運營管理操作風(fēng)險分析會培訓(xùn)考題（附答案）一、單選題（每題2分，共40分）1.運營管理中，以下哪種情況不屬于操作風(fēng)險的范疇（）A.員工操作失誤導(dǎo)致數(shù)據(jù)錄入錯誤B.外部欺詐分子騙取銀行資金C.利率波動導(dǎo)致銀行收益減少D.系統(tǒng)故障導(dǎo)致業(yè)務(wù)無法正常開展答案：C。利率波動導(dǎo)致銀行收益減少屬于市場風(fēng)險，不是操作風(fēng)險。操作風(fēng)險是源于不完善或有問題的內(nèi)部程序、人為失誤、系統(tǒng)故障或外部事件所引發(fā)的損失風(fēng)險。2.操作風(fēng)險識別的第一步是（）A.收集操作風(fēng)險信息B.評估操作風(fēng)險可能性C.確定操作風(fēng)險類型D.分析操作風(fēng)險成因答案：A。收集操作風(fēng)險信息是識別操作風(fēng)險的基礎(chǔ)，只有先收集信息，才能進一步確定類型、分析成因和評估可能性。3.下列哪項不是操作風(fēng)險評估的常用方法（）A.自我評估法B.損失分布法C.壓力測試法D.資本資產(chǎn)定價模型答案：D。資本資產(chǎn)定價模型是用于計算資產(chǎn)預(yù)期收益率的模型，不是操作風(fēng)險評估方法。自我評估法、損失分布法、壓力測試法都是常見的操作風(fēng)險評估方法。4.在操作風(fēng)險管理中，以下哪項措施屬于風(fēng)險緩釋（）A.加強員工培訓(xùn)B.購買保險C.完善內(nèi)部控制制度D.進行業(yè)務(wù)外包答案：B。購買保險是將操作風(fēng)險部分轉(zhuǎn)移給保險公司，屬于風(fēng)險緩釋措施。加強員工培訓(xùn)和完善內(nèi)部控制制度是風(fēng)險控制措施，業(yè)務(wù)外包是風(fēng)險轉(zhuǎn)移的一種，但不是典型的風(fēng)險緩釋。5.操作風(fēng)險事件發(fā)生后，應(yīng)首先進行的是（）A.調(diào)查原因B.報告上級C.采取應(yīng)急措施D.評估損失答案：C。操作風(fēng)險事件發(fā)生后，首要任務(wù)是采取應(yīng)急措施，防止損失進一步擴大，然后再進行報告、調(diào)查和評估等工作。6.以下哪種情況屬于內(nèi)部欺詐操作風(fēng)險（）A.銀行員工私自挪用客戶資金B(yǎng).黑客攻擊銀行系統(tǒng)竊取信息C.供應(yīng)商提供劣質(zhì)服務(wù)導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷D.自然災(zāi)害導(dǎo)致銀行營業(yè)場所受損答案：A。銀行員工私自挪用客戶資金屬于內(nèi)部員工的欺詐行為，是內(nèi)部欺詐操作風(fēng)險。黑客攻擊屬于外部欺詐，供應(yīng)商問題屬于外部事件，自然災(zāi)害屬于外部自然事件。7.操作風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)不包括（）A.業(yè)務(wù)交易量B.員工離職率C.客戶投訴率D.股票價格指數(shù)答案：D。股票價格指數(shù)與操作風(fēng)險無關(guān)，業(yè)務(wù)交易量、員工離職率、客戶投訴率都可以作為操作風(fēng)險監(jiān)控的指標(biāo)。8.對于操作風(fēng)險較高的業(yè)務(wù)流程，應(yīng)采取的措施是（）A.減少業(yè)務(wù)量B.增加控制環(huán)節(jié)C.提高收費標(biāo)準(zhǔn)D.降低服務(wù)質(zhì)量答案：B。對于操作風(fēng)險較高的業(yè)務(wù)流程，增加控制環(huán)節(jié)可以有效降低風(fēng)險。減少業(yè)務(wù)量可能影響業(yè)務(wù)發(fā)展，提高收費標(biāo)準(zhǔn)與降低操作風(fēng)險無關(guān)，降低服務(wù)質(zhì)量不可取。9.操作風(fēng)險管理的目標(biāo)是（）A.消除操作風(fēng)險B.降低操作風(fēng)險至可接受水平C.使操作風(fēng)險為零D.完全避免操作風(fēng)險損失答案：B。操作風(fēng)險是不可能完全消除和為零的，也無法完全避免損失，管理目標(biāo)是將操作風(fēng)險降低至可接受水平。