第頁(yè)三新員工合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽練習(xí)試卷附答案1.本行員工嚴(yán)禁參與涉恐、涉黃、涉賭、涉毒、涉黑、傳銷和洗錢等活動(dòng)。違反該規(guī)定的，給予（）處分，并取消當(dāng)年剩余績(jī)效。A、警告B、記過(guò)C、記大過(guò)D、開(kāi)除【正確答案】：D2.下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（）。A、誠(chéng)實(shí)守信原則B、勤勉盡職原則C、陽(yáng)光心態(tài)原則D、公平對(duì)待投資者原則【正確答案】：C3.在所有的財(cái)富管理工具中，（）的防御性最強(qiáng)，是資產(chǎn)安全規(guī)劃的主要工具之一。A、股票B、保險(xiǎn)C、固定收益?zhèn)疍、個(gè)人信托【正確答案】：B4.以下不屬于我行“十四五”期間四大核心發(fā)展戰(zhàn)略的是:（）。A、推進(jìn)普惠化、生態(tài)化大零售轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略B、推進(jìn)普惠化、生態(tài)化零售金融業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略C、打造專業(yè)化、特色化公司金融業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略D、實(shí)施穩(wěn)健型、精益型金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略【正確答案】：B5.除互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和電話銷售保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外，商業(yè)銀行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)只能與不超過(guò)（）家保險(xiǎn)公司開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)合作。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B6.（）和實(shí)貸實(shí)付是貸款新規(guī)中的兩個(gè)核心原則。A、自主支付B、受托支付C、委托支付D、貸放分控【正確答案】：D7.作為銀行的銀行，中央銀行的重要職責(zé)之一就是充當(dāng)（）。A、一般貸款人B、最后貸款人C、客戶貸款人D、最初貸款人【正確答案】：B8.持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起（）。A、2年B、1年C、6個(gè)月D、3個(gè)月【正確答案】：A9.由于不完善或失靈的內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)，為（）。A、選擇風(fēng)險(xiǎn)B、承銷風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、交易風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C10.在開(kāi)展創(chuàng)新活動(dòng)時(shí)，銀行必須遵循審慎盡責(zé)的基本原則，其主旨在于（）。A、避免客戶投訴B、將客戶利益放在首位，始終從客戶的角度來(lái)思考問(wèn)題C、引導(dǎo)理性投資和消費(fèi)D、認(rèn)識(shí)你的客戶【正確答案】：B11.我行的價(jià)值觀：守正創(chuàng)新、知行合一、協(xié)同高效、（）。A、合作共贏B、共生共榮C、共同發(fā)展D、融合發(fā)展【正確答案】：B12.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)保障消費(fèi)者自主選擇權(quán)，可以存在下列情形：()。A、強(qiáng)制捆綁、強(qiáng)制搭售產(chǎn)品或者服務(wù)B、未經(jīng)消費(fèi)者同意，單方為消費(fèi)者開(kāi)通收費(fèi)服務(wù)C、由消費(fèi)者自主選擇、自行決定是否購(gòu)買金融產(chǎn)品或接受金融服務(wù)D、利用業(yè)務(wù)便利，強(qiáng)制指定第三方合作機(jī)構(gòu)為消費(fèi)者提供收費(fèi)服務(wù)【正確答案】：C13.在股份有限公司中，決定公司戰(zhàn)略性的重大問(wèn)題的是（）。A、董事會(huì)B、股東大會(huì)C、董事長(zhǎng)D、總經(jīng)理【正確答案】：B14.誠(chéng)實(shí)守信要求銀行業(yè)從業(yè)人員做到（）。A、不泄露秘密B、積極參與管理C、保持應(yīng)有的獨(dú)立性D、強(qiáng)化服務(wù)【正確答案】：A15.浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)普通貸記卡主卡最多可帶()張副卡或不能帶副卡。A、1B、3C、5D、2【正確答案】：B16.以下關(guān)于銀行風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系，不正確的是()。A、以“經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)”為商業(yè)銀行盈利的根本手段B、通常認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)越大，盈利越高；風(fēng)險(xiǎn)越小，盈利越低C、在一定條件下，銀行盈利與風(fēng)險(xiǎn)可能呈反向關(guān)系D、風(fēng)險(xiǎn)就是未來(lái)結(jié)果（含損益）的確定性【正確答案】：D17.