第頁銀行（重要空白憑證是指）復習測試附答案1.外匯賬戶可同時開立______個不同幣種賬戶，還可同時開立待核查賬戶。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：D解析：

外匯賬戶可同時開立5個不同幣種賬戶，還可同時開立待核查賬戶。2.農(nóng)業(yè)銀行打造“濃情暖域”網(wǎng)點服務(wù)品牌，延伸網(wǎng)點服務(wù)內(nèi)涵，主要包含_____項服務(wù)內(nèi)容。A、五B、六C、七D、八【正確答案】：D解析：

“濃情暖域”網(wǎng)點服務(wù)品牌使用手冊3.客戶田七在ATM選擇延時轉(zhuǎn)賬，在受理后24小時內(nèi)，他可以向____申請撤銷。A、開戶行B、主辦行C、轉(zhuǎn)出行D、轉(zhuǎn)入行【正確答案】：C解析：

5、自助現(xiàn)金終端本行個人同名賬戶之間轉(zhuǎn)賬的，資金實時到賬；本行個人非同名賬戶轉(zhuǎn)賬或跨行轉(zhuǎn)賬的，客戶可選擇實時到賬或延時轉(zhuǎn)賬。選擇延時轉(zhuǎn)賬的，受理24小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬；在受理24小時內(nèi)，可向轉(zhuǎn)出行申請撤銷。自助服務(wù)終端僅支持實時轉(zhuǎn)賬服務(wù)。4.開戶超過______的注冊驗資、增資驗資賬戶，如未出具驗資證明且賬戶余額為零，網(wǎng)點可主動銷戶。A、1個月B、半年C、1年D、2年【正確答案】：C解析：

開戶超過1年的注冊驗資、增資驗資賬戶，如未出具驗資證明且賬戶余額為零，網(wǎng)點可主動銷戶。5.新上崗或崗位調(diào)動人員，上崗_________必須參加反假貨幣培訓。A、1個月內(nèi)B、3個月內(nèi)C、6個月內(nèi)D、12個月內(nèi)【正確答案】：B解析：

新上崗或崗位調(diào)動人員，上崗3個月內(nèi)必須參加反假貨幣培訓。6.______負責牽頭制定全行客戶信息保護管理辦法。A、運營管理部B、個人金融部C、公司業(yè)務(wù)部D、安全保衛(wèi)部【正確答案】：A解析：

運營管理部負責牽頭制定全行客戶信息保護管理辦法，負責運營條線涉及客戶信息保護的員工行為管控、安全隱患排查、信息分級管理、保護影響評估、跨境流動管理、系統(tǒng)整改優(yōu)化、盡職監(jiān)督檢查、客戶權(quán)利請求響應(yīng)、客戶信息安全事件應(yīng)急處置等工作。7.在行式自助設(shè)備，營業(yè)期間至少在____巡檢一次。離行式自助設(shè)備，至少____巡檢一次。A、每日營業(yè)結(jié)束前；每10天B、每日營業(yè)前；每10天C、每日營業(yè)前；每月D、每日營業(yè)結(jié)束前；每月【正確答案】：B解析：

在行式自助設(shè)備的日常巡檢，由設(shè)備管理員負責，營業(yè)期間至少在每日營業(yè)前巡檢一次。離行式自助設(shè)備的日常巡檢，由設(shè)備日常管理機構(gòu)（支行、營業(yè)網(wǎng)點或集中管理機構(gòu)）負責，至少每10天巡檢一次。8.由我行管戶人員申請查詢、新增或修改個人重點關(guān)注賬戶的核實狀態(tài)時，需提供：________。A、客戶身份證件B、銀行介質(zhì)C、《賬戶核實/暫停非柜面業(yè)務(wù)通知書》D、《賬戶查詢通知書》【正確答案】：C解析：

由我行管戶人員申請查詢、新增或修改個人重點關(guān)注賬戶的核實狀態(tài)時，需提供《賬戶核實/暫停非柜面業(yè)務(wù)通知書》（見附件）。9.BoEing機構(gòu)簽到最低人數(shù)為____人。A、1人B、2人C、3人D、無具體要求【正確答案】：B解析：

BoEing機構(gòu)簽到最低人數(shù)為2人。10.本外幣投融資性同業(yè)存放結(jié)算賬戶應(yīng)在____機構(gòu)開立。A、一級支行及以下B、一級支行及以上C、二級分行及以上D、總行或一級分行【正確答案】：C解析：

本外幣投融資性同業(yè)存放結(jié)算賬戶應(yīng)在二級分行及以上機構(gòu)開立。對于二級分行及以上本部無對外營業(yè)機構(gòu)的，可以由一級分行指定一家一級支行，經(jīng)總行業(yè)務(wù)主管部門（金融市場部）匯總、確認后，由總行運營管理部向人民銀行總行統(tǒng)一報備。11.內(nèi)勤行長應(yīng)重點監(jiān)控營業(yè)機構(gòu)通用賬戶____情況。A、手工動賬B、系統(tǒng)自動記賬C、未發(fā)生動賬D、無具體要求【正確答案】：A解析：

內(nèi)勤行長應(yīng)重點監(jiān)控營業(yè)機構(gòu)通用賬戶手工動賬情況；監(jiān)管經(jīng)理應(yīng)及時核實一年以上未動賬賬戶的手動記賬原因，檢查賬戶資金來源和去向的真實性、合理性。12.企業(yè)類賬戶開戶聯(lián)動啟用時系統(tǒng)默認啟用日期為_____且不能修改，除企業(yè)類賬戶以外的非核準類賬戶，開戶聯(lián)動啟用時需要依據(jù)人民銀行賬戶管理辦法要求手工錄入啟用日期。A、當日B、次日C、當日起3日后D、當日起3個工作日后【正確答案】：A解析：

