第頁金融業(yè)務(wù)知識測試含洗錢貸款賬戶等多方面真題試卷1.客戶通過金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，以下做法錯誤的是（）。A、出于保密目的，無需提供自己的真實(shí)身份信息B、如實(shí)提供自己和姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等身份信息C、身份證件已過有效期的，及時(shí)更新身份證件并告知金融機(jī)構(gòu)D、配合回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問【正確答案】：A2.各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照“成熟一批，張貼一批”的原則，逐步推進(jìn)分類貼標(biāo)工作。于（）年底前完成所有存取款一體機(jī)和取款機(jī)的分類貼標(biāo)工作，（）年底前完成所有柜臺的分類貼標(biāo)工作。A、2014，2016B、2015，2016C、2014，2015【正確答案】：C3.農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)出現(xiàn)現(xiàn)金尾箱余額不符時(shí)，不應(yīng)（）處理A、檢查柜員流水，找出異常交易B、檢查業(yè)務(wù)流水，根據(jù)狀態(tài)及附言項(xiàng)找出異常業(yè)務(wù)C、將多余款項(xiàng)退還給委托客戶D、根據(jù)業(yè)務(wù)查詢結(jié)果，向省中心反映，按照中心對賬結(jié)果，分情況處理【正確答案】：C4.使用放大和縮小的人民幣圖樣，放大和縮小的比例必須不低于（）。A、0.15B、0.2C、0.25【正確答案】：C5.大額支付系統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)接收行行號應(yīng)為（）位。A、6B、10C、12D、11【正確答案】：C6.“售出未收回作廢”的操作必須依據(jù)（）進(jìn)行相應(yīng)賬務(wù)處理。A、系統(tǒng)打印的《客戶憑證狀態(tài)登記簿》B、客戶出具的公函C、該號段憑證出售時(shí)的憑證復(fù)印件D、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)出具的證明【正確答案】：B7.賭場的合規(guī)官認(rèn)為以下個人行為涉及洗錢：（）A、通過一次性付款調(diào)用報(bào)告要求。B、指出賭場員工的名字。C、用現(xiàn)金購買籌碼，并將籌碼兌換城賭場支票。D、要求將獎金轉(zhuǎn)移到指定的銀行賬戶?！菊_答案】：C8.貸款回單打印交易中，支持按（）批量打印貸款回單A、業(yè)務(wù)發(fā)生日期B、客戶C、合同D、借據(jù)【正確答案】：D9.操作員在智能柜面系統(tǒng)辦理“三方協(xié)議簽訂及驗(yàn)證”業(yè)務(wù)時(shí)，在“申請驗(yàn)證”之后，發(fā)現(xiàn)填寫內(nèi)容有誤，選擇“修改”只可以修改（）一欄。A、協(xié)議書號B、征收機(jī)關(guān)代碼C、納稅人編碼D、付款賬戶【正確答案】：C10.貸記來賬的收款賬戶狀態(tài)是異常情況時(shí)查看賬戶狀態(tài)后，選擇（）處理。A、手工維護(hù)入賬B、退匯C、發(fā)出查詢D、聯(lián)系客戶【正確答案】：B11.中國銀行（香港）有限公司于（）首次發(fā)行港元紙幣。A、1994年B、1985年C、1988年D、2003年【正確答案】：A12.企業(yè)類存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶為基本存款賬戶的，自正式開立之日起（）即可辦理付款業(yè)務(wù)。A、當(dāng)日B、三個工作日后C、五個工作日后D、七個工作日后【正確答案】：A13.住房公積金個人貸款風(fēng)險(xiǎn)由（）承擔(dān)。A、公積金管理中心B、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)C、縣級行社法人D、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人【正確答案】：A14.對公單戶結(jié)息可在（）辦理。A、開戶網(wǎng)點(diǎn)B、同法人機(jī)構(gòu)任意網(wǎng)點(diǎn)C、同地市任意網(wǎng)點(diǎn)D、全省范圍內(nèi)任意網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】：A15.中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）。A、公安部B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、財(cái)政部【正確答案】：C16.