第頁農(nóng)村商業(yè)銀行金融業(yè)務(wù)知識及合規(guī)操作考試試卷最新2024運營條線考試1.若遇營業(yè)網(wǎng)點智慧柜員機(jī)鑰匙丟失、損壞等緊急情況需要啟用備用鑰匙，須經(jīng)農(nóng)商銀行()批準(zhǔn)，由營業(yè)網(wǎng)點會計主管領(lǐng)用，并做好交接領(lǐng)用手續(xù)，使用完畢按程序重新封裝保管。A、現(xiàn)金管理部門負(fù)責(zé)人B、現(xiàn)金管理部門分管行長【正確答案】：B2.農(nóng)村商業(yè)銀行懷疑客戶交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識別客戶身份將無法避免泄密時，可以（）身份識別措施，并提交可疑交易報告。A、按規(guī)定采取B、中止C、繼續(xù)采取D、終止【正確答案】：D3.根據(jù)《銀行函證及回函工作操作指引》，對銀行詢證函（格式一），如果被審計單位的文件記錄或管理層提供的信息中顯示其與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之間沒有此等交易或余額，但注冊會計師認(rèn)為需要就此獲得銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)時，注冊會計師應(yīng)在每個對應(yīng)欄目內(nèi)填寫（）A、留白B、填寫“無”C、用斜線劃掉【正確答案】：B4.發(fā)生Ⅲ級和Ⅳ級流動性風(fēng)險事件后，涉事農(nóng)商銀行應(yīng)立即電話報告并在事發(fā)（）小時內(nèi)掌握基本情況，向省聯(lián)社、派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報告。A、0.5B、1C、2D、3【正確答案】：D5.單位定期存款在存期內(nèi)按照()掛牌公告的相應(yīng)檔次利率計付利息，遇利率調(diào)整，不分段計息。A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：A6.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險等級，定期審核本單位保存的客戶基本信息（既包括業(yè)務(wù)系統(tǒng)中保存的客戶信息，又包括保存的紙質(zhì)客戶信息資料），并進(jìn)行補(bǔ)充或更新。對風(fēng)險等級較高客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶的審核，對本營業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。A、一年B、半年C、三個月D、一個月【正確答案】：B7.人民銀行對金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金存款按()結(jié)息，計息期間遇利率調(diào)整分段計息。A、日B、月C、季D、年【正確答案】：C8.客戶進(jìn)入“涉案賬戶開戶人”關(guān)注名單后，客戶（）內(nèi)未核實的，暫?？蛻裘鲁姘纲~戶外其他銀行賬戶的非柜面業(yè)務(wù)。A、2日B、3日C、5日D、10日【正確答案】：B9.批量代收付業(yè)務(wù)中，柜員收到委托客戶提交的付款憑證及代收代付業(yè)務(wù)清單或電子文件核對無誤后，將其款項轉(zhuǎn)入（）。A、簽約的內(nèi)部戶B、其他應(yīng)解匯款C、待結(jié)算財政款項過渡戶專戶D、其他應(yīng)收款項【正確答案】：A10.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是：（）A、

