租賃公司資金調(diào)度流程辦法

一、總則1.目的本辦法旨在規(guī)范租賃公司的資金調(diào)度行為，確保公司資金的合理配置、高效運(yùn)作，提高資金使用效率，降低資金風(fēng)險(xiǎn)，保障公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利開展，實(shí)現(xiàn)公司的戰(zhàn)略目標(biāo)，并充分體現(xiàn)公司的企業(yè)文化與設(shè)計(jì)理念。通過科學(xué)合理的資金調(diào)度，在追求經(jīng)濟(jì)效益的同時(shí)，注重社會(huì)效益，展現(xiàn)公司對員工的人文關(guān)懷以及扁平化管理的優(yōu)勢。2.制定依據(jù)依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及公司的實(shí)際運(yùn)營情況和發(fā)展戰(zhàn)略制定本辦法。3.基本原則-安全性原則：確保資金安全，在資金調(diào)度過程中充分評估風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)先保障資金的完整與安全。-流動(dòng)性原則：保持資金的合理流動(dòng)性，滿足公司日常運(yùn)營和業(yè)務(wù)發(fā)展的資金需求，避免資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)。-效益性原則：通過優(yōu)化資金配置，提高資金使用效率，實(shí)現(xiàn)資金的保值增值，提升公司的經(jīng)濟(jì)效益。-合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及公司內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，確保資金調(diào)度行為合法合規(guī)。二、適用范圍本辦法適用于租賃公司全體員工，涉及資金調(diào)度相關(guān)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)。同時(shí)，對于與公司有資金往來的客戶，在涉及資金調(diào)度相關(guān)事項(xiàng)時(shí)，也需遵循本辦法的相關(guān)規(guī)定。三、組織架構(gòu)與職責(zé)分工1.資金管理委員會(huì)-組成：由公司高層管理人員、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人等相關(guān)人員組成。-職責(zé)：負(fù)責(zé)制定公司資金調(diào)度的戰(zhàn)略方針和重大決策，審議資金調(diào)度計(jì)劃和預(yù)算，協(xié)調(diào)解決資金調(diào)度過程中的重大問題，確保資金調(diào)度符合公司整體發(fā)展戰(zhàn)略和利益。體現(xiàn)公司扁平化管理理念，各成員直接參與重大決策，減少?zèng)Q策層級，提高決策效率。2.財(cái)務(wù)部門-資金計(jì)劃崗：負(fù)責(zé)編制公司年度、季度、月度資金計(jì)劃，根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展和資金需求預(yù)測資金流量，為資金調(diào)度提供依據(jù)。同時(shí)，關(guān)注市場動(dòng)態(tài)和公司業(yè)務(wù)變化，及時(shí)調(diào)整資金計(jì)劃，確保計(jì)劃的科學(xué)性和合理性。-資金調(diào)度崗：根據(jù)資金計(jì)劃和實(shí)際資金狀況，負(fù)責(zé)具體的資金調(diào)度操作，包括資金的籌集、投放、回籠等。與銀行等金融機(jī)構(gòu)保持密切聯(lián)系，拓展融資渠道，優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)，降低資金成本。-資金核算崗：負(fù)責(zé)對資金調(diào)度業(yè)務(wù)進(jìn)行準(zhǔn)確的會(huì)計(jì)核算，記錄資金的收支情況，編制財(cái)務(wù)報(bào)表，及時(shí)反映公司資金的動(dòng)態(tài)和財(cái)務(wù)狀況。加強(qiáng)與其他部門的溝通協(xié)作，確保資金核算的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。-資金風(fēng)險(xiǎn)管理崗：負(fù)責(zé)對資金調(diào)度過程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評估和監(jiān)控，制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理潛在的資金風(fēng)險(xiǎn)。定期對資金風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分析和報(bào)告，為公司決策提供參考依據(jù)。3.業(yè)務(wù)部門-負(fù)責(zé)向財(cái)務(wù)部門提供本部門的業(yè)務(wù)資金需求計(jì)劃，包括項(xiàng)目投資、租金支付、客戶融資等方面的資金需求信息。