2025托管基金面試題庫(kù)及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.托管基金的主要職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？（）A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資決策D.會(huì)計(jì)核算答案：C2.以下哪種金融工具不能被托管基金托管？（）A.股票B.房地產(chǎn)（實(shí)物）C.債券D.基金份額答案：B3.托管基金的托管費(fèi)通常是按照（）計(jì)算。A.托管資產(chǎn)的市值B.托管資產(chǎn)的賬面價(jià)值C.托管資產(chǎn)的收益D.固定金額答案：A4.托管基金對(duì)投資組合的監(jiān)督主要是為了（）。A.提高投資收益B.確保合規(guī)性C.降低管理成本D.增加市場(chǎng)份額答案：B5.在托管基金業(yè)務(wù)中，以下哪個(gè)部門負(fù)責(zé)資金的收付？（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門B.資金清算部門C.投資管理部門D.市場(chǎng)營(yíng)銷部門答案：B6.托管基金對(duì)于客戶信息的保密期限通常是（）。A.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間B.5年C.10年D.永久答案：A7.以下哪項(xiàng)不是托管基金風(fēng)險(xiǎn)控制的措施？（）A.限額管理B.分散投資C.自行決定投資標(biāo)的D.定期報(bào)告答案：C8.托管基金的客戶群體主要不包括（）。A.基金公司B.保險(xiǎn)公司C.個(gè)人投資者（小額）D.企業(yè)年金計(jì)劃答案：C9.托管基金的托管協(xié)議一般是由（）簽訂。A.托管人與管理人B.托管人與投資者C.管理人與投資者D.三方共同簽訂答案：A10.托管基金在核算投資收益時(shí)，采用的會(huì)計(jì)原則是（）。A.收付實(shí)現(xiàn)制B.權(quán)責(zé)發(fā)生制C.現(xiàn)金制D.以上都不是答案：B二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.托管基金的服務(wù)內(nèi)容包括（）。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.會(huì)計(jì)核算D.投資決策E.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估答案：ABCE2.以下哪些是托管基金需要關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)類型？（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)E.法律風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCDE3.托管基金的托管人應(yīng)具備的條件有（）。A.注冊(cè)資本達(dá)到一定規(guī)模B.有完善的內(nèi)部管理制度C.有合格的從業(yè)人員D.有良好的信譽(yù)E.有先進(jìn)的技術(shù)系統(tǒng)答案：ABCDE4.在托管基金業(yè)務(wù)中，資金清算涉及到（）的清算。A.申購(gòu)贖回資金B(yǎng).投資交易資金C.管理費(fèi)D.托管費(fèi)E.業(yè)績(jī)報(bào)酬答案：AB5.托管基金對(duì)投資組合的監(jiān)督范圍包括（）。A.投資比例B.投資限制C.投資風(fēng)格D.關(guān)聯(lián)交易E.業(yè)績(jī)表現(xiàn)答案：ABCD6.以下哪些文件是托管基金業(yè)務(wù)中重要的合規(guī)文件？（）A.托管協(xié)議B.基金合同C.監(jiān)管規(guī)定D.內(nèi)部操作手冊(cè)E.投資策略說明書答案：ABCDE7.托管基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估指標(biāo)可以包括（）。A.凈值增長(zhǎng)率B.夏普比率C.特雷諾比率D.詹森指數(shù)E.最大回撤答案：ABCDE8.托管基金在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)該（）。A.及時(shí)受理B.詳細(xì)調(diào)查C.公正處理D.反饋結(jié)果E.記錄備案答案：ABCDE9.托管基金的技術(shù)系統(tǒng)需要具備（）功能。A.數(shù)據(jù)存儲(chǔ)B.交易處理C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控D.信息披露E.客戶服務(wù)答案：ABCDE10.托管基金在資產(chǎn)保管方面的措施包括（）。A.獨(dú)立賬戶管理B.