10.以下哪種屬于操作風(fēng)險中的系統(tǒng)風(fēng)險（）A.系統(tǒng)軟件漏洞導(dǎo)致數(shù)據(jù)泄露B.員工忘記密碼無法登錄系統(tǒng)C.客戶不熟悉系統(tǒng)操作導(dǎo)致業(yè)務(wù)失敗D.網(wǎng)絡(luò)信號不穩(wěn)定導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷答案：A。系統(tǒng)軟件漏洞屬于系統(tǒng)本身的問題，是系統(tǒng)風(fēng)險。員工忘記密碼是人為失誤，客戶不熟悉操作是外部因素，網(wǎng)絡(luò)信號不穩(wěn)定屬于外部環(huán)境問題。11.操作風(fēng)險評估中，固有風(fēng)險是指（）A.沒有采取任何控制措施時的風(fēng)險水平B.采取控制措施后的風(fēng)險水平C.預(yù)期的風(fēng)險損失D.實際發(fā)生的風(fēng)險損失答案：A。固有風(fēng)險是在沒有采取任何控制措施的情況下，業(yè)務(wù)流程本身所具有的風(fēng)險水平。12.下列關(guān)于操作風(fēng)險文化的說法，錯誤的是（）A.操作風(fēng)險文化有助于提高員工的風(fēng)險意識B.操作風(fēng)險文化不需要全員參與C.操作風(fēng)險文化可以促進風(fēng)險管理措施的有效執(zhí)行D.良好的操作風(fēng)險文化有利于形成風(fēng)險防范的長效機制答案：B。操作風(fēng)險文化需要全員參與，只有全體員工都具備風(fēng)險意識，才能更好地進行操作風(fēng)險管理。13.操作風(fēng)險數(shù)據(jù)收集應(yīng)遵循的原則不包括（）A.準(zhǔn)確性B.完整性C.及時性D.隨意性答案：D。操作風(fēng)險數(shù)據(jù)收集應(yīng)遵循準(zhǔn)確性、完整性、及時性原則，隨意性不符合要求。14.在操作風(fēng)險管理中，以下哪項屬于流程風(fēng)險（）A.業(yè)務(wù)流程繁瑣導(dǎo)致效率低下B.員工不遵守操作流程C.系統(tǒng)流程設(shè)計不合理D.以上都是答案：D。業(yè)務(wù)流程繁瑣、員工不遵守操作流程、系統(tǒng)流程設(shè)計不合理都屬于流程風(fēng)險的范疇。15.操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)包括（）A.直接損失B.間接損失C.直接損失和間接損失D.預(yù)期損失答案：C。操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)包括直接損失和間接損失，預(yù)期損失是一種預(yù)測值，不屬于損失數(shù)據(jù)。16.操作風(fēng)險應(yīng)急計劃應(yīng)具備的特點不包括（）A.可操作性B.全面性C.靜態(tài)性D.及時性答案：C。操作風(fēng)險應(yīng)急計劃應(yīng)具備可操作性、全面性和及時性，需要根據(jù)實際情況動態(tài)調(diào)整，而不是靜態(tài)的。17.以下哪種不屬于操作風(fēng)險的外部事件（）A.地震導(dǎo)致銀行營業(yè)場所受損B.監(jiān)管政策變化導(dǎo)致業(yè)務(wù)調(diào)整C.員工內(nèi)部勾結(jié)欺詐D.供應(yīng)商違約導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷答案：C。員工內(nèi)部勾結(jié)欺詐屬于內(nèi)部欺詐，是內(nèi)部因素導(dǎo)致的操作風(fēng)險，不是外部事件。18.操作風(fēng)險評估的頻率應(yīng)根據(jù)（）確定A.業(yè)務(wù)規(guī)模B.風(fēng)險水平C.監(jiān)管要求D.以上都是答案：D。操作風(fēng)險評估的頻率應(yīng)綜合考慮業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險水平和監(jiān)管要求等因素來確定。19.對于操作風(fēng)險較低的業(yè)務(wù)，可采取的管理策略是（）A.重點關(guān)注B.常規(guī)管理C.加強控制D.停止業(yè)務(wù)答案：B。