現(xiàn)金款箱管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司現(xiàn)金款箱管理，規(guī)范現(xiàn)金收付及存放流程，確?，F(xiàn)金資產(chǎn)安全，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)涉及現(xiàn)金款箱管理的所有部門及人員，包括但不限于財(cái)務(wù)部門、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、押運(yùn)人員等。（三）基本原則1.安全第一原則：始終將現(xiàn)金款箱的安全置于首位，采取有效措施防范各類安全風(fēng)險(xiǎn)，保障現(xiàn)金資產(chǎn)不受損失。2.合規(guī)操作原則：嚴(yán)格遵守國家相關(guān)法律法規(guī)、金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)以及公司內(nèi)部規(guī)章制度，確保現(xiàn)金款箱管理操作合法合規(guī)。3.分工明確原則：明確各部門及人員在現(xiàn)金款箱管理中的職責(zé)，做到分工清晰、責(zé)任到人，避免出現(xiàn)職責(zé)不清導(dǎo)致的管理漏洞。4.監(jiān)督制衡原則：建立健全監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金款箱管理全過程的監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)各環(huán)節(jié)之間的相互制衡，防止違規(guī)操作和舞弊行為的發(fā)生。二、現(xiàn)金款箱的定義與分類（一）定義現(xiàn)金款箱是指用于存放現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要空白憑證等重要物品的專用容器，具有一定的防盜、防搶、防撬等安全防護(hù)功能。（二）分類1.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)款箱：用于營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日常現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，存放客戶現(xiàn)金、備用金、找零款等。2.自助設(shè)備款箱：專為自助取款機(jī)、自助存取款機(jī)等自助設(shè)備配備，用于裝填現(xiàn)金、清機(jī)加鈔等操作。3.押運(yùn)款箱：在現(xiàn)金押運(yùn)過程中使用，用于存放需要運(yùn)輸?shù)默F(xiàn)金及相關(guān)重要物品。三、職責(zé)分工（一）財(cái)務(wù)部門1.負(fù)責(zé)制定現(xiàn)金款箱管理的相關(guān)制度、流程和操作規(guī)范，并監(jiān)督執(zhí)行情況。2.定期對(duì)現(xiàn)金款箱管理情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，提出改進(jìn)意見和建議。3.協(xié)調(diào)與其他部門在現(xiàn)金款箱管理方面的工作關(guān)系，確保各項(xiàng)工作順利開展。4.負(fù)責(zé)現(xiàn)金款箱的賬務(wù)核算，確保賬實(shí)相符。（二）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1.按照規(guī)定的操作流程辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，確?，F(xiàn)金款箱的安全存放和使用。2.負(fù)責(zé)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金款箱的日常管理，包括款箱的開啟、關(guān)閉、交接等操作。3.配合押運(yùn)人員做好現(xiàn)金款箱的押運(yùn)交接工作，確保交接過程安全、準(zhǔn)確。4.及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告現(xiàn)金款箱管理過程中出現(xiàn)的異常情況。（三）押運(yùn)部門1.負(fù)責(zé)制定押運(yùn)計(jì)劃和路線，確?，F(xiàn)金款箱押運(yùn)過程的安全。2.配備專業(yè)的押運(yùn)人員和押運(yùn)車輛，按照規(guī)定的時(shí)間和路線完成現(xiàn)金款箱的押運(yùn)任務(wù)。3.在押運(yùn)過程中，負(fù)責(zé)現(xiàn)金款箱的安全保衛(wèi)工作，防止現(xiàn)金款箱被盜、被搶等事件發(fā)生。4.與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)做好現(xiàn)金款箱的押運(yùn)交接工作，確保交接手續(xù)齊全、準(zhǔn)確。（四）保衛(wèi)部門1.負(fù)責(zé)制定現(xiàn)金款箱安全保衛(wèi)制度，加強(qiáng)對(duì)營業(yè)場所、押運(yùn)車輛等重點(diǎn)區(qū)域的安全保衛(wèi)工作。2.安裝必要的安全防范設(shè)施，如監(jiān)控設(shè)備、報(bào)警裝置等，確保現(xiàn)金款箱存放和押運(yùn)環(huán)境的安全。3.定期對(duì)安全防范設(shè)施進(jìn)行檢查和維護(hù)，確保其正常運(yùn)行。4.