銀行關(guān)于假幣管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范銀行假幣收繳、鑒定行為，保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》等法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理貨幣存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中收繳假幣，以及本行鑒定貨幣真?zhèn)蔚男袨?。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則嚴(yán)格按照國家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)開展假幣管理工作，確保各項(xiàng)操作合法、合規(guī)。2.真實(shí)性原則對(duì)收繳、鑒定的假幣必須進(jìn)行嚴(yán)格的真?zhèn)舞b別，確保結(jié)果真實(shí)可靠。3.保密性原則對(duì)涉及假幣的相關(guān)信息嚴(yán)格保密，防止信息泄露。4.教育宣傳原則加強(qiáng)對(duì)員工和公眾的反假幣宣傳教育，提高識(shí)假、防假能力。二、假幣收繳（一）收繳主體本行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的臨柜人員是假幣收繳的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)對(duì)辦理業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的假幣進(jìn)行收繳。（二）收繳程序1.發(fā)現(xiàn)假幣時(shí)，臨柜人員應(yīng)當(dāng)面予以收繳，加蓋“假幣”字樣戳記，并告知持有人如對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向本行申請(qǐng)鑒定。2.向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個(gè)工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過本行向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。3.收繳的假幣不得再交予持有人。（三）特殊情況處理1.對(duì)假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記；對(duì)假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號(hào)碼、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項(xiàng)。2.持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，要求鑒定的，本行應(yīng)告知其可以自收繳之日起3個(gè)工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過本行向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。3.本行在辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)利用新的造假手段制造假幣的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，并提供有關(guān)線索。三、假幣保管（一）保管場所各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)立專門的假幣保管箱（柜），用于存放收繳的假幣。保管箱（柜）應(yīng)具備防盜、防火、防潮等功能。（二）保管要求1.收繳的假幣應(yīng)按照幣種、券別、版別等分類存放，不得與真幣混放。2.定期對(duì)保管的假幣進(jìn)行核對(duì)、盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。3.對(duì)已收繳的假幣，應(yīng)妥善保管，不得擅自處理。如需上繳中國人民銀行，應(yīng)按照中國人民銀行的要求辦理上繳手續(xù)。四、假幣鑒定（一）鑒定主體本行應(yīng)按照中國人民銀行的規(guī)定，設(shè)立專門的貨幣真?zhèn)舞b定機(jī)構(gòu)或指定專人負(fù)責(zé)貨幣真?zhèn)舞b定工作。（二）鑒定程序1.持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，要求鑒定的，本行應(yīng)自收到鑒定申請(qǐng)之日起2個(gè)工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達(dá)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)。2.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起15個(gè)工作日內(nèi)，出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可延長至30個(gè)工作日，但必須以書面形式向申請(qǐng)人或申請(qǐng)單位說明原因。3.本行收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》后，應(yīng)及時(shí)通知持有人。如鑒定為假幣，本行應(yīng)將鑒定結(jié)果告知持有人，并按照規(guī)定進(jìn)行處理；如鑒定為真幣，本行應(yīng)將貨幣退還持有人。（三）鑒定費(fèi)用鑒定貨幣真?zhèn)尾皇杖≠M(fèi)用。五、罰則（一）對(duì)本行員工的處罰1.本行員工在假幣收繳、鑒定工作中，如有下列行為之一的，將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分：未按照本辦法規(guī)定程序收繳假幣的；對(duì)收繳的假幣未加蓋“假幣”字樣戳記或未當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封的；未向持有人出具《假幣收繳憑證》的；未按照本辦法規(guī)定保管假幣的；擅自處理收繳的假幣的；拒絕受理持有人鑒定申請(qǐng)的；未按照本辦法規(guī)定將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定機(jī)構(gòu)的；其他違反本辦法規(guī)定的行為。2.本行員工在假幣收繳、鑒定工作中，如有下列行為之一，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：偽造、變造貨幣的；明知是偽造、變造的貨幣而持有、使用，構(gòu)成犯罪的；金融機(jī)構(gòu)工作人員購買偽造、變造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造、變造的貨幣換取貨幣的。（二）對(duì)本行的處罰本行在假幣管理工作中，如有下列行為之一的，中國人民銀行將按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行處罰：1.未按照本辦法規(guī)定程序收繳假幣的；2.對(duì)收繳的假幣未加蓋“假幣”字樣戳記或未當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封的；3.未向持有人出具《假幣收繳憑證》的；4.未按照本辦法規(guī)定保管假幣的；5.擅自處理收繳的假幣的；6.拒絕受理持有人鑒定申請(qǐng)的；7.未按照本辦法規(guī)定將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定機(jī)構(gòu)的；8.其他違反本辦法規(guī)定的行為。六、培訓(xùn)與宣傳（一）培訓(xùn)1.定期組織本行員工參加假幣收繳、鑒定業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工的業(yè)務(wù)水平和操作技能。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括國家有關(guān)假幣管理的法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、假幣收繳鑒定程序、假幣鑒別方法等。3.培訓(xùn)方式可以采用內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)等多種形式。（二）宣傳1.加強(qiáng)對(duì)公眾的反假幣宣傳教育，提高公眾的識(shí)假、防假能力。2.宣傳內(nèi)容包括假幣的特征、危害、識(shí)別方法、收繳鑒定程序等。3.宣傳方式可以采用在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報(bào)、發(fā)放宣傳資料、舉辦反假幣知識(shí)講座、利用媒體進(jìn)行宣傳等多種形式。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.本行應(yīng)建立健全假幣管理內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的假幣收繳、鑒定、保管等工作進(jìn)行檢查。2.檢查內(nèi)容包括假幣收繳程序是否合規(guī)、假幣保管是否安全、鑒定結(jié)果是否準(zhǔn)確等。3.對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)督促整改，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅處理。（二）外