基金法規(guī)題庫(kù)及答案解析

一、單項(xiàng)選擇題(每題2分,共20分)1.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表()以上基金份額的持有人參加,方可召開(kāi)。A.10%B.20%C.30%D.50%2.基金銷售適用性的核心是()。A.降低銷售成本B.向投資者推薦高收益產(chǎn)品C.了解客戶、了解產(chǎn)品、適當(dāng)性匹配D.擴(kuò)大市場(chǎng)份額3.基金信息披露的第一責(zé)任人是()。A.基金托管人B.基金管理人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)4.封閉式基金的存續(xù)期不得少于()年。A.3B.5C.7D.105.基金從業(yè)人員需通過(guò)()考試,方可執(zhí)業(yè)。A.證券從業(yè)資格B.基金從業(yè)資格C.期貨從業(yè)資格D.銀行從業(yè)資格6.基金托管人的首要職責(zé)是()。A.監(jiān)督基金管理人B.保管基金財(cái)產(chǎn)C.辦理清算交割D.編制基金報(bào)告7.基金募集失敗時(shí),管理人需在()日內(nèi)返還投資者已繳款項(xiàng)并加計(jì)銀行同期存款利息。A.10B.20C.30D.458.基金管理人的關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)()批準(zhǔn),并履行信息披露義務(wù)。A.基金托管人B.持有人大會(huì)C.董事會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)9.QDII基金不得投資于()。A.已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署監(jiān)管合作備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)B.銀行存款C.實(shí)物商品D.公募基金10.非公開(kāi)募集基金的合格投資者投資單只基金的金額不低于()萬(wàn)元。A.50B.100C.200D.500二、多項(xiàng)選擇題(每題2分,共20分)1.基金合同應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容有(）。A.基金的運(yùn)作方式B.基金份額的申購(gòu)、贖回程序C.基金管理人的報(bào)酬D.基金投資目標(biāo)2.基金銷售機(jī)構(gòu)禁止的行為包括()。A.預(yù)測(cè)基金收益B.向普通投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品C.夸大宣傳D.承諾保本3.基金信息披露的原則包括()。A.真實(shí)性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.及時(shí)性4.基金托管人的義務(wù)包括()。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.復(fù)核基金凈值C.監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作D.編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告5.公開(kāi)募集基金需滿足的條件有()。A.擬任基金管理人具備相應(yīng)資格B.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)C.基金合同草案符合法規(guī)D.基金托管人已確定6.基金從業(yè)人員禁止的行為包括()。A.利用未公開(kāi)信息交易B.泄露客戶信息C.違規(guī)承諾收益D.購(gòu)買自己管理的基金7.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)需包含的內(nèi)容有()。A.基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)B.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)C.投資者承擔(dān)的主要風(fēng)險(xiǎn)D.基金的投資策略8.基金合同終止的情形包括()。A.基金份額持有人大會(huì)決定終止B.基金管理人被依法取消資格C.基金連續(xù)60個(gè)工作日資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元D.基金托管人被依法取消資格9.基金合規(guī)管理的目標(biāo)包括()。A.防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.確保依法運(yùn)作C.提升基金收益D.保護(hù)投資者合法權(quán)益10.非公開(kāi)募集基金備案需提交的材料包括()。A.基金合同B.托管協(xié)議C.投資者名單D.基金招募說(shuō)明書(shū)三、判斷題(每題2分,共20分)1.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)、通訊等方式召開(kāi)。()2.基金銷售機(jī)構(gòu)可以向普通投資者預(yù)測(cè)基金的預(yù)期收益。()3.基金信息披露義務(wù)人僅包括基金管理人。()4.封閉式基金的存續(xù)期不得少于5年。()5.基金從業(yè)人員只需通過(guò)科目一考試即可執(zhí)業(yè)。()6.基金托管人可以代為管理基金財(cái)產(chǎn)。()7.基金募集失敗時(shí),管理人需返還投資者本金但無(wú)需支付利息。（)8.基金管理人的關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)披露但無(wú)需審批。()9.QDII基金可以投資于實(shí)物商品期貨。()10.非公開(kāi)募集基金可以通過(guò)公開(kāi)媒體宣傳。(）四、簡(jiǎn)答題(每題5分,共20分)1.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的核心要求。2.基金信息披露的基本原則有哪些?3.基金托管人的主要職責(zé)是什么?4.非公開(kāi)募集基金的合格投資者需滿足哪些條件?五、討論題(每題5分,共20分)1.公開(kāi)募集基金與非公開(kāi)募集基金在監(jiān)管要求上的主要區(qū)別是什么?2.基金管理人加強(qiáng)合規(guī)管理對(duì)行業(yè)發(fā)展有何意義?3.基金份額持有人大會(huì)的作用是什么?如何優(yōu)化其運(yùn)作效率?4.基金銷售中“適當(dāng)性義務(wù)”的實(shí)踐意義是什么?---答案一、單項(xiàng)選擇題1-5:DCBBB;6-10:BCCCB二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD;2.ABCD;3.ABCD;4.ABC;5.ABCD;6.ABC;7.AC;8.ABCD;9.ABD;10.ABC三、判斷題1.√;2.×;3.×;4.√;5.×;6.×;7.×;8.×;9.×;10.×四、簡(jiǎn)答題1.核心是"了解客戶"(評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力)、"了解產(chǎn)品"(評(píng)估基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí))、"適當(dāng)性匹配"(將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者)。2.真實(shí)性(不虛假)、準(zhǔn)確性(無(wú)誤導(dǎo))、完整性(無(wú)遺漏)、及時(shí)性(按時(shí)披露)、公平性(同步向所有投資者披露)。3.安全保管基金財(cái)產(chǎn);辦理清算、交割事宜;復(fù)核基金凈值;監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作;保存相關(guān)文件。4.金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元（個(gè)人）;凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元（機(jī)構(gòu)）;投資單只基金金額不低于100萬(wàn)元。五、討論題1.區(qū)別:公開(kāi)募集需證監(jiān)會(huì)注冊(cè)、可公開(kāi)宣傳、信息披露嚴(yán)格、投資人數(shù)無(wú)上限;非公開(kāi)募集無(wú)需注冊(cè)、禁止公開(kāi)宣傳、信息披露靈活、投資者人數(shù)受限(≤200人)。2.意義：防范違法違規(guī)風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)行業(yè)信譽(yù);保護(hù)投資者權(quán)益,增強(qiáng)市場(chǎng)信任;促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)范發(fā)展,保障市場(chǎng)穩(wěn)定。3.作用: