銀行公司合規(guī)報告編制規(guī)定

一、總則本規(guī)定旨在規(guī)范銀行公司合規(guī)報告的編制工作，確保報告內容真實、準確、完整，為銀行公司的決策層、監(jiān)管機構以及其他利益相關者提供有價值的信息，促進銀行公司依法合規(guī)經(jīng)營，有效防范合規(guī)風險。本規(guī)定依據(jù)國家相關法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及銀行公司的實際情況制定，體現(xiàn)銀行公司“誠信、穩(wěn)健、創(chuàng)新、共贏”的企業(yè)文化和“以客戶為中心，以市場為導向，追求卓越績效”的經(jīng)營理念。通過標準化、規(guī)范化的報告編制流程，踐行扁平化管理理念，提高信息傳遞效率，為銀行公司創(chuàng)造良好的社會效益和經(jīng)濟效益。二、適用范圍本規(guī)定適用于銀行公司全體員工，包括總行及各分支機構的所有部門和崗位。同時，涉及對外披露的合規(guī)報告相關信息也將對客戶及其他利益相關者負責。在合規(guī)報告編制過程中，全體員工需積極配合，提供準確、及時的信息，確保報告的完整性和可靠性。三、組織架構與職責分工1.合規(guī)管理部門-作為合規(guī)報告編制的牽頭部門，負責制定報告編制計劃、模板和規(guī)范。-收集、整理和匯總各部門提供的合規(guī)信息，對信息的合規(guī)性進行初步審核。-組織撰寫合規(guī)報告主體內容，確保報告符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及銀行公司內部政策。-負責與監(jiān)管機構及其他外部機構溝通報告相關事宜，及時反饋報告編制過程中的問題和意見。2.其他業(yè)務部門-負責本部門合規(guī)信息的收集、整理和分析工作，按照合規(guī)管理部門要求的格式和時間節(jié)點提供準確的數(shù)據(jù)和資料。-對本部門提供的信息的真實性、準確性和完整性負責，配合合規(guī)管理部門對相關信息進行審核和調查。-根據(jù)合規(guī)報告反饋的問題，制定并執(zhí)行相應的整改措施，持續(xù)改進本部門的合規(guī)管理工作。3.管理層-對合規(guī)報告進行最終審核和批準，確保報告內容符合銀行公司整體戰(zhàn)略和經(jīng)營目標。-根據(jù)合規(guī)報告提出的問題和建議，做出決策并推動相關措施的落實，促進銀行公司合規(guī)管理水平的提升。四、管理內容與流程1.信息收集-各業(yè)務部門應建立健全內部合規(guī)信息收集機制，指定專人負責信息收集工作。收集的信息應涵蓋業(yè)務操作、風險管理、內部控制、法律法規(guī)遵循等方面，確保全面反映本部門的合規(guī)狀況。-合規(guī)信息收集應遵循定期與不定期相結合的原則。定期收集應按照合規(guī)管理部門制定的時間表進行，確保信息的連續(xù)性和可比性；不定期收集應針對重大合規(guī)事件、監(jiān)管要求變化等特殊情況及時進行。-信息收集應采用多種方式，包括但不限于內部報告、數(shù)據(jù)統(tǒng)計、現(xiàn)場檢查、員工反饋等，確保信息來源的多樣性和可靠性。2.信息審核-各業(yè)務部門在提交合規(guī)信息前，應進行內部審核，確保信息內容真實、準確、完整，邏輯清晰。審核過程應形成記錄，留存?zhèn)洳椤?合規(guī)管理部門收到各業(yè)務部門提交的信息后，應進行集中審核。審核重點包括信息的合規(guī)性、一致性、準確性以及與報告要求的匹配度等。對于審核中發(fā)現(xiàn)的問題，合規(guī)管理部門應及時與相關業(yè)務部門溝通，要求其進行補充或修正。-在信息審核過程中，如涉及對重大合規(guī)問題的判斷，合規(guī)管理部門應組織相關專家進行論證，確保審核結論的科學性和權威性。3.報告撰寫-合規(guī)管理部門根據(jù)審核通過的信息，按照既定的報告模板和規(guī)范進行報告撰寫。報告應包括引言、合規(guī)管理總體情況、主要合規(guī)問題及整改措施、合規(guī)風險評估與展望等內容，結構清晰，層次分明。-報告內容應采用客觀、準確的語言表述，避免使用模糊、歧義性詞匯。對于數(shù)據(jù)和案例的引用，應確保來源可靠，并進行適當?shù)姆治龊徒庾x，為讀者提供有價值的參考。