2025年證券從業(yè)考試題庫附參考答案【精練】一、金融市場基礎知識部分1.下列關于金融市場分類的說法中，正確的是（）。A.按交易工具的期限劃分，可分為債券市場和權益市場B.按交割方式劃分，可分為現(xiàn)貨市場和衍生工具市場C.按交易性質劃分，可分為發(fā)行市場和流通市場D.按地域劃分，可分為場內市場和場外市場答案：C解析：按交易工具期限劃分，金融市場分為貨幣市場（1年以內）和資本市場（1年以上），A錯誤；按交割方式劃分，分為現(xiàn)貨市場（即期交割）和衍生品市場（遠期、期貨等），但衍生工具市場是按交易標的物劃分的子市場，B表述不準確；按交易性質劃分，發(fā)行市場（一級市場）是新證券發(fā)行的市場，流通市場（二級市場）是已發(fā)行證券轉讓的市場，C正確；按組織方式劃分，分為場內市場（交易所）和場外市場（OTC），D錯誤。2.關于股票的永久性特征，下列表述正確的是（）。A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間無關B.股東可以要求公司返還其出資C.股票持有者可以通過在二級市場轉讓實現(xiàn)資本退出D.股票的永久性意味著股東身份不可變更答案：C解析：股票的永久性是指股票所載權利的有效性是始終不變的，與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，A錯誤；股票是一種無期限的法律憑證，股東不能要求退股，但可以通過二級市場轉讓股份實現(xiàn)退出，B錯誤、C正確；股東身份可通過轉讓股份變更，D錯誤。3.某公司發(fā)行面值100元的優(yōu)先股，約定年股息率為8%，當前市場利率為6%，則該優(yōu)先股的理論價格最接近（）。A.100元B.133元C.80元D.117元答案：B解析：優(yōu)先股的理論價格=年股息/市場利率。年股息=100×8%=8元，市場利率6%，故價格=8/6%≈133元，選B。4.下列關于可轉換債券的說法中，錯誤的是（）。A.可轉換債券是一種含權債券，兼具債權和股權雙重屬性B.轉換價格通常高于發(fā)行時的公司股票市價C.可轉換債券的贖回條款保護了債券持有人的利益D.可轉換債券的回售條款是投資者的保護性條款答案：C解析：贖回條款是發(fā)行人在特定條件下按約定價格買回債券的權利，目的是避免因市場利率下降或股價大幅上漲而承擔過高利息，保護發(fā)行人利益，C錯誤；回售條款允許投資者在股價大幅下跌時按約定價格回售給發(fā)行人，保護投資者，D正確。5.關于證券投資基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.基金管理人以自身資產對基金債務承擔責任答案：D解析：基金管理人負責管理運作基金資產，但基金財產獨立于管理人、托管人的固有財產，基金債務由基金財產承擔，管理人不承擔無限責任，D錯誤。6.下列金融衍生工具中，屬于交易所交易的標準化合約的是（）。A.遠期合約B.互換合約C.期貨合約D.期權合約（場外）答案：C解析：期貨合約是交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定時間和地點交割一定數(shù)量標的物的標準化合約；遠期和互換多為場外非標準化合約，C正確。7.某投資者持有A公司股票，預期未來市場利率上升，根據利率與股票價格的關系，該投資者應（）。A.繼續(xù)持有B.賣出股票C.無法判斷D.增持股票答案：B解析：市場利率上升時，一方面企業(yè)融資成本增加，盈利預期下降；另一方面，固定收益產品吸引力上升，資金從股市流出，股票價格通常下跌，故應賣出，B正確。8.下列不屬于貨幣市場工具的是（）。A.商業(yè)票據B.中長期國債C.同業(yè)拆借資金D.大額可轉讓定期存單（CDs）答案：B解析：貨幣市場工具期限在1年以內，中長期國債期限超過1年，屬于資本市場工具，B錯誤。9.關于我國多層次資本市場體系，下列說法正確的是（）。A.主板市場主要服務于成熟期大型企業(yè)，上市門檻最高B.科創(chuàng)板面向成長型創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)，實行注冊制但未盈利企業(yè)不可上市C.北交所定位為服務創(chuàng)新型中小企業(yè)，與新三板基礎層、創(chuàng)新層無銜接D.區(qū)域性股權市場是我國多層次資本市場的頂層答案：A解析：主板（含滬深主板）服務成熟期大型企業(yè)，審核嚴格、門檻最高，A正確；科創(chuàng)板允許未盈利企業(yè)上市（如符合第五套標準），B錯誤；北交所與新三板創(chuàng)新層、基礎層形成“層層遞進”的市場結構，C錯誤；區(qū)域性股權市場（四板）是多層次資本市場的底層，頂層是主板，D錯誤。