對于操作風(fēng)險較低的業(yè)務(wù)，采用常規(guī)管理即可。重點關(guān)注和加強控制適用于風(fēng)險較高的業(yè)務(wù)，停止業(yè)務(wù)一般在風(fēng)險過高且無法有效控制時采用。20.操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的作用不包括（）A.收集和存儲操作風(fēng)險數(shù)據(jù)B.自動生成風(fēng)險報告C.替代人工進行風(fēng)險決策D.監(jiān)控操作風(fēng)險指標(biāo)答案：C。操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)可以收集和存儲數(shù)據(jù)、自動生成報告、監(jiān)控指標(biāo)，但不能完全替代人工進行風(fēng)險決策。二、多選題（每題3分，共45分）1.操作風(fēng)險的主要類型包括（）A.內(nèi)部欺詐B.外部欺詐C.就業(yè)制度和工作場所安全D.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動答案：ABCD。操作風(fēng)險主要包括內(nèi)部欺詐、外部欺詐、就業(yè)制度和工作場所安全、客戶產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動、實物資產(chǎn)損壞、業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈、執(zhí)行交割和流程管理等類型。2.操作風(fēng)險識別的方法有（）A.問卷調(diào)查法B.流程圖法C.情景分析法D.因果分析法答案：ABCD。問卷調(diào)查法、流程圖法、情景分析法、因果分析法都是常見的操作風(fēng)險識別方法。3.操作風(fēng)險評估的要素包括（）A.風(fēng)險可能性B.風(fēng)險影響程度C.風(fēng)險控制措施D.風(fēng)險緩釋措施答案：ABC。操作風(fēng)險評估要素包括風(fēng)險可能性、風(fēng)險影響程度和風(fēng)險控制措施，風(fēng)險緩釋措施是在評估后采取的應(yīng)對手段。4.操作風(fēng)險控制措施包括（）A.授權(quán)審批制度B.不相容職務(wù)分離C.內(nèi)部審計D.崗位輪換答案：ABCD。授權(quán)審批制度、不相容職務(wù)分離、內(nèi)部審計、崗位輪換都屬于操作風(fēng)險控制措施。5.操作風(fēng)險損失事件的分類包括（）A.實物資產(chǎn)的損壞B.外部欺詐C.內(nèi)部欺詐D.業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈答案：ABCD。操作風(fēng)險損失事件分類包含實物資產(chǎn)損壞、外部欺詐、內(nèi)部欺詐、業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈等多種類型。6.操作風(fēng)險監(jiān)控的內(nèi)容包括（）A.風(fēng)險指標(biāo)變化B.控制措施執(zhí)行情況C.新出現(xiàn)的操作風(fēng)險D.操作風(fēng)險損失情況答案：ABCD。操作風(fēng)險監(jiān)控要關(guān)注風(fēng)險指標(biāo)變化、控制措施執(zhí)行情況、新出現(xiàn)的操作風(fēng)險以及操作風(fēng)險損失情況等。7.良好的操作風(fēng)險文化應(yīng)具備的特征有（）A.風(fēng)險意識深入人心B.全員參與風(fēng)險管理C.對風(fēng)險持積極態(tài)度D.風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)發(fā)展相融合答案：ABCD。良好的操作風(fēng)險文化應(yīng)使風(fēng)險意識深入人心，全員參與，對風(fēng)險持積極態(tài)度，并且將風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)發(fā)展相融合。8.操作風(fēng)險數(shù)據(jù)收集的來源有（）A.