2025基金資格考試模擬試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種基金風(fēng)險相對最低？（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣型基金D.混合型基金答案：C2.基金的托管人主要負(fù)責(zé)（）。A.基金的投資運(yùn)作B.基金資產(chǎn)的保管C.基金份額的銷售D.基金的信息披露答案：B3.開放式基金的價格主要取決于（）。A.基金總資產(chǎn)B.供求關(guān)系C.基金單位凈資產(chǎn)值D.基金負(fù)債答案：C4.基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上，才可以辦理基金備案手續(xù)。A.50%B.60%C.70%D.80%答案：D5.基金投資組合中的某個股票長期停牌期間，基金公司應(yīng)（）。A.停止對該股票的估值B.按停牌前的收盤價估值C.采用指數(shù)收益法等估值D.按估值技術(shù)調(diào)整后的價值估值答案：C6.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.中國證券業(yè)協(xié)會答案：D7.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.30%B.50%C.1/3D.2/3答案：B8.以下哪項不是基金經(jīng)理的主要職責(zé)？（）A.制定投資策略B.管理基金資產(chǎn)C.負(fù)責(zé)基金份額的注冊登記D.進(jìn)行投資組合管理答案：C9.基金宣傳推介材料可以登載的內(nèi)容是（）。A.單位或者個人的推薦性文字B.基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績C.預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)答案：B10.買入200份封閉式基金份額，買入價格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬深交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，該交易傭金為（）元。A.0.75B.0.76C.0.74D.0.80答案：A二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金的特點包括（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD2.以下哪些是基金銷售的合規(guī)性風(fēng)險？（）A.銷售適用性風(fēng)險B.銷售渠道風(fēng)險C.促銷活動風(fēng)險D.客戶服務(wù)風(fēng)險答案：AC3.基金投資的外部風(fēng)險包括（）。A.市場風(fēng)險B.政策風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.經(jīng)營風(fēng)險答案：ABC4.以下屬于基金信息披露的作用的有（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止信息濫用答案：ABCD5.基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易C.發(fā)放紅利D.建立并保管基金投資者名冊答案：ABCD6.下列關(guān)于基金估值的說法正確的有（）。A.基金份額凈值是按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計算B.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值C.對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值D.我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人答案：ABC7.影響封閉式基金交易價格的因素包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值B.市場供求關(guān)系C.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢D.政治環(huán)境答案：ABCD8.基金公司的內(nèi)部風(fēng)險控制制度包括（）。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊答案：ABCD9.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，需要對基金投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查，調(diào)查的內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.投資目的B.投資期限C.投資經(jīng)驗D.財務(wù)狀況答案：ABCD10.以下屬于基金業(yè)績評價需考慮的因素有（）。A.投資目標(biāo)與范圍B.基金風(fēng)險水平C.基金規(guī)模D.時期選擇答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金份額凈值是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)。（）答案：錯誤2.基金管理公司的督察長由董事會聘任。（）答案：錯誤3.貨幣型基金主要投資于股票市場。（）答案：錯誤4.基金托管人對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。（）答案：正確5.封閉式基金的份額是固定的。（）答案：正確6.基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要自行印制基金宣傳推介材料。（）答案：錯誤7.基金份額持有人大會決議自通過之日起生效。（）答案：錯誤8.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。（）答案：正確9.所有的基金投資都需要繳納印花稅。（）答案：錯誤10.基金公司的風(fēng)險管理貫穿于基金公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金投資的優(yōu)勢。答案：基金投資的優(yōu)勢包括：集合理財，專業(yè)管理能利用專業(yè)投資團(tuán)隊的優(yōu)勢；組合投資、分散風(fēng)險，通過投資多品種降低單一資產(chǎn)風(fēng)險；利益共享、風(fēng)險共擔(dān)，投資者按份額承擔(dān)收益和風(fēng)險；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明，受監(jiān)管保障投資者權(quán)益。2.簡述開放式基金和封閉式基金的區(qū)別。答案：規(guī)模方面，開放式基金規(guī)模不固定，封閉式基金規(guī)模固定。交易方式上，開放式基金可隨時申購贖回，封閉式基金在封閉期內(nèi)不能贖回只能交易。價格形成機(jī)制方面，開放式基金價格為單位凈資產(chǎn)值，封閉式基金受供求等因素影響。3.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險承受能力調(diào)查時的注意事項。答案：要采用多種方式進(jìn)行調(diào)查；調(diào)查內(nèi)容應(yīng)全面涵蓋投資目的、期限、經(jīng)驗、財務(wù)狀況等；定期或不定期進(jìn)行重新評估；調(diào)查結(jié)果應(yīng)準(zhǔn)確記錄并妥善保存。4.簡述基金信息披露的原則。答案：真實性原則，披露信息應(yīng)真實準(zhǔn)確；準(zhǔn)確性原則，內(nèi)容表述準(zhǔn)確無誤；完整性原則，不遺漏重要信息；及時性原則，按規(guī)定及時披露；公平性原則，對所有投資者公平披露。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何選擇適合自己的基金。答案：要考慮自身投資目的，短期或長期需求不同基金不同。風(fēng)險承受能力低可選擇貨幣型或債券型基金，高則可考慮股票型。還應(yīng)考察基金業(yè)績、規(guī)模、基金公司信譽(yù)等多方面因素。2.討論基金托管人的重要性。答案：基金托管人保障基金資產(chǎn)安全，防止被挪用。對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，確保合規(guī)。保證基金信息披露準(zhǔn)確完整，保護(hù)投資者權(quán)益。3.討論基金估值的意義。