第頁銀行金融業(yè)務(wù)知識考試試卷含境外業(yè)務(wù)及理財?shù)瓤键c1.授權(quán)業(yè)務(wù)必須嚴格遵照“（）”的原則，確保所授權(quán)業(yè)務(wù)的真實、合規(guī)和有效。A.先審核、后復(fù)核B.先審核、后授權(quán)C.先審批、后授權(quán)【正確答案】：B2.各分支機構(gòu)應(yīng)加強征信查詢?nèi)藛T和使用人員的日常核查工作，以下不屬于監(jiān)測重點的是（）。A.信用報告內(nèi)容檢查B.違規(guī)查詢C.非法提供D.信息泄漏【正確答案】：A3.我行發(fā)行的“金鹿理財-普惠盈周”系列理財產(chǎn)品，周期清算日通常為（）A.周一B.周二C.周三D.周四【正確答案】：D4.銀行應(yīng)關(guān)注個人購付匯用途是否一致，發(fā)現(xiàn)涉嫌付匯用途與購匯用途不一致的，應(yīng)：A.正常辦理B.納入關(guān)注名單C.做好盡職調(diào)查，要求個人如實報告購付匯用途D.拒絕辦理該業(yè)務(wù)【正確答案】：C5.居民個人購匯后，因故未出境，所購?fù)鈪R（）。A.可以全部提取現(xiàn)鈔B.年度總額內(nèi)或外均可以保留現(xiàn)匯C.必須結(jié)匯D.年度總額內(nèi)的可以保留現(xiàn)匯，年度總額外的不可以保留現(xiàn)匯，必須結(jié)匯【正確答案】：B6.以下不可以用旅行支票支付的是（）。A.境外旅游費用B.境外就醫(yī)費用C.貿(mào)易項下貨款D.留學(xué)學(xué)費【正確答案】：C7.我行員工應(yīng)嚴格遵守有關(guān)反商業(yè)賄賂的法律法規(guī)，不得（）價值超過政策法規(guī)及商業(yè)慣例允許范圍以外的禮品。A.轉(zhuǎn)贈或售賣B.購買或贈送C.收受或贈送D.收受或售賣【正確答案】：C8.下列有關(guān)企業(yè)網(wǎng)銀的描述錯誤的是（）。A.企業(yè)客戶可通過任意營業(yè)網(wǎng)點變更企業(yè)網(wǎng)上銀行相關(guān)功能，包含限額修改、加解掛帳號、登錄密碼重置、證書更新、UKEY更換、凍結(jié)、解凍等。B.交易限額可分為日累計限額、日累計筆數(shù)、年累計限額。網(wǎng)銀渠道可自助調(diào)低限額，如需調(diào)高限額，須至我行營業(yè)網(wǎng)點辦理。C.企業(yè)網(wǎng)上銀行只能辦理人民幣業(yè)務(wù)，無法辦理外匯業(yè)務(wù)。D.客戶在企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)進行交易所產(chǎn)生的經(jīng)過數(shù)字簽名的電子支付信息，為有效的支付依據(jù)?！菊_答案】：C9.借款合同中連帶保證責任與一般保證責任相比，最本質(zhì)的區(qū)別是（）A.保證人與借款人共同還款B.在借款人無法履行還款情況下，由保證人還款C.保證人與借款人就債務(wù)共同承擔債務(wù)D.在借款人無法履行還款情況下，債權(quán)人有權(quán)選擇向借款人或保證人任意一方追索債務(wù)或向雙方共同追索債務(wù)【正確答案】：D10.我行發(fā)行的“金鹿理財-普惠季享”系列理財產(chǎn)品，單個投資運作周期通常為（）天。A.90B.91C.92D.95【正確答案】：B11.根據(jù)資管新規(guī)，我行目前主要發(fā)行的理財產(chǎn)品投資類型為（）A.債券類B.固定收益類C.混合類D.貨幣市場類【正確答案】：B12.企業(yè)申請開立基本存款賬戶的，開戶行應(yīng)當通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)審核企業(yè)基本存款賬戶的（），未通過（）審核的不得為其開立基本存款賬戶。A.真實性B.唯一性C.合規(guī)性D.一致性【正確答案】：B13.柜臺內(nèi)可以擺放的物品是（）。A.水杯B.手機C.飲料D.筆記本【正確答案】：D14.根據(jù)資管新規(guī)要求，固定收益類理財產(chǎn)品投向固定收益類資產(chǎn)的比例不低于（）A.70%B.80%C.90%D.100%【正確答案】：B15.個人攜帶外幣現(xiàn)鈔等入境，超過等值（）美元的應(yīng)向海關(guān)書面申報。A.3000B.5000C.10000D.30000【正確答案】：B16.Ⅲ類戶為存款人提供限額消費和繳費支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計限額合計為（）元，年累計限額合計為（）萬元。A.2000,10B.2000,5C.5000,10D.5000,5【正確答案】：B17.依據(jù)《民法典》規(guī)定，定金的數(shù)額由當事人約定；但是，不得超過主合同標的額的（）。A.10%B.15%C.20%D.30%【正確答案】：C18.