內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.外部監(jiān)管機構(gòu)C.行業(yè)協(xié)會D.新聞媒體答案：ABCD。操作風(fēng)險數(shù)據(jù)可以從內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)、外部監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會和新聞媒體等多個來源收集。9.操作風(fēng)險應(yīng)急計劃應(yīng)包括（）A.應(yīng)急組織機構(gòu)B.應(yīng)急響應(yīng)流程C.應(yīng)急資源保障D.恢復(fù)業(yè)務(wù)運營計劃答案：ABCD。操作風(fēng)險應(yīng)急計劃應(yīng)涵蓋應(yīng)急組織機構(gòu)、應(yīng)急響應(yīng)流程、應(yīng)急資源保障和恢復(fù)業(yè)務(wù)運營計劃等內(nèi)容。10.操作風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險的區(qū)別在于（）A.風(fēng)險來源不同B.風(fēng)險影響范圍不同C.風(fēng)險度量方法不同D.風(fēng)險承擔(dān)主體不同答案：ABC。操作風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險在風(fēng)險來源、影響范圍和度量方法上存在區(qū)別，風(fēng)險承擔(dān)主體可能都是金融機構(gòu)等，并非本質(zhì)區(qū)別。11.以下屬于操作風(fēng)險中人為因素的有（）A.員工操作失誤B.員工違規(guī)操作C.員工技能不足D.員工道德風(fēng)險答案：ABCD。員工操作失誤、違規(guī)操作、技能不足和道德風(fēng)險都屬于操作風(fēng)險中的人為因素。12.操作風(fēng)險管理的流程包括（）A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險控制D.風(fēng)險監(jiān)測和報告答案：ABCD。操作風(fēng)險管理流程包括風(fēng)險識別、評估、控制、監(jiān)測和報告等環(huán)節(jié)。13.操作風(fēng)險評估的局限性包括（）A.數(shù)據(jù)質(zhì)量影響評估結(jié)果B.評估方法存在主觀性C.難以對未來風(fēng)險準(zhǔn)確預(yù)測D.評估結(jié)果可能與實際情況不符答案：ABCD。操作風(fēng)險評估受數(shù)據(jù)質(zhì)量、評估方法主觀性影響，難以準(zhǔn)確預(yù)測未來風(fēng)險，評估結(jié)果可能與實際情況有偏差。14.以下哪些措施可以提高操作風(fēng)險防范能力（）A.加強員工培訓(xùn)B.完善內(nèi)部控制制度C.引入先進的風(fēng)險管理技術(shù)D.建立操作風(fēng)險預(yù)警機制答案：ABCD。加強員工培訓(xùn)、完善內(nèi)部控制制度、引入先進風(fēng)險管理技術(shù)和建立預(yù)警機制都可以提高操作風(fēng)險防范能力。15.操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)庫的作用有（）A.為風(fēng)險評估提供數(shù)據(jù)支持B.幫助識別風(fēng)險趨勢C.評估風(fēng)險控制措施的有效性D.為監(jiān)管機構(gòu)提供信息答案：ABCD。操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)庫可以為風(fēng)險評估提供數(shù)據(jù)，幫助識別風(fēng)險趨勢，評估控制措施有效性，也可為監(jiān)管機構(gòu)提供信息。三、判斷題（每題2分，共30分）1.操作風(fēng)險只存在于金融機構(gòu)。（）答案：錯誤。操作風(fēng)險存在于各類企業(yè)和組織中，并非只存在于金融機構(gòu)。2.操作風(fēng)險是不可避免的，但可以通過有效的管理降低風(fēng)險水平。（）答案：正確。操作風(fēng)險難以完全消除，但可以通過有效的管理措施降低其發(fā)生的可能性和影響程度。3.