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文檔簡介
2020-2025年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)考前沖刺模擬試卷A卷含答案
單選題(共500題)1、單因素模型可以用一種證券的收益率和股價指數(shù)的收益率的相關(guān)關(guān)系得出以下模型:rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示()。A.時期內(nèi)i證券的收益率B.t時期內(nèi)市場指數(shù)的收益率C.是截距,它反映市場收益率為0時,證券i的收益率大小D.為斜率,代表市場指數(shù)的波動對證券收益率的影響程度【答案】C2、關(guān)于積極型債券組合管理策略中水平分析的說法,錯誤的是()。A.預(yù)期利率下降時,增加投資組合的持續(xù)期B.預(yù)期利率上升時,縮短投資組合的持續(xù)期C.預(yù)期利率下降時,縮短投資組合的持續(xù)期D.水平分析的主要形式是利率預(yù)期策略【答案】C3、()指決策時如果改變對結(jié)果的描述改變參照點(diǎn),會影響人們的偏好選擇。A.確定性效應(yīng)B.反射效應(yīng)C.孤立效應(yīng)D.框定效應(yīng)【答案】D4、下列屬于現(xiàn)金預(yù)算編制程序的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C5、下列關(guān)于預(yù)算與實(shí)際的差異分析,說法正確的是()。A.總額差異的重要性低于細(xì)目差異B.若差異很大的需要各個項(xiàng)目同時進(jìn)行改善C.不能調(diào)整收入D.依據(jù)預(yù)算的分類個別分析【答案】D6、風(fēng)險識別的方法包括()。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B7、β系數(shù)主要應(yīng)用于()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A8、可轉(zhuǎn)換證券的價值分為()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A9、行業(yè)分析方法包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D10、當(dāng)由多種證券(不少于三種證券)構(gòu)成證券組合時,組合可行域是所有合法證券組合構(gòu)成的坐標(biāo)系中的一個區(qū)域滿足一個共同的特點(diǎn)()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A11、分析行業(yè)的一般特征通??紤]的主要內(nèi)容包括()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C12、分析證券產(chǎn)品應(yīng)該運(yùn)用基本分析、技術(shù)分析和組合理論對具體證券的()進(jìn)行深入分析。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D13、在銀行存在正缺口和資產(chǎn)敏感的情況下,其他條件不變,有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D14、道氏理論所認(rèn)為的主要趨勢的持續(xù)時間一般在()。A.1年或1年以上B.3~6個月C.3周~3個月D.不超過3周【答案】A15、下列關(guān)于風(fēng)險認(rèn)知度的描述.說法正確的是()A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A16、稅務(wù)規(guī)劃的原則包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C17、常用的評估流動性風(fēng)險的方法包括()。A.I、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D18、下列各種現(xiàn)金流量,屬于現(xiàn)金流量表中經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量的有()A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A19、某客戶準(zhǔn)備對原油進(jìn)行對沖交易,現(xiàn)貨價格為40美元/桶,1個月后的期貨價格為45美元/桶,則零時刻的基差是()美元。A.-8B.-5C.-3D.3【答案】B20、對公司盈利能力和公司成長性分析需要分析()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A21、假設(shè)市場中存在一張面值為1000元,息票率為7%(每年支付一次利息),存續(xù)期為2年的債券,當(dāng)投資者要求的必要投資回報(bào)率為10%時,投資該債券第一年的當(dāng)期收益率為()。A.5.00%B.10.00%C.7.20%D.3.52%【答案】C22、證券公司應(yīng)至少每半年開展一次流動性風(fēng)險壓力測試.在壓力情景下證券公司滿足流動性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限()A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365夭【答案】A23、簡單型消極投資策略適用于()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D24、現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D25、以下屬于技術(shù)分析方法的特點(diǎn)的是()A.II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D26、下列關(guān)于情景分析中的情景說法正確的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D27、技術(shù)分析是建立在否定()的基礎(chǔ)之上。A.有效市場B.半強(qiáng)勢市場C.強(qiáng)勢有效市場D.弱勢有效市場【答案】D28、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問()與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D29、投資者在信息不確定的情況下,行為受到其他投資者的影響,模仿他人決策,或者過多依賴于輿論,而不考慮私人信息的行為,這稱為()。A.心理賬戶B.羊群效應(yīng)C.過度自信D.損失厭惡效應(yīng)【答案】B30、公司規(guī)模變動特征和擴(kuò)張潛力一般與其所處的()密切相關(guān),它是從微觀方面具體考察公司的成長性。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C31、按照計(jì)算期的長短,MA一般分為()。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B32、用以衡量公司償付借款利息能力的指標(biāo)是()。A.己獲利息倍數(shù)B.流動比率C.速動比率D.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率【答案】A33、下列關(guān)于GDP與證券市場被動關(guān)系表述錯誤的是()。A.持續(xù)、穩(wěn)定、高速的GDP增長,證券市場將呈現(xiàn)上升走勢B.高通貨膨脹下的GDP增長將導(dǎo)致證券市場行情下跌C.GDP負(fù)增長速度逐漸減緩并呈現(xiàn)向正增長轉(zhuǎn)變的趨勢時,證券市場走勢將由下跌轉(zhuǎn)為上升D.GDP增長,證券市場將同步上升【答案】D34、證券投資顧問應(yīng)公平維護(hù)客戶利益不得()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A35、下列關(guān)于保險規(guī)劃的目標(biāo)說法錯誤的是()。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A36、常用技術(shù)分析指標(biāo)有()A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C37、根據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定,下列屬于證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)禁止行為的有()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D38、家庭債務(wù)管理力主“量力而行”,其核心就是對未來的還貸能力以及借貸活動對家庭財(cái)務(wù)的影響的評估。進(jìn)行債務(wù)管理時應(yīng)注意()A.I、II、III、IVB.I、II、III、VC.I、II、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】D39、預(yù)期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴(yán)格的公理化假定體系基礎(chǔ)上,這些公理化的價值衡量標(biāo)準(zhǔn)假定主要包括()。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B40、套利的主要方法包括()A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D41、行業(yè)分析中基本分析的內(nèi)容包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A42、商品價格波動取決于()原因A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C43、稅收規(guī)劃最有特色的原則是(),該原則是由作為稅收基本原則的社會政策原則所引發(fā)的。A.合法性原則B.綜合性原則C.規(guī)劃性原則D.目的性原則【答案】C44、()是指具有某一特征的研究對象的全體所構(gòu)成的集合。A.總體B.樣本C.統(tǒng)計(jì)量D.常?!敬鸢浮緼45、對內(nèi)部模型計(jì)量的風(fēng)險價值設(shè)定的限額是()限額。A.交易B.頭寸C.風(fēng)險D.止損【答案】C46、下列關(guān)于B-S-M定價模型基本假設(shè)的內(nèi)容中正確的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D47、下列關(guān)于匯率波動對我國證券市場影響機(jī)制的說法正確的有()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D48、以下說法正確的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A49、通常,對于()型投資者而言,傾向于在保證本金的基礎(chǔ)上維持資金增值,進(jìn)而選擇低風(fēng)險投資產(chǎn)品。