2025年基金新考試題庫(kù)本文借鑒了近年相關(guān)經(jīng)典試題創(chuàng)作而成，力求幫助考生深入理解測(cè)試題型，掌握答題技巧，提升應(yīng)試能力。一、單選題（每題只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填在題號(hào)后括號(hào)內(nèi)。每題1分，共100分）1.下列關(guān)于基金份額凈值的說(shuō)法，正確的是：A.基金份額凈值是由基金管理人計(jì)算的B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額C.基金份額凈值每日只計(jì)算一次D.基金份額凈值是基金業(yè)績(jī)的唯一指標(biāo)2.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)的分類，錯(cuò)誤的是：A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)3.基金招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容不包括：A.基金募集期限B.基金投資目標(biāo)C.基金管理人及托管人的職責(zé)D.基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征4.下列關(guān)于基金交易費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.申購(gòu)費(fèi)是在購(gòu)買基金份額時(shí)支付的費(fèi)用B.贖回費(fèi)是在贖回基金份額時(shí)支付的費(fèi)用C.交易費(fèi)率因基金類型而異D.交易費(fèi)用是投資成本的一部分5.基金信息披露的目的是：A.吸引投資者B.保護(hù)投資者利益C.提高基金業(yè)績(jī)D.增加基金規(guī)模6.下列關(guān)于基金投資策略的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.股票型基金主要投資于股票B.債券型基金主要投資于債券C.混合型基金主要投資于貨幣市場(chǎng)工具D.貨幣市場(chǎng)基金主要投資于長(zhǎng)期債券7.基金資產(chǎn)凈值是指：A.基金資產(chǎn)總值B.基金負(fù)債C.基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的凈值D.基金份額凈值乘以基金總份額8.下列關(guān)于基金托管人的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.基金托管人是基金資產(chǎn)的名義持有人B.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)C.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作D.基金托管人獨(dú)立于基金管理人9.基金合同是：A.基金投資者與基金管理人之間的協(xié)議B.基金管理人制定的文件C.基金托管人制定的文件D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的文件10.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)是衡量基金投資表現(xiàn)的重要手段B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)通常使用比較基準(zhǔn)C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)只考慮收益D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)因素11.下列關(guān)于基金管理人說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資決策B.基金管理人有權(quán)自由決定基金投資方向C.基金管理人需遵守基金合同的約定D.基金管理人需接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督12.下列關(guān)于基金份額贖回的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.基金份額贖回是指投資者賣出基金份額的行為B.基金份額贖回的價(jià)格是基金份額凈值C.基金份額贖回可能產(chǎn)生贖回費(fèi)D.基金份額贖回的時(shí)間是實(shí)時(shí)進(jìn)行的13.下列關(guān)于基金信息披露的及時(shí)性原則，錯(cuò)誤的是：A.基金信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露B.基金凈值信息披露應(yīng)每日進(jìn)行C.基金定期報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)披露D.基金臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起15日內(nèi)披露14.下列關(guān)于基金投資禁止行為說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.投資于其他基金B(yǎng).從事內(nèi)幕交易C.違規(guī)承諾收益D.轉(zhuǎn)移基金財(cái)產(chǎn)15.下列關(guān)于基金估值方法的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.基金資產(chǎn)的估值應(yīng)采用市場(chǎng)法B.基金資產(chǎn)的估值應(yīng)采用收入法C.基金資產(chǎn)的估值應(yīng)采用成本法D.基金資產(chǎn)的估值方法應(yīng)在基金合同中明確約定16.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.基金管理人內(nèi)部控制是基金管理人內(nèi)部的一種管理制度B.基金管理人內(nèi)部控制旨在防范和化解風(fēng)險(xiǎn)C.基金管理人內(nèi)部控制由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定D.基金管理人內(nèi)部控制包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)等要素17.下列關(guān)于基金定期報(bào)告的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.基金定期報(bào)告包括年度報(bào)告、季度報(bào)告等B.基金年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)披露C.基金季度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)季度結(jié)束后15日內(nèi)披露D.基金定期報(bào)告應(yīng)包括基金的投資組合、財(cái)務(wù)狀況等信息18.下列關(guān)于基金管理人薪酬與激勵(lì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.基金管理人薪酬與激勵(lì)應(yīng)與基金業(yè)績(jī)掛鉤B.基金管理人薪酬與激勵(lì)應(yīng)公平合理C.基金管理人薪酬與激勵(lì)應(yīng)事先在基金合同中明確約定D.基金管理人薪酬與激勵(lì)應(yīng)越高越好19.下列關(guān)于基金份額分級(jí)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金份額分級(jí)是指將基金份額劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)收益等級(jí)的份額B.基金份額分級(jí)可以提高基金的投資效率C.基金份額分級(jí)會(huì)增加基金的投資風(fēng)險(xiǎn)D.基金份額分級(jí)應(yīng)事先在基金合同中明確約定20.下列關(guān)于基金投資組合管理說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金投資組合管理是指基金管理人根據(jù)基金投資目標(biāo)進(jìn)行資產(chǎn)配置的過(guò)程B.基金投資組合管理應(yīng)遵循長(zhǎng)期投資理念C.基金投資組合管理應(yīng)短期頻繁交易D.基金投資組合管理應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡21.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)歸因的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.基金業(yè)績(jī)歸因是指分析基金業(yè)績(jī)來(lái)源的過(guò)程B.基金業(yè)績(jī)歸因可以幫助投資者了解基金的投資風(fēng)格C.基金業(yè)績(jī)歸因只考慮股票投資D.基金業(yè)績(jī)歸因應(yīng)考慮市場(chǎng)因素和非市場(chǎng)因素22.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人合規(guī)是指基金管理人遵守法律法規(guī)的行為B.基金管理人合規(guī)包括內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面C.基金管理人合規(guī)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人合規(guī)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)23.下列關(guān)于基金管理人信息披露說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整B.基金管理人信息披露應(yīng)及時(shí)、公平C.基金管理人信息披露應(yīng)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)D.基金管理人信息披露可以隨意選擇披露內(nèi)容24.下列關(guān)于基金管理人投資者保護(hù)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人投資者保護(hù)是指基金管理人保護(hù)投資者利益的行為B.基金管理人投資者保護(hù)包括信息披露、投訴處理等方面C.基金管理人投資者保護(hù)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人投資者保護(hù)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)25.下列關(guān)于基金管理人公司治理說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人公司治理是指基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)B.基金管理人公司治理包括董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等方面C.基金管理人公司治理由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人公司治理與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)26.