非核準類賬戶開戶成功時聯(lián)動啟用賬戶。企業(yè)類賬戶開戶聯(lián)動啟用時系統(tǒng)默認啟用日期為當日且不能修改，除企業(yè)類賬戶以外的非核準類賬戶，開戶聯(lián)動啟用時需要依據(jù)人民銀行賬戶管理辦法要求手工錄入啟用日期。13.客戶經(jīng)理擔任超級柜臺前端服務(wù)員應(yīng)取得客服經(jīng)理崗位資格或通過____組織的準入資格考試。A、總行B、一級分行C、二級分行D、一級支行【正確答案】：B解析：

前端服務(wù)員可由客服經(jīng)理、客戶經(jīng)理、內(nèi)勤行長、正副網(wǎng)點行長（主任）擔任，其中，客戶經(jīng)理和正副網(wǎng)點行長（主任）應(yīng)取得客服經(jīng)理崗位資格或通過一級分行組織的準入資格考試。14.通過智速賬戶平臺“人行預檢查與報備業(yè)務(wù)受理”交易或人行賬戶管理系統(tǒng)檢測是否存在______賬戶，如有則不得開立賬戶。A、特殊B、凍結(jié)C、久懸D、注銷【正確答案】：C解析：

通過智速賬戶平臺“人行預檢查與報備業(yè)務(wù)受理”交易或人行賬戶管理系統(tǒng)檢測是否存在久懸賬戶，如有則不得開立賬戶。15.重要空白憑證每____至少進行1次清機，由雙人在監(jiān)控狀態(tài)下操作，進行賬實核對。A、月B、旬C、半年D、年【正確答案】：B解析：

重要空白憑證每旬至少進行1次清機，由雙人在監(jiān)控狀態(tài)下操作，進行賬實核對。16.人民幣整存整取定期儲蓄存款起存金額為____。A、1元B、20元C、50元D、100元【正確答案】：C解析：

人民幣整存整取定期儲蓄存款起存金額為50元，存期分為三個月、半年、一年、二年、三年、五年。17.存單銷戶，客戶輸入支付密碼時，嚴禁多次試探密碼，多次指____以上。A、3次B、5次C、7次D、10次【正確答案】：B解析：

客戶輸入支付密碼時，嚴禁多次（指5次以上）試探密碼。18.下列選項中不屬于協(xié)助司法機關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃工作應(yīng)當遵循的原則的是____。A、依法合規(guī)B、嚴格履行法定義務(wù)C、積極承擔社會責任D、保護個人利益【正確答案】：D解析：

協(xié)助司法機關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃工作應(yīng)當遵循依法合規(guī)，嚴格履行法定義務(wù)，積極承擔社會責任，妥善保護存款人和其他客戶合法權(quán)益的原則。19.單位銀行賬戶月末余額或當月單筆發(fā)生額______萬元（含）以上至100萬元的，納入二級重點賬戶管理。A、1B、5C、10D、50【正確答案】：D解析：

月末余額或當月單筆發(fā)生額50萬元（含）以上至100萬元的，納入二級重點賬戶管理20.個人從本人外幣儲蓄賬戶內(nèi)提取外幣現(xiàn)鈔當日累計等值____（含）以下的，可在營業(yè)機構(gòu)憑本人有效身份證件和借記卡直接辦理。A、1000美元B、3000美元C、5000美元D、1萬美元【正確答案】：D解析：

個人從本人外幣儲蓄賬戶內(nèi)提取外幣現(xiàn)鈔當日累計等值1萬美元（含）以下的，可在營業(yè)機構(gòu)直接辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向營業(yè)機構(gòu)所在地國家外匯管理局事前報備。21.某企業(yè)的單位結(jié)算卡未簽約，每天最多可以在自助設(shè)備接收無卡無折存款____萬元。A、1B、5C、10D、50【正確答案】：B解析：

接收無卡無折存款的單位結(jié)算卡客戶，簽約客戶每天限額100萬元，未簽約客戶每天限額5萬元。22.客戶田七在ATM選擇延時轉(zhuǎn)賬，在受理后24小時內(nèi)，他可以向____申請撤銷。A、開戶行B、主辦行C、轉(zhuǎn)出行D、轉(zhuǎn)入行【正確答案】：C解析：

5、自助現(xiàn)金終端本行個人同名賬戶之間轉(zhuǎn)賬的，資金實時到賬；本行個人非同名賬戶轉(zhuǎn)賬或跨行轉(zhuǎn)賬的，客戶可選擇實時到賬或延時轉(zhuǎn)賬。選擇延時轉(zhuǎn)賬的，受理24小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬；在受理24小時內(nèi)，可向轉(zhuǎn)出行申請撤銷。自助服務(wù)終端僅支持實時轉(zhuǎn)賬服務(wù)。23.單位通知存款的最低起存金額為____萬元，最低支取金額為____萬元，須一次存入，一次或分次支取。A、20；5B、20；10C、50；5D、50；10【正確答案】：D解析：

單位通知存款的最低起存金額為50萬元，最低支取金額為10萬元，須一次存入，一次或分次支取。24.Ⅲ類戶賬戶消費和繳費支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計限額合計為____，年累計限額合計為____。A、2000元，5萬元B、1萬元，20萬元C、2萬元，20萬元D、1萬元，50萬元【正確答案】：A解析：

其中，Ⅲ類戶賬戶余額不得超過2000元；消費和繳費支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計限額合計為2000元，年累計限額合計為5萬元。25.單位結(jié)算卡開卡交易應(yīng)在關(guān)聯(lián)賬戶的_____辦理A、開戶行B、任意網(wǎng)點C、掌上銀行D、就近網(wǎng)點【正確答案】：A解析：

