第頁(yè)恒豐銀行運(yùn)營(yíng)管理知識(shí)涵蓋多領(lǐng)域考點(diǎn)試卷1.對(duì)于備案類賬戶，賬戶的開立、變更、撤銷原則上應(yīng)在辦理（）及時(shí)完成人行賬管系統(tǒng)備案。A、兩個(gè)工作日；B、五個(gè)工作日；C、當(dāng)日；D、次日【正確答案】：C解析：

恒豐銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶操作規(guī)程（2021年第二版）恒銀辦發(fā)〔2021〕447號(hào)2.商業(yè)匯票的付款人在到期前付款的，由（）自行承擔(dān)所產(chǎn)生的責(zé)任。A、出票人B、付款人C、收款人D、承兌人【正確答案】：B解析：

根據(jù)《支付結(jié)算辦法》第二百一十六條3.教育儲(chǔ)蓄存款每月固定存額（）起存，最高存額2萬(wàn)元A、1；B、5；C、10；D、50【正確答案】：D解析：

恒豐銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)柜面操作規(guī)程(恒銀辦發(fā)〔2020〕220號(hào))4.客戶開通或終止通兌業(yè)務(wù)須向（）進(jìn)行申請(qǐng)。A、代理行；B、開戶行；C、任一行；D、總行?！菊_答案】：B解析：

恒豐銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶行內(nèi)通存通兌業(yè)務(wù)管理辦法（2021版）（恒銀發(fā)〔2021〕407號(hào)）5.下列不屬于堵截假貨幣的成功堵截標(biāo)準(zhǔn)的是()：A、柜臺(tái)有效識(shí)別并按程序依法收繳假幣；B、發(fā)現(xiàn)有新版假幣或者假幣案件線索，立即報(bào)告公安機(jī)關(guān)，協(xié)助公安機(jī)關(guān)破獲假幣案件的；C、未對(duì)銀行和客戶資金、財(cái)產(chǎn)造成任何損失；D、其他應(yīng)予獎(jiǎng)勵(lì)的行為。【正確答案】：C解析：

恒豐銀行堵截運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件認(rèn)定激勵(lì)工作指導(dǎo)意見恒銀辦發(fā)〔2016〕340號(hào)6.當(dāng)年形成的運(yùn)營(yíng)會(huì)計(jì)檔案，在會(huì)計(jì)年度終了后可暫由檔案產(chǎn)生機(jī)構(gòu)保管一年，期滿后（）個(gè)月內(nèi)應(yīng)統(tǒng)一移交一級(jí)分行（含直屬分行）集中保管。因工作需要確需推遲移交的,應(yīng)提交正式的書面申請(qǐng)說(shuō)明延交原因，報(bào)經(jīng)總行運(yùn)營(yíng)管理部同意后暫由檔案產(chǎn)生機(jī)構(gòu)保管，但保管期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）年。A、1；2；B、2；3；C、2；2；D、3；2?！菊_答案】：C解析：

恒豐銀行運(yùn)營(yíng)檔案管理實(shí)施細(xì)則（2021版）恒銀辦發(fā)〔2021〕417號(hào)7.柜面業(yè)務(wù)集中處理系統(tǒng)中的要素錄入、錄入仲裁、（）以及錄入修改等環(huán)節(jié)可實(shí)施外包。A、人工版面識(shí)別；B、人工判斷驗(yàn)??；C、檢核修改；D、人工影像拆分【正確答案】：D解析：

《恒豐銀行柜面業(yè)務(wù)集中處理系統(tǒng)操作規(guī)程》（恒銀辦發(fā)〔2021〕436號(hào)）8.《反恐怖主義法》規(guī)定，國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)建立國(guó)家()，實(shí)行跨部門、跨地區(qū)情報(bào)信息工作機(jī)制，統(tǒng)籌反恐怖主義情報(bào)信息工作。A、反恐怖主義信息中心B、反恐怖主義情報(bào)中心C、反恐怖主義訊息中心D、反恐怖主義監(jiān)測(cè)中心【正確答案】：B9.借記回執(zhí)信息最長(zhǎng)返回時(shí)間不得超過(guò)（）。A、七個(gè)法定工作日；B、五個(gè)營(yíng)業(yè)日；C、五個(gè)自然日；D、五個(gè)法定工作日?！菊_答案】：D解析：

