第頁(yè)金融業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試試卷含人民幣特征反洗錢(qián)等考點(diǎn)1.下列（）業(yè)務(wù)不可以使用存折。A、整存整取定期儲(chǔ)蓄存款B、零存整取定期儲(chǔ)蓄存款C、活期儲(chǔ)蓄存款D、存本取息定期儲(chǔ)蓄存款【正確答案】：A2.變?cè)熵泿?，?shù)額較大的，處以（）以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金。A、3年B、5年C、10年【正確答案】：A3.一名政治公眾人物開(kāi)立一個(gè)銀行賬戶(hù)。上個(gè)月反洗錢(qián)調(diào)查員提交了關(guān)于政治公眾人物國(guó)家關(guān)于未知個(gè)人的電匯交易可疑交易報(bào)告。最近這名官員所在國(guó)家披露了腐敗的負(fù)面消息。這種情況下，你該向誰(shuí)報(bào)告？（）A、董事會(huì)B、業(yè)務(wù)條線C、銀行的反洗錢(qián)專(zhuān)員D、FATF的熱線【正確答案】：C4.臨柜人員對(duì)辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的假幣要（）。A、退還給客戶(hù)B、當(dāng)場(chǎng)沒(méi)收，營(yíng)業(yè)終了再加蓋“假幣”戳記C、當(dāng)場(chǎng)沒(méi)收并當(dāng)顧客的面加蓋“假幣”戳記，同時(shí)開(kāi)具“假幣收繳憑證”D、當(dāng)場(chǎng)沒(méi)收，同時(shí)開(kāi)具“假幣收繳憑證”，營(yíng)業(yè)終了再加蓋“假幣”戳記【正確答案】：C5.觀察1999年版第五套人民幣100元紙幣上的隱形面額數(shù)字防偽特征,正確的方法是（）。A、將票面置于紫外光下B、將票面面對(duì)光源作平行旋轉(zhuǎn)45度或90度角C、將票面置于與眼睛接近平行的位置,面對(duì)光源作平行旋轉(zhuǎn)45°或90°角【正確答案】：C6.各地市的保單業(yè)務(wù)憑證、他行購(gòu)入的憑證需要入庫(kù)，可以做（）操作。A、總表導(dǎo)入B、分表導(dǎo)入C、導(dǎo)入下發(fā)D、直接入庫(kù)【正確答案】：D7.客戶(hù)在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有效期內(nèi)辦理理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)需簽署（）A、理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書(shū)B(niǎo)、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)C、理財(cái)申請(qǐng)書(shū)D、理財(cái)說(shuō)明書(shū)【正確答案】：A8.智慧柜員機(jī)加卡/盾時(shí)，憑證需按照號(hào)碼順序依次放入，最小號(hào)憑證應(yīng)放置在卡箱（）。A、頂部B、中部C、上部D、底部【正確答案】：D9.第五套人民幣100元紙幣有色熒光油墨印刷圖案特征有（）。A、位于票面背面主景上方橢圓形圖案中的紅色線紋，在特定波長(zhǎng)的紫外光下顯現(xiàn)黃色熒光圖案B、位于票面背面主景上方橢圓形圖案中的紅色線紋，在特定波長(zhǎng)的紫外光下顯現(xiàn)紫色熒光圖案C、位于票面背面主景上方橢圓形圖案中的紅色線紋，在特定波長(zhǎng)的紫外光下顯現(xiàn)綠色熒光圖案D、位于票面背面主景上方橢圓形圖案中的紅色線紋，在特定波長(zhǎng)紫外光下顯現(xiàn)桔黃色熒光圖案【正確答案】：D10.一家擁有全國(guó)代理網(wǎng)點(diǎn)的金融機(jī)構(gòu)經(jīng)常為位于美國(guó)的一處移民社區(qū)的人理向非洲某國(guó)的匯款業(yè)務(wù)。一個(gè)恐怖組織在這個(gè)國(guó)家的活動(dòng)非常猖獗。在機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人審查匯款記錄的時(shí)候，他發(fā)現(xiàn)有兩個(gè)顧客總是每周一起來(lái)到同一個(gè)代理網(wǎng)點(diǎn)，向非洲該國(guó)的同一個(gè)收款人匯去2500美金。下列哪個(gè)選項(xiàng)將提示合規(guī)負(fù)責(zé)人上述兩個(gè)顧客的行為可能存在洗錢(qián)或者恐怖融資活動(dòng)？（）A、這兩個(gè)客戶(hù)總是一起來(lái)辦理業(yè)務(wù)。B、這兩個(gè)客戶(hù)總是到同一個(gè)代理網(wǎng)點(diǎn)。C、每周都向同一個(gè)收款人匯出款項(xiàng)。D、每次匯款的金額都是略低于機(jī)構(gòu)需保留記錄的門(mén)檻【正確答案】：D11.