開卡交易應(yīng)在關(guān)聯(lián)賬戶的開戶行辦理；26.關(guān)于轉(zhuǎn)賬撤銷業(yè)務(wù)，以下說法錯誤的是_______：A、轉(zhuǎn)賬撤銷是指普通、次日轉(zhuǎn)賬的約定時間內(nèi)，向存款人提供的撤銷轉(zhuǎn)賬服務(wù)B、該交易可用于撤銷柜面和電子渠道受理的普通和次日轉(zhuǎn)賬C、不能用于撤銷自助設(shè)備上受理的本行和跨行延遲轉(zhuǎn)賬D、存款人本人可通過農(nóng)行任一網(wǎng)點、客服等渠道申請撤銷【正確答案】：C解析：

轉(zhuǎn)賬撤銷是指普通、次日轉(zhuǎn)賬的約定時間內(nèi)，向存款人提供的撤銷轉(zhuǎn)賬服務(wù)。該交易可用于撤銷柜面和電子渠道受理的普通和次日轉(zhuǎn)賬，也可用于撤銷自助設(shè)備上受理的本行和跨行延遲轉(zhuǎn)賬。存款人本人可通過農(nóng)行任一網(wǎng)點、客服等渠道申請撤銷。27.______指經(jīng)有權(quán)機關(guān)認定具有較為明確的洗錢事實或洗錢嫌疑的客戶，以及不再符合本行準入政策的客戶。A、極高風險B、高風險C、中風險D、中低風險類【正確答案】：A解析：

第二十二條客戶洗錢風險等級各級別的核心定義如下（一）極高風險。指經(jīng)有權(quán)機關(guān)認定具有較為明確的洗錢事實或洗錢嫌疑的客戶，以及不再符合本行準入政策的客戶。28.必須開展加強型盡職調(diào)查的情形不包括：_____。A、境外人士簽約私人銀行客戶。B、境外人士簽約簽約網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)。C、客戶身份變更為境外人士。D、客戶辦理1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的。【正確答案】：D解析：

第三十二條對以下情形，應(yīng)開展加強型盡職調(diào)查，并做相應(yīng)記錄以便進行統(tǒng)計。（一）初次識別和持續(xù)識別中發(fā)現(xiàn)的符合第十四條情形的客戶。（二）境外人士開立個人賬戶或發(fā)生一次性金融交易；境外人士簽約私人銀行客戶；境外人士簽約網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)；境外人士申辦個人信貸業(yè)務(wù)。（三）客戶身份變更為境外人士或境外人士變更姓名、國籍、身份證件的種類、號碼和有效期。（四）被境外金融機構(gòu)拒絕受理的跨境匯款業(yè)務(wù)，須對我行端的匯款客戶開展加強型盡職調(diào)查。29.申報“三鐵”單位的，近______年內(nèi)應(yīng)未發(fā)生涉及運營環(huán)節(jié)的重大責任性風險事件。A、一B、二C、三D、五【正確答案】：B解析：

申報“三鐵”單位的，考評得分不得低于900分，且近兩年內(nèi)未發(fā)生涉及運營環(huán)節(jié)的重大責任性風險事件。30.個人客戶可以使用____購回實物黃金。A、借記卡B、存折C、定期一本通D、附屬卡【正確答案】：A解析：

個人客戶可以通過借記卡、存折進行購買，使用借記卡購回，對公客戶可以通過轉(zhuǎn)賬進行交易，必須在我行開立賬戶。31.內(nèi)勤行長在同一網(wǎng)點連續(xù)任職不得超過____年。A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：B解析：

內(nèi)勤行長在同一網(wǎng)點連續(xù)任職不得超過兩年，超過期限的要進行網(wǎng)點輪換，輪換期限按照《中國農(nóng)業(yè)銀行員工交流輪崗管理辦法》相關(guān)要求執(zhí)行。32.賬戶使用身份服務(wù)為單位結(jié)算賬戶與賬戶使用人設(shè)置對應(yīng)關(guān)系及認證密碼，一個結(jié)算賬戶最多可以設(shè)置______個使用人。A、3B、4C、5D、6【正確答案】：C解析：

賬戶使用身份服務(wù)為單位結(jié)算賬戶與賬戶使用人設(shè)置對應(yīng)關(guān)系及認證密碼，一個結(jié)算賬戶最多可以設(shè)置5個使用人。33.一級分行運營管理部門____至少組織一次全程監(jiān)督方式的現(xiàn)金類自助（智能）設(shè)備突擊檢查，并通過抽查監(jiān)控錄像對履職情況進行檢查。A、每月B、每季C、每半年D、每年【正確答案】：D解析：

一級分行運營管理部門每年至少組織一次全程監(jiān)督方式的現(xiàn)金類自助（智能）設(shè)備突擊檢查，并通過抽查監(jiān)控錄像對履職情況進行檢查。34.開戶行通過賬戶年檢、日常檢查、數(shù)據(jù)比對等途徑發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負責人發(fā)生變更的，應(yīng)當及時通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。企業(yè)自通知送達之日____日后仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，開戶行有權(quán)采取只收不付控制賬戶交易措施。A、5B、10C、30D、60【正確答案】：C解析：

企業(yè)自通知送達之日30日后仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，開戶行有權(quán)采取只收不付控制賬戶交易措施。35.檔案移交入庫前的調(diào)閱須經(jīng)____批準，批準后方可辦理調(diào)閱登記手續(xù)，提供查閱或復制。A、網(wǎng)點負責人B、客服經(jīng)理C、支行主管行長D、支行運營部門【正確答案】：A解析：

