紫金信托管理辦法總則制定目的本管理辦法旨在規(guī)范紫金信托的運(yùn)營管理，保障信托當(dāng)事人的合法權(quán)益，促進(jìn)信托業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，確保紫金信托在合法、合規(guī)、穩(wěn)健的軌道上運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)信托資產(chǎn)的保值增值，維護(hù)金融市場秩序。適用范圍本辦法適用于紫金信托有限責(zé)任公司及其設(shè)立的各類信托項(xiàng)目，包括但不限于資金信托、動產(chǎn)信托、不動產(chǎn)信托、有價(jià)證券信托及其他財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)信托等業(yè)務(wù)活動?；驹瓌t1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管政策以及行業(yè)自律規(guī)范，確保信托業(yè)務(wù)的開展合法合規(guī)。2.安全性原則：將信托財(cái)產(chǎn)的安全放在首位，采取有效措施防范各類風(fēng)險(xiǎn)，保障信托財(cái)產(chǎn)的安全與完整。3.穩(wěn)健性原則：秉持穩(wěn)健經(jīng)營理念，合理規(guī)劃業(yè)務(wù)發(fā)展，避免過度冒險(xiǎn)，確保公司經(jīng)營的可持續(xù)性。4.誠實(shí)信用原則：信托業(yè)務(wù)活動應(yīng)遵循誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，維護(hù)信托當(dāng)事人的合法權(quán)益。5.保密性原則：對信托當(dāng)事人的信息及信托業(yè)務(wù)相關(guān)資料嚴(yán)格保密，不得泄露客戶隱私。信托業(yè)務(wù)管理業(yè)務(wù)設(shè)立1.項(xiàng)目立項(xiàng)業(yè)務(wù)部門對擬開展的信托項(xiàng)目進(jìn)行初步調(diào)研和分析，形成項(xiàng)目可行性報(bào)告，提交立項(xiàng)申請。立項(xiàng)申請應(yīng)包括項(xiàng)目背景、目標(biāo)客戶群體、信托目的、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)評估及預(yù)期收益等內(nèi)容。公司立項(xiàng)評審委員會對項(xiàng)目進(jìn)行評估和審議，做出立項(xiàng)與否的決定。2.盡職調(diào)查立項(xiàng)通過后，業(yè)務(wù)部門組建盡職調(diào)查團(tuán)隊(duì)，對項(xiàng)目相關(guān)主體及資產(chǎn)進(jìn)行全面調(diào)查。盡職調(diào)查內(nèi)容涵蓋項(xiàng)目合法性、合規(guī)性、真實(shí)性、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營情況、市場前景等方面。調(diào)查團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)收集充分的資料，進(jìn)行實(shí)地考察，與相關(guān)方進(jìn)行訪談，并形成盡職調(diào)查報(bào)告。3.合同簽訂根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果，起草信托合同等相關(guān)法律文件。信托合同應(yīng)明確信托當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、信托財(cái)產(chǎn)的范圍、管理方式、收益分配、風(fēng)險(xiǎn)揭示等重要條款。合同簽訂前，需經(jīng)公司法律合規(guī)部門審核，確保合同符合法律法規(guī)要求。信托合同由信托當(dāng)事人各方簽字（或蓋章）確認(rèn)后生效。業(yè)務(wù)運(yùn)營1.財(cái)產(chǎn)管理信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于公司固有財(cái)產(chǎn)，設(shè)立專門的信托財(cái)產(chǎn)賬戶進(jìn)行管理。嚴(yán)格按照信托合同約定的投資范圍和投資策略進(jìn)行投資運(yùn)作，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全和增值。建立健全信托財(cái)產(chǎn)登記、核算、估值等管理制度，定期對信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清查和核對。2.風(fēng)險(xiǎn)管理制定完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，涵蓋信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。建立風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制，定期對信托項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警潛在風(fēng)險(xiǎn)。針對不同類型的風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如風(fēng)險(xiǎn)限額管理、風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具的運(yùn)用等。3.收益分配按照信托合同約定的收益分配方式和時(shí)間，及時(shí)向受益人分配信托收益。收益分配前，應(yīng)對信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行核算和估值，確定可分配收益金額。收益分配過程應(yīng)嚴(yán)格遵循相關(guān)法律法規(guī)和財(cái)務(wù)制度，確保分配的準(zhǔn)確性和合規(guī)性。業(yè)務(wù)終止1.終止情形信托合同約定的終止事由出現(xiàn)，如信托期限屆滿、信托目的實(shí)現(xiàn)、信托被撤銷或解除等。經(jīng)全體信托當(dāng)事人協(xié)商一致同意終止信托。因不可抗力等不可預(yù)見、不可避免的原因?qū)е滦磐袩o法繼續(xù)存續(xù)。2.清算程序信托終止后，成立清算小組，負(fù)責(zé)對信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算。清算小組應(yīng)清理信托財(cái)產(chǎn)，編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單，處理信托財(cái)產(chǎn)的變現(xiàn)和分配事宜。清算結(jié)束后，制作清算報(bào)告，經(jīng)審計(jì)后報(bào)公司董事會和監(jiān)管部門備案。公司治理結(jié)構(gòu)股東與股東大會1.股東資格與權(quán)利義務(wù)紫金信托的股東應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定的條件，具備良好的信譽(yù)和財(cái)務(wù)狀況。