十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑【正確答案】：A11.對停用的實體印章，應(yīng)定期組織實體印章的清理銷毀工作，兩次銷毀間隔時間不得長于（），停用印章過多的，應(yīng)適當(dāng)增加銷毀頻率。A、3個月B、6個月C、1年D、2年【正確答案】：C12.營業(yè)網(wǎng)點每月至少組織（）應(yīng)急預(yù)案演練，留存影像資料，登記《營業(yè)網(wǎng)點安全管理工作日志》。A、1次B、2次C、3次D、4次【正確答案】：A13.目前，銀電通業(yè)務(wù)支持客戶在柜面繳納電費，柜員使用（）交易為客戶繳納電費，因目前省電力沒有沖正接口，柜員在辦理柜面代收電費業(yè)務(wù)時要認(rèn)真核對客戶繳費金額確保繳費準(zhǔn)確無誤。A、4622B、4623C、4627D、4628【正確答案】：B14.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（）。A、王某在銀行上班之余，在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司B、銀行員工李某向某擔(dān)保公司提供客戶貸款到期信息并收取咨詢費C、丁某婉言謝絕其好友借用其名下客戶的賬戶D、張某向其客戶許諾某款理財產(chǎn)品的高收益【正確答案】：C15.銀行匯票手工入賬業(yè)務(wù)用于對銀行匯票付款、銀行匯票結(jié)清多余款、銀行匯票退款入客戶賬失敗后掛（）的業(yè)務(wù)進(jìn)行手工入賬。A、待處理農(nóng)信銀款項B、匯出代轉(zhuǎn)農(nóng)信銀款項C、農(nóng)信銀資金往來D、應(yīng)解付匯入待查款項【正確答案】：D16.下列敘述正確的是（）。A、發(fā)現(xiàn)憑證填寫內(nèi)容不全、涂改或有錯誤的，可幫客戶填寫正確，再辦理現(xiàn)金支付B、現(xiàn)金收入時，收款復(fù)核員的操作程序為復(fù)審繳款憑證→復(fù)點現(xiàn)金→現(xiàn)金入箱→簽章退單C、現(xiàn)金細(xì)數(shù)未點清，不得將捆把的原封簽、腰條丟掉，不得與其他款項調(diào)換或混淆D、一捆票幣用繩捆扎成單十字型，用手提繩，繩套繃直，票幣不移者為標(biāo)準(zhǔn)錢捆【正確答案】：C17.大額支付系統(tǒng)的運行工作日為國家法定工作日，每個工作日細(xì)分為七個階段,正確的處理流程是()A、營業(yè)準(zhǔn)備→日間處理→業(yè)務(wù)截止→清算窗口→清算窗口預(yù)關(guān)閉→日終對賬處理→日終批處理B、營業(yè)準(zhǔn)備→日間處理→業(yè)務(wù)截止→清算窗口預(yù)關(guān)閉→清算窗口→日終對賬處理→日終批處理C、營業(yè)準(zhǔn)備→日間處理→業(yè)務(wù)截止→清算窗口→清算窗口預(yù)關(guān)閉→日終批處理→日終對賬處理D、營業(yè)準(zhǔn)備→日間處理→業(yè)務(wù)截止→清算窗口預(yù)關(guān)閉→日終對賬處理→清算窗口→日終批處理【正確答案】：A18.定活兩便儲蓄存款起存金額為人民幣（）元。A、10元B、50元C、100元D、500元【正確答案】：B19.營業(yè)機(jī)構(gòu)為個人客戶辦理現(xiàn)金存取款或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，對于單筆金額人民幣（）（含）以上或者超過單日累計提示限額的，應(yīng)核對客戶的有效身份證件，并留存客戶有效身份證件的復(fù)印件或者影印件，以及業(yè)務(wù)辦理場景照作會計憑證附件。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：C20.關(guān)于智e通簽約主賬戶說法正確的是（）。A、簽約主賬戶必須為狀態(tài)正常的I類、II類銀行卡賬戶B、不能為部分凍結(jié)或單向凍結(jié)C、存折戶可以開通智e通D、I類、II類賬戶作為智e通簽約主賬戶時允許降級為三類賬戶【正確答案】：A21.通過聯(lián)動營銷，客戶最多可被網(wǎng)點工作人員進(jìn)行（）有效識別。A、2次B、3次C、4次D、5次【正確答案】：C22.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），會計事后監(jiān)督以防范各類業(yè)務(wù)風(fēng)險和規(guī)范會計操作行為為重點，以下應(yīng)遵循原則的中描述不正確的是（）。A、獨立性原則。事后監(jiān)督必須堅持機(jī)構(gòu)、人員、空間上的分離，監(jiān)督人員在權(quán)限范圍內(nèi)獨立開展事后監(jiān)督工作，特殊情況下，可以參與被監(jiān)督業(yè)務(wù)的辦理。