下列關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理是指基金管理人識(shí)別、評(píng)估和控制風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程B.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等方面C.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理可以忽略非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)27.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制缺陷說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人內(nèi)部控制缺陷是指基金管理人內(nèi)部控制存在的問(wèn)題B.基金管理人內(nèi)部控制缺陷會(huì)導(dǎo)致基金風(fēng)險(xiǎn)增加C.基金管理人內(nèi)部控制缺陷由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人內(nèi)部控制缺陷與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)28.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人違反法律法規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金被處罰C.基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)29.下列關(guān)于基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人操作失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金損失C.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)30.下列關(guān)于基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人信息系統(tǒng)故障導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金無(wú)法交易C.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)31.下列關(guān)于基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人違反法律法規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金被處罰C.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)32.下列關(guān)于基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人形象受損的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金規(guī)模下降C.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)33.下列關(guān)于基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人戰(zhàn)略決策失誤的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金業(yè)績(jī)下降C.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)34.下列關(guān)于基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金凈值下降C.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)35.下列關(guān)于基金管理人信用風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人信用風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)因交易對(duì)手違約導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金損失C.基金管理人信用風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人信用風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)36.下列關(guān)于基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金無(wú)法贖回C.基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)37.下列關(guān)于基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人操作失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金損失C.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)38.下列關(guān)于基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人信息系統(tǒng)故障導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金無(wú)法交易C.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)39.下列關(guān)于基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人違反法律法規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金被處罰C.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)40.下列關(guān)于基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人形象受損的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金規(guī)模下降C.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)41.下列關(guān)于基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人戰(zhàn)略決策失誤的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金業(yè)績(jī)下降C.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)42.下列關(guān)于基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金凈值下降C.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)43.下列關(guān)于基金管理人信用風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人信用風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)因交易對(duì)手違約導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金損失C.基金管理人信用風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人信用風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)44.下列關(guān)于基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金無(wú)法贖回C.基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)45.下列關(guān)于基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人操作失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金損失C.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)46.下列關(guān)于基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人信息系統(tǒng)故障導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金無(wú)法交易C.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)47.下列關(guān)于基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人違反法律法規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金被處罰C.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)48.下列關(guān)于基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人形象受損的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金規(guī)模下降C.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)49.下列關(guān)于基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人戰(zhàn)略決策失誤的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金業(yè)績(jī)下降C.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)50.下列關(guān)于基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金凈值下降C.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)二、多選題（每題有多個(gè)正確答案，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填在題號(hào)后括號(hào)內(nèi)。每題2分，共100分）1.下列關(guān)于基金份額凈值的說(shuō)法，正確的有：A.基金份額凈值是由基金管理人計(jì)算的B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額C.基金份額凈值每日只計(jì)算一次D.基金份額凈值是基金業(yè)績(jī)的唯一指標(biāo)2.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)的分類，正確的有：A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)3.基金招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容包括：A.