第頁銀行賬戶業(yè)務(wù)與儲(chǔ)蓄存款金額等規(guī)定知識(shí)測試試卷1.合伙企業(yè)擁有超過()合伙權(quán)益的自然人是判定合伙企業(yè)受益所有人的基本方法。A、15%B、20%C、25%D、50%【正確答案】：C2.企業(yè)存款人在其銀行賬戶存續(xù)期間存在可疑情形的，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可根據(jù)情況有權(quán)對賬戶采?。ǎ┛刂铺幚?。A、只收不付B、不收不付C、暫停非柜面業(yè)務(wù)D、限制賬戶交易【正確答案】：B3.對于單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()萬元以上的現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金支取，銀行應(yīng)按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A、3B、5C、10D、20【正確答案】：D4.基本戶開戶機(jī)構(gòu)要將《機(jī)構(gòu)信用代碼申請表》按月裝訂并專夾保管，檔案保存期為（）年。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C5.借記卡境內(nèi)取款每日每卡最高限額為人民幣（）萬元，境外取款每日每卡最高限額為等值人民幣（）萬元A、1,1B、2,2C、1,2D、2,1【正確答案】：D6.客戶單日辦理定期或活期存款累計(jì)金額超過（）萬元（含），必須按規(guī)定時(shí)間向當(dāng)?shù)赝壢嗣胥y行備案，按照人民銀行反洗錢法規(guī)定上報(bào)A、5B、10C、15D、20【正確答案】：D7.企業(yè)超過一個(gè)對賬周期未有效對賬的，且未提出合理理由的，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)有權(quán)對企業(yè)賬戶采?。ǎ┛刂拼胧〢、只收不付B、不收不付C、暫停非柜面業(yè)務(wù)D、限制賬戶交易【正確答案】：C8.個(gè)人Ⅲ類戶賬戶余額不超過（）元A、1000B、2000C、5000D、10000【正確答案】：B9.對于單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過()萬元的，存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)。A、3B、5C、10D、20【正確答案】：B10.按照規(guī)定開展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)非自然人客戶至少有()名受益所有人。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：A11.單位代理開立的個(gè)人銀行賬戶，在補(bǔ)代理人持本人有效身份證件到開戶銀行辦理身份確認(rèn)、密碼設(shè)（重）置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶（）A、只收不付B、不收不付C、暫停非柜面業(yè)務(wù)D、限制賬戶交易【正確答案】：A12.我行辦理對公業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)可根據(jù)同業(yè)結(jié)算管理辦法規(guī)定權(quán)限，在其他銀行開立或?yàn)槠渌y行開立同業(yè)銀行結(jié)算性賬戶，開立前須逐戶逐級報(bào)（）書面審批。A、公司業(yè)務(wù)部B、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部C、分行D、總行【正確答案】：D13.銀行只能為企業(yè)開立（

）個(gè)基本存款賬戶A、1B、2C、5D、不限【正確答案】：A14.企業(yè)在銀行開立的銀行結(jié)算賬戶，自（）即可辦理收付款業(yè)務(wù)A、核準(zhǔn)后B、開立之日C、次日D、3個(gè)工作日【正確答案】：B15.人民幣整存零取定期儲(chǔ)蓄存款起存金額為（）元A、500B、1000C、2000D、5000【正確答案】：B16.對開戶之日起6個(gè)月內(nèi)無交易記錄的借記卡賬戶，暫停其（），重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)A、只收不付B、不收不付C、暫停非柜面業(yè)務(wù)D、限制賬戶交易【正確答案】：C17.銀行卡口頭掛失后，客戶須在（）日內(nèi)補(bǔ)辦書面掛失手續(xù)，否則口頭掛失自動(dòng)失效A、1B、3C、5D、10【正確答案】：C18.人民幣整存整取定期儲(chǔ)蓄存款起存金額為（）元A、5B、10C、50D、100【正確答案】：C19.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶開戶之日起（）內(nèi)無交易記錄的，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)暫停企業(yè)存款人賬戶的非柜面業(yè)務(wù)，待企業(yè)重新提交全套開戶證明文件核實(shí)身份后，可恢復(fù)其非柜面業(yè)務(wù)A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、一年D、兩年【正確答案】：B20.銀行發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人、經(jīng)營地址、主要聯(lián)系方式，或身份證明文件發(fā)生變更后告知客戶，客戶在（）期限內(nèi)未辦理變更手續(xù)且未給出合理理由，銀行實(shí)行賬戶控制A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、一年D、兩年【正確答案】：A21.人民幣定活兩便儲(chǔ)蓄存款起存金額為（）元A、5B、10C、50D、100【正確答案】：C22.核心系統(tǒng)中在企業(yè)基本信息（）中標(biāo)注“取消開戶許可證核發(fā)”字樣A、客戶名稱B、地址C、證件種類D、經(jīng)營范圍【正確答案】：D23.2019年6月10日全省第一筆取消企業(yè)銀行賬戶許可開戶業(yè)務(wù)在（）銀行開立。