2024年財(cái)富管理業(yè)務(wù)從業(yè)人員認(rèn)證考試題庫(kù)-上（選擇題匯

總）

一、單選題

1.商業(yè)銀行與客戶簽訂的理財(cái)產(chǎn)品合同中包含一些商業(yè)銀行為了重復(fù)使用而預(yù)

先擬定且在訂立合同時(shí)未與客戶協(xié)商的條款。該條款屬于（）

A、可撤銷條款

B、不可撤銷條款

C、格式條款

D、非格式條款

答案:C

2.理財(cái)子公司的最低注冊(cè)金額為（）億元人民幣。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：B

3.城鄉(xiāng)居民的（）是可用于投資、購(gòu)買個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)的直接經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。

A、儲(chǔ)蓄存款

B、個(gè)人可支配收入

C、工資

D、養(yǎng)老金

答案：B

4.商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴體系，下列不屬于投訴體系必須

包括的內(nèi)容是（）。

A、明確賠償標(biāo)準(zhǔn)和金額

B、制定完善的處理操作程序

C、合理的投訴途徑及投訴方式

D、專職部門受理和處理客戶投訴

答案：A

5.針對(duì)理財(cái)產(chǎn)品銷售人員應(yīng)開展持續(xù)培訓(xùn)I,每年接受本機(jī)構(gòu)組織或認(rèn)可的培訓(xùn)時(shí)

間不少于（）小時(shí)。

A、30

B、24

C、20

D、10

答案：C

6.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以與投資者在資產(chǎn)管理合同中約定提取業(yè)績(jī)報(bào)酬，提取比

例不得超過(guò)業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)以上投資收益的。。

A、60%

B、30%

C、20%

D、10%

答案：A

7.資管業(yè)務(wù)的本質(zhì)在于（）關(guān)系。

A、信用

B、交付

C、托管

D、委托代理

答案：D

8.一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是（）。

A、普通債券、普通股票、國(guó)債

B、國(guó)債、普通債券、普通股票

C、普通股票、國(guó)債、普通債券

D、普通股票、普通債券、國(guó)債

答案：B

9.理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品是指理財(cái)公司按照約定條件和實(shí)際投資收益情況向投資者

支付收益、。和收益水平的（）

A、保證本金支付；保本理財(cái)產(chǎn)品

B、保證本金支付；非保收益理財(cái)產(chǎn)品

C、不保證本金支付；非保本理財(cái)產(chǎn)品

D、不保證本金支付；非保收益理財(cái)產(chǎn)品

答案：C

10.全部資產(chǎn)投資于標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)的私募集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其

他資產(chǎn)管理計(jì)劃，可以按照合同約定每季度多次開放，其主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限

資產(chǎn)的市值在開放退出期內(nèi)合計(jì)不得超過(guò)該資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值的（）O

A、30.00%

B、20.00%

C、10.00%

D、5.00%

答案：B

11.下列按客戶等級(jí)由高到低的順序排列，正確的是（）。

A、財(cái)富管理業(yè)務(wù)T理財(cái)業(yè)務(wù)T私人銀行業(yè)務(wù)

B、私人銀行業(yè)務(wù)T理財(cái)業(yè)務(wù)-財(cái)富管理業(yè)務(wù)

C、私人銀行業(yè)務(wù)-財(cái)富管理業(yè)務(wù)T理財(cái)業(yè)務(wù)

D、理財(cái)業(yè)務(wù)-私人銀行業(yè)務(wù)-財(cái)富管理業(yè)務(wù)

答案：C

12.我國(guó)QDII基金在我國(guó)______設(shè)立，從事投資。（）

A、境內(nèi)；境內(nèi)

B、境內(nèi)；境外

C、境外；境內(nèi)

D、境外；境外

答案：B

13.合格投資者應(yīng)具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)

元人民幣，或家庭金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，或者近3年本人年均收入不

低于（）萬(wàn)元人民幣。

A、500；500；30

B、300；500；40

C、300；500；50

D、500；500；50

答案：B

14.銷售人員在向投資者介紹產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)。。

A、夸大產(chǎn)品收益

B、隱瞞產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

C、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露產(chǎn)品信息

D、只介紹產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)

答案：C

15.理財(cái)銷售系統(tǒng)中理財(cái)新客戶定義是()

A、新簽約理財(cái)客戶

B、從未發(fā)生理財(cái)交易的客戶

C、從未持有理財(cái)份額的客戶

D、新開卡客戶

答案：C

16.F0F持有單只基金的市值,不得高于F0F資產(chǎn)凈值的(),且不得持有其他F0F,

除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部F0F持有單只基金不得超過(guò)被投資基

金凈資產(chǎn)的()。

A、15%;15%

B、20%;20%

C、10%;20%

D、10%;10%

答案：B

17.關(guān)于公察資金對(duì)于證芬市場(chǎng)穩(wěn)定和健康發(fā)展的意義，以下表述錯(cuò)誤的是()o

A、公募資金的管理人所形成的投資研究驅(qū)動(dòng)，合規(guī)保障運(yùn)營(yíng)支持制度建設(shè)體系，

有利于市場(chǎng)合理定價(jià)

B、公募資金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，有利于保障長(zhǎng)

期投資和理性的投資文化

C、公募資金有不同類型，不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征是資本市場(chǎng)變革和金融創(chuàng)新的源泉

之一

D、公募資金以不同財(cái)務(wù)投資為主要目的,不參與上市公司的治理,有利于上市公

司的治理管理

答案：D

18.銀行理財(cái)產(chǎn)品根據(jù)運(yùn)作方式的不同分為。。

A、結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品與非結(jié)陶型產(chǎn)品

B、開放式產(chǎn)品與封閉式產(chǎn)品

C、保本產(chǎn)品與非保本產(chǎn)品

D、期次類產(chǎn)品與滾動(dòng)發(fā)行產(chǎn)品

答案：B

19.機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)辦人非法定代表人在柜面購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品還需提供()。

A、授權(quán)書

B、工作證明

C、投資經(jīng)驗(yàn)證明

D、法定代表人證明

答案：A

20.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu),以下表述正確的是0。

A、資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金

B、商業(yè)銀行均可以銷售基金

C、基金管理公司可以開展銷售業(yè)務(wù)

D、保險(xiǎn)公司只能銷售保險(xiǎn)資管公司發(fā)行的基金

答案：C

21.基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由()承擔(dān)，扣繳義務(wù)人按照國(guó)家有關(guān)稅收征收

的規(guī)定代扣代繳。

A、基金份額持有人

B、基金財(cái)產(chǎn)本身

C、基金管理人

D、基金托管人

答案：A

22.《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé)，關(guān)于基金托管人的職責(zé),

以下表述錯(cuò)誤的是0。

A、辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

B、按照不同基金管理人分別設(shè)置專有賬戶存放管理人管理的基金財(cái)產(chǎn)

C、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

D、安全保管基金財(cái)產(chǎn)

答案:B

23.資管新規(guī)中對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)主體進(jìn)一步明確，其中新增金融機(jī)構(gòu)()。

A、銀行

B、證券公司

C、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)

D、金融資產(chǎn)投資公司

答案：D

24.()就是從大量的數(shù)據(jù)中，抽取出潛在的、有價(jià)值的知識(shí)、模型或規(guī)則的過(guò)

程

A、數(shù)據(jù)挖掘

B、調(diào)查問(wèn)卷

C、面談溝通

D、開戶資料

答案：A

25.與股票相比，債券最突出的特點(diǎn)是()

A、流動(dòng)性

B、收益性

C、風(fēng)險(xiǎn)性

D、返還性

答案：D

26.下列可以被看作是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率的是。。

A、投資報(bào)酬率

B、貸款利率

C、國(guó)債收益率

D、名義利率

答案：C

27.第三方存管業(yè)務(wù)適合的客戶有（）

A、證券公司存量客戶

B、新增股民

C、機(jī)構(gòu)投資者

D、以上都適合

答案:D

28.下列選項(xiàng)中，能夠說(shuō)明通貨膨脹已經(jīng)發(fā)生的是（）。

A、國(guó)內(nèi)大部分城市房?jī)r(jià)持續(xù)上漲

B、局部戰(zhàn)爭(zhēng)導(dǎo)致黃金價(jià)格持續(xù)上漲

C、近一年來(lái)居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)每月增幅均超過(guò)5%

D、最近一個(gè)月批發(fā)物價(jià)指數(shù)同比增長(zhǎng)率由負(fù)轉(zhuǎn)正

答案：C

29.財(cái)富管理中，“遺產(chǎn)規(guī)劃”的主要目的是什么？

A、增加遺產(chǎn)稅

B、減少遺產(chǎn)稅

C、確保遺產(chǎn)的順利傳承

D、增加遺產(chǎn)的總價(jià)值

答案：C

30.某基金采用市場(chǎng)中性策略，運(yùn)用滬深300股指期貨主要對(duì)沖的風(fēng)險(xiǎn)類型是（）。

A、利率風(fēng)險(xiǎn)

