保險(xiǎn)續(xù)?；顒?dòng)專題規(guī)劃演講人：日期:目

錄01活動(dòng)背景梳理02續(xù)保策略設(shè)計(jì)03流程優(yōu)化體系04客戶觸達(dá)管理05風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制06效果評(píng)估維度活動(dòng)背景梳理CATALOGUE01客戶續(xù)保需求分析客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估根據(jù)客戶年齡、職業(yè)、健康狀況等因素，重新評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。03了解客戶對(duì)原有保險(xiǎn)產(chǎn)品的滿意度、服務(wù)體驗(yàn)和意見反饋。02客戶滿意度調(diào)查客戶需求變化分析客戶在保險(xiǎn)期內(nèi)的理賠情況、保險(xiǎn)需求變化及購買行為。01年度保費(fèi)目標(biāo)拆解根據(jù)公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，確定年度保費(fèi)總目標(biāo)?？偙ＹM(fèi)目標(biāo)根據(jù)各銷售渠道的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，制定不同渠道的保費(fèi)目標(biāo)。渠道保費(fèi)分配分析不同保險(xiǎn)產(chǎn)品的保費(fèi)占比，確定主推產(chǎn)品和輔助產(chǎn)品。產(chǎn)品保費(fèi)構(gòu)成市場(chǎng)競(jìng)爭態(tài)勢(shì)研判競(jìng)爭對(duì)手分析了解競(jìng)爭對(duì)手的保險(xiǎn)產(chǎn)品、營銷策略、市場(chǎng)份額等情況。01市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè)分析保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，預(yù)測(cè)未來市場(chǎng)變化和潛在機(jī)會(huì)。02競(jìng)爭策略制定根據(jù)市場(chǎng)情況和競(jìng)爭對(duì)手情況，制定針對(duì)性的競(jìng)爭策略和措施。03續(xù)保策略設(shè)計(jì)CATALOGUE02差異化優(yōu)惠方案設(shè)置根據(jù)客戶歷史賠付情況，調(diào)整續(xù)保保費(fèi)，實(shí)現(xiàn)客戶差異化定價(jià)。階梯式折扣禮品贈(zèng)送保費(fèi)分期提供續(xù)保禮品，如健康咨詢、體檢套餐等，提高客戶續(xù)保積極性。提供靈活的保費(fèi)支付方式，如分期繳納，減輕客戶一次性支付壓力。增值服務(wù)權(quán)益升級(jí)積分兌換引入積分制度，客戶可通過續(xù)保、參與活動(dòng)等方式獲取積分，用于兌換禮品或服務(wù)。03為客戶提供緊急救援服務(wù)，如道路救援、醫(yī)療轉(zhuǎn)運(yùn)等，提高客戶應(yīng)急保障能力。02緊急救援服務(wù)健康管理服務(wù)提供私人醫(yī)生、健康咨詢等增值服務(wù)，提升客戶健康保障水平。01設(shè)立會(huì)員等級(jí)，不同等級(jí)客戶享受不同續(xù)保優(yōu)惠和服務(wù)。會(huì)員特權(quán)舉辦續(xù)保客戶專屬活動(dòng)，如健康講座、親子活動(dòng)等，增強(qiáng)客戶粘性?；仞伝顒?dòng)鼓勵(lì)客戶推薦新客戶購買保險(xiǎn)，推薦成功可給予雙方一定獎(jiǎng)勵(lì)。推薦獎(jiǎng)勵(lì)客戶忠誠度激勵(lì)計(jì)劃流程優(yōu)化體系CATALOGUE03線上智能續(xù)保路徑官網(wǎng)在線續(xù)保通過保險(xiǎn)公司官網(wǎng)，客戶可自主完成續(xù)保，流程簡單快捷。第三方平臺(tái)續(xù)保保險(xiǎn)公司與第三方平臺(tái)合作，提供續(xù)保入口，實(shí)現(xiàn)多平臺(tái)續(xù)保。智能推薦保險(xiǎn)方案根據(jù)客戶歷史購買記錄和保障需求，智能推薦合適的保險(xiǎn)方案。電子保單自助下載續(xù)保成功后，客戶可自主下載電子保單，方便隨時(shí)查看。線下便捷辦理指引門店續(xù)保服務(wù)續(xù)保專員服務(wù)電話續(xù)保服務(wù)郵件續(xù)保服務(wù)客戶可前往保險(xiǎn)公司門店，由工作人員協(xié)助完成續(xù)保流程。保險(xiǎn)公司安排續(xù)保專員與客戶對(duì)接，提供一對(duì)一的續(xù)保服務(wù)?？蛻艨蓳艽虮ｋU(xiǎn)公司客服電話，根據(jù)語音提示完成續(xù)保。保險(xiǎn)公司通過郵件向客戶發(fā)送續(xù)保鏈接，客戶點(diǎn)擊鏈接即可完成續(xù)保。保單狀態(tài)實(shí)時(shí)追蹤6px6px6px保險(xiǎn)公司實(shí)時(shí)更新保單狀態(tài)，客戶可隨時(shí)通過官網(wǎng)或第三方平臺(tái)查看。保單狀態(tài)實(shí)時(shí)更新保單出現(xiàn)異常狀態(tài)時(shí)，保險(xiǎn)公司會(huì)及時(shí)通知客戶，并提供解決方案。保單狀態(tài)異常提醒保險(xiǎn)公司通過短信、郵件等多種方式提醒客戶續(xù)保，避免保單失效。