企業(yè)信托資金管理合同范本（適用于單一/集合資金信托計劃）1.總則1.1合同目的為規(guī)范企業(yè)信托資金的管理與運用，保護委托人和受益人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國信托法》《信托公司管理辦法》《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》等法律法規(guī)，委托人、受托人本著平等、自愿、誠實信用的原則，就信托資金管理事宜達(dá)成如下協(xié)議。1.2定義信托資金：委托人合法所有并交付給受托人的貨幣資金。信托財產(chǎn)：信托資金及其管理、運用、處分過程中形成的全部資產(chǎn)（包括但不限于銀行存款、投資標(biāo)的權(quán)益、收益等）。受益人：享有信托受益權(quán)的自然人、法人或其他組織（本合同項下受益人由委托人指定，詳見附件《受益人名單》）。2.當(dāng)事人條款2.1委托人名稱：______________________（全稱）統(tǒng)一社會信用代碼：______________________住所：______________________法定代表人：______________________聯(lián)系人：______________________聯(lián)系方式：______________________2.2受托人名稱：______________________信托有限公司（全稱）統(tǒng)一社會信用代碼：______________________住所：______________________法定代表人：______________________聯(lián)系人：______________________聯(lián)系方式：______________________信托業(yè)務(wù)資格：經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（現(xiàn)中國銀保監(jiān)會）批準(zhǔn)，具備信托業(yè)務(wù)經(jīng)營資格（許可證編號：______________________）。2.3受益人（若為單一受益人，填寫如下；若為集合受益人，詳見附件《受益人名單》）名稱：______________________（全稱）統(tǒng)一社會信用代碼/身份證號：______________________住所：______________________法定代表人/聯(lián)系人：______________________聯(lián)系方式：______________________3.信托目的委托人將其合法所有的信托資金委托給受托人，由受托人按委托人的意愿，以受托人自己的名義，為受益人的利益進行專業(yè)化管理、運用和處分，實現(xiàn)信托資金的保值增值（或具體目的，如“用于XX項目股權(quán)投資”“購買XX債券組合”等）。4.信托財產(chǎn)4.1信托資金來源委托人保證信托資金為其合法自有資金，不存在任何權(quán)屬爭議或法律瑕疵，且未侵犯第三方利益。4.2信托資金金額與交付信托資金總額：人民幣______元（大寫：______________________）。交付方式：委托人應(yīng)在本合同生效后______個工作日內(nèi)，將信托資金足額劃付至受托人指定賬戶（賬戶信息見附件《信托資金交付通知書》）。交付確認(rèn)：受托人收到信托資金后，應(yīng)向委托人出具《信托資金到賬確認(rèn)書》。4.3信托財產(chǎn)獨立性信托財產(chǎn)獨立于委托人和受托人的固有財產(chǎn)，不受其債務(wù)、破產(chǎn)清算或強制執(zhí)行的影響。受托人管理、運用信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有財產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相抵銷；受托人管理的不同信托財產(chǎn)之間，也不得相互抵銷。5.信托期限5.1期限約定信托期限為______年，自受托人收到委托人足額信托資金之日起計算（“信托成立日”）。信托期限屆滿后，若雙方無書面延長約定，信托自動終止。5.2提前終止與延長提前終止：委托人如需提前終止信托，應(yīng)提前______個工作日書面通知受托人，經(jīng)受托人同意后，雙方簽訂《提前終止協(xié)議》；受托人因監(jiān)管要求或信托財產(chǎn)運作需要，可提前______個工作日書面通知委托人終止信托。期限延長：信托期限屆滿前______個工作日，雙方可協(xié)商延長信托期限，簽訂《期限延長協(xié)議》。6.