操作風(fēng)險評估結(jié)果一旦確定就不會改變。（）答案：錯誤。操作風(fēng)險評估結(jié)果會隨著業(yè)務(wù)環(huán)境、風(fēng)險狀況等因素的變化而改變。4.內(nèi)部審計是操作風(fēng)險控制的重要手段之一。（）答案：正確。內(nèi)部審計可以對操作風(fēng)險控制措施的執(zhí)行情況進行監(jiān)督和評價，是重要的控制手段。5.操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)只需要關(guān)注直接損失。（）答案：錯誤。操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)包括直接損失和間接損失。6.操作風(fēng)險監(jiān)控就是對風(fēng)險指標(biāo)的監(jiān)控。（）答案：錯誤。操作風(fēng)險監(jiān)控不僅包括對風(fēng)險指標(biāo)的監(jiān)控，還包括對控制措施執(zhí)行情況、新出現(xiàn)風(fēng)險等的監(jiān)控。7.操作風(fēng)險文化建設(shè)只需要管理層重視即可。（）答案：錯誤。操作風(fēng)險文化建設(shè)需要全員參與，不僅僅是管理層重視。8.業(yè)務(wù)外包可以完全轉(zhuǎn)移操作風(fēng)險。（）答案：錯誤。業(yè)務(wù)外包只是部分轉(zhuǎn)移操作風(fēng)險，企業(yè)仍需對承包商進行監(jiān)督和管理。9.操作風(fēng)險應(yīng)急計劃制定后不需要進行演練。（）答案：錯誤。操作風(fēng)險應(yīng)急計劃制定后需要定期進行演練，以確保在實際發(fā)生風(fēng)險事件時能夠有效執(zhí)行。10.操作風(fēng)險與戰(zhàn)略風(fēng)險沒有關(guān)聯(lián)。（）答案：錯誤。操作風(fēng)險可能影響企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)，二者存在一定關(guān)聯(lián)。11.操作風(fēng)險評估不需要考慮外部環(huán)境因素。（）答案：錯誤。操作風(fēng)險評估需要考慮外部環(huán)境因素，如監(jiān)管政策變化、市場競爭等。12.操作風(fēng)險控制措施越多越好。（）答案：錯誤。操作風(fēng)險控制措施應(yīng)適度，過多的控制措施可能導(dǎo)致效率低下，增加成本。13.操作風(fēng)險數(shù)據(jù)收集只需要關(guān)注歷史數(shù)據(jù)。（）答案：錯誤。操作風(fēng)險數(shù)據(jù)收集既要關(guān)注歷史數(shù)據(jù)，也要關(guān)注實時數(shù)據(jù)和前瞻性數(shù)據(jù)。14.操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)可以完全替代人工管理。（）答案：錯誤。操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)可以輔助人工管理，但不能完全替代。15.操作風(fēng)險的管理責(zé)任只在風(fēng)險管理部門。（）答案：錯誤。操作風(fēng)險的管理是全員的責(zé)任，不僅僅是風(fēng)險管理部門的職責(zé)。四、簡答題（每題15分，共45分）1.簡述操作風(fēng)險的定義及主要特點。操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人為失誤、系統(tǒng)故障或外部事件所引發(fā)的損失風(fēng)險。其主要特點包括：-具有普遍性，存在于各類企業(yè)和組織的各項業(yè)務(wù)活動中。-多樣性，風(fēng)險來源廣泛，涵蓋內(nèi)部和外部多種因素。-內(nèi)生性，很多操作風(fēng)險是由企業(yè)內(nèi)部因素導(dǎo)致的。-可管理性，雖然操作風(fēng)險不可完全消除，但可以通過有效的管理措施進行控制和降低。-與業(yè)務(wù)活動緊密相關(guān)，操作風(fēng)險往往伴隨著業(yè)務(wù)的開展而產(chǎn)生。2.請說明操作風(fēng)險識別的主要步驟和方法。操作風(fēng)險識別的主要步驟如下：-收集操作風(fēng)