B、匯率風(fēng)險(xiǎn)

C、股票市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D、重點(diǎn)持倉(cāng)的個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)

答案:C

31.關(guān)于開放式基金的申購(gòu)贖回，投資者甲認(rèn)為,開放式基金的申購(gòu)贖回只能通過(guò)

基金管理人的直銷中心進(jìn)行。投資者乙認(rèn)為，任意時(shí)間都可以辦理開放式基金的

申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn),下列判斷正確的是()

A、甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確

B、甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤

C、甲、乙的觀點(diǎn)都正確

D、甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤

答案：D

32.第三方存管業(yè)務(wù)的交易時(shí)間為()

Av證券交易日的9:0075:30

B、證券交易日的9:0075:00

C、證券交易日的8:0075:30

D、證券交易日的9:0075:40

答案：B

33.一般情況下，對(duì)于個(gè)人投資者而言，影響資產(chǎn)配置的最主要因素是()

A、個(gè)人的生命周期

B、投資者的資產(chǎn)負(fù)債情況

C、投資者的財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況與趨勢(shì)

D、投資者的財(cái)富凈值

答案：A

34.第三方存管業(yè)務(wù)，當(dāng)行社存放興業(yè)銀行備付金余額低于指導(dǎo)額度的()時(shí),

興業(yè)銀行將發(fā)出預(yù)警提示，行社應(yīng)及時(shí)補(bǔ)充備付金。

A、70%

B、80%

C、85%

D、90%

答案：B

35.以下()不屬于理財(cái)產(chǎn)品托管機(jī)構(gòu)的職責(zé)。

A、安全保管理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)

B、監(jiān)督理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作

C、執(zhí)行產(chǎn)品投資交易指令

D、辦理托管活動(dòng)信息披露

答案：C

36.黃金的化學(xué)符號(hào)是()

A、g

B、Pt

CxAu

D、Gold

答案：C

37.一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請(qǐng)成功后，可于()日起贖回該部分

基金份額。

A、T+3

B、T+2

C、T+1

D、T

答案：B

38.確認(rèn)基金交易是。職責(zé)之一。

A、基金份額登記機(jī)構(gòu)

B、基金托管機(jī)構(gòu)

C、中央結(jié)算公司

D、基金銷售機(jī)構(gòu)

答案：A

39.理財(cái)產(chǎn)品銷售結(jié)算資金屬于()

A、理財(cái)產(chǎn)品投資者

B、理財(cái)產(chǎn)品托管機(jī)構(gòu)

C、理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)

D、理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)

答案：A

40.信托的基本職能是()

A、財(cái)產(chǎn)管理職能

B、融通資金職能

C、中介服務(wù)職能

D、社會(huì)投資職能

答案：A

41.下列關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A、理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)

B、應(yīng)當(dāng)遵守成本可算，風(fēng)險(xiǎn)可控，信息充分披露的原則

C、商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)不得承諾保本保收益

D、出現(xiàn)兌付困難時(shí)，商業(yè)銀行可以墊資兌付

答案:D

42.發(fā)生理財(cái)客戶投訴時(shí)，下列做法最妥當(dāng)?shù)氖?o

A、對(duì)客戶錯(cuò)誤的投訴與建議不必理會(huì)

B、應(yīng)當(dāng)耐心昕取客戶投訴，事后若經(jīng)過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當(dāng)，則不必再答復(fù)

客戶

C、若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無(wú)法拿出意見，就不必向客戶反饋情況

D、應(yīng)當(dāng)認(rèn)真處理客戶的投訴，并將處理的進(jìn)展和結(jié)果適時(shí)地告訴客戶

答案:D

43.關(guān)于主動(dòng)投資和被動(dòng)投資，以下表述正確的是0。

A、被動(dòng)投資通過(guò)市場(chǎng)擇時(shí)獲得超額收益

B、主動(dòng)投資在強(qiáng)有效市場(chǎng)比弱有效市場(chǎng)更有優(yōu)勢(shì)

C、主動(dòng)投資和被動(dòng)投資是完全對(duì)立的

D、被動(dòng)投資試圖復(fù)制某一業(yè)績(jī)基準(zhǔn)，主動(dòng)投資試圖跑贏市場(chǎng)

答案：D

44.下列哪家銀行無(wú)第三方存管資質(zhì)()。

A、興業(yè)銀行

B、杭州銀行

C、浦發(fā)銀行

D、上海銀行

答案：B

45.財(cái)富經(jīng)理與客戶關(guān)系的基礎(chǔ)是()o

A、信任

B、專業(yè)度

C、從業(yè)時(shí)間

D、自身形象

答案：A

46.采用被動(dòng)投資策略的投資管理人0o

A、時(shí)常預(yù)測(cè)市場(chǎng)證券，并根據(jù)時(shí)常走勢(shì)調(diào)整股票組合

B、嘗試?yán)没久娣治稣页霰桓吖阑虻凸赖墓善?/p>

C、盡量減少不必要的交易成本

D、相信系統(tǒng)性跑贏市場(chǎng)是可能的

答案：C

47.商業(yè)銀行每只開放式公募理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平不得超過(guò)()，每只封閉式公募

理財(cái)產(chǎn)品、每只私募理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平不得超過(guò)()。

A、140%,200%

B、120%,150%

G140%,150%

D、120%,200%

答案：A

48.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》，下列行為中正

確的是（）o

A、將保險(xiǎn)產(chǎn)品作為理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷售

B、不承諾代銷產(chǎn)品的本金或收益保障

C、借銀行名義推銷未經(jīng)審批的信托產(chǎn)品

D、規(guī)定必須存款達(dá)到50萬(wàn)元方可有資格購(gòu)買熱銷基金

答案：B

49.下列理財(cái)產(chǎn)品所涉及的費(fèi)用一般從投資總資產(chǎn)中扣繳的是（）

A、認(rèn)購(gòu)費(fèi)

B、申購(gòu)費(fèi)

G贖回費(fèi)

D、管理費(fèi)

答案:D

50.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資范圍不包括（）

A、中央銀行票據(jù)

B、國(guó)債

C、大額存單

D、本行信貸資產(chǎn)

答案：D

51.A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行,B是A銀行控股的公募基金管理公司,

在A與B建立銷售合同關(guān)系之前,以下做法正確的是()。

A、不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查,B應(yīng)當(dāng)對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查

B、A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查,B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查

C、A應(yīng)當(dāng)對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查,B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查

D、A與B應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查

答案：D

52.2010年9月28日在股市震蕩下跌，金融地產(chǎn)股領(lǐng)跌的市場(chǎng)環(huán)境下，上午9

點(diǎn)30分，某金融地產(chǎn)L0F基金場(chǎng)內(nèi)交易價(jià)格突然大漲9.95%,事后專家分析，

可能是投資者在下單時(shí)誤將“0.804元'打成"0.884元”，才導(dǎo)致了該基金瞬

間漲停，此類風(fēng)險(xiǎn)屬于投資交易過(guò)程中的。。

A、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

B、操作風(fēng)險(xiǎn)

C、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

答案:B

53.金條含金量的多少被稱為成色，通常用百分或者千分含量表示。下列()不

是上海黃金交易所規(guī)定參加交易的金條成色規(guī)格.