定活兩便儲蓄存款存期滿一年或超過一年時(shí)，計(jì)息應(yīng)按支取日整存整取一年期存款利率（）計(jì)算。A、打六折B、打七折C、打七五折D、全額【正確答案】：A17.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》于（）頒布。A、2003年11月12日B、2003年12月24日C、2003年11月25日【正確答案】：B18.存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填制開戶申請書，開戶申請書按照（）的規(guī)定記載有關(guān)事項(xiàng)。A、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行C、財(cái)政管理部門D、開戶銀行【正確答案】：B19.一家銀行為外國金融機(jī)構(gòu)保留了一些美元的代理賬戶。在對外國銀行A所擁有的美元賬戶進(jìn)行例行審查后，許多交易似乎是由外國銀行B在該賬戶的預(yù)期活動之外發(fā)起的。這些交易看來可疑，并由合規(guī)專員提出可疑交易報(bào)告。執(zhí)行人員應(yīng)該采取哪一步?（）A、向外國銀行A和外國銀行B管轄區(qū)的適當(dāng)稅務(wù)機(jī)關(guān)提交報(bào)告B、允許外國銀行A維持其美元代理賬戶，通知高級管理層的洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、通知外國銀行A,并尋求證明外資銀行A在活動中與外資銀行B串通并合作的文件D、通知替外國銀行A和外國銀行B保留美國代理賬戶的其他美國金融機(jī)構(gòu)終止交易【正確答案】：B20.山西省農(nóng)商銀行會計(jì)業(yè)務(wù)印章共計(jì)（）種。A、9B、10C、12D、24【正確答案】：A21.客戶在風(fēng)險(xiǎn)評估有效期內(nèi)辦理理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)需簽署（）A、理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書B、開戶申請書C、理財(cái)申請書D、理財(cái)說明書【正確答案】：A22.智能柜面“代理人身保險(xiǎn)（借意險(xiǎn)）”業(yè)務(wù)，僅支持投保短險(xiǎn)，保險(xiǎn)期間不得超過（）年。A、半B、一C、二D、三【正確答案】：B23.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假人民幣，僅由一名工作人員單獨(dú)收繳該假幣，中國人民銀行可對該金融機(jī)構(gòu)處以（）。A、1千元以上5千元以下罰款B、1千元以上5萬元以下罰款C、1萬元以上5萬元以下罰款D、5萬元以上罰款【正確答案】：B24.轉(zhuǎn)賬支票、清分機(jī)支票主題圖案為（）。A、梅花B、蘭花C、竹子D、菊花【正確答案】：C25.未采取有效管控措施致使業(yè)務(wù)被用于洗錢、詐騙或其他違法犯罪的，核減績效收入（）元A、100-500B、1000-1500C、1000-3000D、3000-5000【正確答案】：D26.在調(diào)查的情況下，銀行在與經(jīng)紀(jì)商代銷商分享客戶信息之前，應(yīng)該考慮哪些因素?（）A、代理交易商代銷商是否可以依賴銀行的盡職調(diào)查B、兩個機(jī)構(gòu)之間是否有法律互助條約C、隱私和數(shù)據(jù)保護(hù)規(guī)則是否允許銀行與附屬機(jī)構(gòu)共享信息D、兩個機(jī)構(gòu)是否有賬戶或正在為客戶開立帳戶【正確答案】：C27.金融行動特別工作組成員間的相互評估包括。（）A、評價(jià)金融行動特別工作組的建議實(shí)施情況B、評價(jià)成員是否有能力派代表參加金融行動特別工作組的全體會議C、評價(jià)成員是否有足夠的經(jīng)濟(jì)實(shí)力保持其成員身份D、了解成員是否對金融行動特別工作組的建議作出任何的意見或建議【正確答案】：A28.客戶辦理“代理人身保險(xiǎn)（壽險(xiǎn)）”業(yè)務(wù)，試算成功后，（）的家庭年收入、個人年收入、身高、體重同步客戶信息系統(tǒng)，完成客戶信息更新。A、投保人B、被保人C、受益人D、代理人【正確答案】：A29.中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)在復(fù)點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)解繳的回籠款時(shí)發(fā)現(xiàn)假人民幣，應(yīng)向解繳單位開具（），并要求其補(bǔ)足等額人民幣回籠款。A、假幣沒收收據(jù)B、貨幣真?zhèn)舞b定書C、假幣收繳憑證【正確答案】：A30.偽造、變造重要空白憑證的，將給予（）的處分。A、記大過B、降級C、解除勞動合同D、開除公職【正確答案】：D31.