B、連續(xù)性原則。事后監(jiān)督逐日序時進(jìn)行，保持監(jiān)督的連續(xù)性。C、及時性原則。及時傳送紙質(zhì)和電子會計檔案資料，及時實施事后監(jiān)督，及時反饋監(jiān)督結(jié)果，及時督促整改，確保資金安全及業(yè)務(wù)操作合規(guī)。D、全面性原則。事后監(jiān)督應(yīng)涵蓋農(nóng)村商業(yè)銀行辦理的各項柜面業(yè)務(wù)。E、重點性原則。在全面監(jiān)督的基礎(chǔ)上，以防范風(fēng)險為重點，對易發(fā)生風(fēng)險的業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)進(jìn)行重點監(jiān)督。【正確答案】：A23.檔案保管機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)置專用會計檔案室（柜），保管會計檔案。會計檔案管理人員發(fā)生變動，應(yīng)及時（）。A、交接檔案室鑰匙B、更換檔案室鎖具C、交接檔案室鎖具D、交接登記簿【正確答案】：B24.持票人對出票人、承兌人追索和再追索權(quán)利時效，自票據(jù)到期日起()，且不短于持票人對其他前手的追索和再追索權(quán)利時效。A、3個月B、6個月C、1年D、2年【正確答案】：D25.辦理國庫集中支付業(yè)務(wù)的農(nóng)商銀行，每（）至少開展一次國庫業(yè)務(wù)專項培訓(xùn)。A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：D26.推動商業(yè)銀行設(shè)定收費項目和標(biāo)準(zhǔn)時，充分考慮客戶的實際需求和自身的業(yè)務(wù)能力，收費標(biāo)準(zhǔn)與服務(wù)內(nèi)容和業(yè)務(wù)成本相匹配，做到（）。A、服務(wù)實B、項目實C、管理實D、價格實【正確答案】：B27.原則上年齡超過（）（含）的農(nóng)金員應(yīng)正常退出。A、55周歲B、60周歲C、65周歲D、70周歲【正確答案】：C28.個人名章、附件章、已受理收妥抵用章的樣式由（）統(tǒng)一設(shè)計。A、營業(yè)機(jī)構(gòu)B、非法人會計主體C、會計主體D、省聯(lián)社【正確答案】：D29.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四十四條違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒收違法所得，由公安機(jī)關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二萬元的，處（）元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處（）以下拘留。A、20萬、15日B、10萬、15日C、15萬、20日D、15萬、15日【正確答案】：A30.農(nóng)商行為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（）以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件的復(fù)印件。A、5000元B、10000元C、20000元D、50000元【正確答案】：B31.每個普通柜員每種重要空白憑證庫存數(shù)量原則上最多不能超過（）。A、100份B、150份C、200份D、250份【正確答案】：C32.有關(guān)部門、單位在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中應(yīng)當(dāng)密切協(xié)作，實現(xiàn)（）協(xié)同配合、快速聯(lián)動，加強(qiáng)專業(yè)隊伍建設(shè)，有效打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。A、跨行業(yè)、跨地域B、跨行業(yè)、跨區(qū)域C、跨專業(yè)、跨地域D、跨專業(yè)、跨區(qū)域【正確答案】：A33.單位定期存款部分提前支取的，剩余部分不低于（）萬元。A、0.5萬元B、1萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：B34.紙質(zhì)票據(jù)貼現(xiàn)后，其保管人可以向承兌人發(fā)起付款確認(rèn)。付款確認(rèn)可以采用（）A、實物確認(rèn)B、影像確認(rèn)C、實物確認(rèn)或者影像確認(rèn)D、其他方式【正確答案】：C35.（）規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。A、