A.成長B.保守C.穩(wěn)健D.激進(jìn)【答案】B50、經(jīng)濟(jì)基本面的評價因素有哪些()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B51、目前應(yīng)用最廣泛的信用評分模型有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B52、情景分析有助于金融機(jī)構(gòu)深刻理解并預(yù)測在多種風(fēng)險因素共同作用下,其整體流動性風(fēng)險()出現(xiàn)的不同狀況。A.一定B.不可能C.可能D.一定不【答案】C53、下列由海關(guān)部門征收稅的部門是()。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D54、以下為跨期套利的是()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C55、下列關(guān)于行業(yè)輪動的特征表述不正確的是()。A.行業(yè)輪動必須建立在對具體的體制,制度以及發(fā)展階段的分析基礎(chǔ)之上,并且關(guān)注經(jīng)濟(jì)的周期變化不同制度的國家、不同的經(jīng)濟(jì)體系、不同的發(fā)展階段,輪動策略不同B.行業(yè)輪動與經(jīng)濟(jì)周期和貨幣周期并沒有緊密聯(lián)系C.行業(yè)輪動必須注意經(jīng)濟(jì)體系的特征和經(jīng)濟(jì)變是的相互作用方式D.行業(yè)輪動與經(jīng)濟(jì)周期和貨幣周期緊密聯(lián)系,相互作用和影響【答案】B56、可積累的財(cái)產(chǎn)達(dá)到巔峰,要逐步降低投資風(fēng)險的時期屬于家庭生命周期的()階段。A.家庭成熟期B.家庭成長期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】A57、按照理財(cái)規(guī)劃需要對客戶信息進(jìn)行分類,可分為()A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV【答案】B58、客戶的投資渠道偏好是對客戶理財(cái)方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生影響的理財(cái)特征,它主要表現(xiàn)在()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D59、向客戶提供證券投資顧問服務(wù)人員,應(yīng)當(dāng)具有()執(zhí)業(yè)資格。A.投資主辦人B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷C.證券投資咨詢D.一般證券業(yè)務(wù)【答案】C60、當(dāng)股價下跌到某價位附近時。出現(xiàn)買方增加,賣方減少的情況,使股價停止下跌的直線是()A.支撐線B.壓力線C.趨勢線D.阻力線【答案】A61、在組合風(fēng)險限額管理中,確定資本分配的權(quán)重時,不需要考慮的因素是()。A.經(jīng)濟(jì)前景B.收益率C.組合在戰(zhàn)略層面的重要性D.過去的組合集中倩況【答案】D62、根據(jù)相對強(qiáng)弱指數(shù)的取值大小,投資操作不同,以下屬于買入操作的取值范圍的是()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A63、稅務(wù)規(guī)劃的原則包括()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C64、以下關(guān)于客戶風(fēng)險能力的評佑方法說法正確的是()。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A65、客戶的個人理財(cái)行為影響到其個人資產(chǎn)負(fù)債表,下列表述正確的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】B66、下列關(guān)于流動性風(fēng)險管理的表述,正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】A67、公司產(chǎn)品竟?fàn)幠芰Ψ治鲂枰治龉荆ǎ〢.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A68、某公司某年末凈賺利潤為150萬,營業(yè)收入為3000萬,年均總資產(chǎn)為2000萬元,權(quán)益乘數(shù)為2,則下列財(cái)務(wù)指標(biāo)正確的是()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B69、在計(jì)量證券信用風(fēng)險中,對客戶信用評級的計(jì)量方法包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A70、關(guān)于計(jì)算VaR值的參數(shù)選擇,下列說法正確的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A71、下列關(guān)于對提供證券投資顧問服務(wù)的人員要求的說法中,正確的有()。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A72、技術(shù)分析是建立在否定()的基礎(chǔ)之上。A.有效市場B.半強(qiáng)式市場C.強(qiáng)式有效市場D.弱式有效市場【答案】D73、關(guān)于行業(yè)與產(chǎn)業(yè),下列表示正確的有()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D74、()應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C75、以下指標(biāo)中,屬于對公司的長期償債能力進(jìn)行分析的指標(biāo)有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C76、與經(jīng)濟(jì)活動總水平的周期及其振幅無關(guān)時,行業(yè)屬于()。A.増長型行業(yè)B.周期型行業(yè)C.防守型行業(yè)D.進(jìn)攻型行業(yè)【答案】A77、以下說法正確的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C78、下列不能作為政策性金融債的發(fā)行人的是()。A.國家開發(fā)銀行B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.中國進(jìn)出口銀行D.中國人民銀行【答案】D79、《證券法》規(guī)定。證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項(xiàng)責(zé)令改正,并處以()罰款。A.一萬以上五萬以下B.五萬以上十萬以下C.五萬以上二十萬以下D.一萬以上十萬以下【答案】D80、普通股票與優(yōu)先股票的說法正確的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B81、與老年父母同住或者夫妻兩人同住的情形,出現(xiàn)在()。A.成長期B.成熟期C.穩(wěn)定期D.衰老期【答案】B82、在前景理論中,價值函數(shù)的特征包括()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B83、下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法中,正確的有()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D84、簡單估計(jì)法這一方法主要利用歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行估計(jì),包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A85、某交易者欲利用到期日和標(biāo)的物均相同的期權(quán)構(gòu)建套利策略,當(dāng)預(yù)期標(biāo)的物價格下跌時,其操作方式應(yīng)為()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B86、金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件。在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易,主要包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A87、應(yīng)納稅額=每次收入額20,這個公式適用于()。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D88、缺口分析的局限性包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D89、下列關(guān)于技術(shù)分析的說法正確的是()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B90、以下不屬于客戶證券投資目標(biāo)中的短期目標(biāo)的是()。A.休假B.購新車C.按揭購房D.存款【答案】C91、投資顧問在制定客戶理財(cái)目標(biāo)過程中,如果計(jì)劃對已確定的投資目標(biāo)進(jìn)行改動,則需()。A.對客戶說明B.對客戶說明并征得客戶同意C.不能修改D.自行修改【答案】B92、以下各種技分析手段中,衡量價格波動方向的是()。A.壓力線B.支撐線C.趨勢線D.黃金分割線【答案】C93、常用的資產(chǎn)價值方法包括重置成本法和清算價值法。關(guān)于這兩項(xiàng)方法的說法正確的是()。A.重置成本法適用于停止經(jīng)營的企業(yè)。B.清算價法適用于停止經(jīng)營的企業(yè)C.重置成本法和清算價法都適用于可以持續(xù)經(jīng)營的企業(yè)D.重置成本法和清算價法都適用于停止經(jīng)營的企業(yè)【答案】B94、下列關(guān)于無差異曲線特點(diǎn)的說法中,正確的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C95、根據(jù)對客戶收入預(yù)測的方法,可將客戶收入分為()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A96、在理財(cái)規(guī)劃中,現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理的目標(biāo)是(),從而建造一個財(cái)務(wù)健康、安全的生活體系。