確保提供的信息準(zhǔn)確、及時(shí)，以便財(cái)務(wù)部門合理安排資金調(diào)度。-在業(yè)務(wù)開展過程中，積極配合財(cái)務(wù)部門做好資金的回籠工作，及時(shí)催收租金、客戶還款等款項(xiàng)，提高資金的回籠率。加強(qiáng)與客戶的溝通協(xié)調(diào)，維護(hù)良好的客戶關(guān)系，同時(shí)注重社會(huì)效益，樹立公司良好形象。4.其他部門-行政部門等其他部門在涉及資金支出時(shí)，需按照公司規(guī)定的流程向財(cái)務(wù)部門提交資金申請，說明資金用途、金額、預(yù)計(jì)支付時(shí)間等信息，配合財(cái)務(wù)部門做好資金調(diào)度工作。四、管理內(nèi)容與流程1.資金計(jì)劃編制-每年末，財(cái)務(wù)部門資金計(jì)劃崗收集各業(yè)務(wù)部門和其他相關(guān)部門的下一年度資金需求預(yù)測信息，結(jié)合公司的戰(zhàn)略規(guī)劃和市場形勢，編制年度資金計(jì)劃草案。-年度資金計(jì)劃草案經(jīng)資金管理委員會(huì)審議通過后，分解為季度和月度資金計(jì)劃。季度資金計(jì)劃在每季度末提前編制，月度資金計(jì)劃在每月末提前編制，確保資金計(jì)劃的細(xì)化和可執(zhí)行性。-資金計(jì)劃應(yīng)包括資金來源、資金運(yùn)用、資金余額等方面的詳細(xì)內(nèi)容，明確各項(xiàng)資金收支的時(shí)間、金額和用途。同時(shí)，充分考慮公司的企業(yè)文化和設(shè)計(jì)理念，將公司的長期發(fā)展目標(biāo)融入資金計(jì)劃中。2.資金籌集-資金調(diào)度崗根據(jù)資金計(jì)劃和公司實(shí)際資金狀況，確定資金籌集需求。在選擇融資渠道時(shí)，綜合考慮融資成本、融資期限、融資風(fēng)險(xiǎn)等因素，優(yōu)先選擇成本低、風(fēng)險(xiǎn)小、靈活性高的融資方式。-與銀行等金融機(jī)構(gòu)建立長期穩(wěn)定的合作關(guān)系，積極拓展多元化的融資渠道，如銀行貸款、發(fā)行債券、資產(chǎn)證券化等。在融資過程中，嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)和金融監(jiān)管要求辦理手續(xù)，確保融資活動(dòng)合法合規(guī)。-對于重大融資項(xiàng)目，需經(jīng)資金管理委員會(huì)審議通過，并報(bào)上級主管部門或董事會(huì)批準(zhǔn)。在融資決策過程中，充分體現(xiàn)公司的扁平化管理模式，讓各相關(guān)部門和人員充分參與討論，提高決策的科學(xué)性和民主性。3.資金投放-業(yè)務(wù)部門根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)展情況，向財(cái)務(wù)部門提交資金投放申請，說明項(xiàng)目名稱、資金用途、投放金額、投放時(shí)間等信息，并提供相關(guān)的項(xiàng)目資料和審批文件。-財(cái)務(wù)部門資金調(diào)度崗對資金投放申請進(jìn)行審核，重點(diǎn)審核申請金額是否在資金計(jì)劃范圍內(nèi)、項(xiàng)目是否符合公司業(yè)務(wù)發(fā)展方向和風(fēng)險(xiǎn)控制要求等。審核通過后，按照規(guī)定的流程辦理資金投放手續(xù)。-在資金投放過程中，加強(qiáng)對資金使用情況的跟蹤和監(jiān)控，確保資金?？顚Ｓ?，防止資金挪用和浪費(fèi)現(xiàn)象的發(fā)生。同時(shí)，注重項(xiàng)目的社會(huì)效益，對于一些具有社會(huì)公益性質(zhì)的租賃項(xiàng)目，給予適當(dāng)?shù)馁Y金支持和政策優(yōu)惠。4.資金回籠-業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)租金、客戶還款等款項(xiàng)的催收工作，按照合同約定的時(shí)間和方式及時(shí)通知客戶付款。在催收過程中，注重與客戶的溝通方式和態(tài)度，維護(hù)良好的客戶關(guān)系，體現(xiàn)公司的人文關(guān)懷。-財(cái)務(wù)部門資金核算崗及時(shí)核對資金回籠情況，確保資金準(zhǔn)確、及時(shí)到賬。對于逾期未收回的款項(xiàng)，及時(shí)向業(yè)務(wù)部門反饋，并協(xié)助業(yè)務(wù)部門采取相應(yīng)的催收措施。-建立資金回籠考核機(jī)制，將資金回籠率納入業(yè)務(wù)部門和相關(guān)人員的績效考核指標(biāo)體系，激勵(lì)業(yè)務(wù)部門和員工積極做好資金回籠工作，提高公司資金的流動(dòng)性和使用效率。5.資金調(diào)度監(jiān)控與調(diào)整-資金風(fēng)險(xiǎn)管理崗定期對資金調(diào)度情況進(jìn)行監(jiān)控和分析，通過建立資金風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系，實(shí)時(shí)掌握公司資金的流動(dòng)性、安全性和效益性狀況。