（）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告C、可疑交易報(bào)告D、與司法機(jī)關(guān)全面合作【正確答案】：A32.單位賬戶當(dāng)日累計(jì)發(fā)生（）的現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動登記《大額資金變動提示登記簿》。A、20萬元以上B、20萬元（含）以上C、50萬元以上D、50萬元（含）以上【正確答案】：D33.收到小額貸記來賬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)使用以下哪類憑證進(jìn)行打?。ǎ、支付清算系統(tǒng)專用憑證B、A5通用機(jī)打憑證C、支付清算信息類業(yè)務(wù)專用憑證D、支付清算類業(yè)務(wù)往賬憑證【正確答案】：B34.智能設(shè)備加鈔、加卡、加盾、清機(jī)的處理必須由（）在監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行操作，不得由他人代辦。A、庫管員B、大堂經(jīng)理C、運(yùn)營主管D、設(shè)備管理員【正確答案】：D35.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從他行領(lǐng)取的重要空白憑證作廢時(shí)，在系統(tǒng)使用（）交易。A、尾箱憑證處理B、客戶憑證作廢C、憑證銷毀/交回D、待銷毀憑證出入庫【正確答案】：A36.發(fā)現(xiàn)當(dāng)日錯賬的，應(yīng)當(dāng)（）。A、用紅字同方向沖正B、用藍(lán)字反方向補(bǔ)記C、抹賬D、用紅字反方向沖正【正確答案】：C37.合規(guī)官發(fā)現(xiàn)一項(xiàng)受歡迎的產(chǎn)品有潛在洗錢危險(xiǎn)，進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)沒有風(fēng)險(xiǎn)緩釋控制措施，請問應(yīng)該實(shí)行下列哪項(xiàng)措施：（）A、實(shí)施一個長期項(xiàng)目B、記錄下風(fēng)險(xiǎn)，在一年一次的審計(jì)中整改C、立即停止發(fā)售D、在永久性解決方案之前，實(shí)施一項(xiàng)有效管理控制風(fēng)險(xiǎn)的臨時(shí)性風(fēng)險(xiǎn)緩解方法【正確答案】：D38.中國人民銀行公告的2015年版第五套人民幣100元紙幣于2015年（）正式發(fā)行。A、1212122021年8月10日B、1212122021年9月3日C、1212122021年10月1日D、1212122021年11月12日【正確答案】：D39.運(yùn)營管理部門負(fù)責(zé)人、信貸管理部門負(fù)責(zé)人每月對代保管抵質(zhì)押品進(jìn)行一次檢查。同時(shí)每次選取不低于（）的抵質(zhì)押品進(jìn)行封裝袋完好性檢查。A、0.25%B、0.5%C、5%D、1%【正確答案】：C40.通過（）交易可以查詢交易核算分錄。A、總賬傳票查詢B、總賬分錄查詢C、內(nèi)部戶傳票查詢D、內(nèi)部戶分錄查詢【正確答案】：A41.根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，可以用于辦理現(xiàn)金支取的是（）。A、單位銀行卡賬戶B、一般存款賬戶C、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金D、期貨交易保證金專用存款賬戶【正確答案】：C42.關(guān)于誤收假幣的處理，正確的是（）。A、夾帶付出B、以長補(bǔ)短C、報(bào)縣級行社財(cái)會部門掛賬處理D、報(bào)省、市聯(lián)社財(cái)會部門掛賬處理【正確答案】：C43.經(jīng)中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)依法沒收的假幣由（）統(tǒng)一銷毀。A、鑒定機(jī)構(gòu)B、中國人民銀行C、公安機(jī)關(guān)D、司法機(jī)關(guān)【正確答案】：B44.一位于紐約的一家銀行已在中國的一家代理銀行發(fā)現(xiàn)了可疑交易。對于其中一個國際客戶，代理行未遵守約定的協(xié)議。哪一個因素表明銀行應(yīng)該終止關(guān)系？（）A、代理銀行已在海外資產(chǎn)管理局名單上的國家開設(shè)了分支機(jī)構(gòu)。B、代理行的合規(guī)官目前因涉嫌受賄正在接受調(diào)查。C、代理銀行最近超過了主辦銀行最近開發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)模型中的可接受標(biāo)準(zhǔn)。D、主辦機(jī)構(gòu)已要求代理銀行提供交易詳情，以協(xié)助調(diào)查。【正確答案】：C45.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)：（）A、及時(shí)向執(zhí)法機(jī)構(gòu)傳播案件。