客戶(hù)在智能柜面辦理“代理人身保險(xiǎn)（壽險(xiǎn)）”業(yè)務(wù)，付款賬號(hào)僅支持（）的賬戶(hù)。A、投保人B、被保人C、受益人D、代理人【正確答案】：A12.第（）套人民幣100元紙幣的票面規(guī)格165mmx77mm。A、一B、四C、五【正確答案】：B13.在一次有關(guān)潛在洗錢(qián)的執(zhí)法調(diào)查訪談中，犯罪嫌疑人開(kāi)始做出調(diào)查者認(rèn)為是虛假的認(rèn)定和陳述。調(diào)查人員應(yīng)如何回應(yīng)？（）A、提醒嫌疑人如果有欺騙的嫌疑,訪談將被終止B、把面試話(huà)題轉(zhuǎn)到另一個(gè)方向,直到關(guān)系松弛后再回到那些令人煩惱的問(wèn)題上C、告知嫌疑犯欺騙是明顯的,而且繼續(xù)面試D、不漏聲色的對(duì)可疑的虛假陳述提出實(shí)質(zhì)問(wèn)題【正確答案】：D14.存款人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，向銀行出具的證明文件不符合規(guī)定的是（）。A、居民身份證B、臨時(shí)身份證C、駕駛證D、定居國(guó)外的中國(guó)公民的中國(guó)護(hù)照【正確答案】：C15.對(duì)于滿(mǎn)足連續(xù)兩年虧損（FTP定價(jià)）、直線距離低于1公里、日均業(yè)務(wù)量低于20筆、日均存款余額低于7000萬(wàn)元四個(gè)條件之一，經(jīng)綜合研判沒(méi)有必要保留金融許可證的網(wǎng)點(diǎn)，可進(jìn)行()處理A、撤銷(xiāo)B、合并C、遷址D、改造【正確答案】：A16.小額普通借記業(yè)務(wù)的回執(zhí)期限為（）。A、1天≤期限<5天B、0天≤期限≤5天C、1天≤期限<10天D、1天≤期限≤10天【正確答案】：B17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢(qián)基本制度包括（）、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度A、反洗錢(qián)內(nèi)控制度B、客戶(hù)身份識(shí)別制度C、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度D、報(bào)告涉嫌恐怖融資制度【正確答案】：B18.反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(guò)（）。A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、64小時(shí)D、7日【正確答案】：B19.第五套人民幣2005年版紙幣運(yùn)用了（）抄紙技術(shù)。A、酸性B、中性C、堿性【正確答案】：B20.中國(guó)人民銀行在反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中，可以依法采取臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）。A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、三天D、七天【正確答案】：B21.()負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)入未啟用、停用待上繳、柜員離崗暫不使用的業(yè)務(wù)印章或其他除柜員應(yīng)保管的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)印章進(jìn)行保管。A、庫(kù)管員B、三級(jí)柜員C、運(yùn)營(yíng)主管D、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人【正確答案】：C22.以下（）狀態(tài)不屬于賬戶(hù)狀態(tài)。A、銷(xiāo)戶(hù)B、停用C、未啟用D、關(guān)閉【正確答案】：B23.柜員通過(guò)（）交易開(kāi)立公積金管理中心專(zhuān)用存款賬戶(hù)。A、單位存款開(kāi)戶(hù)B、貸款開(kāi)戶(hù)C、公積金開(kāi)戶(hù)D、內(nèi)部賬開(kāi)戶(hù)【正確答案】：A24.農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)能辦理以下（）業(yè)務(wù)。A、他行卡余額查詢(xún)B、補(bǔ)登折C、掛失或解掛D、密碼修改【正確答案】：A25.執(zhí)法部門(mén)向銀行提交了一份有關(guān)其客戶(hù)信息的請(qǐng)求。銀行應(yīng)如何根據(jù)金融特別行動(dòng)工作組的指導(dǎo)作出回應(yīng)?