廣西2025年下半年基金從業(yè)資格：證券投資基金的類型試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、處于家庭衰老期的家庭投資應(yīng)以__為主。

A．偏保守的平衡資產(chǎn)配置

B．偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置

C．長(zhǎng)期投資的權(quán)益投資工具

D．固定收益工具2、下列關(guān)于基金管理人的說(shuō)法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力很重要

B．基金管理人對(duì)于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任

C．基金管理人在基金運(yùn)營(yíng)中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理

D．基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來(lái)3、以下關(guān)于公司型基金的正確表述是____

A：基金公司是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

B：基金公司不是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

C：在國(guó)際上一定不是上市基金

D：肯定是封閉基金4、下列__不屬于基金管理人的投資管理活動(dòng)。

A．交易管理

B．基金估值

C．績(jī)效評(píng)估

D．風(fēng)險(xiǎn)控制5、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括__。

A．注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

B．高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷

C．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)2個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度

D．最近3年沒(méi)有代理投資人從事證券買賣的行為6、在投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)披露的報(bào)告期內(nèi)信息包括__。

A．偏離度絕對(duì)值在0.25%～0.5%間的次數(shù)

B．偏離度的最高值和最低值

C．偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值

D．偏離度絕對(duì)值的加權(quán)平均值7、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的__是指基金營(yíng)銷作為一種理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)。

A．服務(wù)性

B．專業(yè)性

C．持續(xù)性

D．適用性8、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的營(yíng)銷環(huán)境中，__是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。

A．微觀環(huán)境

B．宏觀環(huán)境

C．內(nèi)部環(huán)境

D．外部環(huán)境9、存續(xù)期募集信息披露主要指開(kāi)放式基金在基金合同生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書(shū)。

A．1 

B．3 

C．6 

D．1210、下列不列入基金管理過(guò)程中發(fā)生費(fèi)用的有__。

A．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失

B．基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用

C．基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師和律師費(fèi)、信息披露費(fèi)等費(fèi)用

D．基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用

11、保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益，就是要使基金投資者免受__等行為的損害。

A．誤導(dǎo)

B．操縱

C．欺詐

D．投資損失12、股票的內(nèi)在價(jià)值就是股票未來(lái)收益的__。

A．現(xiàn)值

B．期望價(jià)值

C．價(jià)值總和

D．期望價(jià)格13、《首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市管理辦法》規(guī)定，在發(fā)行人主體資格方面，要求申請(qǐng)?jiān)谥靼迨袌?chǎng)上市的發(fā)行人，上市前已嚴(yán)格按照股份公司的要求運(yùn)行一段時(shí)間，因此，要求在組織形式上，股份有限公司設(shè)立滿____年后方可申請(qǐng)發(fā)行上市。

A：1

B：2

C：3

D：514、商業(yè)銀行的基金托管人資格由__來(lái)共同核準(zhǔn)。

A．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

B．中國(guó)人民銀行

C．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D．財(cái)政部15、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)是__。

A．防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的安全完整

B．保證基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

C．防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和投資人資金的安全

D．利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行16、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的未來(lái)趨勢(shì)作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。

A．跨期性

B．杠桿性

C．風(fēng)險(xiǎn)性

D．投機(jī)性17、____是指對(duì)計(jì)劃中的主要目標(biāo)和建議進(jìn)行簡(jiǎn)短的概述，使相關(guān)部門和人員能快速地瀏覽整個(gè)計(jì)劃的內(nèi)容。

A：計(jì)劃實(shí)施概要

B：市場(chǎng)營(yíng)銷現(xiàn)狀

C：市場(chǎng)威脅和市場(chǎng)機(jī)會(huì)

D：目標(biāo)市場(chǎng)和可能存在的問(wèn)題18、____是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

A：股權(quán)投資基金

B：證券投資基金

C：開(kāi)放式基金

D：封閉式基金19、按照____來(lái)劃分，金融衍生工具可以分為風(fēng)險(xiǎn)管理型創(chuàng)新、增強(qiáng)流動(dòng)型創(chuàng)新、信用創(chuàng)造型創(chuàng)新和股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新四種。

