反洗錢(qián)2025測(cè)試題及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共30分）1.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）。A.核對(duì)并登記B.聯(lián)網(wǎng)核查C.留存客戶身份信息D.了解客戶身份答案：A。根據(jù)反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在上述情況下應(yīng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。2.我國(guó)《反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)上游犯罪包括（）大類(lèi)。A.5B.6C.7D.8答案：C。我國(guó)《反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪7大類(lèi)。3.客戶身份識(shí)別是指（）。A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件B.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件C.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件D.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等答案：D?？蛻羯矸葑R(shí)別不僅僅是簡(jiǎn)單的核對(duì)、登記和留存信息，更重要的是確認(rèn)客戶真實(shí)身份，了解其職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等多方面情況。4.反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(guò)（）。A.24小時(shí)B.48小時(shí)C.60小時(shí)D.72小時(shí)答案：B。依據(jù)相關(guān)規(guī)定，反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(guò)48小時(shí)。5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.1B.3C.5D.10答案：C。金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度要求，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。6.以下屬于反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（）。A.客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.以上都是答案：D。客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度都是反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的核心管理制度。7.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。A.二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下B.五十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下C.一百萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下D.二百萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下答案：A。金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。8.以下哪種行為可能被認(rèn)定為洗錢(qián)行為（）。A.張三將自己的工資存入銀行B.李四用合法收入購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)C.王五將犯罪所得通過(guò)復(fù)雜的交易轉(zhuǎn)化為看似合法的財(cái)產(chǎn)D.趙六正常的股票買(mǎi)賣(mài)交易答案：C。洗錢(qián)是將犯罪所得及其收益通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞、轉(zhuǎn)化，使其在形式上合法化，王五將犯罪所得通過(guò)復(fù)雜交易轉(zhuǎn)化為看似合法財(cái)產(chǎn)的行為符合洗錢(qián)特征。9.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A.3B.5C.7D.10答案：B。中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心要求金融機(jī)構(gòu)在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正大額或可疑交易報(bào)告。10.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)（）。A.中國(guó)人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.國(guó)家外匯管理局答案：A。中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作。11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢(qián)義務(wù)的有效履行，反洗錢(qián)法律法規(guī)中規(guī)定的措施不包括（）。A.應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作B.配備必要的管理人員和技術(shù)人員C.建立崗位責(zé)任制D.對(duì)反洗錢(qián)工作人員支付高額薪酬答案：D。金融機(jī)構(gòu)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢(qián)義務(wù)履行的措施包括指定專人負(fù)責(zé)、配備必要人員、建立崗位責(zé)任制等，對(duì)反洗錢(qián)工作人員支付高額薪酬并非法律法規(guī)規(guī)定的保障措施。12.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至（）。A.反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束B(niǎo).最低保存期結(jié)束C.5年D.10年答案：A。當(dāng)客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且調(diào)查工作在規(guī)定最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。A.季度B.半年C.一年D.兩年答案：B。金融機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每半年進(jìn)行一次客戶基本信息審核。14.下列關(guān)于反洗錢(qián)保密制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密B.反洗錢(qián)信息可以向任何單位和個(gè)人提供C.司法機(jī)關(guān)依照規(guī)定獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟D.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報(bào)告答案：B。反洗錢(qián)保密制度要求對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密，不能向任何單位和個(gè)人隨意提供，司法機(jī)關(guān)獲取的相關(guān)信息也只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟。中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報(bào)告。15.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄（）。A.銷(xiāo)毀B.移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)C.轉(zhuǎn)讓給其他金融機(jī)構(gòu)D.自行保存答案：B。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)將客戶身份資料和交易記錄移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）1.反洗錢(qián)的目標(biāo)包括（）。A.預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)B.維護(hù)金融秩序C.遏制洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪D.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)和客戶的利益答案：ABCD。反洗錢(qián)的目標(biāo)涵蓋預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)、維護(hù)金融秩序、遏制洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪以及保護(hù)金融機(jī)構(gòu)和客戶的利益等多個(gè)方面。2.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，出現(xiàn)（）情況，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的D.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為答案：ABCD。金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，遇到客戶拒絕提供有效身份證件或其他身份證明文件、無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息、懷疑客戶身份資料真實(shí)性等情況以及其他可疑行為時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。3.以下屬于洗錢(qián)上游犯罪的有（）。A.詐騙罪B.盜竊罪C.貪污罪D.走私罪答案：ACD。洗錢(qián)上游犯罪包括金融詐騙犯罪（如詐騙罪）、貪污賄賂犯罪（如貪污罪）、走私犯罪等，盜竊罪不屬于典型的洗錢(qián)上游犯罪。4.反洗錢(qián)調(diào)查的主體包括（）。A.中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C.司法機(jī)關(guān)D.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心答案：ABC。反洗錢(qián)調(diào)查主體包括中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)等。中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心主要負(fù)責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報(bào)告，并非反洗錢(qián)調(diào)查主體。5.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要素包括（）。A.內(nèi)部控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估C.內(nèi)部控制措施D.信息交流與反饋答案：ABCD。