B、回應(yīng)執(zhí)法機(jī)構(gòu)關(guān)于監(jiān)管報(bào)告中涉及信息的請求。C、與其他金融情報(bào)機(jī)構(gòu)分享證據(jù)。D、從問責(zé)和報(bào)告機(jī)構(gòu)收到關(guān)于所犯罪行的確認(rèn)報(bào)告?！菊_答案】：A46.董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)定期向農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)申報(bào)所持有的本機(jī)構(gòu)股份及變動情況；上述人員在任職期間及離職后（）不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本機(jī)構(gòu)股份，但司法強(qiáng)制處置的除外。A、3個月內(nèi)B、6個月內(nèi)C、1年內(nèi)D、2年內(nèi)【正確答案】：B47.2010版港元紙幣新增的防偽特征有（）。A、全息開窗式安全線、對印圖案的熒光特征、光彩光變圖案、熒光條碼B、光彩光變圖案、光變開窗安全線、對印圖案、冠字號碼的熒光特征、手感線C、光變開窗安全線、熒光條碼、對印圖案和凹印D、光彩光變圖案、光變開窗安全線、隱形圖案和對印圖案【正確答案】：B48.出售支票每個賬戶原則上一次（），業(yè)務(wù)量大的可以適當(dāng)放寬。A、一本B、二本C、三本D、五本【正確答案】：A49.《商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定,（）是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動。A、綜合理財(cái)業(yè)務(wù)B、個人理財(cái)業(yè)務(wù)C、理財(cái)計(jì)劃D、私人銀行業(yè)務(wù)【正確答案】：B50.一家執(zhí)法官員致電銀行詢問目前正在調(diào)查的客戶信息。銀行員工應(yīng)如何回應(yīng)？（）A、確認(rèn)客戶是目前的客戶還是以前的客戶B、在回應(yīng)請求之前通知董事會。C、提供所要求的信息，以幫助研究D、請求提交正式信函，以驗(yàn)證請求的有效性【正確答案】：D51.股金證由山西農(nóng)商聯(lián)合銀行統(tǒng)一印制，須加蓋所屬法人機(jī)構(gòu)公章和（）章。A、法定代表人B、經(jīng)辦人員C、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人D、運(yùn)營主管【正確答案】：A52.單位整存整取定期存款的起存金額為（）。A、1萬元（含）B、2萬元（含）C、5萬元（含）D、10萬元（含）【正確答案】：A53.以下哪個字段為智能柜面對公客戶信息新增字段？A、信貸客戶標(biāo)志B、行業(yè)小類碼C、證件號碼D、客戶名稱【正確答案】：A54.第五套人民幣中的膠印微縮文字（）凹印微縮文字。A、大于B、等于C、小于【正確答案】：A55.根據(jù)《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列表述錯誤的是（）。A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件C、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件【正確答案】：C56.存款人開立的一般存款賬戶,不可以用于辦理（）。A、借款轉(zhuǎn)存B、借款歸還C、現(xiàn)金支取D、現(xiàn)金繳存【正確答案】：C57.柜員管理以（）為基礎(chǔ)。A、指紋B、密碼C、指紋＋密碼D、授權(quán)【正確答案】：C58.按照現(xiàn)行的《中國人民銀行反假人民幣獎勵辦法》,對跨省（自治區(qū)、直轄市）假幣案件的獎勵，由（）審批。A、案發(fā)地人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、人民銀行總行C、接收假幣實(shí)物人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、主犯戶籍所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)【正確答案】：B59.賬戶信息是指在客戶信息基礎(chǔ)之上，以賬戶為索引建立的與本賬戶相關(guān)聯(lián)的（）。A、經(jīng)濟(jì)信息B、非經(jīng)濟(jì)信息C、法人信息D、企業(yè)信息【正確答案】：A60.代發(fā)業(yè)務(wù)中涉及新開戶的個人身份證件復(fù)印件應(yīng)加蓋（）。A、公章B、財(cái)務(wù)專用章C、法人章D、經(jīng)辦人章【正確答案】：A61.當(dāng)年盈利的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，在未全部彌補(bǔ)歷年虧損或資本充足率未達(dá)到規(guī)定要求前，應(yīng)采用的股金紅利分配原則為（）。