保險高管管理辦法一、總則（一）目的為加強對保險機構(gòu)高級管理人員的管理，規(guī)范高級管理人員的任職、履職行為，保障保險機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)《中華人民共和國保險法》等相關(guān)法律法規(guī)以及保險行業(yè)標準，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的保險公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險兼業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)的高級管理人員。（三）定義本辦法所稱保險機構(gòu)高級管理人員是指對保險機構(gòu)經(jīng)營管理活動具有決策權(quán)或者重大影響的人員，包括：1.保險公司總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；2.保險公司省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理；3.保險公司分公司（中心支公司）總經(jīng)理、副總經(jīng)理；4.保險公司支公司經(jīng)理；5.保險專業(yè)代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的主要負責(zé)人；6.保險兼業(yè)代理機構(gòu)的主要負責(zé)人；7.保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)的主要負責(zé)人。（四）基本原則保險高管管理遵循依法合規(guī)、德才兼?zhèn)?、專業(yè)勝任、勤勉盡責(zé)的原則。二、任職資格（一）基本條件1.具有完全民事行為能力；2.品行良好，誠實守信，無重大違法違規(guī)記錄；3.熟悉與保險相關(guān)的法律法規(guī)、監(jiān)管政策，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力和專業(yè)知識；4.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；5.從事金融工作5年以上或者從事經(jīng)濟工作8年以上。（二）禁止任職情形有下列情形之一的，不得擔(dān)任保險機構(gòu)高級管理人員：1.無民事行為能力或者限制民事行為能力；2.因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；3.擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；4.擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；5.個人所負數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；6.被金融監(jiān)管機構(gòu)取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；7.被金融監(jiān)管機構(gòu)禁止進入市場，期滿未逾5年；8.受到其他法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止從事金融行業(yè)的處罰，未逾5年；9.法律、行政法規(guī)規(guī)定不得擔(dān)任公司高級管理人員的其他情形。（三）任職核準程序1.保險機構(gòu)擬任高級管理人員，應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起10日內(nèi)向中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)報告。2.中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)對擬任高級管理人員進行任職資格審查。審查內(nèi)容包括基本條件、禁止任職情形等。3.經(jīng)審查核準任職資格的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)頒發(fā)任職資格核準文件；不予核準的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。三、履職規(guī)范（一）忠實義務(wù)保險機構(gòu)高級管理人員應(yīng)當(dāng)忠實履行職責(zé)，維護保險機構(gòu)和股東的合法權(quán)益，不得有下列行為：1.利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入；2.侵占、挪用保險機構(gòu)的資金或者資產(chǎn)；3.接受不正當(dāng)利益，損害保險機構(gòu)利益；4.泄露在任職期間知悉的商業(yè)秘密；5.擅自利用保險機構(gòu)的商業(yè)信譽、技術(shù)秘密等為本人或者他人謀取利益；6.違反法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，損害保險機構(gòu)利益的其他行為。（二）勤勉義務(wù)高級管理人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，按照法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，認真履行職責(zé)，不得有下列行為：1.玩忽職守，不履行或者不正確履行職責(zé)；2.拒絕、阻礙依法監(jiān)督檢查；3.對重大決策、重要業(yè)務(wù)不履行或者不正確履行審批職責(zé)；4.濫用職權(quán)，擅自改變集體決策意見；5.違反法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，怠于履行職責(zé)的其他行為。（三）經(jīng)營管理職責(zé)1.制定和組織實施保險機構(gòu)的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營計劃和投資方案；2.組織實施保險機構(gòu)的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制；3.負責(zé)保險機構(gòu)的財務(wù)管理和資金運用；4.負責(zé)保險機構(gòu)的人力資源管理和團隊建設(shè)；5.負責(zé)保險機構(gòu)的市場拓展和客戶服務(wù)；6.法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他職責(zé)。（四）信息披露與報告義務(wù)1.保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)的規(guī)定，及時、準確、完整地披露高級管理人員的相關(guān)信息。2.高級管理人員應(yīng)當(dāng)定期向保險機構(gòu)董事會或者執(zhí)行董事報告工作進展情況，及時報告重大事項。3.保險機構(gòu)發(fā)生重大風(fēng)險事件或者其他重大事項的，高級管理人員應(yīng)當(dāng)立即向中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)報告。四、監(jiān)督管理（一）日常監(jiān)督1.中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)對保險機構(gòu)高級管理人員的任職資格、履職情況進行持續(xù)監(jiān)督。2.保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全高級管理人員的監(jiān)督管理制度，加強對高級管理人員的日常管理和監(jiān)督。（二）現(xiàn)場檢查1.中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以根據(jù)監(jiān)管需要，對保險機構(gòu)高級管理人員進行現(xiàn)場檢查。2.現(xiàn)場檢查內(nèi)容包括任職資格、履職情況、內(nèi)部控制等方面。（三）非現(xiàn)場監(jiān)管1.中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)通過非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，對保險機構(gòu)高級管理人員的相關(guān)信息進行監(jiān)測分析。2.保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照要求及時報送高級管理人員的有關(guān)報告、報表等資料。（四）違規(guī)處理1.高級管理人員違反本辦法規(guī)定的，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以責(zé)令改正，逾期不改正的，處1萬元以下的罰款。2.高級管理人員有下列情形之一的，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以取消其任職資格：違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，情節(jié)嚴重的；因違法違規(guī)行為受到行政處罰的；嚴重違反保險機構(gòu)內(nèi)部管理規(guī)定，造成重大損失的。3.高級管理人員的行為構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。五、培訓(xùn)與職業(yè)發(fā)展（一）培訓(xùn)要求1.保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期組織高級管理人員參加培訓(xùn)，提高其業(yè)務(wù)水平和管理能力。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括法律法規(guī)、監(jiān)管政策、業(yè)務(wù)知識、職業(yè)道德等方面。（二）職業(yè)發(fā)展規(guī)劃1.保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為高級管理人員制定職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，為其提供晉升機會和發(fā)展空間。2.鼓勵高級管理人員參加行業(yè)交流活動，拓展視野，提升綜合素質(zhì)。六、考核與獎懲（一）考核制度1.保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全高級管理人員考核制度，對其履職情況進行定期考核。2.考核內(nèi)容包括工作業(yè)績、職業(yè)操守、團隊管理等方面。（二）獎勵措施1.對考核優(yōu)秀的高級管理人員，保險機構(gòu)可以給予獎勵，包括薪酬調(diào)整、晉升、榮譽表彰等。2.對為保險行業(yè)發(fā)展做出突出貢獻的高級管理人員，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以給予表彰和獎勵。（三）懲戒措施1.對考核不稱職的高級管