保險資管業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)課件匯報人：XX目錄保險資管概述01020304保險資管運作流程保險資管產(chǎn)品保險資管法規(guī)與政策05保險資管風(fēng)險管理06保險資管案例分析保險資管概述第一章保險資管定義主要參與者包括保險資管公司及子公司等專業(yè)管理方式保險資管是保險資金的專業(yè)受托投資管理方式0102業(yè)務(wù)范圍與特點核心業(yè)務(wù)專長，配置長期資產(chǎn)，創(chuàng)設(shè)長期產(chǎn)品。管理長期資金嚴格監(jiān)管，風(fēng)險防控，保值增值。強調(diào)安全性發(fā)展歷程從2003年起步，經(jīng)改革至2015年市場化起步至改革期2016年強監(jiān)管，2018年后快速發(fā)展強監(jiān)管至發(fā)展期保險資管產(chǎn)品第二章產(chǎn)品種類主要投向基礎(chǔ)設(shè)施項目，期限長，穩(wěn)定現(xiàn)金流。債權(quán)投資計劃側(cè)重未上市企業(yè)股權(quán)、私募股權(quán)基金等權(quán)益類資產(chǎn)。股權(quán)投資計劃配置存款、債券、股票等標準化資產(chǎn)，流動性強。組合類產(chǎn)品產(chǎn)品設(shè)計原則風(fēng)險管理為先基于全面風(fēng)險評估，確保產(chǎn)品穩(wěn)健。個性化定制滿足不同客戶風(fēng)險偏好和需求。風(fēng)險與收益分析固收類穩(wěn)健，權(quán)益類波動大。收益特點分析發(fā)行人財務(wù)，防控違約風(fēng)險。信用風(fēng)險識別評估市場波動，保障投資穩(wěn)健。市場風(fēng)險保險資管運作流程第三章資金籌集保險公司通過收取保費、發(fā)行債券籌集資金。保費與債券利用保留盈余增加資本金，屬于內(nèi)部籌資方式。內(nèi)部籌資資產(chǎn)配置確定預(yù)期收益、風(fēng)險承受水平及期限。明確投資目標分散投資于股票、債券等，降低風(fēng)險。構(gòu)建投資組合投資管理根據(jù)市場及客戶需求，合理分配資金于股票、債券等資產(chǎn)類別。資產(chǎn)配置構(gòu)建并優(yōu)化投資組合，平衡風(fēng)險與收益，實現(xiàn)資產(chǎn)增值。投資組合管理保險資管法規(guī)與政策第四章相關(guān)法律法規(guī)01保險法規(guī)定保險公司資產(chǎn)和償付能力等原則。02資管公司條例細化和補充《保險法》，規(guī)定保險資管公司要求。監(jiān)管要求取消外資持股比例上限，促進保險資管市場開放。外資持股規(guī)定01建立健全獨立董事制度，強化公司治理監(jiān)管。公司治理要求02政策導(dǎo)向銀保監(jiān)會新規(guī)不再限制外資持股比例上限，促進保險資管市場開放。取消外資持股限制01新增公司治理章節(jié)，要求建立健全獨立董事制度，提升經(jīng)營運作獨立性。強化公司治理02保險資管風(fēng)險管理第五章風(fēng)險識別與評估通過現(xiàn)場考察識別潛在風(fēng)險征詢專家意見評估風(fēng)險大小現(xiàn)場檢查法專家評估法風(fēng)險控制策略規(guī)范關(guān)聯(lián)行為，定期更新關(guān)聯(lián)方清單，建立審批機制。關(guān)聯(lián)交易防控01明確投資范圍，實時監(jiān)測投資組合，設(shè)置風(fēng)險限額。自有資金優(yōu)化02風(fēng)險監(jiān)控與報告建立風(fēng)險實時監(jiān)控機制，確保風(fēng)險變化能被及時發(fā)現(xiàn)和處理。實時監(jiān)控機制01實施定期風(fēng)險評估，形成報告，為管理層提供決策支持。定期風(fēng)險評估02保險資管案例分析第六章成功案例分享介紹如何通過精準風(fēng)險管理策略，有效避免損失，保障資產(chǎn)安全的實踐案例。風(fēng)險管理優(yōu)化分享某保險公司通過多元化投資組合實現(xiàn)資產(chǎn)增值的成功案例。高效投資組合失敗案例剖析分析因市場誤判導(dǎo)致的投資損失，探討風(fēng)險管理的重要性。投資失誤案例剖析運營流程中的漏洞，強調(diào)合規(guī)操作與內(nèi)部控制的必要性。運營風(fēng)險案例案例教學(xué)總結(jié)