基金從業(yè)人員資格練習(xí)題有參考答案2025一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共60分）1.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營參考答案：D?；鸸芾砣说暮弦?guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，而不是確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，所以選D。2.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)C.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素D.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)參考答案：D?；痄N售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容，所以D表述錯誤。A、B、C選項(xiàng)表述均正確。3.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.承諾收益B.登載單位或者個人的推薦性文字C.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.宣傳基金公司品牌形象參考答案：D?；鹦麄魍平椴牧辖剐砸?guī)定包括承諾收益、登載單位或者個人的推薦性文字、預(yù)測基金的證券投資業(yè)績等。宣傳基金公司品牌形象不屬于禁止性規(guī)定，所以選D。4.關(guān)于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)C.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決D.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開參考答案：D?；鸱蓊~持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開，所以D表述錯誤。A、B、C選項(xiàng)表述均正確。5.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)參考答案：A。銷售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中計(jì)提的，用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費(fèi)、促銷活動費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等，所以A說法錯誤。B、C、D選項(xiàng)說法均正確。6.某基金的貝塔值為2，收益率為10%，市場組合的收益率為15%，無風(fēng)險(xiǎn)利率為5%，其詹森α為（）。A.-10%B.-5%C.5%D.10%參考答案：B。根據(jù)詹森α的計(jì)算公式：詹森α=Rp-[Rf+β×(Rm-Rf)]，其中Rp為基金收益率，Rf為無風(fēng)險(xiǎn)利率，β為貝塔值，Rm為市場組合收益率。代入數(shù)據(jù)可得：詹森α=10%-[5%+2×(15%-5%)]=10%-(5%+20%)=-5%，所以選B。7.關(guān)于基金資產(chǎn)估值的概念，以下說法不正確的是（）。A.基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程B.基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和C.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值D.基金份額凈值是指某一時點(diǎn)上某一投資基金每份基金份額實(shí)際代表的價(jià)值參考答案：無。以上選項(xiàng)表述均正確。基金資產(chǎn)估值是確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程，基金資產(chǎn)總值是全部資產(chǎn)價(jià)值總和，基金資產(chǎn)凈值是資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值，基金份額凈值代表每份基金份額實(shí)際價(jià)值。8.下列不屬于衍生工具特點(diǎn)的是（）。A.跨期性B.杠桿性C.確定性D.聯(lián)動性參考答案：C。衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動性和不確定性等特點(diǎn)，而不是確定性，所以選C。9.以下不屬于債券按發(fā)行主體進(jìn)行分類的是（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.零息債券參考答案：D。債券按發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券等。零息債券是按付息方式分類的，所以選D。10.關(guān)于股票拆分和股票股利，下列說法錯誤的是（）。A.不改變股東權(quán)益B.可以提高股份流動性C.降低被收購的難度D.向投資者傳遞公司發(fā)展前景良好的信息參考答案：C。股票拆分和股票股利不改變股東權(quán)益，能提高股份流動性，向投資者傳遞公司發(fā)展前景良好的信息。但它們會增加發(fā)行在外的股數(shù)，降低股價(jià)，增加了被收購的難度，而不是降低，所以C說法錯誤。11.關(guān)于基金業(yè)績評價(jià)，以下表述錯誤的是（）。A.不同投資目標(biāo)與范圍的基金不具備可比性B.基金評價(jià)可以為基金管理人提高投資管理能力提供參考C.基金評價(jià)最終需要回答的問題是基金業(yè)績的來源D.投資目標(biāo)與范圍不同的基金可以一起進(jìn)行評價(jià)比較參考答案：D。不同投資目標(biāo)與范圍的基金不具備可比性，不能一起進(jìn)行評價(jià)比較，所以D表述錯誤。A、B、C選項(xiàng)表述均正確?；鹪u價(jià)能為管理人提供參考，最終要回答業(yè)績來源問題。12.關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配，以下表述錯誤的是（）。A.每日進(jìn)行利潤分配B.當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益C.當(dāng)日贖回的基金份額自當(dāng)日起不享有基金的分配權(quán)益D.節(jié)假日的利潤計(jì)算基本與在周五申購或贖回的情況相同參考答案：C。當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益，而不是當(dāng)日，所以C表述錯誤。A、B、D選項(xiàng)表述均正確。貨幣市場基金每日分配，申購、贖回的權(quán)益計(jì)算有相應(yīng)規(guī)定，節(jié)假日利潤計(jì)算與周五情況類似。13.以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.編制中期和年度基金報(bào)告C.