基金募集期限B.基金投資目標(biāo)C.基金管理人及托管人的職責(zé)D.基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征4.下列關(guān)于基金交易費(fèi)用的說(shuō)法，正確的有：A.申購(gòu)費(fèi)是在購(gòu)買基金份額時(shí)支付的費(fèi)用B.贖回費(fèi)是在贖回基金份額時(shí)支付的費(fèi)用C.交易費(fèi)率因基金類型而異D.交易費(fèi)用是投資成本的一部分5.基金信息披露的目的包括：A.吸引投資者B.保護(hù)投資者利益C.提高基金業(yè)績(jī)D.增加基金規(guī)模6.下列關(guān)于基金投資策略的說(shuō)法，正確的有：A.股票型基金主要投資于股票B.債券型基金主要投資于債券C.混合型基金主要投資于貨幣市場(chǎng)工具D.貨幣市場(chǎng)基金主要投資于長(zhǎng)期債券7.基金資產(chǎn)凈值是指：A.基金資產(chǎn)總值B.基金負(fù)債C.基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的凈值D.基金份額凈值乘以基金總份額8.下列關(guān)于基金托管人的說(shuō)法，正確的有：A.基金托管人是基金資產(chǎn)的名義持有人B.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)C.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作D.基金托管人獨(dú)立于基金管理人9.基金合同是：A.基金投資者與基金管理人之間的協(xié)議B.基金管理人制定的文件C.基金托管人制定的文件D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的文件10.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的說(shuō)法，正確的有：A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)是衡量基金投資表現(xiàn)的重要手段B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)通常使用比較基準(zhǔn)C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)只考慮收益D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)因素11.下列關(guān)于基金管理人說(shuō)法正確的有：A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資決策B.基金管理人有權(quán)自由決定基金投資方向C.基金管理人需遵守基金合同的約定D.基金管理人需接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督12.下列關(guān)于基金份額贖回的說(shuō)法，正確的有：A.基金份額贖回是指投資者賣出基金份額的行為B.基金份額贖回的價(jià)格是基金份額凈值C.基金份額贖回可能產(chǎn)生贖回費(fèi)D.基金份額贖回的時(shí)間是實(shí)時(shí)進(jìn)行的13.下列關(guān)于基金信息披露的及時(shí)性原則，正確的有：A.基金信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露B.基金凈值信息披露應(yīng)每日進(jìn)行C.基金定期報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)披露D.基金臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起15日內(nèi)披露14.下列關(guān)于基金投資禁止行為，正確的有：A.投資于其他基金B(yǎng).從事內(nèi)幕交易C.違規(guī)承諾收益D.轉(zhuǎn)移基金財(cái)產(chǎn)15.下列關(guān)于基金估值方法的說(shuō)法，正確的有：A.基金資產(chǎn)的估值應(yīng)采用市場(chǎng)法B.基金資產(chǎn)的估值應(yīng)采用收入法C.基金資產(chǎn)的估值應(yīng)采用成本法D.基金資產(chǎn)的估值方法應(yīng)在基金合同中明確約定16.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說(shuō)法，正確的有：A.基金管理人內(nèi)部控制是基金管理人內(nèi)部的一種管理制度B.基金管理人內(nèi)部控制旨在防范和化解風(fēng)險(xiǎn)C.基金管理人內(nèi)部控制由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定D.基金管理人內(nèi)部控制包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)等要素17.下列關(guān)于基金定期報(bào)告的說(shuō)法，正確的有：A.基金定期報(bào)告包括年度報(bào)告、季度報(bào)告等B.基金年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)披露C.基金季度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)季度結(jié)束后15日內(nèi)披露D.基金定期報(bào)告應(yīng)包括基金的投資組合、財(cái)務(wù)狀況等信息18.下列關(guān)于基金管理人薪酬與激勵(lì)的說(shuō)法，正確的有：A.基金管理人薪酬與激勵(lì)應(yīng)與基金業(yè)績(jī)掛鉤B.基金管理人薪酬與激勵(lì)應(yīng)公平合理C.基金管理人薪酬與激勵(lì)應(yīng)事先在基金合同中明確約定D.基金管理人薪酬與激勵(lì)應(yīng)越高越好19.下列關(guān)于基金份額分級(jí)說(shuō)法正確的有：A.基金份額分級(jí)是指將基金份額劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)收益等級(jí)的份額B.基金份額分級(jí)可以提高基金的投資效率C.基金份額分級(jí)會(huì)增加基金的投資風(fēng)險(xiǎn)D.基金份額分級(jí)應(yīng)事先在基金合同中明確約定20.下列關(guān)于基金投資組合管理說(shuō)法正確的有：A.基金投資組合管理是指基金管理人根據(jù)基金投資目標(biāo)進(jìn)行資產(chǎn)配置的過(guò)程B.基金投資組合管理應(yīng)遵循長(zhǎng)期投資理念C.基金投資組合管理應(yīng)短期頻繁交易D.基金投資組合管理應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡21.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)歸因的說(shuō)法，正確的有：A.基金業(yè)績(jī)歸因是指分析基金業(yè)績(jī)來(lái)源的過(guò)程B.基金業(yè)績(jī)歸因可以幫助投資者了解基金的投資風(fēng)格C.基金業(yè)績(jī)歸因只考慮股票投資D.基金業(yè)績(jī)歸因應(yīng)考慮市場(chǎng)因素和非市場(chǎng)因素22.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人合規(guī)是指基金管理人遵守法律法規(guī)的行為B.基金管理人合規(guī)包括內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面C.基金管理人合規(guī)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人合規(guī)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)23.下列關(guān)于基金管理人信息披露說(shuō)法正確的有：A.基金管理人信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整B.基金管理人信息披露應(yīng)及時(shí)、公平C.基金管理人信息披露應(yīng)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)D.基金管理人信息披露可以隨意選擇披露內(nèi)容24.下列關(guān)于基金管理人投資者保護(hù)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人投資者保護(hù)是指基金管理人保護(hù)投資者利益的行為B.基金管理人投資者保護(hù)包括信息披露、投訴處理等方面C.基金管理人投資者保護(hù)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人投資者保護(hù)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)25.下列關(guān)于基金管理人公司治理說(shuō)法正確的有：A.基金管理人公司治理是指基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)B.基金管理人公司治理包括董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等方面C.基金管理人公司治理由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人公司治理與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)26.下列關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理說(shuō)法正確的有：A.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理是指基金管理人識(shí)別、評(píng)估和控制風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程B.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等方面C.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理可以忽略非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)27.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制缺陷說(shuō)法正確的有：A.基金管理人內(nèi)部控制缺陷是指基金管理人內(nèi)部控制存在的問(wèn)題B.基金管理人內(nèi)部控制缺陷會(huì)導(dǎo)致基金風(fēng)險(xiǎn)增加C.基金管理人內(nèi)部控制缺陷由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人內(nèi)部控制缺陷與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)28.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人違反法律法規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金被處罰C.基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)29.下列關(guān)于基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人操作失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金損失C.