境外個人在銀行辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項目結(jié)匯，結(jié)匯單筆等值5萬美元以上的（不含)的，應(yīng)將結(jié)匯所得資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對方的（）賬戶。A.境內(nèi)人民幣B.境外人民幣C.境內(nèi)外幣D.以上均是【正確答案】：A19.在緊急迫切的情況下，如遇工作職責交叉或模糊的事項，為避免難以挽回的損失，員工應(yīng)當先行予以（），事后應(yīng)及時向上級匯報，不得以職責不明為由推諉。A.終止交易B.合理處理C.自行處置D.完成交易【正確答案】：B20.基本賬戶開戶單位單筆或單日累計提現(xiàn)金額達（）萬元以上，應(yīng)由經(jīng)辦支行初審后報上級行運營管理部門審批。A.30B.50C.100D.200【正確答案】：C21.境外個人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項目合法人民幣收入，憑以下資料在銀行辦理購匯？A.本人有效身份證件B.有交易額的購匯資金來源材料C.稅務(wù)憑證D.以上都是【正確答案】：D22.單一網(wǎng)點單位客戶現(xiàn)金取款當日累計金額達（）萬元的，應(yīng)提前一個工作日預(yù)約。A.20B.30C.50D.100【正確答案】：C23.我行員工應(yīng)自覺抵制并嚴禁參與非法集資、地下錢莊、洗錢、商業(yè)賄賂、內(nèi)幕交易、操縱市場等（）行為。A.違紀B.違規(guī)C.違法D.違章【正確答案】：C24.（）以上的未成年人，以自己的勞動收入為主要生活來源的，視為完全民事行為能力人。A.18周歲B.16周歲C.14周歲D.12周歲【正確答案】：B25.下列關(guān)于抵押權(quán)清償順序描述錯誤的是（）。A.抵押權(quán)已登記的，按照登記的先后順序清償；順序相同的，按照債權(quán)比例清償。B.抵押權(quán)已登記的先于未登記的受償。C.抵押權(quán)未登記的，按照債權(quán)比例清償。D.未登記抵押權(quán)優(yōu)先于已登記的抵押權(quán)?！菊_答案】：D26.“關(guān)注名單”內(nèi)個人的關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當年及之后連續(xù)（）年。A.1B.2C.3D.5【正確答案】：B27.商業(yè)匯票的提示付款期限自匯票到期日起（）天。A.3B.10C.20D.30【正確答案】：B28.以下哪項不屬于對賬的“突出重點”的原則（）。A.對于高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收回對賬回執(zhí)。B.對于異動、可疑、高風險賬戶，必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回執(zhí)。C.對于出現(xiàn)特殊異常情況或有理由認為涉及案件風險的賬戶，要采取臨時性對賬措施，對相關(guān)賬戶的發(fā)生額和余額進行全面對賬。D.對于高風險的賬戶，可采取紙質(zhì)對賬、電子對賬和計算機系統(tǒng)自動對賬等多種方式進行對賬?！菊_答案】：D29.本行發(fā)行的下列哪款理財產(chǎn)品只能由合格投資者購買（）A.臻享B.小HIC.頤養(yǎng)D.溫盈【正確答案】：A30.以下信息不屬于自然人客戶身份基本信息的是（）。A.聯(lián)系方式B.工作單位地址C.身份證件的有效期限D(zhuǎn).年齡【正確答案】：D31.單位存款人能開立（）個基本存款賬戶；自然人能新開立（）個Ⅰ類戶，已持有一個（含）以上Ⅰ類戶的，不得再開立Ⅰ類戶；Ⅱ類戶和Ⅲ類戶原則上最多開立（）個。A.2,1,2B.1,2,5C.1,2,2D.1,1,5【正確答案】：D32.境外個人旅游購物項下外匯收支可以通過哪種賬戶辦理？A.他人的外匯儲蓄賬戶B.本人的外幣儲蓄賬戶C.本人的外幣結(jié)算賬戶D.直系親屬的外匯儲蓄賬戶【正確答案】：B33.企業(yè)能在銀行開立（）個基本存款賬戶。A.1個B.2個C.3個D.沒有限制【正確答案】：A34.本行對代銷產(chǎn)品進行風險評級，風險評級結(jié)果與合作機構(gòu)不一致的，應(yīng)當采用（）風險等級的評級結(jié)果A.本行B.合作機構(gòu)C.對應(yīng)較高D.對應(yīng)較低【正確答案】：C35.行為人購買假幣后使用的，以（）處罰A.持有、使用假幣罪B.購買假幣罪C.運輸假幣罪D.出售假幣罪【正確答案】：B36.《民法典》規(guī)定，請求民事權(quán)利保護的訴訟時效期間為（）年。A.一年B.二年C.三年D.五年【正確答案】：C37.以下關(guān)于反洗錢管理哪個說法是錯誤的？A.