第頁銀行客戶常見業(yè)務(wù)辦理合規(guī)性判斷試卷不定項(xiàng)選擇題1.客戶辦理整存整取銷戶轉(zhuǎn)活期/銀行卡/支票戶業(yè)務(wù)（未到期）A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H2.非企業(yè)客戶非法人辦理集中對賬簽約業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：B解析：

缺銀企對賬服務(wù)協(xié)議。3.辦理內(nèi)部戶確認(rèn)普通貸記業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：BF解析：

F特種上金額大小寫有誤。B為特種轉(zhuǎn)賬憑證，未提供業(yè)務(wù)辦理依據(jù)。4.客戶辦理整整產(chǎn)品密碼解掛業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H5.客戶代理持卡辦理5萬元以下現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H6.客戶辦理單位證實(shí)書換單位定期存單業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：D解析：

1.單位開戶證實(shí)書換單位定期存單,《單位定期存單確認(rèn)通知書》未經(jīng)貸款行負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人簽字審批。7.客戶辦理50萬以下活折轉(zhuǎn)賬開定期一本通子賬戶業(yè)務(wù)。A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：B解析：

1.收方介質(zhì)或付方介質(zhì)未上傳等。8.客戶辦理借記卡轉(zhuǎn)賬開立定期一本通業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：A解析：

1.代理業(yè)務(wù)未錄入代理人信息或代理標(biāo)志選錯(cuò)。9.非企業(yè)客戶辦理維護(hù)集中對賬賬單業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：A解析：

1.交易界面顯色錄入要素不正確。10.客戶辦理維護(hù)特殊限額A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：BC解析：

C非本人辦理B非手機(jī)碼驗(yàn)證方式時(shí)，未提供銀行介質(zhì)。11.非法人辦理申請證書（非商戶證書）A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：F解析：

1.《企業(yè)金融服務(wù)平臺申請表》上法人或授權(quán)人未簽章。2.《企業(yè)金融服務(wù)平臺申請表》上客戶名稱、證件號碼有誤、漏填授權(quán)賬戶等12.客戶辦理整存整取銷戶轉(zhuǎn)活期/銀行卡/支票戶業(yè)務(wù)（已到期，金額50萬元（含）以上）A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H13.客戶辦理個(gè)人大額存單開戶A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H14.客戶代理辦理銀利多借記卡轉(zhuǎn)賬開立定期一本通業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：A解析：

1.未錄入代理人相關(guān)信息。15.客戶代理辦理定期一本通現(xiàn)金銷戶業(yè)務(wù)（已到期，金額5萬元（含）以上）A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H16.辦理對公貸款自主支付農(nóng)行放款A(yù)、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：DF解析：

D無有權(quán)人審批簽字。F無行內(nèi)印章。17.客戶代理辦理整存整取銷戶轉(zhuǎn)活期/銀行卡/支票戶業(yè)務(wù)（已到期，金額50萬元以下）A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H18.客戶辦理信用卡面簽A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：F解析：

1.申請表缺主卡人簽字、營銷/受理人簽字。19.客戶辦理單位結(jié)算卡銷卡（無卡）A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H20.客戶代理辦理銀行卡50萬（含）以上卡卡轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：B解析：

1.未提供銀行介質(zhì)（掌銀掃碼方式辦理時(shí)無需提供）。21.辦理客戶部門扣款還貸A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：BF解析：

B缺《對公貸款還款通知書》或《一般委托貸款提前收回（還款）通知書》F特轉(zhuǎn)憑證填寫不規(guī)范。（如金額大小寫錯(cuò)、收付方戶名賬號有誤）22.客戶辦理50萬元（含）以上通知存單銷轉(zhuǎn)借記卡A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H23.客戶代理辦理5萬元以下有卡現(xiàn)金存入單位結(jié)算卡A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H24.客戶代理辦理轉(zhuǎn)賬實(shí)時(shí)匯款業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H25.客戶辦理電子賬戶密碼重置業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H26.客戶辦理50萬元以下銀利多卡轉(zhuǎn)賬開立定本子賬戶業(yè)務(wù)。A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：A解析：

1.未錄入代理人信息或者錄入錯(cuò)。27.對公客戶辦理貸款提前還款A(yù)、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：F解析：

3.《對公貸款還款通知書》記載事項(xiàng)有誤。28.客戶辦理活期存折密碼重置業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H29.客戶辦理銀利多整整子賬戶轉(zhuǎn)賬開戶A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：A解析：

1.“客戶代理辦理銀利多整整子賬戶轉(zhuǎn)賬開戶”場景未錄入代理人信息或者錄入錯(cuò)。30.客戶辦理激活個(gè)人已止付賬戶業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：BC解析：