（）A、提供支持調(diào)查所需的所有信息B、確保該請(qǐng)求不會(huì)違反任何當(dāng)?shù)氐碾[私法規(guī)或法規(guī)C、在答復(fù)請(qǐng)求之前，確保調(diào)查所需的信息D、與客戶(hù)聯(lián)系，告知調(diào)查人員，確保銀行提供正確的信息【正確答案】：C26.賭場(chǎng)的合規(guī)官認(rèn)為以下個(gè)人行為涉及洗錢(qián)：（）A、通過(guò)一次性付款調(diào)用報(bào)告要求。B、指出賭場(chǎng)員工的名字。C、用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)籌碼，并將籌碼兌換城賭場(chǎng)支票。D、要求將獎(jiǎng)金轉(zhuǎn)移到指定的銀行賬戶(hù)?！菊_答案】：C27.單位開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)后，對(duì)賬協(xié)議的簽約（）進(jìn)行。A、可以在同一法人機(jī)構(gòu)任意網(wǎng)點(diǎn)B、只能在開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)C、可以在跨法人機(jī)構(gòu)任意營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D、可以在全省任意營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】：A28.最近一次反洗錢(qián)審計(jì)揭露了一些監(jiān)管報(bào)告違規(guī)活動(dòng)和組織反洗錢(qián)政策的過(guò)失。結(jié)果，合規(guī)官員建立跟進(jìn)措施記錄糾正已發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的進(jìn)程。合規(guī)專(zhuān)員應(yīng)該向誰(shuí)提供糾正措施的更新以幫助確保合適的監(jiān)管?（）A、審計(jì)管理B、人力資源C、業(yè)務(wù)線經(jīng)理D、指定的董事會(huì)委員會(huì)【正確答案】：D29.無(wú)民事行為能力人或限制民事能力人在票據(jù)上簽章的（）。A、其簽章有效B、簽章效力待定C、其簽章無(wú)效，但不影響其他簽章的效力D、票據(jù)因欠缺形式要件無(wú)效【正確答案】：C30.人民幣紙幣尺寸形狀發(fā)生變化，票幅長(zhǎng)邊與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格相差（）%以上，為不宜流通人民幣。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：A31.個(gè)人客戶(hù)要求一次性存入本金，不約定存期，支取時(shí)一次性支付全部本金和稅后利息，柜員應(yīng)該選擇的儲(chǔ)種是（）。A、定活兩便儲(chǔ)蓄存款B、個(gè)人通知存款C、存本取息定期儲(chǔ)蓄存款D、零存整取定期儲(chǔ)蓄存款【正確答案】：A32.金融消費(fèi)者在辦理取款業(yè)務(wù)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)（含取款當(dāng)日），攜帶有效證件、假幣實(shí)物或《假幣收繳憑證》、到辦理取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)填寫(xiě)提交《人民幣冠字號(hào)碼查詢(xún)申請(qǐng)表》申請(qǐng)查詢(xún)。A、7B、10C、20D、30【正確答案】：C33.下列哪類(lèi)賬戶(hù)可不再發(fā)放對(duì)賬單（）。A、基本存款賬戶(hù)B、單位銀行卡賬戶(hù)C、存款睡眠戶(hù)D、一般存款賬戶(hù)【正確答案】：C34.以下賬戶(hù)中不需要中國(guó)人民銀行進(jìn)行核準(zhǔn)的是（）。A、非企業(yè)類(lèi)基本存款賬戶(hù)B、QFII專(zhuān)用存款賬戶(hù)C、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、存款人因注冊(cè)驗(yàn)資需要開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶(hù)【正確答案】：D35.收到內(nèi)部熱線舉報(bào)，以下哪個(gè)有洗錢(qián)嫌疑？（）A、信貸業(yè)務(wù)員幫助貸款申請(qǐng)人一起處理他的信用問(wèn)題B、客戶(hù)給銀行柜員打電話(huà)，讓使用客戶(hù)賬戶(hù)幫他轉(zhuǎn)賬給另一個(gè)人C、柜員給每次都存入小于報(bào)告金額的客戶(hù)發(fā)銀行傳單D、財(cái)務(wù)部門(mén)員工幫助客戶(hù)節(jié)省匯款費(fèi)用【正確答案】：B36.人們通常將下列哪種票據(jù)行為稱(chēng)為基本票據(jù)行為？