協(xié)助處理現(xiàn)金款箱管理過程中發(fā)生的安全事故和突發(fā)事件。四、現(xiàn)金款箱的配備與管理（一）配備標(biāo)準(zhǔn)1.根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)量、現(xiàn)金收付情況等因素，合理確定現(xiàn)金款箱的數(shù)量和規(guī)格。2.現(xiàn)金款箱應(yīng)具備良好的防盜、防搶、防撬等性能，符合國家相關(guān)安全標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)要求。3.配備必要的鎖具、密碼鎖等安全防護(hù)設(shè)備，并定期進(jìn)行檢查和更換，確保其安全性和可靠性。（二）標(biāo)識(shí)管理1.現(xiàn)金款箱應(yīng)統(tǒng)一編號(hào)，并在明顯位置標(biāo)注編號(hào)、所屬網(wǎng)點(diǎn)、使用部門等信息。2.編號(hào)應(yīng)具有唯一性，便于識(shí)別和管理。3.對(duì)于不同類型的現(xiàn)金款箱，應(yīng)采用不同顏色或標(biāo)識(shí)進(jìn)行區(qū)分，以便于快速識(shí)別和操作。（三）日常維護(hù)1.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)定期對(duì)現(xiàn)金款箱進(jìn)行清潔和檢查，確?？钕鋬?nèi)部整潔、無雜物，外部無損壞。2.檢查鎖具、密碼鎖等安全防護(hù)設(shè)備是否正常工作，如有故障應(yīng)及時(shí)維修或更換。3.對(duì)現(xiàn)金款箱的存放環(huán)境進(jìn)行檢查，確保其存放地點(diǎn)安全、干燥、通風(fēng)良好，并符合防火、防潮、防蟲等要求。（四）報(bào)廢與更新1.現(xiàn)金款箱出現(xiàn)嚴(yán)重?fù)p壞、無法正常使用或超過規(guī)定使用年限等情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)辦理報(bào)廢手續(xù)。2.報(bào)廢的現(xiàn)金款箱應(yīng)進(jìn)行妥善處理，防止其流入社會(huì)造成安全隱患。3.根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和現(xiàn)金款箱的使用情況，適時(shí)進(jìn)行現(xiàn)金款箱的更新配備，確保其性能和安全性滿足管理要求。五、現(xiàn)金款箱的收付流程（一）收款流程1.客戶將現(xiàn)金交至營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)，柜員應(yīng)認(rèn)真核對(duì)現(xiàn)金的真?zhèn)巍⒔痤~等信息。2.柜員清點(diǎn)現(xiàn)金無誤后，將現(xiàn)金放入現(xiàn)金款箱，并在現(xiàn)金款箱交接登記簿上記錄收款金額、時(shí)間、客戶信息等內(nèi)容。3.現(xiàn)金款箱存放于營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的專用保險(xiǎn)柜或金庫內(nèi)，由專人負(fù)責(zé)保管。（二）付款流程1.根據(jù)客戶的取款需求，柜員從現(xiàn)金款箱中取出相應(yīng)金額的現(xiàn)金，并認(rèn)真核對(duì)現(xiàn)金的真?zhèn)?、金額等信息。2.柜員將現(xiàn)金交付客戶，并在現(xiàn)金款箱交接登記簿上記錄付款金額、時(shí)間、客戶信息等內(nèi)容。3.付款后，柜員應(yīng)及時(shí)對(duì)現(xiàn)金款箱進(jìn)行清點(diǎn)和核對(duì)，確保賬實(shí)相符。（三）特殊情況處理1.如遇現(xiàn)金收付金額較大、客戶要求特殊處理等情況，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)及時(shí)向上級(jí)主管部門報(bào)告，并按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。2.在現(xiàn)金收付過程中，如發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金真?zhèn)斡幸蓡?、金額不符等異常情況，柜員應(yīng)立即停止操作，并及時(shí)報(bào)告上級(jí)主管部門，同時(shí)采取相應(yīng)的防范措施。六、現(xiàn)金款箱的押運(yùn)與交接（一）押運(yùn)計(jì)劃1.押運(yùn)部門應(yīng)根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金收付情況和資金需求，提前制定押運(yùn)計(jì)劃。2.押運(yùn)計(jì)劃應(yīng)包括押運(yùn)時(shí)間、路線、人員安排、款箱數(shù)量及金額等內(nèi)容，并報(bào)上級(jí)主管部門審批。3.在執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)前，押運(yùn)人員應(yīng)熟悉押運(yùn)計(jì)劃和路線，做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。（二）押運(yùn)過程1.押運(yùn)人員應(yīng)按照規(guī)定的時(shí)間和路線到達(dá)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員辦理現(xiàn)金款箱的交接手續(xù)。