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)30.下列關(guān)于基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人信息系統(tǒng)故障導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金無(wú)法交易C.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)31.下列關(guān)于基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人違反法律法規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金被處罰C.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)32.下列關(guān)于基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人形象受損的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金規(guī)模下降C.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)33.下列關(guān)于基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人戰(zhàn)略決策失誤的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金業(yè)績(jī)下降C.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)34.下列關(guān)于基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金凈值下降C.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)35.下列關(guān)于基金管理人信用風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人信用風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)因交易對(duì)手違約導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金損失C.基金管理人信用風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人信用風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)36.下列關(guān)于基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金無(wú)法贖回C.基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)37.下列關(guān)于基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人操作失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金損失C.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)38.下列關(guān)于基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人信息系統(tǒng)故障導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金無(wú)法交易C.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)39.下列關(guān)于基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人違反法律法規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金被處罰C.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)40.下列關(guān)于基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人形象受損的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金規(guī)模下降C.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)41.下列關(guān)于基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人戰(zhàn)略決策失誤的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金業(yè)績(jī)下降C.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)42.下列關(guān)于基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金凈值下降C.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)43.下列關(guān)于基金管理人信用風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人信用風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)因交易對(duì)手違約導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金損失C.基金管理人信用風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人信用風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)44.下列關(guān)于基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金無(wú)法贖回C.基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)45.下列關(guān)于基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人操作失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金損失C.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)46.下列關(guān)于基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人信息系統(tǒng)故障導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金無(wú)法交易C.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)47.下列關(guān)于基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人違反法律法規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金被處罰C.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)48.下列關(guān)于基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人形象受損的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金規(guī)模下降C.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)49.下列關(guān)于基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人戰(zhàn)略決策失誤的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金業(yè)績(jī)下降C.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)50.下列關(guān)于基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的有：A.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致基金凈值下降C.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)三、判斷題（請(qǐng)判斷下列說(shuō)法的正誤，正確的請(qǐng)?zhí)睢啊獭?，錯(cuò)誤的請(qǐng)?zhí)睢啊痢?。每題1分，共50分）1.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。2.基金風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。3.基金招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)包含基金募集期限、投資目標(biāo)、管理人及托管人的職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等內(nèi)容。4.基金交易費(fèi)用包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、交易費(fèi)等，是投資成本的一部分。5.基金信息披露的目的是吸引投資者、保護(hù)投資者利益、提高基金業(yè)績(jī)、增加基金規(guī)模。6.基金投資策略包括股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金等。7.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的凈值。8.基金托管人是基金資產(chǎn)的名義持有人，負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)。9.基金合同是基金投資者與基金管理人之間的協(xié)議，約定雙方的權(quán)利義務(wù)。10.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)是衡量基金投資表現(xiàn)的重要手段，通常使用比較基準(zhǔn)，應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)因素。11.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資決策，有權(quán)自由決定基金投資方向，需遵守基金合同的約定，需接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。12.基金份額贖回是指投資者賣出基金份額的行為，價(jià)格是基金份額凈值，可能產(chǎn)生贖回費(fèi)，時(shí)間是實(shí)時(shí)進(jìn)行的。13.