中華人民共和國反洗錢法B、

金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法D、

金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法。【正確答案】：C36.流動性應(yīng)急演練至少每年組織（）次A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A37.（）是指為本地區(qū)、不同級次財政機(jī)構(gòu)開立財政非稅專戶、歸集代收非稅收入資金和代理財政進(jìn)行資金分成與清分，并將分成結(jié)果上傳清分行的銀行。A、清分行B、代理清算行C、代收銀行D、執(zhí)收單位【正確答案】：B38.與人行國庫集中支付清算額度對賬頻次為（）。A、日B、旬C、月D、季度【正確答案】：C39.下列關(guān)于重要空白憑保管的說法錯誤的是（）A、重要空白憑證管理應(yīng)堅持印、證分管分用原則。B、普通柜員兼任憑證管理員的，從中心庫調(diào)入憑證后，不得留存非自用種類的重要空白憑證。C、領(lǐng)用的重要空白憑證實行單位負(fù)責(zé)制，由營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管和使用。D、憑證庫房內(nèi)應(yīng)保持整潔，不得存放憑證空箱等雜物?！菊_答案】：C40.柜員密碼連續(xù)輸入錯誤次數(shù)超限（目前系統(tǒng)控制為（）次）的將被鎖定。密碼鎖定后，需按“柜員密碼維護(hù)”流程重置密碼。A、3B、4C、5D、6【正確答案】：A1.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)統(tǒng)籌管理預(yù)警信息所反映的風(fēng)險，對風(fēng)險處置負(fù)有主體責(zé)任，在處理預(yù)警信息過程中發(fā)現(xiàn)的問題線索、風(fēng)險隱患應(yīng)及時移交相關(guān)部門或人員，按照反洗錢、賬戶管理等相關(guān)制度規(guī)定，相應(yīng)采?。ǎ┑群罄m(xù)處理措施。A、調(diào)整客戶風(fēng)險等級B、上報可疑交易C、中止賬戶交易【正確答案】：ABC2.根據(jù)《關(guān)于防范偽造存單支取風(fēng)險的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財〔2019〕94號），發(fā)現(xiàn)偽造存單時應(yīng)靈活應(yīng)對，及時向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報案，持續(xù)跟進(jìn)辦案結(jié)果。結(jié)合公安機(jī)關(guān)的案件偵查情況，各農(nóng)商銀行應(yīng)明確（）等信息，特別是要盡力了解清楚偽造人、持偽造存單支取人的動機(jī)，據(jù)以評判對農(nóng)商銀行的威脅程度。A、偽造存單的來源B、被偽造存單信息來源C、偽造手段D、偽造人E、持偽造存單支取人【正確答案】：ABCDE3.與同業(yè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金調(diào)撥時，橫向調(diào)劑是指法人機(jī)構(gòu)按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的要求與系統(tǒng)內(nèi)其他法人機(jī)構(gòu)或其他金融機(jī)構(gòu)通過()辦理資金劃轉(zhuǎn)，完成現(xiàn)金領(lǐng)繳業(yè)務(wù)的一種方式。A、行內(nèi)匯劃系統(tǒng)B、農(nóng)信銀系統(tǒng)C、大額支付系統(tǒng)D、小額支付系統(tǒng)【正確答案】：AC4.為持新版營業(yè)執(zhí)照企業(yè)辦理銀行賬戶，錄入賬戶管理系統(tǒng)時，（）字段錄入18位統(tǒng)一社會信用代碼。A、工商營業(yè)執(zhí)照B、國稅登記證號C、地稅登記證號D、組織機(jī)構(gòu)代碼【正確答案】：ABC5.根據(jù)《財政部中國銀保監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財會〔2020〕12號）,（）依法對注冊會計師的銀行詢證函工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。（）依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)回函工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查。A、財政部門B、國資委C、人民銀行D、銀行保險監(jiān)管部門【正確答案】：AD6.金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)。（）A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者B、利用新的造假手段制造假幣的C、獲得制造、販賣、運輸、持有或者使用假幣線索的D、被收繳人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的E、中國人民銀行規(guī)定的其他情形【正確答案】：ABCDE7.小額支付系統(tǒng)處理以下支付業(yè)務(wù)（）A、普通貸記、定期貸記B、普通借記、定期借記C、實時借記D、集中代收付E、中國人民銀行規(guī)定的其他支付業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDE8.嚴(yán)格執(zhí)行“兩禁兩限”要求，即除銀團(tuán)貸款外，不得對小微企業(yè)貸款收?。ǎǎ?，嚴(yán)格限制對小微企業(yè)及其增信機(jī)構(gòu)收?。ǎǎ┑荣M用。