平行調(diào)查管理辦法銀行總則制定目的為規(guī)范本行平行調(diào)查工作，確保調(diào)查活動依法合規(guī)、公正高效，有效防范各類風(fēng)險，保障本行穩(wěn)健運(yùn)營，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于本行各部門、各分支機(jī)構(gòu)在開展涉及業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)部控制、合規(guī)管理等各類調(diào)查工作時的平行調(diào)查活動。基本原則1.依法合規(guī)原則：平行調(diào)查應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及本行各項規(guī)章制度。2.獨(dú)立客觀原則：調(diào)查人員應(yīng)保持獨(dú)立、客觀的態(tài)度，不受任何干擾，公正地開展調(diào)查工作。3.全面深入原則：對調(diào)查事項進(jìn)行全面、細(xì)致的審查，深入挖掘問題根源，確保調(diào)查結(jié)果真實、準(zhǔn)確。4.協(xié)同高效原則：各相關(guān)部門應(yīng)密切配合，協(xié)同推進(jìn)平行調(diào)查工作，提高調(diào)查效率，避免重復(fù)勞動。調(diào)查職責(zé)分工調(diào)查發(fā)起部門1.負(fù)責(zé)提出平行調(diào)查需求，明確調(diào)查事項的背景、目的、范圍等關(guān)鍵信息。2.提供與調(diào)查事項相關(guān)的基礎(chǔ)資料和線索，協(xié)助調(diào)查人員開展工作。3.配合調(diào)查人員進(jìn)行現(xiàn)場訪談、資料收集等工作，及時解答調(diào)查過程中的疑問。調(diào)查實施部門1.負(fù)責(zé)組建平行調(diào)查小組，指定調(diào)查負(fù)責(zé)人，并根據(jù)調(diào)查事項的復(fù)雜程度合理安排調(diào)查人員。2.制定詳細(xì)的調(diào)查計劃，明確調(diào)查步驟、方法、時間節(jié)點(diǎn)等，確保調(diào)查工作有序進(jìn)行。3.組織開展調(diào)查工作，通過查閱資料、現(xiàn)場檢查、人員訪談、數(shù)據(jù)分析等方式獲取相關(guān)證據(jù)，形成調(diào)查記錄。4.對調(diào)查過程中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行深入分析，撰寫調(diào)查報告，提出處理建議。監(jiān)督管理部門1.對平行調(diào)查工作進(jìn)行全程監(jiān)督，確保調(diào)查程序合規(guī)、調(diào)查結(jié)果客觀公正。2.協(xié)調(diào)解決調(diào)查過程中出現(xiàn)的跨部門問題，保障調(diào)查工作順利推進(jìn)。3.根據(jù)調(diào)查結(jié)果，對相關(guān)責(zé)任部門和責(zé)任人提出問責(zé)建議，督促整改落實。調(diào)查程序調(diào)查啟動1.調(diào)查發(fā)起部門填寫《平行調(diào)查申請表》，詳細(xì)說明調(diào)查事項的基本情況、申請調(diào)查的理由以及預(yù)期目標(biāo)等，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后提交至調(diào)查實施部門。2.調(diào)查實施部門收到申請表后，進(jìn)行初步評估，判斷是否符合平行調(diào)查條件。如符合條件，應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)予以受理，并確定調(diào)查負(fù)責(zé)人和小組成員；如不符合條件，應(yīng)及時反饋調(diào)查發(fā)起部門并說明理由。調(diào)查準(zhǔn)備1.調(diào)查負(fù)責(zé)人組織調(diào)查小組成員召開調(diào)查啟動會，明確調(diào)查任務(wù)、分工以及時間要求，學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)、政策文件和本行制度規(guī)定，確保調(diào)查人員熟悉調(diào)查事項和工作要求。2.調(diào)查人員根據(jù)調(diào)查事項制定具體的調(diào)查方案，包括調(diào)查方法、步驟、人員安排、時間進(jìn)度等，并報調(diào)查負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)。3.收集與調(diào)查事項相關(guān)的各類資料，如業(yè)務(wù)檔案、合同協(xié)議、財務(wù)報表、內(nèi)部管理制度等，為調(diào)查工作提供充分的數(shù)據(jù)支持。調(diào)查實施1.調(diào)查人員按照調(diào)查方案開展工作，通過多種方式獲取證據(jù)。現(xiàn)場檢查應(yīng)制作檢查記錄，對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行拍照、錄像等固定證據(jù)；人員訪談應(yīng)做好訪談記錄，由被訪談人簽字確認(rèn)；數(shù)據(jù)分析應(yīng)確保數(shù)據(jù)來源可靠、分析方法科學(xué)合理。2.在調(diào)查過程中，調(diào)查人員應(yīng)保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，如實記錄調(diào)查情況，不得隱瞞、歪曲事實。如發(fā)現(xiàn)新的重要線索或問題，應(yīng)及時調(diào)整調(diào)查方案，深入開展調(diào)查。3.調(diào)查人員應(yīng)與調(diào)查發(fā)起部門、被調(diào)查對象保持密切溝通，及時反饋調(diào)查進(jìn)展情況，解答疑問，確保調(diào)查工作順利進(jìn)行。