第頁(yè)農(nóng)商銀行賬戶管理及反洗錢等業(yè)務(wù)知識(shí)試卷1.新入職員工從事柜面服務(wù)工作前，應(yīng)進(jìn)行見習(xí)，由老員工擔(dān)任見習(xí)期間的帶教輔導(dǎo)老師。見習(xí)期不得少于()個(gè)月，見習(xí)期間需佩戴見習(xí)胸牌，且不得配備個(gè)人名章。A、1B、2C、3D、6【正確答案】：C2.個(gè)人客戶由他人代理現(xiàn)金存取款或轉(zhuǎn)賬單筆金額人民幣（）（不含）以下的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)通過核對(duì)代理人的有效身份證件或戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證、居住證、社會(huì)保障卡、公安部門出具的戶籍證明、工作證、學(xué)生證等其他能證明身份的有效證件或證明文件，或者代理人口述本人身份證號(hào)碼等方式確認(rèn)代理人身份，登記代理人的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件種類、號(hào)碼，并留存業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照作會(huì)計(jì)憑證附件。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：A3.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)員工教育培訓(xùn)，將客戶信息保護(hù)相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)納入本機(jī)構(gòu)培訓(xùn)計(jì)劃，每年至少組織（）客戶信息保護(hù)方面的教育培訓(xùn)。A、一次B、兩次C、三次D、五次【正確答案】：A4.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）元以上（含本數(shù)）、外幣等值（）美元以上（含本數(shù)）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，應(yīng)該報(bào)送大額交易。A、5萬，2萬B、10萬，2萬C、5萬，1萬D、10萬，1萬【正確答案】：C5.個(gè)人客戶申請(qǐng)調(diào)高賬戶非柜面渠道限額的，應(yīng)持本人有效身份證件向（）申請(qǐng)。A、開戶農(nóng)商銀行轄屬任一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、開戶網(wǎng)點(diǎn)C、省內(nèi)任意網(wǎng)點(diǎn)D、市內(nèi)任意網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】：A6.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。A、

反洗錢專職崗位人員B、

反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、

新入職員工【正確答案】：C7.()底前，完成存量永久保管類紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案的影像化工作。A、2024年B、2025年C、2026年D、2027年【正確答案】：B8.《全省農(nóng)村商業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面渠道限額管理指引（暫行）》(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2023〕105號(hào))規(guī)定：客戶開戶時(shí)，除提供有效身份證件外，還可提供本市社會(huì)保障卡、社保繳納證明、納稅證明、或者手機(jī)號(hào)碼實(shí)名且入網(wǎng)正常使用1年等輔助身份證明材料之一的，設(shè)置的日累計(jì)交易限額一般不應(yīng)超過（）萬元。A、1萬B、2萬C、3萬D、5萬【正確答案】：D9.對(duì)于通過可疑監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。下列措施中不正確的是：（）A、

重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份。B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況。【正確答案】：D10.農(nóng)商銀行基于風(fēng)險(xiǎn)管理需要主動(dòng)調(diào)整賬戶臨時(shí)限額的，有效期一般不應(yīng)超過()A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月【正確答案】：A11.會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)部門工作人員、金庫(kù)業(yè)務(wù)人員、廳堂服務(wù)人員等任職管理工作由（）負(fù)責(zé)，根據(jù)工作實(shí)際，適時(shí)組織開展任職資格認(rèn)證和繼續(xù)教育認(rèn)證。農(nóng)村商業(yè)銀行自行留存工作開展情況、認(rèn)證結(jié)果備查。A、法人機(jī)構(gòu)B、所在農(nóng)村商業(yè)銀行C、省聯(lián)社D、審計(jì)中心【正確答案】：B12.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（）的原則，認(rèn)真落實(shí)賬戶管理及客戶身份識(shí)別相關(guān)制度規(guī)定。A、

風(fēng)險(xiǎn)為本B、了解你的客戶C、規(guī)則為本D、防范為本【正確答案】：B13.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為企業(yè)變更銀行結(jié)算賬戶的,應(yīng)當(dāng)于（）個(gè)工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案，變更基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶的，還應(yīng)通過開戶信息管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送賬戶變更資料。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B14.客戶開戶時(shí)，除提供有效身份證件外，還可提供本市社會(huì)保障卡、社保繳納證明、納稅證明、或者手機(jī)號(hào)碼實(shí)名且入網(wǎng)正常使用1年等輔助身份證明材料之一的，設(shè)置的日累計(jì)交易限額一般不應(yīng)超過（）。A、1萬元B、2萬元C、3萬元D、5萬元【正確答案】：D15.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本單位保存的客戶基本信息（既包括業(yè)務(wù)系統(tǒng)中保存的客戶信息，又包括保存的紙質(zhì)客戶信息資料），并進(jìn)行補(bǔ)充或更新。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，對(duì)本營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。A、一年B、半年C、三個(gè)月D、一個(gè)月【正確答案】：B16.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理現(xiàn)金存取款或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于單筆金額人民幣（）（含）以上的，應(yīng)留存業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照作會(huì)計(jì)憑證附件A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：A17.取得運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)任職資格后，（）年內(nèi)未聘任為運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)的，取消運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)任職資格。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C18.通過智慧柜員機(jī)渠道開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶時(shí)，非柜面渠道日累計(jì)交易限額一般不應(yīng)該超過（）萬元。A、1.0B、2.0C、3.0D、5.0【正確答案】：B19.省聯(lián)社代理全省農(nóng)商銀行（）接入支付系統(tǒng)、農(nóng)信銀系統(tǒng)和銀聯(lián)系統(tǒng)，由省聯(lián)社按照業(yè)務(wù)渠道，分別與人民銀行、農(nóng)信銀資金清算中心（以下簡(jiǎn)稱農(nóng)信銀中心）、中國(guó)銀聯(lián)等機(jī)構(gòu)進(jìn)行外部清算A、一點(diǎn)B、多點(diǎn)C、直接D、間接【正確答案】：A20.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的是（）。A、客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變【正確答案】：D21.不同機(jī)構(gòu)層級(jí)的用戶具有（）的系統(tǒng)權(quán)限，省聯(lián)動(dòng)社可根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整各系統(tǒng)用戶的角色權(quán)限，目前（）系統(tǒng)用戶只能綁定一個(gè)用色。A、相同、一個(gè)B、相同、多個(gè)C、不同、一個(gè)D、不同、多個(gè)【正確答案】：C22.憑證管理員應(yīng)按()將系統(tǒng)下傳的“重要空白憑證登記簿”與手工登記的《重要空白憑證登記簿》、報(bào)表、實(shí)物進(jìn)行核對(duì)，確保賬簿、賬表、賬實(shí)相符，核對(duì)情況登記《重要空白憑證登記簿》。A、日B、周C、旬D、月【正確答案】：D23.會(huì)計(jì)主管每月對(duì)本營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所有柜員尾箱查庫(kù)不得少于（），對(duì)轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)查庫(kù)不得少于一次。A、一次B、二次C、三次【正確答案】：B24.業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照拍攝的內(nèi)容至少應(yīng)包括客戶、柜臺(tái)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，拍攝客戶正臉且保證面部五官無遮擋，光線均勻，面部無明顯逆光，照片清晰易于辨認(rèn)，人像占整個(gè)照片比例不低于（）。A、2/3B、1/2C、1/3D、3/4【正確答案】：C25.

金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行（），并書面記錄相關(guān)情況。A、

洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、洗錢結(jié)果評(píng)價(jià)C、洗錢犯罪防控D、反洗錢培訓(xùn)【正確答案】：A26.

中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，()應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。A、

客戶B、金融機(jī)構(gòu)C、司法機(jī)關(guān)D、公安機(jī)關(guān)【正確答案】：B27.領(lǐng)用的重要空白憑證如有丟失，應(yīng)通知有關(guān)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助防范，以后如因丟失的憑證發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛，其責(zé)任由()承擔(dān)。A、原領(lǐng)用人B、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人C、客戶D、會(huì)計(jì)主管【正確答案】：A28.向?qū)~對(duì)象發(fā)出余額對(duì)賬單，應(yīng)要求對(duì)賬對(duì)象在對(duì)賬截止日期后（）日內(nèi)反饋對(duì)賬單回執(zhí)。A、30B、40C、50D、60【正確答案】：C29.省聯(lián)社對(duì)個(gè)人銀行賬戶（外幣賬戶除外）存取款業(yè)務(wù)的授權(quán)起點(diǎn)金額按法人機(jī)構(gòu)和具體業(yè)務(wù)類型兩個(gè)維度實(shí)行差異化管理，自通知印發(fā)之日起，農(nóng)商銀行自行確定授權(quán)起點(diǎn)金額，但不得超過人民幣（）萬元的上限。A、5B、10C、20D、30【正確答案】：B30.“6252客戶憑證繳回”交易，可以用于下列()重要空白憑證的作廢繳回處理。A、支付密碼器B、現(xiàn)金支票C、存單D、企業(yè)USBKEY【正確答案】：B31.《反洗錢法》第六條規(guī)定，()依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。A、

