第頁銀行金融業(yè)務操作及管理規(guī)范知識判斷題試卷1.權(quán)限交接是指交出柜員將所擁有的現(xiàn)金、憑證及權(quán)限全部移交給接收柜員。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.銀行匯票是指出票行簽發(fā)的，由其在見票時按照出票金額無條件支付給收款人或持票人的票據(jù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.單位協(xié)定存款由農(nóng)商行對該賬戶按照基本存款額度進行區(qū)分，并按相同利率計息的一種存款。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.經(jīng)辦人員或相關人員在會計憑證上簽章時，可自行選擇簽字或加蓋個人名章，規(guī)定簽字的，必須簽字負責。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.重要空白憑證入庫時，若憑證重號，系統(tǒng)拒絕入庫。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.營業(yè)機構(gòu)受理有權(quán)機關對金融機構(gòu)清算交收賬戶資金的凍結(jié)、扣劃時，應當按照規(guī)定向有權(quán)機關提示賬戶資金的特殊性質(zhì)以及該賬戶不得被整體或超出涉案金額范圍凍結(jié)、扣劃等的規(guī)定。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.對于發(fā)生的抵押登記費，各農(nóng)商行應取得合規(guī)票據(jù)，并在“61201011抵押權(quán)登記費”科目內(nèi)據(jù)實列支。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.貸款未結(jié)清，質(zhì)押物不得提前解除質(zhì)押，抵押物不得解除抵押、處置。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.單位存款人申請撤銷銀行結(jié)算賬戶的，應先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.遺失的柜員卡又找回的，應上繳上級會計管理部門，由柜員卡保管人員根據(jù)物理狀態(tài)作為停用卡或作廢卡管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.

對反洗錢調(diào)查相關內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題。A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.

客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的，應當重新識別客戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.客戶當日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易任一單邊累計金額達到大額交易報告標準的，農(nóng)村商業(yè)銀行應當合并提交大額交易報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.銀行承兌匯票票據(jù)到期日（節(jié)假日順延）日始，商業(yè)匯票管理系統(tǒng)自動對其作收款處理，按出票人存款賬戶、保證金賬戶順序扣款，并自動結(jié)計定期保證金賬戶利息，如存款賬戶、保證金賬戶不足支付，系統(tǒng)自動進行預墊款處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.票據(jù)憑證不能滿足背書人記載事項的需要，可以加附粘單，粘附于票據(jù)憑證上。粘單上的第一記載人，應當在匯票和粘單的粘接處簽章。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.大額支付系統(tǒng)接收的小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)和同城清算系統(tǒng)軋差凈額業(yè)務，可以在次日完成資金清算。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.記賬發(fā)生空頁，應用紅筆交叉劃線，用紅字注明“此頁空白”字樣，并由記賬員、會計主管蓋章證明。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.因系統(tǒng)故障導致智慧柜員機辦理業(yè)務結(jié)果未知的，以核心業(yè)務系統(tǒng)的處理狀態(tài)為準。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.會計主體轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)作為附屬會計機構(gòu)，轄內(nèi)跨營業(yè)機構(gòu)之間客戶存款通存通兌、內(nèi)部資金往來以及代理股金業(yè)務等，不存在內(nèi)部資金清算。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.電子銀行業(yè)務服務對象為在全省農(nóng)村商業(yè)銀行開立結(jié)算賬戶的個人客戶和企業(yè)客戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.通過“智e通”手機銀行開立Ⅱ、Ⅲ類賬戶時，對未滿（）周歲的客戶，拒絕交易，并提示“客戶未滿（）周歲，請前往我行營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)場辦理”。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.開通“廳堂PAD”審核模式的營業(yè)網(wǎng)點，業(yè)務審核人員，應及時通過廳堂PAD查看審核消息，認真對客戶進行“人、證、現(xiàn)場情況”的一致性審核。