提供基金投資咨詢服務(wù)D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值參考答案：A?；鹜泄苋说穆氊?zé)包括按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等。編制中期和年度基金報(bào)告、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值是基金管理人的職責(zé)，提供基金投資咨詢服務(wù)不是托管人的主要職責(zé)，所以選A。14.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全普通投資者回訪制度C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和投資者匹配的方法D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以不用對銷售人員進(jìn)行專門的培訓(xùn)參考答案：D?；痄N售機(jī)構(gòu)需要對銷售人員進(jìn)行專門的培訓(xùn)，使其具備基金銷售適用性的相關(guān)知識和技能，所以D表述錯誤。A、B、C選項(xiàng)表述均正確?；痄N售機(jī)構(gòu)要對管理人審慎調(diào)查，建立回訪制度，制定匹配方法。15.關(guān)于基金的認(rèn)購費(fèi)，以下說法錯誤的是（）。A.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費(fèi)用B.后端收費(fèi)模式在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費(fèi)用C.后端收費(fèi)模式的認(rèn)購費(fèi)率一般隨投資時間的延長而遞減D.前端收費(fèi)模式的認(rèn)購費(fèi)率一般隨投資時間的延長而遞增參考答案：D。前端收費(fèi)模式的認(rèn)購費(fèi)率一般是固定的，不會隨投資時間的延長而遞增，所以D說法錯誤。A、B、C選項(xiàng)說法均正確。前端收費(fèi)認(rèn)購時支付費(fèi)用，后端收費(fèi)贖回時支付，且后端收費(fèi)認(rèn)購費(fèi)率隨投資時間延長遞減。16.下列關(guān)于基金投資交易過程的風(fēng)險(xiǎn)控制的說法錯誤的是（）。A.基金投資交易過程中，基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制定投資組合的具體方案B.基金交易員負(fù)責(zé)執(zhí)行投資指令C.基金公司的交易系統(tǒng)和風(fēng)控系統(tǒng)可以對交易指令進(jìn)行事前和事中的監(jiān)控D.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令參考答案：D?；鸾?jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令，應(yīng)通過交易系統(tǒng)等正規(guī)流程，所以D說法錯誤。A、B、C選項(xiàng)說法均正確。基金經(jīng)理制定投資方案，交易員執(zhí)行指令，交易和風(fēng)控系統(tǒng)可進(jìn)行監(jiān)控。17.關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)，以下表述錯誤的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.客觀性參考答案：D?；鹂蛻舴?wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性等特點(diǎn)，不包括客觀性，所以選D。18.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，以下說法正確的是（）。A.內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司所有人員B.內(nèi)部控制制度應(yīng)適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求C.內(nèi)部控制制度應(yīng)具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有超越制度約束的權(quán)力D.內(nèi)部控制制度應(yīng)隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化及時進(jìn)行調(diào)整和完善參考答案：C。有效性原則要求內(nèi)部控制制度應(yīng)具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有超越制度約束的權(quán)力。A體現(xiàn)的是全面性原則，B體現(xiàn)的是合規(guī)性原則，D體現(xiàn)的是適時性原則，所以選C。19.關(guān)于基金合同，以下說法錯誤的是（）。A.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件B.基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金的運(yùn)作方式C.基金合同可以約定基金份額持有人大會的召開方式D.基金合同不需要約定基金的投資目標(biāo)和投資范圍參考答案：D?；鸷贤瑧?yīng)當(dāng)約定基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制等內(nèi)容，所以D說法錯誤。A、B、C選項(xiàng)說法均正確?；鸷贤侵匾晌募瑧?yīng)包含運(yùn)作方式、份額持有人大會召開方式等內(nèi)容。20.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存要求的是（）。A.保存期限自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少15年B.保存期限自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少15年C.客戶身份資料和交易記錄應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整D.可以隨意銷毀客戶身份資料和交易記錄參考答案：D。基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄不能隨意銷毀，保存期限自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少15年，自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少15年，且應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，所以D說法錯誤。21.關(guān)于基金的流動性風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯誤的是（）。A.開放式基金面臨贖回壓力可能導(dǎo)致流動性風(fēng)險(xiǎn)B.基金資產(chǎn)中流動性差的資產(chǎn)比例過高可能導(dǎo)致流動性風(fēng)險(xiǎn)C.