須經(jīng)營業(yè)機構(gòu)負責人或內(nèi)勤行長批準，批準后方可辦理調(diào)閱登記手續(xù)，提供查閱或復制。36.預留印鑒卡實物保管人休假______個工作日（含）以內(nèi)的，可不辦理實物交接。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C解析：

第三十七條預留印鑒卡實物保管人員休假、崗位變動時，應(yīng)按規(guī)定做好實物交接工作。實物保管人員休假3個工作日(含)以內(nèi)的，可不辦理實物交接；實物保管人員休假超過3個工作日（不含）的，應(yīng)按要求做好實物交接工作，確因客觀原因無法完成交接的，經(jīng)管轄行運營管理部門負責人審批同意后可不辦理交接。實物交接應(yīng)在有效視頻下完成，由營業(yè)機構(gòu)內(nèi)勤行長或其他負責人、建庫中心負責人監(jiān)交。37.轉(zhuǎn)崗人員用戶號的建立，應(yīng)經(jīng)所在______相關(guān)部門確認崗位資格、審核有無重大違規(guī)違紀行為和不良行為后，由運營管理部審核準入。A、一級分行B、二級分行C、一級支行D、營業(yè)網(wǎng)點【正確答案】：B解析：

轉(zhuǎn)崗人員用戶號的建立，應(yīng)經(jīng)所在二級分行相關(guān)部門確認崗位資格、審核有無重大違規(guī)違紀行為和不良行為后，由運營管理部審核準入。38.數(shù)字化業(yè)務(wù)運行中心集中處理的詢證函的“函證基準日”必須為____（含）之后。A、2018年11月30日B、2019年11月30日C、2020年11月30日D、2021年11月30日【正確答案】：A解析：

數(shù)字化業(yè)務(wù)運行中心集中處理的“函證基準日”必須為2018年11月30日（含）之后。39.關(guān)于自助（智能）設(shè)備加配鈔，以下說法正確的是：_________。A、卡封及封簽應(yīng)由現(xiàn)場經(jīng)理保管、發(fā)放及收回，可以隨意放置。B、卡封及封簽應(yīng)由內(nèi)勤行長保管、發(fā)放及收回，不得隨意放置。C、卡封及封簽應(yīng)由現(xiàn)場經(jīng)理保管、發(fā)放及收回，不得提前加蓋個人名章。D、卡封及封簽應(yīng)由內(nèi)勤行長保管、發(fā)放及收回，不得提前加蓋個人名章?！菊_答案】：C解析：

卡封及封簽應(yīng)由現(xiàn)場經(jīng)理保管、發(fā)放及收回，不得提前加蓋個人名章，不得隨意放置。1.貸款歸還分為______。A、正常還款B、提前還款C、超期還款D、結(jié)清還款【正確答案】：ABC解析：

貸款歸還分為正常還款、提前還款、超期還款。2.有權(quán)機關(guān)縣團級(含)以上簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書，網(wǎng)點對本要件只作形式審查，審查要點包括：____，否則一律不得繼續(xù)辦理。A、通知書是否依法送達B、簽章是否清晰，簽發(fā)機關(guān)是否簽章C、是否具有查詢權(quán)限D(zhuǎn)、是否為縣、團級（含）以上級別機構(gòu)【正確答案】：ABCD解析：

對本要件只作形式審查，審查要點：通知書是否依法送達，簽章是否清晰，簽發(fā)機關(guān)是否簽章、是否具有查詢權(quán)限（詳見基本規(guī)定）、是否為縣、團級（含）以上級別機構(gòu)，否則一律不得繼續(xù)辦理。3.下列關(guān)于BoEing轉(zhuǎn)授權(quán)描述正確的是______。A、轉(zhuǎn)授權(quán)是指當對外營業(yè)機構(gòu)的內(nèi)勤行長或后臺中心等內(nèi)設(shè)機構(gòu)的三級主管短期離崗時，通過系統(tǒng)相應(yīng)設(shè)置由被轉(zhuǎn)授權(quán)人員承擔內(nèi)勤行長職責的業(yè)務(wù)行為。B、按照規(guī)定將營業(yè)機構(gòu)符合條件的人員納入轉(zhuǎn)授權(quán)范圍名單管理，納入轉(zhuǎn)授權(quán)范圍名單的人員才可以接受內(nèi)勤行長的轉(zhuǎn)授權(quán)。C、被轉(zhuǎn)授權(quán)人員接受轉(zhuǎn)授權(quán)期間，承擔內(nèi)勤行長職責，具有與內(nèi)勤行長相同的工作權(quán)限。D、被授權(quán)人員只能是普通柜員。【正確答案】：ABC解析：

轉(zhuǎn)授權(quán)是指當對外營業(yè)機構(gòu)的內(nèi)勤行長或后臺中心（除授權(quán)中心外）等內(nèi)設(shè)機構(gòu)的三級主管（以下合并簡稱為內(nèi)勤行長）短期離崗時，通過系統(tǒng)相應(yīng)設(shè)置由被轉(zhuǎn)授權(quán)人員承擔內(nèi)勤行長職責的業(yè)務(wù)行為。4.我行分支機構(gòu)為境內(nèi)依法設(shè)立的___（以下統(tǒng)稱企業(yè)）辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)適用中國農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法。A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、個體工商戶D、機關(guān)事業(yè)單位【正確答案】：ABC解析：

我行分支機構(gòu)為境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個體工商戶（以下統(tǒng)稱企業(yè)）辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)適用本辦法。5.開戶行通過____等途徑發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負責人發(fā)生變更的，應(yīng)當及時通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。A、賬戶年檢B、日常檢查C、數(shù)據(jù)比對D、檔案整理【正確答案】：ABC解析：