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.非居民個人的人民幣賬戶現(xiàn)金收入是指銀行業(yè)金融機構(gòu)為非居民個人客戶辦理的人民幣賬戶現(xiàn)金收入情況，不含轉(zhuǎn)賬、外幣現(xiàn)金收入、兌換零線、兌換殘幣、以現(xiàn)金兌換紀念幣等現(xiàn)金收付相當?shù)臉I(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.從發(fā)現(xiàn)假幣開始，到收繳過程結(jié)束后，可疑幣不必在客戶視線內(nèi)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.因系統(tǒng)故障或人為失誤造成會計憑證打印不符合要求，應經(jīng)會計主管授權(quán)后進行重復打印、手工補制、換發(fā)單折處理，或按規(guī)定對該筆業(yè)務沖正后重新辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.如果未識別出直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或者對滿足前述標準的自然人是否為受益所有人存疑的，應當直接將公司的高級管理人員判定為受益所有人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.“假幣”印章是銀行業(yè)金融機構(gòu)收繳假幣時在假幣或?qū)Ｓ梅庋b袋上加蓋戳記的專用印章。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.機構(gòu)分立中未結(jié)清的會計事項所涉及的會計憑證,應當單獨抽出由業(yè)務相關方保存,并按照規(guī)定辦理交接手續(xù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》中，銀行通過自助機具和電子渠道提供個人銀行賬戶開立服務的，開戶申請人只能持居民身份證辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行集中授權(quán)推廣工作指導意見》(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2021〕85號)，集中授權(quán)業(yè)務分為交易授權(quán)、金額授權(quán)和條件授權(quán)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.支付機構(gòu)應當在備付金存管銀行開立至少一個自有資金賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.《中國人民銀行辦公廳關于全國集中銀行賬戶管理系統(tǒng)個人人民幣結(jié)算賬戶報備有關事項的通知》（銀辦發(fā)〔2018〕58號）規(guī)定一個賬戶對應多個介質(zhì)的，按一個賬戶進行報備。A、正確B、錯誤【正確答案】：B33.在辦理電子商業(yè)匯票解質(zhì)押業(yè)務時，主債務到期日先于票據(jù)到期日，且主債務到期未履行的，質(zhì)權(quán)人可行使票據(jù)權(quán)利且可以繼續(xù)進行背書轉(zhuǎn)讓。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.營業(yè)機構(gòu)發(fā)生大額長短款的，應及時上報法人機構(gòu)。其中情節(jié)復雜的，應立即報告當?shù)毓矙C關。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.智慧柜員機機柜鑰匙和憑證箱鑰匙一般可由憑證管理員一并保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.機構(gòu)內(nèi)憑證管理員與普通柜員進行重要空白憑證調(diào)撥時，都需要憑證管理員發(fā)起，普通柜員確認。下級庫向上級庫領取憑證時必須預約。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.票據(jù)的取得，必須給付對價，即應當給付票據(jù)雙方當事人認可的相對應的代價。因稅收、繼承、贈與可以依法無償取得票據(jù)的，不受給付對價的限制。但是，所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手的權(quán)利。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行風險防控系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕293號），預警信息處理人員與原業(yè)務經(jīng)辦人員應分離。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.賬戶開戶網(wǎng)點應關注風險防控系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)預警信息，關注大小額、農(nóng)信銀、銀聯(lián)等相關報表，發(fā)現(xiàn)賬戶交易行為與客戶身份、經(jīng)營特征等不符的情形時，要及時核實并采取后續(xù)措施。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.國庫集中支付中單位資金支付不涉及資金的墊款、清算。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.法人機構(gòu)應結(jié)合自身實際情況建立錯款報告制度。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，開展貨幣鑒定時，經(jīng)辦人員應采取人工鑒定與機具鑒定交叉共用的方式進行鑒定，復核人員不需實施獨立的實質(zhì)性復核。A、正確B、錯誤【正確答案】：B43.為了預防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡詐騙活動，加強反電信網(wǎng)絡詐騙工作，保護公民和組織的合法權(quán)益，維護社會穩(wěn)定和國家安全，根據(jù)憲法，制定《反電信網(wǎng)絡詐騙法》。