A、＞99.99%

B、＞99.5%

C、＞99.9%

D、>99%

答案：D

54.理財(cái)產(chǎn)品的存續(xù)期一般是指（）。

A、銀行理財(cái)產(chǎn)品募集起始日至募集結(jié)束日之間的期間

B、銀行理財(cái)產(chǎn)品起息日至到期日之間的期間

C、銀行理財(cái)產(chǎn)品募集起始日至到期日之間的期間

D、銀行理財(cái)產(chǎn)品起息日至資金到賬日之間的期間

答案：B

55.以下符合私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的是（）。

A、凈資產(chǎn)500萬(wàn)元的單位

B、總資產(chǎn)800萬(wàn)元的單位

C、最近5年個(gè)人年均收入80萬(wàn)元的個(gè)人

D、金融資產(chǎn)200萬(wàn)元的個(gè)人

答案：C

56.投保人故意隱瞞事實(shí)，不履行告知義務(wù)的，若在保險(xiǎn)人解約之前發(fā)生保險(xiǎn)事

故造成保險(xiǎn)標(biāo)的損失，保險(xiǎn)人可以（）。

A、不承擔(dān)賠償或給付責(zé)任，同時(shí)也不退還保險(xiǎn)費(fèi)

B、不承擔(dān)賠償或給付責(zé)任，但須退還保險(xiǎn)費(fèi)

C、承擔(dān)賠償或給付責(zé)任，同時(shí)增加保險(xiǎn)費(fèi)

D、與投保人共同分擔(dān)保險(xiǎn)標(biāo)的損失

答案:A

57.下列某基金代銷銀行的貨幣市場(chǎng)基金宣推介行為中，做法正確的是（）

A、以該銀行現(xiàn)金理財(cái)工具的名義實(shí)際推介貨幣市場(chǎng)基金

B、宣傳該銀行為貨幣市場(chǎng)基金提供T+0快贖回服務(wù),并充分揭示快速贖回服務(wù)的

規(guī)則內(nèi)容、費(fèi)用及限制條件等信息

C、根據(jù)貨幣市場(chǎng)基金歷史業(yè)績(jī)表現(xiàn),謹(jǐn)慎承諾最低預(yù)期收益率

D、根據(jù)業(yè)務(wù)推動(dòng)需要,制作實(shí)出貨幣市場(chǎng)基金收益率高于銀行存款利率的宣傳材

料

答案：B

58.()是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)

管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)

A、信貸業(yè)務(wù)

B、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)

C、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

D、中間業(yè)務(wù)

答案：C

59.下列不屬于銀行代理產(chǎn)品的是()o

A、基金

B、保險(xiǎn)產(chǎn)品

C、結(jié)構(gòu)性存款

D、信托計(jì)劃

答案：C

60.在基金定期公告中，基金管理人需要編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告。

只有在基金合同生效不足()個(gè)月的情況下,才可以不編制。

A、5

B、3

C、2

D、4

答案：C

61.申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與（）的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試。

A、基金托管銀行

B、第三方支付公司

C、中國(guó)人民銀行清算總中心

D、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

答案：D

62.既是有效滿足客戶需求的中心環(huán)節(jié)，又是做好客戶關(guān)系營(yíng)銷的基礎(chǔ)。

A、明確客戶策略

B、產(chǎn)品與服務(wù)策略

C、制定和實(shí)施營(yíng)銷策略

D、加強(qiáng)客戶關(guān)系的維并與管理

答案:B

63.按照滿足客戶流動(dòng)性需求，下面哪種理財(cái)產(chǎn)品最為合適？。

A、豐收喜悅?cè)杖沼碡?cái)產(chǎn)品

B、豐收喜悅月月贏理財(cái)產(chǎn)品

C、豐收信福6個(gè)月定開理財(cái)產(chǎn)品

D、豐收信福封閉式理財(cái)產(chǎn)品

答案:A

64.浙江農(nóng)信的第三方存管合作銀行是（）。

A、農(nóng)業(yè)銀行

B、招商銀行

C、興業(yè)銀行

D、中國(guó)銀行

答案：C

65.根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求,A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者，以下說(shuō)

法不正確的是0。

A、銀行不得主動(dòng)向客戶推薦超越其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品

B、A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時(shí)應(yīng)錄音或錄像

C、A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請(qǐng)

D、A銀行需要對(duì)普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理

答案：C

66.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》的規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)行

私募理財(cái)產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品的金額不得低于（）萬(wàn)元人

民幣。

A、30

B、10

C、100

D、40

答案：C

67.下列不屬于銀行代理貴金屬業(yè)務(wù)的是（）。

A、實(shí)物金條

B、紀(jì)念金幣

C、黃金股票

D、紙黃金

答案:C

68.當(dāng)發(fā)生銀行理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件后，錯(cuò)誤的處理措施是()。

A、銀行在保護(hù)自身利益的前提下，公示免責(zé)聲明

B、銀行的投訴處理部門對(duì)問(wèn)題理財(cái)產(chǎn)品的投訴設(shè)定具體的時(shí)限要求，優(yōu)先受理、

快速處理、明確答復(fù)

C、對(duì)問(wèn)題理財(cái)產(chǎn)品的投訴情況進(jìn)行分析并開展新聞?shì)浨楸O(jiān)測(cè)

D、銀行在保護(hù)投資者合法利益的前提下維護(hù)自身權(quán)益，對(duì)投訴案件逐個(gè)分析，

按照法律責(zé)任分類處理

答案：A

69.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定,基金銷售有限公司“XX號(hào)紅包活

動(dòng)”屬于以下哪種禁止性行為？()

A、采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷售基金

B、以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金

C、以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平

D、承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

答案:A

70.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品持有不低于該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值()的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀

行票據(jù)、政策性金融債券

A、20%

B、15%

C、10%

D、5%

答案：D

71.單只定期開放式私募理財(cái)產(chǎn)品直接投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值在開放日不

得超過(guò)該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）。

A、30%

B、20%

C、15%

D、10%

答案：B

72.關(guān)于基金職業(yè)道德教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)基金從業(yè)人員實(shí)行自我監(jiān)督，自我評(píng)價(jià)和自我行為調(diào)整

B、應(yīng)當(dāng)對(duì)基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

C、應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念

D、應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行基金職業(yè)道德教育的同時(shí),強(qiáng)調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市場(chǎng)行為

的最后屏障

答案：D

73.下列理財(cái)客戶的信息中，可以定量化衡量的是（）。

A、收入與支出

B、投資偏好

C、理財(cái)知識(shí)水平

D、風(fēng)險(xiǎn)特征

答案：A

74.行社應(yīng)在()登記本機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品代理銷售結(jié)算資金的交易情況和理財(cái)產(chǎn)品

銷售人員信息并及時(shí)更新，確保登記信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。

A、支付清算協(xié)會(huì)

B、全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)

C、中國(guó)登記結(jié)算網(wǎng)上業(yè)務(wù)平臺(tái)

D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

答案：B

75.客戶在銀行柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí),如需要銀行提供個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品推薦、咨詢服務(wù)，

網(wǎng)點(diǎn)柜員應(yīng)()

A、在持有理財(cái)資格證書的理財(cái)業(yè)務(wù)人員指導(dǎo)下為其辦理

B、在持有理財(cái)資格證書的理財(cái)業(yè)務(wù)人員配合下為其辦理

C、將客戶轉(zhuǎn)介給持有理財(cái)資格證書的理財(cái)業(yè)務(wù)人員

D、將客戶帶到理財(cái)專區(qū)并為其辦理

答案：C

76.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)注冊(cè)的文件,那么該基金最

遲開始募集的日期應(yīng)該為0。

A、2018年5月31日

B、2018年3月31日

C、2018年8月31日

D、2019年2月28日

答案：C

77.業(yè)內(nèi)最常用的股票型基金相對(duì)收益歸因分析模型是（）

A、平均收益率

B、夏普比率

C、rinson模型

D、特雷諾比率

答案：C

78.在理財(cái)產(chǎn)品終止后（）完成終止登記

Av10日內(nèi)

B、5日內(nèi)

C、3日內(nèi)

D、1日內(nèi)

答案：B

79.預(yù)約開戶模式下，客戶自交易日起超過(guò)（）天未至券商確認(rèn)簽約的，預(yù)約開

戶記錄將自動(dòng)清除

A、30天

B、60天

C、90天

D、120天

答案：C

80.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品的杠桿水平不得超過(guò)(),發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交

易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的情形除外

A、150%

B、140%

C、130%

D、120%

答案：D

81.至少年滿()的自然人可以獨(dú)立購(gòu)買信托產(chǎn)品

A、14周歲

B、16周歲

C、18周歲

D、20周歲

答案：C

82.理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財(cái)產(chǎn)品銷

售相關(guān)資料，保管年限不得低于()年

A、10

B、15

C、20

D、30

答案：C

83.客戶成功進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)證券操作后，資金。從客戶合作行卡轉(zhuǎn)到證券資金賬

戶。

A、實(shí)時(shí)

B、T+1

C、T+2

D、T+3

答案：A

84.第三方存管業(yè)務(wù)遵循的原則是（）

A、券商管證券，銀行管資金

B、券商管資金，銀行管證券

C、券商管資金和證券

D、銀行管資金和證券

答案：A

85.商業(yè)銀行可以按照事先約定，向連續(xù)持有少于（）日的開放式理財(cái)產(chǎn)品（現(xiàn)

金管理類理財(cái)產(chǎn)品除外）投資者收取贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入理財(cái)產(chǎn)品

財(cái)產(chǎn)。

A、30

B、14

C、7

D、3

答案：C

86.現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品主要投資的金融工具，不包括（）。

A、期權(quán)

B、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款

C、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券

D、現(xiàn)金

答案：A

87.投資者適當(dāng)性管理要求銷售人員在銷售產(chǎn)品前，必須對(duì)投資者進(jìn)行（）。

A、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B、收益預(yù)測(cè)