（）A、背書(shū)行為B、出票行為C、保證行為D、承兌行為【正確答案】：B37.辦理掛失業(yè)務(wù)時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)登記（）。A、重要空白憑證逐份銷(xiāo)號(hào)登記簿B、開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記簿C、掛失及處理情況登記簿D、止付登記簿【正確答案】：C38.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)：（）A、及時(shí)向執(zhí)法機(jī)構(gòu)傳播案件。B、回應(yīng)執(zhí)法機(jī)構(gòu)關(guān)于監(jiān)管報(bào)告中涉及信息的請(qǐng)求。C、與其他金融情報(bào)機(jī)構(gòu)分享證據(jù)。D、從問(wèn)責(zé)和報(bào)告機(jī)構(gòu)收到關(guān)于所犯罪行的確認(rèn)報(bào)告。【正確答案】：A39.賬簿中書(shū)寫(xiě)的文字和數(shù)字上面要留有適當(dāng)空格，不要寫(xiě)滿(mǎn)格，一般應(yīng)當(dāng)占格距的（）。A、二分之一B、三分之一C、三分之二D、四分之一【正確答案】：A40.納入“特殊人群”的柜員不可設(shè)置為()。A、一般操作員B、庫(kù)管員C、授權(quán)柜員D、自助機(jī)具管理員【正確答案】：C41.銀行承兌匯票提示付款期限，自到期日起（）日。A、5B、10C、15D、30【正確答案】：B42.（）交易會(huì)產(chǎn)生掛賬需要做退匯處理。A、個(gè)人賬戶(hù)通存B、對(duì)公賬戶(hù)通存C、個(gè)人賬戶(hù)通兌D、農(nóng)信銀-普通匯兌【正確答案】：D43.單位現(xiàn)金存入交易，最多支持一次性存入（）筆A、1B、3C、5D、10【正確答案】：C44.中國(guó)人民銀行應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)銀行報(bào)送的核準(zhǔn)類(lèi)銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料的（）以及存款人開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的（）進(jìn)行審核。A、合法性、合規(guī)性B、合規(guī)性、完整性C、合規(guī)性、唯一性D、完整性、唯一性【正確答案】：C45.金融機(jī)構(gòu)（FI）的合規(guī)官收到了當(dāng)?shù)貓?zhí)法機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的調(diào)查請(qǐng)求。合規(guī)官通知高級(jí)管理團(tuán)隊(duì)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些行動(dòng)？（）A、在提交客戶(hù)信息之前，獲得金融情報(bào)機(jī)構(gòu)（FIU）的批準(zhǔn)。B、省略一些回應(yīng)以滿(mǎn)足監(jiān)管期限。C、將負(fù)責(zé)客戶(hù)的員工分配給調(diào)查小組。D、考慮聘請(qǐng)合格、經(jīng)驗(yàn)豐富的法律顧問(wèn)?！菊_答案】：D46.銀企對(duì)賬系統(tǒng)是企業(yè)與銀行賬戶(hù)（）的核對(duì)和明細(xì)的查詢(xún)。A、余額B、明細(xì)C、賬號(hào)D、戶(hù)名【正確答案】：A47.單位定期存單、單位存款證實(shí)書(shū)丟失時(shí)可以使用（）交易進(jìn)行處理。A、存單折更換B、憑證掛失補(bǔ)發(fā)C、定期憑證互轉(zhuǎn)D、單位存款銷(xiāo)戶(hù)【正確答案】：A48.第一套人民幣有（）種面額，（）種版別。A、10，62B、12，60C、12，62D、10，60【正確答案】：C49.通知存款部分支取，留存金額低于起存金額的予以清戶(hù)，按（）計(jì)息。A、開(kāi)戶(hù)日掛牌公告的活期存款利率B、清戶(hù)日掛牌公告的活期存款利率C、開(kāi)戶(hù)日約定的通知存款利率D、支取時(shí)掛牌公告的通知存款利率【正確答案】：B50.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的()。A、登記人B、使用人C、實(shí)際使用人D、代理人【正確答案】：C51.銀行匯票的付款期限為（）。A、10天B、180天C、90天D、30天【正確答案】：D52.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）類(lèi)似的區(qū)域性組織如何幫助其成員打擊洗錢(qián)和恐怖融資？