2025銀行案防類試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行案件防控的第一責任人是（）A.基層員工B.行長C.監(jiān)管部門人員答案：B2.以下哪種不屬于銀行內(nèi)部欺詐風險（）A.挪用資金B(yǎng).代客理財C.盜取客戶信息答案：B3.案防工作重點不包括（）A.員工行為管理B.客戶營銷C.制度執(zhí)行答案：B4.銀行發(fā)現(xiàn)重大案件應(yīng)在（）小時內(nèi)上報A.12B.24C.48答案：B5.防范外部詐騙最有效的措施是（）A.加強安保B.客戶教育C.增加監(jiān)控設(shè)備答案：B6.員工違規(guī)行為處理不包括（）A.警告B.表揚C.開除答案：B7.案防制度建設(shè)的核心是（）A.合規(guī)B.高效C.盈利答案：A8.銀行員工不得參與（）A.金融投資B.民間借貸C.業(yè)務(wù)培訓(xùn)答案：B9.案件風險排查周期一般為（）A.每月B.每季度C.每年答案：B10.案防工作的目標不包括（）A.杜絕案件發(fā)生B.提升服務(wù)質(zhì)量C.保護銀行利益答案：B二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行案防涉及的方面有（）A.業(yè)務(wù)流程B.員工管理C.外部監(jiān)管D.客戶關(guān)系答案：ABC2.常見的銀行內(nèi)部違規(guī)行為有（）A.違規(guī)放貸B.賬外經(jīng)營C.違規(guī)擔保D.正常輪崗答案：ABC3.案防工作中的“三道防線”指（）A.業(yè)務(wù)部門B.風險管理部門C.審計部門D.后勤部門答案：ABC4.加強員工行為管理的措施有（）A.背景調(diào)查B.定期培訓(xùn)C.行為排查D.績效獎勵答案：ABC5.外部欺詐的主要形式有（）A.電信詐騙B.偽造票據(jù)C.網(wǎng)絡(luò)詐騙D.內(nèi)部勾結(jié)答案：ABC6.銀行案防制度應(yīng)包含（）A.風險識別B.風險評估C.風險處置D.風險創(chuàng)造答案：ABC7.案件風險排查的方法有（）A.現(xiàn)場檢查B.非現(xiàn)場監(jiān)測C.問卷調(diào)查D.員工舉報答案：ABC8.銀行防范內(nèi)部人員作案應(yīng)做到（）A.不相容崗位分離B.加強授權(quán)管理C.定期輪崗D.提高工資待遇答案：ABC9.案防工作的監(jiān)督機制包括（）A.內(nèi)部審計B.紀檢監(jiān)察C.外部監(jiān)管D.客戶投訴答案：ABC10.銀行案防文化建設(shè)包括（）A.宣傳教育B.樹立合規(guī)理念C.建立激勵機制D.忽視違規(guī)行為答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.銀行案防只是管理層的責任。（）答案：錯2.外部欺詐風險無法預(yù)防。（）答案：錯3.員工只要業(yè)務(wù)能力強，違規(guī)行為可以容忍。（）答案：錯4.定期進行員工輪崗有助于防范案件風險。（）答案：對5.案防制度一旦制定就無需修改。（）答案：錯6.銀行應(yīng)只關(guān)注大額業(yè)務(wù)的案防。（）答案：錯7.加強客戶身份識別能降低詐騙風險。（）答案：對8.內(nèi)部審計對案防工作作用不大。（）答案：錯9.員工舉報違規(guī)行為應(yīng)得到保護。（）答案：對10.案防工作能完全杜絕案件發(fā)生。（）答案：錯四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述銀行加強員工行為管理的重要性。答案：員工行為直接影響銀行運營。加強管理可規(guī)范操作，降低違規(guī)風險，預(yù)防內(nèi)部作案，維護銀行聲譽和客戶利益，保障銀行穩(wěn)健發(fā)展。2.銀行防范外部欺詐有哪些主要措施？答案：加強客戶安全教育，提高識別能力；完善技術(shù)防控手段，如身份驗證等；與警方等合作，打擊詐騙活動；加強業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)審核，防止詐騙得逞。3.案防制度建設(shè)的關(guān)鍵要點是什么？答案：關(guān)鍵在于全面性，涵蓋各類業(yè)務(wù)風險；合理性，符合實際操作；有效性，能切實防范風險；還要有動態(tài)調(diào)整機制，適應(yīng)變化。4.簡述案件風險排查的意義。答案：能及時發(fā)現(xiàn)潛在風險隱患，提前預(yù)警并采取措施化解。可完善內(nèi)部管理，堵塞漏洞，降低案件發(fā)生幾率，保障銀行安全穩(wěn)定運營。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何營造良好的銀行案防文化氛圍。答案：開展多樣化宣傳教育活動，讓合規(guī)理念深入人心；領(lǐng)導(dǎo)帶頭遵守制度，樹立榜樣；建立合理獎懲機制，鼓勵合規(guī)，懲戒違規(guī)，形成全員參與案防的氛圍。2.談?wù)勗阢y行數(shù)字化轉(zhuǎn)型中案防工作面臨的新挑戰(zhàn)及應(yīng)對策略。答案：新挑戰(zhàn)有網(wǎng)絡(luò)安全風險增加等。應(yīng)對策略包括加強網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)投入，提升人員數(shù)字化風險識別能力，完善線上業(yè)務(wù)監(jiān)管制度。3.探討如何強化銀行各部門在案防工作中的協(xié)同合作。答案：明確各部門職責，建立信息共享平臺，定期溝通交流。業(yè)務(wù)部門規(guī)范操作，風險管理部門把控風險