金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度要素包括內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、內(nèi)部控制措施、信息交流與反饋以及監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正等方面。6.客戶身份識(shí)別的基本原則包括（）。A.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性答案：ABCD?？蛻羯矸葑R(shí)別應(yīng)遵循真實(shí)性、有效性、完整性和持續(xù)性的基本原則。7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的反洗錢(qián)基本制度包括（）。A.客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.反洗錢(qián)培訓(xùn)制度答案：ABC。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的反洗錢(qián)基本制度主要是客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。反洗錢(qián)培訓(xùn)制度是輔助性制度。8.反洗錢(qián)國(guó)際組織主要有（）。A.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）B.埃格蒙特集團(tuán)（EgmontGroup）C.沃爾夫斯堡集團(tuán)（WolfsbergGroup）D.國(guó)際貨幣基金組織（IMF）答案：ABC。金融行動(dòng)特別工作組（FATF）、埃格蒙特集團(tuán)（EgmontGroup）、沃爾夫斯堡集團(tuán)（WolfsbergGroup）都是重要的反洗錢(qián)國(guó)際組織，國(guó)際貨幣基金組織主要側(cè)重于國(guó)際貨幣合作、促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易平衡發(fā)展等，并非專門(mén)的反洗錢(qián)國(guó)際組織。9.金融機(jī)構(gòu)有（）行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。A.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的D.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的答案：ABCD。金融機(jī)構(gòu)存在未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、保存客戶身份資料和交易記錄、報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告以及與身份不明客戶交易或開(kāi)立匿名、假名賬戶等行為，會(huì)面臨相應(yīng)處罰。10.反洗錢(qián)客戶身份持續(xù)識(shí)別的主要方法有（）。A.定期審核客戶信息B.關(guān)注客戶交易行為C.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)D.及時(shí)更新客戶信息答案：ABCD。反洗錢(qián)客戶身份持續(xù)識(shí)別可通過(guò)定期審核客戶信息、關(guān)注客戶交易行為、對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)以及及時(shí)更新客戶信息等方法來(lái)實(shí)現(xiàn)。三、判斷題（每題2分，共20分）1.反洗錢(qián)只是金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)，與普通公民無(wú)關(guān)。（）答案：錯(cuò)誤。反洗錢(qián)是全社會(huì)的共同責(zé)任，不僅金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)，普通公民也應(yīng)增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí)，配合金融機(jī)構(gòu)履行相關(guān)義務(wù)，發(fā)現(xiàn)可疑洗錢(qián)行為也有權(quán)利和義務(wù)進(jìn)行舉報(bào)。2.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的核心內(nèi)容之一。（）答案：正確?？蛻羯矸葑R(shí)別制度是反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的核心管理制度之一，對(duì)于防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要。3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作。（）答案：正確。金融機(jī)構(gòu)有責(zé)任按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度要求，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作，提高員工和客戶的反洗錢(qián)意識(shí)。4.反洗錢(qián)調(diào)查人員在調(diào)查過(guò)程中，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。（）答案：正確。反洗錢(qián)調(diào)查人員在調(diào)查過(guò)程中享有查閱、復(fù)制相關(guān)資料以及封存可能被轉(zhuǎn)移等文件資料的權(quán)力。5.只要是合法的交易，就不需要進(jìn)行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)。（）答案：錯(cuò)誤。即使是合法交易，金融機(jī)構(gòu)也需要按照規(guī)定進(jìn)行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)，因?yàn)橄村X(qián)行為可能會(huì)偽裝成合法交易，通過(guò)監(jiān)測(cè)可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常情況。6.金融機(jī)構(gòu)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的審核期限應(yīng)長(zhǎng)于對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶的審核期限。（）答案：錯(cuò)誤。金融機(jī)構(gòu)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶應(yīng)更頻繁地進(jìn)行審核，審核期限應(yīng)短于對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶的審核期限。7.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶身份資料和交易記錄自行處理。（）答案：錯(cuò)誤。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)將客戶身份資料和交易記錄移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)，而不能自行處理。8.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告，并向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果。（）答案：正確。中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的主要職責(zé)就是接收、分析大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告，并向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果。9.反洗錢(qián)信息可以隨意向其他金融機(jī)構(gòu)提供。（）答案：錯(cuò)誤。反洗錢(qián)信息需要嚴(yán)格保密，不能隨意向其他金融機(jī)構(gòu)或任何單位和個(gè)人提供。10.客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在非面對(duì)面建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)采取更加嚴(yán)格的客戶身份識(shí)別措施。（）答案：正確。在非面對(duì)面建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，金融機(jī)構(gòu)難以直接核實(shí)客戶身份，所以應(yīng)采取更加嚴(yán)格的客戶身份識(shí)別措施。四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共20分）1.簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度主要包括以下內(nèi)容：（1）客戶身份識(shí)別制度：金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或?yàn)榭蛻籼峁┮?guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，要確認(rèn)客戶真實(shí)身份，了解其職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等情況，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。（2）客戶身份資料和交易記錄保存制度：客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。若涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)且調(diào)查未結(jié)束，應(yīng)保存至調(diào)查結(jié)束。（3）大額交易和可疑交易報(bào)告制度：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定對(duì)大額交易和可疑交易進(jìn)行識(shí)別、分析和報(bào)告。當(dāng)出現(xiàn)客戶拒絕提供有效身份證件等可疑情況時(shí)，要提交可疑交易報(bào)告。（4）反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳制度：金融機(jī)構(gòu)要按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度要求，開(kāi)展內(nèi)部員工反洗錢(qián)培訓(xùn)，提高員工識(shí)別和防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的能力，同時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳，增強(qiáng)客戶反洗錢(qián)意識(shí)。（5）反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)制度：定期對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行審計(jì)，檢查制度是否有效運(yùn)行，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改。（6）客戶身份持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別制度：持續(xù)關(guān)注客戶交易行為，定期審核客戶信息，對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況及時(shí)更新客戶信