財(cái)富業(yè)務(wù)風(fēng)控管理中，以下哪項(xiàng)措施不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制的手段（）。A、分散投資B、杠桿交易C、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D、止損策略【正確答案】：B18.表外業(yè)務(wù)與其他中間業(yè)務(wù)的最大區(qū)別在于（）不同。A、經(jīng)營(yíng)目的B、承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)C、收入的來(lái)源D、財(cái)務(wù)的處理【正確答案】：B19.征信系統(tǒng)的查詢用戶工作人員調(diào)離，該用戶應(yīng)當(dāng)立即予以（）。A、停用B、注銷C、刪除D、備案【正確答案】：A20.我行在“十四五”期間，五年總體戰(zhàn)略目標(biāo)不包含：（）。A、業(yè)務(wù)規(guī)模區(qū)域小冠軍B、發(fā)展質(zhì)量健康可持續(xù)C、數(shù)字轉(zhuǎn)型多級(jí)共成長(zhǎng)D、經(jīng)營(yíng)效益同業(yè)可比較【正確答案】：C21.因經(jīng)營(yíng)管理狀況的惡化或突發(fā)事件的影響，發(fā)生支付危機(jī)、倒閉或破產(chǎn)危險(xiǎn)的銀行機(jī)構(gòu)，稱為()。A、正常銀行機(jī)構(gòu)B、關(guān)注銀行機(jī)構(gòu)C、有困難銀行機(jī)構(gòu)D、有問(wèn)題銀行機(jī)構(gòu)【正確答案】：D22.投資者適當(dāng)性管理的核心是（）。A、了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力B、推薦適合投資者的產(chǎn)品C、保護(hù)投資者的合法權(quán)益D、確保投資者的投資收益【正確答案】：C23.最適用于異地采購(gòu)交易的結(jié)算工具是（）。A、銀行匯票B、銀行本票C、商業(yè)匯票D、支票【正確答案】：A24.《浙江農(nóng)村聯(lián)合商業(yè)銀行股份有限公司案件風(fēng)險(xiǎn)排查獎(jiǎng)懲和舉報(bào)人保護(hù)辦法》規(guī)定：反映、舉報(bào)外部詐騙、盜竊等案件可疑線索原則上由（）受理。A、合規(guī)管理部門B、安全保衛(wèi)部門C、風(fēng)險(xiǎn)管理部門D、紀(jì)檢監(jiān)察部門【正確答案】：B25.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，向中國(guó)人民銀行交存（），留足備付金。A、存款風(fēng)險(xiǎn)金B(yǎng)、存款保證金C、存款準(zhǔn)備金D、以上都不是【正確答案】：C26.在我國(guó)，商業(yè)銀行的備付金是指（）。A、流通中的現(xiàn)金B(yǎng)、法定存款準(zhǔn)備金C、超額準(zhǔn)備金D、財(cái)政性存款【正確答案】：C27.保險(xiǎn)合同的有效期間，保險(xiǎn)人為被保險(xiǎn)人提供保險(xiǎn)保障的起訖時(shí)間稱為（）。A、保險(xiǎn)范圍B、保險(xiǎn)責(zé)任C、保險(xiǎn)客體D、保險(xiǎn)期間【正確答案】：D28.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的“三性原則”中，“三性”是指（）。A、安全性、效益性、社會(huì)性B、經(jīng)濟(jì)性、效益性、流動(dòng)性C、安全性、公平性、流動(dòng)性D、安全性、效益性、流動(dòng)性【正確答案】：D29.中間業(yè)務(wù)的管理模式為：（）。A、總行“統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一組織、統(tǒng)一開(kāi)辦、統(tǒng)一管理”B、總行“統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一組織”，支行“自主開(kāi)辦、自主管理”C、總行“統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一組織、統(tǒng)一管理”，支行“自主開(kāi)辦”D、支行“統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一組織、統(tǒng)一開(kāi)辦、統(tǒng)一管理”【正確答案】：A30.2013年7月20日《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革的通知》中指出，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、取消金額機(jī)構(gòu)貸款利率0.7倍的下限，由金融機(jī)構(gòu)根據(jù)商業(yè)原則自主確定貸款利率水平B、取消票據(jù)貼現(xiàn)利率管制,由金融機(jī)構(gòu)自主確定C、貼現(xiàn)利率在再貼現(xiàn)利率基礎(chǔ)上加點(diǎn)確定D、取消農(nóng)村信用社貸款利率2.3倍的上限，由農(nóng)村信用社根據(jù)商業(yè)原則自主確定對(duì)客戶的貸款利率【正確答案】：C31.（）存款賬戶不得辦理現(xiàn)金支取。A、基本B、一般C、專用D、臨時(shí)【正確答案】：B32.根據(jù)《浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)個(gè)人線上貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，線上貸款采用（）模式。