C非本人辦理.B無介質(zhì)無掛失回單;未上傳賬戶主檔31.客戶辦理5萬元以下有卡現(xiàn)金存入單位結(jié)算卡A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H32.客戶代理辦理借記卡書面掛失業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H33.客戶辦理現(xiàn)金實(shí)時(shí)匯款業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：A解析：

1.錄入要素與個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)申請書不一致。34.客戶代理辦理50萬以下活折轉(zhuǎn)賬開定期一本通子賬戶業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H35.客戶辦理結(jié)算套餐解約業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：A解析：

1.《結(jié)算套餐業(yè)務(wù)申請表》申請業(yè)務(wù)類型與錄入不一致。2.《結(jié)算套餐業(yè)務(wù)申請表》印章加蓋錯(cuò)誤。36.客戶辦理5萬元以下銀利多定期一本通現(xiàn)金開子賬戶業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：E解析：

1.客戶證件是無效（非最新證件、證件期限不在有效期內(nèi)）。37.客戶代理辦理50萬元（含）以上轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H38.客戶辦理1萬（含）以上無卡現(xiàn)金存入單位結(jié)算卡A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：B解析：

1.無卡存款時(shí)，1萬含以上未提供經(jīng)辦人證件。39.客戶辦理對公賬戶產(chǎn)品簽約A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：B解析：

1.缺核實(shí)報(bào)告。40.客戶辦理50萬元（含）以上銀利多卡轉(zhuǎn)賬開立定本子賬戶業(yè)務(wù)。A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：G解析：

1.非同一客戶50萬含以上未核查轉(zhuǎn)出方。41.客戶辦理借記卡主賬戶轉(zhuǎn)開通知存款子賬戶業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：A解析：

1.未錄入代理人信息或者錄入錯(cuò)。42.客戶辦理收回并作廢支票類憑證(未收回)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：BF解析：

B未收回的，未提供未使用重要空白憑證清單或遺失聲明書。F未收回的，提供遺失聲明書未加蓋預(yù)留印鑒。43.客戶辦理行內(nèi)通存轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：AF解析：

A憑證要素填寫不規(guī)范。F印鑒加蓋不全或錯(cuò)誤;支付憑證模板選擇誤。44.客戶辦理對公一般存款賬戶銷戶業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：B解析：

1.非法人辦理缺單位結(jié)算賬戶授權(quán)委托書。45.客戶代理辦理5萬元含以上銀利多定期一本通現(xiàn)金開子賬戶業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：A解析：

4.交易界面錄入要素有誤。46.客戶辦理5萬元以下銀行卡賬戶現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：A解析：

1.未錄入代理人信息。47.客戶辦理信用卡申請審批A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：CF解析：

C非本人辦理。F.申請表上無主卡人簽字、營銷/受理人簽字。48.客戶辦理50萬以下銀行卡過渡轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：B解析：

1.資金來源資料不完整。49.客戶辦理5萬元含以上銀利多定期一本通現(xiàn)金開子賬戶業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：AB解析：

A現(xiàn)金實(shí)物與錄入金額不符。B未見現(xiàn)金實(shí)物或現(xiàn)場指紋認(rèn)證50.客戶辦理借記卡解除掛失業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：AC解析：

C客戶辦理借記卡解除掛失業(yè)務(wù)，非本人辦理。A同號換卡解除書面掛失。51.客戶辦理50萬（含）以上銀行卡過渡轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：B解析：

1.未提供銀行介質(zhì)。52.客戶辦理整存整取存單現(xiàn)金部提業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：A解析：

1.代理業(yè)務(wù)未錄入代理人信息。53.客戶辦理借記卡書掛密掛現(xiàn)金銷戶業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：C解析：

1.非本人辦理。54.客戶代理辦理現(xiàn)金購買憑證國債A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H55.客戶辦理個(gè)人雙利豐簽約業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：AC解析：

C非本人辦理。A個(gè)人客戶辦理簽約“雙利豐”個(gè)人通知存款7天大眾版的最小轉(zhuǎn)存金額低于人民幣50,000元。A個(gè)人客戶辦理簽約1天投資版的最小轉(zhuǎn)存金額低于人民幣100,000元。56.客戶代理辦理整存整取存單現(xiàn)金部提業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H57.辦理借記卡質(zhì)押解凍A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H58.客戶辦理個(gè)人大額存單移入業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：B解析：

1.未上傳銀行介質(zhì)。59.客戶代理辦理50萬元（含）以上通知存單銷轉(zhuǎn)借記卡A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H60.客戶辦理大額存單銷戶A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：A解析：

1.代理辦理未錄入代理人資料。61.非法人辦理單位結(jié)算卡銷卡（有卡）A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：F解析：

1.《單位結(jié)算卡業(yè)務(wù)申請表》上缺預(yù)留印鑒。62.客戶辦理現(xiàn)金購買憑證國債A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：A解析：