履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、客戶D、第三方【正確答案】：A32.代理簽發(fā)憑證由()統(tǒng)一提供。A、代理業(yè)務(wù)委托方B、農(nóng)商行C、中國(guó)人民銀行D、省聯(lián)社【正確答案】：A33.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（）A、經(jīng)營(yíng)管理B、風(fēng)險(xiǎn)控制C、業(yè)務(wù)流程D、業(yè)績(jī)指標(biāo)【正確答案】：D34.普通柜員尾箱中的重要空白憑證庫(kù)存按()的平均用量掌握，但每種憑證原則上不超過200份。A、1周B、10天C、15天D、1個(gè)月【正確答案】：A35.假幣包括偽造幣和變?cè)鞄拧?)是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。A、偽造幣B、變?cè)鞄拧菊_答案】：A36.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定各類實(shí)體印章的保管人員，原則上應(yīng)由（）保管。A、會(huì)計(jì)主管B、行長(zhǎng)C、柜員D、后臺(tái)柜員【正確答案】：A37.繼續(xù)教育認(rèn)證未通過或缺考的，在（）內(nèi)可補(bǔ)考一次。補(bǔ)考未通過的，不得再擔(dān)任運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)；因不可抗力導(dǎo)致補(bǔ)考缺考的，可再補(bǔ)考一次。A、1周B、1個(gè)月C、2個(gè)月D、3個(gè)月【正確答案】：B38.中心庫(kù)憑證管理員應(yīng)按（）將系統(tǒng)下傳的“重要空白憑證登記簿”與手工登記的《重要空白憑證登記簿》、報(bào)表、實(shí)物進(jìn)行核對(duì)，確保賬簿、賬表、賬實(shí)相符，核對(duì)情況登記《重要空白憑證登記簿》。A、日B、周C、旬D、月【正確答案】：D39.采用穿墻式安裝的智慧柜員機(jī)現(xiàn)金及憑證的清機(jī)周期最長(zhǎng)不得超過（）。A、15天B、10天C、7天D、5天【正確答案】：C40.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的()小時(shí)，同時(shí)以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。A、8B、48C、24D、72【正確答案】：C41.業(yè)機(jī)構(gòu)執(zhí)行“5227銀行卡事務(wù)信息管理”交易打印查復(fù)書，并將處理結(jié)果反饋持卡人。因交易要素錯(cuò)誤等原因被省、市清算機(jī)構(gòu)拒絕的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)（）A、盡快確認(rèn)交易信息并重新發(fā)送B、持續(xù)發(fā)送，直至接收C、與持卡人溝通后，由持卡人自己再次發(fā)送D、當(dāng)天不再發(fā)送【正確答案】：A42.客戶代理他人辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)通過柜面按照代理相關(guān)規(guī)定及流程辦理，客戶簽名處由代理人簽（）姓名進(jìn)行確認(rèn)。A、代理人本人B、被代理人本人【正確答案】：A43.若商戶、持卡人或營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)銀聯(lián)差錯(cuò)處理流程結(jié)束后的業(yè)務(wù)處理結(jié)果存在異議，可向（）提供相關(guān)交易證明文件，提交爭(zhēng)議裁判申請(qǐng)。A、省、市清算機(jī)構(gòu)B、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)C、縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)D、市場(chǎng)監(jiān)管局【正確答案】：A44.會(huì)計(jì)主管每月對(duì)本營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所有柜員尾箱查庫(kù)不得少于（）次，對(duì)轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)查庫(kù)不得少于（）次。A、2、1B、2、2C、1、2D、1、1【正確答案】：A45.對(duì)以下哪種違法行為，不能處以罰款（）A、

未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的D、拒絕提供調(diào)查材料【正確答案】：C46.通過智慧柜員機(jī)渠道開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶時(shí)，非柜面渠道日累計(jì)交易限額一般不應(yīng)該超過()A、1萬元B、2萬元C、3萬元D、5萬元【正確答案】：B47.實(shí)時(shí)代付來賬業(yè)務(wù)的差錯(cuò)處理中，如收款賬戶已銷戶，無法聯(lián)系客戶入賬的情況，選擇“（）”功能將款項(xiàng)退回處理，打印差錯(cuò)處理業(yè)務(wù)憑證。A、申請(qǐng)資金中心調(diào)賬B、資金沖正C、退還原賬戶D、資金回籠【正確答案】：A48.幣收繳、鑒定應(yīng)當(dāng)在有效視頻監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）個(gè)月A、3B、6C、9D、12【正確答案】：A49.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。A、

反洗錢專職崗位人員B、

反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、

新入職員工【正確答案】：C50.自2019年4月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)有關(guān)機(jī)關(guān)認(rèn)定的買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開賬戶。A、1年B、10年C、5年D、3年【正確答案】：C51.網(wǎng)點(diǎn)可以設(shè)立（）或由客戶經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、廳堂服務(wù)人員等負(fù)責(zé)賬戶盡職調(diào)查。實(shí)地調(diào)查工作應(yīng)雙人開展。A、專職人員B、兼職人員C、運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)D、營(yíng)銷副行長(zhǎng)【正確答案】：A52.停止使用、作廢上繳的重要空白憑證由法人機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門統(tǒng)一銷毀，銷毀工作應(yīng)在停用后（）內(nèi)完成。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、1年【正確答案】：C53.單位存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的，可以在其駐在地開立（）個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不得開立其他銀行結(jié)算賬戶。A、1個(gè)B、2個(gè)C、3個(gè)D、5個(gè)【正確答案】：A54.印章銷毀前，應(yīng)制定銷毀方案，并經(jīng)（）審批同意A、分管領(lǐng)導(dǎo)B、行長(zhǎng)C、董事長(zhǎng)D、印章管理部門負(fù)責(zé)人【正確答案】：A55.各級(jí)清算機(jī)構(gòu)應(yīng)建立清算備付金應(yīng)急管理機(jī)制，（）組織應(yīng)急演練，有效應(yīng)對(duì)日間流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。A、定期B、每年C、每季D、每月【正確答案】：A56.任職資格認(rèn)證業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試應(yīng)使用省聯(lián)社任職資格類題庫(kù)，繼續(xù)教育認(rèn)證業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試應(yīng)使用省聯(lián)社（）。A、省聯(lián)社任職資格類題庫(kù)B、柜員上崗題庫(kù)C、知識(shí)更新類題庫(kù)D、運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)上崗題庫(kù)【正確答案】：C57.授權(quán)人員應(yīng)切實(shí)履行審核義務(wù)，本著（）的原則，全面了解授權(quán)業(yè)務(wù)的前因后果，審核業(yè)務(wù)的真實(shí)性及合規(guī)性，增強(qiáng)對(duì)異常業(yè)務(wù)辦理行為的敏感性，A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、實(shí)事求是【正確答案】：A58.移動(dòng)式智慧柜員機(jī)辦理發(fā)卡以及電子銀行業(yè)務(wù)，需要攜帶銀行卡、UKEY（令牌）外出時(shí)，應(yīng)由至少包括設(shè)備綁定柜員在內(nèi)的（）工作人員共同前往辦理。A、一名B、兩名C、三名D、四名【正確答案】：B59.業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照拍攝的內(nèi)容至少應(yīng)包括客戶、柜臺(tái)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，拍攝客戶正臉且保證面部五官無遮擋，光線均勻，面部無明顯逆光，照片清晰易于辨認(rèn)，人像占整個(gè)照片比例不低于（）A、二分之一B、三分之一C、五分之一D、四分之三【正確答案】：B60.高速現(xiàn)金輔柜保險(xiǎn)柜鑰匙與保險(xiǎn)柜密碼應(yīng)分持分管，并堅(jiān)持“（）”的原則。A、雙人分管、平行交接B、雙人分管、交叉交接【正確答案】：A61.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）元以上（含本數(shù)）、外幣等值（）美元以上（含本數(shù)）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，應(yīng)該報(bào)送大額交易。A、5萬，2萬，B、10萬，2萬C、5萬，1萬D、10萬，1萬【正確答案】：C62.調(diào)查人員調(diào)查結(jié)束后需完整記錄調(diào)查結(jié)果，并出具明確的（）。A、調(diào)查結(jié)論B、調(diào)查意見C、調(diào)查表【正確答案】：B63.法人機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理部門應(yīng)（）抽查營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)印控機(jī)的應(yīng)急開鎖記錄，檢查其應(yīng)急開鎖的操作流程。A、定期B、不定期【正確答案】：A64.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理現(xiàn)金存取款或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于單筆金額人民幣（）（含）以上的，應(yīng)留存業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照作會(huì)計(jì)憑證附件A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：A65.表外科目采用（）記賬方法核算，業(yè)務(wù)發(fā)生增加記收方，減少記付方，余額在（）反映。A、復(fù)式、收方B、單式、收方C、單式、付方D、復(fù)式、付方【正確答案】：B66.（）底前，完成會(huì)計(jì)檔案集中保管。A、2024年B、2025年C、2026年D、2027年【正確答案】：B67.