（）A、它們?yōu)槌蓡T國(guó)執(zhí)行金融行動(dòng)工作組的建議提供技術(shù)援助B、它們協(xié)助成員國(guó)懲罰違反金融行動(dòng)工作組標(biāo)準(zhǔn)和建議C、他們?cè)诜聪村X(qián)和資助恐怖主義以外的關(guān)注領(lǐng)域與成員合作D、它們監(jiān)督成員國(guó)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)和資助恐怖主義活動(dòng)【正確答案】：A53.領(lǐng)用尾箱應(yīng)該使用以下那支交易？A、尾箱維護(hù)B、尾箱交接C、尾箱上繳D、尾箱下發(fā)【正確答案】：A54.在智能柜面代理社保稅銀業(yè)務(wù)中，城鄉(xiāng)居民和靈活就業(yè)人員每月（）以后到月末，無(wú)法辦理繳費(fèi)。A、20日17:00B、25日17:00C、25日18:00D、28日18:00【正確答案】：B55.在現(xiàn)金管理中，擅自動(dòng)用庫(kù)款墊付其他款項(xiàng)的，將給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。A、警告B、記過(guò)C、記大過(guò)D、開(kāi)除【正確答案】：D56.關(guān)于會(huì)計(jì)憑證要素的審查說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、賬號(hào)戶(hù)名是否相符B、票據(jù)背書(shū)是否連續(xù)有效C、印鑒是否清晰真實(shí)齊全，與預(yù)留印鑒是否相符D、票據(jù)記載的小寫(xiě)出票日期是否超過(guò)有效期限【正確答案】：D57.以下哪一項(xiàng)不屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容（）。A、教育投資規(guī)劃B、健康規(guī)劃C、保險(xiǎn)規(guī)劃D、住房規(guī)劃【正確答案】：B58.金融行動(dòng)特別工作組成員間的相互評(píng)估包括。（）A、評(píng)價(jià)金融行動(dòng)特別工作組的建議實(shí)施情況B、評(píng)價(jià)成員是否有能力派代表參加金融行動(dòng)特別工作組的全體會(huì)議C、評(píng)價(jià)成員是否有足夠的經(jīng)濟(jì)實(shí)力保持其成員身份D、了解成員是否對(duì)金融行動(dòng)特別工作組的建議作出任何的意見(jiàn)或建議【正確答案】：A59.分管運(yùn)營(yíng)工作行長(zhǎng)（副行長(zhǎng)）、分管信貸工作行長(zhǎng)（副行長(zhǎng)）每半年進(jìn)行一次檢查。抵質(zhì)押品數(shù)量5000-10000（含）份的，同時(shí)選取不低于()的抵質(zhì)押品進(jìn)行封裝袋完好性檢查。A、0.25%B、0.5%C、5%D、1%【正確答案】：B60.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，反洗錢(qián)監(jiān)督、檢查職責(zé)由（）負(fù)責(zé)。A、中國(guó)人民銀行B、公安部C、財(cái)政部D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【正確答案】：A61.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向（）報(bào)告A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心B、公安機(jī)關(guān)C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案【正確答案】：D62.下面不可以作為本法人機(jī)構(gòu)質(zhì)押標(biāo)的的是（）。A、匯票B、支票C、股金證D、存單【正確答案】：C63.（）是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C、國(guó)務(wù)院金融委辦公室D、中國(guó)人民銀行【正確答案】：D64.各級(jí)地方人民政府所捐贈(zèng)資產(chǎn)（資金）應(yīng)計(jì)入農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的（）。A、資本公積B、股金C、固定資產(chǎn)D、營(yíng)業(yè)外收入【正確答案】：A65.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易外幣等值（）美元（含）以上的現(xiàn)金交易需要報(bào)送大額交易報(bào)告。A、1萬(wàn)B、2萬(wàn)C、3萬(wàn)D、5萬(wàn)【正確答案】：A66.