止規(guī)范金融公司流程制度

一、總則本制度旨在規(guī)范金融公司的各項運營流程，提升公司整體管理水平，保障公司穩(wěn)健發(fā)展，更好地為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務，實現(xiàn)公司的社會效益與經(jīng)濟效益的雙豐收。公司秉持“創(chuàng)新、專業(yè)、誠信、共贏”的企業(yè)文化，以客戶需求為導向，通過扁平化管理模式，減少決策層級，提高工作效率，確保公司在激烈的市場競爭中持續(xù)發(fā)展。本制度適用于金融公司全體員工及與公司有業(yè)務往來的客戶。全體員工應嚴格遵守本制度，積極履行職責，為公司的發(fā)展貢獻力量；客戶在享受公司服務的同時，也應遵循相關規(guī)定，共同維護良好的合作環(huán)境。二、組織架構與職責分工1.高層管理-董事會：作為公司的最高決策機構，負責制定公司的戰(zhàn)略規(guī)劃、重大決策，監(jiān)督公司管理層的工作，確保公司的運營符合股東利益和法律法規(guī)要求。-總經(jīng)理：負責公司的日常運營管理，組織實施董事會決議，制定公司年度經(jīng)營計劃和預算方案，協(xié)調(diào)各部門之間的工作，對公司的業(yè)績負責。2.部門設置與職責-業(yè)務部門-市場營銷部：負責市場調(diào)研、客戶開發(fā)與維護、產(chǎn)品推廣等工作，根據(jù)市場需求和客戶反饋，為公司產(chǎn)品研發(fā)提供建議，提升公司市場份額。-投資業(yè)務部：負責公司的投資項目評估、投資決策執(zhí)行、投資組合管理等工作，運用專業(yè)知識和技能，為公司實現(xiàn)資產(chǎn)增值。-風險管理部門-風險控制部：建立和完善公司風險管理制度和流程，對各類業(yè)務風險進行識別、評估、監(jiān)測和控制，制定風險應對策略，確保公司風險在可控范圍內(nèi)。-支持保障部門-財務部：負責公司的財務管理、會計核算、資金運作、預算編制與執(zhí)行等工作，為公司的決策提供財務數(shù)據(jù)支持，保障公司財務健康。-人力資源部：負責公司的人力資源規(guī)劃、招聘與配置、培訓與開發(fā)、績效管理、薪酬福利管理等工作，為公司發(fā)展提供人才保障。-行政部：負責公司的行政管理、辦公設施與物資管理、后勤保障等工作，營造良好的辦公環(huán)境，保障公司日常運營的順暢。-信息技術部：負責公司的信息化建設、系統(tǒng)維護、數(shù)據(jù)安全管理等工作，提升公司的信息化水平和運營效率。-合規(guī)與法務部門-合規(guī)部：負責監(jiān)督公司各項業(yè)務活動是否符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求和公司內(nèi)部規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓與教育，處理合規(guī)問題和違規(guī)行為。-法務部：負責處理公司的法律事務，包括合同審查、法律糾紛處理、知識產(chǎn)權保護等工作，為公司的運營提供法律支持和保障。三、管理內(nèi)容與流程1.業(yè)務流程管理-客戶開發(fā)與維護流程-市場營銷部進行市場調(diào)研，確定目標客戶群體，制定客戶開發(fā)計劃。-通過多種渠道與潛在客戶建立聯(lián)系，介紹公司產(chǎn)品與服務，了解客戶需求。-對有合作意向的客戶進行資格審查，評估客戶風險。-與客戶簽訂合作協(xié)議，明確雙方權利與義務。-業(yè)務部門負責客戶日常服務，及時響應客戶需求，定期回訪客戶，維護良好合作關系。-投資業(yè)務流程-投資業(yè)務部收集投資項目信息，進行初步篩選。-對符合條件的項目進行詳細盡職調(diào)查，包括市場、財務、法律等方面。-組織內(nèi)部評審會，對投資項目進行評估和決策。-投資決策通過后，與項目方簽訂投資協(xié)議，安排資金投入。-對投資項目進行跟蹤管理，定期評估項目進展和風險狀況，適時調(diào)整投資策略。2.財務管理流程-預算編制流程：每年末，各部門根據(jù)公司戰(zhàn)略規(guī)劃和下一年度工作計劃，編制本部門預算草案，提交財務部。財務部匯總各部門預算，進行綜合平衡和審核，編制公司年度預算草案，報總經(jīng)理辦公會和董事會審議批準后執(zhí)行。-費用報銷流程：員工填寫費用報銷單，附上相關發(fā)票等憑證，按照公司審批權限規(guī)定，經(jīng)部門負責人、財務負責人、總經(jīng)理等審批后，到財務部辦理報銷手續(xù)。