定期盤點(diǎn)C.安全保管D.雙人復(fù)核E.實(shí)物保管與記賬分離答案：ABCDE三、判斷題（每題2分，共10題）1.托管基金可以直接進(jìn)行投資操作。（）答案：錯(cuò)誤2.托管基金的托管人只對(duì)資產(chǎn)的安全負(fù)責(zé)，不需要對(duì)投資合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督。（）答案：錯(cuò)誤3.托管基金的托管費(fèi)越高，服務(wù)質(zhì)量就一定越好。（）答案：錯(cuò)誤4.托管基金的會(huì)計(jì)核算必須遵循統(tǒng)一的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。（）答案：正確5.個(gè)人投資者不能成為托管基金的客戶。（）答案：錯(cuò)誤6.托管基金不需要對(duì)投資組合的流動(dòng)性進(jìn)行監(jiān)督。（）答案：錯(cuò)誤7.托管基金的托管協(xié)議一旦簽訂就不能更改。（）答案：錯(cuò)誤8.托管基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估只需要看凈值增長(zhǎng)率就可以。（）答案：錯(cuò)誤9.托管基金在處理資金清算時(shí)可以不按照規(guī)定的流程操作。（）答案：錯(cuò)誤10.托管基金對(duì)客戶信息的保護(hù)主要是為了防止競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手獲取。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述托管基金在資產(chǎn)保管方面的主要工作內(nèi)容。答案：托管基金在資產(chǎn)保管方面主要工作包括獨(dú)立賬戶管理，將不同客戶資產(chǎn)分開管理；對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行安全保管，防止被盜用、損壞等；定期盤點(diǎn)資產(chǎn)確保賬實(shí)相符；采用雙人復(fù)核制度，減少操作失誤和舞弊風(fēng)險(xiǎn)；實(shí)物保管與記賬分離，保證資產(chǎn)記錄的準(zhǔn)確性等。2.請(qǐng)說明托管基金如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。答案：托管基金風(fēng)險(xiǎn)控制通過限額管理，限制投資規(guī)模等；分散投資，降低集中風(fēng)險(xiǎn)；進(jìn)行定期報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題；嚴(yán)格監(jiān)督投資組合的合規(guī)性；關(guān)注各類風(fēng)險(xiǎn)如市場(chǎng)、信用、操作、流動(dòng)性和法律風(fēng)險(xiǎn)并制定相應(yīng)措施等。3.托管基金的資金清算流程是怎樣的？答案：托管基金資金清算流程首先是接收交易指令，對(duì)指令進(jìn)行審核確認(rèn)。然后進(jìn)行資金的收付操作，包括投資交易資金和申購(gòu)贖回資金等。最后進(jìn)行清算結(jié)果的核對(duì)與記錄，確保資金收付準(zhǔn)確無誤。4.簡(jiǎn)述托管基金對(duì)投資組合監(jiān)督的意義。答案：托管基金對(duì)投資組合監(jiān)督的意義在于確保投資符合法律法規(guī)和合同約定，保障投資者權(quán)益。防止管理人違規(guī)操作，維持市場(chǎng)秩序，保證投資組合的風(fēng)險(xiǎn)水平在可控范圍內(nèi)，促進(jìn)資本市場(chǎng)健康發(fā)展。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論托管基金如何在保障資產(chǎn)安全的同時(shí)提高服務(wù)效率。答案：托管基金可通過優(yōu)化內(nèi)部流程，利用先進(jìn)技術(shù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作來提高服務(wù)效率。同時(shí)在保障資產(chǎn)安全方面，嚴(yán)格執(zhí)行雙人復(fù)核、定期盤點(diǎn)等制度，確保安全保管。兩者并不矛盾，合理的制度安排和技術(shù)應(yīng)用可兼顧。2.如何看待托管基金在金融市場(chǎng)中的地位和作用？答案：托管基金在金融市場(chǎng)中地位重要。它保障資產(chǎn)安全、監(jiān)督投資合規(guī)，促進(jìn)市場(chǎng)公平有序。其作用包括穩(wěn)定金融市場(chǎng)、保護(hù)投資者權(quán)益、推動(dòng)金融產(chǎn)品健康發(fā)展等。3.請(qǐng)討論托管基金的未來發(fā)展趨勢(shì)。答案：托管基金未來會(huì)更注重科技應(yīng)用，提升服務(wù)效率與風(fēng)險(xiǎn)管理能力。拓