銀行變更管理辦法總則目的本辦法旨在規(guī)范銀行各類變更的管理流程，確保變更在安全、有序、可控的前提下進(jìn)行，保障銀行業(yè)務(wù)的連續(xù)性、穩(wěn)定性和合規(guī)性，有效防范因變更引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)銀行的正常運(yùn)營秩序和客戶利益。適用范圍本辦法適用于銀行內(nèi)部涉及業(yè)務(wù)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)流程、信息科技、組織架構(gòu)、人員等方面的各類變更活動(dòng)，包括但不限于新業(yè)務(wù)上線、系統(tǒng)升級、流程優(yōu)化、機(jī)構(gòu)調(diào)整、人員變動(dòng)等?；驹瓌t1.合規(guī)性原則：變更活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：在變更實(shí)施前，應(yīng)充分評估變更可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)，并制定有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。3.業(yè)務(wù)連續(xù)性原則：盡量減少變更對銀行業(yè)務(wù)的影響，確保業(yè)務(wù)在變更過程中能夠持續(xù)穩(wěn)定運(yùn)行，保障客戶服務(wù)不受重大干擾。4.流程規(guī)范原則：建立標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的變更管理流程，明確各環(huán)節(jié)的職責(zé)、操作要求和時(shí)間節(jié)點(diǎn)，確保變更過程有序進(jìn)行。5.溝通協(xié)調(diào)原則：加強(qiáng)變更涉及部門之間的溝通與協(xié)調(diào)，形成合力，共同推進(jìn)變更工作順利實(shí)施。變更分類與分級變更分類1.業(yè)務(wù)變更：包括但不限于新產(chǎn)品或服務(wù)推出、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、業(yè)務(wù)規(guī)則調(diào)整等。2.系統(tǒng)變更：涵蓋信息系統(tǒng)的開發(fā)、升級、維護(hù)、遷移、停用等操作。3.組織變更：如機(jī)構(gòu)重組、部門調(diào)整、人員崗位變動(dòng)等。4.其他變更：除上述三類變更外的其他各類變更事項(xiàng)。變更分級根據(jù)變更對銀行業(yè)務(wù)的影響程度、風(fēng)險(xiǎn)大小等因素，將變更分為以下三個(gè)級別：1.重大變更對銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程產(chǎn)生重大影響，可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷、服務(wù)水平大幅下降或?qū)︺y行聲譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害的變更。涉及銀行重大戰(zhàn)略調(diào)整、重要監(jiān)管要求變更等的變更。變更實(shí)施過程復(fù)雜，需要跨部門、跨地區(qū)協(xié)同作業(yè)，且對資源配置要求較高的變更。2.重要變更對銀行主要業(yè)務(wù)系統(tǒng)、重要業(yè)務(wù)流程有較大影響，可能影響部分業(yè)務(wù)正常開展或?qū)蛻趔w驗(yàn)產(chǎn)生明顯影響的變更。涉及銀行較大范圍的業(yè)務(wù)調(diào)整、組織架構(gòu)變動(dòng)等的變更。變更實(shí)施過程較為復(fù)雜，需要一定的資源投入和協(xié)調(diào)工作的變更。3.一般變更對銀行現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)流程影響較小，不涉及核心業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，風(fēng)險(xiǎn)相對較低的變更。日常性的系統(tǒng)維護(hù)、功能優(yōu)化、流程微調(diào)等變更。變更實(shí)施過程相對簡單，對資源和協(xié)調(diào)要求較低的變更。變更管理流程變更申請1.提出變更需求：各業(yè)務(wù)部門、信息科技部門或其他相關(guān)部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、系統(tǒng)運(yùn)行狀況、監(jiān)管要求等因素，提出變更需求。變更需求應(yīng)明確變更的目的、內(nèi)容、范圍、預(yù)期效果、預(yù)計(jì)實(shí)施時(shí)間等信息。2.填寫變更申請表：需求提出部門按照規(guī)定格式填寫《變更申請表》，詳細(xì)描述變更相關(guān)信息，并提交至變更管理部門。申請表應(yīng)經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字確認(rèn)。3.變更需求評估：變更管理部門收到變更申請表后，組織相關(guān)專家和人員對變更需求進(jìn)行初步評估。評估內(nèi)容包括變更的必要性、可行性、風(fēng)險(xiǎn)程度、對業(yè)務(wù)和系統(tǒng)的影響等。對于重大變更和重要變更，應(yīng)成立專門的評估小組進(jìn)行深入評估。變更審批1.審批流程啟動(dòng)：根據(jù)變更分級結(jié)果，按照相應(yīng)的審批流程進(jìn)行審批。一般變更由變更管理部門負(fù)責(zé)人審批；重要變更需經(jīng)相關(guān)業(yè)務(wù)部門、信息科技部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門等多部門會(huì)簽后，報(bào)銀行分管領(lǐng)導(dǎo)審批；重大變更則需提交銀行領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)議審議決定。2.審批意見反饋：審批部門對變更申請進(jìn)行審核后，應(yīng)及時(shí)反饋審批意見。同意變更的，明確批準(zhǔn)實(shí)施；不同意變更的，說明理由并退回變更申請；對于需要補(bǔ)充完善信息的，要求申請部門補(bǔ)充相關(guān)資料后重新提交審批。變更準(zhǔn)備1.制定變更計(jì)劃：變更申請獲得批準(zhǔn)后，變更實(shí)施部門制定詳細(xì)的變更計(jì)劃。變更計(jì)劃應(yīng)包括變更實(shí)施步驟、時(shí)間安排、人員分工、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施、回退方案等內(nèi)容。