格式條款管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司格式條款管理，規(guī)范格式條款的制定、審查、使用等行為，維護(hù)公司和客戶的合法權(quán)益，促進(jìn)公司依法合規(guī)經(jīng)營，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司在經(jīng)營活動(dòng)中所使用的各類格式條款，包括但不限于合同文本、協(xié)議、聲明、通知、單據(jù)等。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則格式條款的制定、審查和使用必須符合國家法律法規(guī)的規(guī)定，不得違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，不得損害國家利益、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。2.公平公正原則格式條款應(yīng)遵循公平原則確定各方的權(quán)利和義務(wù)，不得免除或減輕自身責(zé)任、加重對方責(zé)任、排除對方主要權(quán)利。3.清晰明確原則格式條款的內(nèi)容應(yīng)表述清晰、準(zhǔn)確、完整，避免使用模糊、歧義、晦澀的語言，確保對方能夠理解條款的真實(shí)含義。4.維護(hù)公司利益原則在符合法律法規(guī)和公平公正原則的前提下，格式條款應(yīng)充分考慮公司的經(jīng)營目標(biāo)和利益，保障公司業(yè)務(wù)的順利開展。二、格式條款的制定（一）制定主體公司各部門負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)格式條款的起草工作。涉及多個(gè)部門的格式條款，由相關(guān)部門共同協(xié)商起草，或指定牽頭部門負(fù)責(zé)起草。（二）起草要求1.起草格式條款應(yīng)充分考慮業(yè)務(wù)實(shí)際情況和可能出現(xiàn)的問題，確保條款內(nèi)容具有可操作性。2.條款內(nèi)容應(yīng)邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，結(jié)構(gòu)合理，各條款之間應(yīng)相互銜接，避免出現(xiàn)矛盾或重復(fù)。3.對于重要的格式條款，起草部門應(yīng)進(jìn)行必要的調(diào)研和論證，廣泛征求相關(guān)部門、客戶及法律專業(yè)人士的意見。（三）格式要求1.格式條款應(yīng)采用規(guī)范的文字表述，使用國家通用語言文字，避免使用生僻字、繁體字、異體字等。2.條款內(nèi)容應(yīng)層次分明，可采用分條列項(xiàng)的方式進(jìn)行表述，必要時(shí)可設(shè)置小標(biāo)題。3.對于關(guān)鍵條款和重要內(nèi)容，應(yīng)采用加粗、下劃線等方式進(jìn)行標(biāo)注，以引起對方注意。三、格式條款的審查（一）審查主體公司設(shè)立格式條款審查小組，由法律合規(guī)部門牽頭，相關(guān)業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)部門等人員組成。審查小組負(fù)責(zé)對格式條款進(jìn)行全面審查。（二）審查內(nèi)容1.合法性審查格式條款是否符合法律法規(guī)的規(guī)定，是否存在違法違規(guī)的內(nèi)容。2.公平性審查格式條款是否遵循公平原則，是否存在免除或減輕自身責(zé)任、加重對方責(zé)任、排除對方主要權(quán)利的情形。3.合理性審查格式條款的內(nèi)容是否合理，是否符合行業(yè)慣例和公司實(shí)際情況，是否存在顯失公平的條款。4.清晰性審查格式條款的表述是否清晰、準(zhǔn)確、完整，是否存在歧義、模糊或容易引起誤解的內(nèi)容。（三）審查程序1.起草部門完成格式條款起草后，應(yīng)將條款文本及起草說明提交給格式條款審查小組。2.審查小組收到格式條款后，應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行審查，并提出審查意見。審查意見應(yīng)明確指出條款存在的問題及修改建議。