()是業(yè)務(wù)規(guī)模不大，經(jīng)營(yíng)效益一般，能夠?yàn)槠胀蛻?hù)提供綜合金融服務(wù)，滿(mǎn)足大眾客戶(hù)服務(wù)需求的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。A、一類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)B、二類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)C、三類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)D、四類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】：C67.如果金融機(jī)構(gòu)（FI）因未報(bào)告可疑欺詐活動(dòng)而受到制裁，其可能面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)是什么？（）A、外國(guó)代理銀行可以終止與受制裁銀行的關(guān)系。B、銀行的客戶(hù)可能擠兌，并導(dǎo)致流動(dòng)性問(wèn)題。C、銀行可能被迫賠償欺詐受害人所遭受的損失。D、銀行可能會(huì)看到欺詐者擁有的公司的貸款違約率更高。【正確答案】：C68.個(gè)人存款證明的有效期限可根據(jù)客戶(hù)的要求自定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、兩年【正確答案】：C69.入網(wǎng)機(jī)構(gòu)收到小額普通借記業(yè)務(wù)時(shí)，以下描述正確的是（）。A、如果客戶(hù)拒絕付款的，入網(wǎng)機(jī)構(gòu)可以不予回執(zhí)B、必須在回執(zhí)期限內(nèi)及時(shí)回執(zhí)C、自收到借記業(yè)務(wù)三日內(nèi)回復(fù)D、可以委托其他機(jī)構(gòu)代為回執(zhí)【正確答案】：B70.2015年版100元紙幣上的凹印縮微文字內(nèi)容為（）。A、RMB100B、人民幣C、兩者皆是【正確答案】：C71.在（）上，我國(guó)第一次采用了隱形雕刻防偽技術(shù)。A、西藏和平解放50周年普通紀(jì)念幣B、第五套人民幣一元硬幣C、慶祝中華人民共和國(guó)澳門(mén)特別行政區(qū)成立金銀紀(jì)念幣【正確答案】：C72.存款人在臨時(shí)存款賬戶(hù)的使用中需要延長(zhǎng)期限的，應(yīng)在（）向開(kāi)戶(hù)銀行提出申請(qǐng)，并由開(kāi)戶(hù)銀行報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后辦理展期。A、有效期后1個(gè)月內(nèi)B、有效期后5個(gè)工作日內(nèi)C、有效期后2個(gè)工作日內(nèi)D、有效期限內(nèi)【正確答案】：D73.住房公積金個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)由（）承擔(dān)。A、公積金管理中心B、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)C、縣級(jí)行社法人D、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人【正確答案】：A74.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假人民幣，僅由一名工作人員單獨(dú)收繳該假幣，中國(guó)人民銀行可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處以（）。A、1千元以上5千元以下罰款B、1千元以上5萬(wàn)元以下罰款C、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款D、5萬(wàn)元以上罰款【正確答案】：B75.下列資金中，存款人不能申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的是（）。A、基本建設(shè)的資金B(yǎng)、日常開(kāi)支C、更新改造的資金D、特定用途，需要專(zhuān)戶(hù)管理的資金【正確答案】：B76.《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，利用賬戶(hù)替其他單位和個(gè)人套取現(xiàn)金的，按套取金額（）予以處罰。A、百分之十至二十B、百分之二十至三十C、百分之三十至五十D、百分之五十至一百【正確答案】：C77.個(gè)體工商戶(hù)憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)納入（）管理。A、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù)D、個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)【正確答案】：A78.