期貨休眠賬戶管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范公司期貨休眠賬戶的管理，保障客戶合法權益，維護期貨市場秩序，根據相關法律法規(guī)及行業(yè)標準，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司所涉及的各類期貨休眠賬戶的認定、管理、激活及相關操作。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)、期貨交易所規(guī)則及公司內部規(guī)定，確保休眠賬戶管理工作合法合規(guī)。2.客戶權益保護原則：充分尊重客戶意愿，在休眠賬戶管理過程中保障客戶的知情權、選擇權等合法權益。3.風險可控原則：有效識別、評估和控制休眠賬戶管理過程中可能出現的各類風險，確保公司運營安全穩(wěn)定。二、休眠賬戶的認定（一）認定標準1.客戶在公司的全部期貨賬戶均無持倉，且最近連續(xù)12個月以上無交易（含一年）。2.客戶權益低于一定金額標準，具體金額根據市場情況和公司規(guī)定適時調整并公布。（二）認定程序1.公司交易系統(tǒng)定期對客戶賬戶交易及持倉情況進行數據篩查，篩選出符合休眠賬戶認定標準的賬戶名單。2.風險控制部門對篩查出的賬戶名單進行初步審核，核實賬戶交易及權益情況。3.客服部門向符合休眠賬戶認定標準的客戶發(fā)送休眠賬戶認定通知，告知客戶賬戶即將被認定為休眠賬戶及相關權益和后續(xù)處理方式，通知方式包括但不限于短信、電子郵件、電話等。4.客戶在收到通知后的[X]個工作日內未提出異議，且賬戶仍符合休眠賬戶認定標準的，由公司正式認定為休眠賬戶，并在公司系統(tǒng)中進行標識。三、休眠賬戶的管理措施（一）限制交易休眠賬戶被認定后，限制其進行期貨交易操作，包括開倉、平倉、出金等，但客戶可通過特定流程申請激活賬戶后恢復交易。（二）信息管理1.公司定期對休眠賬戶客戶信息進行維護和更新，確?？蛻袈撓敌畔蚀_有效。2.對于休眠賬戶客戶的交易記錄、資金流水等數據進行妥善保存，以備查詢和監(jiān)管檢查。（三）通知與提示1.公司定期向休眠賬戶客戶發(fā)送休眠賬戶狀態(tài)提示信息，告知客戶賬戶當前狀態(tài)及相關注意事項。2.在對休眠賬戶進行重要操作（如賬戶清理、數據遷移等）前，提前[X]個工作日向客戶發(fā)送通知，確?？蛻糁獣?。四、休眠賬戶的激活（一）激活條件1.客戶主動申請激活休眠賬戶。2.客戶在申請激活前已了解休眠賬戶相關情況，并確認激活意愿。（二）激活流程1.客戶向公司客服部門提交休眠賬戶激活申請，申請方式包括線上申請（通過公司官網、交易軟件等平臺提交）和線下申請（填寫激活申請表并提交至公司指定營業(yè)網點）。2.客服部門收到客戶激活申請后，對申請資料進行初步審核，核實客戶身份及申請信息的完整性。3.審核通過后，客服部門將激活申請?zhí)峤恢溜L險控制部門進行二次審核，重點審核客戶賬戶是否存在風險隱患。4.風險控制部門審核通過后，公司為客戶激活休眠賬戶，恢復其交易權限。（三）激活后的賬戶管理1.激活后的賬戶納入正?？蛻艄芾矸懂?，按照公司客戶管理規(guī)定進行交易、資金等方面的管理。2.公司對激活后的賬戶進行跟蹤監(jiān)測，如發(fā)現賬戶出現異常交易或風險情況，及時采取相應措施進行處理。五、休眠賬戶的清理（一）清理條件1.休眠賬戶客戶主動放棄賬戶權益，且書面聲明不再使用該賬戶。2.休眠賬戶符合以下情形之一：賬戶權益連續(xù)[X]年低于一定金額標準，且客戶未主動聯系公司進行任何操作?？