企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)中單個賬戶交易金額單筆或累計達到大額交易識別指標時，需執(zhí)行反洗錢大額交易報告制度。B.各分行需加強對客戶的風險教育，在企業(yè)網(wǎng)上銀行辦理業(yè)務(wù)時進行必要的防電信詐騙等風險提示。C.對于不了解的企業(yè)客戶，只要客戶自愿都可辦理，不需要對客戶進行身份識別。D.分支行應(yīng)按人行反洗錢規(guī)定關(guān)注客戶網(wǎng)上銀行資金往來情況，對可疑和異常交易信息整理上報總行反洗錢管理部門。【正確答案】：C38.境外個人持外幣現(xiàn)鈔匯出用于經(jīng)常項目，持外幣現(xiàn)鈔匯出當日累計等值（）萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理。A.1B.2C.3D.5【正確答案】：A39.以“金鹿理財-溫盈”19034號（第1期280天）產(chǎn)品為例，某客戶投資10萬元為例，購買時產(chǎn)品凈值為1.00元，折算份額為100,000.00份,該投資運作周期的理財期限為280天。假設(shè)該投資運作周期的產(chǎn)品業(yè)績比較基準為4.65%，浮動管理費收取比例為30%。投資運作周期到期清算時，扣除托管費、固定管理費后，如產(chǎn)品凈值為1.0375，則客戶該投資周期的實際最終收益約為（）A.3750B.3567.12C.3695.14D.3621.98【正確答案】：C40.征信機構(gòu)對個人不良信息的保存期限不得超過（）年。A.5B.1C.10D.15【正確答案】：A1.根據(jù)《刑法》規(guī)定，下列關(guān)于違法發(fā)放貸款罪的說法正確的有。（）A.違法發(fā)放貸款罪主體只能是銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員。B.銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。C.銀行工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，從重處罰。D.單位違法發(fā)放貸款，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員?！菊_答案】：ABCD2.銀行為個人開立外匯賬戶時，以下說法正確的是：A.應(yīng)盡職調(diào)查B.加強對客戶的了解C.強化個人身份認證核查D.無需人證一致【正確答案】：ABC3.根據(jù)《民法典》規(guī)定，下列哪些財產(chǎn)不得抵押（）。A.學(xué)校（以公益為目的）教育設(shè)施B.土地所有權(quán)C.幼兒園（以公益為目的）醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施D.被查封的財產(chǎn)【正確答案】：ABCD4.以下對標準化債權(quán)資產(chǎn)描述正確的是A.在銀行間市場、證券交易所市場等經(jīng)國務(wù)院同意設(shè)立的交易市場交易B.等分化、可交易C.信息披露充分，公允定價，流動性機制完善D.集中登記、獨立托管【正確答案】：ABCD5.展業(yè)三原則A.了解客戶B.了解業(yè)務(wù)C.了解交易D.盡職審查【正確答案】：ABD6.溫州銀行實體會計業(yè)務(wù)印章由（）統(tǒng)一刻制。A.總行運營管理部B.分行運營管理部C.人民銀行D.城商行資金清算中心【正確答案】：ACD7.開戶行應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件的（），開戶申請人與開戶證明文件所屬人的一致性，以及企業(yè)開戶意愿的真實性。A.真實性B.完整性C.合規(guī)性D.一致性【正確答案】：ABC8.支票違規(guī)出票行為包括（）。A.出票人簽發(fā)空頭支票B.出票人簽發(fā)的支票缺少印章C.出票人簽發(fā)支付密碼錯誤的支票D.出票人簽發(fā)的支票上的印章與預(yù)留銀行印章不符【正確答案】：ABCD9.洗錢的過程具有以下哪些特征（）。A.洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源B.改變有關(guān)金錢的形式C.洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D.洗錢者能夠控制洗錢的全過程【正確答案】：ABCD10.下面承諾中，屬于溫州銀行服務(wù)承諾的有（）。A.首問責任制承諾B.一次性告知承諾C.客戶投訴追責承諾D.文明服務(wù)承諾【正確答案】：ABD11.以下屬于重要空白憑證的是()。A.存單B.支票C.空白信用卡D.已簽發(fā)的匯票【正確答案】：ABC12.依據(jù)《民法典》規(guī)定，下列關(guān)于訴訟時效的說法正確是（）。