預(yù)防和打擊非法集資演講人：日期:目錄CONTENTS01非法集資概述02法律監(jiān)管框架03風(fēng)險預(yù)防策略04打擊處置措施05善后工作管理06長效機制構(gòu)建01非法集資概述非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。定義非法性、公開性、利誘性、社會性。特征0102基本定義與特征當(dāng)前社會危害現(xiàn)狀擾亂金融秩序非法集資活動嚴重干擾了正常的金融秩序，破壞了金融市場的健康發(fā)展。01引發(fā)社會風(fēng)險非法集資往往涉及大量社會公眾，一旦資金鏈斷裂，容易引發(fā)社會群體性事件，影響社會穩(wěn)定。02損害群眾利益非法集資的參與者往往是普通群眾，他們的投資往往血本無歸，嚴重損害了群眾的切身利益。03典型案例分類解析假冒銀行理財產(chǎn)品不法分子冒充銀行工作人員，推銷虛假的銀行理財產(chǎn)品，騙取投資者資金。02040301龐氏騙局利用新投資者的錢來支付老投資者的回報，一旦新投資者減少或停止，整個騙局就會崩塌。虛假投資項目以高額回報為誘餌，虛構(gòu)投資項目，騙取投資者資金后逃之夭夭。非法股權(quán)眾籌未經(jīng)批準擅自開展股權(quán)眾籌活動，涉嫌非法集資和詐騙。02法律監(jiān)管框架相關(guān)法律法規(guī)體系非法集資相關(guān)法律法規(guī)《中華人民共和國刑法》、《非法集資案件解釋》等，對非法集資的定義、性質(zhì)、法律責(zé)任等進行明確規(guī)定。金融監(jiān)管法規(guī)其他相關(guān)法規(guī)如《商業(yè)銀行法》、《證券法》等，規(guī)范金融機構(gòu)的合法經(jīng)營，防范非法集資風(fēng)險。如《廣告法》、《消費者權(quán)益保護法》等，對涉及非法集資的廣告宣傳、消費者權(quán)益保護等進行規(guī)范。123執(zhí)法機構(gòu)職責(zé)劃分其他相關(guān)部門如工商、稅務(wù)、宣傳等部門，按照各自職責(zé)，協(xié)同做好非法集資的防范和處置工作。03如銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等，負責(zé)監(jiān)管金融機構(gòu)和金融市場，防范和處置非法集資風(fēng)險。02金融監(jiān)管機構(gòu)公安部門負責(zé)非法集資案件的偵查、逮捕、刑事處罰等工作，打擊非法集資的犯罪行為。01跨區(qū)域協(xié)作機制加強跨區(qū)域信息共享，及時發(fā)現(xiàn)和通報非法集資線索和風(fēng)險。信息共享機制建立跨區(qū)域聯(lián)合執(zhí)法機制，加強協(xié)作配合，共同打擊跨區(qū)域非法集資行為。聯(lián)合執(zhí)法機制加強跨區(qū)域投資者教育，提高公眾對非法集資的識別和防范能力。投資者教育機制03風(fēng)險預(yù)防策略公眾宣傳教育路徑宣傳形式多樣化教育內(nèi)容針對性案例警示作用定期宣傳教育通過電視、廣播、報紙、網(wǎng)絡(luò)等多種媒體進行宣傳，提高公眾對非法集資的認知度。針對不同人群制定不同的教育內(nèi)容和方式，特別是加強老年人、青少年等易受騙群體的教育。通過真實案例揭示非法集資的危害，提高公眾的風(fēng)險防范意識。制定宣傳計劃，定期開展宣傳活動，讓公眾保持對非法集資的警惕性。數(shù)據(jù)分析與挖掘運用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，對資金流動進行實時監(jiān)測和分析，發(fā)現(xiàn)異常交易行為。監(jiān)測系統(tǒng)建設(shè)建立資金流動監(jiān)測系統(tǒng)，對金融機構(gòu)、企業(yè)、個人等資金流動情況進行全面監(jiān)控。風(fēng)險評估與預(yù)警根據(jù)監(jiān)測結(jié)果，對資金流動進行風(fēng)險評估，及時發(fā)出預(yù)警信號，防范風(fēng)險擴散?？