C、產(chǎn)品推薦

D、市場(chǎng)分析

答案：A

88.基金銷售機(jī)構(gòu)可以收取一定的基金銷售費(fèi)用，關(guān)于基金銷售費(fèi)用中所包含的

具體費(fèi)用項(xiàng)目，以下表達(dá)錯(cuò)誤的是（）。

A、包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)

B、包括申購(gòu)費(fèi)

C、包括銷售服務(wù)費(fèi)

D、包括管理費(fèi)

答案:D

89.根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)印發(fā)的《商業(yè)銀行理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷基本模板》說(shuō)

明，理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分類有五種，其中，高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品是指（）

A、本金虧損的概率較低，但預(yù)期收益存在一定的不確定性

B、本金安全且預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)的概率低的產(chǎn)品

C、存在一定的本金虧損風(fēng)險(xiǎn)，收益波動(dòng)性較大

D、本金虧損概率較高，收益波動(dòng)性大

答案：D

90.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品成立之后()披露發(fā)行公告

Ax10日內(nèi)

B、5日內(nèi)

C、3日內(nèi)

D、1日內(nèi)

答案：B

91.個(gè)人生命周期中穩(wěn)定期的理財(cái)活動(dòng)主要是。。

A、提升專業(yè)，提高收入

B、量入為出，存自備款

C、儲(chǔ)備資產(chǎn)，積累財(cái)富

D、儲(chǔ)備資產(chǎn)，準(zhǔn)備退休

答案：C

92.關(guān)于基金中基金,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

A、基金中基金的基金資產(chǎn)80舟以上投資于其他基金份額

B、基金中基金的基金合同可約定,基金中基金投資于貨幣基金的比例

C、ETF是一種特殊的基金中基金

D、ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金

答案：C

93.假設(shè)某封閉式基金3月10日的基金凈資產(chǎn)為55000萬(wàn)元人民幣，3月11日的

基金凈資產(chǎn)為55157萬(wàn)元人民幣，該股票基金的托管費(fèi)率為0.2%,該年實(shí)際天數(shù)

為366天，則3月11日應(yīng)計(jì)提的托管費(fèi)為()o

A、0.3005萬(wàn)元

B、0.3013萬(wàn)元

G0.3022萬(wàn)元

D、0.3014萬(wàn)元

答案：A

94.()的價(jià)值受主體和發(fā)行量的影響較大，和鑒賞能力、題材炒作等高度相關(guān),

和金價(jià)的關(guān)聯(lián)度較小。

A、純金幣

B、紀(jì)念金幣

C、條塊現(xiàn)貨

D、黃金基金

答案：B

95.可以體現(xiàn)基金盈利能力和分紅能力的指標(biāo)為()。

A、期末基金資產(chǎn)

B、期末基金份額凈值

C、期初基金資產(chǎn)

D、期末基金份額

答案：B

96.黃金的基本屬性不包括。

A、商品屬性

B、金融屬性

C、自然屬性

D、稀缺屬性

答案：D

97.開放式理財(cái)產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回的，理財(cái)公司當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于前

一日終理財(cái)產(chǎn)品總份額的()，對(duì)其余贖回申請(qǐng)可以暫停接受或延期辦理。

A、30%

B、20%

C、15%

D、10%

答案:D

98.為解決期限錯(cuò)配問(wèn)題，按照《資管新規(guī)》相關(guān)要求，除另有規(guī)定外，理財(cái)資

金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)的，資產(chǎn)的終止日。封閉式理財(cái)產(chǎn)品的到期日或開放式理

財(cái)產(chǎn)品的最近一個(gè)開放日。

A、不得早于

B、不得晚于

C、不得等于

D、必須等于

答案：B

99.金融機(jī)構(gòu)前期以攤余成本計(jì)量的金融資產(chǎn)的加權(quán)平均價(jià)格與資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)

際兌付時(shí)金融資產(chǎn)的價(jià)值的偏離度不得達(dá)到()或以上

A、20%

B、15%

C、10%

D、5%

答案：D

100.以下資產(chǎn)按流動(dòng)性從高到低排序正確的是。。

A、活期存款〉貨幣基金）債券〉非公開發(fā)行股票

B、定期存款〉貨幣基金〉股票）債券

C、活期存款〉債券〉非標(biāo)》股票

D、非公開發(fā)行股票〉債券）貨幣基金》活期存款

答案：A

101.某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶,風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力測(cè)評(píng)后，甲購(gòu)買了

與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的A股票基金,當(dāng)年年中甲擬申購(gòu)債券基金,該銀行僅要

求甲在風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字后就辦理了申購(gòu)業(yè)務(wù),根據(jù)相關(guān)規(guī)定,在B產(chǎn)品的銷售

中,該銀行未完全履行哪項(xiàng)業(yè)務(wù)？

A、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)義務(wù)

B、適當(dāng)推薦產(chǎn)品義務(wù)

C、投資者身份識(shí)別義務(wù)

D、告知說(shuō)明義務(wù)

答案：D

102.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件，取得（）。

A、金融許可證

B、保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證

C、保險(xiǎn)許可證

D、營(yíng)業(yè)執(zhí)照

答案：B

103.在保險(xiǎn)合同中，對(duì)應(yīng)于各自的權(quán)利和義務(wù)，保險(xiǎn)雙方當(dāng)事人告知的內(nèi)容各不

相同，投保人的告知通常稱為()o

A、如實(shí)告知

B、明確告知

C、如實(shí)說(shuō)明

D、明確說(shuō)明

答案：A

104.自2022年6月21日起，行社第三方存管業(yè)務(wù)備付金季度日均余額低于或等

于指導(dǎo)額度的部分，其年利率按()執(zhí)行。

A、1.08%

B、1.30%

C、1.60%

D、2.12%

答案：A

105.若國(guó)家GDP陷入負(fù)增長(zhǎng)意味著。

A、經(jīng)濟(jì)過(guò)熱、黃金下跌

B、經(jīng)濟(jì)過(guò)熱、黃金上漲

C、經(jīng)濟(jì)衰退、黃金下跌

D、經(jīng)濟(jì)衰退、黃金上漲

答案：D

106.投資者于2017年2月3日（周五）申購(gòu)A.貨幣基金份額，則該投資者從哪

天開始享有A基金的分配權(quán)益（）。

A、2017年2月5日（周日）

B、2017年2月4日（周六）

C、2017年2月3日（周五）

D、2017年2月6日（局一）

答案：D

107.銀行代銷金融投資產(chǎn)品是商業(yè)銀行利用自身銷售渠道優(yōu)勢(shì)，代理銷售各類金

融投資產(chǎn)品，在滿足客戶財(cái)富管理需要的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)（）收入的一類金融服務(wù),

這類業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行的表內(nèi)業(yè)務(wù)。

A、非利息，不屬于

B、非利息，屬于

C、利息，不屬于

D、利息，屬于

答案：A

108.為銷售某只股票型基金,A基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)初次開展基金銷售

業(yè)務(wù)合作該基金于2019年3月6日獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)募集注冊(cè)批文。以下業(yè)

務(wù)安排中不符合法律法規(guī)的是。。

A、公司和B公司都必須履行反洗錢義務(wù)

B、為預(yù)熱市場(chǎng),B公司于2019年3月1日發(fā)布宣傳材料開展銷售宣傳

C、A公司須對(duì)B公司進(jìn)行審慎調(diào)查，了解其內(nèi)部控制和制度流程情況

D、A公司須與B公司簽署銷售協(xié)議

答案：B

109.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》的規(guī)定，下列客戶中滿

足合格投資者要求的是（）。

A、具有3年投資經(jīng)歷，近兩年年均收入50萬(wàn)元的投資者

B、具有1年投資經(jīng)歷，家庭金融資產(chǎn)600萬(wàn)元的投資者

C、具有3年投資經(jīng)歷，近4年年均收入50萬(wàn)元的投資者

D、最近1年末凈資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元的法人單位

答案:C

110.豐收定制類代銷理財(cái)產(chǎn)品名稱帶有（）兩字

A、豐收

B、喜悅

C、信福

D、本嘉利

答案：A

111.貨幣市場(chǎng)基金投資于現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券的比例不

得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。

A、30%

B、20%

C、10%

D、5%

答案：D

112.購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品意味著簽訂了具有法律效應(yīng)的合同，具有()的特點(diǎn)，一旦簽

訂保險(xiǎn)合同，不能隨意更改

A、暫時(shí)性

B、長(zhǎng)期性

C、永久性

D、持續(xù)性

答案：B

113.針對(duì)每只公募理財(cái)產(chǎn)品，壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)至少每()進(jìn)行一次