A.向人民法院請求保護民事權(quán)利的訴訟時效期間為2年B.向人民法院請求保護民事權(quán)利的訴訟時效期間為3年C.排除妨礙請求權(quán)不適用訴訟時效D.排除妨礙請求權(quán)適用訴訟時效【正確答案】：BC13.網(wǎng)點經(jīng)辦人員按照影像資料拍攝規(guī)范，傳輸遠程集中授權(quán)業(yè)務(wù)憑證影像，確保影像資料（）。A.真實B.完整C.清晰D.有序【正確答案】：ABCD14.根據(jù)我行問責管理辦法規(guī)定，以下哪幾項紀律處分期限是正確的（）。A.警告的處分期限為6個月；B.記過的處分期限為12個月；C.記大過的處分期限為18個月；D.撤職的處分期限為24個月；【正確答案】：ABCD15.以下符合個人外匯賬戶內(nèi)資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)的是：A.本人賬戶之間B.小王和其父親賬戶之間C.小李和其外祖父賬戶之間D.小張和其表妹賬戶之間【正確答案】：ABC16.便利化額度內(nèi)，可以憑有效身份證件在銀行直接辦理的是：A.境內(nèi)個人購匯B.境內(nèi)個人結(jié)匯C.境外個人結(jié)匯D.持外國人永久居留身份證購匯【正確答案】：ABCD17.目前本行發(fā)行的“金鹿理財-溫盈”系列凈值型銀行理財計劃，浮動管理費是在扣除以下哪些費用后，對投資周期終止日的前一日累計單位凈值年化增長率超過業(yè)績比較基準的部分按比例進行收取。A.交易費用B.托管費C.固定管理費D.產(chǎn)品申購費E、E.產(chǎn)品贖回費【正確答案】：ABC18.日終下班后，必須將會計印章、重要空白憑證存入（）中保管。A.抽屜并上鎖B.保險柜C.普通柜子D.庫房【正確答案】：BD19.銀行理財產(chǎn)品可以間接或直接投資于以下哪些資產(chǎn)（）A.本行理財產(chǎn)品B.他行理財產(chǎn)品C.公募基金D.同業(yè)存單【正確答案】：CD20.我行員工在協(xié)助有權(quán)機構(gòu)查詢、凍結(jié)和扣劃客戶資產(chǎn)等執(zhí)法活動時，不得()，不得()，不得(),不得（）。A.泄露相關(guān)信息B.通風報信C.協(xié)助客戶隱匿D.協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移資產(chǎn)【正確答案】：ABCD21.我行員工不得超出授權(quán)范圍或違反職責規(guī)定對客戶做出有關(guān)本行包括但不限于（）等方面的承諾。A.服務(wù)品種B.還款方式C.計息方法D.預(yù)期收益E、E.風險保障【正確答案】：ABCDE22.銀行辦理個人經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)，以下說法正確的是：A.應(yīng)對交易單證的真實性與外匯收支的一致性進行合理審核B.銀行可根據(jù)個人風險狀況，自主決定審核憑證的種類、形式以及審核要點，確保交易真實合規(guī)。C.銀行有權(quán)對違反外匯管理規(guī)定、真實性存疑的交易予以拒絕D.對拒絕辦理的業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)向個人準確說明拒絕原因，但是申訴渠道銀行沒有義務(wù)告知【正確答案】：ABC23.近親屬關(guān)系說明材料包括（）。A.戶口本B.結(jié)婚證C.出生證D.近親屬關(guān)系承諾函【正確答案】：ABC24.未經(jīng)授權(quán)或批準，我行員工不得以（）、（）接受新聞媒體采訪或利用網(wǎng)絡(luò)媒體，發(fā)表意見、刊登廣告、發(fā)布消息，披露與本行有關(guān)情況事項。A.客戶B.個人名義C.本行D.企業(yè)【正確答案】：BC25.會計檔案的保管期限分為（）兩類。A.永久B.定期C.短期D.長期【正確答案】：AB26.溫州銀行各開戶行，（不含社區(qū)支行）為境內(nèi)依法設(shè)立的（）辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)適用《溫州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》。A.企業(yè)法人B.非法人企業(yè)C.個體工商戶D.機關(guān)、事業(yè)單位【正確答案】：ABC27.銀行為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)進行盡職審查。具體要求包括()A.對于關(guān)注客戶，額度內(nèi)的業(yè)務(wù)審核后仍不得辦理B.依據(jù)外匯管理政策法規(guī)對業(yè)務(wù)合規(guī)性進行審查C.