12017年上半年河北省基金從業(yè)資格：貨幣時(shí)間價(jià)值的概念試題一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、考察基金經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的要點(diǎn)包括__。A．基金經(jīng)理的教育背景B．基金經(jīng)理從業(yè)年限C．基金經(jīng)理的履歷D．基金經(jīng)理從業(yè)期間獲得過的榮譽(yù)和處罰等情況2、基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要有__。A．作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn)B．對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督C．保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料D．對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)復(fù)核和審查3、下列關(guān)于證券投資基金的說法，正確的有__。A．證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式B．證券投資基金是一種直接投資工具C．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人D．基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者4、證券市場(chǎng)的產(chǎn)生與發(fā)展主要?dú)w因于__。A．信用制度的發(fā)展B．股份制的發(fā)展C．商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展D．社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展5、對(duì)個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票股利收入以及企業(yè)債券利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)，代扣代繳____的個(gè)人所得稅。A：10%B：20%C：40%D：50%6、2006年5月推出的國內(nèi)首只生命周期基金是__。A．興業(yè)社會(huì)責(zé)任基金B(yǎng)．南方全球精選基金QDⅡ基金C．ETF聯(lián)接基金D．匯豐晉信2016基金7、理財(cái)規(guī)劃是理財(cái)經(jīng)理幫助客戶規(guī)劃現(xiàn)在及未來的財(cái)務(wù)資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)，最終實(shí)現(xiàn)__。A．財(cái)務(wù)自由B．風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避C．豐厚回報(bào)D．資產(chǎn)豐足8、基金二級(jí)市場(chǎng)上交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的交易價(jià)格為1.230元，基金份額凈值為1200元，則__。A．ETF的折價(jià)率為102.5%B．ETF的溢價(jià)率為102.5%C．ETF的折價(jià)率為2.5%D．ETF的溢價(jià)率為2.5%9、下列選項(xiàng)中____不是證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則。A：依法監(jiān)管原則B：誠實(shí)勤奮原則C：保護(hù)投資者利益原則D：監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則10、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數(shù)B．比例C．資金D．?dāng)?shù)量

11、我國目前只能由依法設(shè)立的__擔(dān)任基金管理人。A．基金投資者B．基金管理公司C．基金份額持有人D．基金托管銀行12、下列銷售人員的行為，可能導(dǎo)致銷售人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是__。A．處理投資者申請(qǐng)出現(xiàn)差錯(cuò)B．接受投資者全權(quán)委托C．對(duì)投資者作出盈虧承諾D．審核投資者開戶證件、資料時(shí)不嚴(yán)13、股東大會(huì)是股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由__組成。A．持股5%以上的股東B．全體股東C．全體員工D．公司高級(jí)管理人員14、基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動(dòng)存在__的現(xiàn)象時(shí)，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。A．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定B．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù)D．年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露15、因?yàn)樾畔⒌牟粚?duì)稱性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e(cuò)誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是__。A．投資管理風(fēng)險(xiǎn)B．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)D．公司治理風(fēng)險(xiǎn)16、證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價(jià)格。A．拍賣B．協(xié)商C．公開招標(biāo)D．公開競(jìng)價(jià)17、債券的特征包括__。A．償還性B．流動(dòng)性C．安全性D．收益性18、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)、足額向__支付基金收益。A．基金自律組織B．基金監(jiān)管部門C．基金托管人D．基金份額持有人19、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是____A：保護(hù)投資者利益B：保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C：降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D：推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展20、下列關(guān)于基金稅收的說法，正確的是__。A．基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，減半征收企業(yè)所得稅B．基金取得的股票股利收入、債券利息收入，征收20%的企業(yè)所得稅C．基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，免征企業(yè)所得稅D．基金取得的股息、紅利收入，征收25%的企業(yè)所得稅21、債券是實(shí)際運(yùn)用的__的證書。A．流動(dòng)資本B．固定資本C．虛擬資本D．真實(shí)資本22、在基金業(yè)績(jī)的計(jì)算中，常用來作為對(duì)平均收益率的無偏估計(jì)的指標(biāo)是__。A．時(shí)間加權(quán)收益率B．算術(shù)平均收益率C．幾何平均收益率D．簡(jiǎn)單收益率23、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)__。A．具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制B．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制C．具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用24、____是指通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。A：基金資產(chǎn)估值B：資金資產(chǎn)總值C：基金資產(chǎn)凈值D：基金份額凈值25、基金銷售__要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。A．合法性B．公正性C．公平性D．適用性二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）1、當(dāng)客戶選擇IFA購買基金時(shí)，IFA首先要做的是__。A．了解你的產(chǎn)品B．了解你的客戶C．了解你的價(jià)值D．了解你的服務(wù)2、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種__。A．投資形式B．負(fù)債形式C．融資形式D．