A、年

B、季度

C、月

D、天

答案：B

114.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)不包括0。

A、基金的管理費(fèi)率

B、基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為的發(fā)生

C、基金過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

D、基金歷史規(guī)模、持倉(cāng)比例

答案：A

115.按照()的不同，理財(cái)產(chǎn)品可分為公募產(chǎn)品和私募產(chǎn)品。

A、運(yùn)作方式

B、募集方式

C、資金來(lái)源與用途

D、投資方向

答案：B

116.理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有

關(guān)的重要事實(shí)，以下哪種情況是違規(guī)的。（）

A、在宣傳銷售文本中明確提示，產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)不代表其未來(lái)表現(xiàn)，不構(gòu)成新發(fā)

理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證

B、登載單位或者個(gè)人的推薦性文字

C、在理財(cái)產(chǎn)品宣傳文本中使用模擬數(shù)據(jù)并注明

D、在提供客觀證據(jù)的情況下，使用“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”

等表述

答案：B

117.商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于單一債務(wù)人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類

資產(chǎn)余額，不得超過(guò)本行資本凈額的（）

A、20%

B、15%

C、10%

D、5%

答案：C

118.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中法律關(guān)系的主體有（）

A、商業(yè)銀行和客戶

B、商業(yè)銀行和非金融機(jī)構(gòu)

C、政府機(jī)構(gòu)和客戶

D、政府機(jī)構(gòu)和自然人

答案：A

119.下列選項(xiàng)中，（）不屬于銀行客戶關(guān)系管理的內(nèi)容。

A、明確客戶需求

B、制定產(chǎn)品與服務(wù)策略

C、制定和實(shí)施營(yíng)銷策略

D、加強(qiáng)客戶關(guān)系的維f與管理

答案：A

120.理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品期限是（）。

A、從開始銷售到產(chǎn)品終止的期間

B、從開始銷售到終止銷售的期間

C、從產(chǎn)品成立日到終上銷售的期間

D、從產(chǎn)品成立日到產(chǎn)品終止日的期間

答案：D

121.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)合理的方法對(duì)擬銷售的理財(cái)產(chǎn)品自主進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，

評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)體現(xiàn)，由低到高至少包括（）個(gè)等級(jí)，并可根據(jù)實(shí)際情

況進(jìn)一步細(xì)分。

A、4

B、6

C、5

D、3

答案：C

122.理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)應(yīng)尊重和保護(hù)金融消費(fèi)者的權(quán)益，特別是知曉理財(cái)產(chǎn)品。

特征的權(quán)益。

A\風(fēng)險(xiǎn)

B、投資

C、收益

D、流動(dòng)性

答案：A

123.下列投資工具中，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)最小的是()

A、國(guó)債

B、股票

C、理財(cái)產(chǎn)品

D、期貨

答案：A

124.某基金從業(yè)人員在任職期間同時(shí)擔(dān)任投資公司的法定代表人,監(jiān)管機(jī)構(gòu)據(jù)此

出具警示函，具體原因是()

A、直接或者間接利用他人提供或主動(dòng)獲取的內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密

和客戶信息謀取利益

B、違規(guī)利用職權(quán)為近親屬或者其他利益關(guān)系從事營(yíng)利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供便利條件

C、直接或者間接向他人提供內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息，明示

或者暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)

D、違規(guī)從事營(yíng)利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng),違規(guī)兼任可能影響其獨(dú)立性的職務(wù)或者從事與所在

機(jī)構(gòu)或者投資者合法和利益相沖突的活動(dòng)

答案：D

125.從本質(zhì)上看，保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的職業(yè)道德是。。

A、保險(xiǎn)銷售從業(yè)人的職業(yè)素質(zhì)

B、保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的職業(yè)精神

C、思想道德在保險(xiǎn)銷售職業(yè)生活中的具體表現(xiàn)

D、社會(huì)道德在保險(xiǎn)銷售職業(yè)生活中的具體表現(xiàn)

答案：D

126.下列理財(cái)產(chǎn)品中，()主要投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)。

A、權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品

B、固定收益類理財(cái)產(chǎn)品

C、商品及金融衍生類理財(cái)產(chǎn)品

D、混合類理財(cái)產(chǎn)品

答案：B

127.股票投資的收益等于()o

A、資本利得

B、股利所得

C、資本利得加股利所得

D、資本利得加利息所得

答案：C

128.貨幣市場(chǎng)基金投資于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等

流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的。。

A、30%

B、20%

C、10%

D、5%

答案：A

129.如果一個(gè)投資組合的收益率為2%,其基準(zhǔn)組合收益率為2.2斬則跟蹤偏離

度是（）。

A、0.002

B、0.1

C、-0.1

D、-0.002

答案：D

130.理財(cái)業(yè)務(wù)投資者及評(píng)有效期是（）。

A、長(zhǎng)期

B、三個(gè)月

C、一年

D、六個(gè)月

答案：C

131.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品持有不低于該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值（）的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀

行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具

A、20%

B、15%

C、10%

D、5%

答案:C

132.某投資者贖回某開放式混合型基金A類基金份額1000份,持有期為20日，

假設(shè)適用的贖回費(fèi)率為0.75%,贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0600元,所有計(jì)

算均采用四舍五入方式,其需支付的贖回費(fèi)用和可得到的贖回金額為()

A、7.50元,1,052.50元

B、7.95元,992.05元

C、7.50元,992.50元

D、7.95元，1,052.05元

答案：D

133.下列各類別的銀行理財(cái)產(chǎn)品中，投資者面臨風(fēng)險(xiǎn)最小的是()

A、現(xiàn)金管理類產(chǎn)品

B、固定收益類產(chǎn)品

C、權(quán)益類產(chǎn)品

D、商品及衍生品類產(chǎn)品

答案：A

134.證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷,應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品,這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有()

A、一次性

B、效益性

C、適用性

D、靈活性

答案:C

135.在投資規(guī)劃中，進(jìn)行資產(chǎn)配置的目標(biāo)是（）。

A、實(shí)現(xiàn)資金使用效率最大化

B、實(shí)現(xiàn)收益最大化

C、實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)最小化

D、實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡

答案：D

136.除互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和電話銷售保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外，商業(yè)銀行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年

度內(nèi)只能與不超過(guò)（）家保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)合作。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：B

137.理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品銷售人員培訓(xùn)情況進(jìn)行記錄并存檔。每個(gè)

銷售人員每年接受本機(jī)構(gòu)組織或認(rèn)可的培訓(xùn)時(shí)間不得少于（）小時(shí)。

A、20

B、24

C、30

D、48

答案：A

138.省級(jí)豐收理財(cái)平臺(tái)推出的“豐收喜悅”月月贏凈值型理財(cái)產(chǎn)品以（）天為一

個(gè)投資周期。

A、30

B、28

C、31

D、35

答案：B

139.客戶撤銷第三方存管業(yè)務(wù)只能到（）辦理撤銷第三方存管業(yè)務(wù)手續(xù)

A、證券公司

B、我行柜面

C、我行網(wǎng)銀

D、我行賬務(wù)中心

答案：A

140.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品終止后的清算期原則上不得超過(guò)（）

Ax10日

B、5日

C、3日

D、2日

答案：B

141.個(gè)人理財(cái)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估有效期為（）。

A、6個(gè)月

B、1年

C、18個(gè)月

D、長(zhǎng)期

答案：B

142.一般而言，下列金融產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高排列，正確的是()。

A、金融衍生品、國(guó)債、基金、股票

B、國(guó)債、基金、股票、金融衍生品

C、國(guó)債、基金、貨幣市場(chǎng)金融工具、股票

D、基金、國(guó)債、貨幣市場(chǎng)金融工具、股票

答案：B

143.理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)()負(fù)責(zé)審核批準(zhǔn)理財(cái)產(chǎn)品銷售重要策略、制度和程序。

A、董事會(huì)

B、股東大會(huì)

C、監(jiān)事會(huì)

D、投委會(huì)

答案：A

144.保險(xiǎn)合同中的一方當(dāng)事人以等價(jià)保費(fèi)換取另一方對(duì)價(jià)的保險(xiǎn)保障，這說(shuō)明保

險(xiǎn)合同是()0

A、雙務(wù)合同

B、單務(wù)合同

C、附和合同

D、有償合同

答案：A

145.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額達(dá)到產(chǎn)品余額的。時(shí)可以不再提取。

A、2.5%

B、2.0%

C、1.5%

D、1.0%

答案:D

146.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，下列交易行為違反了

相關(guān)規(guī)定的是。。

A、低風(fēng)險(xiǎn)承受能力客戶購(gòu)買低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

B、中等風(fēng)險(xiǎn)承受能力客戶購(gòu)買低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

C、低風(fēng)險(xiǎn)承受能力客戶購(gòu)買中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

D、演］風(fēng)險(xiǎn)承受能力客戶購(gòu)買局風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

