公積金騙提管理辦法總則目的與依據為加強住房公積金管理，維護住房公積金制度的正常運行，防止住房公積金騙提行為的發(fā)生，保障住房公積金所有者的合法權益，根據《住房公積金管理條例》及相關法律法規(guī)，結合本地區(qū)實際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于本地區(qū)行政區(qū)域內住房公積金騙提行為的防范、查處及相關管理工作?；驹瓌t1.依法管理原則：嚴格依據法律法規(guī)開展公積金騙提管理工作，確保管理行為合法合規(guī)。2.預防為主原則：加強宣傳教育，提高繳存職工對公積金政策的認知，從源頭上預防騙提行為的發(fā)生。3.查處從嚴原則：對發(fā)現的公積金騙提行為，依法嚴肅查處，絕不姑息遷就。4.信息共享原則：建立與相關部門的信息共享機制，及時掌握可能涉及騙提的信息，提高管理效率。騙提行為的認定常見騙提行為類型1.虛構購房行為騙提：通過偽造購房合同、發(fā)票等資料，虛構購房事實，騙取住房公積金。2.虛假租房騙提：提供虛假的租賃合同、租金支付憑證等，以租房名義騙提公積金。3.偽造離職、退休等證明騙提：編造虛假的離職、退休手續(xù)，騙取公積金用于非規(guī)定用途。4.利用他人身份信息騙提：冒用他人身份資料，進行公積金騙提操作。騙提行為的認定標準1.主觀故意：騙提行為人具有騙取住房公積金的主觀故意，明知其行為違反公積金管理規(guī)定。2.實施騙提行為：通過提供虛假資料、虛構事實等手段，實際完成了騙提公積金的行為。3.造成公積金損失：騙提行為導致住房公積金資金流失，損害了公積金管理機構及其他繳存職工的利益。預防措施宣傳教育1.開展多種形式的宣傳活動：通過網站、微信公眾號、宣傳手冊、舉辦講座等方式，廣泛宣傳住房公積金政策及騙提行為的危害。2.重點宣傳騙提后果：向繳存職工詳細介紹騙提公積金將面臨的法律責任，包括追回騙提資金、罰款、納入征信不良記錄等，增強職工的法律意識。繳存單位管理1.加強繳存單位培訓：定期組織繳存單位經辦人員培訓，使其熟悉公積金政策和騙提防范要求，提高單位內部管理水平。2.要求單位履行告知義務：繳存單位應向職工宣傳公積金政策及騙提后果，在職工辦理公積金相關業(yè)務時，提醒其遵守規(guī)定。業(yè)務流程優(yōu)化1.完善資料審核機制：在公積金提取、貸款等業(yè)務辦理過程中，嚴格審核相關資料，采用多種驗證方式，如與房產管理部門、稅務部門等進行信息比對，確保資料真實性。2.加強風險預警：利用大數據分析等技術手段，對公積金業(yè)務數據進行實時監(jiān)測，及時發(fā)現異常行為，提前進行風險預警。舉報與投訴舉報渠道1.設立專門舉報電話：向社會公布公積金騙提舉報電話，確保舉報渠道暢通。2.開通網上舉報平臺：在公積金管理機構官方網站設立舉報專欄，方便繳存職工通過網絡進行舉報。3.接受信件舉報：設立專門的舉報信箱，接收書面舉報信件。舉報處理1.及時受理舉報：對收到的舉報信息，及時進行登記，并在規(guī)定時間內作出是否受理的決定。2.調查核實：對受理的舉報進行深入調查，收集相關證據，核實騙提行為的真實性。3.反饋處理結果：將舉報處理結果及時反饋給舉報人，并對舉報人信息嚴格保密。查處程序立案1.發(fā)現騙提線索：通過日常業(yè)務監(jiān)測、舉報投訴等渠道發(fā)現公積金騙提線索。2.線索評估：對線索進行評估，判斷是否符合立案條件。3.立案審批：對符合立案條件的線索，履行立案審批手續(xù)，確定案件承辦人員。調查取證1.制定調查方案：案件承辦人員根據案件情況，制定詳細的調查方案，明確調查步驟、方法和重點。2.收集證據：通過查閱資料、詢問當事人、實地核實等方式，收集與騙提行為相關的證據，包括虛假資料、資金流向等。3.制作調查筆錄：對當事人及相關證人進行詢問，制作調查筆錄，確保筆錄內容真實、準確。告知與陳述申辯1.告知當事人權利：在作出處理決定前，向當事人告知其享有的權利，包括陳述、申辯的權利。2.聽取陳述申辯：認真聽取當事人的陳述和申辯意見，對合理意見予以采納。處理決定1.作出決定：根據調查結果，依法作出處理決定，包括追回騙提資金、罰款、限制相關業(yè)務辦理等。2.送達決定：將處理決定及時送達當事人，并告知其申請行政復議或提起行政訴訟的權利和期限。執(zhí)行1.督促執(zhí)行：對作出的處理決定，督促當事人及時履行，如追回騙提資金等。2.申請強制執(zhí)行：對拒不執(zhí)行處理決定的當事人，依法申請人民法院強制執(zhí)行。法律責任騙提行為人的責任1.追回騙提資金：騙提行為人必須全額退回騙提的住房公積金資金。2.罰款：根據騙提金額大小，處以一定比例的罰款，具體罰款標準按照相關法律法規(guī)執(zhí)行。3.納入征信不良記錄：將騙提行為人的信息納入個人征信系統(tǒng)，對其信用記錄產生不良影響，限制其在金融信貸等領域的活動。4.法律追究：構成犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。協助騙提相關單位和個人的責任1.對協助騙提的房產中介機構、人力資源公司等相關單位，依法予以行政處罰。2.對協助騙提的個人，視情節(jié)輕重給予相應處罰，包括罰款、限制其從事相關職業(yè)等。公積金管理機構工作人員的責任1.對在公積金騙提管理工作中存在玩忽職守、濫用職權、徇私