-資金管理流程：財務部根據(jù)公司業(yè)務需求和資金狀況，制定資金計劃，合理安排資金籌集和使用。對資金的收付進行嚴格管理，確保資金安全。3.人力資源管理流程-招聘流程：各部門根據(jù)工作需要提出招聘需求，人力資源部發(fā)布招聘信息，篩選簡歷，組織面試、筆試等招聘環(huán)節(jié)，確定錄用人員，辦理入職手續(xù)。-培訓與開發(fā)流程：人力資源部根據(jù)員工培訓需求和公司發(fā)展戰(zhàn)略，制定年度培訓計劃，組織內(nèi)部培訓或安排員工參加外部培訓。培訓結(jié)束后，對培訓效果進行評估和反饋。-績效管理流程：公司建立完善的績效考核體系，明確各崗位的考核指標和標準。定期對員工進行績效考核，考核結(jié)果作為員工薪酬調(diào)整、晉升、獎勵等的重要依據(jù)。4.行政管理流程-辦公用品采購與管理流程：行政部定期統(tǒng)計各部門辦公用品需求，進行集中采購。采購后，對辦公用品進行登記、發(fā)放和管理，定期盤點。-會議管理流程：公司定期召開各類會議，包括總經(jīng)理辦公會、部門例會等。會議組織者提前發(fā)布會議通知，明確會議議程和參會人員。會議結(jié)束后，形成會議紀要，跟蹤會議決議的執(zhí)行情況。5.風險管理流程-風險識別與評估流程：風險控制部定期組織各部門對公司面臨的各類風險進行識別和評估，采用定性與定量相結(jié)合的方法，確定風險的等級和影響程度。-風險應對流程：根據(jù)風險評估結(jié)果，風險控制部制定相應的風險應對策略，包括風險規(guī)避、風險降低、風險轉(zhuǎn)移和風險接受等。各部門負責落實風險應對措施，風險控制部進行監(jiān)督和檢查。四、權利與義務1.員工權利與義務-權利-享有平等的就業(yè)機會和職業(yè)發(fā)展機會，公司為員工提供培訓與晉升通道。-按照勞動合同約定，獲得相應的薪酬、福利和休息休假權利。-對公司的管理和發(fā)展提出建議和意見，參與公司民主管理。-義務-遵守國家法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，保守公司商業(yè)秘密。-履行崗位職責，完成工作任務，不斷提升自身業(yè)務能力和綜合素質(zhì)。-維護公司利益和形象，積極參與公司文化建設。2.客戶權利與義務-權利-有權了解公司提供的產(chǎn)品和服務信息，獲得專業(yè)的咨詢和建議。-按照合同約定，享受公司提供的優(yōu)質(zhì)服務，保障自身合法權益。-義務-提供真實、準確的個人信息和業(yè)務資料，配合公司進行相關調(diào)查和審查。-遵守與公司簽訂的合同條款，按時履行義務，支付相關費用。五、監(jiān)督與考核機制1.內(nèi)部監(jiān)督機制-公司建立內(nèi)部審計制度，定期對公司的財務收支、經(jīng)濟活動、內(nèi)部控制等進行審計監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改建議。-合規(guī)部對公司各部門的業(yè)務活動進行日常合規(guī)監(jiān)督檢查，確保公司運營符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。-各部門之間相互監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或問題及時向上級報告。2.績效考核機制-公司建立科學合理的績效考核體系，對員工的工作業(yè)績、工作態(tài)度、工作能力等方面進行全面考核。-績效考核指標根據(jù)不同崗位的職責和要求設定，分為定量指標和定性指標。-績效考核結(jié)果與員工的薪酬調(diào)整、晉升、獎勵、培訓等掛鉤，激勵員工積極工作，提高工作績效。3.客戶監(jiān)督與反饋機制-公司設立客戶投訴渠道，接受客戶的投訴和建議。對客戶投訴進行及時處理和反饋，不斷改進服務質(zhì)量。-定期開展客戶滿意度調(diào)查，了解客戶對公司產(chǎn)品和服務的評價和需求，根據(jù)調(diào)查結(jié)果制定改進措施。六、附則1.本制度自發(fā)布之日起生效實施，如有未盡事宜或與國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求相沖突的條款，以國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求為準。2.本制度的解釋權歸金融公司所有，公司可根據(jù)實際情況對