理財(cái)外包協(xié)議書甲方（委托方）：姓名：身份證號(hào)：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：乙方（受托方）：名稱：統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：法定代表人：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：鑒于甲方希望將其理財(cái)事務(wù)委托給乙方進(jìn)行專業(yè)管理，乙方具備提供理財(cái)外包服務(wù)的專業(yè)能力和資質(zhì)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方理財(cái)外包事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、委托事項(xiàng)及服務(wù)內(nèi)容1.理財(cái)事務(wù)范圍甲方委托乙方管理其個(gè)人或企業(yè)的全部或部分理財(cái)事務(wù)，具體涵蓋但不限于資產(chǎn)配置規(guī)劃、投資組合管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)分析與咨詢等相關(guān)理財(cái)服務(wù)。2.資產(chǎn)范圍甲方委托乙方管理的資產(chǎn)包括但不限于現(xiàn)金、銀行存款、股票、基金、債券、房地產(chǎn)等各類有價(jià)證券及不動(dòng)產(chǎn)。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解其委托理財(cái)資產(chǎn)的運(yùn)作情況和財(cái)務(wù)狀況。有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定，要求乙方按照其合理指令進(jìn)行理財(cái)操作。有權(quán)對(duì)乙方的理財(cái)服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和檢查，提出意見和建議。2.義務(wù)向乙方如實(shí)提供與理財(cái)事務(wù)相關(guān)的各類信息和資料，包括但不限于個(gè)人或企業(yè)財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，并保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。按照本協(xié)議約定及時(shí)、足額向乙方支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。在理財(cái)事務(wù)運(yùn)作過程中，積極配合乙方的工作，提供必要的協(xié)助和支持。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定收取理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。根據(jù)甲方提供的信息和資料，結(jié)合市場(chǎng)情況及專業(yè)判斷，獨(dú)立制定理財(cái)計(jì)劃和投資策略，并進(jìn)行相應(yīng)的理財(cái)操作。有權(quán)拒絕甲方提出的違反法律法規(guī)、本協(xié)議約定或不合理的指令。2.義務(wù)遵守法律法規(guī)及本協(xié)議約定，勤勉盡責(zé)地為甲方提供理財(cái)服務(wù)，維護(hù)甲方的合法權(quán)益。按照誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則，運(yùn)用專業(yè)知識(shí)和技能，為甲方制定合理的理財(cái)計(jì)劃和投資策略，并根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)整。定期向甲方提供理財(cái)報(bào)告，詳細(xì)說明理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行情況、資產(chǎn)運(yùn)作情況、財(cái)務(wù)狀況及收益情況等，確保甲方能夠及時(shí)了解理財(cái)事務(wù)進(jìn)展。對(duì)甲方的個(gè)人信息和理財(cái)信息嚴(yán)格保密，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方披露。三、理財(cái)服務(wù)費(fèi)用及支付方式1.費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)甲方應(yīng)按照以下方式向乙方支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用：固定費(fèi)用：[具體金額]元/年，用于覆蓋乙方提供的基本理財(cái)服務(wù)成本。根據(jù)理財(cái)收益收取的浮動(dòng)費(fèi)用：乙方按照甲方理財(cái)資產(chǎn)年度實(shí)際收益的[X]%收取浮動(dòng)費(fèi)用，但浮動(dòng)費(fèi)用最低不低于[具體金額]元，最高不超過[具體金額]元。2.支付方式甲方應(yīng)在每年的[具體日期]前，將當(dāng)年的固定費(fèi)用支付至乙方指定的銀行賬戶。對(duì)于浮動(dòng)費(fèi)用，甲方應(yīng)在理財(cái)年度結(jié)束后的[具體日期]內(nèi)，根據(jù)當(dāng)年實(shí)際收益情況，將相應(yīng)費(fèi)用支付給乙方。四、理財(cái)計(jì)劃的制定與執(zhí)行1.理財(cái)計(jì)劃制定乙方應(yīng)在本協(xié)議簽訂后的[具體期限]內(nèi)，根據(jù)甲方提供的信息和資料，結(jié)合市場(chǎng)情況及甲方的理財(cái)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，為甲方制定詳細(xì)的理財(cái)計(jì)劃。理財(cái)計(jì)劃應(yīng)包括但不限于資產(chǎn)配置方案、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等內(nèi)容，并提交甲方審核確認(rèn)。2.理財(cái)計(jì)劃執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃經(jīng)甲方審核確認(rèn)后，乙方應(yīng)嚴(yán)格按照理財(cái)計(jì)劃進(jìn)行操作和管理。