客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，如何登記？（）A、

登記客戶的經(jīng)常居住地B、

登記客戶的身份證上的居住地；C、登記客戶的臨時(shí)居住地【正確答案】：A68.清算備付金實(shí)行（）管理和核算，只能用于資金清算，不得挪作他用。A、分級(jí)B、統(tǒng)一C、專戶【正確答案】：C69.單位存款人在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶的，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自（）辦理付款業(yè)務(wù)。A、開立之日起B(yǎng)、開立之日次日起C、開立之日起三個(gè)工作日后D、開立之日起三日后【正確答案】：A70.任職資格認(rèn)證業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試應(yīng)使用（），繼續(xù)教育認(rèn)證業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試應(yīng)使用省聯(lián)社知識(shí)更新類題庫(kù)。A、省聯(lián)社任職資格類題庫(kù)B、柜員上崗題庫(kù)C、運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)上崗題庫(kù)【正確答案】：A71.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣()萬元以上（含）、外幣等值()萬美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，應(yīng)當(dāng)報(bào)送大額交易報(bào)告。A、200,20B、200,10C、50,5D、50,10【正確答案】：A72.長(zhǎng)期離崗一般指離崗()以上。A、3天B、1周C、1個(gè)月D、3個(gè)月【正確答案】：C73.現(xiàn)金類自助設(shè)備清加鈔是否遵循（）的原則。A、單人操作、單人復(fù)核B、雙人操作、交叉復(fù)核【正確答案】：B74.停止使用、作廢上繳的重要空白憑證由法人機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門統(tǒng)一銷毀，銷毀工作應(yīng)在停用后（）內(nèi)完成。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、1年【正確答案】：C75.農(nóng)商銀行可采取自主培訓(xùn)、第三方機(jī)構(gòu)培訓(xùn)或相結(jié)合的培訓(xùn)方式，一個(gè)培訓(xùn)周期不超過（）年A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C76.()用于辦理的存款證明、資信證明、反饋征詢和有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃函件等A、業(yè)務(wù)專用章B、回單專用章C、結(jié)算專用章D、業(yè)務(wù)公章【正確答案】：A77.關(guān)于農(nóng)信銀錯(cuò)賬解控交易說法錯(cuò)誤的是（）。A、只能通過柜面渠道發(fā)起B(yǎng)、可由開戶行和受理行發(fā)起C、支持部分金額解控D、解控交易與原錯(cuò)賬交易關(guān)聯(lián)【正確答案】：C78.對(duì)于65周歲以上或18周歲以下人群、學(xué)生、戶籍非本市且不在本市就業(yè)人員或無職業(yè)者等客戶群體開戶時(shí)，設(shè)置的日累計(jì)交易限額一般不應(yīng)超過（）A、5000元B、1萬元C、2萬元D、5萬元【正確答案】：C79.省聯(lián)社個(gè)頭寸確認(rèn)起點(diǎn)金額為（）。A、1000萬B、5000萬C、1億元（含）D、1億元（不含）【正確答案】：C80.會(huì)計(jì)檔案全部由法人機(jī)構(gòu)統(tǒng)一保管，本地分支機(jī)構(gòu)或營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)具備會(huì)計(jì)檔案保管條件的，可暫時(shí)保管（），但最遲于次年1月底前移交法人機(jī)構(gòu)集中保管。A、報(bào)表B、會(huì)計(jì)憑證C、當(dāng)年度會(huì)計(jì)檔案【正確答案】：C81.董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)履行其洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)。（）負(fù)責(zé)向董事會(huì)提供洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)意見。A、

高級(jí)管理層B、反洗錢專職崗C、業(yè)務(wù)部門D、專業(yè)委員會(huì)【正確答案】：D82.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)憑證庫(kù)存按（）的用量掌握A、1個(gè)月B、10天C、20天D、1周【正確答案】：A83.《貨幣真?zhèn)舞b定書》一式（）份A、二B、三C、四D、五【正確答案】：B84.

應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由（）制定。A、

國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門B、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：B85.企業(yè)開立基本存款賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)還應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)通過開戶信息管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送開戶資料。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B86.下列關(guān)于重要空白憑證說法錯(cuò)誤的是（）A、自行領(lǐng)用重要空白憑證，在途憑證當(dāng)日必須入庫(kù)B、集中解送重要空白憑證，在途憑證原則上應(yīng)當(dāng)日入庫(kù)。C、憑證管理員調(diào)撥憑證時(shí)原則上應(yīng)按照憑證號(hào)碼由大到小的順序調(diào)撥。D、柜員間調(diào)撥重要空白憑證時(shí)，應(yīng)當(dāng)面逐份清點(diǎn)?！菊_答案】：C87.關(guān)于清算備付金上存業(yè)務(wù)下列說法正確的是（）。A、匯兌業(yè)務(wù)的接收行行號(hào)應(yīng)為本機(jī)構(gòu)行號(hào)B、匯兌業(yè)務(wù)的接收行行號(hào)應(yīng)為省聯(lián)社行號(hào)C、匯兌業(yè)務(wù)附言無要求D、需要執(zhí)行清算備付金收款確認(rèn)交易【正確答案】：B88.（）用戶應(yīng)按月審核本機(jī)構(gòu)生成的各類電子會(huì)計(jì)檔案資料的完整性和準(zhǔn)確性，發(fā)現(xiàn)會(huì)計(jì)檔案有缺失或數(shù)據(jù)有誤的，應(yīng)及晨逐級(jí)上報(bào)。A、管理員B、操作員C、審批員D、報(bào)表查詢員【正確答案】：D89.《關(guān)于調(diào)整智慧柜員機(jī)銀行卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)身份審核限額的通知》魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營(yíng)〔2024〕36號(hào)，智慧柜員機(jī)調(diào)整銀行卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)日累計(jì)身份審核限額，由50000元調(diào)整為（）元。A、5000B、10000C、20000D、30000【正確答案】：C90.對(duì)于因損壞、磨損、機(jī)構(gòu)更名、機(jī)構(gòu)撤銷等原因停用的實(shí)體印章，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在《業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿》注明停用日期和原因，并自停用起（）工作日內(nèi)上繳上級(jí)會(huì)計(jì)管理部門。A、3個(gè)B、5個(gè)C、10個(gè)D、20個(gè)【正確答案】：B91.柜員通過核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“（）”交易打印貴金屬、假幣等表外科目余額作為賬實(shí)核對(duì)依據(jù)。A、9992連線預(yù)約報(bào)表申請(qǐng)B、0044柜員尾箱庫(kù)存現(xiàn)金登記簿查詢C、7087內(nèi)部賬余額查詢【正確答案】：C92.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()對(duì)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理、賬戶服務(wù)等情況開展監(jiān)督檢查。A、定期或者不定期B、定期C、不定期D、每年【正確答案】：A93.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶日累計(jì)交易限額設(shè)置超過()的，應(yīng)提交上級(jí)機(jī)構(gòu)審批A、5萬元B、10萬元C、20萬元D、50萬元【正確答案】：C94.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的是（）A、客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變【正確答案】：D95.法人機(jī)構(gòu)收繳假幣，應(yīng)向持有人出具《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可在()工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定。A、1個(gè)B、2個(gè)C、3個(gè)D、5個(gè)【正確答案】：C96.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理現(xiàn)金存取款或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于單筆金額人民幣（）（含）以上或者超過單日累計(jì)提示限額的，應(yīng)核對(duì)客戶的有效身份證件，并留存客戶有效身份證件的復(fù)印件或者影印件，以及業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照作會(huì)計(jì)憑證附件。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：C97.重要空白憑證銷毀后，憑證中心庫(kù)憑證管理員應(yīng)及時(shí)登記《重要空白憑證登記簿》，并將重要空白憑證銷毀清單一份()，一份報(bào)送上級(jí)會(huì)計(jì)部門備案。A、作會(huì)計(jì)檔案永久保管B、附重要空白憑證登記簿保管C、附會(huì)計(jì)出納工作日志保管D、入15年會(huì)計(jì)檔案保管【正確答案】：A98.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)清鈔發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備長(zhǎng)款，執(zhí)行“5955銀行卡跨行業(yè)務(wù)交易明細(xì)查詢”交易核實(shí)信息后，執(zhí)行“5238自助設(shè)備差錯(cuò)調(diào)整”交易，“功能項(xiàng)”選擇“1-自助設(shè)備長(zhǎng)款掛賬”，輸入長(zhǎng)款金額，提交成功后，將長(zhǎng)款資金轉(zhuǎn)入待處理流動(dòng)資產(chǎn)損益賬戶，系統(tǒng)打印記賬憑證A、5955，5238B、5955,5328C、5995,5238D、9555,3258【正確答案】：A99.省聯(lián)社作為支付系統(tǒng)（）和農(nóng)信銀系統(tǒng)成員機(jī)構(gòu)，在中國(guó)人民銀行和農(nóng)信銀資金清算中心開立備付金賬戶。A、間接參與者B、直接參與者C、成員機(jī)構(gòu)D、使用機(jī)構(gòu)【正確答案】：B100.無磁條重要空白憑證作廢時(shí)，應(yīng)（）剪角。A、自右側(cè)中間沿45度角向下B、自右側(cè)中間沿60度角向上C、右上D、右下【正確答案】：A1.會(huì)計(jì)檔案中心庫(kù)房是指農(nóng)商銀行用于（）的專門用房及其附屬設(shè)施所占的整個(gè)區(qū)域，是集中保管全轄或區(qū)域內(nèi)會(huì)計(jì)檔案實(shí)物的檔案庫(kù)。A、存儲(chǔ)會(huì)計(jì)憑證B、會(huì)計(jì)賬簿C、他類會(huì)計(jì)資料等會(huì)計(jì)檔案實(shí)物【正確答案】：ABC2.下列關(guān)于重要空白憑使用的說法正確的是（）A、憑證使用人應(yīng)按憑證號(hào)碼順序簽發(fā)重要空白憑證，不得跳號(hào)使用，但可以根據(jù)客戶需要對(duì)銀行卡進(jìn)行跳號(hào)使用。B、能實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)銷號(hào)的重要空白憑證，憑證使用人不需進(jìn)行手工銷號(hào)。C、不能在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章備用。D、柜員領(lǐng)用的重要空白憑證每天進(jìn)行賬、證核對(duì)，確保賬實(shí)相符?！菊_答案】：ABCD3.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定，一次性金融服務(wù)是指，為不在農(nóng)村商業(yè)銀行開立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務(wù)。A、票據(jù)兌付B、現(xiàn)鈔兌換C、現(xiàn)金存取D、現(xiàn)金匯款【正確答案】：ABD4.電子印章是指以矢量圖片保存于系統(tǒng)中的電子化柜面業(yè)務(wù)印章，包括（）等A、業(yè)務(wù)專用章B、回單專用章C、對(duì)賬專用章D、代理財(cái)稅專用章【正確答案】：ABC5.運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)是指派駐營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)組織實(shí)施會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)內(nèi)部監(jiān)督與控制、會(huì)計(jì)核算及財(cái)務(wù)管理，對(duì)柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行（）全流程監(jiān)督制約的人員。A、事前B、事中C、事后【正確答案】：ABC6.大額和農(nóng)信銀渠道的資金匯劃業(yè)務(wù)，根據(jù)金額和清算模式不同分別由（）、（）、（）逐級(jí)進(jìn)行頭寸確認(rèn)。A、農(nóng)商銀行B、市聯(lián)社C、省聯(lián)社D、人民銀行【正確答案】：ABC7.《全省農(nóng)村商業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面渠道限額管理指引（暫行）》(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2023〕105號(hào))中，農(nóng)商銀行應(yīng)遵循（）和（）的原則，根據(jù)客戶身份核實(shí)程度、賬戶風(fēng)險(xiǎn)特征以及客戶可出具的證明材料，設(shè)置與結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配的非柜面渠道限額。A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、客戶為本C、了解你的客戶D、防范為本【正確答案】：AC8.對(duì)憑證庫(kù)房管理正確的有（）。A、憑證庫(kù)房應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蛀等條件。B、憑證庫(kù)房應(yīng)合理劃分正常憑證區(qū)域和作廢憑證區(qū)域。C、庫(kù)房?jī)?nèi)，憑證應(yīng)按類別、號(hào)碼有序排列，達(dá)到整齊有序、易于清點(diǎn)。D、憑證庫(kù)房?jī)?nèi)應(yīng)保持整潔，不得存放憑證空箱等雜物?！菊_答案】：ABCD9.柜員尾箱是指柜員保管（）等物品的箱（包）。A、現(xiàn)金B(yǎng)、重要空白憑證C、貴金屬D、有價(jià)單證E、業(yè)務(wù)印章F、個(gè)人名章【正確答案】：ABCDEF10.智慧廳堂所指設(shè)備包括（）。A、智慧柜員機(jī)B、智能排隊(duì)機(jī)C、廳堂PADD、其他廣告設(shè)備【正確答案】：ABCD11.查庫(kù)實(shí)施的時(shí)間可在營(yíng)業(yè)前、營(yíng)業(yè)期間或營(yíng)業(yè)終了。A、營(yíng)業(yè)前B、營(yíng)業(yè)期間C、營(yíng)業(yè)終了【正確答案】：ABC12.農(nóng)商銀行要依據(jù)（）的原則存放清算資金，立足業(yè)務(wù)實(shí)際，合理匡算清算備付金存放額度。A、科學(xué)測(cè)算B、規(guī)模適度C、實(shí)時(shí)監(jiān)控D、動(dòng)態(tài)調(diào)整【正確答案】：ABCD13.《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中規(guī)定的企業(yè)存款人包括（）。A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、個(gè)體工商戶D、社會(huì)團(tuán)體法人【正確答案】：ABC14.備付金系統(tǒng)中，進(jìn)行大額預(yù)報(bào)的步驟為（）A、填報(bào)預(yù)報(bào)單B、主管審核C、提交審批D、預(yù)報(bào)單審批【正確答案】：ACD15.收回的紙質(zhì)余額對(duì)賬單回執(zhí)，應(yīng)按賬單編號(hào)順序排列，專夾保管，按（）裝訂，按會(huì)計(jì)檔案管理辦法的規(guī)定保管。A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：BD16.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理存折賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)首先對(duì)存折進(jìn)行認(rèn)真審核，包括外觀、賬號(hào)、戶名、簽章、憑證印刷號(hào)、已打印的存取款記錄等，重點(diǎn)審核（）等，以切實(shí)有效防范外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)。A、憑證印刷號(hào)與系統(tǒng)返顯是否一致B、存折內(nèi)頁(yè)有無粘貼痕跡C、打印記錄是否連續(xù)D、打印字體是否明顯異常【正確答案】：ABCD17.未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)，農(nóng)村商業(yè)銀行在下列活動(dòng)中不得涉及客戶信息（）。A、進(jìn)行公開的對(duì)外交流、考察、合作研究等B、利用公開發(fā)行的報(bào)刊、雜志、書籍、圖文資料和聲像制品等進(jìn)行宣傳或發(fā)表文章C、舉辦公開的展覽、會(huì)議以及接受媒體采訪D、在無保密措施情況下進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)操作、傳輸【正確答案】：ABCD18.下列選項(xiàng)中關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)說法正確的是（）A、