《恒豐銀行小額支付系統(tǒng)處理辦法》第二章第一十四條10.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中（）對(duì)經(jīng)檢查發(fā)現(xiàn)的被檢查人履行反洗錢義務(wù)的情況進(jìn)行描述和確認(rèn)，為被檢查人反洗錢工作合規(guī)性的認(rèn)定提供事實(shí)依據(jù)。A、《執(zhí)行檢查通知書》B、《檢查工作底稿》C、《執(zhí)法檢查詢問(wèn)筆錄》D、《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》【正確答案】：D11.（）負(fù)責(zé)做好現(xiàn)金調(diào)運(yùn)的安全保衛(wèi)管理，以及柜面應(yīng)急期間的營(yíng)業(yè)秩序保障。A、分行安全保衛(wèi)部門B、分行押運(yùn)管理部門C、分行辦公室D、分行零售業(yè)務(wù)管理部門【正確答案】：A解析：

《恒豐銀行現(xiàn)金供應(yīng)應(yīng)急處置預(yù)案》12.大額支付票據(jù)換人復(fù)核驗(yàn)印的、轉(zhuǎn)賬支?付憑證金額起點(diǎn)為人民幣（）萬(wàn)元。A、5B、50C、100D、500【正確答案】：B解析：

恒豐銀行電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理辦法（2021版）（恒銀發(fā)〔2021〕333號(hào)）13.《反恐怖主義法》所稱恐怖活動(dòng)組織，是指（）以上為實(shí)施恐怖活動(dòng)而組成的犯罪組織A、三人B、五人C、十人D、二人【正確答案】：A14.支付系統(tǒng)借記回執(zhí)信息最長(zhǎng)返回時(shí)間不得超過(guò)（）個(gè)法定工作日。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：B解析：

《恒豐銀行關(guān)于印發(fā)恒豐銀行支付系統(tǒng)相關(guān)管理辦法的通知》（恒銀發(fā)〔2020〕454號(hào)）15.選擇轉(zhuǎn)賬存款時(shí)，轉(zhuǎn)出賬號(hào)可以為（）客戶其他賬號(hào)，也可為不同客戶號(hào)下的其他個(gè)人或單位活期賬號(hào)。A、不同；B、同一；C、單一；D、單獨(dú)【正確答案】：B解析：

恒豐銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)柜面操作規(guī)程(恒銀辦發(fā)〔2020〕220號(hào))16.新入職運(yùn)營(yíng)條線員工，應(yīng)在（）年內(nèi)取得條線崗位職務(wù)對(duì)應(yīng)的專業(yè)資格。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B解析：

《恒豐銀行運(yùn)營(yíng)條線專業(yè)資格管理辦法》（恒銀發(fā)〔2021〕74號(hào)）17.已在經(jīng)辦行開立單位銀行結(jié)算賬戶且相關(guān)賬戶資料真實(shí)、有效、未發(fā)生變更的存款單位應(yīng)填寫（），提供法人授權(quán)書、法定代表人和經(jīng)辦人身份證件。A、開戶申請(qǐng)書B、賬戶管理協(xié)議C、密碼協(xié)議D、風(fēng)險(xiǎn)告知書【正確答案】：A解析：

《恒豐銀行人民幣單位定期存款管理辦法（2020版）》（恒銀發(fā)〔2020〕478號(hào)）18.余額對(duì)賬單應(yīng)在季初或月初()內(nèi)發(fā)出，要加蓋對(duì)賬專用章，網(wǎng)上銀行對(duì)賬的要加蓋本行電子對(duì)賬專用章。A、5日B、5個(gè)工作日C、7日D、7個(gè)工作日【正確答案】：B解析：

《恒豐銀行銀企對(duì)賬管理辦法（2020版）》恒銀發(fā)〔2020〕429號(hào)19.哪一項(xiàng)是反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況中檢查方法中的查閱資料的方法()A、通過(guò)調(diào)閱被檢查單位自行制定或轉(zhuǎn)發(fā)上級(jí)單位的反洗錢內(nèi)控制度B、通過(guò)調(diào)閱被檢查單位的培訓(xùn)檔案C、通過(guò)調(diào)閱業(yè)務(wù)反洗錢宣傳報(bào)告D、通過(guò)調(diào)閱被檢查單位工作計(jì)劃【正確答案】：A20.運(yùn)營(yíng)條線專業(yè)資格中，運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理專業(yè)資格主要適用于（）。A、總行運(yùn)營(yíng)管理部專業(yè)崗位人員B、分行從事運(yùn)營(yíng)工作的運(yùn)營(yíng)條線專業(yè)崗位人員C、營(yíng)運(yùn)主管D、以上均正確【正確答案】：D解析：