答案：C

147.黃金期權(quán)和期貨屬于（）投資工具。

A、銀行黃金

B、證券黃金

C、交易所黃金

D、黃金公司

答案：D

148.當(dāng)貨幣市場(chǎng)基金正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.50%時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申

購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到。以內(nèi)

A、0.40%

B、0.25%

C、0.50%

D、0.20%

答案：C

149.保險(xiǎn)合同的有效期間,保險(xiǎn)人為被保險(xiǎn)人提供保險(xiǎn)保障的起訖時(shí)間稱為

Ax保險(xiǎn)范圍

B、保險(xiǎn)責(zé)任

C、保險(xiǎn)客體

D、保險(xiǎn)期間

答案：D

150.理財(cái)產(chǎn)品所投資的()資產(chǎn)不屬于金融衍生品？

A、遠(yuǎn)期

B、互換

C、期貨

D、債券借貸

答案：D

151.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為0

A、自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年

B、自基金賬戶開戶之日起不得少于15年

C、自基金賬戶開戶之日起不得少于20年

D、自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年

答案：A

152.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行。，向上識(shí)別理財(cái)產(chǎn)品的最終投

資者，向下識(shí)別理財(cái)產(chǎn)品的底層資產(chǎn)，并對(duì)理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作管理實(shí)行全面動(dòng)態(tài)監(jiān)管。

A、穿透式監(jiān)管

B、一站式管理

C、全面性管理

D、可控性管理

答案：A

153.意外傷害保險(xiǎn)屬于()范圍。

A、人壽保險(xiǎn)

B、人身保險(xiǎn)

C、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

D、健康保險(xiǎn)

答案:B

154.()應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等相

關(guān)法律法規(guī)要求識(shí)別客戶身份

A、產(chǎn)品管理人

B、理財(cái)公司

C、理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)

D、托管機(jī)構(gòu)

答案：C

155.下列行為中，不符合理財(cái)產(chǎn)品適當(dāng)性及宣傳、銷售管理要求的是0。

A、商業(yè)銀行可以向投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，不斷提高投資者的金融知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),

向投資者傳遞“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”的理念

C、商業(yè)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，不得宣傳理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率

D、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)體現(xiàn)，由低到高至少包括一級(jí)至五級(jí),

并可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分

答案：A

156.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于有固定期限銀行存款的比例合計(jì)不得超過(guò)該產(chǎn)

品資產(chǎn)凈值的（）

A、30%

B、20%

C、15%

D、10%

答案：A

157.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）完成半年報(bào)告

A、90日內(nèi)

B、60日內(nèi)

C、30日內(nèi)

D、20日內(nèi)

答案:B

158.以下哪種投資通常被認(rèn)為是財(cái)富管理中的保守選擇？

A、股票

B、債券

C、期貨

D、風(fēng)險(xiǎn)投資

答案：B

159.委托地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司（）向地方

法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一轉(zhuǎn)賬支付。

A、法人機(jī)構(gòu)

B、一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C、二級(jí)分支機(jī)構(gòu)

D、三級(jí)分支機(jī)構(gòu)

答案：B

160.確認(rèn)和變更開放式基金份額的機(jī)構(gòu)是0。

A、基金投資交易機(jī)構(gòu)

B、基金份額登記機(jī)構(gòu)

C、基金估值核算機(jī)構(gòu)

D、基金代銷機(jī)構(gòu)

答案：B

161.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)結(jié)果，由（）填寫。

A、經(jīng)辦柜員

B、營(yíng)銷人員

C、投資者

D、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

答案：C

162.關(guān)于伯金的金融屬性，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。。

A、在國(guó)際和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)，粕金的金融屬性越來(lái)越顯現(xiàn)其巨大的潛力

B、在中國(guó)，粕金在上海黃金交易所上市交易

C、同黃金一樣，粕金的貨幣屬性很強(qiáng)

D、粕金的投資者較少，因而流動(dòng)性較低

答案：C

163.采用被動(dòng)投資策略的投資者,通常()。

A、嘗試?yán)没久娣治稣页霰坏凸阑蚋吖赖墓善?/p>

B、認(rèn)為市場(chǎng)并非完全有效

C、試圖利用技木預(yù)測(cè)市場(chǎng)總體走勢(shì)調(diào)整股票組合

D、通過(guò)跟蹤指數(shù)獲得基準(zhǔn)指數(shù)的回報(bào)

答案：D

164.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

保存錄音錄像資料的時(shí)間為()O

A、至少保留到合同關(guān)系建立日起6個(gè)月后

B、至少保留到產(chǎn)品終上日起6個(gè)月后或合同關(guān)系終止日起6個(gè)月后

C、至少保留到合同關(guān)系建立日起12個(gè)月后

D、至少保留到產(chǎn)品終止日起12個(gè)月后

答案:B

165.()對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的銷售建立了行業(yè)監(jiān)管規(guī)范。

A、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局

B、證監(jiān)會(huì)

C、財(cái)政部

D、中國(guó)人民銀行

答案：A

166.與普通理財(cái)業(yè)務(wù)相比，私人銀行業(yè)務(wù)更加強(qiáng)調(diào)()。

A、個(gè)性化

B、風(fēng)險(xiǎn)化

C、收益性

D、安全性

答案：A

167.理財(cái)業(yè)務(wù)中違反法律、法規(guī)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任不包括()。

A、道義責(zé)任

B、刑事責(zé)任

C、民事責(zé)任

D、行政責(zé)任

答案：A

168.某機(jī)構(gòu)投資者7月4日買入A基金10,00份，成交價(jià)格1.1元，賣出B基金5.

00份,成交價(jià)格2元,不考慮其他交易費(fèi)用的前提下,該機(jī)構(gòu)投資者當(dāng)日需支付的

印花稅是()元。

A、10

B、0

C、11

D、21

答案：B

169.貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定，單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申

請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額()的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回

申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。

A、30%

B、20%

C、10%

D、5%

答案：C

170.國(guó)際上通用的黃金重量計(jì)量單位為盎司(金橫制)，1盎司二()克

A、31.1035

B、25.3025

C、35.3025

D、21.1035

答案：A

171.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于主體信用評(píng)級(jí)為AAA的同一商業(yè)銀行的銀行存

款、同業(yè)存單占該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)()

A、30%

B、20%

C、15%

D、10%

答案：B

172.“理財(cái)產(chǎn)品份額”、“產(chǎn)品凈值”、“購(gòu)買金額”三者之間的關(guān)系是0

A、理財(cái)產(chǎn)品份額=購(gòu)買金額/產(chǎn)品凈值

B、購(gòu)買金額二理財(cái)產(chǎn)品份額/產(chǎn)品凈值

C、產(chǎn)品凈值二理財(cái)產(chǎn)品份額/購(gòu)買金額

D、理財(cái)產(chǎn)品份額二產(chǎn)品凈值/購(gòu)買金額

答案：A

173.在市場(chǎng)下跌時(shí)經(jīng)常出現(xiàn)資產(chǎn)交易量急劇減少的情況，如果這時(shí)出現(xiàn)客戶申請(qǐng)

較大數(shù)額的產(chǎn)品贖回，使賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)困難，此時(shí)理財(cái)產(chǎn)品面臨的是（）風(fēng)險(xiǎn)。

A、交易

B、流動(dòng)性

C、市場(chǎng)

D、信用

答案:B

174.在開放日前一工作日內(nèi)，開放式理財(cái)產(chǎn)品7個(gè)工作日可變現(xiàn)資產(chǎn)的可變現(xiàn)價(jià)

值應(yīng)當(dāng)不低于該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的。。

A、30%

B、20%

C、15%

D、10%

答案：D

175.開放式基金合同生效后每()個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi),將更新的招募說(shuō)明書

登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說(shuō)明書摘要登載在指定報(bào)刊上。

A、1

B、6

C、3

D、12

答案:B

176.下列不屬于黃金投資優(yōu)勢(shì)的是。

A、大眾對(duì)黃金的投資可接受度高

B、在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，購(gòu)買黃金可以實(shí)現(xiàn)保值

C、購(gòu)買黃金的投資者可以享受到財(cái)富傳承、合理避稅的優(yōu)勢(shì)

D、投資者進(jìn)行黃金投資時(shí)往往具有時(shí)間限制、不能隨時(shí)交易

答案：D

177.為準(zhǔn)確、及時(shí)進(jìn)行基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)，下列應(yīng)制定基金估值和份額凈

值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度,明確基金估值的程序和技術(shù)的是()。

A、托管機(jī)構(gòu)