A、承諾費B、資金管理費C、財務(wù)顧問費D、咨詢費【正確答案】：ABCD9.不當(dāng)使用他人權(quán)利指用戶發(fā)生以下行為，權(quán)利擁有人有權(quán)進(jìn)行投訴。A、商戶在所發(fā)布的商品信息或所使用的店鋪名中不當(dāng)使用他人商標(biāo)權(quán)、著作權(quán)等權(quán)利的B、商戶出售商品涉嫌不當(dāng)使用他人商標(biāo)權(quán)、著作權(quán)、專利權(quán)等權(quán)利的C、商戶所發(fā)布的商品信息或所使用的其他信息造成消費者混淆、誤認(rèn)或造成不正當(dāng)競爭的D、商戶代理品牌銷售，未提供正規(guī)進(jìn)貨發(fā)票和品牌授權(quán)銷售證明的【正確答案】：ABCD10.法人機(jī)構(gòu)、營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照會計檔案管理系統(tǒng)設(shè)置的檔案()流程進(jìn)行檔案的管理、利用。A、出入庫B、移庫C、銷毀D、查詢、調(diào)閱、E、補(bǔ)掃審批【正確答案】：ABCDE11.在為現(xiàn)金類自助設(shè)備清加鈔時，應(yīng)堅持（）原則。A、雙人操作B、事前查詢C、交叉復(fù)核D、主管復(fù)核【正確答案】：AC12.“智e融-稅保通”代收社保費業(yè)務(wù)中城鄉(xiāng)居民可通過（）渠道辦理社保費繳納。A、柜面B、手機(jī)銀行C、農(nóng)金通D、網(wǎng)銀【正確答案】：ABC13.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），事后監(jiān)督中心應(yīng)按照合理分工、明確職責(zé)、相互制約的原則進(jìn)行崗位設(shè)置，主要設(shè)置事后監(jiān)督中心()。營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置主管員，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)置操作員。A、主管B、掃描員C、補(bǔ)錄員D、監(jiān)督員【正確答案】：ABCD14.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），事后監(jiān)督中心掃描員崗位職責(zé)包括（）。A、負(fù)責(zé)對會計資料影像和流水進(jìn)行勾對、補(bǔ)錄等工作，確保會計資料完整無缺B、負(fù)責(zé)營業(yè)機(jī)構(gòu)會計資料的接收、核對、掃描等工作，按規(guī)定辦理交接手續(xù)，妥善保管會計資料C、負(fù)責(zé)會計資料的封包、封箱，并按規(guī)定做好會計檔案交接D、對營業(yè)機(jī)構(gòu)會計資料的合規(guī)性進(jìn)行重點監(jiān)督和抽樣監(jiān)督，并對監(jiān)督結(jié)果負(fù)責(zé)【正確答案】：BC15.以下屬于重要空白憑證非正常狀態(tài)的是（）A、作廢B、結(jié)清C、質(zhì)押D、沖正【正確答案】：ACD16.金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、電話查訪C、回訪客戶D、向公安、工商行政管理等部門核實【正確答案】：ACD17.下列說法正確的是（）A、臨柜辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)應(yīng)在客戶視線以內(nèi)進(jìn)行，做到當(dāng)面點準(zhǔn)，一筆（戶）一清。B、一次現(xiàn)金收入數(shù)量較大，一人當(dāng)面清點有困難的，在不影響其他等待客戶的前提下，征得客戶同意后，由兩個或兩個以上前臺及后臺人員共同清點。C、一次性存入大量零幣或殘損幣時，在征得客戶同意后，營業(yè)機(jī)構(gòu)可靈活進(jìn)行處理。D、后臺清點時堅持“誰清點、誰簽章、誰負(fù)責(zé)”的原則?！菊_答案】：ABCD18.重要空白憑證應(yīng)實行專庫（柜）存放，保管庫房應(yīng)具備（）等條件。A、防火B(yǎng)、防盜C、防潮D、防蛀【正確答案】：ABCD19.財稅庫銀實時類業(yè)務(wù)包括稅務(wù)機(jī)關(guān)發(fā)起的()業(yè)務(wù)。A、單筆實時扣稅B、實時沖正C、定時批量扣稅D、止付【正確答案】：AB20.柜員角色的配置要遵循互斥原則。同時，崗位及角色設(shè)置必須遵循（）的原則。A、相互監(jiān)督B、相互制約C、前臺與后臺分離D、內(nèi)勤與外勤分離【正確答案】：ABCD21.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過（）等方式，詐騙公私財物的行為。A、遠(yuǎn)程B、近距離C、非接觸D、接觸【正確答案】：AC22.庫箱狀態(tài)分為（）。A、交接B、正常C、代保管D、在庫【正確答案】：BCD23.“售后服務(wù)”不能為空，應(yīng)根據(jù)商品實際情況填寫（）等內(nèi)容A、質(zhì)量承諾B、發(fā)貨承諾C、退換貨承諾D、三包服務(wù)【正確答案】：ABCD24.17.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四十五條反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作有關(guān)部門、單位的工作人員有以下行為且構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、濫用職權(quán)B、玩忽職守C、徇私舞弊D、或者其他違反本法規(guī)定的行為【正確答案】：ABCD25.實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象下列哪些資料（）A、

賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料B、

交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料D、

其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料【正確答案】：ABCD26.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行統(tǒng)一使用省聯(lián)社制定的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并參考以下因素（）。A、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險提示、犯罪類型報告和工作報告B、全省農(nóng)村商業(yè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估結(jié)論C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險提示、洗錢類型分析報告和風(fēng)險評估報告D、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見E、中國人民銀行要求關(guān)注的其他因素【正確答案】：ABCDE27.銀企對賬管理系統(tǒng)中“待回收”狀態(tài)的賬單是指（）。A、已經(jīng)打印但未回收的紙質(zhì)賬單B、還未進(jìn)行對賬的網(wǎng)銀賬單C、還未進(jìn)行對賬的自助設(shè)備賬單D、還未進(jìn)行打印的紙質(zhì)賬單【正確答案】：ABC28.

以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（）A、

亞太反洗錢組織B、

歐洲委員會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會C、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織D、

西非政府間反洗錢工作組【正確答案】：ABCD29.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，存款人包括以下哪些？A、企事業(yè)單位B、機(jī)關(guān)團(tuán)體C、部隊D、自然人【正確答案】：ABCD30.關(guān)于核心系統(tǒng)客戶信息合并，以下說法正確的有（）。A、客戶合并可以在全省任一營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行，合并后全省生效。B、同一客戶名下多個客戶信息的證件號碼不一定相同，但名稱必須相同。C、客戶必須提供相應(yīng)的證件及證明文件證明兩個客戶為同一實體客戶，柜員應(yīng)核查客戶證件的合法有效性，并留存相關(guān)證件及證明材料復(fù)印件或影印件。D、客戶信息合并錯誤的，合并當(dāng)日柜員可使用“3906客戶合并解除”交易解除?！菊_答案】：ABCD1.票據(jù)憑證不能滿足背書人記載事項的需要，可以加附粘單，粘附于票據(jù)憑證上。粘單上的第一記載人，應(yīng)當(dāng)在匯票和粘單的粘接處簽章。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.一張單位結(jié)算卡只能且必須關(guān)聯(lián)一個單位活期結(jié)算賬戶作為主賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.《中國人民銀行辦公部隊買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》規(guī)定個人認(rèn)為提供的信息有誤，不認(rèn)同公安機(jī)關(guān)對其認(rèn)定的，銀行和支付機(jī)構(gòu)無須告知個人認(rèn)定涉案事實的公安機(jī)關(guān)名稱，個人可以向認(rèn)定涉案事實的公安機(jī)關(guān)進(jìn)行申訴。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.根據(jù)《關(guān)于防范偽造存單支取風(fēng)險的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財〔2019〕94號），因未能有效識別偽造存單造成對外付款的，應(yīng)立即上報省聯(lián)社。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.重要空白憑證經(jīng)辦人員臨時離柜應(yīng)入箱(屜、柜)加鎖A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.存款人因注冊驗資或增資驗資開立臨時存款賬戶后，需要在臨時存款賬戶有效期屆滿前退還資金的，應(yīng)出具登記機(jī)關(guān)的證明；無法出具證明的，應(yīng)于臨時存款賬戶有效期屆滿后辦理銷戶退款手續(xù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.若住房和城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門明確要求人民法院在扣劃前需先由其審核同意的，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)要求人民法院提供住房和城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門出具的同意扣劃的證明材料。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報告和可疑交易報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.存款人未申請開通其單位銀行結(jié)算賬戶通存通兌業(yè)務(wù)的，開戶行不得自行為存款人開通該項業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.假幣的識別工作以柜員人工識別為主，機(jī)器識別為輔。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.自助設(shè)備管理員臨時更換或工作調(diào)動，應(yīng)在會計主管的監(jiān)督下進(jìn)行交接，并詳細(xì)登記。保險柜密碼保管人員變動時，接班人員應(yīng)次日更換密碼。A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.智慧柜員機(jī)機(jī)柜鑰匙和憑證箱鑰匙一般可由憑證管理員一并保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.會計檔案管理系統(tǒng)用戶分為管理員、操作員、審批員、庫房維護(hù)員、報表查詢員、電子檔案查詢員六類。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.銀行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對人員和崗位的管理，根據(jù)“誰拓展誰負(fù)責(zé)”和“誰審批誰負(fù)責(zé)”等原則，建立健全內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制，明確工作要求，強(qiáng)化責(zé)任落實，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.各級領(lǐng)導(dǎo)干部要做學(xué)習(xí)、遵守、維護(hù)民法典的表率，提高運用民法典維護(hù)人民權(quán)益、化解矛盾糾紛、促進(jìn)社會和諧穩(wěn)定的能力和水平。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.持票人在票據(jù)到期日前提示付款的，承兌人可付款或拒絕付款，或于到期日付款。承兌人拒絕付款或未予應(yīng)答的，持票人可待票據(jù)到期后再次提示付款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，單位銀行結(jié)算賬戶分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶是按用途分類的。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.非營業(yè)期間必須切斷除報警、安防監(jiān)控系統(tǒng)以外的營業(yè)性用電電源，關(guān)閉門窗，做到人離電斷。A、正確B、錯誤【正確答案