待銷(xiāo)毀卡管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司待銷(xiāo)毀卡的管理，確?？ㄆ畔踩?，規(guī)范銷(xiāo)毀流程，防止因卡片管理不善導(dǎo)致的信息泄露、濫用等風(fēng)險(xiǎn)，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)所有涉及待銷(xiāo)毀卡的業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括但不限于各類(lèi)會(huì)員卡、積分卡、儲(chǔ)值卡、門(mén)禁卡、員工卡等。（三）基本原則1.安全保密原則：對(duì)待銷(xiāo)毀卡的管理應(yīng)確?？ㄆ畔⒉槐恍孤?，采取嚴(yán)格的安全措施，防止信息在銷(xiāo)毀前被非法獲取。2.規(guī)范操作原則：明確待銷(xiāo)毀卡的收集、存儲(chǔ)、運(yùn)輸、銷(xiāo)毀等各個(gè)環(huán)節(jié)的操作流程和標(biāo)準(zhǔn)，確保銷(xiāo)毀工作規(guī)范、有序進(jìn)行。3.責(zé)任追究原則：對(duì)于在待銷(xiāo)毀卡管理過(guò)程中出現(xiàn)違規(guī)行為的，將依法依規(guī)追究相關(guān)人員的責(zé)任。二、待銷(xiāo)毀卡的界定（一）卡片停用1.因業(yè)務(wù)調(diào)整、客戶(hù)流失、系統(tǒng)升級(jí)等原因，導(dǎo)致卡片不再使用的，應(yīng)及時(shí)列為待銷(xiāo)毀卡。2.卡片有效期屆滿(mǎn)且未進(jìn)行續(xù)期或激活操作的，自動(dòng)轉(zhuǎn)為待銷(xiāo)毀卡。（二）卡片掛失1.客戶(hù)主動(dòng)掛失的卡片，在掛失期間應(yīng)作為待銷(xiāo)毀卡進(jìn)行管理，待掛失期滿(mǎn)且確認(rèn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)后，再進(jìn)行銷(xiāo)毀處理。2.因系統(tǒng)故障、卡片丟失等原因?qū)е聮焓У目ㄆ?，在掛失處理完成后，?yīng)納入待銷(xiāo)毀卡范疇。（三）卡片損壞1.因物理?yè)p壞、芯片故障等原因無(wú)法正常使用的卡片，經(jīng)相關(guān)部門(mén)確認(rèn)后，應(yīng)作為待銷(xiāo)毀卡。2.對(duì)于因使用不當(dāng)導(dǎo)致卡片損壞的，應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行登記，并作為待銷(xiāo)毀卡處理。三、待銷(xiāo)毀卡的收集（一）收集部門(mén)與職責(zé)1.業(yè)務(wù)部門(mén)：負(fù)責(zé)本部門(mén)涉及的待銷(xiāo)毀卡的清理和初步整理，填寫(xiě)待銷(xiāo)毀卡清單，詳細(xì)記錄卡片類(lèi)型、卡號(hào)、所屬客戶(hù)或員工信息、停用或掛失時(shí)間等。2.信息管理部門(mén)：協(xié)助業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行待銷(xiāo)毀卡信息的核對(duì)和匯總，確保信息的準(zhǔn)確性和完整性。（二）收集頻率1.業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)定期（每月/每季度）對(duì)本部門(mén)的卡片使用情況進(jìn)行梳理，及時(shí)將符合待銷(xiāo)毀條件的卡片收集起來(lái)。2.在發(fā)生系統(tǒng)升級(jí)、業(yè)務(wù)調(diào)整等重大變動(dòng)后，應(yīng)立即對(duì)相關(guān)卡片進(jìn)行清查和收集。（三）收集流程1.業(yè)務(wù)部門(mén)將整理好的待銷(xiāo)毀卡清單提交給信息管理部門(mén)進(jìn)行審核。2.信息管理部門(mén)對(duì)清單信息進(jìn)行核對(duì)，如有錯(cuò)誤或遺漏，及時(shí)反饋給業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行修正。3.經(jīng)審核無(wú)誤的待銷(xiāo)毀卡清單，由業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)將卡片實(shí)物移交至指定的存儲(chǔ)地點(diǎn)。