信托備案管理辦法總則制定目的為加強(qiáng)信托業(yè)務(wù)備案管理，規(guī)范信托公司經(jīng)營行為，保護(hù)信托當(dāng)事人合法權(quán)益，促進(jìn)信托市場健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國信托法》、《信托公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中國境內(nèi)設(shè)立的信托公司及其開展的信托業(yè)務(wù)。信托公司應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“銀監(jiān)會(huì)”）或其派出機(jī)構(gòu)履行信托業(yè)務(wù)備案手續(xù)?；驹瓌t信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用、審慎盡責(zé)的原則，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性、安全性和完整性。備案管理應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、公開透明、分類監(jiān)管、實(shí)質(zhì)重于形式的原則。備案主體與職責(zé)備案主體信托公司是信托業(yè)務(wù)備案的責(zé)任主體，應(yīng)當(dāng)對所報(bào)送備案材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。信托公司職責(zé)1.建立健全信托業(yè)務(wù)備案管理制度，明確內(nèi)部備案流程和職責(zé)分工，確保備案工作的規(guī)范有序開展。2.按照本辦法規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送信托業(yè)務(wù)備案材料。3.配合銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的備案審查工作，按照要求提供相關(guān)補(bǔ)充材料或作出說明。4.對已備案的信托業(yè)務(wù)進(jìn)行持續(xù)跟蹤管理，及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告業(yè)務(wù)開展過程中的重大事項(xiàng)。備案類型與要求設(shè)立信托備案1.信托公司設(shè)立信托，應(yīng)當(dāng)在信托成立后[X]個(gè)工作日內(nèi)，向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送以下備案材料：信托設(shè)立申請表；信托合同文本；風(fēng)險(xiǎn)申明書；信托計(jì)劃說明書；信托財(cái)產(chǎn)交付證明文件；信托公司內(nèi)部審批文件；法律意見書；銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。2.備案材料應(yīng)當(dāng)符合以下要求：內(nèi)容完整、格式規(guī)范，能夠清晰反映信托業(yè)務(wù)的基本情況、交易結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。信托合同應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，明確信托當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、信托目的、信托財(cái)產(chǎn)范圍、管理方式、收益分配方式等主要條款。風(fēng)險(xiǎn)申明書應(yīng)當(dāng)充分揭示信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，并提醒投資者謹(jǐn)慎投資。信托計(jì)劃說明書應(yīng)當(dāng)詳細(xì)說明信托計(jì)劃的基本情況、投資策略、投資范圍、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等內(nèi)容，便于投資者了解信托計(jì)劃的運(yùn)作情況。變更信托備案1.信托公司對已備案的信托業(yè)務(wù)進(jìn)行下列變更的，應(yīng)當(dāng)在變更發(fā)生后[X]個(gè)工作日內(nèi)，向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送變更備案材料：信托當(dāng)事人（委托人、受托人、受益人）變更；信托財(cái)產(chǎn)范圍、投資方向、投資比例變更；信托期限、收益分配方式變更；信托計(jì)劃名稱變更；銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。2.變更備案材料應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：變更備案申請表；相關(guān)變更事項(xiàng)的說明及證明材料；原信托備案材料復(fù)印件；銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。3.信托公司應(yīng)當(dāng)對變更事項(xiàng)的合規(guī)性、合理性進(jìn)行充分論證，并確保變更后的信托業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。終止信托備案1.信托公司終止已備案的信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在信托終止后[X]個(gè)工作日內(nèi)，向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送終止備案材料：信托終止申請表；信托終止報(bào)告，包括信托終止原因、信托財(cái)產(chǎn)清算情況、收益分配情況等；信托財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告；銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。2.信托公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和信托合同的約定，妥善處理信托財(cái)產(chǎn)的清算事宜，確保信托財(cái)產(chǎn)的及時(shí)、足額分配。終止備案材料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確地反映信托業(yè)務(wù)的終止情況。備案程序受理1.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)收到信托公司報(bào)送的備案材料后，應(yīng)當(dāng)對材料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行初步審查。2.對于材料齊全、符合形式要求的，予以受理，并向信托公司出具受理通知書；對于材料不齊全或不符合形式要求的，應(yīng)當(dāng)一次性告知信托公司需要補(bǔ)正的內(nèi)容。審查1.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)受理備案申請后，應(yīng)當(dāng)對備案材料進(jìn)行詳細(xì)審查，重點(diǎn)關(guān)注信托業(yè)務(wù)的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)狀況、投資者保護(hù)等方面。2.審查過程中，可以要求信托公司提供補(bǔ)充材料或作出說明，信托公司應(yīng)當(dāng)予以配合。決定1.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受理備案申請后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，作出備案或不予備案的決定。2.對于符合備案要求的，予以備案，并向信托公司出具備案通知書；對于不符合備案要求的，不予備案，并書面說明理由。監(jiān)督管理定期報(bào)告1.信托公司應(yīng)當(dāng)在每年[X]月底前，向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上一年度信托業(yè)務(wù)開展情況報(bào)告，包括信托業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等內(nèi)容。2.信托公司應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的要求，定期報(bào)送信托業(yè)務(wù)的專項(xiàng)報(bào)告，如信托計(jì)劃運(yùn)行情況報(bào)告、重大事項(xiàng)報(bào)告等?，F(xiàn)場檢查1.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對信托公司的信托業(yè)務(wù)備案情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查，信托公司應(yīng)當(dāng)予以配合。2.現(xiàn)場檢查可以采取查閱資料、詢問相關(guān)人員、實(shí)地查看等方式，重點(diǎn)檢查信托公司備案制度的執(zhí)行情況、備案材料的真實(shí)性和準(zhǔn)確性、信托業(yè)務(wù)的合規(guī)性等。違規(guī)處理1.信托公司違反本辦法規(guī)定，未按照要求履行備案手續(xù)或報(bào)送虛假備案材料的，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正，并根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行處罰。2.對信托公司的違規(guī)行為，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取以下監(jiān)管措施：責(zé)令暫停部分或全部信托業(yè)務(wù)；限制業(yè)務(wù)范圍；責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或限制其權(quán)利；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他措施。信息披露信托公司責(zé)任信托公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露信托業(yè)務(wù)相關(guān)信息，保障投資者的知情權(quán)。披露內(nèi)容與方式1.信托公司應(yīng)當(dāng)在公司官方網(wǎng)站顯著位置設(shè)立信托業(yè)務(wù)信息披露專欄，及時(shí)公布已備案信托業(yè)務(wù)的基本情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、收益情況等信息。2.信托公司應(yīng)當(dāng)在信托合同中明確約定信息披露的方式、時(shí)間、內(nèi)容等條款，確保投資者能夠及時(shí)了解信托業(yè)務(wù)的運(yùn)作情況。3.對于重大事項(xiàng)，信托公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并向投資者發(fā)送通知，告知相關(guān)事項(xiàng)的影響和應(yīng)對措施。附則解釋權(quán)本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。施行日期本辦法自發(fā)布之