信托資金的管理與運用6.1管理原則受托人應(yīng)遵循“誠實信用、謹(jǐn)慎有效、風(fēng)險可控”的原則，履行忠實義務(wù)和謹(jǐn)慎管理義務(wù)，為受益人的最大利益管理信托財產(chǎn)。6.2運用范圍信托資金的運用應(yīng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，具體包括但不限于：（1）低風(fēng)險資產(chǎn)：銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場基金、國債逆回購等；（2）固定收益類資產(chǎn)：國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券等；（3）權(quán)益類資產(chǎn)：上市公司股票（僅限流通股）、非上市公司股權(quán)（需符合監(jiān)管要求的合格投資項目）、證券投資基金、股權(quán)投資基金等；（4）結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品：資產(chǎn)支持證券（ABS）、不動產(chǎn)投資信托基金（REITs）、供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品等；（5）受托人認(rèn)可的其他符合國家政策和監(jiān)管要求的投資標(biāo)的。6.3投資限制（1）單一投資標(biāo)的占信托財產(chǎn)凈值的比例不得超過______%（符合監(jiān)管規(guī)定的除外）；（2）不得投資于受托人及其關(guān)聯(lián)方發(fā)行的無擔(dān)保債券（經(jīng)委托人書面同意的除外）；（3）不得從事內(nèi)幕交易、操縱市場或其他違法違規(guī)行為；（4）不得將信托資金用于國家禁止的領(lǐng)域（如非法集資、房地產(chǎn)炒作等）。6.4決策流程受托人設(shè)立投資決策委員會（由信托經(jīng)理、風(fēng)險專家、行業(yè)分析師等組成），負(fù)責(zé)審議重大投資事項（如單一投資標(biāo)的金額超過信托財產(chǎn)凈值______%的項目）。投資決策需經(jīng)委員會三分之二以上成員同意方可實施。6.5信息披露（1）定期報告：受托人應(yīng)在每季度結(jié)束后______個工作日內(nèi)，向委托人/受益人出具《信托資金管理季度報告》；每年結(jié)束后______個工作日內(nèi)，出具《信托資金管理年度報告》（含審計報告）。（2）臨時報告：發(fā)生以下重大事項時，受托人應(yīng)在______個工作日內(nèi)書面通知委托人/受益人：信托財產(chǎn)遭受重大損失（損失金額超過信托財產(chǎn)凈值______%）；投資標(biāo)的出現(xiàn)重大風(fēng)險（如債務(wù)人違約、標(biāo)的資產(chǎn)查封等）；受托人發(fā)生變更或重大事項（如被監(jiān)管部門處罰、破產(chǎn)等）；其他可能影響受益人利益的重大事項。7.收益分配7.1收益計算信托收益為信托財產(chǎn)管理、運用、處分過程中產(chǎn)生的全部收入（包括利息、股息、紅利、股權(quán)轉(zhuǎn)讓收益等），扣除信托費用（詳見第9條）后的凈額。7.2分配方式（1）分配頻率：按______（季度/半年/年度）分配，或信托終止時一次性分配（具體由雙方約定）。（2）分配順序：①支付受托人報酬及其他信托費用；②支付受益人當(dāng)期應(yīng)得收益；③返還受益人信托本金（信托終止時）。7.3分配流程受托人應(yīng)在分配日起______個工作日內(nèi)，將收益/本金劃付至受益人指定的銀行賬戶（賬戶信息見附件《受益人賬戶確認(rèn)書》）。受益人應(yīng)及時提供有效賬戶信息，若因受益人原因?qū)е路峙溲舆t，受托人不承擔(dān)責(zé)任。8.風(fēng)險承擔(dān)8.1風(fēng)險歸屬信托財產(chǎn)的風(fēng)險由受益人承擔(dān)，受托人不保證信托資金的本金安全或最低收益。受托人因故意或重大過失違反本合同約定或法律法規(guī)，導(dǎo)致信托財產(chǎn)損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。8.2風(fēng)險提示委托人/受益人應(yīng)充分認(rèn)識信托投資的風(fēng)險，包括但不限于：市場風(fēng)險：利率、匯率、股價波動導(dǎo)致資產(chǎn)貶值；信用風(fēng)險：債務(wù)人違約導(dǎo)致收益無法實現(xiàn)；操作風(fēng)險：受托人內(nèi)部管理不當(dāng)導(dǎo)致?lián)p失；政策風(fēng)險：監(jiān)管政策變化影響投資標(biāo)的價值。9.