2025年銀行56禁考試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行56禁中，以下哪項(xiàng)屬于禁止的利益輸送行為？（）A.正常的員工福利發(fā)放B.利用職務(wù)之便為親屬謀取不當(dāng)利益C.按照規(guī)定進(jìn)行的業(yè)務(wù)招待D.員工之間的正常禮品贈(zèng)送答案：B2.在銀行操作中，以下哪種賬戶管理行為是56禁所禁止的？（）A.按照規(guī)定進(jìn)行賬戶開戶審查B.未經(jīng)授權(quán)私自查詢客戶賬戶信息C.對(duì)可疑賬戶進(jìn)行監(jiān)控上報(bào)D.按照流程為客戶辦理賬戶銷戶答案：B3.銀行56禁規(guī)定，對(duì)于信貸業(yè)務(wù)，下列哪種情況是被禁止的？（）A.對(duì)企業(yè)進(jìn)行嚴(yán)格的信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.收受企業(yè)賄賂后違規(guī)發(fā)放貸款C.按照規(guī)定利率進(jìn)行貸款定價(jià)D.要求企業(yè)提供真實(shí)的財(cái)務(wù)報(bào)表答案：B4.關(guān)于銀行內(nèi)部人員管理，56禁中禁止（）。A.對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)B.管理人員對(duì)下屬進(jìn)行工作指導(dǎo)C.員工之間互相監(jiān)督提醒D.內(nèi)部員工互相勾結(jié)進(jìn)行違規(guī)操作答案：D5.在銀行理財(cái)業(yè)務(wù)中，56禁不允許（）。A.向客戶充分揭示理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)B.私自挪用客戶理財(cái)資金C.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適產(chǎn)品D.按照規(guī)定進(jìn)行理財(cái)收益核算答案：B6.銀行56禁對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)的規(guī)定，以下錯(cuò)誤的是（）。A.按照規(guī)定流程進(jìn)行票據(jù)貼現(xiàn)B.偽造票據(jù)進(jìn)行貼現(xiàn)詐騙C.對(duì)票據(jù)的真實(shí)性進(jìn)行嚴(yán)格審核D.依據(jù)法規(guī)進(jìn)行票據(jù)轉(zhuǎn)讓答案：B7.對(duì)于銀行的現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)，56禁禁止（）。A.按照規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)金收付清點(diǎn)B.私自截留現(xiàn)金長(zhǎng)款C.對(duì)現(xiàn)金庫(kù)存進(jìn)行定期盤點(diǎn)D.按照流程進(jìn)行現(xiàn)金調(diào)運(yùn)答案：B8.在銀行中間業(yè)務(wù)中，以下哪種行為違反56禁？（）A.按照規(guī)定收取中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)B.虛構(gòu)中間業(yè)務(wù)交易套取手續(xù)費(fèi)C.向客戶詳細(xì)介紹中間業(yè)務(wù)內(nèi)容D.根據(jù)市場(chǎng)需求開發(fā)新的中間業(yè)務(wù)答案：B9.銀行56禁關(guān)于信息安全方面，不允許（）。A.對(duì)員工進(jìn)行信息安全培訓(xùn)B.建立信息安全防護(hù)體系C.員工私自泄露客戶信息D.定期進(jìn)行信息安全檢查答案：C10.銀行56禁對(duì)反洗錢工作，以下哪項(xiàng)是禁止的？（）A.對(duì)客戶身份進(jìn)行嚴(yán)格識(shí)別B.發(fā)現(xiàn)可疑交易及時(shí)上報(bào)C.故意隱瞞洗錢線索不報(bào)D.按照規(guī)定保存反洗錢相關(guān)記錄答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行56禁中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理方面的禁止行為包括（）。A.忽視風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)B.不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就開展業(yè)務(wù)C.過度依賴外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)D.對(duì)已發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)不采取任何措施E.按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移操作答案：ABCD2.在銀行的公司治理方面，56禁禁止的行為有（）。A.內(nèi)部人控制損害股東利益B.董事會(huì)不履行決策監(jiān)督職責(zé)C.監(jiān)事會(huì)形同虛設(shè)不起監(jiān)督作用D.管理層濫用職權(quán)E.按照公司章程進(jìn)行正常的治理活動(dòng)答案：ABCD3.銀行56禁在信貸業(yè)務(wù)中的禁止行為涉及（）。A.違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款B.對(duì)貸款抵押物評(píng)估虛高C.按照規(guī)定進(jìn)行貸款展期操作D.以貸轉(zhuǎn)存增加存款規(guī)模E.向借款人充分披露貸款條款答案：ABD4.關(guān)于銀行的財(cái)務(wù)管理，56禁包括（）。A.虛報(bào)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)B.私設(shè)小金庫(kù)C.按照規(guī)定進(jìn)行財(cái)務(wù)預(yù)算編制D.違規(guī)進(jìn)行費(fèi)用報(bào)銷E.進(jìn)行準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)核算答案：ABD5.銀行56禁在員工行為準(zhǔn)則方面，禁止（）。A.員工參與非法集資B.員工從事與銀行利益沖突的兼職C.員工遵守職業(yè)道德D.員工泄露銀行商業(yè)秘密E.員工之間進(jìn)行正常的業(yè)務(wù)交流答案：ABD6.在銀行的國(guó)際業(yè)務(wù)中，56禁涵蓋（）。A.