2025年銀行反詐測(cè)試題庫(kù)及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種情況可能是詐騙的常見(jiàn)手段？（）A.正規(guī)渠道的低息貸款B.陌生人要求轉(zhuǎn)賬并承諾高額回報(bào)C.在銀行柜臺(tái)正常辦理業(yè)務(wù)D.銀行官方客服的正?；卦L答案：B2.銀行反詐工作中，主要防范的對(duì)象是（）。A.正常儲(chǔ)戶B.網(wǎng)絡(luò)黑客C.詐騙分子D.銀行員工答案：C3.收到一條短信，稱您的銀行卡存在風(fēng)險(xiǎn)，需點(diǎn)擊鏈接解決，您應(yīng)該（）。A.立即點(diǎn)擊鏈接查看B.向銀行官方客服核實(shí)C.按照短信提示操作D.不予理會(huì)答案：B4.詐騙分子常利用（）來(lái)偽裝自己身份進(jìn)行詐騙。A.虛假身份證B.銀行工作證C.多種虛假身份D.真實(shí)身份答案：C5.以下哪種電話號(hào)碼可能是詐騙電話？（）A.銀行官方客服電話B.110報(bào)警電話C.隨機(jī)的外地號(hào)碼且通話內(nèi)容涉及轉(zhuǎn)賬等異常要求D.本地的政府服務(wù)熱線答案：C6.銀行在反詐宣傳中，重點(diǎn)宣傳的人群不包括（）。A.老年人B.學(xué)生C.企業(yè)高管D.幼兒答案：D7.以下哪項(xiàng)不是銀行反詐的措施？（）A.加強(qiáng)賬戶監(jiān)控B.隨意向他人透露客戶信息C.進(jìn)行反詐知識(shí)培訓(xùn)D.與警方合作答案：B8.如果懷疑自己遭遇了銀行詐騙，首先應(yīng)該（）。A.自行尋找詐騙者報(bào)復(fù)B.向銀行報(bào)告C.默默忍受損失D.告訴朋友答案：B9.詐騙分子獲取客戶信息的常見(jiàn)途徑不包括（）。A.網(wǎng)絡(luò)黑客攻擊B.合法的市場(chǎng)調(diào)查C.購(gòu)買非法信息D.偽裝成工作人員套取答案：B10.在銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，為防止詐騙應(yīng)該（）。A.隨意將密碼告訴工作人員B.仔細(xì)核對(duì)業(yè)務(wù)內(nèi)容和工作人員身份C.不關(guān)注業(yè)務(wù)條款直接簽字D.用他人身份證辦理業(yè)務(wù)答案：B二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪些屬于銀行詐騙的常見(jiàn)類型？（）A.信用卡詐騙B.網(wǎng)絡(luò)銀行詐騙C.虛假理財(cái)詐騙D.短信詐騙答案：ABCD2.銀行在反詐工作中可以采取的措施有（）。A.提高客戶識(shí)別能力B.加強(qiáng)內(nèi)部管理C.增加安保人員D.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制答案：ABD3.容易遭受銀行詐騙的群體特征包括（）。A.缺乏金融知識(shí)B.防范意識(shí)薄弱C.經(jīng)常使用銀行服務(wù)D.容易輕信他人答案：ABD4.以下哪些行為有助于防范銀行詐騙？（）A.定期查詢銀行賬戶B.不隨意透露銀行卡密碼C.隨意點(diǎn)擊來(lái)歷不明的鏈接D.安裝正規(guī)的安全軟件答案：ABD5.銀行反詐宣傳可以通過(guò)哪些渠道進(jìn)行？（）A.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)宣傳B.社交媒體宣傳C.電話宣傳D.社區(qū)宣傳答案：ABCD6.以下哪些是詐騙分子可能利用的心理弱點(diǎn)？（）A.貪婪B.恐懼C.好奇D.善良答案：ABCD7.在防范銀行詐騙中，銀行員工應(yīng)該（）。A.提高自身反詐意識(shí)B.嚴(yán)格遵守保密制度C.對(duì)可疑交易不關(guān)注D.協(xié)助客戶識(shí)別詐騙答案：ABD8.