《恒豐銀行運(yùn)營(yíng)條線專業(yè)資格管理辦法》（恒銀發(fā)〔2021〕74號(hào)）21.單位熱線查證聯(lián)系人不能由（）擔(dān)任。A、企業(yè)法人；B、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；C、出納；D、財(cái)務(wù)主管【正確答案】：C解析：

《恒豐銀行人民幣大額資金分級(jí)授權(quán)審批與熱線查證管理辦法》（恒銀辦發(fā)〔2020〕400號(hào)）22.單筆或當(dāng)日累計(jì)辦理人民幣500萬(wàn)元（含）以上的現(xiàn)金支出業(yè)務(wù)，以及交易金額在5000萬(wàn)元（含）以上的單筆款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，須由銀行（）和查證人員與客戶指定的不同查證聯(lián)系人分別進(jìn)行熱線查證。A、經(jīng)辦柜員；B、會(huì)計(jì)主管；C、臨柜授權(quán)柜員；D、支行行長(zhǎng)?！菊_答案】：B解析：

《恒豐銀行人民幣大額資金分級(jí)授權(quán)審批與熱線查證管理辦法》（恒銀辦發(fā)〔2020〕400號(hào)）23.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，下列哪一種作法是不允許的（）A、調(diào)查人員不得少于二人B、詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說(shuō)明情況C、調(diào)查人員出示合法證件和調(diào)查通知書D、詢問(wèn)時(shí)制作詢問(wèn)筆錄及現(xiàn)場(chǎng)錄音【正確答案】：D24.在反洗錢調(diào)查過(guò)程中，禁止采取下列那種措施：()A、詢問(wèn)B、查閱、復(fù)制C、封存D、針對(duì)人身的強(qiáng)制性措施【正確答案】：D25.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中，被檢查人或相關(guān)當(dāng)事人要求陳述、申辯的，應(yīng)在收到《行政處罰意見告知書》之日起（）個(gè)工作日內(nèi)提交陳述、申辯的書面材料；未在（）個(gè)工作日內(nèi)提交陳述、申辯材料的，視為同意擬作出的行政處罰決定。被檢查人或相關(guān)當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)成立的，應(yīng)當(dāng)予以采納。A、1、1B、3、3C、5、5D、7、7【正確答案】：C26.（）是指登記簿要突出業(yè)務(wù)運(yùn)行中的重要事項(xiàng)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)。A、全面覆蓋B、重點(diǎn)突出C、疑點(diǎn)可查D、風(fēng)險(xiǎn)可控【正確答案】：B解析：

《恒豐銀行會(huì)計(jì)類登記簿管理辦法》恒銀辦發(fā)〔2015〕927號(hào)27.同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼應(yīng)與其（）保持一致。A、機(jī)構(gòu)信用代碼；B、支付系統(tǒng)行號(hào)；C、組織機(jī)構(gòu)代碼【正確答案】：B解析：

恒豐銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)管理辦法（2021版）恒銀發(fā)〔2021〕136號(hào)28.中華人民共和國(guó)的法定貨幣是（）。A、人民幣B、港幣C、臺(tái)幣D、人民幣港幣臺(tái)幣【正確答案】：A29.()負(fù)責(zé)借記卡制卡廠家的招標(biāo)入圍工作。A、總行零售金融部B、分行零售金融部C、總行辦公室D、分行辦公室【正確答案】：A解析：

恒豐銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章管理辦法（2021版）恒銀發(fā)〔2021〕320號(hào)30.（）是指登記簿登記的事項(xiàng)，必須內(nèi)容具體、事項(xiàng)明確、手續(xù)完備、有據(jù)可查。A、全面覆蓋B、重點(diǎn)突出C、疑點(diǎn)可查D、風(fēng)險(xiǎn)可控【正確答案】：C解析：

《恒豐銀行會(huì)計(jì)類登記簿管理辦法》恒銀辦發(fā)〔2015〕927號(hào)31.稽核監(jiān)測(cè)系統(tǒng)是指以柜面各類運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)（）和（）為基礎(chǔ)，根據(jù)定制的稽核模型及參數(shù)生成預(yù)警信息，并由稽核人員實(shí)現(xiàn)預(yù)警信息處理的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)用系統(tǒng)組件。A、交易數(shù)據(jù)、電子錄音數(shù)據(jù)B、交易數(shù)據(jù)、電子視頻數(shù)據(jù)C、交易數(shù)據(jù)、會(huì)計(jì)憑證電子影像D、電子錄音數(shù)據(jù)、會(huì)計(jì)憑證電子影像【正確答案】：C解析：