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.營業(yè)網(wǎng)點負責人是網(wǎng)點安全保衛(wèi)工作的第一責任人，對網(wǎng)點安全保衛(wèi)工作負總責。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.對先前獲得的客戶身份資料真實性、有效性或完整性有疑問的，金融機構(gòu)應當重新識別客戶身份。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.單位定期存款開戶證實書僅為單位存款人開戶證實，不得作為質(zhì)押的權(quán)利憑證。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.根據(jù)《中國人民銀行關于切實做好新形勢下反假貨幣培訓工作的通知》規(guī)定,由各金融機構(gòu)要加強規(guī)劃管理，以3年為一個培訓周期，逐年制定培訓計劃，規(guī)劃好年度參訓人數(shù)，確保3年內(nèi)現(xiàn)金從業(yè)人員全部輪訓一遍，其中新上崗或調(diào)崗人員，上崗3個月內(nèi)可以不接受培訓。A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.各單位應當加強內(nèi)部防范電信網(wǎng)絡詐騙工作，對工作人員開展防范電信網(wǎng)絡詐騙教育；個人應當加強電信網(wǎng)絡詐騙防范意識。單位、個人應當協(xié)助、配合有關部門依照本法規(guī)定開展反電信網(wǎng)絡詐騙工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.移動式智慧柜員機日常保管由營業(yè)網(wǎng)點會計主管或指定專人負責，每次外出使用應經(jīng)營業(yè)網(wǎng)點會計主管審批同意，同時指定專人操作設備。A、正確B、錯誤【正確答案】：B50.支票的出票人在出票環(huán)節(jié)支付密碼填寫錯誤的，可在劃掉錯誤的支付密碼后填寫正確的支付密碼并在更正出簽章確認。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.不得發(fā)布違法、違規(guī)、侵犯他人知識產(chǎn)權(quán)等商品信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.農(nóng)商銀行應指導農(nóng)金員根據(jù)代理服務場所實際，安裝防盜門窗，配備報警器、狼牙棒、滅火器等安保設備，可根據(jù)實際需要布設遠程監(jiān)控設備。A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)共享行名行號信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.單位存款人簽約單位一戶通后存入定期存款或通知存款時，營業(yè)機構(gòu)可根據(jù)客戶需要選擇是否配發(fā)開戶證實書。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.根據(jù)《銀行函證及回函工作操作指引》,對采用現(xiàn)場跟函方式辦理銀行詢證函業(yè)務，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以現(xiàn)場辦理后直接交付給會計師事務所經(jīng)辦人員，或在辦理后直接郵寄至銀行詢證函中指定的會計師事務所收件人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.票據(jù)權(quán)利，是指持票人向票據(jù)債務人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利，不包括付款請求權(quán)和追索權(quán)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B57.接收柜員已掛靠正常庫箱的僅能進行代保管移交，交接雙方只在系統(tǒng)中進行庫箱移交，無需清點尾箱實物。A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.核算碼由省聯(lián)社參數(shù)管理機構(gòu)統(tǒng)一維護。A、正確B、錯誤【正確答案】：A59.農(nóng)商銀行在辦理銀行函證業(yè)務時，應加強對詢證函格式規(guī)范性的審核。按照規(guī)定，會計師事務所在必要時可根據(jù)具體業(yè)務需要對函證部分內(nèi)容進行適當調(diào)整，如對財務報表審計類詢證函中所列的1-14項及附表內(nèi)容進行刪減等。A、正確B、錯誤【正確答案】：B60.預留印鑒一般不得使用原子印章，存款人堅持使用原子印章的，應與存款人協(xié)議約定因使用原子印章產(chǎn)生的一切后果由存款人自行承擔。A、正確B、錯誤【正確答案】：A61.電子銀行承兌匯票由真實交易關系或債權(quán)債務關系中的債務人簽發(fā)，并交由金融機構(gòu)承兌。電子銀行承兌匯票的出票人與收款人不得為同一人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A62.客戶持有效身份證件和銀行卡到柜面辦理掛失換卡、損壞換卡時，不支持同號換卡。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B63.金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應當指定專門機構(gòu)或者人員關注并及時掌握恐怖活動組織及恐怖活動人員名單的變動情況;完善客戶身份信息和交易信息管理，加強交易監(jiān)測。A、正確B、錯誤【正確答案】：A64.辦理權(quán)限交接、柜員交接的，系統(tǒng)自動鎖定交出柜員；交回后，系統(tǒng)自動解除柜員鎖定。A、正確B、錯誤【正確答案】：A65.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計檔案管理系統(tǒng)管理暫行辦法》（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕326號），法人機構(gòu)三級審批員用戶一般為審計、監(jiān)保等部門負責人,四級審批員用戶一般為分管領導。