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A97、證券公司應(yīng)至少每半年開展一次流動性風(fēng)險壓力測試.在壓力情景下證券公司滿足流動性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限()A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365夭【答案】A98、下列有關(guān)RSI的描述,正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B99、套利定價理論的基本假設(shè)包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B100、對于消費(fèi)型企業(yè),所屬的風(fēng)險敞口類型為()。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞□類型D.上游閉口、下游閉口型【答案】B101、股息增長模型有()。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B102、信用評分模型,對個人客戶而言,可觀察到的特征變量主要包括()。A.I、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ【答案】A103、下列關(guān)于期現(xiàn)套利中的正、反向市場的描述,說法正確的是()A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A104、關(guān)于β系數(shù)的含義,下列說法中正確的有()。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅴ【答案】A105、一般而言,影響客戶風(fēng)險承受能力的因素有很多,下列表述正確的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B106、制定投資規(guī)劃時的步驟包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D107、個體工商戶生產(chǎn)經(jīng)營所得適用的超額累進(jìn)稅率為()。A.5%~30%B.5%~35%C.10%~35%D.10%~40%【答案】B108、關(guān)于損失厭惡,下列說法中正確的有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A109、證券估值方法的主要類型包括()A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A110、根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型在資源配置方面的應(yīng)用,下列正確的有()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A111、關(guān)于適當(dāng)性原則說法正確的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A112、素質(zhì)教育的成本一般包括()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】D113、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù),應(yīng)當(dāng)告知客戶的基本信息包括()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B114、根據(jù)葛蘭威爾法則,下列可以判斷為賣出信號的有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D115、下列屬于公司經(jīng)營能力分析內(nèi)容的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D116、決定證券市場需求的政策因素的具體的政策包括()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D117、股票的參與性是指股票的持有人有權(quán)()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C118、為了達(dá)到上市公司調(diào)研的主要目的,上市公司調(diào)研圍繞上市公司的內(nèi)部條件和外部環(huán)境進(jìn)行,調(diào)研的對象包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C119、()應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險承受能力評估信息管理系統(tǒng),用于測評、記錄和留存客戶風(fēng)險承受能力評估內(nèi)容和結(jié)果A.證券公司B.商業(yè)銀行C.證券交易所D.中國證監(jiān)會【答案】B120、關(guān)于支撐線和壓力線說法錯誤的是()。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C121、下列屬于跨期套利的有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B122、當(dāng)股票市場處于牛市時()。A.應(yīng)選擇高β系數(shù)的證券或組合,成倍放大市場收益率,帶來較高的收益。B.應(yīng)選擇低β系數(shù)的證券或組合,以減少因市場下跌而造成的損失。C.應(yīng)選擇高β系數(shù)的證券或組合,以減少因市場下跌而造成的損失。D.應(yīng)選擇低β系數(shù)的證券或組合,成倍放大市場收益率,帶來較高的收益?!敬鸢浮緼123、某投資者開展證券投資相關(guān)業(yè)務(wù)時拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場,以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)或市場風(fēng)險,既不做業(yè)務(wù)也不承擔(dān)風(fēng)險,該投資者選擇的策略是()。A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險規(guī)避C.風(fēng)險補(bǔ)償D.風(fēng)險對沖【答案】B124、有效證券組合的特征包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】D125、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù),違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的,()可以采取處罰措施。A.中國證監(jiān)會B.國務(wù)院C.證券行業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)【答案】D126、EViews中,在建模分析方面,有()等估計(jì)方法。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D127、下列關(guān)于預(yù)期效用理論說法正確的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B128、()反映的是客戶主觀上對風(fēng)險的基本態(tài)度,其影響因素多且復(fù)雜,與客戶所處的文化氛圍,成長環(huán)境有密切關(guān)系。A.風(fēng)險認(rèn)知度B.風(fēng)險偏好C.實(shí)際風(fēng)險承受能力D.風(fēng)險意識【答案】B129、按照客戶與企業(yè)的關(guān)系分類,客戶類型不應(yīng)包括()。A.非客戶B.潛在客戶C.目標(biāo)客戶D.國內(nèi)客戶【答案】D130、用DA表示總資產(chǎn)的加權(quán)平均久期,VA表示總資產(chǎn),R為市場利率,當(dāng)市場利率變動△R時,資產(chǎn)的變化可表示為()。A.DA×VA×△R/(1+R)B.-DA×VA/R×(1+R)C.-DA×VA×△R/(1+R)D.DA×VA/△R×(1+R)【答案】C131、容戶風(fēng)險特征可以由()這些方面構(gòu)成A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A132、下列關(guān)于對沖比率的計(jì)算,正確的是()A.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小/資產(chǎn)風(fēng)險暴露數(shù)量B.對沖比率=資產(chǎn)風(fēng)險暴露數(shù)量/持有期貨合約的頭寸大小C.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小*資產(chǎn)風(fēng)險暴露數(shù)量D.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小-資產(chǎn)風(fēng)險暴露數(shù)量【答案】A133、以下關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制的說法正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】B134、人生事件規(guī)劃包括()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ【答案】C135、下列情況中,技術(shù)指標(biāo)移動平均線(MA)極易發(fā)出錯誤信號的有()。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D136、在信用風(fēng)險識別中,對法人客戶的財(cái)務(wù)狀況分析主要采取的分析方法是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B137、()是指證券在任一時點(diǎn)的價格都是對與證券相關(guān)的所有信息做出的即時、充分的反映。A.有效市場假說B.弱式有效市場C.半強(qiáng)有效市場D.強(qiáng)式有效市場【答案】A138、下列關(guān)情景分析法,說法正確的有()A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A139、()己成為市場普遍接受的風(fēng)險控制指標(biāo)。A.剩余期限B.久期C.修正久期D.凸性【答案】B140、在MA的應(yīng)用中,證券市場經(jīng)常描述“死亡交叉”是指()。A.現(xiàn)在價位站穩(wěn)在長期與短期MA之上,短期MA又向上突破長期MAB.現(xiàn)在價位站穩(wěn)在長期與短期MA之上,長期MA又向上突破短期MAC.