10.某債券面值1000元，票面利率5%，每年付息一次，剩余期限3年，當前市場價格980元，則該債券的當期收益率為（）。A.5.10%B.5.00%C.4.89%D.5.26%答案：A解析：當期收益率=年利息/當前市價=（1000×5%）/980≈5.10%，選A。二、證券市場基本法律法規(guī)部分11.根據《證券法》，下列不屬于證券交易內幕信息知情人的是（）。A.持有公司5%以上股份的股東及其董事B.公司實際控制人及其董事C.公司的保薦人D.持有公司3%股份的普通股東答案：D解析：內幕信息知情人包括：（1）發(fā)行人及其董監(jiān)高；（2）持有公司5%以上股份的股東及其董監(jiān)高，公司實際控制人及其董監(jiān)高；（3）發(fā)行人控股或實際控制的公司及其董監(jiān)高；（4）由于所任公司職務可以獲取內幕信息的人員；（5）證券監(jiān)督管理機構工作人員；（6）保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結算機構、證券服務機構的有關人員等。持有3%股份的普通股東不在列，D正確。12.證券公司從事證券經紀業(yè)務，不得有的行為是（）。A.向客戶充分揭示投資風險B.接受客戶的全權委托C.代客戶進行賬戶管理D.按照約定收取傭金答案：B解析：《證券法》規(guī)定，證券公司不得接受客戶的全權委托買賣證券，B錯誤；A、D是合法行為；C若未獲客戶明確授權則違規(guī)，但若有授權且符合規(guī)定（如投資顧問業(yè)務）則可能合法，但本題B是明確禁止項。13.根據《公司法》，有限責任公司股東會作出修改公司章程的決議，必須經（）。A.全體股東一致同意B.代表1/2以上表決權的股東通過C.代表2/3以上表決權的股東通過D.代表3/4以上表決權的股東通過答案：C解析：有限責任公司股東會對修改公司章程、增加或減少注冊資本、公司合并/分立/解散或變更公司形式的決議，須經代表2/3以上表決權的股東通過，C正確。14.下列關于證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的說法中，錯誤的是（）。A.不得從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務B.可以買賣客戶委托其交易的證券C.不得向客戶傳遞虛假或誤導性信息D.不得違規(guī)向客戶承諾收益答案：B解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得買賣客戶委托其交易的證券（除非依法合規(guī)的自營業(yè)務），B錯誤；A、C、D均為《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的禁止性規(guī)定。15.某證券公司未按照規(guī)定保存客戶開戶資料，根據《證券法》，證券監(jiān)督管理機構對其可采取的處罰措施不包括（）。A.責令改正B.給予警告C.并處50萬元罰款D.暫停業(yè)務資格答案：D解析：《證券法》第145條規(guī)定，未按規(guī)定保存客戶資料的，責令改正，給予警告，并處20萬元以上200萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，并處暫?；虺蜂N相關業(yè)務許可。本題D“暫停業(yè)務資格”屬于情節(jié)嚴重時的處罰，題目未明確情節(jié)嚴重，故不選。16.關于公司債券發(fā)行條件，下列說法正確的是（）。A.公開發(fā)行公司債券，累計債券余額不得超過公司凈資產的40%B.非公開發(fā)行公司債券，需經中國證監(jiān)會核準C.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可用于彌補虧損D.公開發(fā)行公司債券，最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息答案：D解析：2020年《證券法》修訂后，公開發(fā)行公司債券取消“累計債券余額不超過凈資產40%”的限制（A錯誤）；非公開發(fā)行實行備案制（B錯誤）；募集資金須用于核準或約定用途，不得用于彌補虧損（C錯誤）；仍要求最近3年平均可分配利潤足以支付債券1年利息（D正確）。17.根據《證券投資基金法》，基金管理人的職責不包括（）。A.計算并公告基金資產凈值B.辦理基金份額的申購、贖回C.對基金財務會計報告出具審計報告D.