绮块T信息共享加強與其他部門的合作，實現(xiàn)信息共享，提高監(jiān)測效率和準確性。資金流動監(jiān)測技術(shù)行業(yè)自律規(guī)范建設(shè)行業(yè)標準制定員工培訓(xùn)與教育內(nèi)部控制機制行業(yè)合作與交流制定行業(yè)規(guī)范，明確合法合規(guī)的經(jīng)營行為，加強行業(yè)自律。建立健全內(nèi)部控制機制，加強內(nèi)部審計和合規(guī)管理，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。加強對從業(yè)人員的培訓(xùn)和教育，提高員工的合規(guī)意識和風(fēng)險防范能力。加強與其他行業(yè)的合作與交流，共同防范非法集資風(fēng)險。04打擊處置措施成立專項工作組，制定詳細行動計劃，明確責(zé)任分工。加強組織領(lǐng)導(dǎo)專項執(zhí)法行動部署對涉嫌非法集資的機構(gòu)和個人進行徹底調(diào)查，依法嚴懲。加大執(zhí)法力度加強金融監(jiān)管部門與公安、工商等部門的協(xié)同作戰(zhàn)，形成合力。強化跨部門合作鼓勵廣大群眾積極參與，提供線索和證據(jù)，擴大打擊范圍。廣泛動員群眾涉案資產(chǎn)追蹤手段資金賬戶監(jiān)控密切關(guān)注涉案賬戶的資金流動，及時凍結(jié)非法資金。財產(chǎn)清查對涉案人員及其關(guān)聯(lián)方的財產(chǎn)進行全面清查，防止資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。追蹤資金流向深入調(diào)查涉案資金的來源和去向，切斷非法資金鏈條。凍結(jié)、扣押和罰沒對非法資產(chǎn)依法采取凍結(jié)、扣押和罰沒等措施，確保資產(chǎn)安全。司法審判從嚴原則依法審判嚴厲打擊公開透明追繳違法所得嚴格依照法律法規(guī)進行審判，確保公正、公平、公開。對涉案人員依法嚴懲，震懾非法集資犯罪分子。加強審判公開，接受社會監(jiān)督，提高司法公信力。依法追繳非法集資所得，保護受害人的合法權(quán)益。05善后工作管理受害者權(quán)益保障方案心理咨詢非法集資案件往往給受害者帶來極大的心理壓力和困擾，應(yīng)提供專業(yè)的心理咨詢幫助。03為受害者提供法律援助，幫助他們維護自己的合法權(quán)益。02法律援助賠償方案根據(jù)非法集資案件的具體情況，制定合理的賠償方案，確保受害者能夠獲得最大程度的賠償。01金融秩序修復(fù)步驟通過各種手段追繳非法集資的資金，盡可能地減少損失。追繳資金制定相關(guān)政策和措施，恢復(fù)被非法集資破壞的金融市場秩序?；謴?fù)市場秩序加強對金融市場的監(jiān)管，防范類似非法集資事件的再次發(fā)生。監(jiān)管措施案件總結(jié)反饋機制案件總結(jié)對非法集資案件進行總結(jié)，分析案件發(fā)生的原因、特點和規(guī)律。反饋機制宣傳教育建立非法集資案件的反饋機制，及時收集各方面的意見和建議，不斷完善預(yù)防和打擊非法集資的工作機制。加強宣傳教育，提高公眾對非法集資的識別和防范能力。12306長效機制構(gòu)建政策漏洞動態(tài)彌補法律法規(guī)完善加強相關(guān)法律法規(guī)的制定和完善，確保非法集資無處遁形。01政策執(zhí)行強化加大對政策執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，確保政策落地生根。02風(fēng)險評估與預(yù)警建立非法集資風(fēng)險評估和預(yù)警機制，及時發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險。03國際經(jīng)驗借鑒融合法規(guī)對接與協(xié)調(diào)推動國內(nèi)法規(guī)與國際規(guī)則的對接，提高非法集資治理的國際化水平。03積極參與國際合作，共同打擊跨國非法集資活動。02國際合作加強跨國信息共享加強與其他國家和地區(qū)的信息共享，學(xué)習(xí)借鑒先進的監(jiān)