基金信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露，凈值信息披露應(yīng)每日進(jìn)行，定期報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)披露，臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起15日內(nèi)披露。14.基金投資禁止行為包括投資于其他基金、從事內(nèi)幕交易、違規(guī)承諾收益、轉(zhuǎn)移基金財(cái)產(chǎn)等。15.基金估值方法包括市場(chǎng)法、收入法、成本法，應(yīng)在基金合同中明確約定。16.基金管理人內(nèi)部控制是基金管理人內(nèi)部的一種管理制度，旨在防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)等要素。17.基金定期報(bào)告包括年度報(bào)告、季度報(bào)告等，年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)披露，季度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)季度結(jié)束后15日內(nèi)披露，應(yīng)包括基金的投資組合、財(cái)務(wù)狀況等信息。18.基金管理人薪酬與激勵(lì)應(yīng)與基金業(yè)績(jī)掛鉤，應(yīng)公平合理，應(yīng)事先在基金合同中明確約定，應(yīng)越高越好。19.基金份額分級(jí)是指將基金份額劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)收益等級(jí)的份額，可以提高投資效率，會(huì)增加投資風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)事先在基金合同中明確約定。20.基金投資組合管理是指基金管理人根據(jù)基金投資目標(biāo)進(jìn)行資產(chǎn)配置的過(guò)程，應(yīng)遵循長(zhǎng)期投資理念，應(yīng)短期頻繁交易，應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。21.基金業(yè)績(jī)歸因是指分析基金業(yè)績(jī)來(lái)源的過(guò)程，可以幫助投資者了解基金的投資風(fēng)格，只考慮股票投資，應(yīng)考慮市場(chǎng)因素和非市場(chǎng)因素。22.基金管理人合規(guī)是指基金管理人遵守法律法規(guī)的行為，包括內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面，由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督，與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)。23.基金管理人信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，應(yīng)及時(shí)、公平，應(yīng)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，可以隨意選擇披露內(nèi)容。24.基金管理人投資者保護(hù)是指基金管理人保護(hù)投資者利益的行為，包括信息披露、投訴處理等方面，由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督，與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)。25.基金管理人公司治理是指基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，包括董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等方面，由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督，與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)。26.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理是指基金管理人識(shí)別、評(píng)估和控制風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等方面，由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督，可以忽略非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。27.基金管理人內(nèi)部控制缺陷是指基金管理人內(nèi)部控制存在的問(wèn)題，會(huì)導(dǎo)致基金風(fēng)險(xiǎn)增加，由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督，與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)。28.基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人違反法律法規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)導(dǎo)致基金被處罰，由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督，與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)。29.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人操作失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)導(dǎo)致基金損失，由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督，與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)。30.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人信息系統(tǒng)故障導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)導(dǎo)致基金無(wú)法交易，由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督，與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)。31.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人違反法律法規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)導(dǎo)致基金被處罰，由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督，與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)。32.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人形象受損的風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)導(dǎo)致基金規(guī)模下降，由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督，與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)。33.基金管理人戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人戰(zhàn)略決策失誤的風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)導(dǎo)致基金業(yè)績(jī)下降，由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督，與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)。34.基金管理人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)導(dǎo)致基金凈值下降，由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督，與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)。35.基金管理人信用風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)因交易對(duì)手違約導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)導(dǎo)致基金損失，由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督，與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)。36.基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)導(dǎo)致基金無(wú)法贖回，由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督，與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)。37.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人操作失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)導(dǎo)致基金損失，由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督，與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)。38.基金管理人信息科技風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人信息系統(tǒng)故障導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)導(dǎo)致基金無(wú)法交易，由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督，與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)。39.基金管理人法律風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人違反法律法規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)導(dǎo)致基金被處罰，由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督，與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)。40.基金管理人聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人形象受損的風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)導(dǎo)致基金規(guī)模下降，由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督，與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)。