開戶行通過賬戶年檢、日常檢查、數(shù)據(jù)比對等途徑發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負責人發(fā)生變更的，應(yīng)當及時通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。6.內(nèi)勤行長對移動授權(quán)業(yè)務(wù)的______負主要責任。A、合規(guī)性B、真實性C、完整性D、準確性【正確答案】：ABCD解析：

營業(yè)機構(gòu)內(nèi)勤行長職責如下：（一）對移動授權(quán)業(yè)務(wù)的合規(guī)性、真實性、資料完整性以及要素錄入的準確性負主要責任。7.中央專項資金支付業(yè)務(wù)包括____兩種。A、省級支付B、市級支付C、鄉(xiāng)級支付D、縣級支付【正確答案】：AD解析：

中央專項資金支付業(yè)務(wù)包括省級支付和縣級支付兩種。8.各級行及員工應(yīng)對業(yè)務(wù)過程中知悉的客戶信息予以保密，不得以任何形式進行______行為。A、出售客戶信息B、未經(jīng)客戶許可在業(yè)務(wù)宣傳、接受采訪等活動中公開客戶信息C、向行內(nèi)無關(guān)人員或行外人員泄露客戶信息D、向其他員工窺探、打聽非本人工作職責范圍內(nèi)的客戶信息【正確答案】：ABCD解析：

（一）出售客戶信息。（二）向本行以外的其他機構(gòu)或個人等第三方提供客戶信息，但為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所必需并經(jīng)客戶本人書面授權(quán)或單獨同意的，以及法律法規(guī)和監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。（三）向行內(nèi)無關(guān)人員或行外人員泄露客戶信息。（四）向其他員工窺探、打聽非本人工作職責范圍內(nèi)的客戶信息。（五）未經(jīng)客戶許可在業(yè)務(wù)宣傳、接受采訪等活動中公開客戶信息。（六）超出信息主體同意的范圍使用客戶信息。如因業(yè)務(wù)需要，確需超出客戶同意的范圍使用個人信息的，須再次征得信息主體的同意。（七）其他違法使用客戶信息的行為。9.委托部門應(yīng)將代保管檔案封包（箱）加鎖后交運營檔案庫保管，并對封包（箱）內(nèi)檔案的____負責。A、真實B、完整C、有效D、數(shù)量【正確答案】：ABCD解析：

委托部門應(yīng)將代保管檔案封包（箱）加鎖后交運營檔案庫保管，并對封包（箱）內(nèi)檔案的真實、完整、有效和數(shù)量負責。10.附屬卡是指借記卡主卡持卡人為____或____申領(lǐng)的，授權(quán)其使用主卡賬戶資金的借記卡。A、本人B、近親屬C、朋友D、同事【正確答案】：AB解析：

附屬卡是指借記卡主卡持卡人為本人或近親屬申領(lǐng)的，授權(quán)其使用主卡賬戶資金的借記卡。11.網(wǎng)點營業(yè)場所現(xiàn)場管理應(yīng)遵循以下原則包括______。A、網(wǎng)點負責人負責制B、準入管理C、一體化管理D、統(tǒng)一管理與分工負責相結(jié)合【正確答案】：ABCD解析：

（一）網(wǎng)點負責人負責制。網(wǎng)點負責人是網(wǎng)點營業(yè)場所現(xiàn)場管理的第一責任人，內(nèi)勤行長是網(wǎng)點營業(yè)場所現(xiàn)場管理的直接責任人，負責組織開展網(wǎng)點現(xiàn)場管理工作。（二）準入管理。對網(wǎng)點營業(yè)場所現(xiàn)場的營銷服務(wù)、業(yè)務(wù)產(chǎn)品、設(shè)備及設(shè)施要統(tǒng)一標準，實行準入管理，未經(jīng)審核審批不得在網(wǎng)點安排和布放。（三）一體化管理。網(wǎng)點營業(yè)場所現(xiàn)場管理要統(tǒng)籌營銷服務(wù)、業(yè)務(wù)運營、風險控制，支持線上線下、前中后臺、多渠道協(xié)同的一體化經(jīng)營模式。（四）統(tǒng)一管理與分工負責相結(jié)合。運營管理部是網(wǎng)點營業(yè)場所現(xiàn)場管理的主管部門，各相關(guān)部門是網(wǎng)點現(xiàn)場管理的責任部門，按照職責分工，履行本條線的營銷、管理和檢查監(jiān)督職責，構(gòu)建統(tǒng)分結(jié)合、齊抓共管的運作機制。12.BoEing授權(quán)類型按照業(yè)務(wù)內(nèi)容參數(shù)分類包括____。A、靜態(tài)授權(quán)B、事前授權(quán)C、動態(tài)授權(quán)D、事中授權(quán)【正確答案】：AC解析：

授權(quán)類型包括靜態(tài)授權(quán)和動態(tài)授權(quán)。13.對符合以下情形之一表現(xiàn)突出的，應(yīng)給予核查人員表彰獎勵：____。A、在核查中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)行為、風險損失或案件線索，及時上報的。B、在核查中發(fā)現(xiàn)重大風險隱患及時上報，避免潛在風險損失的。C、在核查中發(fā)現(xiàn)制度、系統(tǒng)、流程及產(chǎn)品設(shè)計中的重大缺陷的。D、認真負責，能力突出，創(chuàng)新核查方法被分行推廣應(yīng)用的?！菊_答案】：ABCD解析：

