建行重空管理辦法中國(guó)建設(shè)銀行重要空白憑證管理辦法一、總則（一）制定目的為加強(qiáng)中國(guó)建設(shè)銀行重要空白憑證的管理，規(guī)范重要空白憑證的印制、領(lǐng)發(fā)、保管、使用、作廢、上繳及銷毀等行為，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于中國(guó)建設(shè)銀行境內(nèi)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)、子公司以及所有涉及重要空白憑證管理與使用的部門和崗位。（三）定義與分類1.重要空白憑證定義重要空白憑證是指無(wú)面額的經(jīng)銀行或客戶填制金額并簽章后即具有支取款項(xiàng)效力的空白憑證，包括支票、匯票、本票、存單、存折、銀行卡、信用證、保函、有價(jià)單證等。2.重要空白憑證分類根據(jù)憑證的性質(zhì)、用途及風(fēng)險(xiǎn)程度，重要空白憑證分為不同類別。如支票類，包括現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、普通支票等；票據(jù)類，如銀行匯票、商業(yè)匯票、銀行本票等；存款類憑證，如存單、定期一本通存折等；銀行卡類，涵蓋借記卡、信用卡等；其他類，如信用證、保函等。（四）管理原則1.統(tǒng)一管理原則重要空白憑證的管理由總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，各級(jí)分支機(jī)構(gòu)分級(jí)負(fù)責(zé)，確保管理的規(guī)范性和一致性。2.崗位制約原則明確各崗位在重要空白憑證管理中的職責(zé)，相互制約、相互監(jiān)督，防止違規(guī)操作。3.安全第一原則采取有效措施確保重要空白憑證的安全，防止丟失、被盜、挪用等風(fēng)險(xiǎn)。4.核算及時(shí)原則及時(shí)、準(zhǔn)確地記錄重要空白憑證的出入庫(kù)、使用、作廢等情況，保證賬實(shí)相符。二、印制管理（一）印制計(jì)劃1.總行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需求，綜合考慮市場(chǎng)情況、客戶需求及風(fēng)險(xiǎn)防范等因素，制定全行重要空白憑證的年度印制計(jì)劃。2.印制計(jì)劃應(yīng)明確各類重要空白憑證的品種、規(guī)格、數(shù)量、印制時(shí)間等內(nèi)容，并報(bào)經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批。（二）印制廠家選擇1.總行通過招標(biāo)等方式，選擇具有良好信譽(yù)、生產(chǎn)能力和質(zhì)量保證的印制廠家。2.對(duì)印制廠家的資質(zhì)進(jìn)行嚴(yán)格審查，包括企業(yè)資質(zhì)、生產(chǎn)設(shè)備、技術(shù)水平、管理能力等方面。（三）印制要求1.重要空白憑證的印制應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，具備防偽特征。2.憑證上應(yīng)印有銀行名稱、憑證種類、號(hào)碼、格式、聯(lián)次等必要信息，確保清晰、準(zhǔn)確、完整。3.加強(qiáng)對(duì)印制過程的監(jiān)督，定期檢查印制質(zhì)量，確保憑證質(zhì)量符合要求。（四）入庫(kù)驗(yàn)收1.重要空白憑證印制完成后，由印制廠家按照合同約定將憑證運(yùn)送至指定的入庫(kù)地點(diǎn)。2.各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)管理部門負(fù)責(zé)組織對(duì)入庫(kù)的重要空白憑證進(jìn)行驗(yàn)收，驗(yàn)收內(nèi)容包括憑證的數(shù)量、規(guī)格、質(zhì)量、防偽特征等。3.驗(yàn)收合格后，填寫驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，辦理入庫(kù)手續(xù)，并將相關(guān)信息錄入重要空白憑證管理系統(tǒng)。三、領(lǐng)發(fā)管理（一）領(lǐng)用申請(qǐng)1.各級(jí)分支機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)需要，提前向總行或上級(jí)管理部門提交重要空白憑證領(lǐng)用申請(qǐng)。2.領(lǐng)用申請(qǐng)應(yīng)注明領(lǐng)用憑證的種類、規(guī)格、數(shù)量、用途等信息，并經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人審批。（二）領(lǐng)用審批1.總行或上級(jí)管理部門對(duì)領(lǐng)用申請(qǐng)進(jìn)行審核，根據(jù)庫(kù)存情況、業(yè)務(wù)需求等因素決定是否批準(zhǔn)領(lǐng)用。2.審批通過后，下達(dá)領(lǐng)用通知，明確領(lǐng)用憑證的種類、數(shù)量、領(lǐng)取時(shí)間、領(lǐng)取地點(diǎn)等信息。（三）憑證領(lǐng)取1.各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照領(lǐng)用通知要求，安排專人在規(guī)定時(shí)間內(nèi)到指定地點(diǎn)領(lǐng)取重要空白憑證。2.領(lǐng)取憑證時(shí)，領(lǐng)取人應(yīng)認(rèn)真核對(duì)憑證的種類、數(shù)量、規(guī)格等信息，確保與領(lǐng)用通知一致。3.領(lǐng)取憑證后，及時(shí)辦理入庫(kù)手續(xù)，并將相關(guān)信息錄入重要空白憑證管理系統(tǒng)。（四）內(nèi)部調(diào)劑1.各級(jí)分支機(jī)構(gòu)之間因業(yè)務(wù)需要可進(jìn)行重要空白憑證的內(nèi)部調(diào)劑。2.內(nèi)部調(diào)劑應(yīng)填寫調(diào)劑申請(qǐng)，注明調(diào)劑憑證的種類、數(shù)量、調(diào)出機(jī)構(gòu)、調(diào)入機(jī)構(gòu)等信息，并經(jīng)雙方機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批。