《恒豐銀行稽核監(jiān)測(cè)系統(tǒng)管理辦法》恒銀發(fā)〔2021〕322號(hào)32.按月計(jì)算期限的，按（）計(jì)算；無(wú)對(duì)日的，（）為到期日。A、月末日月末日B、到期月的對(duì)日月末日C、月末日到期月的對(duì)日D、到期月的對(duì)日到期月的對(duì)日【正確答案】：B解析：

根據(jù)《支付結(jié)算辦法》第二百五十五條33.劃錯(cuò)紅線時(shí)，正確操作的是（）。A、紅線左端紅筆劃“×”銷去B、紅線右端紅筆劃“×”銷去C、經(jīng)辦人員在左端蓋章證明D、經(jīng)辦人員在右端蓋章證明【正確答案】：D解析：

《恒豐銀行會(huì)計(jì)類登記簿管理辦法》恒銀辦發(fā)〔2015〕927號(hào)34.（）每月對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的重要空白憑證庫(kù)房進(jìn)行全面檢查A、營(yíng)運(yùn)主管B、庫(kù)存管理人員C、分管運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)D、運(yùn)營(yíng)管理部【正確答案】：A解析：

恒豐銀行柜面業(yè)務(wù)憑證管理辦法（2021版）恒銀發(fā)〔2021〕332號(hào)35.對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)()。A、自發(fā)行為B、社會(huì)義務(wù)C、法定義務(wù)D、自覺行為【正確答案】：C36.自助回單業(yè)務(wù)，是指客戶通過(guò)（）方式登錄自助回單設(shè)備C端，自助打印回單、客戶賬單等的操作行為。A、身份認(rèn)證B、賬戶名稱C、用戶指紋D、用戶密令【正確答案】：A解析：

恒豐銀行回單系統(tǒng)管理辦法恒銀發(fā)〔2021〕380號(hào)37.特殊人群應(yīng)認(rèn)真做好員工渠道的密碼保管工作，防止泄漏，密碼至少（）更改一次。A、每天B、每周C、每月D、每季度【正確答案】：C解析：

《恒豐銀行員工渠道指紋認(rèn)證管理應(yīng)用操作規(guī)程（2021版）》恒銀辦發(fā)〔2021〕410號(hào)38.行內(nèi)進(jìn)行借記卡差錯(cuò)調(diào)整平臺(tái)為（）A、運(yùn)營(yíng)調(diào)賬管理平臺(tái)B、業(yè)務(wù)一致性平臺(tái)C、手工處理D、渠道管理平臺(tái)【正確答案】：A解析：

恒豐銀行銀聯(lián)差錯(cuò)爭(zhēng)議處理管理辦法（2021版）恒銀發(fā)〔2021〕326號(hào)39.影響范圍或風(fēng)險(xiǎn)大的參數(shù)至少在生效日期前（）個(gè)工作日提出變更申請(qǐng)并提交至參數(shù)變更實(shí)施部門。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：C解析：

《恒豐銀行信息系統(tǒng)參數(shù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》恒銀辦發(fā)〔2021〕415號(hào)40.存款行在開具單位定期存單的同時(shí)，應(yīng)對(duì)單位定期存單進(jìn)行確認(rèn)。確認(rèn)后認(rèn)為存單內(nèi)容真實(shí)的，應(yīng)出具單位定期存單確認(rèn)書。確認(rèn)書應(yīng)由存款行的負(fù)責(zé)人簽字并加蓋單位公章，與單位定期存單一并遞交給（）。A、存款人；B、貸款人；C、開戶人；D、代理人【正確答案】：B解析：

《恒豐銀行人民幣單位定期存款管理辦法（2020版）》（恒銀發(fā)〔2020〕478號(hào)）1.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查原則（）A、知法守法B、認(rèn)真仔細(xì)C、實(shí)事求是D、嚴(yán)守秘密E、風(fēng)險(xiǎn)為本【正確答案】：ACDE2.有下列情形之一的，將追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任：A、未按本票業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定及時(shí)返回銀行本票業(yè)務(wù)回執(zhí)的；B、未按本票業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定及時(shí)將款項(xiàng)解付給持票人，延壓客戶資金的；C、違反本票業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定拒絕付款的；D、銀行頭寸不足，影響銀行本票兌付的；【正確答案】：ABCD解析：