基金管理人可以通過調(diào)整投資組合來降低流動性風(fēng)險(xiǎn)D.封閉式基金不存在流動性風(fēng)險(xiǎn)參考答案：D。封閉式基金也可能存在流動性風(fēng)險(xiǎn)，如在二級市場交易時可能面臨交易不活躍等情況，所以D說法錯誤。A、B、C選項(xiàng)說法均正確。開放式基金贖回壓力、資產(chǎn)流動性差等會導(dǎo)致流動性風(fēng)險(xiǎn)，管理人可調(diào)整投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)。22.關(guān)于基金的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告，以下說法錯誤的是（）。A.基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告包括年度、半年度、季度和月度財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告B.基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核C.基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告可以不披露基金的投資組合情況D.基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告是投資者了解基金運(yùn)作情況的重要依據(jù)參考答案：C?；鹭?cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告需要披露基金的投資組合情況等重要信息，所以C說法錯誤。A、B、D選項(xiàng)說法均正確。財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告有不同期間，由管理人編制、托管人復(fù)核，是投資者了解基金的重要依據(jù)。23.關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售適用性應(yīng)覆蓋基金銷售的各個環(huán)節(jié)B.基金銷售適用性應(yīng)包括對基金產(chǎn)品和基金投資人的匹配C.基金銷售適用性只需要考慮基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)D.基金銷售適用性應(yīng)涵蓋所有基金銷售機(jī)構(gòu)及其銷售人員參考答案：C?；痄N售適用性的全面性原則要求覆蓋基金銷售各個環(huán)節(jié)，包括產(chǎn)品和投資人的匹配，涵蓋所有銷售機(jī)構(gòu)及人員，不能只考慮基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，還要考慮投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，所以C說法錯誤。24.關(guān)于基金的市場營銷，以下說法錯誤的是（）。A.基金市場營銷的核心是銷售基金產(chǎn)品B.基金市場營銷的內(nèi)容包括目標(biāo)市場與客戶的確定、營銷環(huán)境的分析等C.基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，具有服務(wù)性、專業(yè)性等特點(diǎn)D.基金市場營銷可以為投資者提供個性化的服務(wù)參考答案：A?；鹗袌鰻I銷的核心是滿足投資者需求，而不是單純銷售基金產(chǎn)品，所以A說法錯誤。B、C、D選項(xiàng)說法均正確。基金市場營銷包括目標(biāo)市場確定等內(nèi)容，有服務(wù)性、專業(yè)性特點(diǎn)，可為投資者提供個性化服務(wù)。25.關(guān)于基金的信息披露，以下說法錯誤的是（）。A.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在規(guī)定時間內(nèi)披露B.基金信息披露可以提高基金運(yùn)作的透明度C.基金信息披露的內(nèi)容不包括基金管理人的基本信息D.基金信息披露有利于防止利益沖突與利益輸送參考答案：C?；鹦畔⑴兜膬?nèi)容包括基金管理人的基本信息等，所以C說法錯誤。A、B、D選項(xiàng)說法均正確。信息披露義務(wù)人應(yīng)按時披露信息，可提高透明度，防止利益沖突與輸送。26.關(guān)于基金的風(fēng)險(xiǎn)管理，以下說法錯誤的是（）。A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)，而不是消除風(fēng)險(xiǎn)B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理可以通過分散投資來降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理可以通過投資衍生品來對沖系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的過程只包括風(fēng)險(xiǎn)識別和風(fēng)險(xiǎn)評估參考答案：D?；痫L(fēng)險(xiǎn)管理的過程包括風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對等環(huán)節(jié)，不只是風(fēng)險(xiǎn)識別和風(fēng)險(xiǎn)評估，所以D說法錯誤。A、B、C選項(xiàng)說法均正確。風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)，可通過分散投資降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，投資衍生品對沖系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。27.關(guān)于基金的合規(guī)管理，以下說法錯誤的是（）。A.基金合規(guī)管理的對象是基金管理人、基金托管人等B.基金合規(guī)管理的目標(biāo)是確?；鸸芾砣藢?shí)現(xiàn)利潤最大化C.基金合規(guī)管理可以促進(jìn)基金行業(yè)的健康發(fā)展D.基金合規(guī)管理需要遵循獨(dú)立性、客觀性等原則參考答案：B。基金合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)等，而不是確?；鸸芾砣藢?shí)現(xiàn)利潤最大化，所以B說法錯誤。A、C、D選項(xiàng)說法均正確。合規(guī)管理對象包括管理人、托管人等，能促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展，需遵循相關(guān)原則。28.關(guān)于基金的稅收，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，暫免征收增值稅B.基金取得的股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳20%的個人所得稅C.對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅D.個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅參考答案：B?