A、貴陽B、貴州C、工商D、建設(shè)【正確答案】：B24.企業(yè)賬戶對賬頻率，不低于（）一次A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正確答案】：B25.對其他銀行通過大小額支付系統(tǒng)發(fā)出的查詢開戶信息報(bào)文等經(jīng)辦行要及時(shí)回復(fù)，回復(fù)時(shí)間不超過（）個(gè)工作日的上午11點(diǎn)A、T+1B、T+2C、當(dāng)日D、T+3【正確答案】：A26.分行不定期對轄屬營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、撤銷進(jìn)行監(jiān)督和預(yù)警監(jiān)測，每（）至少一次，全年要求100%檢查全覆蓋。A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：C27.由于柜員錄入錯(cuò)誤需要修改信息或因管理需要補(bǔ)錄企業(yè)客戶信息的，應(yīng)以原開戶申請書及相關(guān)證明文件為依據(jù)，經(jīng)（）審核同意后辦理。A、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)柜員B、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管C、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人D、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部【正確答案】：B28.企業(yè)基本、臨時(shí)存款賬戶，要求（）備案A、次日前B、兩個(gè)工作日內(nèi)C、立即至遲于當(dāng)日D、3個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】：C29.企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶正式開立后，（）在人行系統(tǒng)備案，人行不再核發(fā)開戶許可證，由開戶機(jī)構(gòu)將基本存款賬戶信息交付客戶A、當(dāng)日B、次日C、兩個(gè)工作日內(nèi)D、3日【正確答案】：A30.持卡人本人柜面單筆或單日累計(jì)轉(zhuǎn)賬金額超過人民幣（）萬元（含）時(shí)，經(jīng)辦行要審核持卡人的有效身份證件，核驗(yàn)身份信息，留存有效身份證件、輔助身份證明文件（如有）復(fù)印件或影印件A、3B、5C、10D、20【正確答案】：D31.我行借記卡圈存金額不得超過電子現(xiàn)金賬戶最高限額，目前限額為（）元A、500B、1000C、2000D、3000【正確答案】：B32.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管或賬戶管理員對賬戶開戶、變更、撤銷等業(yè)務(wù)辦理納入每日常規(guī)檢查內(nèi)容，至少按（）對核心系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)和電子驗(yàn)印系統(tǒng)中賬戶的數(shù)量、賬戶種類、賬戶名稱及狀態(tài)等信息的一致進(jìn)行核對，A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：A33.基金擁有超過()權(quán)益份額的自然人是判定基金受益所有人的基本方法。A、15%B、20%C、25%D、50%【正確答案】：C34.（）級操作員進(jìn)入賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行基本戶備案A、1B、2C、3D、4【正確答案】：D35.各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為企業(yè)開立、變更、撤銷基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶均實(shí)行(

)制度，人民銀行分支機(jī)構(gòu)（

）基本存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶開戶許可證A、核準(zhǔn),核發(fā)B、核準(zhǔn),不再核發(fā)C、備案,核發(fā)D、備案,不再核發(fā)【正確答案】：D36.已轉(zhuǎn)為久懸專戶的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，因業(yè)務(wù)開展等特殊需要，經(jīng)辦行可以不予撤銷，但應(yīng)停止支付，停止支付時(shí)間超過（）年的，應(yīng)當(dāng)銷戶。A、3B、5C、10D、20【正確答案】：B37.（）及以下分支機(jī)構(gòu)不得開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，不得異地（跨縣市）開立同業(yè)銀行（結(jié)算性和融資性）結(jié)算賬戶A、管理行B、支行C、分行D、總行【正確答案】：B38.分行不定期對轄屬營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、撤銷進(jìn)行監(jiān)督和預(yù)警監(jiān)測，每（）至少一次A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：C39.人民幣零存整取定期儲(chǔ)蓄存款起存金額為（）元A、5B、10C、50D、100【正確答案】：A40.企業(yè)連續(xù)兩個(gè)對賬周期未對賬的，且未提出合理理由的，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)有權(quán)對企業(yè)賬戶采取（）控制措施A、只收不付B、不收不付C、暫停非柜面業(yè)務(wù)D、限制賬戶交易【正確答案】：A41.個(gè)人辦理人民幣單筆或單日累計(jì)超過（）萬元（含）的柜面有卡現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)時(shí)，要審核持卡人的有效身份證件，核試驗(yàn)身份信息，留存有效身份證件、輔助身份證明文件（如有）復(fù)印件或影印件。A、3B、5C、10D、20【正確答案】：B42.人民幣存本取息定期儲(chǔ)蓄存款起存金額為（）元A、500B、1000C、2000D、5000【正確答案】：D43.企業(yè)賬戶開立后，紙質(zhì)資料歸檔保管，（）個(gè)工作日將開戶資料復(fù)印件報(bào)送人行A、T+1B、T+2C、當(dāng)日D、T+3【正確答案】：B44.人民幣個(gè)人通知存款起存金額和最低支取金額均為（）萬元（含）人民幣A、5B、10C、50D、100【正確答案】：A解析：