及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的資金風(fēng)險(xiǎn)，并向資金管理委員會(huì)和相關(guān)部門報(bào)告。-根據(jù)資金調(diào)度監(jiān)控情況和公司業(yè)務(wù)發(fā)展變化，資金管理委員會(huì)有權(quán)對資金計(jì)劃進(jìn)行調(diào)整。調(diào)整后的資金計(jì)劃需及時(shí)通知各相關(guān)部門，確保公司資金調(diào)度工作的順利進(jìn)行。-在資金調(diào)度監(jiān)控過程中，注重對公司企業(yè)文化的宣傳和貫徹，通過培訓(xùn)、會(huì)議等形式，讓員工了解公司的資金管理理念和目標(biāo)，增強(qiáng)員工的資金管理意識(shí)和責(zé)任感。五、權(quán)利與義務(wù)1.員工權(quán)利-員工有權(quán)了解公司資金調(diào)度的相關(guān)政策和流程，在涉及自身工作的資金事項(xiàng)上獲得準(zhǔn)確的信息和指導(dǎo)。-對公司資金調(diào)度工作提出合理化建議和意見，參與公司資金管理的民主決策過程，體現(xiàn)扁平化管理模式下員工的參與權(quán)和話語權(quán)。-在符合公司規(guī)定的情況下，按照流程申請和使用公司資金，以支持自身工作的開展。2.員工義務(wù)-嚴(yán)格遵守公司資金調(diào)度的各項(xiàng)規(guī)章制度，按照規(guī)定的流程和要求辦理資金相關(guān)業(yè)務(wù)，確保資金安全和合規(guī)使用。-積極配合財(cái)務(wù)部門和其他相關(guān)部門做好資金計(jì)劃編制、資金籌集、資金投放、資金回籠等工作，及時(shí)提供準(zhǔn)確的業(yè)務(wù)信息和資料。-保守公司資金調(diào)度過程中的商業(yè)秘密和財(cái)務(wù)信息，不得泄露給外部人員或競爭對手，維護(hù)公司的利益和聲譽(yù)。3.客戶權(quán)利-客戶有權(quán)按照合同約定的方式和時(shí)間使用租賃資金，享受公司提供的相關(guān)服務(wù)。-對公司資金調(diào)度過程中涉及自身的事項(xiàng)，如租金調(diào)整、還款安排等，有知情權(quán)和提出合理訴求的權(quán)利。4.客戶義務(wù)-按照合同約定按時(shí)足額支付租金、還款等款項(xiàng)，確保公司資金的正常回籠。-配合公司開展資金調(diào)度相關(guān)的調(diào)查和檢查工作，提供真實(shí)、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息和業(yè)務(wù)資料。六、監(jiān)督與考核機(jī)制1.內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督-公司內(nèi)部審計(jì)部門定期對資金調(diào)度業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)，審查資金計(jì)劃的編制、執(zhí)行情況，資金籌集、投放、回籠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性，以及資金核算的準(zhǔn)確性。-對審計(jì)過程中發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)提出整改意見和建議，并跟蹤整改落實(shí)情況。對于違規(guī)行為，按照公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理，確保公司資金調(diào)度工作合法合規(guī)。2.績效考核-建立完善的資金調(diào)度績效考核體系，將資金計(jì)劃執(zhí)行情況、資金籌集成本、資金投放效益、資金回籠率等指標(biāo)納入績效考核指標(biāo)體系，對相關(guān)部門和人員進(jìn)行考核評價(jià)。-根據(jù)績效考核結(jié)果，對表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和人員給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，對未完成考核指標(biāo)的部門和人員進(jìn)行相應(yīng)的懲罰。通過績效考核，激勵(lì)員工積極做好資金調(diào)度工作，提高公司資金管理水平。3.外部監(jiān)督-主動(dòng)接受金融監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，按照要求及時(shí)提供資金調(diào)度相關(guān)的資料和信息。積極配合監(jiān)管部門的工作，對監(jiān)管部門提出的問題及時(shí)整改，確保公司資金調(diào)度活動(dòng)符合監(jiān)管要求。-定期向股東、董事會(huì)等披露公司資金調(diào)度情況和財(cái)務(wù)信息，接受外部投資者的監(jiān)督，增強(qiáng)公司運(yùn)營的透明度，維護(hù)公司的良好形象。七、附則1.本辦法由