-在報告撰寫過程中，應注重與銀行公司的企業(yè)文化和經(jīng)營理念相結合，體現(xiàn)銀行公司在合規(guī)管理方面的特色和優(yōu)勢。4.報告審核與批準-合規(guī)報告初稿完成后，應提交合規(guī)管理部門負責人進行初審。初審重點關注報告內容的完整性、合規(guī)性以及邏輯的嚴密性等方面，對存在的問題提出修改意見。-修改后的報告應提交銀行公司管理層進行最終審核和批準。管理層應從銀行公司整體戰(zhàn)略和經(jīng)營的角度對報告進行全面審查，確保報告能夠為決策提供準確、可靠的依據(jù)。-經(jīng)管理層批準后的合規(guī)報告應加蓋銀行公司公章，形成正式文件。五、權利與義務1.員工權利與義務-權利：員工有權獲取與合規(guī)報告編制相關的政策、制度和指導文件，以便更好地履行信息收集和提供義務。對于在合規(guī)報告編制過程中發(fā)現(xiàn)的問題或提出的建議，員工有權向上級領導或合規(guī)管理部門反映，并得到及時的反饋和處理。-義務：全體員工有義務按照本規(guī)定的要求，積極配合合規(guī)報告編制工作，及時、準確地提供相關信息。員工應對所提供信息的真實性、準確性和完整性負責，不得隱瞞、虛報或篡改信息。同時，員工應保守在報告編制過程中知悉的商業(yè)秘密和敏感信息。2.合規(guī)管理部門權利與義務-權利：合規(guī)管理部門有權要求各業(yè)務部門按照規(guī)定的時間和格式提供合規(guī)信息，對信息進行審核、調查和分析。對于在報告編制過程中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題，合規(guī)管理部門有權提出整改建議，并監(jiān)督相關部門落實整改措施。-義務：合規(guī)管理部門有義務為各業(yè)務部門提供報告編制方面的培訓和指導，幫助其提高信息收集和提供的質量。同時，合規(guī)管理部門應嚴格按照規(guī)定的流程和標準進行報告編制工作，確保報告的質量和合規(guī)性。3.銀行公司權利與義務-權利：銀行公司有權根據(jù)合規(guī)報告的內容，對各部門的合規(guī)管理工作進行評價和考核，做出相應的決策和調整。對于違反本規(guī)定的行為，銀行公司有權依法依規(guī)進行處理。-義務：銀行公司有義務為合規(guī)報告編制工作提供必要的資源支持，包括人力、物力和財力等方面。同時，銀行公司應確保合規(guī)報告的內容對外披露符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，保護客戶和其他利益相關者的合法權益。六、監(jiān)督與考核機制1.監(jiān)督機制-建立內部監(jiān)督機制，由合規(guī)管理部門定期對各業(yè)務部門的合規(guī)信息收集和報告編制配合情況進行檢查和評估。檢查內容包括信息提供的及時性、準確性、完整性，以及內部審核流程的執(zhí)行情況等。-內部審計部門應將合規(guī)報告編制工作納入年度審計計劃，對報告編制過程的合規(guī)性、內部控制的有效性進行審計監(jiān)督。對于審計中發(fā)現(xiàn)的問題，應及時提出整改建議，并跟蹤整改落實情況。-鼓勵員工對報告編制過程中的違規(guī)行為進行舉報，銀行公司應建立健全舉報處理機制，對舉報信息進行及時、公正的調查和處理，并保護舉報人的合法權益。2.考核機制-將合規(guī)報告編制工作納入績效考核體系，對各業(yè)務部門和員工在報告編制過程中的表現(xiàn)進行量化考核?？己酥笜税ㄐ畔⑻峁┑馁|量、配合程度、整改措施的執(zhí)行情況等。-對于在合規(guī)報告編制工作中表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和個人，銀行公司應給予表彰和獎勵，如績效加分、榮譽證書、晉升機會等，以激勵員工積極參與合規(guī)管理工作。-對于在報告編制過程中存在違規(guī)行為的部門和個人，銀行公司應根據(jù)情節(jié)輕重，依法依規(guī)給予相應的處罰，如績效扣分、警告、罰款、解除勞動合同等，以維護制度的嚴肅性和權威性。七、附則1.本規(guī)定自發(fā)布之日起生效實施，如有未盡事宜或與國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求相沖突的條款，以國