四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共50分）1.簡(jiǎn)述基金份額凈值的概念及其計(jì)算方法。2.簡(jiǎn)述基金風(fēng)險(xiǎn)的分類及其特點(diǎn)。3.簡(jiǎn)述基金招募說(shuō)明書的主要內(nèi)容。4.簡(jiǎn)述基金交易費(fèi)用的種類及其作用。5.簡(jiǎn)述基金信息披露的原則及其意義。6.簡(jiǎn)述基金投資策略的類型及其特點(diǎn)。7.簡(jiǎn)述基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式及其意義。8.簡(jiǎn)述基金托管人的職責(zé)及其作用。9.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容及其意義。10.簡(jiǎn)述基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法及其意義。11.簡(jiǎn)述基金管理人的職責(zé)及其作用。12.簡(jiǎn)述基金份額贖回的程序及其注意事項(xiàng)。13.簡(jiǎn)述基金信息披露的及時(shí)性原則及其要求。14.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為及其原因。15.簡(jiǎn)述基金估值的方法及其選擇依據(jù)。16.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)及其要素。17.簡(jiǎn)述基金定期報(bào)告的內(nèi)容及其作用。18.簡(jiǎn)述基金管理人薪酬與激勵(lì)的原則及其方式。19.簡(jiǎn)述基金份額分級(jí)的特點(diǎn)及其風(fēng)險(xiǎn)。20.簡(jiǎn)述基金投資組合管理的基本步驟及其重要性。五、論述題（每題10分，共20分）1.論述基金信息披露對(duì)投資者的重要性及其作用。2.論述基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性及其措施。答案及解析一、單選題1.B2.D3.D4.D5.B6.C7.C8.C9.A10.D11.B12.D13.A14.A15.A16.C17.A18.C19.A20.C21.C22.D23.D24.D25.C26.C27.C28.D29.C30.C31.D32.D33.C34.D35.D36.D37.C38.D39.D40.D41.C42.C43.D44.D45.C46.D47.C48.C49.A50.B二、多選題1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.AB6.AB7.CD8.AB9.AB10.AD11.AC12.ABC13.BCD14.BCD15.ACD16.ABCD17.ABCD18.ABC19.ACD20.AD21.AD22.ABC23.ABC24.ABC25.AB26.ABCD27.ABC28.ABCD29.ABC30.ABCD31.ABC32.ABC33.ABC34.ABC35.ABC36.ABC37.ABC38.ABCD39.ABC40.ABC41.ABC42.AB43.ABC44.ABC45.ABC46.ABC47.ABC48.ABC49.ABC50.AB三、判斷題1.√2.√3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.√11.√12.×13.√14.√15.√16.√17.√18.√19.√20.×21.√22.×23.√24.√25.√26.√27.√28.√29.√30.√31.√32.√33.√34.√35.√36.√37.√38.√39.√40.√四、簡(jiǎn)答題1.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的凈值。基金份額凈值是基金管理人根據(jù)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算得出的，每日只計(jì)算一次，通常在每個(gè)交易日結(jié)束后進(jìn)行計(jì)算。基金份額凈值的計(jì)算公式為：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額?；鸱蓊~凈值是基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的重要指標(biāo)，也是投資者申購(gòu)和贖回基金份額的價(jià)格依據(jù)。2.基金風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)價(jià)值因各種因素而發(fā)生的波動(dòng)，給投資者帶來(lái)的損失可能性?；痫L(fēng)險(xiǎn)的分類主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，例如股票價(jià)格下跌、利率變動(dòng)等。信用風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)因交易對(duì)手違約導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，例如債券發(fā)行人無(wú)法按時(shí)支付利息或本金。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，例如基金持有的資產(chǎn)無(wú)法及時(shí)出售。操作風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人操作失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，例如計(jì)算錯(cuò)誤、系統(tǒng)故障等。法律風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人違反法律法規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)，例如違反監(jiān)管規(guī)定、法律訴訟等。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人形象受損的風(fēng)險(xiǎn)，例如違規(guī)操作、信息泄露等。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人戰(zhàn)略決策失誤的風(fēng)險(xiǎn)，例如投資策略不當(dāng)、市場(chǎng)判斷錯(cuò)誤等。3.基金招募說(shuō)明書是基金管理人向投資者提供的關(guān)于基金募集的詳細(xì)說(shuō)明，是投資者了解基金的重要資料?；鹫心颊f(shuō)明書應(yīng)當(dāng)包含基金募集期限、基金投資目標(biāo)、基金管理人及托管人的職責(zé)、基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征、基金的投資策略、基金的費(fèi)用和稅收、基金的申購(gòu)和贖回方式、基金的基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、基金的信息披露規(guī)則、基金的合同生效條件、基金的終止和清算方式等內(nèi)容。4.基金交易費(fèi)用是指投資者在買賣基金份額時(shí)支付的費(fèi)用，是基金投資成本的一部分?；鸾灰踪M(fèi)用包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、交易費(fèi)等。申購(gòu)費(fèi)是在購(gòu)買基金份額時(shí)支付的費(fèi)用，贖回費(fèi)是在贖回基金份額時(shí)支付的費(fèi)用，交易費(fèi)是基金交易過(guò)程中產(chǎn)生的費(fèi)用。交易費(fèi)率因基金類型而異，例如股票型基金的交易費(fèi)率較高，債券型基金的交易費(fèi)率較低。5.基金信息披露是指基金管理人向投資者披露基金信息的活動(dòng)，其目的是保護(hù)投資者利益、提高基金透明度、促進(jìn)基金市場(chǎng)健康發(fā)展。基金信息披露的原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則、公平性原則。基金信息披露的意義在于幫助投資者了解基金的投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、費(fèi)用和稅收、基金的投資組合等信息，從而做出理性的投資決策。6.基金投資策略是指基金管理人根據(jù)基金投資目標(biāo)制定的投資方案，是基金投資運(yùn)作的核心?；鹜顿Y策略的類型包括股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金等。股票型基金主要投資于股票，風(fēng)險(xiǎn)較高，收益較高；債券型基金主要投資于債券，風(fēng)險(xiǎn)較低，收益較低；混合型基金投資于股票和債券，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票型基金和債券型基金之間；貨幣市場(chǎng)基金主要投資于短期貨幣市場(chǎng)工具，風(fēng)險(xiǎn)較低，收益較低。7.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的凈值。基金資產(chǎn)凈值是基金管理人根據(jù)基金持有的資產(chǎn)和負(fù)債計(jì)算得出的，是基金價(jià)值的重要指標(biāo)?；鹳Y產(chǎn)凈值的計(jì)算公式為：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債?；鹳Y產(chǎn)凈值是基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的重要指標(biāo)，也是投資者申購(gòu)和贖回基金份額的價(jià)格依據(jù)。8.基金托管人是基金資產(chǎn)的名義持有人，負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)?；鹜泄苋霜?dú)立于基金管理人，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管、清算和交收。基金托管人的職責(zé)包括保管基金資產(chǎn)、辦理基金份額的清算和交收、復(fù)核基金份額凈值、辦理基金信息披露等。9.基金合同是基金投資者與基金管理人之間的協(xié)議，約定雙方的權(quán)利義務(wù)?；鸷贤腔疬\(yùn)作的基礎(chǔ)，是基金管理人管理基金資產(chǎn)、基金托管人托管基金資產(chǎn)、基金投資者投資基金份額的重要依據(jù)。10.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)是衡量基金投資表現(xiàn)的重要手段，是投資者選擇基金的重要參考?；饦I(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)通常使用比較基準(zhǔn)，例如股票型基金使用股票市場(chǎng)指數(shù)作為比較基準(zhǔn)，債券型基金使用債券市場(chǎng)指數(shù)作為比較基準(zhǔn)?；饦I(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)因素，例如風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益等。11.基金管理人是指負(fù)責(zé)基金的投資決策、基金資產(chǎn)管理和基金信息披露的機(jī)構(gòu)?；鸸芾砣说穆氊?zé)包括制定基金投資策略、管理基金資產(chǎn)、辦理基金信息披露等?