現(xiàn)在價位位于長期與短期MA之下,短期MA又向下突破長期MAD.現(xiàn)在價位位于長期與短期MA之下,長期MA又向上突破短期MA【答案】C141、邁克爾?波特認(rèn)為在一個行業(yè)中,存在著哪些基本的競爭力是。()A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D142、久期是()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】D143、消費(fèi)是評價宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的重要指標(biāo),通??梢詮?)方面考察消費(fèi)狀況。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D144、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以合作方式向客戶提供證券投資顧問服務(wù),應(yīng)當(dāng)對()等作出約定,明確當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)。A.I、ⅡB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B145、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、資信評級報(bào)告或者法律意見書等文件,應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),對所制作、出具的文件內(nèi)容的()進(jìn)行核査和驗(yàn)證。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C146、下列關(guān)于完全競爭型市場的說法中,正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C147、根據(jù)投資組合理論,如果甲的風(fēng)險承受力比乙大,那么()。A.甲的無差異曲線的彎曲比乙的大B.甲的最優(yōu)證券組合的風(fēng)險水平比乙的低C.甲的最優(yōu)證券組合比乙的好D.甲的最優(yōu)證券組合的期望收益率水平比乙的高【答案】D148、積極型債券組合管理策略包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A149、下列有關(guān)杜邦分析法說法正確的是()。A.I、IIIB.II、IVC.I、Ⅱ、IVD.I、II、III、IV【答案】D150、風(fēng)險揭示書應(yīng)以醒目文字載明的內(nèi)容有()A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A151、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過舉辦()等形式,進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的,應(yīng)當(dāng)提前5個工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A152、指數(shù)化的方法不包括()。A.分層抽樣法B.樣本法C.優(yōu)化法D.方差最小化法【答案】B153、簡單型消極投資策略適用于()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D154、三角形態(tài)是屬于持續(xù)整理形態(tài)的一類形態(tài)。三角形主要分為:()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C155、股票的收益來源主要有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D156、一般風(fēng)險厭惡的客戶,其投資需求多傾向于()。A.股票型基金B(yǎng).股票C.混合型基金D.固定收益類基金【答案】D157、遺產(chǎn)規(guī)劃策略的選擇包括():A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D158、以下屬于風(fēng)險預(yù)警的程序的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D159、杜邦分析法的局限性包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B160、以下屬于實(shí)值期權(quán)的有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C161、某大豆進(jìn)口商在5月即將從美囯進(jìn)口大豆,為了防止價格上漲,2月10日該進(jìn)口商在CBOT買入40手執(zhí)行價格為660美分/蒲式耳,5月大豆的看漲期權(quán)利金為10美分/蒲式耳,當(dāng)時CBOT5月大豆的期貨價格為640美分/蒲式耳。當(dāng)期貨價格漲到()美分/蒲式耳時,該進(jìn)口商的期權(quán)能達(dá)到盈虧平衡。A.640B.650C.670D.680【答案】C162、根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型在資源配置方面的應(yīng)用,下列正確的有()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A163、下列指標(biāo)中,不能反映企業(yè)長期償債能力的是()。A.利息保障倍數(shù)B.速動比率C.有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率D.資產(chǎn)負(fù)債率【答案】B164、在銀行存在正缺口和資產(chǎn)敏感的情況下,其他條件不變,有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D165、美國“9.11”事件導(dǎo)致航空業(yè)出現(xiàn)衰退跡象,這種衰退屬于()A.絕對衰退B.相對衰退C.偶然衰退D.自然衰退【答案】C166、以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法。錯誤的是().A.隨著復(fù)利計(jì)算頻率的增加。實(shí)際利率增加,現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加B.期限越長,利率越高,終值就越大C.貨幣投資的時間越早.在一定時期期末所積累的金額就越高D.利率越低年金的期間越長,年金的現(xiàn)值越大【答案】A167、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過舉辦()等形式,進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的,應(yīng)當(dāng)提前5個工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A168、從家庭生命周期的角度分析,家庭收入以理財(cái)收入及移轉(zhuǎn)性收入為主的階段一般稱為家庭()。A.衰老期B.成熟期C.成長期D.形成期【答案】A169、作為商業(yè)銀行日常風(fēng)險管理手段的有效補(bǔ)充,壓力測試具有的主要功能包括()。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A170、基本分析法中的公司分析側(cè)重于對()的分析。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IVB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、IVD.Ⅰ、III、IV【答案】A171、下列不是稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)的是()。A.減輕稅負(fù)、財(cái)務(wù)目標(biāo)、財(cái)務(wù)自由B.達(dá)到整體稅后利潤C(jī).收入最大化D.偷稅漏稅【答案】D172、中國人民銀行1985年5月公布了《1985年國庫券貼現(xiàn)辦法》規(guī)定,1985年囯庫券的貼現(xiàn)為月12.93‰,各辦理貼現(xiàn)銀行都必須按統(tǒng)一貼現(xiàn)率執(zhí)行。貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)月份算起,至到期月份止。貼現(xiàn)利息按月計(jì)算,不滿一個月的按一個月計(jì)收。按這一規(guī)定,100元面額的1985年三年期國庫券在1987年6月底的貼現(xiàn)金額應(yīng)計(jì)為()A.60B.56.8C.75.5D.70【答案】C173、關(guān)于VaR值的計(jì)量方法,下列論述正確的是()。A.方差一協(xié)方差法能預(yù)測突發(fā)事件的風(fēng)險B.方差一協(xié)方差法易高估實(shí)際的風(fēng)險值C.歷史模擬法可計(jì)量非線性金融工具的風(fēng)險D.蒙特卡洛模擬法不需依賴歷史數(shù)據(jù)【答案】C174、最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是_________個月,能維持_________個月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)。()A.1;3B.3;6C.1;6D.3;5【答案】B175、下列有關(guān)有效市場假說的說法。正確的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D176、制定有效的流動性風(fēng)險應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)符合的要求包括()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D177、下列關(guān)于保險規(guī)劃的目標(biāo)說法錯誤的是()。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A178、最傳統(tǒng)的對沖策略是套利策略,有()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B179、下列關(guān)于跨市場套利的前提,說法正確的是()A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A180、基本分析法中的公司分析側(cè)重于對()的分析。