B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

D、基金管理公司

答案：D

178.保險(xiǎn)合同的雙方當(dāng)事人是保險(xiǎn)人和()o

A、受益人

B、被保險(xiǎn)人

C、投保人

D、再保險(xiǎn)人

答案:C

179.關(guān)于名義利率和實(shí)際利率，以下表述正確的是O。

A、當(dāng)物價(jià)不斷下降時(shí)，名義利率比實(shí)際利率高

B、名義利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以

后的利率

C、名義利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以

后的利率

D、當(dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率低

答案：C

180.貨幣市場(chǎng)基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)

存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)()o

A、30%

B、20%

C、10%

D、5%

答案：B

181.央行近日在公開市場(chǎng)購(gòu)買了一定數(shù)量的短期債券，關(guān)于此次貨幣政策調(diào)控在

當(dāng)期的經(jīng)濟(jì)影響，下面說(shuō)法正確的是()

A、增加了貨幣供給量，實(shí)行了擴(kuò)張性貨幣政策

B、減少了貨幣供給量，實(shí)行了緊縮性貨幣政策

C、增加了貨幣需求量，實(shí)行了擴(kuò)張性貨幣政策

D、減少了貨幣需求量，實(shí)行了緊縮性貨幣政策

答案：A

182.黃金交易系統(tǒng)功能模塊包括()

A、設(shè)置、庫(kù)存、交易、運(yùn)營(yíng)、查詢、報(bào)表、復(fù)核、系統(tǒng)八大模塊

B、設(shè)置、庫(kù)存、交易、運(yùn)營(yíng)、查詢、報(bào)表、系統(tǒng)七大模塊

C、庫(kù)存、交易、運(yùn)營(yíng)、查詢、報(bào)表、復(fù)核、系統(tǒng)七大模塊

D、設(shè)置、庫(kù)存、交易、運(yùn)營(yíng)、查詢、報(bào)表、核算、系統(tǒng)八大模塊

答案：A

183.商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)關(guān)于內(nèi)部審計(jì)

的相關(guān)規(guī)定，至少每年對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行()次內(nèi)部審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告報(bào)送審計(jì)

委員會(huì)及董事會(huì)

A、4次

B、3次

C、2次

D、1次

答案：D

184.理財(cái)公司應(yīng)當(dāng)在宣傳銷售文本等材料和理財(cái)產(chǎn)品登記信息中標(biāo)明“該產(chǎn)品通

過(guò)代理銷售機(jī)構(gòu)渠道銷售的，理財(cái)產(chǎn)品評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)以()最終披露的評(píng)級(jí)結(jié)果為準(zhǔn)”

A、代理銷售機(jī)構(gòu)

B、理財(cái)公司

C、托管機(jī)構(gòu)

D、產(chǎn)品管理人

答案：A

185.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在私募理財(cái)產(chǎn)品的銷售文件中約定不少于（）小時(shí)的投資冷靜

期。

A、36

B、24

C、12

D、6

答案：B

186.哪個(gè)指標(biāo)用于衡量投資組合的波動(dòng)性或風(fēng)險(xiǎn)？

A、夏普比率

B\標(biāo)準(zhǔn)差

C、貝塔系數(shù)

D、收益率

答案：B

187.商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專

業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，屬于（）。

A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

B、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

C、投資規(guī)劃服務(wù)

D、理財(cái)咨詢業(yè)務(wù)

答案：A

188.每經(jīng)過(guò)一個(gè)計(jì)息期，要將所生利息加入本金再計(jì)算利息的是（）。

A、浮動(dòng)利率

B、單利

C、復(fù)利

D、固定利率

答案:C

189.商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均不

得超過(guò)理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（），也不得超過(guò)本行上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的

（）O

A、35%,4%

B、25%,8%

C、15%,6%

D、20%,4%

答案：A

190.有經(jīng)濟(jì)學(xué)家預(yù)測(cè)，未來(lái)一年某國(guó)消費(fèi)支出與今年持平，投資、政府支出和凈

出口會(huì)減少，這意味著未來(lái)一年該國(guó)GDP可能會(huì)。.

A、減少

B、增加

C、不變

D、不能確定

答案：A

191.7天開放式理財(cái)產(chǎn)品允許單一投資者持有的份額最高不超過(guò)()

A、50%

B、40%

C、30%

D、20%

答案：A

192.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是0。

A、規(guī)范證券投資活動(dòng)

B、保護(hù)投資人合法權(quán)益

C、促進(jìn)證券投資基金發(fā)展

D、促進(jìn)資本市場(chǎng)發(fā)展

答案：B

193.基金A當(dāng)月的實(shí)際收益率為5%,基金A的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)投資組合B的基準(zhǔn)投資

權(quán)重，分別為股票：債券：現(xiàn)金二7：2：1,當(dāng)月股票、債券、現(xiàn)金的月指數(shù)收益

率分別為5.84%、1.45%、0.48%,基準(zhǔn)B的當(dāng)月收益為(),此時(shí)基金A的超額

收益率為()Io

A、4.43%：0.57%

B、7.77%；0.57%

C、2.59%：2.41%

D、4.00%；1.00%

答案:A

194.下列選項(xiàng)中，屬于理財(cái)經(jīng)理工作目標(biāo)的是()。

A、向客戶推薦合適的理財(cái)計(jì)劃

B、提高自己的專業(yè)能力，服務(wù)好客戶

C、幫助客戶解決問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)

D、提升自我的專業(yè)素養(yǎng)，完善職業(yè)規(guī)劃

答案：C

195.在保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)是指保險(xiǎn)標(biāo)的損失發(fā)生的()o

A、不可能預(yù)測(cè)

B、不確定性

C、不可知性

D、不可計(jì)量性

答案：B

196.黃金價(jià)格一般和美元價(jià)格呈()相關(guān)

A、正相關(guān)

B、負(fù)相關(guān)

C、有時(shí)正相關(guān)，有時(shí)不相關(guān)

D、不相關(guān)

答案：B

197.義年X月義日，某基金公告利潤(rùn)分配,每10股分配0.2元,權(quán)益分配日(除除

息日)某投資者持有該股10000份,未進(jìn)行除息時(shí)基金份額凈值為1.222元?jiǎng)t除權(quán)、

除息后份額凈值和該投資者持有的基金份額分別為()。

A、1.202;10000份

B、1.220:10000份

C、1.022;9800份

D、D222;1000份

答案：A

198.下列產(chǎn)品中，不屬于銀行代理銷售的財(cái)富產(chǎn)品的是

A、基金

B、保險(xiǎn)

C、股票

D、理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品

答案：C

199.保險(xiǎn)人計(jì)算保險(xiǎn)費(fèi)的依據(jù)，也是保險(xiǎn)人承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任的最高

限額稱為()。

A、保險(xiǎn)價(jià)值

B、保險(xiǎn)金額

C、保險(xiǎn)責(zé)任

D、保險(xiǎn)范圍

答案：B

200.如果債券基金經(jīng)理采用免疫策略，則他需要較好地確定持有期,找到所有的

久期等于持有期的債券,并選擇凸性()的債券。

A\最局

B、相等

C、為零

D、最低

答案：A

201.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由()承擔(dān),基金份額持有人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)()責(zé)任。

A、基金財(cái)產(chǎn)本身、無(wú)限

B、基金財(cái)產(chǎn)本身、有限

C、基金管理人、有限

D、基金管理人、無(wú)限

答案:B

202.現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，對(duì)單個(gè)投資者在單個(gè)銷售渠道持有的單只產(chǎn)品單個(gè)自然日

的贖回金額不得高于0

A、5萬(wàn)

B、3萬(wàn)

C、2萬(wàn)

D、1萬(wàn)

答案：D

203.商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均不

得超過(guò)本行上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的()。

A、15%

B、10%

C、6%

D、4%

答案：D

204.商業(yè)銀行全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值,

不得超過(guò)該證券市值或該公募證券投資基金市值的。

A、30%

B、20%

C、10%

D、5%

答案：A

205.中國(guó)證監(jiān)會(huì)建立全國(guó)統(tǒng)一的證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案數(shù)據(jù)庫(kù),根據(jù)法規(guī)要求，

證券期貨市場(chǎng)違法失信信息在誠(chéng)信檔案中的效力期限為()年，因證券期貨違法行

為被行政處罰、市場(chǎng)禁入、刑事處罰和判決承擔(dān)較大侵權(quán)、違約民事賠責(zé)任的信

息,其效力期限為()年。

A、5;7

B、1;3

C、3;5

D、2;5

答案:C

206.在財(cái)富管理中，”分散投資”的主要好處是什么？

A、增加投資回報(bào)

B、降低投資風(fēng)險(xiǎn)

C、提高投資成本

D、增加市場(chǎng)影響力

答案:B

207.投資者適當(dāng)性管理中，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者，銷售人員應(yīng)推薦（）o