變更計(jì)劃應(yīng)經(jīng)變更管理部門審核確認(rèn)。2.資源準(zhǔn)備：根據(jù)變更計(jì)劃，準(zhǔn)備所需的人力、物力、財(cái)力等資源。包括調(diào)配技術(shù)人員、安排測試環(huán)境、準(zhǔn)備相關(guān)軟件和硬件設(shè)備等。3.溝通協(xié)調(diào)：變更實(shí)施部門與受變更影響的部門、客戶等進(jìn)行充分溝通，告知變更的時(shí)間、內(nèi)容、影響等信息，爭取各方的理解和支持。同時(shí)，協(xié)調(diào)相關(guān)部門之間的工作，確保變更實(shí)施過程中的協(xié)同配合。變更實(shí)施1.嚴(yán)格按照計(jì)劃執(zhí)行：變更實(shí)施人員應(yīng)嚴(yán)格按照變更計(jì)劃的步驟和時(shí)間要求進(jìn)行操作，確保變更實(shí)施過程的準(zhǔn)確性和規(guī)范性。在實(shí)施過程中，如發(fā)現(xiàn)問題或出現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)向變更管理部門報(bào)告，并采取相應(yīng)的應(yīng)急措施。2.做好記錄與監(jiān)控：對變更實(shí)施過程進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括操作步驟、執(zhí)行時(shí)間、出現(xiàn)的問題及解決情況等。同時(shí)，加強(qiáng)對變更實(shí)施過程的監(jiān)控，實(shí)時(shí)掌握變更進(jìn)展情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理潛在風(fēng)險(xiǎn)。變更測試1.測試方案制定：變更實(shí)施完成后，根據(jù)變更內(nèi)容制定相應(yīng)的測試方案。測試方案應(yīng)包括測試目標(biāo)、測試范圍、測試方法、測試用例等內(nèi)容。測試方案應(yīng)覆蓋變更涉及的所有功能和業(yè)務(wù)流程，確保變更后的系統(tǒng)和業(yè)務(wù)能夠正常運(yùn)行。2.開展測試工作：按照測試方案組織開展測試工作，包括功能測試、性能測試、安全測試等。測試人員應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行測試用例，記錄測試結(jié)果，對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)反饋給變更實(shí)施部門進(jìn)行整改。3.測試報(bào)告審核：測試工作完成后，測試部門編寫測試報(bào)告，詳細(xì)說明測試情況和結(jié)果。測試報(bào)告應(yīng)經(jīng)變更管理部門審核確認(rèn)，確保測試結(jié)果真實(shí)可靠，變更符合要求。變更上線1.上線審批：測試通過后，由變更管理部門提交上線申請，經(jīng)相關(guān)部門審批同意后，方可進(jìn)行上線操作。上線審批應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注變更是否達(dá)到預(yù)期效果、是否存在遺留問題等。2.上線實(shí)施：按照上線計(jì)劃進(jìn)行上線操作，確保變更正式投入使用。上線過程中，要密切關(guān)注系統(tǒng)運(yùn)行情況，及時(shí)處理可能出現(xiàn)的問題。3.上線后監(jiān)控：上線后，對系統(tǒng)和業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，觀察變更對業(yè)務(wù)的影響是否正常。監(jiān)控時(shí)間應(yīng)根據(jù)變更的復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)程度確定，一般為上線后的一段時(shí)間內(nèi)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控。變更驗(yàn)收1.驗(yàn)收申請：變更上線運(yùn)行一段時(shí)間且運(yùn)行穩(wěn)定后，變更實(shí)施部門向變更管理部門提交變更驗(yàn)收申請。驗(yàn)收申請應(yīng)包括變更實(shí)施情況、上線后運(yùn)行情況、測試報(bào)告等相關(guān)資料。2.驗(yàn)收組織：變更管理部門組織相關(guān)部門和人員組成驗(yàn)收小組，對變更進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收小組應(yīng)按照驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)對變更進(jìn)行全面檢查，確保變更達(dá)到預(yù)期目標(biāo)，符合相關(guān)要求。3.驗(yàn)收報(bào)告出具：驗(yàn)收工作完成后，驗(yàn)收小組編寫驗(yàn)收報(bào)告，明確驗(yàn)收結(jié)論。驗(yàn)收報(bào)告應(yīng)經(jīng)相關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)審核簽字確認(rèn)。如驗(yàn)收不合格，變更實(shí)施部門應(yīng)按照驗(yàn)收意見進(jìn)行整改，直至驗(yàn)收通過。變更風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)識別與評估1.風(fēng)險(xiǎn)識別：在變更管理的各個(gè)階段，對可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別。風(fēng)險(xiǎn)識別應(yīng)涵蓋業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等多個(gè)方面。例如，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可能包括變更導(dǎo)致業(yè)務(wù)流程不暢、客戶服務(wù)質(zhì)量下降等；技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能涉及系統(tǒng)故障、數(shù)據(jù)丟失、兼容性問題等；操作風(fēng)險(xiǎn)可能有人員操作失誤、溝通不暢等；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能是違反法律法規(guī)或監(jiān)管要求等。2.