恒豐銀行本票業(yè)務(wù)管理辦法恒銀發(fā)〔2021〕186號(hào)3.行政法規(guī)可以設(shè)定（）。A、限制人身自由的行政處罰B、罰款C、警告D、沒收違法所得【正確答案】：BCD4.同業(yè)定期開戶時(shí)，單位定期存款賬戶申請(qǐng)書標(biāo)注按賬戶對(duì)賬，郵寄對(duì)賬，則下列信息需要提供的是:()A、對(duì)賬聯(lián)系地址B、郵編C、聯(lián)系人姓名D、聯(lián)系人電話【正確答案】：ABCD解析：

《恒豐銀行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)定期賬戶管理辦法（2021版）》恒銀發(fā)〔2021〕426號(hào)5.總行同業(yè)金融部是人民幣同業(yè)定期業(yè)務(wù)的歸口管理部門，其主要職責(zé)是（）A、負(fù)責(zé)制定人民幣同業(yè)定期業(yè)務(wù)相關(guān)制度B、負(fù)責(zé)人民幣同業(yè)定期業(yè)務(wù)的定價(jià)及逐筆審批C、負(fù)責(zé)人民幣同業(yè)定期業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分析和日常管理D、負(fù)責(zé)制定人民幣同業(yè)定期存款業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算規(guī)則【正確答案】：ABC解析：

《恒豐銀行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)定期賬戶管理辦法（2021版）》恒銀發(fā)〔2021〕426號(hào)6.客戶支取存款時(shí)，銀行應(yīng)出具人民幣單位定期存款利息憑證，利息憑證須注明（）適用利率、利息等。A、賬號(hào)；B、戶名；C、貨幣種類；D、金額、【正確答案】：ABCD解析：

《恒豐銀行人民幣單位定期存款管理辦法（2020版）》（恒銀發(fā)〔2020〕478號(hào)）7.以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說(shuō)法中正確的是：（）A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年B、客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年C、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年D、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。E、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄?！菊_答案】：ABCDE8.公民、法人或者其他組織對(duì)行政機(jī)關(guān)所給予的行政處罰享有（）。A、陳述權(quán)B、申辯權(quán)C、控告權(quán)D、抗辯權(quán)【正確答案】：AB9.下列關(guān)于票據(jù)時(shí)效性的說(shuō)法不正確的是（）A、持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)出票日起二年。見票即付的匯票本票，自出票日起二年B、持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起六個(gè)月C、持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起六個(gè)月D、持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起六個(gè)月【正確答案】：AD解析：

《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》中華人民共和國(guó)主席令〔2004〕第22號(hào)10.整理后的紙質(zhì)運(yùn)營(yíng)會(huì)計(jì)檔案需滿足以下要求：A、分類、保管期限、編目準(zhǔn)確；B、收集齊全、清點(diǎn)準(zhǔn)確；C、立冊(cè)符合要求，每?jī)?cè)封裝結(jié)實(shí)牢固；D、封面、封脊和運(yùn)營(yíng)會(huì)計(jì)檔案保管登記簿信息填寫齊全完整、字跡清晰規(guī)范，封面騎縫章清晰、無(wú)漏蓋；E、實(shí)物與運(yùn)營(yíng)會(huì)計(jì)檔案保管登記簿登記的數(shù)量相符。【正確答案】：ABCDE解析：

恒豐銀行運(yùn)營(yíng)檔案管理實(shí)施細(xì)則（2021版）恒銀辦發(fā)〔2021〕417號(hào)11.退票理由書應(yīng)當(dāng)記載下列事項(xiàng)：A、持票人名稱；B、銀行本票金額；C、退票理由；D、退票日期；【正確答案】：ABCD解析：

恒豐銀行本票業(yè)務(wù)管理辦法恒銀發(fā)〔2021〕183號(hào)12.關(guān)于久懸賬戶銷戶后重新開立的，以下說(shuō)法正確的是（）。A、要求客戶重新提交開戶申請(qǐng)資料；B、按照正常開立單位結(jié)算賬戶的操作流程執(zhí)行；C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行另有規(guī)定的從其規(guī)定；D、無(wú)需重新開立【正確答案】：ABC解析：

《恒豐銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法（2021年第二版）》（恒銀發(fā)〔2021〕408號(hào)）13.中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)、銀行卡清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全特約商戶黑名單管理機(jī)制，將（）等列入黑名單管理A、因存在重大違規(guī)行為被銀行和支付機(jī)構(gòu)終止服務(wù)的特約商戶及其法定代表人或者負(fù)責(zé)人B、公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為違法犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移贓款提供便利的特約商戶及相關(guān)個(gè)人C、公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的買賣賬戶的單位和個(gè)人【正確答案】：ABC解析：