1.代理人信息錄入有誤。63.客戶代理辦理整存整取存單現(xiàn)金銷戶業(yè)務(wù)（已到期，金額5萬元以下）A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H64.對公客戶辦理自助合同簽約A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：BD解析：

B缺《貸款額度簽約通知單》。D審批人漏簽字。65.客戶辦理5萬元（含）以上有卡現(xiàn)金存入單位結(jié)算卡A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：A解析：

未錄入代理人信息。66.客戶辦理5萬元（含）以上銀行卡賬戶現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：A解析：

1.現(xiàn)金實(shí)物與錄入金額不符。67.客戶辦理重歸戶業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：CG解析：

C非客戶本人辦理。G聯(lián)網(wǎng)核查非人行核查。68.客戶辦理定期一本通子賬戶批量銷戶交易A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：A解析：

1.代理業(yè)務(wù)未錄入代理人信息。69.辦理新增個(gè)人待核實(shí)賬戶業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：DF解析：

D缺主管審批。F《賬戶暫停/恢復(fù)業(yè)務(wù)通知書》勾選有誤70.客戶辦理已三親見領(lǐng)卡激活A(yù)、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：C解析：

1.非本人辦理。71.客戶辦理轉(zhuǎn)賬存入對公活期賬戶業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：ABF解析：

B資金來源不全。轉(zhuǎn)入賬戶不符，無辦理依據(jù).F憑證要素不全或錯(cuò)誤。A憑證賬號戶名與系統(tǒng)不符。72.客戶辦理活期存折密碼解鎖業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H73.客戶辦理借記卡密碼掛失業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H74.客戶代理辦理定期一本通子賬戶銷轉(zhuǎn)借記卡業(yè)務(wù)（已到期，金額50萬元（含）以上）A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H75.客戶辦理借記卡批量掛失銷戶業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：C解析：

1.非本人辦理。76.客戶代理辦理轉(zhuǎn)賬購買憑證國債A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H77.客戶辦理活期/銀行卡轉(zhuǎn)開整整存單/定期一本通業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：A解析：

1.未錄入代理人信息或者錄入錯(cuò)。78.客戶辦理不動(dòng)戶銷戶業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：BDF解析：

B銷戶支取無《人民幣單位結(jié)算賬戶銷戶盡職調(diào)查情況表》;銷戶支取無客戶身份證明文件。銷戶支取，印鑒卡片非客戶聯(lián)，未在銷戶申請書上說明情況。D轉(zhuǎn)損益時(shí)自制憑證未經(jīng)主管審批。79.客戶代理辦理借記卡轉(zhuǎn)賬開立定期一本通業(yè)務(wù)。A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：G解析：

1.非同一客戶50萬含以上未核查轉(zhuǎn)出方。80.企業(yè)客戶辦理集中對賬簽約業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：B解析：

1.法人證件或單位身份證明文件為復(fù)印件，未提供上級行審批的《對賬業(yè)務(wù)客戶身份識別調(diào)查申請審批表》。81.客戶辦理查詢持有理財(cái)產(chǎn)品A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：C解析：

1.非本人辦理。82.客戶代理辦理5萬元以下銀利多定期一本通現(xiàn)金開子賬戶業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：A解析：

3.未錄入代理人相關(guān)信息。83.客戶代理辦理50萬以下柜臺無卡過渡存入業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H84.客戶代理辦理活期存折現(xiàn)金銷戶業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H85.客戶辦理5萬元以下活期存折現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：C解析：

支控方式為憑證件，非本人辦理86.辦理有權(quán)機(jī)關(guān)解封對公活期賬戶A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：ABD解析：

A有權(quán)機(jī)關(guān)解凍時(shí)法律文書與系統(tǒng)錄入不一致。D法律文書未經(jīng)主管審批。B解凍機(jī)關(guān)與原凍結(jié)機(jī)關(guān)不一致時(shí)未提供委托函。87.客戶代理辦理整存整取存單現(xiàn)金銷戶業(yè)務(wù)（未到期）A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：H88.辦理無卡過渡存入業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：F解析：

3.《個(gè)人業(yè)務(wù)申請》或其他收入憑證填寫有誤。89.辦理啟用非企業(yè)類對公賬戶A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑證、票據(jù)填寫或簽字（章）缺漏錯(cuò)G、聯(lián)網(wǎng)核查不規(guī)范H、可以辦理【正確答案】：A解析：

1.賬戶到期日非身份文件中較早的日期；90.客戶辦理單折掛失現(xiàn)金銷戶業(yè)務(wù)A、錄入與影像資料不符B、影像資料不齊全C、此業(yè)務(wù)不允許代理D、未經(jīng)主管或有權(quán)人簽字（章）審批E、證件無效F、憑