資產(chǎn)形式3、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)被分為外部經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，____外部經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)則與那些超出公司控制的環(huán)境因素(如公司所處的政治環(huán)境和經(jīng)濟(jì)環(huán)境)相聯(lián)系。A：再投資風(fēng)險(xiǎn)B：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C：外部經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D：內(nèi)部經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)4、基金投資風(fēng)險(xiǎn)控制的具體措施包括__。A．實(shí)行內(nèi)部監(jiān)察稽核控制B．采取投資風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和控制程序C．建立完善的基金投資管理制度、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度D．明確各基金及所管理的全部資產(chǎn)組合的時(shí)序表現(xiàn)及各種收益風(fēng)險(xiǎn)特征5、目前，基金買賣股票按照__的稅率征收印花稅。A．0.1%B．0.2%C．0.3%D．0.5%6、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的未來趨勢(shì)作出判斷，這是衍生工具的__所決定的。A．跨期性B．聯(lián)動(dòng)性C．杠桿性D．不確定性7、其他條件相同的情況下，下面四只保本型基金中，擁有最高風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)投資比例限額的是__。A．10年保本期、保本比例100%的保本型基金B(yǎng)．10年保本期、保本比例90%的保本型基金C．7年保本期、保本比例90%的保本型基金D．7年保本期、保本比例100%的保本型基金8、QDⅡ?yàn)閼?yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的____A：5%B：8%C：10%D：20%9、當(dāng)投資者不僅僅投資于無風(fēng)險(xiǎn)證券和單一基金組合，所要評(píng)價(jià)的投資組合僅僅是該投資者全部投資的一個(gè)組成部分時(shí)，就會(huì)比較關(guān)注該組合的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，在這種情況下，β會(huì)被認(rèn)為是適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)，從而對(duì)基金績(jī)效衡量的適宜指標(biāo)就應(yīng)該是____A：特雷諾指數(shù)B：夏普指數(shù)C：阿爾法指數(shù)D：詹森指數(shù)10、下列關(guān)于金融衍生工具的敘述，錯(cuò)誤的是__。A．金融衍生工具的價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動(dòng)B．金融衍生產(chǎn)品是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，這里所稱的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個(gè)相對(duì)的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品，也包括金融衍生工具C．金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品的聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡(jiǎn)單的線性關(guān)系，也可以表現(xiàn)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)關(guān)系D．金融衍生工具的杠桿性決定了金融衍生工具交易盈虧的不確定性

11、存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每__個(gè)月披露一次更新的招募說明書。A．1B．3C．6D．1212、貨幣市場(chǎng)基金最適于__的投資者。A．追求穩(wěn)定收入，尋找收益、風(fēng)險(xiǎn)適中投資組合B．有較高風(fēng)險(xiǎn)承受能力，關(guān)注資本增值C．偏好風(fēng)險(xiǎn)，追求短期投資獲得最高收益D．厭惡風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高13、一般來講，政府債券與公司債券相比__。A．公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低B．公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高C．政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高D．政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定14、基金管理公司的投資管理部門中，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司價(jià)值分析的是__。A．投資部B．研究部C．交易部D．監(jiān)察稽核部15、基金托管人在保管基金財(cái)產(chǎn)時(shí)，無須__。A．保證基金財(cái)產(chǎn)的安全B．對(duì)基金投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任C．依法處分基金財(cái)產(chǎn)D．嚴(yán)守基金商業(yè)秘密16、股票基金和債券基金的申購、贖回原則是__。A．金額申購，金額贖回B．金額申購，份額贖回C．份額申購，金額贖回D．份額申購，份額贖回17、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿__人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。連續(xù)__個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)說明原因和報(bào)送解決方案。A．100；10B．100；20C．200；10D．200；2018、____不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求較高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制。A：收入型基金B(yǎng)：上市開放式基金C：公募基金D：私募基金19、首次公開發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價(jià)格。A．詢價(jià)B．協(xié)商定價(jià)C．網(wǎng)上競(jìng)價(jià)D．資產(chǎn)核算定價(jià)20、基金在我國臺(tái)灣被稱為__。A．共同基金B(yǎng)．單位信托基金C．集合投資計(jì)劃D．證券投資信托基金21、普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司__的基礎(chǔ)。A．負(fù)債B．注冊(cè)資本C．虛擬資本D．貨幣資金22、對(duì)管理公司本身表現(xiàn)的衡量屬于____A：基金衡量B：公司衡量C：微觀衡量D：絕對(duì)衡量23、一般而言，基金投資管理流程的環(huán)節(jié)有__。A．交易部依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易B．研究部門提供研究報(bào)告C．投資決策委員會(huì)決定基金總體投資計(jì)劃D．基金經(jīng)理制訂投資組合具體方案24、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得__。A．采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金B(yǎng)．以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金C．在基金募集期間對(duì)認(rèn)購費(fèi)打折D．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送25、證券交易所在基金的自律管理中的作用表現(xiàn)在__。A．封閉式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則B．上市開放式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則C．交易型開放式指數(shù)基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則D．經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)授權(quán)，證券交易所對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)版權(quán)所有，侵權(quán)必究聯(lián)系Q