A、正確B、錯誤【正確答案】：A66.在金額數(shù)字書寫中使用繁體字不應受理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B67.存款人未申請開通其單位銀行結(jié)算賬戶通存通兌業(yè)務的，開戶行不得自行為存款人開通該項業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A68.營業(yè)機構(gòu)可以提示或者誘導客戶通過拆分交易、降低單筆交易金額、化整為零等方式規(guī)避或降低客戶身份識別要求。A、正確B、錯誤【正確答案】：B69.企業(yè)遺失或損毀取消許可前基本存款賬戶開戶許可證的，應向人民銀行分支機構(gòu)申請補發(fā)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B70.重要空白憑證經(jīng)辦人員臨時離柜應入箱(屜、柜)加鎖A、正確B、錯誤【正確答案】：A71.C類農(nóng)金員代理服務場所顯要位置張貼《農(nóng)金員代理服務公告》、《客戶服務須知》、“農(nóng)金員代理服務‘十不準’”和合法憑證樣張，公示農(nóng)商銀行監(jiān)督電話等，必須配備農(nóng)金通。A、正確B、錯誤【正確答案】：A72.假幣收繳憑證、假人民幣沒收收據(jù)等憑證編號規(guī)則為14位“金融機構(gòu)編碼”+4位數(shù)字“年份”+4位（至少）數(shù)字“業(yè)務流水號”。A、正確B、錯誤【正確答案】：A73.個人信息處理者處理不滿()周歲未成年人個人信息的，應當取得未成年人的父母或者其他監(jiān)護人的同意。A、正確B、錯誤【正確答案】：A74.企業(yè)開立基本存款賬戶或臨時存款賬戶的，應在3個工作日內(nèi)通過開戶信息管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)報送開戶資料。A、正確B、錯誤【正確答案】：B75.現(xiàn)金類自助設備查庫不可與清鈔、加鈔同時進行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B76.根據(jù)《中國人民銀行關于規(guī)范代收業(yè)務的通知》（銀發(fā)〔2020〕248號）規(guī)定，付款人開戶機構(gòu)、代收機構(gòu)應當采取有效措施控制代收業(yè)務適用場景范圍，可以通過代收業(yè)務為本通知規(guī)定以外的場景辦理資金轉(zhuǎn)移。A、正確B、錯誤【正確答案】：B77.系統(tǒng)支持通過“3003貸款收回”交易對已銷記貸款進行零余額結(jié)清，結(jié)清后，貸款狀態(tài)由非應計狀態(tài)變更為結(jié)清狀態(tài)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A78.根據(jù)《中國人民銀行關于規(guī)范代收業(yè)務的通知》（銀發(fā)〔2020〕248號）規(guī)定，付款人通過代收業(yè)務辦理本人同名信用卡或者銀行貸款還款業(yè)務的，付款人開戶機構(gòu)不得拒絕辦理相關業(yè)務，法律法規(guī)或者相關監(jiān)管規(guī)定禁止的除外。A、正確B、錯誤【正確答案】：A79.無須留存、歸檔的客戶信息檔案，農(nóng)商行可自行處理；不需退還客戶且保管期限屆滿的客戶信息檔案，應按規(guī)定進行銷毀，不得隨意放置或丟棄。A、正確B、錯誤【正確答案】：B80.手工記載的分戶賬按年、科目、賬號順序整理裝訂，賬頁過多可分冊整理裝訂。A、正確B、錯誤【正確答案】：A81.發(fā)卡機構(gòu)不得將信用卡發(fā)卡營銷業(yè)務外包，不得擅自對信用卡透支利率、計息方式、免息期計算方式等進行調(diào)整。A、正確B、錯誤【正確答案】：A82.在補位營銷過程中實行廳堂三點定位制，即當一號大堂需要補位時，三號大堂作為第一補位責任人，二號大堂作為第二位補位責任人，客戶經(jīng)理作為第三補位責任人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A83.單位客戶申請開立單位活期保證金賬戶時，營業(yè)機構(gòu)應先為其開立保證金主賬戶，再開立子賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A84.大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)來賬業(yè)務，接收賬號和戶名相符且接收行與開戶行為同一法人的來賬業(yè)務自動入賬；否則系統(tǒng)自動退回。A、正確B、錯誤【正確答案】：B85.非居民個人的人民幣賬戶現(xiàn)金支出是指銀行業(yè)金融機構(gòu)為非居民個人客戶辦理的人民幣賬戶現(xiàn)金支出情況，不含兌換零錢、兌換殘幣、以現(xiàn)金兌換紀念幣等現(xiàn)金收付相當?shù)臉I(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A86.在客戶外部特征明顯，初步判定為潛在意向客戶的，選擇合適時機取得與其溝通談話的機會，拉近與客戶距離并階級進行深入需求挖掘。A、正確B、錯誤【正確答案】：A87.C類農(nóng)金員代理服務場所應達到：地理位置較好，有相對獨立的辦公區(qū)域，面積10平方米左右，要有獨立擺放機具的辦公桌，環(huán)境整潔，不得擺放其他雜物。A、正確B、錯誤【正確答案】：A88.小額支票影像業(yè)務的回執(zhí)期限最長不超過（）（含），遇節(jié)假日和小額系統(tǒng)停運日順延。營業(yè)機構(gòu)在規(guī)定時間未收到支票影像回執(zhí)且支票提示付款屆滿的，可以將實物支票退還持票人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A89.雖未經(jīng)授權(quán)，但因工作特殊需要，可以查閱涉及客戶敏感信息的相關資料。A、正確B、錯誤【正確答案】：B90.銀行承兌匯票持票人超過期限提示付款的，在票據(jù)權(quán)利時效內(nèi)向承兌銀行作出說明并提供相關證明后，承兌行仍應當繼續(xù)對持票人