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A181、金融遠(yuǎn)期合約主要包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A182、在進(jìn)行上市公司調(diào)研時通常遵循的流程是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D183、下列現(xiàn)金流入可以看做是年金的有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D184、道氏理論中的主要原理的趨勢()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B185、行為金融理論認(rèn)為()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B186、證券產(chǎn)品賣出時機(jī)選擇的策略有().A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A187、關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型中的β系數(shù),下列說法正確的有()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C188、考察和分析企業(yè)的().主要從管理層風(fēng)險,行業(yè)風(fēng)險.生產(chǎn)與經(jīng)營風(fēng)險。宏觀經(jīng)濟(jì)、社會及自然環(huán)境等方面進(jìn)行分析和判斷。A.基本信息B.財(cái)務(wù)狀況C.經(jīng)營狀況D.非財(cái)務(wù)因素【答案】D189、證券公司銷售金融產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示金融產(chǎn)品的()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A190、下列關(guān)于證券組合有效邊界的說法中,錯誤的有()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D191、收入支出結(jié)構(gòu)分析包括收入結(jié)構(gòu)分析、生活支出結(jié)構(gòu)分析和結(jié)余能力分析。下列關(guān)于結(jié)余能力分析無誤的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A192、《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》指出,適當(dāng)性是指“金融中介機(jī)構(gòu)提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)于客戶的()之間的契合程度。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A193、()即指一種或一系列的金融資產(chǎn)經(jīng)歷連續(xù)上漲后,市場價格大于實(shí)際價格的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。A.金融泡沫B.虛假繁榮C.過度繁榮D.金融假象【答案】A194、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以合作方式向客戶提供證券投資顧問服務(wù),應(yīng)當(dāng)對()作出約定。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B195、實(shí)施套利策略的主要步驟包括()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D196、融資融券交易包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C197、下列關(guān)于艾氏波浪理論說法正確的是()。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C198、在生命周期內(nèi),個人或家庭決定其目前的消費(fèi)和儲蓄需要綜合考慮的因素有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D199、家庭的生命周期包括()A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C200、對信息干擾的背景包括()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D201、對于消費(fèi)型企業(yè),所屬的風(fēng)險敞口類型為()。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞□類型D.上游閉口、下游閉口型【答案】B202、商品價格波動取決于()原因A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C203、預(yù)計(jì)某公司今年末每股收益為2元,每股股息支付率為90%,并且該公司以后每年每股股利將以5%的速度増長。如果某投資者希望內(nèi)部收益率不低于10%,那么,()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B204、下列關(guān)于蒙特卡洛模擬法的說法,正確的有()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B205、與其他債券相比,政府債券的特點(diǎn)是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B206、下列關(guān)于預(yù)算與實(shí)際的差異分析,說法正確的是()。A.總額差異的重要性低于細(xì)目差異B.差異很大的需要各個項(xiàng)目同時進(jìn)行改善C.不能調(diào)整收入D.依據(jù)預(yù)算的分類個別分析【答案】D207、下列由海關(guān)部門征收稅的部門是()。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D208、()不是由于均值的時變造成的,而是由方差和自協(xié)方差的時變造成的序列。A.平穩(wěn)時間序列B.非平穩(wěn)時間序列C.齊次非平穩(wěn)時間序列D.非齊次平穩(wěn)時間序列【答案】D209、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向()報(bào)備.A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B210、下列關(guān)于保險規(guī)劃目標(biāo)中,風(fēng)險保障的說法正確的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B211、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定,自簽訂協(xié)議之日起5個工作日內(nèi),客戶可以用()通知方式提出解除協(xié)議。A.口頭B.書面C.口頭或書面D.口頭和書面【答案】B212、假設(shè)市場中存在一張面值為1000元,息票率為7%(每年支付一次利息),存續(xù)期為2年的債券,當(dāng)投資者要求的必要投資回報(bào)率為10%時,投資該債券第一年的當(dāng)期收益率為()。A.5.00%B.10.00%C.7.38%D.3.52%【答案】C213、關(guān)于計(jì)量、監(jiān)測和報(bào)告流動性風(fēng)險狀況的表述正確的是()。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C214、公司的盈利能力指標(biāo)包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A215、在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中,家庭緊急預(yù)備金的儲存形式包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D216、我國主要的保險品種有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D217、根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實(shí)施細(xì)則》,執(zhí)業(yè)人員出現(xiàn)()情形,不予通過年檢。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C218、()以市場資本總額衡量的小型資本股票,共投資組合收益通常優(yōu)于股票市場場的整體表現(xiàn).A.日歷效應(yīng)B.遵循內(nèi)部人的交易活動C.低市盈率效應(yīng)D.小公司效應(yīng)【答案】D219、市盈率的估價方法有()A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A220、情景分析有助于金融機(jī)構(gòu)深刻理解并預(yù)測在多種風(fēng)險因素共同作用下,其整體流動性風(fēng)險可能出現(xiàn)的不同狀況。通常需考慮在市場條件分別為()可能出現(xiàn)的有利或不利的重大流動性變化。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D221、風(fēng)險對沖是指利用特定的金融資產(chǎn)或金融工具構(gòu)建相反的風(fēng)險頭寸,以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風(fēng)險的過程,一般分為()種情況。A.—B.二C.三D.四【答案】B222、下列關(guān)于流動性覆蓋率計(jì)算公司正確的是()。A.流動性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流入量100%B.流動性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流出量100%C.流動性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/未來15天現(xiàn)金凈流出量100%D.流動性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/未來15天現(xiàn)金凈流入量100%【答案】B223、下列關(guān)于Stata的特點(diǎn)。說法正確的有()A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D224、根據(jù)市場風(fēng)險產(chǎn)生的原因,可以將市場風(fēng)險分為()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B225、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過營業(yè)場所、中國證券業(yè)協(xié)會和公司網(wǎng)站,公示下列()信息,方便投資者查詢、監(jiān)督。