失信個人管理辦法一、總則（一）目的為加強對失信個人的管理，規(guī)范失信行為，維護社會信用秩序，保障公司/組織的合法權益，根據(jù)相關法律法規(guī)及行業(yè)標準，結合本公司/組織實際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于與本公司/組織有業(yè)務往來、合作關系或受本公司/組織管理的個人，以及在公司/組織經(jīng)營活動中涉及的其他失信個人。（三）基本原則1.依法依規(guī)原則：嚴格依據(jù)國家法律法規(guī)和行業(yè)標準，對失信個人進行認定和管理。2.客觀公正原則：以事實為依據(jù)，客觀、公正地評價個人信用狀況，確保失信信息真實、準確。3.教育與懲戒相結合原則：注重對失信個人的教育引導，促其改正失信行為；同時，依法依規(guī)實施懲戒措施，提高失信成本。4.動態(tài)管理原則：對失信個人的信用狀況進行動態(tài)跟蹤和評估，根據(jù)其失信行為的整改情況及時調整管理措施。二、失信行為認定（一）認定標準1.違反合同約定：未按照合同約定履行義務，如拖欠貨款、服務費用、租金等，經(jīng)催款通知后仍拒不支付，且逾期超過[具體期限]的。2.欺詐行為：在與公司/組織的業(yè)務往來中，故意隱瞞重要事實、提供虛假信息或采取其他欺詐手段，騙取公司/組織財物或謀取不當利益的。3.商業(yè)賄賂：為謀取交易機會或競爭優(yōu)勢，向公司/組織工作人員行賄或提供不正當利益的。4.侵犯知識產(chǎn)權：未經(jīng)公司/組織授權，擅自使用公司/組織的知識產(chǎn)權，如商標、專利、著作權等，給公司/組織造成損失的。5.違反保密協(xié)議：泄露公司/組織商業(yè)秘密、技術秘密或其他敏感信息，給公司/組織帶來不良影響或經(jīng)濟損失的。6.惡意違約：多次違反合同約定，或在合同履行過程中故意設置障礙，導致合同無法正常履行，給公司/組織造成較大損失的。7.逃稅漏稅：通過不正當手段逃避繳納稅款，經(jīng)稅務機關查證屬實的。8.其他嚴重失信行為：根據(jù)法律法規(guī)及行業(yè)標準，被認定為嚴重失信的其他行為。（二）認定程序1.信息收集：公司/組織各業(yè)務部門、相關工作人員在日常工作中發(fā)現(xiàn)個人存在失信行為線索的，應及時收集相關證據(jù)材料，包括合同文件、交易記錄、催款通知、證人證言等，并填寫《失信行為線索登記表》。2.初步核實：由公司/組織指定的信用管理部門對收集到的失信行為線索進行初步核實。核實內容包括線索的真實性、完整性以及是否符合失信行為認定標準等。經(jīng)初步核實后，認為線索屬實且符合認定標準的，應將相關材料提交至失信行為認定小組。3.認定小組審議：失信行為認定小組由公司/組織內部相關部門負責人、法務人員、財務人員等組成。認定小組對提交的失信行為材料進行審議，根據(jù)認定標準作出是否認定為失信個人的決定。審議過程應形成書面記錄，參會人員應簽字確認。4.結果告知：經(jīng)認定為失信個人的，由信用管理部門以書面形式通知本人，告知其被認定為失信個人的事實、認定依據(jù)、失信行為的影響以及享有的申訴權利等。通知應通過專人送達、掛號信或電子郵件等方式進行，并保留送達憑證。三、失信信息管理（一）信息記錄1.信用管理部門負責建立失信個人信息檔案，詳細記錄失信個人的基本信息、失信行為發(fā)生時間、失信行為內容、認定依據(jù)、處理結果等信息。2.失信信息檔案應按照一人一檔的原則進行管理，確保信息的完整性和準確性。同時，應建立電子檔案和紙質檔案，以便于查詢和管理。（二）信息公示1.在公司/組織內部網(wǎng)站設立失信個人公示專欄，定期公示失信個人名單及相關信息，公示期不少于[具體期限]。公示內容應包括失信個人姓名、身份證號碼、失信行為類型、處理結果等。2.