信托費用與稅收9.1信托費用種類（1）受托人報酬：按信托資金總額的______%/年計提，或按信托收益的______%計提（具體方式由雙方約定）；（2）托管費：若信托財產(chǎn)由第三方托管，托管費按托管金額的______%/年計提（由受托人代收代付）；（3）其他費用：審計費、律師費、評估費、信息披露費等，按實際發(fā)生額由信托財產(chǎn)承擔(dān)。9.2費用支付受托人報酬及托管費每______（季度/半年）支付一次，于每期末從信托財產(chǎn)中扣除；其他費用在發(fā)生時直接從信托財產(chǎn)中支付。9.3稅收處理（1）受益人取得的信托收益，由其自行向稅務(wù)機關(guān)申報繳納所得稅；（2）受托人應(yīng)按法律法規(guī)規(guī)定代扣代繳相關(guān)稅費（如增值稅、印花稅等），從信托財產(chǎn)中扣除。10.終止與清算10.1終止情形信托在以下情形之一發(fā)生時終止：（1）信托期限屆滿；（2）委托人/受托人提前終止（詳見第5.2條）；（3）信托目的已經(jīng)實現(xiàn)或無法實現(xiàn)；（4）受托人被依法撤銷或宣告破產(chǎn)；（5）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。10.2清算流程（1）信托終止后，受托人應(yīng)在______個工作日內(nèi)成立清算小組，負(fù)責(zé)信托財產(chǎn)的清算；（2）清算小組應(yīng)編制《信托財產(chǎn)清算報告》，包括信托財產(chǎn)的明細(xì)、收益情況、費用支出、剩余財產(chǎn)金額等；（3）《清算報告》應(yīng)經(jīng)委托人/受益人確認(rèn)（集合信托需經(jīng)受益人大會審議通過），并報監(jiān)管部門備案；（4）清算完成后，受托人應(yīng)在______個工作日內(nèi)將剩余信托財產(chǎn)分配給受益人。10.3剩余財產(chǎn)分配剩余信托財產(chǎn)按以下順序分配：①支付未付的信托費用；②支付受益人未取得的收益；③返還受益人信托本金；④若有剩余，按委托人指定的方式分配（無指定的，歸委托人所有）。11.違約責(zé)任11.1委托人違約（1）委托人未按時交付信托資金的，應(yīng)按未交付金額的______%/日向受托人支付違約金；（2）委托人提供虛假資料或隱瞞重要信息，導(dǎo)致信托財產(chǎn)損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。11.2受托人違約（1）受托人未履行忠實義務(wù)或謹(jǐn)慎管理義務(wù)，導(dǎo)致信托財產(chǎn)損失的，應(yīng)賠償損失；（2）受托人未按時披露信息或分配收益的，應(yīng)按延遲金額的______%/日向受益人支付違約金。11.3受益人違約受益人未及時提供賬戶信息或拒絕接收分配資金的，應(yīng)承擔(dān)延遲分配的責(zé)任，受托人不承擔(dān)利息損失。12.爭議解決本合同履行過程中發(fā)生的爭議，由雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，按以下第______種方式解決：（1）提交______仲裁委員會仲裁（仲裁地點：______），仲裁裁決為終局性的，對雙方均有約束力；（2）向受托人住所地有管轄權(quán)的人民法院起訴。13.其他條款13.1合同生效本合同自雙方簽字（或蓋章）并加蓋公章（法人）之日起生效。13.2變更與補充本合同的變更或補充需經(jīng)雙方書面同意，并簽訂《變更協(xié)議》或《補充協(xié)議》，與本合同具有同等法律效力。13.3通知方式雙方之間的通知應(yīng)采用書面形式（包括傳真、電子郵件、郵寄），送達(dá)地址以本合同約定為準(zhǔn)。若地址變更，應(yīng)提前______個工作日書面通知對方。13.4不可抗力因不可抗力（如戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、監(jiān)管政策調(diào)整等）導(dǎo)致無法履行本合同的，雙方互不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)及時通知對方并采取補救措施。13.5合同份數(shù)本合同一式______份，委托人、受托人、受益人各執(zhí)______份，具有同等法律效力。14.附件（1）《信托資金交付通知書》（含受托人指定賬戶信息）；（2）《受益人名單》（集合信托適用）；（3）《受益人賬戶確認(rèn)書》；（4）《信托資金運用范圍清單》（可選）；（5）《投資決策委員會章程》（可選）。委托人（蓋章）：______________________法定代表人（簽字）：______________________日期：______年______月______日