金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。B、

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。C、未設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)的應(yīng)指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。D、

金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)?！菊_答案】：BCD19.下列關(guān)于重要空白憑證狀態(tài)說法正確的有：（）A、只有在“在庫(kù)”狀態(tài)才可以進(jìn)行憑證的機(jī)構(gòu)間調(diào)撥B、只有在“可用”狀態(tài)下才可以做柜員間憑證調(diào)撥C、只有“在庫(kù)”與“可用”狀態(tài)的憑證才可以作廢D、只有在“作廢”狀態(tài)的憑證才可以進(jìn)行銷毀【正確答案】：ACD20.農(nóng)商銀行內(nèi)部員工涉及到（）的，應(yīng)將工作資料及相關(guān)客戶信息移交，不得以任何方式或理由帶走客戶信息。A、崗位調(diào)整B、休班C、退休D、解除勞動(dòng)關(guān)系【正確答案】：ACD21.待發(fā)售有價(jià)證券包括（）。A、商業(yè)匯票B、旅行支票C、定額本票D、定額存單【正確答案】：BCD22.逐級(jí)頭寸確認(rèn)模式下，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理的超過1億元（含）的行內(nèi)匯劃往賬業(yè)務(wù)，系統(tǒng)逐級(jí)提交至（）進(jìn)行頭寸確認(rèn)。A、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)B、法人機(jī)構(gòu)C、市聯(lián)社D、省聯(lián)社【正確答案】：BC23.放入印控機(jī)管理的實(shí)體印章，在（）等情況下方可取出。A、清潔印章B、印章停用C、設(shè)備故障D、更換設(shè)備【正確答案】：ABCD24.存量紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案影像化工作應(yīng)編制會(huì)計(jì)檔案影像化工作清冊(cè)，列明影像化的會(huì)計(jì)檔案（）會(huì)計(jì)期間、保管編號(hào)、保管期限、影像化日期等內(nèi)容，A、所屬機(jī)構(gòu)B、檔案名稱C、冊(cè)數(shù)D、檔案種類【正確答案】：ABCD25.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（）A、

未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B、

未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、

未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的【正確答案】：ABC26.通過人民銀行支付系統(tǒng)辦理的業(yè)務(wù)，具體包括（）等系統(tǒng)處理的業(yè)務(wù)，A、互聯(lián)網(wǎng)支付B、大額支付C、小額支付D、網(wǎng)上支付跨行清算【正確答案】：BCD27.農(nóng)商銀行應(yīng)按照當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的要求報(bào)備（）A、年度培訓(xùn)計(jì)劃B、人員參訓(xùn)情況C、測(cè)評(píng)結(jié)果D、考核結(jié)果【正確答案】：ABCD28.實(shí)體印章銷毀工作由銷毀單位（）、（）等部門共同組織并監(jiān)督銷毀A、會(huì)計(jì)管理B、安全保衛(wèi)C、營(yíng)業(yè)部門【正確答案】：AB29.重要空白憑證應(yīng)納入（）管理。A、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、憑證管理系統(tǒng)C、總賬系統(tǒng)D、經(jīng)營(yíng)決策系統(tǒng)【正確答案】：AB30.

根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識(shí)別制度。以下說法正確的是：（）A、

將受益所有人身份識(shí)別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識(shí)別制度一項(xiàng)重要內(nèi)容，并在實(shí)施過程中不斷完善B、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍為簡(jiǎn)化的受益所有人身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)C、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識(shí)別的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展受益所有人身份識(shí)別工作D、加強(qiáng)受益所有人身份識(shí)別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測(cè)分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接【正確答案】：ACD31.科學(xué)存放是指在滿足流動(dòng)性需求的前提下，及時(shí)調(diào)節(jié)清算資金存放額度，實(shí)現(xiàn)（）和（）的科學(xué)管理。A、科學(xué)性B、安全性C、及時(shí)性D、效益性【正確答案】：BD32.辦理業(yè)務(wù)過程中，會(huì)計(jì)主管應(yīng)對(duì)以下行為予以高度關(guān)注，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)（）。A、柜員明顯存在通過閑談等方式有意分散客戶、授權(quán)人員注意力B、明顯存在通過關(guān)閉話筒、主動(dòng)替客戶回答授權(quán)人員詢問C、其他方式有意阻礙授權(quán)人員和客戶溝通等異常情形的，【正確答案】：ABC33.賬戶管理平臺(tái)以優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)、防控賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)、提升賬戶管理質(zhì)效為目標(biāo)，通過（）綜合管理、盡職調(diào)查、年檢管理、動(dòng)態(tài)復(fù)核、信息發(fā)布管理、預(yù)警管理、（）資料打印等功能實(shí)現(xiàn)賬戶全生命周期的電子化管理。A、預(yù)約信息受理B、賬戶報(bào)備C、久懸管理D、統(tǒng)計(jì)分析【正確答案】：ABCD34.農(nóng)信銀系統(tǒng)的差錯(cuò)處理以（）狀態(tài)為準(zhǔn)，區(qū)別不同情況分別通過（）系統(tǒng)、（）平臺(tái)進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整。A、人民銀行B、農(nóng)信銀中心C、核心業(yè)務(wù)D、農(nóng)信銀差錯(cuò)處理【正確答案】：BCD35.柜員尾箱檢查內(nèi)容（）A、柜員尾箱賬賬、賬款、賬實(shí)是否相符B、機(jī)構(gòu)庫(kù)存現(xiàn)金、柜員現(xiàn)金尾箱是否設(shè)定限額控制C、柜員尾箱日終是否加鎖入庫(kù)保管或集中上解D、柜員休班、短期離崗時(shí)，尾箱現(xiàn)金余額是否符合要求E、柜員尾箱內(nèi)殘損券是否單獨(dú)放置【正確答案】：ABCDE36.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、電話查訪C、回訪客戶D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)【正確答案】：ACD37.查庫(kù)內(nèi)容包括（）、抵（質(zhì)）押有價(jià)物品、代保管物品等實(shí)物。A、庫(kù)存現(xiàn)金(包括人民幣和外幣現(xiàn)金，下同)B、重要空白憑證C、貴金屬、票樣D、假幣、有價(jià)單證【正確答案】：ABCD38.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識(shí)別工作的目標(biāo)，采取定量和定性相結(jié)合的方法，對(duì)非自然人客戶的()等情況進(jìn)行綜合判斷。A、