3.起草部門應(yīng)根據(jù)審查意見對格式條款進(jìn)行修改完善，并將修改后的條款文本再次提交給審查小組進(jìn)行復(fù)審。4.經(jīng)復(fù)審?fù)ㄟ^的格式條款，由起草部門按照公司內(nèi)部審批流程進(jìn)行審批。審批通過后，方可正式使用。四、格式條款的使用（一）使用范圍經(jīng)審查通過的格式條款，適用于公司與客戶簽訂的各類合同、協(xié)議等業(yè)務(wù)活動(dòng)。（二）使用要求1.在使用格式條款時(shí)，應(yīng)向?qū)Ψ疆?dāng)事人盡到合理的提示義務(wù)，提醒對方注意條款中的重要內(nèi)容。提示方式可采用在合同文本中加粗、下劃線、另行書寫等方式，也可采用口頭告知、書面說明等方式。2.對于對方當(dāng)事人要求對格式條款進(jìn)行解釋或說明的，應(yīng)給予準(zhǔn)確、清晰的解釋和說明，確保對方當(dāng)事人理解條款的真實(shí)含義。3.在簽訂合同或協(xié)議時(shí)，應(yīng)確保對方當(dāng)事人已充分閱讀并理解格式條款的內(nèi)容，對方當(dāng)事人如有異議，應(yīng)及時(shí)協(xié)商解決。（三）變更與修訂1.格式條款在使用過程中，如因法律法規(guī)、政策變化或公司業(yè)務(wù)調(diào)整等原因需要變更或修訂的，由相關(guān)部門提出變更或修訂建議，經(jīng)格式條款審查小組審查通過后，按照公司內(nèi)部審批流程進(jìn)行審批。2.變更或修訂后的格式條款，應(yīng)及時(shí)通知相關(guān)客戶，并按照新的條款執(zhí)行。五、格式條款的存檔與管理（一）存檔要求公司應(yīng)建立格式條款存檔制度，對審查通過并已使用的格式條款進(jìn)行存檔管理。存檔內(nèi)容應(yīng)包括格式條款文本、起草說明、審查意見、審批文件等相關(guān)資料。存檔資料應(yīng)按照類別、時(shí)間等進(jìn)行分類整理，確保資料的完整性和可查閱性。（二）保管期限格式條款的存檔資料應(yīng)妥善保管，保管期限根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和公司檔案管理規(guī)定執(zhí)行。一般情況下，保管期限不少于[X]年。（三）查閱與借閱1.公司內(nèi)部人員因工作需要查閱格式條款存檔資料的，應(yīng)填寫查閱申請表，經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，到檔案管理部門查閱。2.因特殊情況需要借閱格式條款存檔資料的，應(yīng)填寫借閱申請表，經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人和檔案管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，辦理借閱手續(xù)，并在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)歸還。借閱人應(yīng)妥善保管借閱資料，不得擅自復(fù)制、轉(zhuǎn)借或泄露資料內(nèi)容。六、監(jiān)督與檢查（一）監(jiān)督主體公司法律合規(guī)部門負(fù)責(zé)對格式條款的制定、審查、使用等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（二）檢查內(nèi)容1.格式條款的制定是否符合本辦法的規(guī)定，是否經(jīng)過必要的審查和審批程序。2.格式條款的使用是否符合法律法規(guī)和公平公正原則，是否向?qū)Ψ疆?dāng)事人盡到合理的提示義務(wù)。3.格式條款的存檔與管理是否規(guī)范，存檔資料是否完整、可查閱。（三）檢查方式1.定期檢查法律合規(guī)部門定期對格式條款的相關(guān)情況進(jìn)行檢查，檢查周期為[X]年。2.不定期抽查法律合規(guī)部門根據(jù)工作需要，不定期對格式條款的制定、使用等情況進(jìn)行抽查。（四）問題處理1.對于檢查中發(fā)現(xiàn)的格式條款存在的問題，法律合規(guī)部門應(yīng)及時(shí)向相關(guān)部門發(fā)出整改通知，要求限期整改。2.相關(guān)部門應(yīng)按照整改通知的要求進(jìn)行整