根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》第（十四）條14.運(yùn)營(yíng)條線專業(yè)資格中，運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理專業(yè)資格主要適用于（）。A、總行運(yùn)營(yíng)管理部專業(yè)崗位人員B、分行從事運(yùn)營(yíng)工作的運(yùn)營(yíng)條線專業(yè)崗位人員C、營(yíng)運(yùn)主管D、以上均不正確【正確答案】：ABC解析：

《恒豐銀行運(yùn)營(yíng)條線專業(yè)資格管理辦法》（恒銀發(fā)〔2021〕74號(hào)）15.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)送的反洗錢分類評(píng)級(jí)工作信息資料及證明材料的（）、（）、（）負(fù)責(zé)。A、真實(shí)性B、完整性C、規(guī)范性D、準(zhǔn)確性【正確答案】：ABD16.線下收單業(yè)務(wù)的主管部門為（），總行清算的主管部門為（）。A、總行科技金融部B、總行運(yùn)營(yíng)管理部C、總行零售金融部D、總行交易銀行部【正確答案】：BC解析：

恒豐銀行銀聯(lián)差錯(cuò)爭(zhēng)議處理管理辦法（2021版）恒銀發(fā)〔2021〕326號(hào)17.單位、個(gè)人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守（）A、恪守信用B、履約付款C、誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配D、銀行不墊款【正確答案】：ABCD解析：

《支付結(jié)算辦法》第十六條18.營(yíng)業(yè)時(shí)間，會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章使用必須做到()()()()等要點(diǎn)。A、專匣上鎖保管，固定存放B、使用定型擺放定位C、臨時(shí)離崗，人離章收D、非經(jīng)辦人員嚴(yán)禁動(dòng)用會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章【正確答案】：ABCD解析：

恒豐銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章管理辦法（2021版）恒銀發(fā)〔2021〕320號(hào)19.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組應(yīng)在《執(zhí)法檢查通知書》中明確需要被檢查人報(bào)送和提供的數(shù)據(jù)、資料，并給予被檢查人必要的準(zhǔn)備時(shí)間。檢查所需的數(shù)據(jù)、資料可包括：A、檢查期內(nèi)客戶信息及各項(xiàng)業(yè)務(wù)交易記錄（可為電子數(shù)據(jù)）。B、反映檢查期內(nèi)反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)立、調(diào)整和運(yùn)行情況的資料，例如反洗錢組織機(jī)構(gòu)建立和調(diào)整的情況說(shuō)明、內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)圖、反洗錢工作運(yùn)行框架圖、反洗錢人員名單、反洗錢崗位職責(zé)說(shuō)明書等。C、各項(xiàng)反洗錢內(nèi)控制度，如反洗錢工作的操作流程、工作手冊(cè)、檔案制度、保密制度等。D、被檢查人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證和金融許可證復(fù)印件（應(yīng)加蓋公章）。E、關(guān)于檢查期內(nèi)反洗錢工作情況的報(bào)告(含內(nèi)部審計(jì)報(bào)告)。F、關(guān)于檢查期內(nèi)履行反洗錢各項(xiàng)義務(wù)的工作記錄。G、判斷被檢查人反洗錢合規(guī)性所需的其他資料?！菊_答案】：ABCDEFG20.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施，防止以（）的人民幣對(duì)外支付。A、偽造；B、假造；C、變?cè)欤籇、仿造【正確答案】：AC解析：

中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第280號(hào)21.分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)條線申請(qǐng)新增、維護(hù)或刪除用戶信息時(shí)，申請(qǐng)表由分支機(jī)構(gòu)()簽字并加蓋業(yè)務(wù)公章后提交至一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部審批。A、經(jīng)辦人B、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理C、分管負(fù)責(zé)人D、運(yùn)營(yíng)條線【正確答案】：ABC解析：

恒豐銀行票據(jù)管理系統(tǒng)機(jī)構(gòu)及用戶管理辦法（2021版）?恒銀發(fā)〔2021〕329號(hào)22.參數(shù)變更維護(hù)部門是對(duì)參數(shù)變更過(guò)程和維護(hù)結(jié)果負(fù)責(zé)的部門，下設(shè)（）崗位。A、參數(shù)變更受理崗B、參數(shù)變更定制崗C、參數(shù)變更審批崗D、參數(shù)變更維護(hù)E、參數(shù)維護(hù)復(fù)核崗F、參數(shù)變更回顧崗【正確答案】：ABCDEF解析：