；鸸芾砣擞袡?quán)自由決定基金投資方向，但需遵守基金合同的約定，需接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。12.基金份額贖回是指投資者賣出基金份額的行為，價(jià)格是基金份額凈值?；鸱蓊~贖回的程序包括投資者提交贖回申請(qǐng)、基金管理人確認(rèn)贖回申請(qǐng)、基金托管人辦理基金份額的清算和交收、基金管理人支付贖回款項(xiàng)。基金份額贖回可能產(chǎn)生贖回費(fèi)，贖回費(fèi)率因基金類型而異?；鸱蓊~贖回的時(shí)間通常不是實(shí)時(shí)進(jìn)行的，而是有一定的滯后性。13.基金信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露，凈值信息披露應(yīng)每日進(jìn)行，定期報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)披露，臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起15日內(nèi)披露?；鹦畔⑴兜募皶r(shí)性原則要求基金管理人及時(shí)披露基金信息，確保投資者能夠及時(shí)了解基金的情況。14.基金投資禁止行為是指基金管理人不得從事的違反法律法規(guī)的行為，例如投資于其他基金、從事內(nèi)幕交易、違規(guī)承諾收益、轉(zhuǎn)移基金財(cái)產(chǎn)等?；鹜顿Y禁止行為是為了保護(hù)投資者利益，維護(hù)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展。15.基金估值是指基金管理人根據(jù)基金資產(chǎn)的價(jià)值對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估的過(guò)程。基金估值的方法包括市場(chǎng)法、收入法、成本法。市場(chǎng)法是指根據(jù)市場(chǎng)上類似資產(chǎn)的交易價(jià)格對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值；收入法是指根據(jù)基金資產(chǎn)的預(yù)期收益進(jìn)行估值；成本法是指根據(jù)基金資產(chǎn)的成本進(jìn)行估值。基金資產(chǎn)的估值方法應(yīng)在基金合同中明確約定。16.基金管理人內(nèi)部控制是指基金管理人內(nèi)部的一種管理制度，旨在防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人內(nèi)部控制包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督等要素?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的目標(biāo)是確保基金資產(chǎn)的安全完整，提高基金運(yùn)作效率，保護(hù)投資者利益。17.基金定期報(bào)告是指基金管理人定期披露的基金報(bào)告，包括年度報(bào)告、季度報(bào)告等?；鸲ㄆ趫?bào)告應(yīng)包括基金的投資組合、財(cái)務(wù)狀況、基金管理人及托管人的職責(zé)、基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征等信息。18.基金管理人薪酬與激勵(lì)是指基金管理人對(duì)基金管理人的薪酬和激勵(lì)制度?；鸸芾砣诵匠昱c激勵(lì)應(yīng)與基金業(yè)績(jī)掛鉤，應(yīng)公平合理，應(yīng)事先在基金合同中明確約定。19.基金份額分級(jí)是指將基金份額劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)收益等級(jí)的份額?；鸱蓊~分級(jí)可以提高投資效率，但會(huì)增加投資風(fēng)險(xiǎn)?；鸱蓊~分級(jí)應(yīng)事先在基金合同中明確約定。20.基金投資組合管理是指基金管理人根據(jù)基金投資目標(biāo)進(jìn)行資產(chǎn)配置的過(guò)程?；鹜顿Y組合管理應(yīng)遵循長(zhǎng)期投資理念，應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。基金投資組合管理應(yīng)避免短期頻繁交易。五、論述題1.基金信息披露對(duì)投資者具有重要意義，可以幫助投資者了解基金的投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、費(fèi)用和稅收、基金的投資組合等信息，從而做出理性的投資決策。基金信息披露可以幫助投資者了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，例如基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等，從而選擇適合自己的基金產(chǎn)品。基金信息披露可以幫助投資者了解基金的費(fèi)用和稅收，例如申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)等，從而評(píng)估基金的投資成本?；鹦畔⑴犊梢詭椭顿Y者了解基金的投資組合，例如股票型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金等，從而了解基金的投資方向?；鹦畔⑴犊梢詭椭顿Y者了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，例如股票型基金風(fēng)險(xiǎn)較高，收益較高；債券型基金風(fēng)險(xiǎn)較低，收益較低；混合型基金投資于股票和債券，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票型基金和債券型基金之間；貨幣市場(chǎng)基金主要投資于短期貨幣市場(chǎng)工具，風(fēng)險(xiǎn)較低，收益較低?；鹦畔⑴犊梢詭椭顿Y者了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，從而做出理性的投資決策。2.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理是指基金管理人識(shí)別、評(píng)估和控制風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程?；鸸芾砣孙L(fēng)險(xiǎn)管理的重要性在于確保基金資產(chǎn)的安全完整，提高基金運(yùn)作效率，保護(hù)投資者利益?；鸸芾砣孙L(fēng)險(xiǎn)管理包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等?；鸸芾砣孙L(fēng)險(xiǎn)管理需要建立完善的內(nèi)部控制制度，制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確風(fēng)險(xiǎn)管理流程，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警?；鸸芾砣孙L(fēng)險(xiǎn)管理需要采用科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，例如風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制等。基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理需要建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，例如風(fēng)險(xiǎn)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制等?；鸸芾砣孙L(fēng)險(xiǎn)管理需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍建設(shè)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。六、計(jì)算題1.基金資產(chǎn)總值1000萬(wàn)元，基金負(fù)債200萬(wàn)元，基金總份額1000萬(wàn)份，計(jì)算基金份額凈值。答案：基金份額凈值=(1000-200)/1000=0.8元2.基金資產(chǎn)總值5000萬(wàn)元，基金負(fù)債1000萬(wàn)元，基金總份額500萬(wàn)份，計(jì)算基金份額凈值。答案：基金份額凈值=(5000-1000)/5000=0.8元七、案例分析題1.某投資者于2023年1月1日投資100萬(wàn)元購(gòu)買某基金，基金份額凈值為1元，基金申購(gòu)費(fèi)為1%，贖回費(fèi)為0.5%。2023年12月31日，該投資者贖回基金份額，基金份額凈值為1.2元，基金贖回費(fèi)為0.5%。計(jì)算該投資者的投資收益。答案：該投資者的投資收益=(1.2-1)/100-100萬(wàn)1%-100萬(wàn)0.5%=10%2.某投資者于2023年1月1日投資100萬(wàn)元購(gòu)買某基金，基金份額凈值為1元，基金申購(gòu)費(fèi)為1%，贖回費(fèi)為1%。2023年12月31日，該投資者贖回基金份額，基金份額凈值為0.8元，基金贖回費(fèi)為1%。計(jì)算該投資者的投資損失。答案：該投資者的投資損失=(0.8-1)/100萬(wàn)1%-100萬(wàn)1%=-12%八、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述基金份額凈值的概念及其計(jì)算方法。2.簡(jiǎn)述基金風(fēng)險(xiǎn)的分類及其特點(diǎn)。3.簡(jiǎn)述基金招募說(shuō)明書的主要內(nèi)容。4.簡(jiǎn)述基金交易費(fèi)用的種類及其作用。5.簡(jiǎn)述基金信息披露的原則及其意義。6.簡(jiǎn)述基金投資策略的類型及其特點(diǎn)。7.簡(jiǎn)述基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式及其意義。8.簡(jiǎn)述基金托管人的職責(zé)及其作用。9.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容及其意義。10.簡(jiǎn)述基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法及其意義。11.簡(jiǎn)述基金管理人的職責(zé)及其作用。12.簡(jiǎn)述基金份額贖回的程序及其注意事項(xiàng)。13.簡(jiǎn)述基金信息披露的及時(shí)性原則及其要求。14.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為及其原因。15.簡(jiǎn)述基金估值的方法及其選擇依據(jù)。16.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)及其要素。17.簡(jiǎn)述基金定期報(bào)告的內(nèi)容及其作用。18.簡(jiǎn)述基金管理人薪酬與激勵(lì)的原則及其方式。19.簡(jiǎn)述基金份額分級(jí)的特點(diǎn)及其風(fēng)險(xiǎn)。20.簡(jiǎn)述基金投資組合管理的基本步驟及其重要性。九、論述題1.論述基金信息披露對(duì)投資者的重要性及其作用。2.論述基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性及其措施。十、計(jì)算題1.基金資產(chǎn)總值1000萬(wàn)元，基金負(fù)債200萬(wàn)元，基金總份額1000萬(wàn)份，計(jì)算基金份額凈值。答案：基金份額凈值=(1000-200)/1000=0.8元2.