A、大數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)B、白名單C、準(zhǔn)入名單D、預(yù)授信名單【正確答案】：D33.銀行工作人員為客戶服務(wù)時(shí)要做到風(fēng)險(xiǎn)提示，下列違規(guī)的是()。A、提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款B、分別從利弊兩個(gè)方面介紹產(chǎn)品C、客戶提出問(wèn)題時(shí)，為了達(dá)成業(yè)務(wù)提供虛假信息D、根據(jù)客戶需要推薦合適的產(chǎn)品【正確答案】：C34.（）指標(biāo)越高，則流動(dòng)性越差。A、資產(chǎn)流動(dòng)性比例B、備付金比例C、國(guó)債占總資產(chǎn)比例D、中長(zhǎng)期貸款比例【正確答案】：D35.黃金基金適合于（）A、積極型投資者B、保守型投資者C、穩(wěn)健型投資者D、消極型投資者【正確答案】：A36.關(guān)于匯率，以下說(shuō)法正確的是：()。A、假如人民幣采用間接標(biāo)價(jià)法，那么，人民幣對(duì)美元升值表現(xiàn)為匯價(jià)的下降B、我國(guó)實(shí)行固定匯率制度C、目前多數(shù)國(guó)家公布匯率時(shí)采用間接標(biāo)價(jià)法D、固定匯率制下，法定升值指政府當(dāng)局規(guī)定和宣布提高本國(guó)貨幣對(duì)外幣的兌換價(jià)值【正確答案】：D37.自2013年7月20日起人民銀行全面放開(kāi)金融機(jī)構(gòu)貸款利率管制，取消票據(jù)貼現(xiàn)利率管制，改變貼現(xiàn)利率在（）基礎(chǔ)上加點(diǎn)確定的方式，由金融機(jī)構(gòu)自主確定。A、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率B、再貸款利率C、再貼現(xiàn)利率D、基準(zhǔn)利率【正確答案】：C38.“常在河邊走，就是不濕鞋”體現(xiàn)的是職業(yè)道德的哪項(xiàng)內(nèi)容（）。A、愛(ài)崗敬業(yè)B、參與管理C、廉潔自律D、強(qiáng)化服務(wù)【正確答案】：C39.支付機(jī)構(gòu)與銀行合作開(kāi)展銀行賬戶付款或者收款業(yè)務(wù)的，應(yīng)確保交易信息的真實(shí)性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隱匿交易信息，交易信息應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：C40.誠(chéng)實(shí)守信要求不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，以下尚未公開(kāi)的信息中不屬于內(nèi)幕信息的是（）。A、某上市公司董事長(zhǎng)涉嫌犯罪被刑事拘留B、某上市公司人員招聘計(jì)劃C、某上市公司董事長(zhǎng)收到律所合伙人發(fā)來(lái)的重大資產(chǎn)重組協(xié)議終稿，寫有本次重組的方案和價(jià)格D、某上市公司持股8%的股東擬對(duì)外出售其全部股權(quán)的計(jì)劃【正確答案】：B41.銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，由于各種()的影響，而使其資產(chǎn)和預(yù)期收益遭受損失的可能性。A、客觀因素B、不確定因素C、確定因素D、主觀因素【正確答案】：B1.各部門、支行通過(guò)格式條款取得客戶信息收集、使用同意的，應(yīng)當(dāng)在格式條款中明確收集客戶信息的（）等。A、目的B、方式C、內(nèi)容D、使用范圍【正確答案】：ABCD2.商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)具體指（）。A、擔(dān)保類B、承諾類C、金融衍生交易類D、貸款【正確答案】：ABC3.根據(jù)《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)處理辦法（2018年版）》，受處理人有（）情形的，不得提前解除影響期限制。A、以前受過(guò)處分的B、因貪污受賄行為并造成較大損失受處分的C、因違法犯罪受到司法機(jī)關(guān)處理的D、在影響期內(nèi)又犯有應(yīng)當(dāng)受處分的錯(cuò)誤，或者隱瞞其他錯(cuò)誤的【正確答案】：ABCD4.內(nèi)部控制是農(nóng)商銀行金融機(jī)構(gòu)為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（）的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。A、事前防止B、事中控制C、事后監(jiān)督和糾正D、事后評(píng)價(jià)【正確答案】：ABC5.根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)關(guān)鍵人員任職回避，不得在其中一方擔(dān)任管理層成員的單位從事（）等工作。A、人事B、財(cái)務(wù)C、監(jiān)察D、安?！菊_答案】：ABC6.嚴(yán)禁代客戶保管（）等其他重要物品，嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金B(yǎng)、存單（折）C、卡D、豐收寶【正確答案】：ABCD7.消費(fèi)者權(quán)益，包括如下權(quán)利：（）。A、消費(fèi)者享有自主選擇金融機(jī)構(gòu)、金融產(chǎn)品或者金融服務(wù)的權(quán)利B、消費(fèi)者在購(gòu)買金融產(chǎn)品或者接受金融服務(wù)時(shí)，有獲得自愿交易、收費(fèi)合理等公平交易的權(quán)利C、消費(fèi)者享有知悉其購(gòu)買的金融產(chǎn)品或者接受的金融服務(wù)的真實(shí)情況的權(quán)利。