反洗錢知識(shí)專項(xiàng)培訓(xùn)課件匯報(bào)人：XX目錄洗錢的基本概念01020304金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)反洗錢的法律法規(guī)反洗錢的國(guó)際合作05反洗錢技術(shù)與工具06反洗錢培訓(xùn)與教育洗錢的基本概念第一章洗錢定義洗錢是將非法獲得的資金通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。非法資金轉(zhuǎn)移洗錢手段包括但不限于金融交易、投資置業(yè)、跨境轉(zhuǎn)移等，旨在掩蓋資金的真實(shí)來(lái)源。手段多樣化洗錢的常見(jiàn)手段將黑錢走私到無(wú)現(xiàn)金交易報(bào)告制度的國(guó)家存入銀行?，F(xiàn)金走私利用現(xiàn)金密集行業(yè)，通過(guò)虛假交易將黑錢宣布為合法收入。虛假交易通過(guò)貿(mào)易、地下錢莊等方式將黑錢轉(zhuǎn)移至境外。境外轉(zhuǎn)移洗錢的危害性洗錢活動(dòng)擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，影響國(guó)家宏觀調(diào)控政策效果。經(jīng)濟(jì)秩序混亂01洗錢為犯罪活動(dòng)提供資金支持，助長(zhǎng)上游犯罪的滋生與蔓延。助長(zhǎng)犯罪活動(dòng)02反洗錢的法律法規(guī)第二章國(guó)際反洗錢法律框架以40項(xiàng)建議為核心，監(jiān)督成員國(guó)執(zhí)行。FATF核心標(biāo)準(zhǔn)0102美國(guó)以《銀行保密法》等為核心，歐盟通過(guò)反洗錢指令統(tǒng)一規(guī)則。歐美法律框架03以《反洗錢法》為基礎(chǔ)，建立反洗錢預(yù)防、監(jiān)控法律制度。中國(guó)法律框架國(guó)內(nèi)反洗錢法規(guī)2024年11月修訂通過(guò)，2025年1月起施行。大額交易和可疑交易報(bào)告保存期延長(zhǎng)至10年。反洗錢法修訂金融機(jī)構(gòu)管理辦法相關(guān)法律的執(zhí)行機(jī)構(gòu)國(guó)務(wù)院部門、司法機(jī)關(guān)等配合反洗錢工作。配合執(zhí)行機(jī)構(gòu)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)全國(guó)反洗錢監(jiān)管。反洗錢主管部門金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)第三章客戶身份識(shí)別識(shí)別途徑直接識(shí)別及第三方核實(shí)制度意義防范洗錢的第一道防線交易監(jiān)測(cè)與報(bào)告金融機(jī)構(gòu)對(duì)超限交易及時(shí)上報(bào)反洗錢信息中心。大額交易報(bào)告通過(guò)行為分析，識(shí)別異常交易模式并報(bào)告可疑活動(dòng)?？梢山灰鬃R(shí)別內(nèi)部控制與合規(guī)管理建立并更新內(nèi)控制度，覆蓋關(guān)鍵業(yè)務(wù)。內(nèi)控制度體系明確合規(guī)管理框架，落實(shí)各部門主體責(zé)任。合規(guī)管理職責(zé)反洗錢的國(guó)際合作第四章國(guó)際組織的作用01制定統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)FATF等組織推動(dòng)反洗錢統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，協(xié)調(diào)監(jiān)管差異。02促進(jìn)情報(bào)共享沃爾夫斯堡、埃格蒙特集團(tuán)促進(jìn)情報(bào)共享，加強(qiáng)國(guó)際合作?？缇承畔⒔涣餍畔⒔粨Q機(jī)制國(guó)家間分享洗錢線索，提高反洗錢效率。信息披露制度主動(dòng)公開(kāi)洗錢情報(bào)，助力國(guó)際社會(huì)反洗錢行動(dòng)。反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)FATF制定反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，已累計(jì)修訂多次。FATF四十項(xiàng)建議01聯(lián)合國(guó)出臺(tái)多項(xiàng)公約，要求締約國(guó)建立法規(guī)打擊洗錢。聯(lián)合國(guó)相關(guān)公約02反洗錢技術(shù)與工具第五章信息技術(shù)在反洗錢中的應(yīng)用智能識(shí)別技術(shù)利用AI、NLP技術(shù)識(shí)別客戶身份及風(fēng)險(xiǎn)。大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)大數(shù)據(jù)+ML技術(shù)加強(qiáng)可疑交易監(jiān)控。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法01基于規(guī)則評(píng)估設(shè)定指標(biāo)規(guī)則，比對(duì)篩選數(shù)據(jù)。02統(tǒng)計(jì)分析評(píng)估收集數(shù)據(jù)，分析特征，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素。案例分析與實(shí)戰(zhàn)演練通過(guò)購(gòu)買鮮花洗錢，商戶需警惕異常訂單。鮮花洗錢案例01直播打賞成洗錢新途徑，平臺(tái)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管。直播打賞洗錢02反洗錢培訓(xùn)與教育第六章培訓(xùn)課程設(shè)計(jì)結(jié)合真實(shí)案例，講解反洗錢法律法規(guī)與操作流程。理論結(jié)合實(shí)際采用問(wèn)答、小組討論等形式，增強(qiáng)參與感與理解深度。互動(dòng)式教學(xué)培訓(xùn)效果評(píng)估觀察參與者在培訓(xùn)后是否在日常工作中實(shí)施了反洗錢措施。行為改變度通過(guò)測(cè)試評(píng)估參與者對(duì)反洗錢知識(shí)的掌握程度。知識(shí)掌握度持續(xù)教育與