《恒豐銀行信息系統(tǒng)參數(shù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》恒銀辦發(fā)〔2021〕415號(hào)23.COST系統(tǒng)設(shè)置的驗(yàn)印規(guī)則有：（）A、電子驗(yàn)印系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別不通過(guò)的應(yīng)使用電子驗(yàn)印系統(tǒng)進(jìn)行人工判斷驗(yàn)印;B、對(duì)于經(jīng)系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別驗(yàn)印通過(guò)的大額票據(jù)所載印鑒需再次進(jìn)行單人人工判斷驗(yàn)印;C、對(duì)于經(jīng)系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別驗(yàn)印未通過(guò)的大額票據(jù)所載印鑒由雙人進(jìn)行人工判斷驗(yàn)印;D、對(duì)于經(jīng)系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別驗(yàn)印未通過(guò)的小額票據(jù)所載印鑒需單人進(jìn)行人工判斷驗(yàn)印【正確答案】：ABCD解析：

《恒豐銀行柜面業(yè)務(wù)集中處理系統(tǒng)操作規(guī)程》（恒銀辦發(fā)〔2021〕436號(hào)）24.柜員小王由于產(chǎn)假需暫時(shí)離開會(huì)計(jì)崗位,需辦理印章臨時(shí)封存手續(xù)，需由相關(guān)人員參與封存，相關(guān)人員主要包括（）（）（）。A、營(yíng)運(yùn)主管B、原會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章保管人員C、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、由營(yíng)運(yùn)主管指定的會(huì)計(jì)人員【正確答案】：ABD解析：

恒豐銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章管理辦法（2021版）恒銀發(fā)〔2021〕320號(hào)25.指紋管理分為指紋采集和維護(hù)關(guān)聯(lián)指紋A、指紋采集B、維護(hù)關(guān)聯(lián)指紋C、特殊人群審批D、指紋刪除【正確答案】：AB解析：

《恒豐銀行員工渠道指紋認(rèn)證管理應(yīng)用操作規(guī)程（2021版）》恒銀辦發(fā)〔2021〕410號(hào)26.業(yè)務(wù)印章交接必須由本機(jī)構(gòu)（部門）（負(fù)責(zé)人或授權(quán)人員）監(jiān)交，并在有效監(jiān)控下，辦妥交接手續(xù)，以明確責(zé)任。A、行領(lǐng)導(dǎo)B、負(fù)責(zé)人C、營(yíng)運(yùn)主管D、授權(quán)人員【正確答案】：BD解析：

恒豐銀行業(yè)務(wù)印章管理辦法(2021年第二版）恒銀發(fā)〔2021〕262號(hào)27.未以直聯(lián)方式接入小額支付系統(tǒng)的銀行不可以辦理以下哪些業(yè)務(wù)？A、銀行本票出票業(yè)務(wù)B、代理兌付業(yè)務(wù)C、以代理方式辦理銀行本票出票業(yè)務(wù)D、代理清算【正確答案】：ABD解析：

恒豐銀行本票業(yè)務(wù)管理辦法恒銀發(fā)〔2021〕188號(hào)28.存款單位支取定期存款，須出具證實(shí)書并提供（），開戶行審核無(wú)誤后辦理支取手續(xù)，并收回（）。A、預(yù)留印鑒B、證實(shí)書C、開戶申請(qǐng)表D、單位公函【正確答案】：AB解析：

《恒豐銀行人民幣單位定期存款管理辦法（2020版）》（恒銀發(fā)〔2020〕478號(hào)）29.出票銀行收到代理付款行發(fā)來(lái)的銀行本票信息，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)予以應(yīng)答。代理付款行發(fā)出銀行本票信息后，在（）內(nèi)未收到業(yè)務(wù)回執(zhí)的，可發(fā)起沖正指令，撤銷未納入軋差的銀行本票業(yè)務(wù)。A、10秒B、30秒C、60秒D、120秒【正確答案】：AC解析：

恒豐銀行本票業(yè)務(wù)管理辦法恒銀發(fā)〔2021〕175號(hào)30.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)與事后監(jiān)督之間會(huì)計(jì)資料的移交傳遞，要遵守（）的原則。A、封包傳遞B、專人交接C、當(dāng)面點(diǎn)清D、簽章登記【正確答案】：ABCD解析：