消費(fèi)者有權(quán)根據(jù)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的不同情況，要求本行提供金融產(chǎn)品的價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)、計(jì)息罰息政策、運(yùn)作方式、風(fēng)險(xiǎn)程度，或者金融服務(wù)的項(xiàng)目、內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)等信息。消費(fèi)者有權(quán)要求本行對(duì)出售金融產(chǎn)品或者提供金融服務(wù)的合同條款進(jìn)行解釋說(shuō)明D、消費(fèi)者享有個(gè)人隱私和消費(fèi)信息受保護(hù)的權(quán)利。金融消費(fèi)者在購(gòu)買金融產(chǎn)品或者接受金融服務(wù)時(shí)，其姓名、性別、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式、健康狀況、家庭情況、財(cái)產(chǎn)狀況、消費(fèi)信息、信用信息等與金融消費(fèi)者個(gè)人及其家庭密切相關(guān)的信息依法受保護(hù)【正確答案】：ABCD8.《征信管理?xiàng)l例》規(guī)定，下列個(gè)人信息，征信機(jī)構(gòu)不得收集（）。A、民族、家庭出身、宗教信仰、所屬黨派B、身體形態(tài)、基因、指紋、血型、疾病和病史C、外匯貸款D、收入數(shù)額、存款、有價(jià)證券、不動(dòng)產(chǎn)【正確答案】：ABD9.根據(jù)《人民幣利率管理規(guī)定》規(guī)定，屬于利率違規(guī)行為的有（）。A、擅自提高或降低存、貸款利率B、變相提高或降低存、貸款利率C、擅自或變相以高利率發(fā)行債券D、低于LPR利率發(fā)放貸款【正確答案】：ABC10.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是（）。A、保證國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行B、保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)C、保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性D、保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)【正確答案】：ABCD11.對(duì)于金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素，下列說(shuō)法正確的有（）。A、資金供給者可以是金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、個(gè)人及政府部門B、資金需求者就是金融商品的發(fā)行者或出賣者C、金融市場(chǎng)上所有融資都是通過(guò)中介者來(lái)實(shí)現(xiàn)的D、短期金融商品包括商業(yè)票據(jù)、銀行匯票、銀行本票等【正確答案】：ABD12.員工報(bào)告事項(xiàng)包括：（）。A、在辦理業(yè)務(wù)活動(dòng)中因不能謝絕而接受的禮金、有價(jià)證券和貴重物品及信用卡、購(gòu)物券等情況B、本人、配偶、父母、子女、兄弟、姐妹經(jīng)商辦企業(yè)及本人、配偶向企業(yè)參股等情況C、本人、配偶買賣股票、基金及其他投資金額超過(guò)十萬(wàn)元的或向金融機(jī)構(gòu)、民間借貸組織及私人大額借款情況（大額借款指50萬(wàn)元（含）以上）D、本人、子女與非本國(guó)國(guó)籍或港、澳、臺(tái)人員通婚以及配偶、父母、子女出國(guó)（境）定居、自費(fèi)留學(xué)、勞務(wù)輸出及本人、配偶子女出國(guó)（境）和本人在國(guó)（境）外的活動(dòng)情況等情況【正確答案】：ABCD13.以下屬于所有者權(quán)益的有（）。A、實(shí)收資本（股本）B、盈余公積C、凈利潤(rùn)D、未分配利潤(rùn)【正確答案】：ABD14.貸記卡證明材料包括（）。A、收入證明、工作證明B、居住證明C、房產(chǎn)、車產(chǎn)證明D、執(zhí)行資格證明、學(xué)歷證明【正確答案】：ABCD15.下列說(shuō)法不正確的是:（）。A、客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成B、客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開(kāi)始C、客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程【正確答案】：ABC16.收單機(jī)構(gòu)在銀行卡受理協(xié)議中，應(yīng)當(dāng)要求特約商戶履行（）基本義務(wù)。A、基于真實(shí)的商品或服務(wù)交易背景受理銀行卡，并遵守相應(yīng)銀行卡品牌的受理要求，不得歧視和拒絕同一銀行卡品牌的不同發(fā)卡銀行的持卡人B、按規(guī)定使用受理終端（網(wǎng)絡(luò)支付接口）和收單銀行結(jié)算賬戶，不得利用其從事或協(xié)助他人從事非法活動(dòng)C、妥善處理交易數(shù)據(jù)信息、保存交易憑證，保障交易信息安全D、不得因持卡人使用銀行卡而向持卡人收取或變相收取附加費(fèi)用，或降低服務(wù)水平【正確答案】：ABCD17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，該規(guī)則主要包括（）內(nèi)容。