股東享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，同時(shí)應(yīng)履行出資義務(wù)、遵守公司章程等責(zé)任。2.股東大會職責(zé)股東大會是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，行使決定公司經(jīng)營方針和投資計(jì)劃、選舉和更換董事、審議批準(zhǔn)董事會和監(jiān)事會報(bào)告等重大職權(quán)。股東大會應(yīng)按照法律法規(guī)和公司章程規(guī)定的程序召開，確保股東充分行使權(quán)利。董事會與董事會秘書1.董事會組成與職責(zé)董事會由一定數(shù)量的董事組成，其中包括獨(dú)立董事。董事應(yīng)具備專業(yè)知識和豐富經(jīng)驗(yàn)，能夠獨(dú)立履行職責(zé)。董事會負(fù)責(zé)公司的戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營決策、風(fēng)險(xiǎn)管理等重大事項(xiàng)，對股東大會負(fù)責(zé)。董事會設(shè)立專門委員會，如風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、信托項(xiàng)目評審委員會等，協(xié)助董事會履行職責(zé)。2.董事會秘書職責(zé)董事會秘書負(fù)責(zé)公司股東大會和董事會會議的籌備、文件保管以及公司股東資料的管理等工作。協(xié)調(diào)公司與股東、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等之間的溝通與聯(lián)系，及時(shí)傳達(dá)相關(guān)信息。監(jiān)事會1.監(jiān)事會組成與職責(zé)監(jiān)事會由監(jiān)事組成，對公司財(cái)務(wù)、董事和高級管理人員的履職情況進(jìn)行監(jiān)督。監(jiān)事會有權(quán)檢查公司財(cái)務(wù)、監(jiān)督董事會和高級管理人員的行為，對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見。監(jiān)事會應(yīng)定期向股東大會報(bào)告工作，維護(hù)股東和公司的合法權(quán)益。高級管理人員1.任職資格與職責(zé)公司高級管理人員應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識、管理能力和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，符合任職資格要求。高級管理人員負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營管理工作，組織實(shí)施董事會的決策，確保公司業(yè)務(wù)的正常開展。高級管理人員應(yīng)遵守法律法規(guī)和公司章程，勤勉盡責(zé)，不得損害公司和股東利益。內(nèi)部控制與監(jiān)督內(nèi)部控制制度1.內(nèi)部控制目標(biāo)確保公司經(jīng)營活動合法合規(guī)，防范各類風(fēng)險(xiǎn)，提高公司運(yùn)營效率和效果，保護(hù)信托財(cái)產(chǎn)安全。2.內(nèi)部控制原則全面性原則，涵蓋公司各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門；制衡性原則，確保各部門和崗位之間相互制約、相互監(jiān)督；適應(yīng)性原則，根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展和外部環(huán)境變化及時(shí)調(diào)整內(nèi)部控制制度；成本效益原則，在保證內(nèi)部控制有效性的前提下，合理控制成本。3.內(nèi)部控制要素內(nèi)部環(huán)境，包括公司治理結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)、企業(yè)文化等；風(fēng)險(xiǎn)評估，識別、評估和應(yīng)對各類風(fēng)險(xiǎn)；控制活動，制定和執(zhí)行相關(guān)政策和程序，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制；信息與溝通，及時(shí)、準(zhǔn)確地收集、傳遞和共享信息；內(nèi)部監(jiān)督，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和評價(jià)。內(nèi)部審計(jì)與監(jiān)督1.內(nèi)部審計(jì)部門職責(zé)內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查公司財(cái)務(wù)收支、經(jīng)營活動、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的合規(guī)性和有效性。定期開展內(nèi)部審計(jì)工作，制定審計(jì)計(jì)劃，實(shí)施審計(jì)程序，形成審計(jì)報(bào)告，提出改進(jìn)建議。對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改措施得到有效落實(shí)。2.監(jiān)督檢查機(jī)制建立健全監(jiān)督檢查機(jī)制，加強(qiáng)對信托業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督。定期對公司內(nèi)部控制制度進(jìn)行評估和修訂，確保制度的適應(yīng)性和有效性。接受監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管工作，及時(shí)整改發(fā)現(xiàn)的問題。信息披露與客戶服務(wù)信息披露1.披露原則遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平的原則，向信托當(dāng)事人及監(jiān)管部門披露公司相關(guān)信息。2.披露內(nèi)容與方式定期披露公司年度報(bào)告、中期報(bào)告等，內(nèi)容包括公司經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)狀況、信托業(yè)務(wù)開展情況、風(fēng)險(xiǎn)管理情況等。對于重大事項(xiàng)，如信托項(xiàng)目的重大變動、公司股權(quán)變更等，應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。信息披露方式可通過公司官網(wǎng)、指定媒體等渠道進(jìn)行，確保信息能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地傳達(dá)給相關(guān)方?？蛻舴?wù)1.客戶服務(wù)體系建立完善的客戶服務(wù)體系，設(shè)立專門的客戶服務(wù)部門，配備專業(yè)的客服人員?？蛻舴?wù)部門負(fù)責(zé)解答客戶咨詢、處理客戶投訴、提供信托產(chǎn)品信息等服務(wù)。2.客戶溝通與反饋加強(qiáng)與客戶的溝通與交流，定期回訪客戶，了解客戶需求和意見。對客戶反饋的