馬鈴薯是是蔬菜。45.賬戶資料檔案由開戶網(wǎng)點(diǎn)保管，保管期限為其賬戶撤銷后（）年A、3B、5C、10D、15【正確答案】：C46.對符合賬戶開立、變更、撤銷條件的，但賬戶管理系統(tǒng)中記載的相關(guān)信息與報(bào)送的企業(yè)賬戶資料不一致的，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在收到《企業(yè)銀行賬戶差錯(cuò)更正通知書》（）個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行差錯(cuò)更正A、當(dāng)日B、1C、2D、3【正確答案】：B47.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照本辦法規(guī)定對企業(yè)銀行結(jié)算賬戶采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）工作日內(nèi)通知企業(yè)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、當(dāng)日B、1個(gè)C、2個(gè)D、3個(gè)【正確答案】：C1.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款A(yù)、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的D、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的E、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的【正確答案】：ABCDE2.企業(yè)賬戶存續(xù)期間，銀行發(fā)現(xiàn)下列情形，有權(quán)中止賬戶，并通知企業(yè)30日內(nèi)予以撤銷（）A、營業(yè)執(zhí)照注銷或者被吊銷B、企業(yè)被撤并C、解散D、破產(chǎn)或者關(guān)閉E、與銀行約定的其他情形【正確答案】：ABCDE3.開立基本存款賬戶需提供資料包括：（）A、營業(yè)執(zhí)照正本或副本B、法定代表人有效身份證件C、授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開戶證明文件?！菊_答案】：ABCD4.賬戶控制類型包括：（）A、暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)B、限制賬戶交易C、只收不付D、不收不付E、轉(zhuǎn)入不動(dòng)戶【正確答案】：ABCD5.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)審核企業(yè)提供的開戶證明文件原件的（）A、真實(shí)性B、完整性C、有效性D、合規(guī)性【正確答案】：ABCD6.取消企業(yè)開戶許可后，人民銀行工作重心轉(zhuǎn)移至（）A、監(jiān)督B、檢查C、管理D、考核【正確答案】：ABC7.企業(yè)客戶身份基本信息包括（）A、企業(yè)客戶身份基本信息包括B、經(jīng)營范圍C、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照D、受益所有人E、授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名F、實(shí)際控制人【正確答案】：ABCDEF8.各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取有效措施對賬戶進(jìn)行人工分析、識(shí)別。這些措施包括（）A、重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份，包括客戶的職業(yè)、年齡、收入等信息B、采取合理措施核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性，包括客戶經(jīng)營狀況和收入來源、關(guān)聯(lián)客戶基本信息和交易情況、開戶或交易動(dòng)機(jī)等。D、整體分析與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系，對客戶全部開戶及交易情況進(jìn)行詳細(xì)審查，判斷客戶交易與客戶及其業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、資金來源等是否相符。E、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶所有人核實(shí)交易情況【正確答案】：ABCDE9.對（）變更的，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)及時(shí)在賬戶管理系統(tǒng)中維護(hù)企業(yè)基本信息，打印《基本存款賬戶信息》交付企業(yè)存款人A、企業(yè)名稱B、法定代表人C、證件號碼D、證件有效期【正確答案】：AB10.取消企業(yè)開戶許可后，()等其他單位辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)仍按現(xiàn)行銀行賬戶管理制度執(zhí)行A、機(jī)關(guān)B、事業(yè)單位C、非法人企業(yè)D、同業(yè)【正確答案】：AB11.商業(yè)銀行以（）為經(jīng)營原則，A、合規(guī)性B、安全性C、流動(dòng)性D、效益性【正確答案】：BCD12.