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C226、證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的,責(zé)令改正,處以()的罰款。A.3萬元以上20萬元以下B.5萬元以上20萬元以下C.3萬元以上50萬元以下D.5萬元以上50萬元以下【答案】A227、了解證券產(chǎn)品的特性要求投資者了解()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A228、股票的收益來源主要有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D229、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定,加強(qiáng)()管理.健全內(nèi)部控制。防范利益沖突,切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益。A.合規(guī)B.自律C.法制D.監(jiān)督【答案】A230、對于加工型企業(yè),所屬的風(fēng)險敞口類型為()。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞□類型D.上游閉口、下游閉口型【答案】C231、公司分析的主要內(nèi)容不包括()。A.基本分析B.財(cái)務(wù)分析C.重大事項(xiàng)分析D.前景分析【答案】D232、在β系數(shù)運(yùn)用時()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A233、我國保險的基本原理有()。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ【答案】B234、統(tǒng)計(jì)推斷的方法主要包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B235、完全不相關(guān)的證券A和證券B,其中證券A的標(biāo)準(zhǔn)差為40%、期望收益率為14%,證券B的標(biāo)準(zhǔn)差為30%、期望收益率為12%,以下說法正確的有()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A236、稅務(wù)規(guī)劃可分避稅規(guī)劃、節(jié)稅規(guī)劃和轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃三類,其中避稅規(guī)劃的特征有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D237、金融債券的發(fā)行主體是()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B238、家庭風(fēng)險保障項(xiàng)目中的長期項(xiàng)目包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅳ.Ⅴ【答案】D239、下列關(guān)于主要條款分析法和比率分析法的比較說法正確的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C240、以下()制度有助于控制衍生產(chǎn)品所具有的杠桿性所帶來的風(fēng)險.。A.當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算B.保證金制度C.漲跌幅制度D.強(qiáng)行平倉制度【答案】A241、下列有關(guān)家庭生命周期的描述,正確的有()。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D242、下列關(guān)于行業(yè)幼稚期的說法,正確的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A243、下列屬于客戶定量信息的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A244、上市公司必須遵守財(cái)務(wù)公開的原則,定期公開自己的財(cái)務(wù)報(bào)表。這些財(cái)務(wù)報(bào)表主要包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D245、在投證券資顧問業(yè)務(wù)的流程中,了解客戶情況,評估客戶的風(fēng)承受能力,為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問服務(wù)或產(chǎn)品,告知客戶(),由客戶自主選擇是否簽約。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D246、公司經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)具備()素質(zhì)。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A247、某投資者在3個月后持獲得一筆資金,并希望用該筆資金進(jìn)行股票投資,但是擔(dān)心股市整體上漲從而影響其投資成本,這種情況下,可采?。ǎ?。A.股指期貨的賣出套期保值B.股指期貨的買入套期保值C.期指和股票的套利D.股指期貨的跨期套利【答案】B248、下列關(guān)于杜邦分析體系的說法中,正確的()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B249、與其他債券相比,政府債券的特點(diǎn)是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B250、股票的參與性是指股票的持有人有權(quán)()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C251、下列()屬于家庭收支預(yù)算中專項(xiàng)支出預(yù)算項(xiàng)目的內(nèi)容。A.食、住B.本息還貸支出預(yù)算C.普通娛樂休閑D.醫(yī)療【答案】B252、情景分析有助于金融機(jī)構(gòu)深刻理解并預(yù)測在多種風(fēng)險因素共同作用下,其整體流動性風(fēng)險可能出現(xiàn)的不同狀況。通常需考慮在市場條件分別為()可能出現(xiàn)的有利或不利的重大流動性變化。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D253、()是指人們在面對收益和損失的決策時表現(xiàn)出不對稱性。A.時間偏好B.損失厭惡C.過度自信D.心理賬戶【答案】B254、下列關(guān)于BAPM模型與CAPM的不同之處,說法正確的是()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D255、客戶信息收集的方法()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A256、現(xiàn)金流分析法是通過對一定時期內(nèi)()評估金融機(jī)構(gòu)短期內(nèi)的流動性狀況A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D257、就債券或優(yōu)先股而言,其安全邊際通常代表()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A258、中國證監(jiān)會頒布的《關(guān)于發(fā)布證券硏究報(bào)告暫行規(guī)定》中對證券硏究報(bào)告發(fā)布機(jī)構(gòu)做出相關(guān)要求A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C259、下列情況屬于應(yīng)立即買進(jìn)(賣出)股票的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C260、保險規(guī)劃的的風(fēng)險類型有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B261、“羊群效應(yīng)”產(chǎn)生的原因有()。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D262、證券組合管理基本步驟包括()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D263、人們越不喜歡現(xiàn)在。時間偏好就()。A.越低B.越高C.不確定D.不變【答案】A264、關(guān)于現(xiàn)金流量分析,以下說法錯誤的是()。A.現(xiàn)金流量分析包括流動性分析、獲取現(xiàn)金能力分析、財(cái)務(wù)彈性分析、收益質(zhì)量分析B.現(xiàn)金流量分析只需要依靠現(xiàn)金流量表C.現(xiàn)金流量分析是在現(xiàn)金流量表出現(xiàn)以后發(fā)展起來的,其方法體系并不完善,一致性也不充分D.現(xiàn)金流量分析中,經(jīng)營現(xiàn)金凈流量是最重要的因素【答案】B265、從家庭生命周期的角度分析,家庭收入以理財(cái)收入及移轉(zhuǎn)性收入為主的階段一般稱為家庭()。A.衰老期B.成熟期C.成長期D.形成期【答案】A266、根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》,證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險控制機(jī)制,覆蓋()等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C267、金融遠(yuǎn)期合約主要包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A268、使用每股收益指標(biāo)要注意的問題有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C269、內(nèi)部評級法初級法下,合格凈額結(jié)算包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B270、()是行業(yè)形成的基本保證。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】D271、通常認(rèn)為證券市場是有效市場的機(jī)構(gòu)投資者傾向于選澤()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ【答案】C272、根據(jù)葛蘭威爾法則,下列可以判斷為賣出信號的有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D273、屬于持續(xù)整理形態(tài)的有()。