股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)B、財(cái)務(wù)決策C、人事任免D、經(jīng)營(yíng)管理【正確答案】：ABCD39.《國(guó)家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局辦公室關(guān)于印發(fā)轄內(nèi)銀行“沉睡賬戶”提醒提示工作方案的通知》（魯金辦便函〔2023〕200號(hào)）提示內(nèi)容制定形成提示公告、通知內(nèi)容和話術(shù)，對(duì)上述賬戶持有人（以下稱消費(fèi)者）進(jìn)行提醒和通知，內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括()。A、使其知曉自身在銀行有賬戶；B、賬戶中有資金；C、如賬戶存在扣除年費(fèi)或小額賬戶管理費(fèi)情形，應(yīng)當(dāng)做出提示D、加入防范電信詐騙等風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容，主動(dòng)告知客戶通過正規(guī)渠道辦理業(yè)務(wù)，不輕信和點(diǎn)擊陌生鏈接?！菊_答案】：ABCD40.識(shí)別客戶身份時(shí)，具體操作包括（）A、

了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、

核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、

留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件【正確答案】：ABCD41.以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、柜員間憑證調(diào)撥只能由憑證管理員發(fā)起，并由憑證接交柜員進(jìn)行接收確認(rèn)，普通柜員間不能調(diào)撥憑證。B、柜員間憑證調(diào)撥無需預(yù)約，并且調(diào)撥過程沒有賬務(wù)的發(fā)生，只是柜員間重要空白憑證實(shí)物的轉(zhuǎn)移。C、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)憑證管理員只能對(duì)本機(jī)構(gòu)的普通柜員調(diào)撥憑證，不允許跨營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)撥重要空白憑證。D、在同一會(huì)計(jì)主體內(nèi)的重要空白憑證調(diào)撥實(shí)行嚴(yán)格的層次化垂直管理，即平級(jí)庫(kù)之間不允許調(diào)撥，只能通過隸屬上級(jí)憑證庫(kù)垂直調(diào)撥，不能跨級(jí)調(diào)撥?！菊_答案】：ACD42.會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)管理的電子檔案包括（）等系統(tǒng)或渠道生成的以電子數(shù)據(jù)保存的報(bào)表、憑證等。A、實(shí)物會(huì)計(jì)檔案的掃描影像件B、柜面服務(wù)平臺(tái)、人臉識(shí)別等系統(tǒng)產(chǎn)生的相關(guān)影像件C、報(bào)表服務(wù)平臺(tái)、總賬系統(tǒng)、自助設(shè)備跨平臺(tái)、智慧廳堂及智e通【正確答案】：ABC43.農(nóng)村商業(yè)銀行的工作職責(zé)A、1.負(fù)責(zé)轄內(nèi)用戶信息、庫(kù)房維護(hù)等權(quán)限范圍內(nèi)的參數(shù)維護(hù)工作;B、2.負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)會(huì)計(jì)檔案的審核、查詢、調(diào)閱管理等工作;C、3.負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行系統(tǒng)管理制度，并定期進(jìn)行檢查;D、4.負(fù)責(zé)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)會(huì)計(jì)檔案移庫(kù)、銷毀等工作的審核、審批工作;【正確答案】：ABCD44..新增和存量紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案影像化完成并核對(duì)無誤后，應(yīng)打印()與紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案一并進(jìn)行()。封箱應(yīng)使用帶有鎖條號(hào)的一次性鎖條，確保鎖條與檔案箱一一對(duì)應(yīng)，嚴(yán)防鎖條盜用、冒用風(fēng)險(xiǎn)。A、包碼、箱碼B、條碼、箱碼C、封包、封箱D、封包、封存【正確答案】：AC45.運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)應(yīng)具備下列條件A、正式在編員工B、具有2年（含）以上柜面業(yè)務(wù)或運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、審計(jì)、合規(guī)部門管理工作經(jīng)歷（研究生及以上學(xué)歷或者取得中級(jí)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的，工作經(jīng)歷年限可適當(dāng)放寬，最短不少于1年）C、具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)防控、組織協(xié)調(diào)、分析和實(shí)際業(yè)務(wù)操作能力，熟悉規(guī)范化服務(wù)各項(xiàng)要求，善于維護(hù)客戶關(guān)系D、熟悉法律法規(guī)、監(jiān)管制度，熟練掌握賬戶、現(xiàn)金、反洗錢、客戶盡職調(diào)查、查詢凍結(jié)扣劃、支付結(jié)算、資金清算、智慧廳堂、柜面業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證、會(huì)計(jì)檔案及其他會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定E、新提拔運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)應(yīng)具備本科及以上學(xué)歷，2年內(nèi)未受到記過（含）以上紀(jì)律處分，取得中級(jí)會(huì)計(jì)師、中級(jí)審計(jì)師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的人員同等條件下優(yōu)先任用F、農(nóng)村商業(yè)銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)具備的其他條件【正確答案】：ABCDEF46.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（）、（）、（）和（）的原則，妥善保管客戶信息A、安全B、準(zhǔn)確C、完整D、保密【正確答案】：ABCD47.內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)專用戳記適用于（）等不承擔(dān)直接對(duì)外營(yíng)業(yè)職責(zé)的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)輸出的會(huì)計(jì)憑證等資料。A、參數(shù)管理機(jī)構(gòu)B、憑證中心庫(kù)C、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)D、財(cái)務(wù)記賬部門【正確答案】：ABD48.個(gè)人客戶由他人代理儲(chǔ)蓄存單提前支取時(shí)，無論金額大小，應(yīng)（）。A、核對(duì)賬戶所有人有效身份證件B、核對(duì)代理人有效身份證件C、留存客戶出示證件的復(fù)印件或影印件D、留存業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照E、登記代理人身份信息【正確答案】：ABCDE49.辦理存折結(jié)清銷戶業(yè)務(wù)時(shí)，因（）、（）或（）等原因造成存折記錄未打印或打印錯(cuò)誤的，可手工填寫記錄，但應(yīng)由經(jīng)辦柜員和會(huì)計(jì)主管簽章負(fù)責(zé)A、系統(tǒng)B、打印機(jī)故障C、人為失誤【正確答案】：ABC50.對(duì)賬賬戶范圍包含（）A、人民幣結(jié)算賬戶B、外幣結(jié)算賬戶C、定期存款賬戶D、保證金存款賬戶E、貸款賬戶【正確答案】：ABCDE51.業(yè)務(wù)專用章主要適用于（）等用途。A、對(duì)外簽發(fā)存單、存折等重要單證和有價(jià)單證B、用于各種現(xiàn)金收付、轉(zhuǎn)賬、開戶、掛失等業(yè)務(wù)系統(tǒng)輸出的業(yè)務(wù)憑證C、用于客戶辦理涉及柜面處理的各類業(yè)務(wù)申請(qǐng)書、服務(wù)協(xié)議等D、用于辦理的存款證明、資信證明、反饋征詢和有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃函件【正確答案】：ABCD52.個(gè)人客戶由他人代理儲(chǔ)蓄存單存入業(yè)務(wù)時(shí)，無論金額大小，應(yīng)（）。A、核對(duì)賬戶所有人有效身份證件B、核對(duì)代理人有效身份證件C、留存客戶出示證件的復(fù)印件或影印件D、留存業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照E、登記代理人身份信息【正確答案】：ABCDE53.員工履行多個(gè)崗位職責(zé)的，按崗位輪換期限最短的執(zhí)行。崗位輪換應(yīng)同時(shí)符合()、()等相關(guān)要求，不得在不相容崗位之間輪崗。A、履職回避B、平行交接C、交叉交接【正確答案】：AB54.以下屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置措施的是（）。A、市場(chǎng)融資B、出售優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)C、再貼現(xiàn)D、再貸款【正確答案】：ABCD55.實(shí)時(shí)清算是指全省農(nóng)商銀行發(fā)生的（）支付結(jié)算業(yè)務(wù)，（）全額清算資金、實(shí)時(shí)更新清算賬戶余額的清算方式A、本地B、異地C、逐筆D、批量【正確答案】：BC56.符合企業(yè)存款人開立銀行結(jié)算賬戶條件的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在開戶后立即至遲于（）將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案，企業(yè)開立基本存款賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，還應(yīng)在（）內(nèi)通過開戶信息管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送開戶資料。A、當(dāng)日B、次日C、兩個(gè)工作日D、五個(gè)工作日【正確答案】：AC57.清算資金往來賬務(wù)必須（）核對(duì)，核對(duì)不符的應(yīng)（）查明原因，A、當(dāng)日B、每日C、及時(shí)D、立即【正確答案】：BC58.清算賬戶頭寸預(yù)警采用分級(jí)預(yù)警模式，預(yù)警級(jí)別“從低到高”分為（）（）（）（）四個(gè)等級(jí)A、藍(lán)色B、黃色C、橙色D、紅色E、綠色【正確答案】：ABCD59.會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)部門從事業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)集中監(jiān)測(cè)的人員，應(yīng)具備下列條件：A、正式在編員工，具有2年（含）以上柜面業(yè)務(wù)或運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、審計(jì)、合規(guī)管理工作經(jīng)歷（研究生及以上學(xué)歷，工作經(jīng)歷年限可適當(dāng)放寬）B、新增人員2年內(nèi)未受到記過（含）以上紀(jì)律處分C、熟練掌握相關(guān)會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)法律法規(guī)、監(jiān)管政策、行業(yè)管理要求以及內(nèi)控制度，熟悉柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范和操作流程，通過任職資格認(rèn)證，具備良好的管理能力、組織協(xié)調(diào)能力、分析能力和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)D、農(nóng)村商業(yè)銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)具備的其他條件【正確答案】：ABCD60.金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》第四十四條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬元以下的罰款：（）。A、在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的B、未按本辦法規(guī)定組織開展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)，未按規(guī)定對(duì)辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評(píng)估，或者辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔假幣專業(yè)能力的C、未按本辦法規(guī)定采集、存儲(chǔ)人民幣和主要外幣冠字號(hào)碼的D、未按本辦法規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范的E、發(fā)生假幣誤付行為的【正確答案】：ABCDE61.銀行結(jié)算賬戶服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)明確農(nóng)商銀行與企業(yè)雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，內(nèi)容包括但不限于：A、農(nóng)商銀行與開戶申請(qǐng)人辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)以及人民銀行的有關(guān)規(guī)定，不得利用銀行結(jié)算賬戶從事各類違法犯罪活動(dòng)。B、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶信息變更及撤銷的情形、方式、時(shí)限。C、銀行控制賬戶交易措施的情形和處理方式。D、其他需要約定的內(nèi)容【正確答案】：ABCD62.賬戶盡職調(diào)查工作可采取資料審查、電話調(diào)查、視頻認(rèn)證、面對(duì)面調(diào)查、實(shí)地調(diào)查等方式開展，必要時(shí)可向（）、（）、（）及其他合法渠道查詢核驗(yàn)。A、市場(chǎng)監(jiān)督管理B、稅務(wù)C、公安等部門【正確答案】：ABC63.客戶開戶的，賬戶非柜面渠道限額可設(shè)置較高限額，審慎設(shè)置為出金限額無上限A、大型企業(yè)B、規(guī)范上市公司C、當(dāng)?shù)芈曌u(yù)良好的企業(yè)【正確答案】：ABC64.在以下情形的，應(yīng)當(dāng)視同新開賬戶，按照全省農(nóng)村商業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面渠道限額管理指引要求重新核定并設(shè)置較低的賬戶非柜面渠道限額()。A、賬戶激活或重置密碼的B、銀行卡掛失補(bǔ)卡、換卡的C、新開戶不滿6個(gè)月申請(qǐng)開通非柜面功能的D、到柜面申請(qǐng)調(diào)高智e通等產(chǎn)品限額的【正確答案】：ABCD65.會(huì)計(jì)主管對(duì)柜員尾箱查庫(kù)時(shí)應(yīng)遵循（）的原則，防止柜員對(duì)會(huì)計(jì)主管查庫(kù)提前預(yù)判A、查必徹底B、保密突擊【正確答案】：AB66.《全省農(nóng)村商業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面渠道限額管理指引（暫行）》(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2023〕105號(hào))中，非柜面渠道是指除柜面和智慧柜員機(jī)渠道之外的客戶業(yè)務(wù)受理渠道的總稱，包括但不限于（）等渠道。A、智e通B、ATMC、POSD、電話銀行【正確答案】：ABCD67.智慧廳堂系統(tǒng)包括（）。A、智慧廳堂監(jiān)控管理系統(tǒng)B、智慧柜員機(jī)系統(tǒng)C、智能排隊(duì)機(jī)系統(tǒng)D、廳堂PAD系統(tǒng)【正確答案】：ABCD68.以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、柜員間憑證調(diào)撥只能由憑證管理員發(fā)起，并由憑證接交柜員進(jìn)行接收確認(rèn)，普通柜員間不能調(diào)撥憑證。B、柜員間憑證調(diào)撥無需預(yù)約，并且調(diào)撥過程沒有賬務(wù)的發(fā)生，只是柜員間重要空白憑證實(shí)物的轉(zhuǎn)移。C、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)憑證管理員只能對(duì)本機(jī)構(gòu)的普通柜員調(diào)撥憑證，不允許跨營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)撥重要空白憑證。D、在同一會(huì)計(jì)主體內(nèi)的重要空白憑證調(diào)撥實(shí)行嚴(yán)格的層次化垂直管理，即平級(jí)庫(kù)之間不允許調(diào)撥，只能通過隸屬上級(jí)憑證庫(kù)垂直調(diào)撥，不能跨級(jí)調(diào)撥?！菊_答案】：ACD69.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)通過交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識(shí)別，確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對(duì)()的分析過程。A、客戶身份信息B、客戶身份特征C、交易信息D、交易特征E、行為特征【正確答案】：BDE70.下列關(guān)于重要空白憑證及有價(jià)單證管理的說法正確的是（）。A、柜員領(lǐng)用重要空白憑證、有價(jià)單證必須堅(jiān)持“誰領(lǐng)用，誰保管，誰負(fù)責(zé)”的原則。B、柜員辦理重要空白憑證、有價(jià)單證交接，必須在有關(guān)登記簿上登記并簽章，以明確責(zé)任。C、重要空白憑證作廢后需放入傳票時(shí)應(yīng)剪角D、營(yíng)業(yè)終了，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)各柜員重要空白憑證存結(jié)數(shù)，與實(shí)際存結(jié)數(shù)經(jīng)換人核對(duì)相符并簽章證明后，隨現(xiàn)金入庫(kù)保管?！菊_答案】：ABC71.對(duì)于下列哪些資料和信息，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供？（）A、