企業(yè)開戶意愿真實(shí)性包括：（）A、開立基本戶應(yīng)面對面進(jìn)行視頻錄音錄像B、留存相關(guān)核實(shí)記錄C、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)D、上門核實(shí)【正確答案】：ABCD13.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶存續(xù)期間，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)采用（）等多種方式多渠道對企業(yè)開戶資格和實(shí)名制符合性進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，對客戶資金來源和用途的合法合規(guī)性實(shí)施監(jiān)測。A、現(xiàn)場詢問B、走訪客戶C、網(wǎng)絡(luò)核查D、賬戶年檢【正確答案】：BCD14.通過對賬機(jī)制，了解企業(yè)銀行結(jié)算賬戶使用情況，一旦發(fā)現(xiàn)（）等違規(guī)行為，有權(quán)及時(shí)采取中止賬戶交易措施予以制止糾正。A、出租B、出借C、出售D、購買賬戶【正確答案】：ABCD15.下面關(guān)于監(jiān)護(hù)關(guān)系，說法正確的是（）A、父母是未成年子女的監(jiān)護(hù)人B、未成年人的父母已經(jīng)死亡或者沒有監(jiān)護(hù)能力的，按祖父母、外祖父母；兄、姐；其他經(jīng)未成年人住所地的居民委員會(huì)、村民委員會(huì)或者民政部門同意，愿意擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的個(gè)人或者組織的順序擔(dān)任監(jiān)護(hù)人C、無民事行為能力或者限制民事行為能力的成年人，按父母、子女；配偶；其他近親屬；其他經(jīng)未成年人住所地的居民委員會(huì)、村民委員會(huì)或者民政部門同意，愿意擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的個(gè)人或者組織的順序擔(dān)任監(jiān)護(hù)人D、被監(jiān)護(hù)人的父母擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的，可以通過遺囑指定監(jiān)護(hù)人【正確答案】：ABD16.商業(yè)銀行有下列情形之一，對存款人或者其他客戶造成財(cái)產(chǎn)損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任（）A、無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的B、違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規(guī)定退票的C、非法查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款或者單位存款的D、違反本法規(guī)定對存款人或者其他客戶造成損害的其他行為【正確答案】：ABCD17.控制賬戶交易措施包括（）A、暫停非柜面交易B、限制賬戶交易規(guī)?；蝾l率C、只收不付D、只付不收E、不收不付【正確答案】：ABCE18.總行對制度執(zhí)行不到位、賬戶審核及報(bào)備質(zhì)量較差、客戶評價(jià)較差的分行，采?。ǎ┑裙芾泶胧┻M(jìn)行考核。A、通報(bào)B、扣分C、約談D、罰款【正確答案】：ABC19.辦理扣劃業(yè)務(wù)的有權(quán)機(jī)關(guān)包括（）A、人民法院B、人民檢察院C、公安機(jī)關(guān)D、稅務(wù)機(jī)關(guān)E、海關(guān)F、審計(jì)機(jī)關(guān)【正確答案】：ADE20.辦理凍結(jié)業(yè)務(wù)的有權(quán)機(jī)關(guān)包括（）A、人民法院B、人民檢察院C、公安機(jī)關(guān)D、稅務(wù)機(jī)關(guān)E、海關(guān)F、審計(jì)機(jī)關(guān)【正確答案】：ABCDE21.金融賬戶是指賬戶持有人因辦理（）業(yè)務(wù)而開立的賬戶A、活期存款B、定期存款C、保證金業(yè)務(wù)D、賬戶貴金屬業(yè)務(wù)E、金融衍生品業(yè)務(wù)F、其他由銀行發(fā)起、設(shè)立、管理的金融資產(chǎn)業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDEF22.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)要求企業(yè)存款人對開戶申請書所列事項(xiàng)及相關(guān)開戶證明文件的（）負(fù)責(zé)A、真實(shí)性B、完整性C、有效性D、合法性E、合規(guī)性【正確答案】：ABCE23.處于（）等非正常狀態(tài)的個(gè)人賬戶不納入不動(dòng)戶管理。A、掛失B、凍結(jié)C、止付D、還貸結(jié)算E、代扣簽約【正確答案】：ABCDE24.營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，必須遵循（）的原則。A、存款自愿B、取款自由C、存款保本D、存款有息E、為儲(chǔ)戶保密【正確答案】：ABDE25.辦理查詢業(yè)務(wù)的有權(quán)機(jī)關(guān)包括（）A、人民檢察院B、公安機(jī)關(guān)C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)E、審計(jì)機(jī)關(guān)F、工商行政管理機(jī)關(guān)【正確答案】：ABCDEF26.（）操作員由三級操作員在賬戶管理系統(tǒng)中增設(shè)、刪除或密碼解鎖A、一級B、二級C、三級D、四級【正確答案】：ABCD27.對賬戶管理情況較差的分行，總行采?。ǎ┑裙芾泶胧┻M(jìn)行考核A、通報(bào)B、扣分C、罰款D、約談【正確答案】：ABD28.