A、不分配紅利B、轉(zhuǎn)增股本金C、分配現(xiàn)金紅利D、按同期存款利率分紅【正確答案】：B62.從人民幣產(chǎn)品到流通中現(xiàn)金需要經(jīng)（）環(huán)節(jié)。A、印鈔廠--業(yè)務(wù)庫--發(fā)行庫--企業(yè)和個人B、印鈔廠--發(fā)行庫--業(yè)務(wù)庫--企業(yè)和個人C、印鈔廠--企業(yè)和個人--發(fā)行庫--業(yè)務(wù)庫D、印鈔廠--企業(yè)和個人--業(yè)務(wù)庫--發(fā)行庫【正確答案】：B63.合規(guī)官做在沒有自動化軟件情況下，對美國財(cái)政部外國資產(chǎn)控制辦公室(QFAC)制裁篩選需要?（）A、依靠來自O(shè)FAC的信用報(bào)告B、在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行關(guān)鍵詞搜索C、搜索OFAC交流網(wǎng)站上的綜合制裁名單D、獲得OFAC最新的特別指定國民名單最新副本【正確答案】：C64.領(lǐng)用尾箱應(yīng)該使用以下那支交易？A、尾箱維護(hù)B、尾箱交接C、尾箱上繳D、尾箱下發(fā)【正確答案】：A65.代理銷售保險(xiǎn)期間超過（）年的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)在取得投保人同意后，對銷售過程關(guān)鍵環(huán)節(jié)以現(xiàn)場同步錄音錄像的方式予以記錄。A、半B、一C、二D、三【正確答案】：B66.付款人累計(jì)（）次提出無理拒付的，付款人開戶銀行應(yīng)暫停其向外辦理托收。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C67.個人使用非文件驗(yàn)證在境外賭博網(wǎng)站開設(shè)電子賬戶，并在移動設(shè)備上創(chuàng)建電子錢包。為了向賬戶添加資金，個人使用信用卡、電匯、加密貨幣和貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)。哪種資金來源的洗錢風(fēng)險(xiǎn)更大？（）A、電匯B、虛擬貨幣C、貨幣服務(wù)業(yè)D、信用卡【正確答案】：B68.收到大額支付系統(tǒng)查詢書后，入網(wǎng)機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）時(shí)限內(nèi)回復(fù)。A、收到查詢書的當(dāng)天B、收到查詢書的第二天C、根據(jù)實(shí)際情況具體確定D、當(dāng)日至遲下一法定工作日上午十一時(shí)前【正確答案】：D69.在柜員管理過程中，嚴(yán)禁將“特殊人群”柜員設(shè)置為授權(quán)柜員，其中“特殊人群”是指（）。A、指紋無法識別或識別特別困難的工作人員B、長期請假的工作人員C、年齡超過45周歲的工作人員D、未取得銀行從業(yè)資格證書的工作人員【正確答案】：A70.重要空白憑證丟失應(yīng)逐級上報(bào)至（）。A、縣級行社B、市級機(jī)構(gòu)C、山西農(nóng)商聯(lián)合銀行D、銀保監(jiān)會【正確答案】：C71.《非居民金融賬戶涉稅信息調(diào)查管理辦法》自（）起執(zhí)行。A、2016年6月1日B、2016年7月1日C、2017年6月1日D、2017年7月1日【正確答案】：D72.單位和個人活期存款睡眠戶轉(zhuǎn)收益由（）操作。A、柜員AB、柜員CC、柜員ZD、系統(tǒng)自動【正確答案】：A73.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括（）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度A、反洗錢內(nèi)控制度B、客戶身份識別制度C、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分制度D、報(bào)告涉嫌恐怖融資制度【正確答案】：B74.通知存款通知/撤銷中利息入賬賬號必須為同一客戶在（）的結(jié)算賬戶。A、全省任意網(wǎng)點(diǎn)B、同一法人機(jī)構(gòu)任意網(wǎng)點(diǎn)C、開戶網(wǎng)點(diǎn)D、同一地市任意網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】：A75.以下不屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》制定依據(jù)的是（）。A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》D、《中國人民銀行殘缺無損人民幣兌換辦法》【正確答案】：D76.