編制中期和年度基金報告答案：C解析：基金管理人職責包括：依法募集基金；進行基金財產投資管理；計算并公告凈值；辦理申購贖回；編制基金報告等。對基金財務會計報告出具審計報告是會計師事務所的職責，C錯誤。18.證券公司設立、收購分支機構，應當經（）批準。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.證券交易所D.國務院答案：B解析：證券公司設立、收購分支機構屬于重大事項變更，須經中國證監(jiān)會批準，B正確。19.下列關于禁止操縱證券市場行為的說法中，錯誤的是（）。A.單獨或合謀，集中資金優(yōu)勢操縱證券交易價格屬于操縱行為B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易屬于操縱行為C.利用虛假或不確定的重大信息，誘導投資者交易屬于操縱行為D.上市公司高管基于對公司經營的判斷買賣本公司股票屬于操縱行為答案：D解析：上市公司高管在合法合規(guī)的情況下（如非敏感期、履行信息披露義務）買賣本公司股票屬于正常交易，不屬于操縱，D錯誤；A、B、C均為《證券法》明確禁止的操縱行為。20.根據《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起（）內，向國務院證券監(jiān)督管理機構申請經營證券業(yè)務許可證。A.15日B.30日C.2個月D.3個月答案：B解析：《證券公司監(jiān)督管理條例》第16條規(guī)定，證券公司應自領取營業(yè)執(zhí)照之日起30日內，向證監(jiān)會申請經營證券業(yè)務許可證，B正確。三、綜合應用題21.2024年3月，甲公司擬公開發(fā)行公司債券，已知其2021-2023年凈利潤分別為5000萬元、6000萬元、7000萬元，擬發(fā)行債券面值總額為8億元，期限5年，票面利率4%。根據現(xiàn)行法規(guī)，甲公司是否符合公開發(fā)行條件？答案：符合。解析：公開發(fā)行公司債券需滿足“最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息”。甲公司最近3年平均凈利潤=（5000+6000+7000）/3=6000萬元；債券1年利息=8億×4%=3200萬元；6000萬元＞3200萬元，滿足條件。22.投資者張某通過某證券公司交易系統(tǒng)買入A股票，成交后發(fā)現(xiàn)賬戶資金被錯誤扣劃，經查系證券公司交易系統(tǒng)故障所致。張某要求證券公司賠償損失，證券公司以“系統(tǒng)故障屬不可抗力”為由拒絕。根據《證券法》，證券公司是否應承擔賠償責任？答案：應承擔。解析：證券公司作為證券經紀商，負有保障客戶交易安全、準確執(zhí)行委托的義務。系統(tǒng)故障不屬于不可抗力（不可抗力指不能預見、不能避免且不能克服的客觀情況），證券公司因自身設備或管理問題導致客戶損失，應承擔賠償責任。四、判斷題（正確填A，錯誤填B）23.證券登記結算機構以風險基金賠償后，不再向有關責任人追償。（）答案：B解析：《證券法》規(guī)定，證券登記結算機構以風險基金賠償后，應當向有關責任人追償。24.非公開募集基金可以通過報刊、電臺向不特定對象宣傳推介。（）答案：B解析：非公開募集基金（私募基金）不得通過公開媒介向不特定對象宣傳推介，只能向合格投資者非公開宣傳。25.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當按照國務院的規(guī)定并經中國證監(jiān)會批準。（）答案：A解析：融資融券業(yè)務屬于證券公司特許業(yè)務，需經證監(jiān)會批準。26.股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗。（）答案：A解析：《證券法》規(guī)定，代銷期限屆滿，出售數(shù)量未達擬發(fā)行數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗，發(fā)行人應返還認購款并加算銀行同期存款利息。27.證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，屬于社會團體法人，其權力機構為全體會員組成的會員大會。（）答案：A解析：證券業(yè)協(xié)會的性質和權力機構符合《證券法》規(guī)定。28.上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在離職后半年內，不得轉讓其所持有的本公司股份。（）答