第四章第三十一條對符合以下情形之一表現(xiàn)突出的，應(yīng)給予核查人員表彰獎勵。（一）在核查中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)行為、風險損失或案件線索，及時上報的。（二）在核查中發(fā)現(xiàn)重大風險隱患及時上報，避免潛在風險損失的。（三）在核查中發(fā)現(xiàn)制度、系統(tǒng)、流程及產(chǎn)品設(shè)計中的重大缺陷的。（四）認真負責，能力突出，創(chuàng)新核查方法被分行推廣應(yīng)用的。（五）其他具有突出表現(xiàn)的。14.收費平臺按照“____”原則，為接入收費平臺的業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供中間業(yè)務(wù)收費服務(wù)。A、系統(tǒng)統(tǒng)一接入B、參數(shù)統(tǒng)一管理C、收費統(tǒng)一記賬D、數(shù)據(jù)統(tǒng)一記錄【正確答案】：ABCD解析：

收費平臺按照“系統(tǒng)統(tǒng)一接入、參數(shù)統(tǒng)一管理、收費統(tǒng)一記賬、數(shù)據(jù)統(tǒng)一記錄”原則，為接入收費平臺的業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供中間業(yè)務(wù)收費服務(wù)。15.運營“三化三鐵”工作的目標，是通過持續(xù)推進業(yè)務(wù)操作的“標準化、規(guī)范化、制度化”，促進營業(yè)機構(gòu)和運營類后臺中心實現(xiàn)______的目標，不斷提升全行運營基礎(chǔ)管理水平和風險防控能力。A、鐵賬B、鐵款C、鐵算盤D、鐵規(guī)章【正確答案】：ABD解析：

運營“三化三鐵”工作的目標，是通過持續(xù)推進業(yè)務(wù)操作的“標準化、規(guī)范化、制度化”，促進營業(yè)機構(gòu)和運營類后臺中心實現(xiàn)“鐵賬、鐵款、鐵規(guī)章”的目標，不斷提升全行運營基礎(chǔ)管理水平和風險防控能力。16.客戶存在以下____可疑或異常情形,應(yīng)開展加強型盡職調(diào)查。A、客戶身份、行為或者交易情況存在異常的B、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名一致或者名稱相同的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的D、已上報可疑交易報告的【正確答案】：ABCD解析：

3.開展加強型盡職調(diào)查的情形：（5）客戶存在以下可疑或異常情形。①客戶身份、行為或者交易情況存在異常的。②客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名一致或者名稱相同的。③客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。④已上報可疑交易報告的。17.交易與專項資金托管合約變更的具體事項為：____。A、協(xié)議到期日B、收、付款委托人簽約賬戶C、托管金額D、托管費【正確答案】：ABCD解析：

合約變更的具體事項為：協(xié)議到期日，收、付款委托人簽約賬戶，托管金額，托管費。18.某網(wǎng)點接到客戶提交的冠字號碼查詢申請時，滿足以下條件方可受理____。A、查詢?nèi)諔?yīng)在辦理存取款業(yè)務(wù)之日起三個月內(nèi)（含取款當日）B、客戶應(yīng)攜帶有效證件（身份證、軍官證、臺胞證或護照等）、假幣實物或假幣收繳單據(jù)、辦理取款業(yè)務(wù)的證明材料（銀行卡、存折、取款憑證等）C、查詢?nèi)耸跈?quán)代理人進行查詢的，還應(yīng)攜帶代理人的有效證件D、填寫《冠字號碼查詢申請表》【正確答案】：ABCD解析：

第二十二條網(wǎng)點接到客戶提交的冠字號碼查詢申請時，滿足以下條件方可受理：（一）查詢?nèi)諔?yīng)在辦理存取款業(yè)務(wù)之日起三個月內(nèi)（含取款當日）；（二）客戶應(yīng)攜帶有效證件（身份證、軍官證、臺胞證或護照等）、假幣實物或假幣收繳單據(jù)、辦理取款業(yè)務(wù)的證明材料（銀行卡、存折、取款憑證等），并填寫《冠字號碼查詢申請表》。查詢?nèi)耸跈?quán)代理人進行查詢的，還應(yīng)攜帶代理人的有效證件。19.對于定期重評，以下說法正確的是______：A、極高風險客戶的定期重評期限不超過三個月B、高風險客戶的定期重評期限不超過1年C、中風險客戶的定期重評期限不超過2年D、中低風險客戶的定期重評期限不超過3年【正確答案】：BCD解析：

極高風險客戶的定期重評期限不超過半年，高風險客戶的定期重評期限不超過1年，中風險客戶的定期重評期限不超過2年，中低風險客戶的定期重評期限不超過3年，低風險客戶的定期重評期限不超過4年。20.錯賬原因包括______等類型。A、存款金額多存、存款金額少存B、取款金額多付、取款金額少付C、收款賬戶串戶D、付款賬戶串戶【正確答案】：ABCD解析：

錯賬原因包括存款金額多存、存款金額少存、取款金額多付、取款金額少付、收款賬戶串戶、付款賬戶串戶等類型。21.對公貸款沖賬方式包括：沖賬和補賬；賬單上的利息種類包括：____。A、正常息B、罰息C、復利D、應(yīng)收息【正確答案】：ABC解析：

沖賬方式包括：沖賬和補賬；賬單上的利息種類包括：正常息，罰息和復利，余額類型包括：應(yīng)收息，欠息和已收息。22.運營檔案分類包括____。A、憑證B、賬簿C、報表和清單流水D、其他運營檔案【正確答案】：ABCD解析：

第五條運營檔案分類（一）憑證。包括原始憑證、記賬憑證、機構(gòu)日終紙質(zhì)憑證報告表、用戶日終紙質(zhì)憑證報告表及附件。（二）賬簿。包括各類總賬、分戶賬、明細賬、手工登記簿及其他輔助性賬簿。（三）報表和清單流水。包括業(yè)務(wù)處理完畢生成的各類報表、清單、流水表。（四）其他運營檔案。包括營業(yè)機構(gòu)、各級行運營管理部門和運營后臺中心在業(yè)務(wù)運營中產(chǎn)生的其他運營檔案，如各類協(xié)議、客戶申請書、開銷戶資料、對賬資料、大額交易和可疑交易報告記錄以及其他反洗錢合規(guī)工作檔案、證明文件等。23.電子驗印分為___驗印和___驗印兩種方式。A、單筆B、批量C、系統(tǒng)D、人工【正確答案】：AB解析：