四、待銷(xiāo)毀卡的存儲(chǔ)（一）存儲(chǔ)地點(diǎn)選擇1.應(yīng)選擇安全、保密、防火、防潮、防蟲(chóng)的專(zhuān)用存儲(chǔ)庫(kù)房作為待銷(xiāo)毀卡的存放地點(diǎn)。2.存儲(chǔ)庫(kù)房應(yīng)具備完善的安全防護(hù)設(shè)施，如監(jiān)控設(shè)備、門(mén)禁系統(tǒng)、防盜報(bào)警裝置等。（二）存儲(chǔ)方式1.待銷(xiāo)毀卡應(yīng)按照卡片類(lèi)型、批次等進(jìn)行分類(lèi)存放，便于管理和清點(diǎn)。2.對(duì)于不同狀態(tài)的待銷(xiāo)毀卡（如停用、掛失、損壞），應(yīng)分別設(shè)置存放區(qū)域，避免混淆。（三）存儲(chǔ)期限1.待銷(xiāo)毀卡的存儲(chǔ)期限一般為[X]個(gè)月，特殊情況經(jīng)批準(zhǔn)可適當(dāng)延長(zhǎng)，但最長(zhǎng)不得超過(guò)[X]年。2.在存儲(chǔ)期限內(nèi)，應(yīng)定期對(duì)待銷(xiāo)毀卡進(jìn)行檢查，確?？ㄆ踩娣?，無(wú)損壞、丟失等情況。（四）存儲(chǔ)安全管理1.存儲(chǔ)庫(kù)房應(yīng)安排專(zhuān)人負(fù)責(zé)管理，嚴(yán)格限制無(wú)關(guān)人員進(jìn)入。2.管理人員應(yīng)定期對(duì)庫(kù)房進(jìn)行巡查，檢查安全設(shè)施是否正常運(yùn)行，記錄巡查情況。3.如發(fā)現(xiàn)存儲(chǔ)庫(kù)房存在安全隱患，應(yīng)立即采取措施進(jìn)行整改，并及時(shí)向上級(jí)報(bào)告。五、待銷(xiāo)毀卡的運(yùn)輸（一）運(yùn)輸責(zé)任主體1.待銷(xiāo)毀卡的運(yùn)輸工作由公司指定的專(zhuān)業(yè)運(yùn)輸機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，確保運(yùn)輸過(guò)程中的安全和保密。2.運(yùn)輸機(jī)構(gòu)應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和運(yùn)輸條件，配備必要的安全防護(hù)設(shè)備。（二）運(yùn)輸流程1.信息管理部門(mén)根據(jù)待銷(xiāo)毀卡的數(shù)量和銷(xiāo)毀計(jì)劃，提前與運(yùn)輸機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)，確定運(yùn)輸時(shí)間和路線。2.在運(yùn)輸前，運(yùn)輸機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)運(yùn)輸車(chē)輛進(jìn)行檢查，確保車(chē)輛性能良好，具備安全運(yùn)輸條件。3.待銷(xiāo)毀卡的交接應(yīng)在雙方指定的地點(diǎn)進(jìn)行，嚴(yán)格按照交接清單進(jìn)行清點(diǎn)和簽字確認(rèn)。4.運(yùn)輸過(guò)程中，應(yīng)采取必要的安全措施，如對(duì)運(yùn)輸車(chē)輛進(jìn)行鉛封、安裝定位跟蹤設(shè)備等，防止卡片丟失或被盜。5.運(yùn)輸?shù)竭_(dá)目的地后，運(yùn)輸機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將待銷(xiāo)毀卡交付給銷(xiāo)毀機(jī)構(gòu)，并辦理交接手續(xù)。（三）運(yùn)輸安全保障1.運(yùn)輸機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)運(yùn)輸人員進(jìn)行安全培訓(xùn)，提高其安全意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。2.運(yùn)輸過(guò)程中如發(fā)生意外情況（如交通事故、車(chē)輛故障等），應(yīng)立即采取應(yīng)急措施，并及時(shí)向公司報(bào)告。3.對(duì)于因運(yùn)輸過(guò)程中導(dǎo)致的卡片丟失、損壞等情況，運(yùn)輸機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。六、待銷(xiāo)毀卡的銷(xiāo)毀（一）銷(xiāo)毀機(jī)構(gòu)選擇1.