客戶身份資料B、

客戶交易信息C、報(bào)告可疑交易的有關(guān)反洗錢工作信息D、

配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的有關(guān)反洗錢工作信息【正確答案】：ABCD72.下列關(guān)于重要空白憑使用的說法正確的是（）A、憑證使用人應(yīng)按憑證號(hào)碼順序簽發(fā)重要空白憑證，不得跳號(hào)使用，但可以根據(jù)客戶需要對(duì)銀行卡進(jìn)行跳號(hào)使用。B、能實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)銷號(hào)的重要空白憑證，憑證使用人不需進(jìn)行手工銷號(hào)。C、不能在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章備用。D、柜員領(lǐng)用的重要空白憑證每天進(jìn)行賬、證核對(duì)，確保賬實(shí)相符。【正確答案】：ABCD73.為進(jìn)一步優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶服務(wù)，提升賬戶管理水平，省聯(lián)社對(duì)銀企對(duì)賬相關(guān)功能進(jìn)行了優(yōu)化升級(jí)，涉及（）。A、銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)B、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)C、智慧廳堂管理系統(tǒng)D、智e通企業(yè)網(wǎng)銀【正確答案】：ABCD74.個(gè)人客戶由他人代理儲(chǔ)蓄存單存入業(yè)務(wù)時(shí)，無論金額大小，應(yīng)（）。A、核對(duì)賬戶所有人有效身份證件B、核對(duì)代理人有效身份證件C、留存客戶出示證件的復(fù)印件或影印件D、留存業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照E、登記代理人身份信息【正確答案】：ABCDE75.存量紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案影像化工作應(yīng)編制會(huì)計(jì)檔案影像化工作清冊(cè)，列明影像化的會(huì)計(jì)檔案所屬機(jī)構(gòu)、檔案名稱、冊(cè)數(shù)、檔案種類（）等內(nèi)容，A、會(huì)計(jì)期間B、保管編號(hào)C、保管期限D(zhuǎn)、影像化日期【正確答案】：ABCD76.賬戶盡職調(diào)查的主要內(nèi)容包括證明文件、地址信息、聯(lián)系信息、經(jīng)營(yíng)狀態(tài)、業(yè)務(wù)意愿等，具體如下：A、證明文件B、地址信息C、聯(lián)系信息D、受益人信息E、業(yè)務(wù)意愿【正確答案】：ABCE77.《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中規(guī)定的銀行結(jié)算賬戶人包括（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：ABCD78.柜員尾箱憑證檢查內(nèi)容（）A、重要空白憑證賬實(shí)是否相符，賬簿、賬表是否一致B、重要空白憑證是否存在預(yù)先蓋好印章備用問題C、不能實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)銷號(hào)的重要空白憑證，憑證使用人是否手工銷號(hào)【正確答案】：ABC79.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)憑證庫(kù)房管理，合理劃分（）A、正常憑證區(qū)域B、非正常憑證區(qū)域C、作廢憑證區(qū)域D、未使用憑證區(qū)域【正確答案】：AC80.未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)，農(nóng)村商業(yè)銀行在下列活動(dòng)中不得涉及客戶信息（）。A、進(jìn)行公開的對(duì)外交流、考察、合作研究等B、利用公開發(fā)行的報(bào)刊、雜志、書籍、圖文資料和聲像制品等進(jìn)行宣傳或發(fā)表文章C、舉辦公開的展覽、會(huì)議以及接受媒體采訪D、在無保密措施情況下進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)操作、傳輸【正確答案】：ABCD81.以下屬于重要空白憑證非正常狀態(tài)的是（）。A、作廢B、結(jié)清C、質(zhì)押D、沖正【正確答案】：ACD82.清算備付金的上存與調(diào)回實(shí)行流程控制，采取農(nóng)商銀行發(fā)起，上級(jí)清算機(jī)構(gòu)審查確認(rèn)的方式進(jìn)行，原則上不允許手工記載賬務(wù)。資金調(diào)撥若出現(xiàn)未達(dá)款項(xiàng)，主管柜員原則上要于（）查清處理，至遲不得超過（）。A、當(dāng)日B、次日C、下一個(gè)工作日D、下一個(gè)工作日上午11時(shí)【正確答案】：AC83.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理儲(chǔ)蓄存單提前支取時(shí)，無論金額大小，應(yīng)（）。A、核對(duì)賬戶所有人有效身份證件B、核對(duì)代理人有效身份證件C、留存客戶出示證件的復(fù)印件或影印件D、留存業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照【正確答案】：ACD84.銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)中“已驗(yàn)印”狀態(tài)的賬單指()。A、已經(jīng)打印且回收登記的紙質(zhì)賬單B、已經(jīng)回收登記且已驗(yàn)印的紙質(zhì)賬單C、已經(jīng)對(duì)賬的網(wǎng)銀賬單與自助設(shè)備賬單D、已經(jīng)打印但未回收的紙質(zhì)賬單【正確答案】：BC85.重要空白憑證作廢是指對(duì)（）的重要空白憑證進(jìn)行廢止使用的過程。A、使用錯(cuò)誤B、丟失C、客戶繳回D、根據(jù)業(yè)務(wù)需要對(duì)不再具有使用價(jià)值【正確答案】：ABCD86.按照《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶交易措施的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通知企業(yè)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。對(duì)開戶之日起（）個(gè)月內(nèi)無交易記錄的賬戶,農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù),向單位重新核實(shí)身份后,可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。A、2B、5C、6D、12【正確答案】：AC87.

銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類（）A、

地域、行業(yè)B、

身份、國(guó)籍C、交易目的D、

交易特征【正確答案】：ABCD88.查庫(kù)實(shí)施的時(shí)間可在（）。A、營(yíng)業(yè)前B、營(yíng)業(yè)期間C、營(yíng)業(yè)終了【正確答案】：ABC89.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中正確的有：（）A、

客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。B、

客戶交易信息，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存五年。C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。D、

在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料?！菊_答案】：ABD90.下面關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措施的敘述正確的有:（）A、

偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已依照規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。B、

偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C、臨時(shí)凍結(jié)不得超過24小時(shí)。D、

臨時(shí)凍結(jié)不得超過48小時(shí)?！菊_答案】：ABD91.客戶代理他人存款人民幣1萬元-5萬元（不含）時(shí)應(yīng)（）A、核對(duì)賬戶所有人有效身份證件B、核對(duì)代理人有效身份證件C、留存客戶出示證件的復(fù)印件或影印件D、留存業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照E、登記代理人身份信息【正確答案】：BCDE92.農(nóng)村商業(yè)銀行在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告以下可疑行為（）。A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的【正確答案】：ABCD93.重要空白憑證根據(jù)用途可以分為哪幾類（）。A、在業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)取得或填制的，用以記錄各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)收支的的憑證B、農(nóng)商行簽發(fā)憑證，即由農(nóng)商行填寫對(duì)客戶具有承諾信用的憑證C、由客戶購(gòu)領(lǐng)簽發(fā)使用的具有支取款項(xiàng)效力的空白憑證D、代理簽發(fā)憑證，由委托方提供、銀行代為出具、證明業(yè)務(wù)有效的空白憑證【正確答案】：BCD94.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)（）應(yīng)進(jìn)行差錯(cuò)業(yè)務(wù)賬表核對(duì)，核實(shí)業(yè)務(wù)狀態(tài)，及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理對(duì)上級(jí)清算機(jī)構(gòu)下發(fā)的差錯(cuò)調(diào)整通知應(yīng)（）確認(rèn)并進(jìn)行后續(xù)處理。A、當(dāng)日B、每日C、及時(shí)D、立即【正確答案】：BC95.對(duì)于存單換發(fā)業(yè)務(wù)，授權(quán)人員應(yīng)（）A、換單原因是否真實(shí)B、關(guān)注當(dāng)日開立當(dāng)日換單且原存單未有任何打印痕跡的情形C、詢問經(jīng)辦柜員、客戶D、追溯至當(dāng)日換單定期存款的前一筆存單業(yè)務(wù)開立情況E、監(jiān)督經(jīng)辦柜員將換發(fā)后真實(shí)有效的存單交于客戶【正確答案】：ABCDE96.農(nóng)村商業(yè)銀行在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告以下可疑行為（）A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的【正確答案】：ABCD97.省聯(lián)社的工作職責(zé)A、1.省聯(lián)社運(yùn)營(yíng)管理部作為會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)主管部門，負(fù)責(zé)系統(tǒng)制度建設(shè)和系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)工作;B、2.負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)信息、用戶信息、角色權(quán)限、字典表、預(yù)警機(jī)制、庫(kù)房維護(hù)等權(quán)限范圍內(nèi)的參數(shù)維護(hù)工作;C、3.負(fù)責(zé)歸集轄內(nèi)問題信息，并提交省聯(lián)社信息科技部門解決;D、4.負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)會(huì)計(jì)檔案的審核、查詢、調(diào)閱管理等工作;【正確答案】：ABCD98.農(nóng)商銀行應(yīng)急處置完成后，應(yīng)（）。A、持續(xù)關(guān)注轄內(nèi)清算備付金變動(dòng)情況B、把握輿論宣傳導(dǎo)向C、最大程度降低不良影響D、嚴(yán)防流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件出現(xiàn)反復(fù)【正確答案】：ABCD99.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可以設(shè)立專職人員或由()、()、()等負(fù)責(zé)賬戶盡職調(diào)查。實(shí)地調(diào)查工作應(yīng)雙人開展，其中，企業(yè)賬戶的盡職調(diào)查主辦人員原則上應(yīng)為()。A、客戶經(jīng)理B、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人C、廳堂服務(wù)人員D、客戶經(jīng)理或網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人E、運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)【正確答案】：ABCD100.農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)采取以下措施，確保開展鑒定業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)能夠履行貨幣鑒定職責(zé)A、配備專業(yè)人員B、滿足鑒定需要的貨幣分析技術(shù)條件，配備鑒定設(shè)備，且設(shè)備符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求C、開展二級(jí)及以上鑒定業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)有相對(duì)獨(dú)立固定的鑒定工作的場(chǎng)地，開展三級(jí)鑒定業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)有固定辦理業(yè)務(wù)的工位D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)要求的其他條件【正確答案】：ABCD1.對(duì)因系統(tǒng)異常等原因形成的差錯(cuò)業(yè)務(wù)，各級(jí)清算和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要遵循“先調(diào)整差錯(cuò)后核對(duì)賬表”的原則，嚴(yán)格按照規(guī)定流程處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)人員主要負(fù)責(zé)柜面業(yè)務(wù)操作、賬戶交易行為等運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的集中風(fēng)險(xiǎn)防控。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.因系統(tǒng)故障或人為失誤造成會(huì)計(jì)憑證打印不符合要求，應(yīng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)后進(jìn)行重復(fù)打印、手工補(bǔ)制、換發(fā)單折處理，或按規(guī)定對(duì)該筆業(yè)務(wù)沖正后重新辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.柜員尾箱是指柜員保管現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬、有價(jià)單證、業(yè)務(wù)印章、個(gè)人名章等物品的箱（包）。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.