調(diào)查終結(jié)1.調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查人員對收集到的證據(jù)和資料進(jìn)行整理、分析，撰寫調(diào)查報告。調(diào)查報告應(yīng)包括調(diào)查背景、目的、范圍、方法、主要問題及發(fā)現(xiàn)、原因分析、處理建議等內(nèi)容，做到內(nèi)容詳實、邏輯清晰、結(jié)論明確。2.調(diào)查負(fù)責(zé)人對調(diào)查報告進(jìn)行審核，確保報告內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。如發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時返回調(diào)查人員進(jìn)行補(bǔ)充調(diào)查或修改完善。3.審核通過后的調(diào)查報告提交至監(jiān)督管理部門，同時抄送調(diào)查發(fā)起部門。監(jiān)督管理部門根據(jù)調(diào)查報告提出的處理建議，按照本行相關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)處理。調(diào)查結(jié)果運(yùn)用風(fēng)險預(yù)警1.對于調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的潛在風(fēng)險點(diǎn)，調(diào)查實施部門應(yīng)及時向相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)發(fā)出風(fēng)險預(yù)警，提示風(fēng)險狀況、可能產(chǎn)生的影響以及應(yīng)對措施建議。2.相關(guān)部門和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險預(yù)警，迅速采取有效措施進(jìn)行風(fēng)險防控，避免風(fēng)險擴(kuò)大化。整改問責(zé)1.監(jiān)督管理部門根據(jù)調(diào)查結(jié)果，對存在問題的責(zé)任部門和責(zé)任人提出整改要求，明確整改期限和目標(biāo)。責(zé)任部門應(yīng)制定詳細(xì)的整改計劃，認(rèn)真組織實施整改工作，并定期向監(jiān)督管理部門報告整改進(jìn)展情況。2.對于違規(guī)違紀(jì)行為，按照本行問責(zé)制度對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)，問責(zé)方式包括批評教育、警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等，以維護(hù)本行規(guī)章制度的嚴(yán)肅性。制度完善1.通過對平行調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的普遍性、典型性問題進(jìn)行深入分析，查找本行制度流程中存在的漏洞和缺陷。2.相關(guān)部門應(yīng)根據(jù)分析結(jié)果，及時修訂完善相關(guān)制度和流程，堵塞管理漏洞，加強(qiáng)內(nèi)部控制，防止類似問題再次發(fā)生。調(diào)查資料管理資料收集1.調(diào)查人員在調(diào)查過程中應(yīng)及時收集與調(diào)查事項相關(guān)的各類資料，包括但不限于文件、報表、合同、憑證、訪談記錄、檢查報告等。2.收集的資料應(yīng)真實、完整、有效，能夠充分證明調(diào)查事項的實際情況。對于電子資料，應(yīng)進(jìn)行備份并妥善保存，確保數(shù)據(jù)的安全性和可追溯性。資料整理1.調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查人員應(yīng)對收集到的資料進(jìn)行分類整理，按照調(diào)查事項的不同階段和內(nèi)容進(jìn)行歸檔。2.整理后的資料應(yīng)建立清晰的索引目錄，便于查閱和檢索。同時，應(yīng)確保資料的完整性和準(zhǔn)確性，對存在缺失或錯誤的資料及時進(jìn)行補(bǔ)充和更正。資料保管1.本行設(shè)立專門的調(diào)查資料檔案室，負(fù)責(zé)集中保管平行調(diào)查資料。檔案室應(yīng)具備完善的安全防護(hù)設(shè)施，確保資料的安全存放。2.調(diào)查資料的保管期限應(yīng)按照本行檔案管理相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，一般情況下，重要調(diào)查資料應(yīng)長期保存。在保管期限屆滿后，如需銷毀，應(yīng)按照規(guī)定的程序進(jìn)行審批和處理，確保資料銷毀過程的合規(guī)性和可追溯性。保密規(guī)定保密責(zé)任1.參與平行調(diào)查工作的所有人員均負(fù)有保密義務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格遵守本行保密制度，妥善保管調(diào)查過程中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私等信息。2.調(diào)查發(fā)起部門、實施部門和監(jiān)督管理部門應(yīng)分別與參與調(diào)查的人員簽訂保密協(xié)議，明確保密責(zé)任和違約責(zé)任。保密措施1.調(diào)查人員在調(diào)查過程中應(yīng)采取必要的保密措施，如對涉及敏感信息的資料進(jìn)行加密存儲、限制查閱范圍、使用專用的辦公設(shè)備等，防止信息泄露。2.在調(diào)查訪談、會議等活動中，應(yīng)避免無關(guān)人員在場，對涉及保密內(nèi)容的討論應(yīng)在保密場所進(jìn)行，并要求參與人員嚴(yán)格遵守保密紀(jì)律。3.未經(jīng)本行批準(zhǔn)，調(diào)查人員不得擅自向任何單位或個人披露調(diào)查信息。如因工作需要確需對