風(fēng)險(xiǎn)評估：采用科學(xué)合理的方法對識別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，確定風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度。風(fēng)險(xiǎn)評估可根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和對業(yè)務(wù)的影響大小進(jìn)行量化或定性分析，為制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施提供依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：對于風(fēng)險(xiǎn)程度較高且無法有效控制的變更，應(yīng)考慮采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施，如取消變更或調(diào)整變更方案，避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。2.風(fēng)險(xiǎn)降低：通過采取相應(yīng)的措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的影響程度。例如，加強(qiáng)測試工作、完善應(yīng)急預(yù)案、提前進(jìn)行數(shù)據(jù)備份等。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：將部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方，如購買保險(xiǎn)、簽訂風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移協(xié)議等。但在風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移過程中，要確保風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的有效性和合理性。4.風(fēng)險(xiǎn)接受：對于風(fēng)險(xiǎn)程度較低且采取其他應(yīng)對措施成本過高的風(fēng)險(xiǎn)，可考慮接受風(fēng)險(xiǎn)，但需對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，確保風(fēng)險(xiǎn)處于可控范圍內(nèi)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：在變更實(shí)施過程中，持續(xù)對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化情況。監(jiān)控內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的執(zhí)行效果等。2.預(yù)警機(jī)制：建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警閾值。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到或接近預(yù)警閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號，提醒相關(guān)人員采取措施應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。溝通管理內(nèi)部溝通1.建立溝通機(jī)制：明確變更管理過程中各部門之間的溝通渠道、溝通頻率和溝通方式。例如，定期召開變更協(xié)調(diào)會(huì)議、建立變更管理工作群等，確保信息及時(shí)、準(zhǔn)確傳遞。2.信息共享：變更管理部門及時(shí)向相關(guān)部門和人員通報(bào)變更進(jìn)展情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，同時(shí)收集各部門的反饋意見和建議，促進(jìn)信息共享和協(xié)同工作。外部溝通1.與客戶溝通：對于可能影響客戶的變更，提前向客戶發(fā)出通知，告知變更的內(nèi)容、時(shí)間、影響等信息，解答客戶疑問，爭取客戶的理解和支持。2.與監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通：涉及重大監(jiān)管要求變更或可能影響監(jiān)管合規(guī)的變更，及時(shí)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通，確保變更符合監(jiān)管要求，并按規(guī)定報(bào)送相關(guān)資料。文檔管理文檔分類1.變更申請表：記錄變更需求的詳細(xì)信息，包括變更目的、內(nèi)容、范圍、預(yù)期效果、預(yù)計(jì)實(shí)施時(shí)間等。2.變更計(jì)劃：明確變更實(shí)施的步驟、時(shí)間安排、人員分工、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施、回退方案等。3.測試報(bào)告：說明變更測試的情況和結(jié)果，包括測試目標(biāo)、測試范圍、測試方法、測試用例、測試結(jié)果等。4.上線報(bào)告：記錄變更上線的過程和上線后系統(tǒng)及業(yè)務(wù)的運(yùn)行情況。5.驗(yàn)收報(bào)告：總結(jié)變更驗(yàn)收的情況，明確驗(yàn)收結(jié)論。6.其他相關(guān)文檔：如風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告、溝通記錄、問題處理記錄等。文檔保存與維護(hù)1.保存期限：各類變更文檔應(yīng)按照銀行檔案管理規(guī)定進(jìn)行保存，保存期限根據(jù)文檔的重要性和相關(guān)法規(guī)要求確定，一般為數(shù)年至數(shù)十年不等。2.維護(hù)更新：定期對變更文檔進(jìn)行檢查和維護(hù)，確保文檔的完整性和準(zhǔn)確性。如變更過程中有信息更新或調(diào)整，應(yīng)及時(shí)對相關(guān)文檔進(jìn)行修訂。監(jiān)督與考核監(jiān)督檢查1.定期檢查：變更管理部門定期對變更管理工作進(jìn)行檢查，包括變更流程的執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)防控措施的落實(shí)情況、文檔管理情況等。2.專項(xiàng)檢查：針對重大變更或特定時(shí)期的變更工作，開展專項(xiàng)監(jiān)督檢查，深入評估變更管理的有效性和合規(guī)性?？己嗽u價(jià)1.建立考核指標(biāo)體系：制定科學(xué)合理的變更管理