金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該第三方機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.業(yè)務(wù)狀態(tài)為“已拒絕”。此類異常為業(yè)務(wù)發(fā)送農(nóng)信銀中心超時(shí)所致，系統(tǒng)發(fā)起自動(dòng)沖正成功，不產(chǎn)生賬務(wù)處理，柜員可重新發(fā)起業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.算備付金賬戶由系統(tǒng)自動(dòng)每日計(jì)提應(yīng)收、應(yīng)付利息。利率按中國(guó)人民銀行同期超額準(zhǔn)備金利率執(zhí)行。計(jì)息期間遇利率調(diào)整，分段計(jì)息，每季度末月21日為結(jié)息日。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.系統(tǒng)用戶只限本人使用，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)借他人。用戶在初將從應(yīng)立即修改初始密碼，密碼為8-12位大小寫字母、數(shù)字和特殊字符組合。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.當(dāng)客戶信息安全性或客戶權(quán)利受到影響時(shí)，農(nóng)村商業(yè)銀行無權(quán)隨時(shí)終止外包合同A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B11.重要空白憑證經(jīng)辦人員臨時(shí)離柜應(yīng)入箱(屜、柜)加鎖A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.異地分支機(jī)構(gòu)或營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)檔案庫(kù)房滿足規(guī)范化管理?xiàng)l件的，可由異地分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)一保管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.企業(yè)遺失或損毀取消許可前基本存款賬戶開戶許可證的，應(yīng)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.大額支付系統(tǒng)收到支付業(yè)務(wù)后，如清算賬戶頭寸充足，立即進(jìn)行資金清算；如清算賬戶頭寸不足，將支付業(yè)務(wù)納入排隊(duì)處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.非柜面業(yè)務(wù)是指客戶無需臨柜即可辦理的賬戶主動(dòng)付款業(yè)務(wù)，包括但不限于通過網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、網(wǎng)關(guān)支付、快捷支付、自助設(shè)備等渠道發(fā)起的賬戶付款業(yè)務(wù)。本辦法所稱企業(yè)是指境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個(gè)體工商戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.對(duì)紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行全面清點(diǎn)核查，確保會(huì)計(jì)檔案完整無缺。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.操作員負(fù)責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)的實(shí)體檔案庫(kù)房電子化信息維護(hù)和實(shí)物檔案信息化管理，具有檔案利用、檔案統(tǒng)計(jì)、歷史檔案管理等功能權(quán)限，是系統(tǒng)內(nèi)檔案出入庫(kù)、移庫(kù)、銷毀、查詢、借閱流程的發(fā)起人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.《關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)核心自動(dòng)調(diào)整非柜面支付限額等功能上線的通知（草稿）》新增IP地址歸屬地查詢功能。在系統(tǒng)“預(yù)警管理—業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)查詢”模塊下新增IP地址歸屬地查詢功能，支持單筆輸入以及批量模板導(dǎo)入的方式查詢IP地址歸屬地。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.法人機(jī)構(gòu)至少每年對(duì)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理、賬戶服務(wù)等情況開展一次監(jiān)督檢查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B20.柜員不得作為經(jīng)辦柜員為其近親屬辦理賬戶開立、存取款以及電子銀行簽約等業(yè)務(wù)。本通知所稱近親屬是指父母、配偶、子女、兄弟姐妹等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理存單開戶業(yè)務(wù)時(shí)，因系統(tǒng)、打印機(jī)故障或人為失誤等原因造成存單未打印或打印錯(cuò)誤的，不得手工填寫記錄，可直接進(jìn)行換單處理，原存單按照重要空白憑證作廢有關(guān)規(guī)定處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.偽造幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.審批員負(fù)責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)的流程審批工作，具有檔案統(tǒng)計(jì)、檔案查詢等功能權(quán)限A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可以提示或者誘導(dǎo)客戶通過拆分交易、降低單筆交易金額、化整為零等方式規(guī)避或降低客戶身份識(shí)別要求。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.如果未識(shí)別出直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或者對(duì)滿足前述標(biāo)準(zhǔn)的自然人是否為受益所有人存疑的，應(yīng)當(dāng)直接將公司的高級(jí)管理人員判定為受益所有人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B26.清算備付金的賬務(wù)記載可以由系統(tǒng)自動(dòng)處理也可以手工記載。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.集中解送重要空白憑證時(shí)，調(diào)出方應(yīng)堅(jiān)持雙人清點(diǎn)、裝箱、加鎖。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.企業(yè)存款人開立的銀行結(jié)算賬戶，自開立之日次日起辦理收付款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)已建成的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及時(shí)開展有效性評(píng)估，并根據(jù)本機(jī)構(gòu)客戶、產(chǎn)品或業(yè)務(wù)和洗錢風(fēng)險(xiǎn)變化情況及時(shí)調(diào)整監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.賬戶盡職調(diào)查應(yīng)遵循“崗位分離、相互制約”原則，同一盡職調(diào)查事項(xiàng)的柜面經(jīng)辦人員與盡職調(diào)查主辦人員可以為同一人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B31.重要空白憑證使用應(yīng)堅(jiān)持銷號(hào)和核對(duì)制度，能實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)銷號(hào)的重要空白憑證，憑證使用人不需進(jìn)行手工銷號(hào)，通過專用交易銷號(hào)的重要空白憑證，憑證使用人需進(jìn)行手工銷號(hào)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.農(nóng)商銀行在調(diào)整授權(quán)起點(diǎn)金額時(shí)，可按照存款、取款業(yè)務(wù)維度對(duì)一類或同時(shí)對(duì)多個(gè)業(yè)務(wù)類別涉及的交易進(jìn)行調(diào)整，但對(duì)同一業(yè)務(wù)類別中的不同交易不宜再過度細(xì)拆分進(jìn)行差異化設(shè)置，認(rèn)為單個(gè)交易風(fēng)險(xiǎn)較大的，也可就單個(gè)交易的授權(quán)金額進(jìn)行調(diào)整。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.自行領(lǐng)用重要空白憑證必須堅(jiān)持雙方在場(chǎng)，當(dāng)面點(diǎn)清。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.銀行可采取面對(duì)面、視頻等方式向企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人核實(shí)開戶意愿，具體方式可由銀行根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)程度選擇。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.銀行卡跨行業(yè)務(wù)的差錯(cuò)處理以銀聯(lián)狀態(tài)為準(zhǔn)，區(qū)別不同情況分別通過核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、銀聯(lián)差錯(cuò)處理平臺(tái)進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.結(jié)算賬戶非柜面渠道限額，是以單一賬戶為維度設(shè)置的對(duì)所有非柜面渠道出金的交易金額、交易頻率進(jìn)行的上限控制，是對(duì)賬戶非柜面渠道限額的綜合管控A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.賬戶盡職調(diào)查應(yīng)遵循“了解你的客戶”原則，同一盡職調(diào)查事項(xiàng)的柜面經(jīng)辦人員與盡職調(diào)查主辦人員不得為同一人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.重要空白憑證管理員由于崗位變動(dòng)等原因需要將憑證移交他人時(shí)，交接需由會(huì)計(jì)主管組織并監(jiān)交。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.柜面業(yè)務(wù)印章按照使用單位不同分為內(nèi)部印章和外部印章A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B40.《全省農(nóng)村商業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面渠道限額管理指引（暫行）》(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2023〕105號(hào))規(guī)定：營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶日累計(jì)交易限額設(shè)置超過20萬元的，應(yīng)提交上級(jí)機(jī)構(gòu)審批。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.廳堂服務(wù)人員是指在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)從事柜面業(yè)務(wù)，或者智慧柜員機(jī)協(xié)同服務(wù)等工作的人員，包括普通柜員崗、現(xiàn)金管理崗、憑證管理崗、查凍扣業(yè)務(wù)專崗、國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)處理崗、銀企對(duì)賬崗、智慧柜員機(jī)協(xié)同服務(wù)崗等崗位上的工作人員。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.通過簡(jiǎn)易開戶流程開立的小微企業(yè)、個(gè)體工商戶賬戶，在未開展實(shí)地盡職調(diào)查之前，可以開通非柜面功能A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B43.運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)是指派駐營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)組織實(shí)施會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)內(nèi)部監(jiān)督與控制、會(huì)計(jì)核算及財(cái)務(wù)管理，對(duì)柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行事前、事中、事后全流程監(jiān)督制約的人員。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A44.商銀行可采取自主培訓(xùn)、第三方機(jī)構(gòu)培訓(xùn)或相結(jié)合的培訓(xùn)方式，一個(gè)培訓(xùn)周期不超過3年，每3年制定培訓(xùn)計(jì)劃A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B45.機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥只能由憑證管理員發(fā)起，普通柜員間不得調(diào)撥重要空白憑證。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.雖未經(jīng)授權(quán)，但因工作特殊需要，可以查閱涉及客戶敏感信息的相關(guān)資料。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.對(duì)先前獲得的客戶身份資料真實(shí)性、有效性或完整性有疑問的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要積極按照本通知有關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，特殊情況下，遇有代理人確實(shí)無法提供被代理人有效身份證件的，可以臨時(shí)為客戶辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)必須告知客戶以后辦理業(yè)務(wù)時(shí)攜帶有關(guān)身份證件，不得一刀切或者故意按照特殊情況處理；A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.機(jī)構(gòu)內(nèi)憑證管理員與普通柜員進(jìn)行重要空白憑證調(diào)撥時(shí)，都需要憑證管理員發(fā)起，普通柜員確認(rèn)。下級(jí)庫(kù)向上級(jí)庫(kù)領(lǐng)取憑證時(shí)必須預(yù)約。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.《查庫(kù)介紹信》或業(yè)務(wù)運(yùn)行管理平臺(tái)查庫(kù)通知應(yīng)注明被查單位名稱、查庫(kù)事由、查庫(kù)人員的人數(shù)、姓名、證件種類、證件號(hào)碼、有效日期等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.辦理業(yè)務(wù)過程中因柜員鈔箱日間庫(kù)存超限額需要授權(quán)的，授權(quán)人員應(yīng)通過合理方式查看尾箱現(xiàn)金真實(shí)性，防止柜員空庫(kù)辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.外包服務(wù)業(yè)務(wù)終止后，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)監(jiān)督外包服務(wù)供應(yīng)商及時(shí)銷毀因外包業(yè)務(wù)獲得的客戶信息，銷毀的客戶信息在技術(shù)上應(yīng)可恢復(fù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B54.清算備付金應(yīng)通過系統(tǒng)內(nèi)開戶行存入上級(jí)清算機(jī)構(gòu)指定賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B55.通過銀聯(lián)跨行清算系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱銀聯(lián)系統(tǒng)）處理的業(yè)務(wù)，具體包括ATM取現(xiàn)、POS消費(fèi)、互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)支付等業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.余額對(duì)賬單收回率應(yīng)達(dá)到100%。對(duì)于確實(shí)無法收回的紙質(zhì)余額對(duì)賬單回執(zhí)，應(yīng)抄列清單明細(xì)，并寫明無法收回的原因，由會(huì)計(jì)主管審核。對(duì)賬人員據(jù)此在對(duì)賬系統(tǒng)登記。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.企業(yè)注冊(cè)成立不滿6個(gè)月開立賬戶的或者已滿6個(gè)月開立基本賬戶的，在未實(shí)地盡職調(diào)查實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況前，不得開通非柜面功能，賬戶非柜面渠道日累計(jì)交易限額原則上設(shè)置為零。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A58.根據(jù)全省農(nóng)商銀行停辦通知存款自動(dòng)轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)的政策要求，系統(tǒng)不再支持新開立通知存款的自動(dòng)轉(zhuǎn)存功能，存量已設(shè)置自動(dòng)轉(zhuǎn)存的通知存款也受到影響A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B59.通過銀聯(lián)跨行清算系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱銀聯(lián)系統(tǒng)）處理的業(yè)務(wù)，不包括互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B60.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)可疑幣后，具有貨幣鑒別能力的業(yè)務(wù)人員應(yīng)將可疑幣在客戶的視線內(nèi)進(jìn)行鑒別。收繳之前，業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時(shí)明確告知客戶存在“假幣”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B61.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)從取得運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)任職資格的人員中聘任營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)，未取得運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)任職資格的人員不得聘任為運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A62.重要空白憑證應(yīng)實(shí)行專庫(kù)（柜）存放。保管庫(kù)房應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蛀等條件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A63.在洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理的前提下，為避免妨礙或者影響正常交易，農(nóng)村商業(yè)