A、風(fēng)險(xiǎn)管理、資本充足率B、資產(chǎn)質(zhì)量C、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中D、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性【正確答案】：ABCD18.保證金是銀行辦理以下（）業(yè)務(wù)時(shí)，為降低風(fēng)險(xiǎn)，要求客戶存入的、因客戶違約時(shí)可由銀行直接扣除的資金。A、開(kāi)立信用證B、開(kāi)立保函C、開(kāi)立農(nóng)信銀全國(guó)銀行匯票D、開(kāi)立銀行承兌匯票【正確答案】：ABD19.在銀行經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，“三性”從根本上說(shuō)應(yīng)當(dāng)是一致的，其原因在于（）。A、流動(dòng)性和安全性是效益性的基礎(chǔ)和必要條件B、效益性是安全性與流動(dòng)性的最終目標(biāo)和重要保證C、只有保持必要的流動(dòng)性和安全性，才能從根本上保證銀行盈利目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)D、如果銀行不能保證盈利，其安全性和流動(dòng)性就失去了意義；銀行不能提供利潤(rùn)，流動(dòng)性和安全性也缺乏應(yīng)有的物質(zhì)保障【正確答案】：ABCD20.盡職調(diào)查的基本要求（）。A、勤勉盡責(zé)地履行調(diào)查義務(wù)，盡可能掌握借款人及業(yè)務(wù)的各方面情況B、盡職調(diào)查必須遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效的原則，通過(guò)各種途徑開(kāi)展調(diào)查工作，全面掌握客戶及項(xiàng)目信息C、揭示分析潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素D、申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款的具體用途是否在借款人的正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)【正確答案】：ABC21.以下屬于《省農(nóng)信聯(lián)社法律性文件文本合法性審查規(guī)則》規(guī)定的合法性審查內(nèi)容的是（）。A、是否符合法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定B、文件文本條款之間是否有沖突C、雙方當(dāng)事人是否具有相應(yīng)的簽約主體資格D、文件文本條款意思表示是否準(zhǔn)確，是否有歧義【正確答案】：ABCD22.關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)三道防線之間關(guān)系的說(shuō)法正確是有()。A、第一道防線包括各級(jí)業(yè)務(wù)和管理部門，是操作風(fēng)險(xiǎn)的直接承擔(dān)者和管理者，負(fù)責(zé)各自領(lǐng)域內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作B、第二道防線包括各級(jí)負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理和計(jì)量的牽頭部門，指導(dǎo)、監(jiān)督第一道防線的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作C、第三道防線包括各級(jí)內(nèi)部審計(jì)部門，對(duì)第一、二道防線履職情況及有效性進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)D、操作風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)，其他業(yè)務(wù)部門無(wú)需關(guān)注【正確答案】：ABC23.貸款詐騙罪的形式包括（）。A、編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由B、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同C、冒用他人的匯票、本票、支票D、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或者超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保的【正確答案】：ABD24.（）是中國(guó)人民銀行履行的職責(zé)。A、依法制定和執(zhí)行貨幣政策B、依法制定和執(zhí)行財(cái)政政策C、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通D、實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)【正確答案】：ACD25.銀行監(jiān)管的內(nèi)容包括（）。A、市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管B、市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管C、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)監(jiān)管D、市場(chǎng)退出監(jiān)管【正確答案】：ABC1.甲乙雙方約定采用合同書(shū)形式訂立一份買賣合同，在簽字、蓋章之前，甲順路將貨物送到，乙方接收了貨物，該合同成立。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.