蛻羯矸菪畔o法核實，且公司無法通過有效方式與客戶取得聯系。（二）清理程序1.對于符合清理條件的休眠賬戶，公司制定詳細的清理計劃，明確清理步驟、時間節(jié)點及責任人。2.公司在實施清理操作前，通過多種渠道（如公告、短信、電子郵件等）向休眠賬戶客戶發(fā)出清理通知，告知客戶賬戶即將被清理及相關權益處置方式，通知期限不少于[X]個工作日。3.在清理通知規(guī)定的期限屆滿后，客戶仍未提出異議或采取相關措施的，公司按照清理計劃對休眠賬戶進行清理操作，包括但不限于對賬戶資金進行劃轉、銷戶等處理。4.清理過程中涉及的資金劃轉等操作，嚴格按照公司財務管理制度及相關法律法規(guī)執(zhí)行，確保資金安全。（三）清理后的賬戶處理1.清理后的休眠賬戶相關信息進行存檔保管，保存期限按照公司檔案管理規(guī)定執(zhí)行。2.對于因清理休眠賬戶產生的資金余額等情況，按照相關規(guī)定進行妥善處理，如有剩余資金，可根據客戶預留聯系方式嘗試聯系客戶進行返還，如無法聯系到客戶，可按照規(guī)定進行專戶管理。六、休眠賬戶管理中的客戶服務（一）客戶咨詢解答1.設立專門的客服熱線和在線客服渠道，及時解答休眠賬戶客戶的咨詢疑問，提供準確、詳細的信息。2.客服人員應熟悉休眠賬戶管理辦法及相關業(yè)務流程，具備良好的溝通能力和服務態(tài)度，為客戶提供專業(yè)、周到的服務。（二）客戶投訴處理1.建立健全休眠賬戶客戶投訴處理機制，明確投訴受理、調查、處理及反饋的流程和要求。2.對于客戶提出的關于休眠賬戶管理的投訴，應及時受理并進行調查核實，在規(guī)定時間內給予客戶明確的處理結果和反饋，確?？蛻敉对V得到妥善解決。七、休眠賬戶管理中的風險防控（一）風險識別1.關注休眠賬戶管理過程中可能出現的各類風險，如客戶身份信息泄露風險、賬戶資金安全風險、客戶投訴引發(fā)的聲譽風險等。2.定期對休眠賬戶管理工作進行風險排查，及時發(fā)現潛在風險點。（二）風險評估1.對識別出的風險進行評估，分析風險發(fā)生的可能性、影響程度及可控性。2.根據風險評估結果，制定相應的風險應對策略和措施。（三）風險控制措施1.加強客戶身份驗證和信息安全管理，防止客戶身份信息泄露。2.完善賬戶資金監(jiān)控機制，確保休眠賬戶資金安全，防范資金被盜用等風險。3.建立健全客戶投訴處理應急預案，及時妥善處理客戶投訴，降低投訴對公司聲譽的影響。八、監(jiān)督與檢查（一）內部監(jiān)督1.公司內部審計部門定期對休眠賬戶管理工作進行審計監(jiān)督，檢查管理辦法的執(zhí)行情況、操作流程的合規(guī)性、客戶權益保護等方面的工作。2.風險控制部門對休眠賬戶管理過程中的風險防控措施落實情況進行日常監(jiān)督檢查，及時發(fā)現和糾正存在的問題。（二）外部監(jiān)管配合1.積極配合期貨監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查工作，按照要求及時提供休眠賬戶管理相關資料和信息。2.對于監(jiān)管部門提出的整改意見和要求，認真落實整改措施，確保公司休眠賬戶管理工作符合監(jiān)管要求。九、培訓與宣傳（一）培訓1.定期組織公司員工參加休眠賬戶管理相關培訓，提高員工對管理辦法的理解和執(zhí)行能力。2.培訓內容包括管理辦法解讀、操作流程、風險防控、客戶服務等方面，確保員工熟悉掌握休眠賬戶管理工作的各項要求。（二）宣傳1.通過公司官網、交易軟件、營業(yè)網點等渠道，向客戶宣傳休眠賬戶管理辦法及相關知識，提高客戶對休眠賬戶的認知度和理解度。2.制作宣傳資料，如宣傳手冊、視頻等，向客戶介紹休眠賬戶的認定