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C274、下列關(guān)于SpSS的說法,正確的有()A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B275、在證券分析中,下列屬于趨勢型指標(biāo)的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B276、下列關(guān)于證券投資顧問禁止性行為的要求,說法正確的是()A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D277、所得稅的基本籌劃方法包括()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A278、下列選項(xiàng)中不屬于人身保險的是()。A.責(zé)任保險B.健康保險C.意外傷害保險D.人壽保險【答案】A279、某投資者將5000元投資于年息10%、為期5年的債券(按年復(fù)利計(jì)息),則5年后投資者能獲得的投資本金與利息和為()元。A.7500B.7052.55C.8052.55D.8500【答案】C280、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員以()向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)。A.公司賬戶和個人名義B.公司賬戶C.公司賬戶或個人名義D.個人名義【答案】B281、相對強(qiáng)弱指標(biāo)(RSI)的應(yīng)用法則包括()。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B282、流動性風(fēng)險控制指標(biāo)主要有()。A.資產(chǎn)負(fù)債率B.凈資產(chǎn)利潤率C.流動性比率D.凈穩(wěn)定資金率【答案】D283、按照理財(cái)規(guī)劃需要對客戶信息進(jìn)行分類,可分為()A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV【答案】B284、關(guān)于移動平均值背離指標(biāo)(MACD)的說法正確的是()A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D285、不同債券品種在()等方面的差別,決定了債券互換的可行性和潛在獲利可能。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D286、個人生命周期可以分為()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D287、下列說法正確的是()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B288、技術(shù)分析方法的特點(diǎn)有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A289、三角形態(tài)是屬于持續(xù)整理形態(tài)的一類形態(tài)。三角形主要分為:()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C290、情景分析有助于金融機(jī)構(gòu)深刻理解并預(yù)測在多種風(fēng)險因素共同作用下,其整體流動性風(fēng)險可能出現(xiàn)的不同狀況。通常需考慮在市場條件分別為()可能出現(xiàn)的有利或不利的重大流動性變化。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D291、某公司上一年度每股收益為1元,公司未來每年每股收益以5%的速度增長,公司未來每年的所有利潤都分配給股東。如果該公司股票今年年初的市場價格為35元,并且必要收益率為10%,那么()。A.Ⅱ.ⅢⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D292、按照理財(cái)規(guī)劃需要對客戶信息進(jìn)行分類,可分為()A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B293、下列說法正確的是()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B294、某投資者期望獲得較高的收益,但又對于高風(fēng)險望而生畏,則他是屬于()。A.風(fēng)險偏好型B.風(fēng)險畏懼型C.風(fēng)險厭惡型D.風(fēng)險中立型【答案】D295、現(xiàn)金類證券產(chǎn)品包含的種類有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D296、下列說法正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A297、以下屬于客戶證券投資目標(biāo)中的短期目標(biāo)的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B298、關(guān)于頭肩頂形態(tài)中的頸線,以不說法不正確的是().A.頭肩頂形態(tài)中,它是支撐線,起支撐作用B.突破頸線一定需要大成交量配合C.當(dāng)頸線被突破,反轉(zhuǎn)確認(rèn)以后,大勢將下跌D.如果股價最后在頸線水平回升,而且回升的幅度高于頭部,或者股價跌破頸線后又回升到頸線上方,這可能是一個失敗的頭肩頂,宜作進(jìn)一步觀察【答案】B299、證券產(chǎn)品可以分為()A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D300、下列各項(xiàng)中,()不是銀行等金融機(jī)構(gòu)的流動性風(fēng)險預(yù)警的內(nèi)部預(yù)警指標(biāo)或信號。A.所發(fā)行的股票價格下跌B.某項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險水平增加C.盈利能力下降D.資產(chǎn)過于集中【答案】A301、下列關(guān)于BAPM模型與CAPM的不同之處,說法正確的是()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D302、假定某客戶現(xiàn)有5萬元的資金和每年年底1萬元的儲蓄,投資報(bào)酬率為3%,則下列理財(cái)目標(biāo)可以順利實(shí)現(xiàn)的有()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B303、根據(jù)現(xiàn)代組合選擇理論,下列說法正確的有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C304、對沖交易是指在期貨期權(quán)遠(yuǎn)期等市場上同時買入和賣出一筆()的合約,以達(dá)到套利或規(guī)避風(fēng)險等目的。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A305、行業(yè)處于成熟期的特點(diǎn)主要有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B306、證券產(chǎn)品進(jìn)場時機(jī)選擇的要求有()A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D307、以下屬于財(cái)務(wù)目標(biāo)內(nèi)容的有()A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A308、下列關(guān)于債務(wù)管理的說法中,錯誤的是()。A.負(fù)債比率體現(xiàn)了總體負(fù)債情況,也反映出綜合償債能力,應(yīng)盡力避免出現(xiàn)總負(fù)債大于總資產(chǎn)的情況B.償債本息支出作為家庭支出中最重要的剛性支出之一,是家庭必須優(yōu)先滿足的C.對于家庭每年盈余的運(yùn)用,應(yīng)結(jié)合投資標(biāo)的風(fēng)險,以及其他家庭財(cái)務(wù)狀況,利用財(cái)務(wù)扛桿進(jìn)行投資D.平均負(fù)債利率體現(xiàn)了債務(wù)的平均利率,超過合理區(qū)間就需要關(guān)注償債能力以及考慮債務(wù)重組的可能性【答案】C309、風(fēng)險識別的方法包括()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B310、簡單估計(jì)法這一方法主要利用歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行估計(jì),包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A311、根據(jù)相對強(qiáng)弱指數(shù)(RSI)判斷行情的說法正確是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ【答案】C312、下列關(guān)于增長型行業(yè)的說法,正確的有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B313、客戶的風(fēng)險特征可以由()構(gòu)成。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A314、資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)條件有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D315、考察和分析企業(yè)的(),主要從管理層風(fēng)險,行業(yè)風(fēng)險,生產(chǎn)與經(jīng)營風(fēng)險,宏觀經(jīng)濟(jì),社會及自然環(huán)境等方面進(jìn)行分析和判斷。A.基本信息B.財(cái)務(wù)狀況C.經(jīng)營狀況D.非財(cái)務(wù)因素【答案】D316、下列關(guān)于年金的表述,正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A317、利率衍生產(chǎn)品是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)產(chǎn)品的金融衍生產(chǎn)品,主要包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B318、簡單型消極投資策略適用于()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D319、家庭債務(wù)管理狀況的分析是指對客戶進(jìn)行家庭債務(wù)管理,并提供相關(guān)專業(yè)建議的基礎(chǔ)和前提,其內(nèi)容包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A320、證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的,責(zé)令改正,處以()的罰款。