了解業(yè)務(wù)的交易性質(zhì)、目的及背景等信息，并對業(yè)務(wù)背景的真實性與合理性進行審核，涉及外匯收支的，還應(yīng)對交易背景與外匯收支一致性進行合理審查D.重點關(guān)注大額、高頻、分拆等可疑交易，對于客戶身份存疑、交易背景存疑、交易憑證存疑等情況，應(yīng)執(zhí)行更嚴格的交易真實性審核標準?！菊_答案】：BCD28.根據(jù)《民事訴訟法》規(guī)定，起訴必須符合哪些條件。（）A.原告是與本案有直接利害關(guān)系的公民、法人和其他組織B.有明確的被告C.有具體的訴訟請求和事實、理由D.屬于人民法院受理民事訴訟的范圍和受訴人民法院管轄【正確答案】：ABCD29.嚴禁（）使用本行、客戶、其他單位或個人印章辦理業(yè)務(wù)。A.偽造B.私刻C.盜用D.違規(guī)【正確答案】：ABCD30.根據(jù)投資性質(zhì)劃分理財產(chǎn)品類型包括()A.固定收益類理財產(chǎn)品B.權(quán)益類理財產(chǎn)品C.商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品D.混合類理財產(chǎn)品【正確答案】：ABCD1.境內(nèi)個人憑本人有效身份證件和有交易額的購匯資金用途材料，在銀行辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項目購匯。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.小王通過手機銀行購買本行“金鹿理財-普惠盈周”理財產(chǎn)品，在展示界面看到該產(chǎn)品的最近七日年化收益率為4.12%。則小王當日購買該產(chǎn)品后，預(yù)期能獲取的年化收益率即為4.12%。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.專用存款賬戶一律不得辦理現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.支票的出票人簽發(fā)金額超過其在付款人處實有存款金額的支票稱為空頭支票。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.銀行可根據(jù)個人要求為其本人查詢被實施的“關(guān)注名單”管理結(jié)論，若個人對結(jié)論存在異議，應(yīng)告知個人可向所在地外匯局核實。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.企業(yè)UKEY證書將于三個月內(nèi)過期，客戶可選擇在企業(yè)網(wǎng)銀在線更新或者到柜面辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.《民法典》規(guī)定，學(xué)校等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體不得為保證人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.對先前獲得的客戶身份資料真實性、有效性或完整性有疑問的，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶身份。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.不按規(guī)定執(zhí)行或拒不執(zhí)行問責決定的，給予責任人記過直至開除處分。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.《民法典》規(guī)定，所有的國家機關(guān)在任何情況下均不得為保證人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.境內(nèi)個人辦理外匯匯出業(yè)務(wù)時，應(yīng)配合銀行購匯用途與付匯用途一致性審核。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.境內(nèi)個人每人每年只有5萬美元的結(jié)匯額度。A、正確B、錯誤【正確答案】：B13.銀行匯票的提示付款期為自出票日起2個月。A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.在營業(yè)網(wǎng)點大廳工作的財富經(jīng)理也應(yīng)執(zhí)行規(guī)范化服務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.金融機構(gòu)應(yīng)當妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.銀行應(yīng)切實履行自身服務(wù)職責，全面提升服務(wù)質(zhì)量，保障個人真實合理用匯