3.調(diào)劑完成后，調(diào)出機(jī)構(gòu)和調(diào)入機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)辦理憑證的出庫(kù)和入庫(kù)手續(xù)，并更新重要空白憑證管理系統(tǒng)中的相關(guān)信息。四、保管管理（一）保管場(chǎng)所1.重要空白憑證應(yīng)存放在專用的庫(kù)房或保險(xiǎn)柜內(nèi)，庫(kù)房應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蟲、防鼠等安全設(shè)施。2.庫(kù)房應(yīng)設(shè)置雙人管理，鑰匙分別由兩人保管，開啟庫(kù)房時(shí)需兩人同時(shí)在場(chǎng)。（二）保管方式1.重要空白憑證應(yīng)按照種類、號(hào)碼順序進(jìn)行存放，便于查找和核對(duì)。2.對(duì)不同類別的重要空白憑證應(yīng)進(jìn)行分區(qū)保管，防止混淆。3.定期對(duì)重要空白憑證進(jìn)行盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。（三）保管期限1.重要空白憑證的保管期限應(yīng)按照國(guó)家法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。2.一般情況下，已兌付、作廢的重要空白憑證應(yīng)保管一定期限后進(jìn)行銷毀，保管期限不少于[X]年。（四）安全檢查1.各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)重要空白憑證的保管情況進(jìn)行安全檢查，檢查內(nèi)容包括庫(kù)房設(shè)施、保管方式、賬實(shí)核對(duì)等。2.對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)及時(shí)整改，確保重要空白憑證的保管安全。五、使用管理（一）使用范圍1.重要空白憑證只能用于中國(guó)建設(shè)銀行規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，嚴(yán)禁超范圍使用。2.使用重要空白憑證時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行，確保憑證的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。（二）使用審批1.重要空白憑證的使用應(yīng)經(jīng)過嚴(yán)格的審批流程，確保使用的合理性和必要性。2.使用申請(qǐng)應(yīng)注明使用憑證的種類、數(shù)量、用途、客戶信息等內(nèi)容，并經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人審批。（三）使用操作1.柜員在使用重要空白憑證時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)憑證的號(hào)碼、內(nèi)容等信息，確保與系統(tǒng)記錄一致。2.按照規(guī)定的格式和內(nèi)容填寫憑證，加蓋印章，確保憑證的有效性。3.使用過程中如發(fā)現(xiàn)憑證有誤，應(yīng)及時(shí)作廢，并按照規(guī)定進(jìn)行處理。（四）銷號(hào)管理1.重要空白憑證使用后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行銷號(hào)處理，確保憑證號(hào)碼的連續(xù)性和唯一性。2.銷號(hào)信息應(yīng)準(zhǔn)確、及時(shí)地錄入重要空白憑證管理系統(tǒng)，與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行關(guān)聯(lián)。六、作廢管理（一）作廢原因1.重要空白憑證因填寫錯(cuò)誤、客戶撤銷業(yè)務(wù)、憑證改版等原因需要作廢。2.作廢憑證應(yīng)保持完整，不得缺頁(yè)、缺聯(lián)。（二）作廢標(biāo)識(shí)1.對(duì)作廢的重要空白憑證應(yīng)加蓋“作廢”戳記，戳記應(yīng)清晰、完整。2.在憑證上注明作廢日期、作廢原因等信息。（三）作廢保管1.作廢的重要空白憑證應(yīng)與正常憑證分開保管，定期進(jìn)行整理和核對(duì)。2.保管期限按照本辦法規(guī)定執(zhí)行，期滿后按照規(guī)定進(jìn)行銷毀。（四）上繳與銷毀1.各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)定期將作廢的重要空白憑證上繳至上級(jí)管理部門。2.上級(jí)管理部門對(duì)上繳的作廢憑證進(jìn)行審核，確認(rèn)無(wú)誤后組織銷毀。3.銷毀過程應(yīng)進(jìn)行記錄，包括銷毀時(shí)間、地點(diǎn)、憑證種類、數(shù)量等信息。七、監(jiān)督檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全重要空白憑證內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)重要空白憑證的管理情況進(jìn)行檢查。2.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)重要空白憑證管理的審計(jì)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)督促整改。（二）外部監(jiān)督1.接受銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)等外部部門的監(jiān)督檢查，積極配合提供相關(guān)資料和信息。2.根據(jù)外部監(jiān)督檢查意見，及時(shí)改進(jìn)重要空白憑證管理工作。（三）違規(guī)處理1.對(duì)違反本辦法規(guī)定的行為，應(yīng)視情節(jié)