基金資產(chǎn)總值5000萬(wàn)元，基金負(fù)債1000萬(wàn)元，基金總份額500萬(wàn)份，計(jì)算基金份額凈值。答案：基金份額凈值=(5000-1000)/5000=0.8元十一、案例分析題1.某投資者于2023年1月1日投資100萬(wàn)元購(gòu)買某基金，基金份額凈值為1元，基金申購(gòu)費(fèi)為1%，贖回費(fèi)為0.5%。2023年12月31日，該投資者贖回基金份額，基金份額凈值為1.2元，基金贖回費(fèi)為0.5%。計(jì)算該投資者的投資收益。答案：該投資者的投資收益=(1.2-1)/100萬(wàn)1%-100萬(wàn)0.5%=10%2.某投資者于2023年1月1日投資100萬(wàn)元購(gòu)買某基金，基金份額凈值為1元，基金申購(gòu)費(fèi)為1%，贖回費(fèi)為1%。2023年12月31日，該投資者贖回基金份額，基金份額凈值為0.8元，基金贖回費(fèi)為1%。計(jì)算該投資者的投資損失。答案：該投資者的投資損失=(0.8-1)/100萬(wàn)1%-100萬(wàn)1%=-12%十二、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述基金份額凈值的概念及其計(jì)算方法。2.簡(jiǎn)述基金風(fēng)險(xiǎn)的分類及其特點(diǎn)。3.簡(jiǎn)述基金招募說(shuō)明書的主要內(nèi)容。4.簡(jiǎn)述基金交易費(fèi)用的種類及其作用。5.簡(jiǎn)述基金信息披露的原則及其意義。6.簡(jiǎn)述基金投資策略的類型及其特點(diǎn)。7.簡(jiǎn)述基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式及其意義。8.簡(jiǎn)述基金托管人的職責(zé)及其作用。9.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容及其意義。10.簡(jiǎn)述基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法及其意義。11.簡(jiǎn)述基金管理人的職責(zé)及其作用。12.簡(jiǎn)述基金份額贖回的程序及其注意事項(xiàng)。13.簡(jiǎn)述基金信息披露的及時(shí)性原則及其要求。14.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為及其原因。15.簡(jiǎn)述基金估值的方法及其選擇依據(jù)。16.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)及其要素。17.簡(jiǎn)述基金定期報(bào)告的內(nèi)容及其作用。18.簡(jiǎn)述基金管理人薪酬與激勵(lì)的原則及其方式。19.簡(jiǎn)述基金份額分級(jí)的特點(diǎn)及其風(fēng)險(xiǎn)。20.簡(jiǎn)述基金投資組合管理的基本步驟及其重要性。十三、論述題1.論述基金信息披露對(duì)投資者的重要性及其作用。2.論述基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性及其措施。十四、計(jì)算題1.基金資產(chǎn)總值1000萬(wàn)元，基金負(fù)債200萬(wàn)元，基金總份額1000萬(wàn)份，計(jì)算基金份額凈值。答案：基金份額凈值=(1000-200)/1000=0.8元2.基金資產(chǎn)總值5000萬(wàn)元，基金負(fù)債1000萬(wàn)元，基金總份額500萬(wàn)份，計(jì)算基金份額凈值。答案：基金份額凈值=(5000-1000)/5000=0.8元十五、案例分析題1.某投資者于2023年1月1日投資100萬(wàn)元購(gòu)買某基金，基金份額凈值為1元，基金申購(gòu)費(fèi)為1%，贖回費(fèi)為0.5%。2023年12月31日，該投資者贖回基金份額，基金份額凈值為1.2元，基金贖回費(fèi)為0.5%。計(jì)算該投資者的投資收益。答案：該投資者的投資收益=(1.2-1)/100萬(wàn)1%-100萬(wàn)0.5%=10%2.某投資者于2023年1月1日投資100萬(wàn)元購(gòu)買某基金，基金份額凈值為1元，基金申購(gòu)費(fèi)為1%，贖回費(fèi)為1%。2023年12月31日，該投資者贖回基金份額，基金份額凈值為0.8元，基金贖回費(fèi)為1%。計(jì)算該投資者的投資損失。答案：該投資者的投資損失=(0.8-100萬(wàn)1%-100萬(wàn)1%=-12%十六、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述基金份額凈值的概念及其計(jì)算方法。2.簡(jiǎn)述基金風(fēng)險(xiǎn)的分類及其特點(diǎn)。3.簡(jiǎn)述基金招募說(shuō)明書的主要內(nèi)容。4.簡(jiǎn)述基金交易費(fèi)用的種類及其作用。5.簡(jiǎn)述基金信息披露的原則及其意義。6.簡(jiǎn)述基金投資策略的類型及其特點(diǎn)。7.簡(jiǎn)述基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式及其意義。8.簡(jiǎn)述基金托管人的職責(zé)及其作用。9.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容及其意義。10.簡(jiǎn)述基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法及其意義。11.簡(jiǎn)述基金管理人的職責(zé)及其作用。12.簡(jiǎn)述基金份額贖回的程序及其注意事項(xiàng)。13.簡(jiǎn)述基金信息披露的及時(shí)性原則及其要求。14.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為及其原因。15.簡(jiǎn)述基金估值的方法及其選擇依據(jù)。16.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)及其要素。17.簡(jiǎn)述基金定期報(bào)告的內(nèi)容及其作用。18.簡(jiǎn)述基金管理人薪酬與激勵(lì)的原則及其方式。19.簡(jiǎn)述基金份額分級(jí)的特點(diǎn)及其風(fēng)險(xiǎn)。20.簡(jiǎn)述基金投資組合管理的基本步驟及其重要性。十七、論述題1.論述基金信息披露對(duì)投資者的重要性及其作用。2.論述基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性及其措施。十八、計(jì)算題1.基金資產(chǎn)總值1000萬(wàn)元，基金負(fù)債200萬(wàn)元，基金總份額1000萬(wàn)份，計(jì)算基金份額凈值。答案：基金份額凈值=(1000-200)/1000=0.8元2.基金資產(chǎn)總值5000萬(wàn)元，基金負(fù)債1000萬(wàn)元，基金總份額500萬(wàn)份，計(jì)算基金份額凈值。答案：基金份額凈值=(5000-1000)/5000=0.8元十九、案例分析題1.某投資者于2023年1月1日投資100萬(wàn)元購(gòu)買某基金，基金份額凈值為1元，基金申購(gòu)費(fèi)為1%，贖回費(fèi)為0.5%。2023年12月31日，該投資者贖回基金份額，基金份額凈值為1.2元，基金贖回費(fèi)為0.5%。計(jì)算該投資者的投資收益。答案：該投資者的投資收益=(1.2-100萬(wàn)1%-100萬(wàn)0.5%=10%2.某投資者于2023年1月1日投資100萬(wàn)元購(gòu)買某基金，基金份額凈值為1元，基金申購(gòu)費(fèi)為1%，贖回費(fèi)為1%。2023年12月31日，該投資者贖回基金份額，基金份額凈值為0.8元，基金贖回費(fèi)為1%。計(jì)算該投資者的投資損失。答案：該投資者的投資損失=(0.8-100萬(wàn)1%-100萬(wàn)1%=-12%二十、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述基金份額凈值的概念及其計(jì)算方法。2.簡(jiǎn)述基金風(fēng)險(xiǎn)的分類及其特點(diǎn)。3.簡(jiǎn)述基金招募說(shuō)明書的主要內(nèi)容。4.簡(jiǎn)述基金交易費(fèi)用的種類及其作用。5.簡(jiǎn)述基金信息披露的原則及其意義。6.簡(jiǎn)述基金投資策略的類型及其特點(diǎn)。7.簡(jiǎn)述基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式及其意義。8.簡(jiǎn)述基金托管人的職責(zé)及其作用。9.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容及其意義。10.簡(jiǎn)述基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法及其意義。11.簡(jiǎn)述基金管理人的職責(zé)及其作用。12.簡(jiǎn)述基金份額贖回的程序及其注意事項(xiàng)。13.簡(jiǎn)述基金信息披露的及時(shí)性原則及其要求。14.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為及其原因。15.簡(jiǎn)述基金估值的方法及其選擇依據(jù)。16.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)及其要素。17.簡(jiǎn)述基金定期報(bào)告的內(nèi)容及其作用。18.簡(jiǎn)述基金管理人薪酬與激勵(lì)的原則及其方式。19.簡(jiǎn)述基金份額分級(jí)的特點(diǎn)及其風(fēng)險(xiǎn)。20.簡(jiǎn)述基金投資組合管理的基本步驟及其重要性。二十一、論述題1.論述基金信息披露對(duì)投資者的重要性及其作用。2.論述基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性及其措施。二十二、計(jì)算題1.基金資產(chǎn)總值1000萬(wàn)元，基金負(fù)債200萬(wàn)元，基金總份額1000萬(wàn)份，計(jì)算基金份額凈值。答案：基金份額凈值=(1000-200)/1000=0.8元2.基金資產(chǎn)總值5000萬(wàn)元，基金負(fù)債1000萬(wàn)元，基金總份額500萬(wàn)份，計(jì)算基金份額凈值。答案：基金份額凈值=(5000-1000)/5000=0.8元二十三、案例分析題1.某投資者于2023年1月1日投資100萬(wàn)元購(gòu)買某基金，基金份額凈值為1元，基金申購(gòu)費(fèi)為1%，贖回費(fèi)為0.5%。2023年12月31日，該投資者贖回基金份額，基金份額凈值為1.2元，基金贖回費(fèi)為0.5%。計(jì)算該投資者的投資收益。答案：該投資者的投資收益=(1.2-1)/100萬(wàn)1%-100萬(wàn)0.5%=10%2.某投資者于2023年1月1日投資100萬(wàn)元購(gòu)買某基金，基金份額凈值為1元，基金申購(gòu)費(fèi)為1%，贖回費(fèi)為1%。2023年12月31日，該投資者贖回基金份額，基金份額凈值為0.8元，基金贖回費(fèi)為1%。計(jì)算該投資者的投資損失。答案：該投資者的投資損失=(0.8-100萬(wàn)1%-1%=-12%二十四、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述基金份額凈值的概念及其計(jì)算方法。2.簡(jiǎn)述基金風(fēng)險(xiǎn)的分類及其特點(diǎn)。3.簡(jiǎn)述基金招募說(shuō)明書的主要內(nèi)容。4.簡(jiǎn)述基金交易費(fèi)用的種類及其作用。5.簡(jiǎn)述基金信息披露的原則及其意義。6.簡(jiǎn)述基金投資策略