電子驗印分為單筆驗印和批量驗印兩種方式。24.掛失回單丟失的承諾書用空白A5業(yè)務(wù)憑證填寫，應(yīng)包括____等內(nèi)容并簽字確認。A、掛失日期B、掛失賬號C、丟失原因D、賬戶余額【正確答案】：ABC解析：

承諾書用空白A5業(yè)務(wù)憑證填寫，應(yīng)包括掛失日期、掛失賬號、丟失原因等內(nèi)容并簽字確認。25.客戶趙六（成年人）因中風導致意識不清，現(xiàn)急需支取其銀行卡內(nèi)資金用于救治，以下做法正確的是：_____。A、代理人提供醫(yī)院診療證明、直系親屬關(guān)系證明、承諾書B、代理人（直系親屬）提供其本人和被代理人有效身份證件C、代理人僅提供其本人有效身份證件D、用于救治的資金只能轉(zhuǎn)入救治醫(yī)院指定賬戶【正確答案】：ABD解析：

第六十三條對意識不清、無法出具授權(quán)委托書的成年客戶，因疾病導致不能到銀行辦理須由本人辦理的業(yè)務(wù)時，客戶近親屬或利害關(guān)系人向人民法院提出認定客戶無民事行為能力或者限制行為能力的，參照本辦法第六十一條規(guī)定辦理。緊急情況無法按法律程序申請認定的，可由代理人提供醫(yī)院診療證明、直系親屬關(guān)系證明、承諾書、代理人和被代理人有效身份證件辦理，用于救治的資金只能轉(zhuǎn)入救治醫(yī)院指定賬戶。26.法定代表人（負責人）授權(quán)代理人辦理對公賬戶開戶業(yè)務(wù)的，被授權(quán)人應(yīng)出具合法的____。A、授權(quán)委托書B、身份證件原件C、身份證復印件D、本人照片【正確答案】：ABC解析：

智速賬戶平臺對公賬戶業(yè)務(wù)柜面作業(yè)規(guī)則-第三章-第二節(jié)27.有扣劃權(quán)限的有權(quán)機關(guān)有：______。A、人民法院B、檢察院C、稅務(wù)D、海關(guān)【正確答案】：ACD解析：

有扣劃權(quán)限的有權(quán)機關(guān)及證件簡表如下：28.下列關(guān)于代理上海黃金交易所個人貴金屬交易說法正確的是______。A、解約的貴金屬交易賬戶在同一個交易日內(nèi)不可重新簽約B、客戶簽約貴金屬當日（同一個交易日）不可發(fā)起解約交易C、貴金屬簽約類型分為新增、重復開立兩類D、若客戶從未在我行及他行開設(shè)貴金屬業(yè)務(wù)，則在新開戶時屬于“新增”，若客戶曾經(jīng)在他行簽約，擁有貴金屬交易編碼，則屬于“重復開立”【正確答案】：ABCD解析：

解約的貴金屬交易賬戶在同一個交易日內(nèi)不可重新簽約；客戶簽約當日（同一個交易日）不可發(fā)起解約交易。29.“濃情暖域”完善設(shè)施配備要求營業(yè)網(wǎng)點常備____等便民服務(wù)設(shè)施。A、雨傘B、IPADC、愛心座椅D、手機充電【正確答案】：ACD解析：

完善設(shè)施配備。按照《中國農(nóng)業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)設(shè)施及物品配備指引（試行）》要求，常備雨傘、愛心座椅、手機充電、飲用水等便民服務(wù)設(shè)施，優(yōu)先為老年客戶等特殊群體配備輪椅、聽障人士愛心卡、放大鏡、老花鏡等服務(wù)設(shè)施及物品，提升適老化便民服務(wù)水平。30.____的手機以及其他具備拍照及存儲功能的移動設(shè)備實行集中保管，嚴防利用工作便利拍攝交易截圖、傳票影像等資料，嚴禁抄寫客戶信息并進行傳輸。A、臨柜人員B、客戶經(jīng)理C、內(nèi)勤行長D、后臺作業(yè)人員【正確答案】：AD解析：

對臨柜人員、后臺作業(yè)人員的手機以及其他具備拍照及存儲功能的移動設(shè)備實行集中保管，嚴防利用工作便利拍攝交易截圖、傳票影像等資料，嚴禁抄寫客戶信息并進行傳輸。1.印章芯片作為臨柜業(yè)務(wù)實物印章在印章管理系統(tǒng)中的身份識別ID，與臨柜業(yè)務(wù)實物印章建立一一對應(yīng)關(guān)系，可以重復使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

印章芯片作為臨柜業(yè)務(wù)實物印章在印章管理系統(tǒng)中的身份識別ID，與臨柜業(yè)務(wù)實物印章建立一一對應(yīng)關(guān)系，不得重復使用。2.預留印鑒是客戶在開立銀行賬戶后憑以辦理款項支付結(jié)算的權(quán)利證明，也是開戶銀行辦理客戶支付結(jié)算業(yè)務(wù)的審核依據(jù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

第二條本辦法所稱預留印鑒是指在本行開立單位銀行賬戶的客戶所預留的簽章式樣，是客戶憑以辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的權(quán)利證明，也是開戶銀行辦理客戶支付結(jié)算業(yè)務(wù)的審核依據(jù)。3.如被審計單位（客戶）可動用賬戶余額不足以抵扣詢證費用，也無其他途徑交足詢證費用的，經(jīng)辦網(wǎng)點可不予受理并電話通知審計單位，已出具回函的，應(yīng)做回函撤銷處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