違反外匯管理規(guī)定進(jìn)行操作B.在國(guó)際結(jié)算中偽造單據(jù)C.按照國(guó)際慣例開展貿(mào)易融資D.不進(jìn)行國(guó)際業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范E.依據(jù)國(guó)際法規(guī)進(jìn)行跨境資金劃轉(zhuǎn)答案：ABD7.銀行56禁對(duì)于銀行的科技信息管理，禁止（）。A.不進(jìn)行信息系統(tǒng)安全防護(hù)B.隨意更改核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)C.按照規(guī)定進(jìn)行系統(tǒng)升級(jí)維護(hù)D.員工利用技術(shù)漏洞獲取不當(dāng)利益E.建立有效的科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度答案：ABD8.對(duì)于銀行的人力資源管理，56禁中不允許（）。A.歧視性招聘員工B.不按照規(guī)定支付員工薪酬C.對(duì)員工進(jìn)行公平的績(jī)效評(píng)估D.違規(guī)辭退員工E.為員工提供職業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)答案：ABD9.銀行56禁在金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)方面，禁止（）。A.操縱金融市場(chǎng)價(jià)格B.進(jìn)行內(nèi)幕交易C.按照市場(chǎng)規(guī)則進(jìn)行債券買賣D.在金融衍生品交易中欺詐客戶E.對(duì)金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理答案：ABD10.在銀行的合規(guī)管理方面，56禁包括（）。A.抵制合規(guī)監(jiān)管B.不建立合規(guī)制度C.按照規(guī)定進(jìn)行合規(guī)檢查D.對(duì)違規(guī)行為不進(jìn)行處罰E.開展合規(guī)培訓(xùn)教育答案：ABD三、判斷題（每題2分，共10題）1.銀行56禁允許員工在一定情況下利用職務(wù)之便為自己辦理業(yè)務(wù)。（）答案：錯(cuò)誤2.在銀行56禁中，只要不被發(fā)現(xiàn)，就可以進(jìn)行違規(guī)的票據(jù)貼現(xiàn)操作。（）答案：錯(cuò)誤3.按照銀行56禁規(guī)定，銀行可以根據(jù)自身情況選擇是否對(duì)反洗錢線索進(jìn)行上報(bào)。（）答案：錯(cuò)誤4.銀行56禁不涉及對(duì)銀行員工私人投資行為的限制。（）答案：錯(cuò)誤5.對(duì)于銀行理財(cái)業(yè)務(wù)，只要最終客戶沒有損失，就不違反56禁的規(guī)定。（）答案：錯(cuò)誤6.在銀行的公司治理中，只要管理層業(yè)績(jī)好，就可以適當(dāng)違反56禁的一些規(guī)定。（）答案：錯(cuò)誤7.銀行56禁允許在特殊情況下對(duì)客戶賬戶信息進(jìn)行少量的違規(guī)查詢。（）答案：錯(cuò)誤8.根據(jù)銀行56禁，信貸業(yè)務(wù)中偶爾的人情貸款是可以被接受的。（）答案：錯(cuò)誤9.在銀行的國(guó)際業(yè)務(wù)中，只要符合國(guó)內(nèi)規(guī)定就不會(huì)違反56禁。（）答案：錯(cuò)誤10.銀行56禁對(duì)銀行所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的合規(guī)性都有要求。（）答案：正確四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述銀行56禁中對(duì)防止利益輸送行為的主要規(guī)定。答案：銀行56禁中防止利益輸送行為主要規(guī)定員工不得利用職務(wù)之便為自己、親屬或特定關(guān)系人謀取不當(dāng)利益，在信貸、理財(cái)、業(yè)務(wù)交易等各個(gè)環(huán)節(jié)杜絕以權(quán)謀私、收受賄賂等行為，確保銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的公正性和合規(guī)性。2.簡(jiǎn)要說明銀行56禁在信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的禁止行為。答案：在信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面，禁止不評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)就放貸、向關(guān)系人違規(guī)發(fā)放信用貸款、對(duì)抵押物評(píng)估虛高、以貸轉(zhuǎn)存等行為，要嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、審查、監(jiān)控等操作。3.闡述銀行56禁在信息安全方面的要求。答案：銀行56禁在信息安全方面要求不得私自泄露客戶信息，要建立信息安全防護(hù)體系，對(duì)員工進(jìn)行信息安全培訓(xùn)，定期進(jìn)行信息安全檢查等，以保障客戶信息安全和銀行信息系統(tǒng)穩(wěn)定。4.說明銀行56禁對(duì)銀行員工職業(yè)操守的主要約束內(nèi)容。答案：主要約束員工不得參與非法集資、不得從事與銀行利益沖突的兼職、不得泄露銀行商業(yè)秘密、遵守職業(yè)道德等，確保員工行為符合銀行的合規(guī)要求。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論銀行56禁對(duì)銀行整體經(jīng)營(yíng)管理的重要性。答案：銀行56禁有助于規(guī)范銀行內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理，防止違規(guī)操作導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)銀行聲譽(yù)，增強(qiáng)客戶信任，保障股東利益，促進(jìn)銀行業(yè)健康、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展。2.如何在銀行日常業(yè)務(wù)中有效落實(shí)56禁的規(guī)定？答案：通過加強(qiáng)員工培訓(xùn)，建立嚴(yán)格的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，完善合規(guī)管理制度，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任等措施，確保56禁在日常業(yè)務(wù)中得到有效