A.3萬元以上20萬元以下B.5萬元以上20萬元以下C.3萬元以上50萬元以下D.5萬元以上50萬元以下【答案】A321、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶首次購買理財(cái)產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估,風(fēng)險承受能力評估依據(jù)主要包括()。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D322、行業(yè)輪動介入時點(diǎn)的選擇時應(yīng)注意()。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D323、以下選項(xiàng)中哪個不屬于人壽保險的分類()。A.普通型人壽保險B.年金保險C.新型人壽保險D.醫(yī)療保險【答案】D324、理財(cái)客戶在進(jìn)行保險規(guī)劃時,下列行為會引發(fā)風(fēng)險的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D325、違約損失率、不良資產(chǎn)率、違約風(fēng)險暴露的計(jì)算公式以下關(guān)于信用風(fēng)險的主要指標(biāo)的計(jì)算方法錯誤的是()A.II、IIIB.I、II、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】C326、下列哪些宏觀經(jīng)濟(jì)變動會引起證券市場波動()。A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、IVD.II、III、IV【答案】B327、考察和分析企業(yè)的().主要從管理層風(fēng)險,行業(yè)風(fēng)險.生產(chǎn)與經(jīng)營風(fēng)險。宏觀經(jīng)濟(jì)、社會及自然環(huán)境等方面進(jìn)行分析和判斷。A.基本信息B.財(cái)務(wù)狀況C.經(jīng)營狀況D.非財(cái)務(wù)因素【答案】D328、下列屬于壓力測試主要環(huán)節(jié)的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B329、家庭債務(wù)管理力主"量力而行",其()就是對未來的還貸能力以及借貨活動對家庭財(cái)務(wù)的影響的評佑。A.前提B.基礎(chǔ)C.核心D.目標(biāo)【答案】C330、關(guān)于計(jì)算VaR值的參數(shù)選擇,下列說法正確的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A331、客戶個人目標(biāo)的確定根據(jù)時間階段可分為()。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D332、下列關(guān)于變現(xiàn)能力分析的說法,正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B333、根據(jù)有關(guān)行業(yè)集中度的劃分標(biāo)準(zhǔn),將產(chǎn)業(yè)市場結(jié)構(gòu)分為()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C334、投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布的證券研究報(bào)告作出投資建議的,應(yīng)向客戶說明()。A.除客戶以外的第三方建議B.證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期C.投資收益的保證情況D.證券研究報(bào)告的發(fā)布機(jī)構(gòu)【答案】B335、傳統(tǒng)體制下的直接傳導(dǎo)機(jī)制的特點(diǎn)有()A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A336、關(guān)于艾氏波浪理論說法正確的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D337、下列選項(xiàng)中不屬于人身保險的是()。A.責(zé)任保險B.健康保險C.意外傷害保險D.人壽保險【答案】A338、以下各種技分析手段中,衡量價格波動方向的是()。A.壓力線B.支撐線C.趨勢線D.黃金分割線【答案】C339、證券投資顧問的主要職責(zé)是包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C340、以下屬于證券分析方法的是()A.I、II、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D341、在用情景分析法預(yù)測流動性風(fēng)險時,分析最壞情景通常包括()等情形。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C342、家庭收支狀況的分析包含()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B343、資本資產(chǎn)定價模型在資產(chǎn)估值方面的應(yīng)用體現(xiàn)在()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C344、風(fēng)險揭示書應(yīng)以醒目文字載明的內(nèi)容有()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A345、()是對經(jīng)濟(jì)的彈性。A.估值杠桿B.利潤杠桿C.運(yùn)營杠桿D.財(cái)務(wù)杠桿【答案】C346、按照時間的長短進(jìn)行分類,投資顧問可以把客戶的投資目標(biāo)分為()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A347、制定保險規(guī)劃的原則有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A348、在統(tǒng)計(jì)推斷中,常用的點(diǎn)估計(jì)法有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C349、已知終值求現(xiàn)值的過程叫()A.貼現(xiàn)B.映射C.回歸D.轉(zhuǎn)換【答案】A350、下列關(guān)于簡單型消極投資策略的說法中,正確的有()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B351、止損限額適用的時期為()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A352、向客戶提供證券投資顧問服務(wù)人員,應(yīng)當(dāng)具有()執(zhí)業(yè)資格。A.投資主辦人B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷C.證券投資咨詢D.一般證券業(yè)務(wù)【答案】C353、下列說法正確的是()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C354、關(guān)于支撐線和壓力線說法正確的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D355、()指投資者想等到信息發(fā)布后再進(jìn)行決策的傾向。A.確定性效應(yīng)B.反射效應(yīng)C.孤立效應(yīng)D.框定效應(yīng)【答案】C356、買賣證券產(chǎn)品時機(jī)的一般原則有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.VD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V【答案】D357、資本市場線揭示了()A.系統(tǒng)風(fēng)險與期望收益間均衡關(guān)系B.系統(tǒng)風(fēng)險與期望收益間線性關(guān)系C.有效組合的收益和風(fēng)險之間的均衡關(guān)系D.有效組合的收益和風(fēng)險之間的線性關(guān)系【答案】C358、下列屬于制定保險規(guī)劃的原則的是()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B359、()是資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)條件中對現(xiàn)實(shí)市場的簡化。A.投資者都依據(jù)方差評價證券組合的風(fēng)險水平。B.投資者對證券的收益,風(fēng)險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。C.資本市場沒有摩檫。D.投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平。【答案】C360、某公司某年度的資產(chǎn)負(fù)債表顯示,當(dāng)年總資產(chǎn)為10000000元,其中流動資產(chǎn)合計(jì)為3600000元,包括存貨1000000元;公司的流動負(fù)債2000000元,其中應(yīng)付賬款200000元,則該年度公司的流動比率為()。A.1.8B.1.44C.1.3D.2.0【答案】A361、商業(yè)銀行了解客戶的渠道有()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C362、()是行業(yè)形成的基本保證。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D363、某公司上一年度每股收益為1元,公司未來每年每股收益以5%的速度增長,公司未來每年的所有利潤都分配給股東。如果該公司股票今年年初的市場價格為35元,并且必要收益率為10%,那么()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C364、人們通過三種心理賬戶對他們所面對的選擇的得失進(jìn)行評價,心理賬戶包括()。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D365、以下屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A366、財(cái)政政策的種類包括()A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B367、按照證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定的要求,證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問()等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD
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