A：金融創(chuàng)新工具的功能

B：金融衍生工具自身交易的方法及特點(diǎn)

C：基礎(chǔ)工具種類

D：產(chǎn)品形態(tài)和交易場(chǎng)所20、下列項(xiàng)目中，不屬于股票應(yīng)載明事項(xiàng)的是__。

A．股票的編號(hào)

B．股票種類

C．持有人名稱

D．公司名稱21、增發(fā)新股的資金清算屬于____

A：交易所交易資金清算

B：全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易資金清算

C：場(chǎng)外資金清算

D：場(chǎng)內(nèi)資金清算22、____負(fù)責(zé)組織和監(jiān)督基金的上市交易，并對(duì)上市交易基金的信息披露進(jìn)行監(jiān)督。

A：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

B：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C：證券交易所

D：證券登記結(jié)算公司23、下列可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有__。

A．基金管理人的管理費(fèi)

B．基金托管人的托管費(fèi)

C．銷售服務(wù)費(fèi)

D．基金合同生效后的信息披露費(fèi)用24、____在預(yù)測(cè)過(guò)程中的分析難度和預(yù)測(cè)的適當(dāng)時(shí)間范圍不同，也要求更高的預(yù)測(cè)技能，由此得到的預(yù)測(cè)結(jié)果在一定程度上也更有價(jià)值。

A：歷史數(shù)據(jù)法

B：情景綜合分析法

C：截面分析法

D：情景局布綜合分析法25、債券與股票的相同點(diǎn)包括__。

A．二者都是債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證

B．二者的收益率相互影響

C．二者都是籌措資金的手段

D．二者都有較高的風(fēng)險(xiǎn)26、、是契約型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依據(jù)。

A：發(fā)行方案

B：基金契約

C：托管協(xié)議

D：招募說(shuō)明書(shū)27、__不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。

A．基金資產(chǎn)凈值

B．投資組合報(bào)告

C．份額凈值

D．份額累計(jì)凈值28、廣告通過(guò)各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。

A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告

C．移動(dòng)電視媒體

D．網(wǎng)站在線服務(wù)29、風(fēng)險(xiǎn)低于混合型基金的基金是__。

A．ETF基金

B．股票型基金

C．平衡型基金

D．債券型基金30、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件是__。

A．基金合同

B．基金代銷協(xié)議

C．基金托管協(xié)議

D．基金招募說(shuō)明書(shū)二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為_(kāi)_。

A．零息債券

B．附息債券

C．息票累積債券

D．浮動(dòng)利率債券32、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有__。

A．必須為開(kāi)放式基金

B．基金合同期限不超過(guò)5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣

D．基金份額持有人不少于1000人33、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)(申)購(gòu)份額計(jì)算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率統(tǒng)一按__為基礎(chǔ)收取。

A．基金面值

B．認(rèn)購(gòu)金額

C．凈認(rèn)購(gòu)金額

D．認(rèn)購(gòu)費(fèi)率34、普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于__。

A．認(rèn)購(gòu)時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系

B．認(rèn)購(gòu)時(shí)間

C．股權(quán)登記日

D．持有股票時(shí)間的長(zhǎng)短35、下列對(duì)我國(guó)證券交易所的描述，正確的有__。

A．依法設(shè)立

B．不以營(yíng)利為目的

C．為證券集中和有組織交易提供場(chǎng)所、設(shè)施

D．實(shí)行行政管理36、基金績(jī)效衡量是對(duì)資產(chǎn)管理人____進(jìn)行計(jì)算。

A：期望收益

B：實(shí)現(xiàn)的收益

C：組合風(fēng)險(xiǎn)

D：投資成本37、貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值__。

A．固定在1元人民幣

B．隨市場(chǎng)利率的上升而減少

C．隨市場(chǎng)利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加38、以下屬于基金上市交易公告書(shū)的主要披露事項(xiàng)的有__。

A．持有人戶數(shù)

B．持有人結(jié)構(gòu)及前50名持有人

C．基金合同摘要

D．重大事件揭示39、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金默認(rèn)的收益分配方式是__。