對于涉及重大失信行為或對公司/組織造成重大損失的個人，可在公司/組織內部會議、工作群等渠道進行通報，以起到警示作用。3.根據(jù)法律法規(guī)及行業(yè)標準的要求，在符合條件的情況下，可將失信個人信息報送至相關信用信息共享平臺，供社會公眾查詢。（三）信息更新與刪除1.失信個人在被認定為失信期間，如有新的失信行為發(fā)生，信用管理部門應及時更新其失信信息檔案，并按照本辦法規(guī)定的程序進行處理。2.失信個人在規(guī)定期限內改正失信行為，履行相關義務，并經(jīng)公司/組織審核通過后，信用管理部門應及時在內部公示專欄及相關信用信息共享平臺上刪除其失信信息。同時，將其從失信個人名單中移除，并在失信個人信息檔案中注明已整改完畢。3.如因信息錯誤或其他原因需要對失信個人信息進行修正的，信用管理部門應及時核實情況，并按照規(guī)定程序進行修改。四、懲戒措施（一）業(yè)務限制1.限制與失信個人開展新的業(yè)務合作，直至其信用狀況改善。2.對于已簽訂的業(yè)務合同，如發(fā)現(xiàn)對方為失信個人，可根據(jù)合同約定及實際情況，暫?；蚪K止合同履行，并追究其違約責任。3.在公司/組織內部采購、招標等活動中，對失信個人實行限制準入制度，禁止其參與相關項目投標或采購活動。（二）經(jīng)濟處罰1.根據(jù)失信行為的嚴重程度和給公司/組織造成的損失，要求失信個人承擔相應的經(jīng)濟賠償責任。賠償金額可根據(jù)合同約定、法律法規(guī)規(guī)定或實際損失情況進行確定。2.對拖欠貨款、服務費用等款項的失信個人，按照合同約定或法律法規(guī)規(guī)定，加收逾期違約金。違約金的計算方式應在合同中明確約定，并按照約定執(zhí)行。（三）聲譽影響1.在公司/組織內部通報失信個人的不良行為，降低其在公司/組織內部的聲譽和形象。2.通過公司/組織官方渠道、社交媒體等平臺，向合作伙伴、客戶等通報失信個人的情況，提醒相關方注意防范風險，避免與失信個人發(fā)生業(yè)務往來。（四）法律追究1.對于涉嫌違法犯罪的失信行為，公司/組織將依法向公安機關、司法機關等相關部門報案，追究其法律責任。2.在法律允許的范圍內，積極配合司法機關的調查取證工作，提供相關證據(jù)材料，維護公司/組織的合法權益。五、信用修復（一）修復條件1.失信個人已認識到自身失信行為的錯誤，并主動向公司/組織提交書面悔過書。2.失信個人已采取有效措施改正失信行為，如還清欠款、履行合同義務、消除不良影響等，并提供相關證明材料。3.失信個人承諾今后將嚴格遵守法律法規(guī)及公司/組織的相關規(guī)定，誠信經(jīng)營，不再發(fā)生失信行為。（二）修復程序1.失信個人向公司/組織信用管理部門提出信用修復申請，并提交書面悔過書、改正失信行為的證明材料及承諾書。2.信用管理部門對申請材料進行審核，核實失信個人是否滿足信用修復條件。如審核通過，將申請材料提交至失信行為認定小組進行審議。3.失信行為認定小組根據(jù)審核情況及公司/組織的相關規(guī)定，決定是否批準信用修復申請。如批準，信用管理部門應及時在內部公示專欄及相關信用信息共享平臺上發(fā)布信用修復公告，公示期不少于[具體期限]。公示無異議后，對失信個人的信用信息進行修復，并將其從失信個人名單中移除。六、監(jiān)督與檢查（一）內部監(jiān)督1.公司/組織內部審計部門定期對失信個人管理情況進行審計監(jiān)督，檢查失信行為認定、信息管理、懲戒措施執(zhí)行等環(huán)節(jié)是否符合本辦法規(guī)定及公司/組織相關制度要求。2.公司/組織紀檢監(jiān)察部門對在失信個人管理工作中存在的違規(guī)違紀行為進行調查處理，嚴肅追究相關人員的責任。（二）外部監(jiān)督1.接受社會公眾、合作伙伴、客戶等對公司/組織失信個人管理工作的監(jiān)督和投訴舉報。對于收到