對存在（）情形的企業(yè)，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)有權(quán)拒絕開戶A、不配合營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行客戶身份識(shí)別和開戶審核的B、對企業(yè)身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，企業(yè)拒絕出示的C、使用偽造、變造開戶證明文件的D、假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系的E、相關(guān)名單在當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)、本行禁止提供賬戶服務(wù)、禁止交易之列的F、經(jīng)核實(shí)注冊地址不存在或虛構(gòu)經(jīng)營場所的【正確答案】：ABCDEF29.企業(yè)賬戶啟用條件包括：（）A、對企業(yè)法人或單位負(fù)責(zé)人開戶真實(shí)意愿的核查B、盡職調(diào)查C、核心系統(tǒng)生成賬號D、資料上報(bào)人行核實(shí)后E、完成人行賬戶管理系統(tǒng)備案【正確答案】：ABCE1.企業(yè)存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶可以委托中介機(jī)構(gòu)代辦A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.我行對賬系統(tǒng)按對賬頻率生成并發(fā)送對賬單，最少不低于每半年一次A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員在賬戶管理系統(tǒng)備案成功后立即使用“1058單位活期賬戶啟用”及“1132單位賬戶維護(hù)”交易，將賬戶啟用狀態(tài)修改為當(dāng)日啟用，實(shí)現(xiàn)賬戶即開即用A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為企業(yè)變更、撤銷基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)在當(dāng)日將撤銷資料復(fù)印件報(bào)送人民銀行分支機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過賬戶管理系統(tǒng)三級操作員打印《已開立銀行結(jié)算賬戶清單》交付企業(yè)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.對于同一自然人在一家銀行開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶累計(jì)10戶以上的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測對象，A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.活期儲(chǔ)蓄存款如遇利率調(diào)整，不分段計(jì)息，均以結(jié)息日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.客戶遺失存款憑證（存單、折），須憑本人有效身份證件，并提供姓名、賬號等有關(guān)情況，向任一營業(yè)機(jī)構(gòu)申請書面掛失A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)三級操作員，負(fù)責(zé)轄內(nèi)（縣域除外）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)賬戶管理系統(tǒng)一級、二級、四級操作員的新增、刪除及密碼重置A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人；公司的高級管理人員。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.個(gè)人一天通知存款必須提前一天通知營業(yè)機(jī)構(gòu)約定支取存款，七天通知存款必須提前七天通知營業(yè)機(jī)構(gòu)約定支取存款A(yù)、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.金融機(jī)構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道新開個(gè)人賬戶情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有聲明文件信息不準(zhǔn)確或者不可靠的，應(yīng)當(dāng)要求賬戶持有人提供有效聲明文件。賬戶持有人自被要求提供之日起六十日內(nèi)未能提供聲明文件的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.16歲以下中國公民由監(jiān)護(hù)人代理開立的銀行賬戶，可留存監(jiān)護(hù)人或存款人本人經(jīng)實(shí)名認(rèn)證的手機(jī)號碼。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.個(gè)人活期賬戶余額低于100元，5年內(nèi)未發(fā)生賬務(wù)性交易(除結(jié)息/年費(fèi)/管理費(fèi)系統(tǒng)扣收外)，賬戶將轉(zhuǎn)入長期不動(dòng)戶管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.通過工商網(wǎng)站查詢企業(yè)信息無變更且證明文件在有效期內(nèi)的，經(jīng)辦人員應(yīng)打印工商網(wǎng)站查詢信息，與年檢資料一并專夾保管，無需企業(yè)到柜面辦理年檢手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的銀行機(jī)構(gòu)全稱、地址、郵政編碼、直接管轄行銀行機(jī)構(gòu)代碼、電話號碼、電子郵箱等信息發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)于上述信息發(fā)生變更的5個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出銀行機(jī)構(gòu)代碼變更申請。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶開戶之日起6個(gè)月內(nèi)無交