以下哪些情況需要提高警惕，可能是詐騙？（）A.突然收到巨額轉(zhuǎn)賬通知B.陌生人要求幫忙轉(zhuǎn)賬C.銀行正常的利率調(diào)整通知D.收到要求提供驗(yàn)證碼的短信且來(lái)源不明答案：ABD9.銀行在防范網(wǎng)絡(luò)銀行詐騙方面可以（）。A.加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)B.推廣安全的認(rèn)證方式C.不限制客戶的網(wǎng)絡(luò)操作D.對(duì)異常登錄進(jìn)行預(yù)警答案：ABD10.防范銀行詐騙，客戶自身可以（）。A.學(xué)習(xí)金融知識(shí)B.關(guān)注銀行官方信息C.與陌生人共享個(gè)人信息D.只在小銀行辦理業(yè)務(wù)答案：AB三、判斷題（每題2分，共10題）1.只要是陌生人的電話就一定是詐騙電話。（）答案：錯(cuò)誤2.銀行不會(huì)主動(dòng)要求客戶提供密碼等敏感信息。（）答案：正確3.所有的高收益理財(cái)都是詐騙。（）答案：錯(cuò)誤4.詐騙分子只能通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行詐騙。（）答案：錯(cuò)誤5.銀行員工不需要參與反詐工作。（）答案：錯(cuò)誤6.如果收到銀行的風(fēng)險(xiǎn)提示短信，可以不用理會(huì)。（）答案：錯(cuò)誤7.老年人不容易遭受銀行詐騙。（）答案：錯(cuò)誤8.安裝殺毒軟件對(duì)防范銀行詐騙沒(méi)有作用。（）答案：錯(cuò)誤9.只有大銀行才會(huì)遭遇詐騙風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)誤10.銀行的反詐工作只針對(duì)儲(chǔ)戶。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述銀行在反詐工作中的主要職責(zé)。答案：銀行在反詐工作中的主要職責(zé)包括加強(qiáng)賬戶管理與監(jiān)控，防止詐騙分子利用銀行賬戶進(jìn)行非法活動(dòng)；對(duì)員工進(jìn)行反詐培訓(xùn)，提高員工識(shí)別和防范詐騙的能力；開(kāi)展反詐宣傳，提高客戶的反詐意識(shí)等。2.請(qǐng)列舉三種常見(jiàn)的銀行詐騙手段及防范方法。答案：常見(jiàn)手段：短信詐騙（防范方法：不輕易點(diǎn)擊短信中的不明鏈接）、信用卡詐騙（防范方法：保護(hù)好信用卡信息，不隨意透露密碼等）、虛假理財(cái)詐騙（防范方法：選擇正規(guī)理財(cái)渠道，不被高收益迷惑）。3.為什么老年人容易成為銀行詐騙的目標(biāo)？答案：老年人容易成為目標(biāo)是因?yàn)樗麄兛赡苋狈鹑谥R(shí)，防范意識(shí)相對(duì)薄弱，且容易輕信他人，對(duì)新的詐騙手段了解較少。4.在網(wǎng)絡(luò)銀行環(huán)境下，如何防范詐騙？答案：要安裝正規(guī)安全軟件，不點(diǎn)擊來(lái)歷不明的鏈接，定期查看賬戶交易明細(xì)，使用安全的認(rèn)證方式如指紋、面部識(shí)別等。五、討論題（每題5分，共4題）1.如何提高公眾的銀行反詐意識(shí)？答案：通過(guò)多種渠道宣傳，如社區(qū)活動(dòng)、社交媒體、銀行網(wǎng)點(diǎn)等普及反詐知識(shí)，還可開(kāi)展專題講座，分享詐騙案例及防范方法等。2.討論銀行與警方在反詐工作中的合作模式。答案：銀行可及時(shí)向警方通報(bào)可疑交易，提供相關(guān)客戶信息（在合法合規(guī)前提下），警方則利用銀行提供的線索進(jìn)行偵查，雙方聯(lián)合開(kāi)展反詐宣傳等。3.分析銀行詐騙對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的影響。答案：