；鹑〉玫墓衫杖?、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳20%的企業(yè)所得稅，而不是個人所得稅，所以B說法錯誤。A、C、D選項(xiàng)說法均正確。29.關(guān)于基金的投資限制，以下說法錯誤的是（）。A.基金投資不得承銷證券B.基金投資不得向他人貸款或者提供擔(dān)保C.基金投資可以從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D.基金投資不得買賣其他基金份額，但國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外參考答案：C?；鹜顿Y不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資，所以C說法錯誤。A、B、D選項(xiàng)說法均正確?；鹜顿Y有承銷證券、貸款擔(dān)保、買賣其他基金份額等方面的限制。30.關(guān)于基金的業(yè)績歸因，以下說法錯誤的是（）。A.業(yè)績歸因可以分析基金業(yè)績的來源和構(gòu)成B.業(yè)績歸因可以幫助投資者了解基金經(jīng)理的投資能力C.業(yè)績歸因可以采用Brinson模型等方法D.業(yè)績歸因只能對基金的整體業(yè)績進(jìn)行分析參考答案：D。業(yè)績歸因不僅可以對基金的整體業(yè)績進(jìn)行分析，還可以對不同資產(chǎn)類別、不同投資策略等進(jìn)行分析，所以D說法錯誤。A、B、C選項(xiàng)說法均正確。業(yè)績歸因可分析業(yè)績來源和構(gòu)成，幫助了解基金經(jīng)理能力，有Brinson模型等方法。二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共40分）1.以下屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的有（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)參考答案：ABCD。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)都可以作為基金銷售機(jī)構(gòu)，所以選ABCD。2.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定有（）。A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)B.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)C.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平D.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告參考答案：ABCD?；鹦麄魍平椴牧系禽d過往業(yè)績時，應(yīng)按規(guī)定計(jì)算業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)，引用真實(shí)準(zhǔn)確資料并注明出處，合理表述業(yè)績和管理水平，業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)經(jīng)托管人復(fù)核或摘取自定期報(bào)告，所以選ABCD。3.關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，以下說法正確的有（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟參考答案：ABCD?；鸱蓊~持有人享有分享基金財(cái)產(chǎn)收益、參與分配清算后剩余財(cái)產(chǎn)、依法轉(zhuǎn)讓或贖回基金份額、對損害其權(quán)益行為依法訴訟等權(quán)利，所以選ABCD。4.開放式基金的申購、贖回原則包括（）。A.金額申購B.份額贖回C.未知價(jià)交易原則D.確定價(jià)交易原則參考答案：ABC。開放式基金的申購、贖回原則是金額申購、份額贖回，采用未知價(jià)交易原則，所以選ABC。5.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人有（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)參考答案：AB?；鹳Y產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，基金托管人對估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任，所以選AB。6.以下屬于衍生工具的有（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.互換合約參考答案：ABCD。遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約都屬于衍生工具，所以選ABCD。7.債券的基本要素包括（）。A.債券面值B.債券票面利率C.債券到期期限D(zhuǎn).債券發(fā)行者名稱參考答案：ABCD。債券的基本要素包括債券面值、票面利率、到期期限、發(fā)行者名稱等，所以選ABCD。8.股票的特征包括（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動性D.永久性參考答案：ABCD。股票具有收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動性、永久性等特征，所以選ABCD。9.基金業(yè)績評價(jià)的指標(biāo)包括（）。A.夏普比率B.特雷諾比率C.詹森αD.信息比率參考答案：ABCD。夏普比率、特雷諾比率、詹森α、信息比率等都是基金業(yè)績評價(jià)的指標(biāo)，所以選ABCD。10.基金客戶服務(wù)的內(nèi)容包括（）。A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.投訴處理服務(wù)參考答案：ABCD?；鹂蛻舴?wù)包括售前、售中、售后服務(wù)以及投訴處理服務(wù)等，所以選ABCD。11.基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則參考答案：ABCD?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的原則有健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、成本效益原則等，所以選ABCD。12.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。A.基金的運(yùn)作方式B.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.基金的投資目標(biāo)和投資范圍參考答案：ABCD。基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金的運(yùn)作方式、份額發(fā)售等程序、收益分配原則、投資目標(biāo)和范圍等內(nèi)容，所以選ABCD。13