續(xù)保提醒服務(wù)010302保險(xiǎn)公司將保單進(jìn)行電子化管理，方便客戶隨時(shí)查看和打印。保單電子化管理04客戶觸達(dá)管理CATALOGUE04多維度溝通渠道布局線上渠道包括官方網(wǎng)站、APP、微信公眾號(hào)、小程序等，可以覆蓋大量客戶，提供便捷的續(xù)保服務(wù)。02040301電話渠道通過電話呼出和呼入，為客戶提供個(gè)性化的續(xù)保服務(wù)，解決客戶在續(xù)保過程中遇到的問題。線下渠道包括代理人、柜面、銀保渠道等，可以提供面對(duì)面的續(xù)保咨詢和服務(wù)。郵件和短信渠道通過郵件和短信方式，向客戶發(fā)送續(xù)保提醒和保單信息，確?？蛻艏皶r(shí)了解續(xù)保相關(guān)事宜。通過數(shù)據(jù)分析和客戶調(diào)研，了解客戶的保險(xiǎn)需求和偏好，制定針對(duì)性的服務(wù)話術(shù)。根據(jù)不同場(chǎng)景和客戶群體，設(shè)計(jì)不同的服務(wù)話術(shù)，提高服務(wù)效果和客戶滿意度。建立完善的知識(shí)庫，為客服人員提供便捷的知識(shí)查詢和分享平臺(tái)，提高服務(wù)效率和準(zhǔn)確性。定期組織客服人員進(jìn)行話術(shù)培訓(xùn)和演練，不斷優(yōu)化和完善服務(wù)話術(shù)。精準(zhǔn)化服務(wù)話術(shù)設(shè)計(jì)客戶需求分析場(chǎng)景化設(shè)計(jì)知識(shí)庫建設(shè)話術(shù)培訓(xùn)和優(yōu)化到期預(yù)警系統(tǒng)應(yīng)用預(yù)警系統(tǒng)設(shè)置預(yù)警信息推送預(yù)警跟蹤管理數(shù)據(jù)分析與優(yōu)化根據(jù)客戶保單到期時(shí)間和續(xù)保期限，設(shè)置預(yù)警系統(tǒng)，提前提醒客戶續(xù)保。通過短信、郵件、APP等多種方式向客戶推送預(yù)警信息，確?？蛻艏皶r(shí)收到提醒。建立預(yù)警跟蹤管理機(jī)制，對(duì)預(yù)警后的客戶進(jìn)行跟蹤和管理，確?？蛻粼诘狡谇巴瓿衫m(xù)保。通過對(duì)預(yù)警系統(tǒng)的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和優(yōu)化，提高預(yù)警的準(zhǔn)確性和有效性，降低續(xù)保風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制CATALOGUE05合規(guī)性審查標(biāo)準(zhǔn)審查流程建立嚴(yán)格的合規(guī)審查流程，確保每項(xiàng)活動(dòng)都經(jīng)過合規(guī)部門審核。03審查保險(xiǎn)產(chǎn)品的條款、費(fèi)率等是否符合規(guī)定，保障客戶權(quán)益。02產(chǎn)品合規(guī)法規(guī)遵循確保續(xù)保活動(dòng)遵循相關(guān)保險(xiǎn)法規(guī)及監(jiān)管要求，避免法律風(fēng)險(xiǎn)。01系統(tǒng)風(fēng)控能力保障運(yùn)用先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具，對(duì)續(xù)保活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與監(jiān)控。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估加強(qiáng)信息系統(tǒng)安全防護(hù)，防止數(shù)據(jù)泄露、篡改等風(fēng)險(xiǎn)。信息系統(tǒng)安全通過自動(dòng)化手段，實(shí)現(xiàn)對(duì)續(xù)?；顒?dòng)的實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警。自動(dòng)化風(fēng)控突發(fā)應(yīng)急預(yù)案制定應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制建立快速響應(yīng)機(jī)制，確保在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)能夠迅速采取措施。01應(yīng)急預(yù)案演練定期組織應(yīng)急預(yù)案演練，提高應(yīng)急處理能力。02災(zāi)后恢復(fù)計(jì)劃制定詳細(xì)的災(zāi)后恢復(fù)計(jì)劃，確保在突發(fā)事件后能夠及時(shí)恢復(fù)正常運(yùn)營。03效果評(píng)估維度CATALOGUE06續(xù)保成功率監(jiān)測(cè)衡量續(xù)保活動(dòng)成功的關(guān)鍵指標(biāo)，包括整體續(xù)保率、各產(chǎn)品續(xù)保率等。續(xù)保率指標(biāo)成功率分析追蹤與分析分析不同客戶群體的續(xù)保成功率，識(shí)別影響續(xù)保率的因素。對(duì)未續(xù)?？蛻暨M(jìn)行追蹤，分析原因并采取措施提升續(xù)保率。客訴響應(yīng)效率評(píng)估問題解決率統(tǒng)計(jì)投訴問題得到有效解決的比例，以及客戶反饋的改善情況。03評(píng)估客戶對(duì)投訴處理過程和結(jié)果的滿意度。02投訴滿意度投訴處理時(shí)間衡量從客戶發(fā)起投訴到問題得到解決的