A、局風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

B、中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

C、低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

D、所有產(chǎn)品

答案：C

208.投資者李某擁有雄厚資產(chǎn)，是僅希望享受金價(jià)上漲的收益保守型投資者，其

適合的黃金投資方式是（）。

A、實(shí)物黃金

B、銀行紙黃金

C、黃金遞延

D、黃金期貨

答案：B

209.某股票的前收盤價(jià)為10元，經(jīng)每10股分紅0.5元的現(xiàn)金紅利后，該股票的

除息參考價(jià)為（）。

A、9.95元

B、10.5元

C、10.05元

D、D5元

答案:A

210.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開放日結(jié)束后（），披露開放式公募理財(cái)產(chǎn)品在開放日

的份額凈值、份額累計(jì)凈值、認(rèn)購(gòu)價(jià)格和贖回價(jià)格

A、5日內(nèi)

B、3日內(nèi)

C、2日內(nèi)

D、次一日

答案:C

211.周末或節(jié)假日(包括調(diào)休補(bǔ)班的周六和周日)進(jìn)行貴金屬銷售或提金業(yè)務(wù)需

要如何申請(qǐng)()

A、無(wú)需申請(qǐng)

B、總行管理員系統(tǒng)內(nèi)維護(hù)交易日

C、上報(bào)需求后由省聯(lián)玨進(jìn)行維護(hù)

D、無(wú)法進(jìn)行調(diào)整

答案：A

212.下列理財(cái)產(chǎn)品中通常被作為活期存款的替代品的是()。

A、固定收益類理財(cái)產(chǎn)品

B、現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品

C、結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品

D、權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品

答案：B

213.某證券投資基金某期利息收入100,投資收益180,000元,公允價(jià)值變動(dòng)損益

為零,管理費(fèi)200元,交易費(fèi)用200元,以上為該基金當(dāng)期全部損益,則該基金本期

利潤(rùn)是()

Av180,100元

B、99,700元

Cx180,500元

D、179,700元

答案:D

214.某銀行理財(cái)經(jīng)理小王準(zhǔn)備向劉大媽銷售A基金，關(guān)于小王應(yīng)遵循的基金銷售

服務(wù)原則，以下表述錯(cuò)誤的是0

A、小王應(yīng)該詳細(xì)了解劉大媽的相關(guān)背景及過(guò)往投資資經(jīng)驗(yàn)再做推薦

B、小王也想買A基金，但是A基金的額度有限,小王應(yīng)該優(yōu)先讓劉大媽先買

C、小王根據(jù)劉大媽5年前的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)做了產(chǎn)品推薦

D、小王向劉大媽詳細(xì)介紹了A基金的投資范圍和基金經(jīng)理簡(jiǎn)介

答案：C

215.某日A投資者在場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)了B貨幣ETF,則該筆交易適用的交收規(guī)則是0

A、T+0逐筆非擔(dān)保交收

B、T+0貨銀對(duì)付擔(dān)保交收

C、T+1逐筆非擔(dān)保交收

D、T+1貨銀對(duì)付擔(dān)保交收

答案：D

216.基金利潤(rùn)分配對(duì)投資者的影響是（）。

A、基金份額凈值下降，投資者的利益沒有實(shí)際影響

B、基金份額凈值上升，投資者的利益沒有實(shí)際影響

C、基金份額凈值下降，投資者受損失

D、基金份額凈值上升，投資者獲益

答案：A

217.全部現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單和債券，不得超

過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的()

A、30%

B、20%

C、15%

D、10%

答案:D

218.()是以人的壽命和身體為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)。

A、人身保險(xiǎn)

B、人壽保險(xiǎn)

C、健康保險(xiǎn)

D、意外傷害保險(xiǎn)

答案：A

219.下列事項(xiàng)不能體現(xiàn)黃金的金融屬性的是()o

A、國(guó)家儲(chǔ)備的重要組成部分

B、對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)的有效工具

C、融資工具

D、首飾品

答案：D

220.封閉式基金折價(jià)率是指()。

A、(基金份額凈值-單位市價(jià))/基金份額凈值

B、單位市價(jià)/基金份額凈值

C、基金份額凈值/單位市價(jià)

D、(基金份額凈值-單位市價(jià))/單位市價(jià)

答案：A

221.下列關(guān)于金融與居民的投資理財(cái)?shù)恼f(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()o

A、貨幣資金來(lái)源于居民從事的生產(chǎn)活動(dòng)

B、理財(cái)是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值

C、居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與金融的聯(lián)結(jié)越來(lái)越松散了

D、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中居民收入絕大部分是貨幣性收入

答案：C

222.0是指自產(chǎn)品成立日至終止日期間，理財(cái)產(chǎn)品份額總額不固定，投資者可

以按照協(xié)議約定，在開放日和相應(yīng)場(chǎng)所進(jìn)行認(rèn)購(gòu)或者贖回的理財(cái)產(chǎn)品。

A、開放式理財(cái)產(chǎn)品

B、封閉式理財(cái)產(chǎn)品

C、客戶周期型理財(cái)產(chǎn)品

D、預(yù)期收益型理財(cái)產(chǎn)品

答案：A

223.理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財(cái)產(chǎn)品銷

售相關(guān)資料，保管年限不得低于()年。

A、10

B、15

C、20

D、25

答案：C

224.一個(gè)黃金公司需開立（）個(gè)專戶

A、0

B、1

C、2

D、3

答案:B

225.銀行對(duì)超過(guò)（）歲（含）的客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮客

戶年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)等因素。

A、55

B、60

C、65

D、70

答案：C

226.對(duì)于采用攤余成本法進(jìn)行核算的貨幣市場(chǎng)基金，應(yīng)當(dāng)采用（）的風(fēng)險(xiǎn)控制手

段，對(duì)攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的公允性進(jìn)行評(píng)估。

A、影子定價(jià)

B、公允價(jià)值計(jì)量

C、減值計(jì)提

D、定期檢測(cè)

答案:A

227.第三方存管預(yù)約服務(wù)開放時(shí)間為()

A、7*24小時(shí)

B、工作日9:00-15:00

C、工作日9:00-17:00

D、工作日9:00-18:00

答案：B

228.投資者適當(dāng)性管理的核心是()o

A、了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B、推薦適合投資者的產(chǎn)品

C、保護(hù)投資者的合法權(quán)益

D、確保投資者的投資收益

答案：C

229.某貨幣基金總份額為100億份,T+1日接受申購(gòu)3億份，贖回15億份,基金轉(zhuǎn)

換轉(zhuǎn)出1億份,轉(zhuǎn)入4億份,以下說(shuō)法正確的是()。

A、T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為有能力兌付全部贖回申請(qǐng)時(shí)，可以接受全部

贖回

B、T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回

C、T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回

D、T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的

贖回申請(qǐng)

答案：B

230.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于所有主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融

工具的比例合計(jì)不得超過(guò)該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）

A、20%

B、15%

C、10%

D、5%

答案：C

231.商業(yè)銀行以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)、服務(wù)的第一步，也是最關(guān)鍵的一步是0o

A、開展市場(chǎng)營(yíng)銷

B、提升服務(wù)水平

C、了解客戶和客戶需求

D、構(gòu)建客戶關(guān)系管理系統(tǒng)

答案：C

232.豐收喜悅主打（）

A、短周期開放式理財(cái)產(chǎn)品

B、短周期封閉式式理財(cái)產(chǎn)品

C、長(zhǎng)周期開放式理財(cái)產(chǎn)品

D、長(zhǎng)周期封閉式理財(cái)產(chǎn)品

答案：A

233.銷售人員在了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí)，應(yīng)考慮的因素不包括（）。

A、投資者的投資目標(biāo)

B、投資者的職業(yè)

C、投資者的性別

D、投資者的家庭狀況

答案：C

234.在人身保險(xiǎn)合同中，受益人的義務(wù)是。。

A、保險(xiǎn)合同約定的事件發(fā)生時(shí)，及時(shí)通知保險(xiǎn)人的義務(wù)

B、防災(zāi)防損的義務(wù)

C、繳納保險(xiǎn)費(fèi)的義務(wù)

D、保證保險(xiǎn)標(biāo)的安全的義務(wù)

答案：A

235.24K金的實(shí)際含金量為()o

A、100%

B、99.99%

C、99.90%

D、99.50%

答案：B

236.理財(cái)產(chǎn)品所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，可投資以下哪種資產(chǎn)？

A、保險(xiǎn)產(chǎn)品

B、信托產(chǎn)品

C、私募基金

D、公募基金

答案：D

237.假設(shè)在某固定時(shí)間段內(nèi)某基金的平均收益率為40%,標(biāo)準(zhǔn)差為0.5。當(dāng)前一

年定期存款利率為5%,則該基金的夏普比率為。。

A、