恒豐銀行運(yùn)營(yíng)檔案管理實(shí)施細(xì)則（2021版）恒銀辦發(fā)〔2021〕417號(hào)1.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)新增、維護(hù)或刪除機(jī)構(gòu)操作員信息時(shí)，申請(qǐng)表由經(jīng)辦人、負(fù)責(zé)人簽字并加蓋業(yè)務(wù)公章（如有）后提交至上級(jí)機(jī)構(gòu)管理員進(jìn)行操作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

恒豐銀行票據(jù)管理系統(tǒng)機(jī)構(gòu)及用戶管理辦法（2021版）恒銀發(fā)〔2021〕329號(hào)3.未歸檔和已歸檔的批次都可以重做，重做后回到新建批次A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

恒豐銀行運(yùn)營(yíng)檔案管理實(shí)施細(xì)則（2021版）恒銀辦發(fā)〔2021〕417號(hào)4.銀行卡吞卡后，自動(dòng)柜員機(jī)打印的憑條可以作為持卡人領(lǐng)卡憑據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

恒豐銀行自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行管理辦法（2021版）恒銀發(fā)〔2021〕334號(hào)5.“員工管理”菜單下的“虛擬團(tuán)隊(duì)”指的是，該部門未在人力管理的部門架構(gòu)內(nèi)，該情況一般存在于分行層級(jí)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

恒豐銀行員工用戶管理應(yīng)用操作規(guī)程恒銀辦發(fā)〔2021〕419號(hào)6.客戶開通或終止通兌業(yè)務(wù)須向開戶行進(jìn)行申請(qǐng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

恒豐銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶行內(nèi)通存通兌業(yè)務(wù)管理辦法（2021版）（恒銀發(fā)〔2021〕407號(hào)）7.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)完成復(fù)評(píng)后將評(píng)級(jí)結(jié)果以適當(dāng)方式告知法人金融機(jī)構(gòu)。針對(duì)評(píng)級(jí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)不考慮評(píng)級(jí)類別，均需發(fā)出《反洗錢監(jiān)管意見書》，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取必要的整改措施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.代理人辦理個(gè)人大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)的，須執(zhí)行熱線查證制度。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查證人員應(yīng)與代理人進(jìn)行熱線查證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

《恒豐銀行人民幣大額資金交易分級(jí)授權(quán)審批與熱線查證管理辦法（2020版）》恒銀發(fā)〔2020〕400號(hào)9.柜員小張作為匯票保管人員可以保管、使用匯票專用章。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

恒豐銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章管理辦法（2021版）恒銀發(fā)〔2021〕320號(hào)10.《恒豐銀行大額資金交易業(yè)務(wù)審批表》應(yīng)專夾妥善保管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

《恒豐銀行人民幣大額資金交易分級(jí)授權(quán)審批與熱線查證管理辦法（2020版）》恒銀發(fā)〔2020〕400號(hào)11.存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，必須與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額，交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行核對(duì)無(wú)誤后方可辦理銷戶手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法中國(guó)人民銀行令〔2003〕第13號(hào)12.FATF的主要任務(wù)是制定國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)有關(guān)法律、監(jiān)管、行政措施的有效實(shí)施，以打擊洗錢、恐怖融資、大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散融資（擴(kuò)散融資）等危害國(guó)際金融體系的活動(dòng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.平板電腦可單獨(dú)使用，支持網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷人員展示產(chǎn)品、維護(hù)拓展客戶A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

《恒豐銀行移動(dòng)平臺(tái)管理辦法》恒銀發(fā)〔2021〕336號(hào)14.社會(huì)招聘人員，應(yīng)有2年柜面全面工作經(jīng)驗(yàn)可參加高級(jí)柜員準(zhǔn)入考試。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

恒豐銀行柜員管理辦法恒銀發(fā)〔2021〕445號(hào)15.中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起二十日內(nèi)予以回復(fù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.新入行柜員、社會(huì)招聘同業(yè)柜面崗位工作經(jīng)驗(yàn)不足一年（不含）的人員正式辦理入職后，上崗前應(yīng)進(jìn)行1個(gè)月的崗前培訓(xùn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

恒豐銀行柜員管理辦法恒銀發(fā)〔2021〕445號(hào)17.全面覆蓋是指登記簿登記的事項(xiàng)，必須內(nèi)容具體、事項(xiàng)明確、手續(xù)完備、有據(jù)可查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

恒豐銀行柜面業(yè)務(wù)登記簿管理辦法（2021版）恒銀發(fā)〔2021〕331號(hào)18.中國(guó)人民銀行的會(huì)計(jì)年度自公歷1月1日起至12月31日止。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》中所稱反洗錢，是指為了打擊通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金