投資銀行學考試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.投資銀行的傳統(tǒng)業(yè)務是（）A.證券承銷B.企業(yè)并購C.資產(chǎn)管理D.風險投資答案：A2.以下哪項不是投資銀行的功能（）A.媒介資金供需B.構(gòu)造證券市場C.促進產(chǎn)業(yè)集中D.吸收存款答案：D3.投資銀行在一級市場的主要業(yè)務是（）A.證券交易B.證券承銷C.企業(yè)重組D.基金管理答案：B4.在股票發(fā)行中，投資銀行以低于發(fā)行價的價格買入股票，再以發(fā)行價向投資者出售，這種方式是（）A.代銷B.包銷C.余額包銷D.承銷答案：B5.投資銀行開展資產(chǎn)管理業(yè)務的核心是（）A.客戶關系管理B.投資組合管理C.風險管理D.市場營銷答案：B6.企業(yè)并購中，投資銀行充當并購方的財務顧問，主要提供（）服務。A.尋找目標企業(yè)B.評估目標企業(yè)價值C.制定并購方案D.以上都是答案：D7.以下哪種風險是投資銀行在證券承銷業(yè)務中面臨的主要風險（）A.信用風險B.市場風險C.操作風險D.承銷風險答案：D8.投資銀行的組織結(jié)構(gòu)中，（）結(jié)構(gòu)有利于提高效率，降低成本。A.事業(yè)部制B.直線職能制C.矩陣制D.混合制答案：A9.投資銀行的資金來源主要是（）A.自有資金和借款B.存款C.政府撥款D.發(fā)行股票答案：A10.投資銀行在企業(yè)重組中起到的作用不包括（）A.設計重組方案B.提供融資支持C.直接參與經(jīng)營管理D.協(xié)調(diào)各方利益答案：C二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.投資銀行的主要業(yè)務包括（）A.證券承銷B.證券交易C.企業(yè)并購D.資產(chǎn)管理E.風險投資答案：ABCDE2.投資銀行的風險管理包括（）A.市場風險B.信用風險C.操作風險D.流動性風險E.法律風險答案：ABCDE3.以下屬于投資銀行在證券承銷中的角色的有（）A.保薦人B.主承銷商C.分銷商D.財務顧問E.法律顧問答案：ABC4.企業(yè)并購的支付方式有（）A.現(xiàn)金支付B.股票支付C.混合支付D.債券支付E.資產(chǎn)支付答案：ABC5.投資銀行開展資產(chǎn)管理業(yè)務的特點有（）A.受托理財B.個性化服務C.風險與收益匹配D.專業(yè)管理E.規(guī)模經(jīng)營答案：ABCDE6.影響投資銀行承銷業(yè)務收入的因素有（）A.承銷金額B.承銷費率C.市場狀況D.發(fā)行公司信譽E.承銷方式答案：ABCDE7.投資銀行在證券交易中的業(yè)務包括（）A.經(jīng)紀業(yè)務B.自營業(yè)務C.做市商業(yè)務D.融資融券業(yè)務E.證券抵押業(yè)務答案：ABC8.投資銀行的組織形式有（）A.合伙制B.股份制C.有限責任公司D.獨資企業(yè)E.合作制答案：ABC9.投資銀行在風險投資中的作用有（）A.籌集資金B(yǎng).篩選項目C.參與管理D.協(xié)助退出E.提供咨詢答案：ABCDE10.以下屬于投資銀行監(jiān)管內(nèi)容的有（）A.市場準入監(jiān)管B.業(yè)務范圍監(jiān)管C.風險監(jiān)管D.信息披露監(jiān)管E.反洗錢監(jiān)管答案：ABCDE三、判斷題（每題2分，共10題）1.投資銀行是專門從事短期貨幣信貸業(yè)務的金融機構(gòu)。（）答案：錯誤2.投資銀行在證券承銷中只承擔銷售證券的責任，不承擔其他風險。（）答案：錯誤3.企業(yè)并購必然會提高企業(yè)的經(jīng)營效率。（）答案：錯誤4.投資銀行的資產(chǎn)管理業(yè)務主要是針對機構(gòu)投資者的。（）答案：錯誤5.投資銀行的信用風險主要來源于客戶違約。（）答案：正確6.矩陣制組織結(jié)構(gòu)是投資銀行最常用的組織結(jié)構(gòu)。（）答案：錯誤7.投資銀行在證券交易中只能進行經(jīng)紀業(yè)務。（）答案：錯誤8.風險投資的主要對象是新興的、有巨大發(fā)展?jié)摿Φ闹行∑髽I(yè)。（）答案：正確9.投資銀行的監(jiān)管只需要關注其業(yè)務風險，不需要關注其他方面。（）答案：錯誤10.投資銀行在企業(yè)重組中可以不考慮員工利益。（）答案：錯誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述投資銀行的基本功能。答案：投資銀行具有媒介資金供需，將資金盈余者的資金導向資金短缺者；構(gòu)造證券市場，包括股票和債券等證券的發(fā)行承銷、交易等；促進產(chǎn)業(yè)集中，通過企業(yè)并購等活動使資源向優(yōu)勢企業(yè)集中等基本功能。2.說明投資銀行在企業(yè)并購中的主要工作內(nèi)容。答案：主要工作內(nèi)容包括尋找合適的目標企業(yè)，對目標企業(yè)進行價值評估，制定并購方案，協(xié)助并購企業(yè)進行融資安排，協(xié)調(diào)并購雙方的利益關系等。3.簡述投資銀行風險管理的重要性。答案：投資銀行風險管理很重要。可避免因風險造成巨大損失，保障自身穩(wěn)健運營。有助于維護金融市場穩(wěn)定，保護投資者利益，提升自身信譽，增強在市場中的競爭力。4.闡述投資銀行在證券承銷中的承銷方式及其特點。答案：承銷方式有代銷、包銷和余額包銷。代銷風險小，發(fā)行失敗風險由發(fā)行人承擔；包銷風險大但能保證發(fā)行人籌資成功；余額包銷結(jié)合兩者特點，先代銷，剩余部分包銷。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論投資銀行在資本市場發(fā)展中的作用。答案：投資銀行促進資本市場資金有效配置，推動證券發(fā)行與交易。在企業(yè)融資、并購重組等活動中發(fā)揮關鍵作用，提升市場效率，還能創(chuàng)新金融產(chǎn)品，吸引更多投資者，推動資本市場不斷發(fā)展完善。2.分析投資銀行如何應對市場風險。答案：投資銀行可通過風險評估預測市場變化，采用分散投資組合降低單一資產(chǎn)風險，運用金融衍生品套期保值，控制業(yè)務規(guī)模與杠桿比例，提高風險預警與應急處理能力等應對市場風險。3.探討投資銀行的業(yè)務創(chuàng)新趨勢。答案：投資銀行業(yè)務創(chuàng)新趨向于結(jié)合金融科技，開展智能投顧等業(yè)務。拓展跨境業(yè)務，涉足綠色金融領域，開發(fā)更多個性化的