第五套人民幣20元紙幣背面中間圖案在紫外光下呈現(xiàn)（）色熒光圖案。A、黃B、綠C、橙黃【正確答案】：B79.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的<<銀行客戶(hù)盡職調(diào)查白皮書(shū)>>了解你的客戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)中最重要的內(nèi)容是?（）A、每年開(kāi)展員工培訓(xùn)B、客戶(hù)接納政策C、所有案例的應(yīng)遵循相同的了解你的客戶(hù)要求D、所有完成后的了解你的客戶(hù)文件必須一名未參與帳戶(hù)開(kāi)立流程的高級(jí)管理人員進(jìn)行審核【正確答案】：B80.根據(jù)《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》，人民幣是中國(guó)人民銀行依法發(fā)行的貨幣，按材質(zhì)分類(lèi)，包括（）。A、主幣和輔幣B、紙幣和硬幣C、現(xiàn)行流通幣和停止流通幣D、完整幣和殘損幣【正確答案】：B81.發(fā)現(xiàn)以前年度錯(cuò)賬的，通過(guò)（）處理。A、抹賬交易B、紅字同方向沖正C、藍(lán)字反方向補(bǔ)記，但不得更改錯(cuò)賬年度的會(huì)計(jì)報(bào)表D、以上方式都可以【正確答案】：C82.關(guān)于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金調(diào)繳業(yè)務(wù)提款預(yù)約的系統(tǒng)操作，下列說(shuō)法正確的是（）。A、由任意柜員授權(quán)B、由另一名庫(kù)管員復(fù)核C、由另一名庫(kù)管員授權(quán)D、由四級(jí)授權(quán)員授權(quán)【正確答案】：D83.第五套人民幣50元紙幣有色熒光油墨印刷圖案特征有（）。A、位于票面背面主景上、下方膠印圖案中的紅藍(lán)色線紋，在特定波長(zhǎng)的紫外光下顯現(xiàn)藍(lán)色熒光圖案B、位于票面背面主景上、下方膠印圖案中的黃綠色線紋，在特定波長(zhǎng)的紫外光下顯現(xiàn)黃色熒光圖案C、位于票面背面主景上、下方膠印圖案中的黃綠色線紋，在特定波長(zhǎng)的紫外光下顯現(xiàn)綠色熒光圖案D、位于票面背面主景上、下方膠印圖案中的綠色線紋，在特定波長(zhǎng)的紫外光下顯現(xiàn)綠色熒光圖案【正確答案】：B84.開(kāi)戶(hù)銀行接到存款人的變更通知后，應(yīng)及時(shí)辦理變更手續(xù)，并于（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B85.第五套人民幣1元、5角、1角硬幣背面主景圖案分別是（）。A、菊花、梅花、牡丹花B、牡丹花、荷花、蘭花C、菊花、荷花、蘭花【正確答案】：C86.賠償金實(shí)行定期扣付，（）于次月3日內(nèi)單獨(dú)劃給收款人。A、每10天計(jì)算一次B、每月計(jì)算一次C、每季計(jì)算一次D、每年計(jì)算一次【正確答案】：B87.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）元（含）以上的現(xiàn)金交易需要報(bào)送大額交易報(bào)告。A、1萬(wàn)B、2萬(wàn)C、3萬(wàn)D、5萬(wàn)【正確答案】：D88.匯票的提示付款期是（）A、三個(gè)月B、兩個(gè)月C、一個(gè)月D、十天【正確答案】：C89.客戶(hù)信息控制標(biāo)志管理由網(wǎng)點(diǎn)柜員根據(jù)業(yè)務(wù)需求對(duì)單個(gè)客戶(hù)信息進(jìn)行維護(hù)，該交易在（）范圍內(nèi)適用，維護(hù)后當(dāng)日可辦理相應(yīng)業(yè)務(wù)。A、開(kāi)戶(hù)行B、法人機(jī)構(gòu)C、市級(jí)機(jī)構(gòu)D、全省【正確答案】：D90.下列（）存款種類(lèi)開(kāi)戶(hù)無(wú)需起存金額。A、單位活期存款B、個(gè)人定期儲(chǔ)蓄存款C、單位通知存款D、個(gè)人通知存款【正確答案】：A91.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（）客戶(hù)身份資料。A、及時(shí)增加B、及時(shí)更新C、及時(shí)刪除D、及時(shí)認(rèn)定【正確答案】：B92.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)需要留存客戶(hù)身份證明資料、開(kāi)戶(hù)資料等各類(lèi)資料復(fù)印件的，復(fù)印件上一律用（）印泥加蓋“此復(fù)印件與原件核對(duì)一致”印章和經(jīng)辦人名章。A、紅色B、藍(lán)色C、紅色或藍(lán)色D