行社開(kāi)辦基金銷售業(yè)務(wù)不需要向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局報(bào)備。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.信息使用者應(yīng)當(dāng)按照與個(gè)人信息主體約定的用途使用個(gè)人信息，不得用作約定以外的用途，不得未經(jīng)個(gè)人信息主體同意向第三方提供。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循安全性、流動(dòng)性、效益性與合規(guī)性原則，貼現(xiàn)資金投向應(yīng)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，嚴(yán)禁貼現(xiàn)資金流入股市、房市、違規(guī)回流前手等，但可用于繳存業(yè)務(wù)保證金。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇都是由于信息不對(duì)稱帶來(lái)的問(wèn)題，道德風(fēng)險(xiǎn)是由交易之前的信息不對(duì)稱帶來(lái)的問(wèn)題，而逆向選擇是由于交易之后的信息不對(duì)稱引起的。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.商業(yè)銀行可以向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件，可以優(yōu)于其他借款人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.商業(yè)銀行的特點(diǎn)之一是銀行自有資本金在其全部資金來(lái)源中所占比重很低，屬于高負(fù)債經(jīng)營(yíng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.銀行機(jī)構(gòu)不得接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信。銀行機(jī)構(gòu)不得為關(guān)聯(lián)方的融資行為提供擔(dān)保（含等同于擔(dān)保的或有事項(xiàng)），但關(guān)聯(lián)方以銀行存單、國(guó)債提供足額反擔(dān)保的除外。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立官方網(wǎng)站，參照《保險(xiǎn)公司信息披露管理辦法》相關(guān)規(guī)定，設(shè)置互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)欄目進(jìn)行信息披露。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得利用各種嵌套交易拉長(zhǎng)融資鏈條、模糊業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)、規(guī)避監(jiān)管規(guī)定，不得為股東及其關(guān)聯(lián)方違規(guī)融資、騰挪資產(chǎn)、空轉(zhuǎn)套利、隱匿風(fēng)險(xiǎn)等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.某上市銀行的員工在家中無(wú)意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無(wú)意中的行為，不屬違規(guī)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品通常被作為活期存款的替代品。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》規(guī)定，個(gè)人信息的處理目的、處理方式和處理的個(gè)人信息種類發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)重新取得個(gè)人同意。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.個(gè)人征信業(yè)務(wù)管理辦法，個(gè)人信用報(bào)告的查詢和使用必須遵循“授權(quán)查詢、合法使用、信息保密”的原則。不得超權(quán)限查詢和使用；嚴(yán)禁向與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的任何第三方泄露個(gè)人信用信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)商業(yè)銀行凈穩(wěn)定資金比例信息披露實(shí)施監(jiān)督管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵循各治理主體獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡、相互合作、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)的原則。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.征信異議申請(qǐng)應(yīng)以書(shū)面形式申請(qǐng)，申請(qǐng)可以由征信客戶提出，也可由存在征信異議的行社提出。由行社提出征信異議處理申請(qǐng)的，主要由行社自行發(fā)現(xiàn)征信異議和人民銀行征信中心外部協(xié)查產(chǎn)生異議兩種情況。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.凈值型理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)基