如被審計單位（客戶）可動用賬戶余額不足以抵扣詢證費用，也無其他途徑交足詢證費用的，經(jīng)辦網(wǎng)點可不予受理并電話通知審計單位，已出具回函的，應(yīng)做回函撤銷處理。4.辦理代發(fā)工資類易捷收付業(yè)務(wù)，須提供加蓋委托方有效印鑒的《中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司易捷收付業(yè)務(wù)申請表》A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

第二節(jié)委托方易捷收付業(yè)務(wù)5.辦理代發(fā)工資類易捷收付業(yè)務(wù)，須提供加蓋委托方有效印鑒的《中國農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金管理代發(fā)工資業(yè)務(wù)申請表》及《中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司現(xiàn)金管理代發(fā)工資協(xié)議》5.協(xié)助查詢存款手續(xù)辦理完畢后，除非有權(quán)機關(guān)明確允許，否則嚴禁通知存款人；協(xié)助凍結(jié)或扣劃手續(xù)辦理完畢后，根據(jù)業(yè)務(wù)實際需要可告知其賬戶被凍結(jié)情況。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

協(xié)助查詢存款手續(xù)辦理完畢后，除非有權(quán)機關(guān)明確允許，否則嚴禁通知存款人；協(xié)助凍結(jié)或扣劃手續(xù)辦理完畢后，根據(jù)業(yè)務(wù)實際需要可告知其賬戶被凍結(jié)情況。6.對于在本行無單位賬戶的對公客戶，網(wǎng)點不可為其辦理批量開戶業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

對于在本行無單位賬戶的對公客戶，網(wǎng)點可申請開立通用賬戶用于批量業(yè)務(wù)辦理。7.對公通知存款通知支取前，取款人按照存款品種提前1天或7天通知擬取款營業(yè)網(wǎng)點，并提交《通知存款取款通知書》。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

支取前，取款人按照存款品種提前1天或7天通知擬取款營業(yè)網(wǎng)點，并提交《通知存款取款通知書》。8.人民幣結(jié)算賬戶收支業(yè)務(wù)，賬務(wù)處理過程中發(fā)現(xiàn)錯賬時，當日可以抹賬，隔日可以沖正，跨網(wǎng)點交易發(fā)現(xiàn)錯賬時，當日和隔日可以抹賬。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

賬務(wù)處理過程中發(fā)現(xiàn)錯賬時，當日可以抹賬，隔日可以沖正，跨網(wǎng)點交易發(fā)現(xiàn)錯賬時，當日和隔日均不可以抹賬，必須通過網(wǎng)內(nèi)往來系統(tǒng)向賬戶行發(fā)出查詢，賬戶行根據(jù)收到的查詢作相應(yīng)沖正處理，并由賬戶行將通存通兌款項通過網(wǎng)內(nèi)往來劃轉(zhuǎn)交易行。9.客服經(jīng)理李四為同一客戶連續(xù)辦理電子渠道開通、存現(xiàn)50萬元、轉(zhuǎn)賬100萬元等業(yè)務(wù)，僅需在第一筆業(yè)務(wù)時進行聯(lián)網(wǎng)核查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

第十條同一營業(yè)機構(gòu)的同一柜面人員在為同一客戶連續(xù)辦理多筆需聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)時，僅需在第一筆業(yè)務(wù)時進行聯(lián)網(wǎng)核查。10.不得為自身或受益所有人洗錢和恐怖融資風險等級為“高風險類”的客戶辦理單位結(jié)算卡簽約業(yè)務(wù)A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

辦理單位結(jié)算卡簽約業(yè)務(wù)時，應(yīng)執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調(diào)查管理辦法》中的有關(guān)規(guī)定，確保已完成客戶身份識別及盡職調(diào)查、完成客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類。不得為自身或受益所有人洗錢和恐怖融資風險等級為“高風險類”的客戶辦理業(yè)務(wù)。11.電子運營檔案的保管期限與同類型紙質(zhì)運營檔案相同。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

保管期限與同類型紙質(zhì)運營檔案相同。12.實時代付業(yè)務(wù)，指集中代收付中心根據(jù)付款企業(yè)或個人委托，實時從付款人的銀行賬戶，支付指定金額和費用類型的款項給收款人的業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

實時代付業(yè)務(wù)，指集中代收付中心根據(jù)付款企業(yè)或個人委托，實時從付款人的銀行賬戶，支付指定金額和費用類型的款項給收款人的業(yè)務(wù)。13.委托貸款在放款前必須先建立委托子合約完成資金委托。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

委托貸款在放款前必須先建立委托子合約完成資金委托。14.同業(yè)賬戶對賬，是指本行與金融同業(yè)之間就同業(yè)賬戶的余額和明細發(fā)生額進行的核對。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

同業(yè)賬戶對賬，是指本行與金融同業(yè)之間就同業(yè)賬戶的余額和明細發(fā)生額進行的核對。15.未發(fā)生經(jīng)營業(yè)務(wù)一律不準開具發(fā)票。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

嚴控風險是指發(fā)票開具須以發(fā)生經(jīng)營業(yè)務(wù)確認營業(yè)收入為基礎(chǔ)。未發(fā)生經(jīng)營業(yè)務(wù)一律不準開具發(fā)票。嚴防虛開、錯開發(fā)票風險。16.對賬工作要遵循《中國農(nóng)業(yè)銀行對賬管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，如發(fā)現(xiàn)對賬不符，應(yīng)查明原因，及時處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解