2025基金法規(guī)必考知識(shí)點(diǎn)

以下是一些基金法規(guī)在2025年可能的必考知識(shí)點(diǎn)：一、基金行業(yè)基本法律法規(guī)1.《證券投資基金法》核心條款-基金的募集-基金募集的條件，如封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上、開(kāi)放式基金募集的基金份額總額超過(guò)核準(zhǔn)的最低募集份額總額等。-募集期限的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。-基金份額持有人權(quán)利-分享基金財(cái)產(chǎn)收益、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)、依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額等基本權(quán)利。-持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則，例如代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)等情況。2.基金管理人的合規(guī)運(yùn)作-基金管理人的設(shè)立條件-有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程；注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本等條件。-基金管理人的職責(zé)-依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資等主要職責(zé)。-基金管理人的從業(yè)人員資格要求-基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，遵守法律、行政法規(guī)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理等特定人員的任職資格條件，如具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷等。3.基金托管人的職責(zé)與要求-基金托管人的設(shè)立條件-凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)等條件。-基金托管人的職責(zé)-安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)；對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立等重要職責(zé)。二、基金的運(yùn)作與銷(xiāo)售規(guī)范1.基金的投資運(yùn)作限制-投資范圍限制-股票基金應(yīng)當(dāng)將80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票；債券基金應(yīng)當(dāng)將80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券等基本的投資比例限制。-投資比例限制-一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%等比例限制，以分散投資風(fēng)險(xiǎn)。2.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的規(guī)范-基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資格條件-商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)等申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格需要滿(mǎn)足一定的注冊(cè)資本、專(zhuān)業(yè)人員、銷(xiāo)售設(shè)施等條件。-基金銷(xiāo)售行為規(guī)范-基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)制度，加強(qiáng)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作的檢查和監(jiān)督，確?；痄N(xiāo)售業(yè)務(wù)的安全、有序進(jìn)行。不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等不當(dāng)銷(xiāo)售行為。-投資者適當(dāng)性管理-基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的投資者。三、基金行業(yè)自律管理與監(jiān)督管理1.基金行業(yè)自律組織（如基金業(yè)協(xié)會(huì)）的職能與作用-自律管理職能-制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則；監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為；對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分等職能。-服務(wù)職能-為會(huì)員提供服務(wù)，組織會(huì)員開(kāi)展投資者教育，收集、整理、發(fā)布行業(yè)數(shù)據(jù)等服務(wù)性工作。2.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)（如中國(guó)證監(jiān)會(huì)）的監(jiān)管職責(zé)與措施-監(jiān)管職責(zé)-依法制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)；辦理基金備案；對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理等廣泛的監(jiān)管職責(zé)。-監(jiān)管措施-檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰等措施，如有權(quán)