2.在押運(yùn)過程中，押運(yùn)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守押運(yùn)紀(jì)律，確保現(xiàn)金款箱的安全。不得擅自改變押運(yùn)路線、停車休息或從事與押運(yùn)無關(guān)的活動(dòng)。3.押運(yùn)車輛應(yīng)配備必要的安全防護(hù)設(shè)備，如防彈玻璃、警械等，并保持通訊暢通。如遇突發(fā)事件，應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級(jí)主管部門，并采取相應(yīng)的應(yīng)急措施。（三）交接手續(xù)1.現(xiàn)金款箱押運(yùn)至營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或其他指定地點(diǎn)后，押運(yùn)人員與接收方應(yīng)在監(jiān)控設(shè)備下進(jìn)行嚴(yán)格的交接手續(xù)。2.交接雙方應(yīng)認(rèn)真核對(duì)現(xiàn)金款箱的數(shù)量、編號(hào)、封簽等信息，確保賬實(shí)相符。3.交接雙方應(yīng)在現(xiàn)金款箱交接登記簿上簽字確認(rèn)，記錄交接時(shí)間、地點(diǎn)、人員等詳細(xì)信息。4.如發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金款箱在押運(yùn)過程中出現(xiàn)異常情況，押運(yùn)人員應(yīng)立即報(bào)告上級(jí)主管部門，并配合相關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查處理。七、現(xiàn)金款箱的安全保衛(wèi)（一）安全防范設(shè)施1.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)安裝完善的安全防范設(shè)施，如監(jiān)控?cái)z像頭、報(bào)警裝置、防彈玻璃等，確保現(xiàn)金款箱存放環(huán)境的安全。2.監(jiān)控設(shè)備應(yīng)覆蓋現(xiàn)金收付區(qū)域、款箱存放區(qū)域等重點(diǎn)部位，確保監(jiān)控?zé)o死角，并保存一定期限的監(jiān)控錄像資料，以備查閱。3.報(bào)警裝置應(yīng)與公安機(jī)關(guān)報(bào)警系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，確保在發(fā)生緊急情況時(shí)能夠及時(shí)報(bào)警。（二）人員安全管理1.加強(qiáng)對(duì)涉及現(xiàn)金款箱管理的人員的安全培訓(xùn)，提高其安全意識(shí)和應(yīng)急處理能力。2.要求相關(guān)人員嚴(yán)格遵守安全操作規(guī)程，不得違規(guī)操作現(xiàn)金款箱。3.在現(xiàn)金收付和押運(yùn)過程中，如遇可疑人員或情況，應(yīng)保持警惕，及時(shí)采取防范措施，并報(bào)告上級(jí)主管部門。（三）應(yīng)急處置預(yù)案1.制定完善的現(xiàn)金款箱安全應(yīng)急處置預(yù)案，明確在發(fā)生火災(zāi)、盜竊、搶劫等突發(fā)事件時(shí)的應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工。2.定期組織應(yīng)急演練，提高相關(guān)人員的應(yīng)急反應(yīng)能力和協(xié)同作戰(zhàn)能力。3.在突發(fā)事件發(fā)生后，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急處置預(yù)案，采取有效措施保護(hù)現(xiàn)金款箱安全，減少損失，并及時(shí)向上級(jí)主管部門和公安機(jī)關(guān)報(bào)告。八、監(jiān)督檢查與考核（一）監(jiān)督檢查1.財(cái)務(wù)部門應(yīng)定期對(duì)現(xiàn)金款箱管理情況進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括現(xiàn)金款箱的配備、使用、維護(hù)、押運(yùn)交接等環(huán)節(jié)。2.保衛(wèi)部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)營業(yè)場所、押運(yùn)車輛等安全防范設(shè)施的檢查，確保其正常運(yùn)行。3.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)現(xiàn)金款箱管理進(jìn)行審計(jì)，檢查其是否符合相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部制度的要求。（二）考核機(jī)制1.建立現(xiàn)金款箱管理考核機(jī)制，對(duì)在現(xiàn)金款箱管理工作中表現(xiàn)突出的部門和個(gè)人進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。2.對(duì)違反現(xiàn)金款箱管理規(guī)定的部門和個(gè)人，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰，包括警告、罰款、紀(jì)律處分等。3.將現(xiàn)金款箱管理考核結(jié)果與部門和個(gè)人的績