A．現(xiàn)金方式

B．現(xiàn)金方式和紅利再投資

C．直接分配基金份額

D．固定紅利40、基金連續(xù)____以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接收贖回申請(qǐng);已經(jīng)接收的贖回申請(qǐng)樂(lè)意延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間的____，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

A：5個(gè)開(kāi)放日、10個(gè)工作日

B：3個(gè)開(kāi)放日、15個(gè)工作日

C：2個(gè)開(kāi)放日、20個(gè)工作日

D：2個(gè)開(kāi)放日、5個(gè)工作日

41、基金托管人的職責(zé)包括__。

A．按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

B．編制中期和年度基金報(bào)告

C．按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

D．計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格42、根據(jù)《證券基金銷售管理辦法》有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門員工人數(shù)的__。

A．1/3

B．1/2

C．2/3

D．2/543、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括__。

A．會(huì)計(jì)師事務(wù)所

B．證券投資咨詢公司

C．資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)

D．律師事務(wù)所44、兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為_(kāi)_。

A．金融期權(quán)

B．金融期貨

C．金融互換

D．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具45、基金管理人、基金托管人等有關(guān)信息披露義務(wù)人編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，經(jīng)____核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)。____

A：基金上市的證券交易所

B：基金份額持有人大會(huì)

C：中國(guó)人民銀行

D：證券業(yè)協(xié)會(huì)46、基金信息披露最根本、最重要的原則是__。

A．準(zhǔn)確性原則

B．及時(shí)性原則

C．公平披露原則

D．真實(shí)性原則47、下列關(guān)于基金分類的說(shuō)法，正確的有__。

A．根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金

B．依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

C．特殊類型基金包括交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ET與上市開(kāi)放式基金(10等

D．根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金48、保險(xiǎn)投資產(chǎn)品是以獲得______為主要目標(biāo)的理財(cái)產(chǎn)品，而基金是以獲取______為主要目標(biāo)的產(chǎn)品。__

A．保障；投資收益

B．保障；利息

C．保障與投資收益；投資收益

D．保障與投資收益；利息49、用會(huì)計(jì)方法計(jì)算出來(lái)的每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值稱為股票的__。

A．票面價(jià)值

B．賬面價(jià)值

C．清算價(jià)值

D．內(nèi)在價(jià)值50、連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期贖回，并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)，在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法

B．接受全額贖回

C．暫停接受贖回申請(qǐng)

D．對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告51、我國(guó)基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循__原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。

A．連續(xù)性

B．有效性

C．審慎性

D．自律性52、可以對(duì)股票型基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析的指標(biāo)有__等。

A．持股集中度

B．平均市值

C．平均市盈率

D．平均市凈率53、依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為_(kāi)_。

A．增長(zhǎng)型基金

B．收入型基金

C．主動(dòng)型基金

D．被動(dòng)型基金54、某日，一只交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格為2.634元，該基金份額凈值為2.300元，份額累計(jì)凈值為2.795元，則該交易__。

A．為折價(jià)交易，折價(jià)率為5.76%

B．為折價(jià)交易，折價(jià)率為12.68%

C．為溢價(jià)交易，溢價(jià)率為14.52%

D．為溢價(jià)交易，溢價(jià)率為6.11%55、基金管理公司獨(dú)立運(yùn)作原則中所謂“獨(dú)立”主要是與____之間的獨(dú)立。

A：股東

B：董事

C：監(jiān)事

D：高級(jí)管理人員56、關(guān)于混合型基金，下列描述正確的是__。

A．風(fēng)險(xiǎn)收益水平介于增長(zhǎng)型和價(jià)值型基金之間

B．對(duì)基金管理人的股票選擇水平要求比較高

C．對(duì)基金管理人的資產(chǎn)配置能力要求更高

D．混合型基金又稱平衡型基金57、關(guān)于基金銷售適用性中的審慎調(diào)查，其內(nèi)容應(yīng)包括__。

A．基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查

B．基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金托管人進(jìn)行審慎調(diào)查

C．基金管理人在選擇基金代銷機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)對(duì)基金