應(yīng)選擇具有專(zhuān)業(yè)資質(zhì)和良好信譽(yù)的銷(xiāo)毀機(jī)構(gòu)進(jìn)行待銷(xiāo)毀卡的銷(xiāo)毀工作。2.銷(xiāo)毀機(jī)構(gòu)應(yīng)具備先進(jìn)的銷(xiāo)毀設(shè)備和技術(shù)，能夠確?？ㄆ畔⒈粡氐卒N(xiāo)毀，無(wú)法恢復(fù)。（二）銷(xiāo)毀方式1.根據(jù)卡片類(lèi)型和數(shù)量，可選擇物理銷(xiāo)毀（如粉碎、焚燒等）或數(shù)據(jù)擦除等方式進(jìn)行銷(xiāo)毀。2.對(duì)于涉及敏感信息的卡片，應(yīng)優(yōu)先采用物理銷(xiāo)毀方式，確保信息安全。（三）銷(xiāo)毀流程1.信息管理部門(mén)提前與銷(xiāo)毀機(jī)構(gòu)溝通，確定銷(xiāo)毀時(shí)間、地點(diǎn)和方式，并簽訂銷(xiāo)毀合同。2.在銷(xiāo)毀前，公司應(yīng)安排專(zhuān)人對(duì)待銷(xiāo)毀卡進(jìn)行再次清點(diǎn)和核對(duì)，確保卡片數(shù)量準(zhǔn)確無(wú)誤。3.銷(xiāo)毀過(guò)程中，公司應(yīng)派人現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，確保銷(xiāo)毀工作按照合同要求和相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行。4.銷(xiāo)毀完成后，銷(xiāo)毀機(jī)構(gòu)應(yīng)出具銷(xiāo)毀證明，詳細(xì)記錄銷(xiāo)毀的卡片類(lèi)型、數(shù)量、銷(xiāo)毀方式、銷(xiāo)毀時(shí)間等信息。5.公司信息管理部門(mén)將銷(xiāo)毀證明與待銷(xiāo)毀卡清單進(jìn)行核對(duì)，并存檔備案。（四）銷(xiāo)毀記錄與審計(jì)1.銷(xiāo)毀機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的銷(xiāo)毀記錄檔案，保存銷(xiāo)毀過(guò)程中的相關(guān)資料（如銷(xiāo)毀清單、銷(xiāo)毀證明、現(xiàn)場(chǎng)照片等），保存期限不少于[X]年。2.公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)待銷(xiāo)毀卡的管理和銷(xiāo)毀情況進(jìn)行審計(jì)，確保銷(xiāo)毀工作符合規(guī)定要求。七、監(jiān)督與檢查（一）監(jiān)督部門(mén)與職責(zé)1.公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)待銷(xiāo)毀卡管理辦法的執(zhí)行情況進(jìn)行定期審計(jì)和不定期檢查。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)涉及待銷(xiāo)毀卡的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理潛在風(fēng)險(xiǎn)。（二）檢查內(nèi)容1.待銷(xiāo)毀卡的收集、存儲(chǔ)、運(yùn)輸、銷(xiāo)毀等環(huán)節(jié)的操作是否符合規(guī)定流程和標(biāo)準(zhǔn)。2.待銷(xiāo)毀卡的信息管理是否準(zhǔn)確、完整，是否存在信息泄露風(fēng)險(xiǎn)。3.各部門(mén)對(duì)待銷(xiāo)毀卡管理工作的職責(zé)履行情況，是否存在推諉扯皮現(xiàn)象。（三）問(wèn)題處理1.對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，監(jiān)督部門(mén)應(yīng)及時(shí)下達(dá)整改通知書(shū)，要求責(zé)任部門(mén)限期整改。2.責(zé)任部門(mén)應(yīng)按照整改通知書(shū)的要求，制定詳細(xì)的整改措施，明確整改責(zé)任人，確保問(wèn)題得到有效解決。3.整改完成后，責(zé)任部門(mén)應(yīng)向監(jiān)督部門(mén)提交整改報(bào)告，監(jiān)督部門(mén)進(jìn)行復(fù)查驗(yàn)收。4.對(duì)于違反本辦法規(guī)定的行為，公司將依法依規(guī)追究相關(guān)人員的責(zé)任。八、附則（一）解釋權(quán)本辦法由公司[具體部門(mén)]負(fù)責(zé)解釋