在理財(cái)計(jì)劃執(zhí)行過程中，乙方應(yīng)密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整投資組合，確保理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。如遇市場(chǎng)重大變化或其他不可抗力因素導(dǎo)致理財(cái)計(jì)劃無法按原計(jì)劃執(zhí)行，乙方應(yīng)及時(shí)通知甲方，并根據(jù)實(shí)際情況提出合理的調(diào)整建議，經(jīng)甲方同意后進(jìn)行調(diào)整。五、資產(chǎn)的管理與處置1.資產(chǎn)保管乙方應(yīng)妥善保管甲方委托管理的資產(chǎn)，確保資產(chǎn)的安全和完整。乙方應(yīng)按照法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范的要求，建立健全資產(chǎn)保管制度，對(duì)資產(chǎn)的出入庫、登記、核算等進(jìn)行嚴(yán)格管理。2.資產(chǎn)處置在理財(cái)計(jì)劃執(zhí)行過程中，乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況及理財(cái)計(jì)劃的要求，對(duì)甲方委托管理的資產(chǎn)進(jìn)行合理處置，包括但不限于買賣股票、基金、債券等有價(jià)證券，處置不動(dòng)產(chǎn)等。乙方在進(jìn)行資產(chǎn)處置時(shí)，應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則，以合理的價(jià)格進(jìn)行交易，并確保交易行為符合法律法規(guī)及本協(xié)議約定。六、風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)1.風(fēng)險(xiǎn)揭示乙方應(yīng)向甲方充分揭示理財(cái)過程中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，并提供相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施和建議。甲方應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解乙方提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，充分認(rèn)識(shí)理財(cái)投資的風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力做出決策。2.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)理財(cái)投資具有風(fēng)險(xiǎn)，甲方應(yīng)自行承擔(dān)理財(cái)投資所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)及損失。乙方在按照本協(xié)議約定履行理財(cái)服務(wù)職責(zé)的過程中，如因乙方故意或重大過失導(dǎo)致甲方資產(chǎn)損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。但因不可抗力、市場(chǎng)波動(dòng)等不可預(yù)見、不可避免的因素導(dǎo)致的資產(chǎn)損失，乙方不承擔(dān)賠償責(zé)任。七、保密條款1.雙方應(yīng)對(duì)在本協(xié)議履行過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人信息及理財(cái)信息等予以保密。未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用。2.本條款的保密期限為自本協(xié)議生效之日起[X]年。八、違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定及時(shí)、足額支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[具體期限]日的，乙方有權(quán)暫停理財(cái)服務(wù)，并要求甲方支付全部未付費(fèi)用及違約金。2.若乙方未按照本協(xié)議約定履行理財(cái)服務(wù)職責(zé)，導(dǎo)致甲方資產(chǎn)損失或其他損害的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。乙方應(yīng)按照損失金額的[X]%向甲方支付賠償金，并采取措施彌補(bǔ)甲方的損失。3.若一方違反本協(xié)議約定的保密條款，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金[具體金額]元，并賠償對(duì)方因此遭受的全部損失。如違約行為給對(duì)方造成重大損失的，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。九、協(xié)議的變更與解除1.協(xié)議變更本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。變更或補(bǔ)充協(xié)議作為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。2.協(xié)議解除經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以解除本協(xié)議。若一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，另一方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。在理財(cái)計(jì)劃執(zhí)行期限屆滿前，若因不可抗力或其他不可預(yù)見、不可避免的因素導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的，雙方可以協(xié)商解除本協(xié)議，互不承擔(dān)違約責(zé)任。十、爭(zhēng)議解決本協(xié)議在履行過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提