金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以偽造的貨幣換取貨幣，情節(jié)較輕的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（）元以上（）元以下罰金。A、1萬，10萬B、1萬，2萬C、1萬，5萬【正確答案】：A77.農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)能辦理以下（）業(yè)務(wù)。A、他行卡余額查詢B、補(bǔ)登折C、掛失或解掛D、密碼修改【正確答案】：A78.柜員通過（）交易開立公積金管理中心專用存款賬戶。A、單位存款開戶B、貸款開戶C、公積金開戶D、內(nèi)部賬開戶【正確答案】：A79.一家大型金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)專員接受了一項(xiàng)高級管理人員委派的任務(wù)，領(lǐng)導(dǎo)一個團(tuán)隊(duì)進(jìn)行內(nèi)部審核并且在另一個機(jī)構(gòu)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行強(qiáng)制措施后考慮對客戶加入項(xiàng)目的修改。合規(guī)專員應(yīng)該先進(jìn)行哪一步?（）A、審核機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評估B、修改對一線職員的培訓(xùn)材料C、對高風(fēng)險(xiǎn)客戶實(shí)施加強(qiáng)盡職調(diào)查D、解決客戶驗(yàn)證中存在的差異【正確答案】：A80.營業(yè)機(jī)構(gòu)繳存的款項(xiàng)中，完整券與損傷券相互摻叉不超過（）。A、5%B、10%C、20%D、50%【正確答案】：A81.對于人行發(fā)出限期清理核實(shí)公告（）后仍未辦理清理核實(shí)手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶，山西省農(nóng)商銀行轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在其第一次辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)要求存款人先辦理清理核實(shí)手續(xù)再辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。A、10日B、1個月C、2個月D、6個月【正確答案】：C82.同一個人在同一法人機(jī)構(gòu)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)只能開立一個Ⅰ類戶，已開立Ⅰ類戶，再新開戶的，應(yīng)當(dāng)開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶，開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個。A、3B、5C、2D、10【正確答案】：B83.（）年頒布了《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB_16999-2010）。A、2010B、2011C、2012【正確答案】：A84.本票的提示付款期是（）A、三個月B、兩個月C、一個月D、十天【正確答案】：B85.（）是記載單位銀行結(jié)算賬戶信息的有效證明，存款人應(yīng)按規(guī)定使用，并妥善保管。A、營業(yè)執(zhí)照B、協(xié)議書C、開戶許可證D、核準(zhǔn)書【正確答案】：C86.未到期的單位定期存款可以部提（）。A、1次B、2次C、3次D、不限定【正確答案】：A87.以下哪個字段為“對公客戶信息新增/維護(hù)”交易中的新增字段？A、證件類型B、證件號碼C、是否簡易客戶D、資產(chǎn)總額【正確答案】：C88.對于打印機(jī)故障等原因造成存折補(bǔ)登不成功，余額需手工填寫時(shí)，由（）簽章確認(rèn)。A、經(jīng)辦柜員，運(yùn)營主管B、復(fù)核柜員，授權(quán)員C、經(jīng)辦柜員，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人D、復(fù)核柜員，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人【正確答案】：A89.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易。采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A、客戶至上B、控制風(fēng)險(xiǎn)C、盈利最大化D、了解你的客戶【正確答案】：D90.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對下列（）交易無需報(bào)送可疑交易報(bào)告。A、短期內(nèi)頻